Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. a), art. 5, art. 6 alin. (3) și ale art. 7 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României,în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, Banca Națională a României emite prezentul regulament. +
Articolul IRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2000 privind operațiunile de piață monetară efectuate de Banca Națională a României și facilitățile permanente acordate de aceasta participanților eligibili, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 84 din 1 februarie 2008, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:1.Articolul 1 se modifică și va avea următorul cuprins: +
Articolul 1(1)Prezentul regulament stabilește:a)operațiunile, instrumentele și procedurile de punere în aplicare a politicii monetare a Băncii Naționale a României; … b)instituțiile care sunt eligibile să participe la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și să li se acorde facilități permanente; … c)criterii de eligibilitate și cerințe de acces și de participare la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și la facilitățile permanente. … (2)Pentru efectuarea operațiunilor de piață monetară ale Băncii Naționale a României și acordarea facilităților permanente, Banca Națională a României decide asupra termenilor și condițiilor pentru executarea acestora, potrivit prezentului regulament, reglementărilor emise în aplicarea acestuia și/sau contractelor încheiate cu participanții eligibili.(3)În sensul prezentului regulament, termenii de mai jos au următoarele semnificații:a)operațiuni de piață monetară ale Băncii Naționale a României – operațiuni executate la inițiativa băncii centrale, ce implică una dintre următoarele tranzacții:1.cumpărări/vânzări reversibile – repo/reverse repo de active eligibile pentru tranzacționare; … 2.acordare de credite colateralizate cu active eligibile pentru garantare; … 3.vânzări/cumpărări de active eligibile pentru tranzacționare; … 4.emitere de certificate de depozit; … 5.swap valutar; și … 6.atragere de depozite; … … b)cumpărări reversibile – repo – de active eligibile pentru tranzacționare – tranzacții reversibile în cadrul cărora, în scopul injectării de lichiditate, Banca Națională a României cumpără de la participanți eligibili active eligibile pentru tranzacționare, cu angajamentul acestora de a răscumpăra respectivele active la o dată ulterioară și la un preț stabilit la data încheierii tranzacției. Transferul proprietății asupra activelor eligibile respective se realizează prin mecanismul «livrare contra plată»; … c)vânzări reversibile – reverse repo – de active eligibile pentru tranzacționare – tranzacții reversibile în cadrul cărora, în scopul absorbției de lichiditate, Banca Națională a României vinde participanților eligibili active eligibile pentru tranzacționare, angajându-se să răscumpere respectivele active la o dată ulterioară și la un preț stabilit la data încheierii tranzacției. Transferul proprietății asupra activelor eligibile respective se realizează prin mecanismul «livrare contra plată»; … d)acordare de credite colateralizate cu active eligibile pentru garantare – tranzacții reversibile în cadrul cărora, în scopul injectării de lichiditate, Banca Națională a României acordă credite participanților eligibili, aceștia păstrând proprietatea asupra activelor eligibile aduse în garanție; … e)vânzări/cumpărări de active eligibile pentru tranzacționare – tranzacții în cadrul cărora, în scopul absorbției/injectării de lichiditate, Banca Națională a României vinde/cumpără active eligibile pentru tranzacționare și care implică transferul proprietății asupra activelor eligibile respective de la vânzător la cumpărător, realizat prin mecanismul «livrare contra plată»; … f)emitere de certificate de depozit – tranzacție în cadrul căreia, în scopul absorbției de lichiditate, Banca Națională a României vinde participanților eligibili certificate de depozit; … g)swap valutar – constă în două tranzacții simultane, încheiate cu aceeași contrapartidă, prin care Banca Națională a României:– cumpără la vedere valută convertibilă contra lei, în scopul injectării de lichiditate, și vinde la o dată ulterioară aceeași sumă în valută convertibilă contra lei; sau … – vinde la vedere valută convertibilă contra lei, în scopul absorbției de lichiditate, și cumpără la o dată ulterioară aceeași sumă în valută convertibilă contra lei; … … h)atragere de depozite – tranzacție cu scadența prestabilită în cadrul căreia, în scopul absorbției de lichiditate, Banca Națională a României atrage depozite de la participanții eligibili; … i)facilități permanente – facilitatea de creditare și facilitatea de depozit acordate participanților eligibili de către Banca Națională a României, la care aceștia au acces din proprie inițiativă; … j)facilitatea de creditare – posibilitatea ca Banca Națională a României să ofere participanților eligibili credit overnight; … k)facilitatea de depozit – posibilitatea ca Banca Națională a României să accepte depozite overnight de la participanți eligibili; … l)puncte swap – diferența dintre cursul de schimb în cazul tranzacției la termen – forward – și cursul de schimb în cazul tranzacției la vedere în cadrul unui swap valutar; … m)tranzacție la vedere – tranzacție pentru care data decontării este value today, value tomorrow sau spot; … n)data tranzacției – data la care se încheie tranzacția; … o)data decontării – data la care se face decontarea tranzacției:– value