REGULAMENT nr. 4 din 7 aprilie 2004 (*actualizat*)

privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare(actualizat până la data de 1 iulie 2009*)



În temeiul prevederilor art. 2 alin. (2) lit. b), ale art. 24, ale art. 25 alin. (2), ale art. 48 şi 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,Banca Naţională a României emite prezentul regulament. + 
Capitolul IDispoziţii generale + 
Secţiunea 1Domeniul de aplicare şi definiţii + 
Articolul 1(1) Obiectul prezentului regulament îl constituie organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare (CRB). … (2) Centrala Riscurilor Bancare este un centru de intermediere care gestionează în numele Băncii Naţionale a României informaţia de risc bancar şi informaţia despre fraudele cu carduri pentru scopurile utilizatorilor, în condiţiile păstrării secretului bancar. …  + 
Articolul 2Pentru scopurile prezentului regulament:1. Informaţia de risc bancar este informaţia care se raportează de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special, se prelucrează şi se difuzează de Centrala Riscurilor Bancare; informaţia de risc bancar cuprinde datele de identificare a unui debitor, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, şi operaţiunile în lei şi în valută prin care instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special se expun la risc faţă de acel debitor.––––-Pct. 1 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Aceste operaţiuni sunt:a) acordarea de credite; … b) asumarea de angajamente de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special, în numele debitorului, faţă de o persoană fizică, o persoană juridică nonbancară, alta decât instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special, sau faţă de o instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară din străinătate; … ––––Litera b) a pct. 1 al art. 2 a fost modificată de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009.c) asumarea de angajamente de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special, în numele debitorului, faţă de altă instituţie de credit care funcţionează pe teritoriul României. … ––––-Litera c) a pct. 1 al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.2. Informaţia despre fraudele cu carduri este informaţia raportată de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special referitoare la încălcarea prevederilor contractuale de către posesorii de card de debit şi/sau de credit şi suma corespunzătoare nu este înregistrată la restanţe în propriile evidenţe.––––-Pct. 2 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.3. Riscul individual este suma valorilor operaţiunilor prevăzute la pct. 1, raportată la Centrala Riscurilor Bancare de o persoană declarantă pentru un debitor, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, cu condiţia să fie egală sau mai mare decât limita de raportare. Riscul individual reprezintă expunerea unei instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special faţă de un debitor şi se determină de către persoana declarantă. Pentru calculul riscului individual se iau în considerare atât operaţiunile desfăşurate de debitor în nume propriu, cât şi cele în care debitorul este parte componentă a unui grup de persoane fizice şi/sau juridice care reprezintă un singur debitor.Componenţa grupului de persoane fizice şi/sau juridice care reprezintă un singur debitor, denumit în continuare grup de debitori, se raportează la Centrala Riscurilor Bancare. La stabilirea sferei de cuprindere a grupului de debitori instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special vor avea în vedere următoarele:a) criteriile prevăzute în norma privind supravegherea solvabilităţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special, pentru includerea persoanelor fizice şi/sau juridice în categoria un singur debitor; … b) instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special să înregistreze expunere faţă de cel puţin una dintre persoanele din grup. … ––––-Pct. 3 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.4. Persoana recenzată este debitorul, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, înscris în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare ca urmare a raportării acestuia de către persoana declarantă.5. Riscul global este suma riscurilor individuale raportate de toate persoanele declarante pentru aceeaşi persoană recenzată, mai puţin valoarea angajamentelor asumate de instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special, în numele persoanei recenzate, faţă de alte instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special care funcţionează pe teritoriul României [pct. 1 lit. c)]. Riscul global reprezintă expunerea întregului sistem bancar din România faţă de o singură persoană recenzată şi se determină de Centrala Riscurilor Bancare.––––-Pct. 5 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.6. Persoanele declarante la Centrala Riscurilor Bancare sunt:– centralele instituţiilor de credit şi/sau instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special – persoane juridice române – pentru toate informaţiile de risc bancar şi informaţiile despre fraudele cu carduri colectate din propriile evidenţe şi din cele ale unităţilor lor teritoriale din România;––––-Prima liniuţă a pct. 6 al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– sucursalele din România ale instituţiilor de credit şi/sau instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special străine – pentru toate informaţiile de risc bancar şi informaţiile despre fraudele cu carduri colectate din propriile evidenţe. Aceste instituţii vor comunică în scris direcţiei care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare opţiunea de raportare a informaţiei referitoare la încadrarea debitorilor.