Având în vedere prevederile art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României,Banca Națională a României emite prezentul regulament. +
Articolul IRegulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1163 și 1163 bis din 8 decembrie 2021, se modifică și se completează după cum urmează: 1.După titlul IV se introduce un nou titlu, titlul IV^1, cu următorul cuprins: +
Titlul IV^1Raportarea de date și informații statistice privind rezervele minime obligatorii +
Articolul 107^1(1)Prezentul titlu stabilește structura, modul și termenele de raportare la Banca Națională a României a datelor și informațiilor statistice privind rezervele minime obligatorii de către instituțiile care fac obiectul cerințelor privind rezervele minime obligatorii prevăzute la art. 1 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.(2)Datele și informațiile statistice raportate în conformitate cu prezentul titlu se utilizează pentru determinarea bazei de calcul și a rezervelor minime obligatorii potrivit Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. +
Articolul 107^2Instituțiile care fac obiectul cerințelor privind rezervele minime obligatorii raportează Băncii Naționale a României datele necesare calculării rezervelor minime obligatorii pentru fiecare perioadă de aplicare conform structurii prezentate în anexa nr. XIV. +
Articolul 107^3Datele raportate Băncii Naționale a României, potrivit art. 107^2, se transmit lunar, prin intermediul Sistemului informatic de raportare – SIRBNR, și direct, prin corespondență electronică, prin transmiterea raportărilor în format electronic și semnate digital, Băncii Naționale a României – Direcția politică monetară, începând cu data de 16 a lunii până cel târziu cu trei zile lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare. În ultima zi de raportare, datele vor fi transmise până la ora 16.00.Instituțiile pot revizui datele privind baza de calcul și rezervele minime obligatorii, cu condiția ca raportările revizuite să fie transmise cel târziu până la ora 16.00 în ultima zi lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare în cauză. +
Articolul 107^4Pasivele marcate cu ** în anexa nr. I.1 se utilizează pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii. În ceea ce privește titlurile de natura datoriei emise, pentru valoarea pasivelor care urmează să fie excluse din baza de calcul al rezervelor minime obligatorii, instituțiile vor respecta prevederile art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. +
Articolul 107^5Completarea datelor din anexa nr. XIV se va realiza respectând o corespondență strictă cu anexele nr. I.1 și I.10. … 2.Articolul 108 se modifică și va avea următorul cuprins: +
Articolul 108Anexele nr. I-XIV*) fac parte integrantă din prezentul regulament. … 3.Anexa nr. I.1 se modifică și va avea cuprinsul prevăzut în anexa nr. 1 la prezentul regulament. … 4.După anexa nr. XIII se introduce o nouă anexă, anexa nr. XIV, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 2 la prezentul regulament. … +
Articolul IIAnexele nr. 1 și 2 fac parte integrantă din prezentul regulament. +
Articolul IIIPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucurești, 25 iunie 2024.Nr. 6. +
Anexa nr. 1(Anexa nr. I.1 la Regulamentul nr. 4/2021)
ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE
la data de …..
| Cod rând |
|
Cod scadență inițială |
Cod ISO*) Țară |
Cod sector instituțional |
Cod ISO Monedă |
Valoarea totală, inclusiv creanța atașată (unități) |
Creanța atașată (unități) |
| 0 |
A |
B |
C |
D |
E |
F |
G |
| ACTIVE |
| A1 |
Numerar |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| A2 |
Credite |
|
|
|
|
|
|
| Credite, din care: |
| A2a |
– poziții intragrup |
|
|
|
|
|
|
| A2b |
– credite sindicalizate |
|
|
|
|
|
|
| A2c |
– credite reînnoibile automat (revolving), altele decât cele acordate pe descoperit de cont |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2d |
– credite acordate pe descoperit de cont (overdraft) |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2e |
– credite de oportunitate prin card de credit |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2f |
– credite extinse prin card de credit |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2g |
– credite garantate cu garanții reale imobiliare |
|
|
|
|
|
|
| A2h |
– operațiuni reverse repo |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2i |
– depozite transferabile (către instituții financiare monetare) |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2j |
– alte depozite plasate (către instituții financiare monetare) |
|
|
|
|
|
|
| Credite cu scadența inițială mai mare de 1 an, din care: |
| A2k |
– credite cu scadența reziduală până la 1 an inclusiv |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2l |
– credite cu scadența reziduală mai mare de 1 an și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| Credite cu scadența inițială mai mare de 2 ani, din care: |
| A2m |
– credite cu scadența reziduală până la 2 ani inclusiv |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2n |
– credite cu scadența reziduală mai mare de 2 ani și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 de luni |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A2p |
– poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling) |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| A3 |
Titluri de natura datoriei deținute, din care: |
|
|
|
|
|
|
| A3a |
– dețineri de titluri proprii |
|
|
xxxxx |
|
|
|
| A4 Acțiuni/Unități de fond ale fondurilor de investiții, din care: |
| A4a |
– Acțiuni/Unități de fond ale fondurilor de piață monetară |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A4b |