today – data decontării este aceeași cu data tranzacției; … – value tomorrow – data decontării este ziua lucrătoare următoare datei tranzacției; … – spot – data decontării este la două zile lucrătoare de la data tranzacției; … – forward – orice dată a decontării ulterioară decontării spot; … – O/N – overnight – data decontării în aceeași zi cu data tranzacției și scadența în următoarea zi lucrătoare; … – T/N – tomorrow next – data decontării în ziua lucrătoare următoare datei tranzacției și scadența în ziua lucrătoare următoare datei decontării; … … p)valoarea nominală a certificatului de depozit cu discont – valoarea de răscumpărare la scadență a certificatului de depozit; … q)proceduri bilaterale – proceduri prin care Banca Națională a României încheie tranzacții cu unul sau mai mulți participanți eligibili, fără licitație; … r)deținător – proprietarul înregistrat al unui certificat de depozit emis de Banca Națională a României. … … 2.Articolul 2 se modifică și va avea următorul cuprins: +
Articolul 2(1)Pentru punerea în aplicare a politicii sale monetare, Banca Națională a României efectuează operațiuni de piață monetară și acordă facilități permanente în conformitate cu prezentul regulament.(2)Accesul la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și la facilitățile permanente, în calitate de contrapărți, este permis următoarelor instituții, rezidente pe teritoriul României, care au conturi deschise în evidențele Băncii Naționale a României și care îndeplinesc criteriile de eligibilitate prevăzute de prezentul regulament (denumite în continuare «participanți eligibili»): a)instituții de credit persoane juridice române, constituite în categoria bănci, bănci de credit ipotecar, case centrale ale cooperativelor de credit sau bănci de economisire și creditare în domeniul locativ, prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. a) pct. (i) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii; … b)instituții de credit persoane juridice române, constituite în categoria bănci de dezvoltare, prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii; … c)sucursale din România ale instituțiilor de credit din state membre ale Uniunii Europene și din state terțe, prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. b) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. … (3)Banca Națională a României permite participarea la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și la facilitățile permanente instituțiilor prevăzute la alin. (2) care îndeplinesc următoarele criterii de eligibilitate:a)sunt supuse regimului rezervelor minime obligatorii în conformitate cu prevederile reglementărilor Băncii Naționale a României și nu li s-a acordat o scutire sau o derogare de la cerințele privind rezervele minime obligatorii conform art. 4 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii; … b)sunt supuse cel puțin unei forme de supraveghere prudențială, la nivel individual și/sau consolidat, respectiv la nivel de rețea cooperatistă, sau, după caz, sunt supuse unei supravegheri de un nivel comparabil și au o situație financiară solidă conform evaluării efectuate în conformitate cu cerințele prudențiale aplicabile respectivei instituții; … c)îndeplinesc toate cerințele operaționale și dețin toate capacitățile tehnice necesare pentru derularea respectivei operațiuni, prin implementarea de sisteme adecvate care asigură continuitatea operațională a instituției, respectiv deținerea calității de participant la sistemele utilizate de Banca Națională a României în cadrul operațiunilor de piață monetară ale Băncii Naționale a României și facilităților permanente, în conformitate cu prezentul regulament și/sau contractele încheiate de Banca Națională a României cu respectiva instituție în temeiul prezentului regulament. … (4)În cadrul evaluării solidității financiare precizate la alin. (3) lit. b), Banca Națională a României poate lua în considerare informații cu privire la cerințele de fonduri proprii, de lichiditate și efectul de levier, raportate trimestrial, pe bază individuală și/sau consolidată, sau, după caz, informații la un standard comparabil, în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României privind cerințe prudențiale, în cazul instituțiilor prevăzute la alin. (2) lit. a) și b), sau, după caz, în conformitate cu reglementările de prudență bancară în vigoare emise de către autoritatea competentă din țara de origine, în cazul instituțiilor prevăzute la alin. (2) lit. c).(5)Pentru scopurile alin. (3) lit. b), instituțiile prevăzute la alin. (2) lit. c) trebuie să comunice Băncii Naționale a României o evaluare a informațiilor prudențiale menționate la alin. (4), raportate de instituția de credit de care aparține respectiva sucursală din România, efectuată de autoritatea competentă din țara de origine, cu excepția cazului în care aceste informații sunt transmise direct Băncii Naționale a României de către autoritatea competentă relevantă sau la cererea expresă a Băncii Naționale a României adresată respectivei autorități. Evaluarea se transmite Băncii Naționale a României – Direcția supraveghere în termen de maximum 90 de zile de la finele trimestrului sau într-un termen rezonabil de la apariția unui eveniment care a afectat negativ soliditatea financiară a instituției. Banca Națională a României poate solicita informații suplimentare privind situația financiară a respectivei instituții din partea unui auditor extern.(6)Pentru scopurile prevăzute la alin. (3) lit. c), instituțiile prevăzute la alin. (2) trebuie să respecte cerințele prevăzute de regulile de sistem ale respectivului sistem de plăți, decontare și înregistrare în cont, de tranzacționare, de transmitere prin mijloace electronice (exemplu: ReGIS, SaFIR, OPMA, Reuters/Refinitiv, Bloomberg, SWIFT etc.) utilizat de Banca Națională a României în cadrul operațiunilor de piață monetară ale Băncii Naționale a României și facilităților permanente, respectiv să implementeze sisteme de comunicații eficiente și sigure care să asigure înregistrarea comunicărilor și a convorbirilor telefonice aferente tranzacțiilor [exemplu: mesagerie electronică (e-mail), fax, rețele securizate VPN etc.]. … 3.Articolul 40 se modifică și va avea următorul cuprins: +