––––-A doua liniuţă a pct. 6 al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Persoanele declarante au obligaţia să completeze formularul "Fişă de acreditare la CRB a persoanelor autorizate să transmită şi să recepţioneze informaţii de risc bancar şi informaţii despre fraudele cu carduri" (F1), prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate la Centrala Riscurilor Bancare, conform anexei nr. 1. Această fişă va fi întocmită în două exemplare având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:– exemplarul 1 va fi transmis în regim confidenţial la Centrala Riscurilor Bancare;– exemplarul 2 va fi păstrat pentru evidenţele proprii.7. Persoana acreditată este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să transmită la şi să recepţioneze de la Centrala Riscurilor Bancare informaţii de risc bancar şi informaţii despre fraudele cu carduri.Accesarea sistemului informatic al Centralei Riscurilor Bancare de către persoanele acreditate la Centrala Riscurilor Bancare se va face pe bază de nume şi parole de acces unice, atribuite de Banca Naţională a României.Fiecare sucursală a persoanelor declarante are drept de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare numai dacă conectarea acestora se realizează prin intermediul propriei centrale, pe bază de nume şi parolă de acces unică, atribuite de Banca Naţională a României.8. Perioada de raportare este intervalul cuprins între datele de 1 şi 17 ale lunii în care se raportează informaţia de risc bancar aferentă lunii anterioare. Perioada de raportare se încheie la data de 17 la ora 18,00.În cazul în care data de 17 nu este o zi bancară, perioada de raportare se încheie în următoarea zi bancară la ora 18,00.9. Utilizatorii sunt instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special şi Banca Naţională a României.––––-Pct. 9 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Secţiunea a 2-aObligativitatea raportării şi structura bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare + 
Articolul 3Fiecare persoană declarantă este obligată să raporteze la Centrala Riscurilor Bancare, la termenele şi în condiţiile prevăzute în prezentul regulament, informaţia de risc bancar pentru fiecare debitor care îndeplineşte condiţia de a fi raportat, respectiv ca instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special să fi înregistrat faţă de acesta un risc individual, precum şi informaţia despre fraudele cu carduri constatate.––––-Art. 3 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 4Centrala Riscurilor Bancare organizează şi gestionează o bază de date care cuprinde:a) Registrul central al creditelor (RCC), care conţine informaţiile de risc bancar raportate de persoanele declarante, prelucrate şi difuzate de către Centrala Riscurilor Bancare în vederea valorificării de către utilizatori în condiţiile păstrării secretului bancar; … b) Registrul creditelor restante (RCR), care este alimentat lunar de Registrul central al creditelor cu informaţii de risc bancar referitoare la persoanele recenzate şi la creditele restante ale acestora faţă de întregul sistem bancar din România. … –––Lit. b) a art. 4 a fost modificată de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007.c) Registrul grupurilor de debitori (RGD), care este alimentat lunar de Registrul central al creditelor cu informaţii despre grupurile de debitori; … d) Registrul fraudelor cu carduri (RFC), care conţine informaţii despre fraudele cu carduri comise de posesorii de carduri de debit şi/sau de credit. …  + 
Capitolul IITransmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri + 
Secţiunea 1Transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare + 
Articolul 5Fluxul informaţional privind transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare este prezentat în anexa A. + 
Articolul 6În scopul îndeplinirii obligaţiei prevăzute la art. 3, persoana declarantă trebuie să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, lunar, în perioada de raportare, informaţia de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri:1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportaţi anterior de către aceeaşi persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a debitorilor (F2 A).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.2. Procedura de raportare a grupurilor de debitori trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui grup de debitori de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeaşi persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a grupurilor de debitori (F2 B).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.3. Procedura de raportare a riscurilor individuale trebuie folosită în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de a fi raportat. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se Formularul de raportare a riscurilor individuale (F3 A).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.4. Procedura de ştergere a riscurilor trebuie folosită în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidenţele instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special şi debitorul respectiv îndeplineşte condiţia de a fi raportat la Centrala Riscurilor Bancare. Raportarea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F3 A.––––-Pct. 4 al art. 6 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.5. Procedura de ştergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplineşte condiţia de a fi raportat de către persoana declarantă. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 A.6. Procedura de ştergere a unui grup de debitori trebuie folosită în cazul în care grupul nu mai există în evidenţele persoanei declarante. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 B. + 