– Acțiuni/Unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A5 Participații |
| A5a |
– Acțiuni cotate |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A5b |
– Acțiuni necotate |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A5c |
– Alte participații |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A5d |
– dețineri de acțiuni proprii |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| A6 |
Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care: |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| A6a |
– dețineri de bunuri imobiliare |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| A7 Alte active |
| A7a |
Provizioane pentru executarea garanțiilor standard |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A7b |
Instrumente financiare derivate |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A7c |
Opțiuni pe acțiuni ale angajaților |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| A7d |
Sume în tranzit interbancare și intrabancare |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| A7e |
Diverse active |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| A7f |
Sume în curs de lămurire |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| A7g |
Plata anticipată a primelor de asigurare și rezerve aferente creanțelor exigibile |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| PASIVE |
| P1 Depozite, din care: |
| P1a |
Depozite overnight**) |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| P1b |
Depozite la termen**) |
|
|
|
|
|
|
| P1c |
Depozite rambursabile după notificare**) |
|
|
|
|
|
|
| P1d |
Împrumuturi din operațiuni repo**) |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| Depozite, din care: |
| P1e |
– depozite overnight transferabile |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| P1f |
– poziții intragrup |
|
|
|
|
|
|
| P1g |
– împrumuturi primite |
|
|
|
|
|
|
| P1h |
– împrumuturi sindicalizate primite |
|
|
|
|
|
|
| P1i |
– poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling) |
xxxxx |
|
|
|
|
|
| P1j |
– pasiv în contrapartidă față de credite care nu au fost derecunoscute |
|
|
|
|
|
|
| P2 |
Titluri de natura datoriei emise, din care:**) |
|
|
xxxxx |
|
|
|
| P2a |
cu scadența până la 2 ani inclusiv și cu garanția de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100% |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
|
| P3 Capital și rezerve |
| P3a |
capital social vărsat |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| P3b |
profit (+)/pierdere (-) |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P3c |
fonduri provenite din venitul nedistribuit acționarilor |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P3d |
provizioane specifice și generale, din care: |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P3e |
pentru riscul de credit |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P3f |
venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| Alte pasive |
| P4a |
Provizioane pentru executarea garanțiilor standard |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| P4b |
Instrumente financiare derivate |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| P4c |
Opțiuni pe acțiuni ale angajaților |
xxxxx |
|
|
|
|
xxxxx |
| P4d |
Sume în tranzit interbancare și intrabancare |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P4e |
Diverse pasive |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P4f |
Sume în curs de lămurire |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P4g |
Provizioane care reprezintă obligații față de terți, din care: |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P4h |
participații nete ale gospodăriilor populației la rezervele fondurilor de pensii |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
| P4i |
Ajustări pentru discrepanțele contabile/statistice |
xxxxx |
|
xxxxx |
|
|
xxxxx |
*) În cazul rezidenților se va menționa RO – codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului.**) Instrumente utilizate pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii conform reglementărilor în vigoare. +
Anexa nr. 2(Anexa nr. XIV la Regulamentul BNR nr. 4/2021)Instituția de creditData
Calcularea rezervelor minime obligatorii (RMO)
pentru perioada de aplicare …………………A.În lei
^1) Datele se completează la nivel de unități fără zecimale.NOTĂ:Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României, cu modificările și completările ulterioare.Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 și 6 nu conțin datorii față de Banca Națională a României, instituțiile de credit din România și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din alte state membre și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din state terțe.Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 și 6.1 conțin exclusiv datorii față de instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. …
B.În eurocurs EUR/RON: …
^1) Datele se completează la nivel de unități fără zecimale.NOTĂ:Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date și informații statistice la Banca Națională a României, cu modificările și completările ulterioare.Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 și 6 nu conțin datorii față de Banca Națională a României, instituțiile de credit din România și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din alte state membre și sucursalele din România ale instituțiilor de credit din state terțe.Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 și 6.1 conțin exclusiv datorii față de instituții exceptate de la cerințele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. …
Numele persoanei care a întocmit lucrarea
Telefon
Fax
Persoana autorizată
Numele, prenumele și semnătura
Persoana autorizată
Numele, prenumele și semnătura––