Articolul 40Condițiile în care Banca Națională a României efectuează cu participanții eligibili operațiuni de piață monetară ale Băncii Naționale a României, precum și condițiile în care acordă acestora facilități permanente, respectiv modul de garantare a facilității de creditare (creditelor lombard) și de acceptare a depozitelor overnight constituite în cadrul facilității de depozit sunt prevăzute în prezentul regulament, reglementările emise de Banca Națională a României și/sau în contractele încheiate cu participanții eligibili. … 4.Articolul 41 se modifică și va avea următorul cuprins: +
Articolul 41(1)În situația în care un participant eligibil nu îndeplinește criteriile de eligibilitate, cerințele de acces și de participare prevăzute la art. 2 alin. (3)-(6), Banca Națională a României procedează la suspendarea temporară sau definitivă a accesului acestuia la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și/sau la facilitățile permanente. Accesul se restabilește după ce participantul eligibil demonstrează îndeplinirea criteriilor de eligibilitate și a cerințelor de acces și de participare prevăzute la art. 2 alin. (3)-(6), conform datelor și informațiilor relevante puse la dispoziția Băncii Naționale a României în acest sens. (2)În situația în care un participant eligibil nu își îndeplinește obligațiile ce îi revin, referitoare la respectarea termenului de decontare a unei tranzacții aferente unei operațiuni de piață monetară sau unei facilități permanente, Banca Națională a României aplică dobânzi penalizatoare pentru fiecare zi de întârziere. Rata dobânzii penalizatoare pentru nedecontarea operațiunilor, calculată zilnic, se stabilește prin aplicarea la nivelul sumei nedecontate la termen de către participantul eligibil a unei rate de dobândă stabilite prin utilizarea ratei dobânzii pentru facilitatea de creditare publicată de Banca Națională a României aferente fiecărei zile din perioada de întârziere, plus 2,5 puncte procentuale. La calcularea dobânzilor penalizatoare se utilizează convenția «NUMĂR DE ZILE/360». Sumele reprezentând dobânzi penalizatoare se plătesc de participantul eligibil în următoarea zi lucrătoare după calcularea acestora de către Banca Națională a României, în contul de decontare al Băncii Naționale a României, deschis în sistemul ReGIS, conform regulilor de sistem.(3)Fără a aduce atingere alin. (2), în situația în care un participant eligibil nu își îndeplinește la scadență obligațiile de rambursare integrală a creditului acordat în cadrul unei operațiuni de acordare de credite colateralizate cu active eligibile pentru garantare sau a facilității de creditare și/sau obligația de plată integrală a dobânzilor aferente, pentru sumele nerecuperate, Banca Națională a României procedează, în conformitate cu art. 50 alin. (3) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, la executarea activelor eligibile pentru garantare furnizate de participantul eligibil drept colateral în cadrul operațiunilor respective.(4)Fără a aduce atingere alin. (2), în situația în care un participant eligibil nu își îndeplinește, la scadență, obligațiile ce îi revin referitoare la răscumpărarea activelor eligibile care fac obiectul cumpărărilor/vânzărilor reversibile – repo/reverse repo – de active eligibile pentru tranzacționare, Banca Națională a României procedează la executarea, la data răscumpărării, a activelor eligibile pentru garantare furnizate de participantul eligibil drept colateral în cadrul operațiunii, prin compensarea valorii acestor active cu valoarea respectivelor obligații de răscumpărare. (5)Fără a aduce atingere alin. (2)-(4), pentru nerespectarea de către participanții eligibili a obligațiilor ce decurg din operațiunile de piață monetară și/sau facilitățile permanente angajate față de Banca Națională a României, Banca Națională a României poate:a)suspenda temporar sau definitiv accesul acestora la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și/sau la facilitățile permanente; … b)sista necondiționat, unilateral și fără preaviz tranzacțiile în derulare cu aceștia; … c)solicita acestora despăgubiri pentru prejudiciile suferite din cauza neîndeplinirii respectivelor obligații. … (6)Fără a aduce atingere alin. (2), în cazul în care, prin nerespectarea de către participanții eligibili a obligațiilor menționate la alin. (2), sunt afectate obiectivele de politică monetară ale Băncii Naționale a României, sunt aplicabile inclusiv sancțiunile prevăzute la art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României. … +
Articolul IIPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la data publicării, cu excepția art. I pct. 2, care intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucurești, 25 iunie 2024.Nr. 7.