Articolul 7Informaţia de risc bancar raportată la Centrala Riscurilor Bancare este cea înscrisă în evidenţele instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.––––-Art. 7 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 8Fraudele cu carduri se raportează de către persoana declarantă în momentul constatării acestora, astfel:1. Raportarea fraudelor cu carduri se efectuează de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special care constată producerea unei fraude cu un card de debit sau de credit, de către posesorul acestuia. Transmiterea informaţiei se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a fraudelor cu carduri (F3 B).––––-Primul paragraf al pct. 1 al art. 8 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.2. Ştergerea unei fraude cu card se efectuează de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special care constată că informaţia transmisă este eronată; transmiterea acestei informaţii se realizează prin utilizarea formularului Sesizare de corecţie (F8).––––-Primul paragraf al pct. 2 al art. 8 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 8. + 
Articolul 9Banca Naţională a României va asigura la sediul său central condiţiile tehnice care să permită înregistrarea, gestionarea şi difuzarea cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic sau pe suport hârtie, după caz, a informaţiilor de risc bancar şi/sau a informaţiei privind fraudele cu carduri. + 
Articolul 10(1) Înscrierea în Registrul central al creditelor poate fi efectuată dacă informaţia de risc bancar transmisă de către o persoană declarantă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii de validare: … a) respectă standardele de conţinut şi modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament; … b) este în concordanţă, conform criteriilor stabilite de Centrala Riscurilor Bancare în acest sens, cu informaţia de risc bancar cuprinsă în raportările anterioare. … (2) Înscrierea în Registrul fraudelor cu carduri poate fi efectuată dacă informaţia privind fraudele cu carduri transmisă de către o persoană declarantă respectă standardele de conţinut şi modul de completare a formularului prevăzut în prezentul regulament. …  + 
Articolul 11Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din proprie iniţiativă informaţia de risc bancar şi/sau informaţia despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante. + 
Secţiunea a 2-aOrganizarea şi gestionarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri + 
Articolul 12(1) Centrala Riscurilor Bancare asigură înregistrarea informaţiilor raportate de persoanele declarante şi prelucrarea acestor informaţii în scopul obţinerii de date agregate necesare utilizatorilor. … (2) Registrul central al creditelor va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind: … – identificarea persoanelor recenzate şi evidenţierea, după caz, a situaţiilor speciale, conform Legii nr. 85/2006privind procedura insolvenţei, cu modificările ulterioare;–––Prima liniuţă a alin. (2) al art. 12 a fost modificată de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007.– riscurile individuale şi caracteristicile acestora;– riscurile globale şi caracteristicile acestora.Informaţiile de risc bancar înscrise în Registrul central al creditelor vor fi actualizate lunar.(3) Registrul creditelor restante va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind abaterile de la graficele de rambursare a creditelor, înregistrate de persoanele recenzate faţă de întregul sistem bancar din România. … (4) Registrul grupurilor de debitori va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia informaţiile despre grupurile de persoane fizice şi/sau juridice. … (5) Registrul fraudelor cu carduri va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia informaţiile despre fraudele cu carduri comise de către posesorii acestora. …  + 
Articolul 13Informaţiile de risc bancar şi informaţiile despre fraudele cu carduri vor fi menţinute în Registrul creditelor restante şi Registrul fraudelor cu carduri pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii. + 
Secţiunea a 3-aDifuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri + 
Articolul 14Fluxul difuzării informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri deţinute de Centrala Riscurilor Bancare către utilizatori este prezentat în anexa A. + 
Articolul 15(1) Centrala Riscurilor Bancare transmite lunar fiecărei persoane declarante, din proprie iniţiativă, informaţia referitoare la riscul global pentru debitorii raportaţi de aceasta în luna respectivă, la fraudele cu carduri, precum şi informaţii despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate, utilizând formularul «Situaţia riscului global privind persoanele recenzate» (F4 A), şi informaţia referitoare la grupurile de debitori raportate de persoana declarantă în luna respectivă, utilizând formularul «Situaţia grupurilor de debitori» (F4 C). … Conţinutul acestor formulare şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.–––-Alin. (1) al art. 15 a fost modificat de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007.(2) Informaţia despre incidentele de plată este preluată din baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi care funcţionează în baza Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, cu modificările şi completările ulterioare. …  + 
Articolul 16(1) Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante, informaţii referitoare la creditele restante pe ultimii 7 ani, evidenţiate în Registrul creditelor restante, pentru oricare debitor raportat de către aceasta în luna respectivă, utilizând formularul "Situaţia creditelor restante" (F4 B). … Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.(2) Situaţia creditelor restante include şi informaţii referitoare la riscul global, la fraudele cu carduri, precum şi informaţii despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate. …  + 
Articolul 17Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante informaţii referitoare la fraudele cu carduri, evidenţiate în Registrul fraudelor cu carduri, utilizând formularul "Situaţia fraudelor cu carduri" (F4 D).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4. + 
Articolul 18(1) Orice instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special poate solicita Centralei Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane declarante, informaţia de risc bancar referitoare la orice persoană fizică sau juridică nonbancară, respectând prevederile art. 37 din Legea nr. 58/1998 … , cu modificările şi completările ulterioare, cu condiţia să aibă acordul scris al persoanei respective. Nerespectarea acestei condiţii de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special constituie abatere de la prevederile prezentului regulament.––––-Alin. (1) al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.(2) În cazul în care informaţia de risc bancar solicitată de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special se referă la un debitor raportat de aceasta în ultima perioadă de raportare încheiată şi/sau în cazul în care informaţia solicitată se referă la fraude cu carduri, nu este necesar acordul persoanei recenzate. … ––––-Alin. (2) al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.(3) Datele ce pot fi solicitate de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special sunt: … ––––-Partea introductivă a alin. (3) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– datele referitoare la riscul global înregistrat în Registrul central al creditelor în ultima lună, pe numele persoanei recenzate;– datele referitoare la riscul global şi creditele restante înregistrate faţă de întregul sistem bancar în cel mult ultimii 7 ani, de aceeaşi persoană recenzată;– datele referitoare la fraudele cu carduri în cel mult ultimii 7 ani; şi/sau– datele referitoare la situaţia grupurilor de debitori raportate de fiecare instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special, respectiv riscul global şi suma restantă aferente grupurilor de debitori pentru ultima lună încheiată.––––-Liniuţa a patra de la alin. (3) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.(4) Datele referitoare la riscul global înregistrat pe numele persoanei recenzate, precum şi cele referitoare la creditele restante includ şi informaţii despre fraudele cu carduri, precum şi despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate. … (5) Formularele folosite pentru solicitarea de informaţii de risc bancar sunt următoarele: … a) "Acord de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F5). … Formularul F5 se va întocmi în trei exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:– exemplarul 1: rămâne în posesia persoanei care a dat acordul;– exemplarul 2: se depune la unitatea teritorială a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care a primit acordul şi se arhivează de către aceasta;––––-Liniuţa a doua de la litera a) a alin. (5) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– exemplarul 3: se transmite persoanei declarante (sau sucursalei instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special – în cazul în care aceasta face consultarea bazei de date) în ziua emiterii acordului.––––-Liniuţa a treia de la litera a) a alin. (5) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5.b) "Cerere de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F6). … Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6.(6) Difuzarea de către Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare. …  + 
Articolul 19Persoana declarantă este obligată să remită, la cerere, oricărei persoane pe care a raportat-o la sau despre care a primit informaţii de la Centrala Riscurilor Bancare, ultimele informaţii de risc bancar şi cele despre fraudele cu carduri referitoare la persoana respectivă. + 
Articolul 20Directorul coordonator al activităţii Centralei Riscurilor Bancare poate dispune sistarea difuzării informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri deţinute de Centrala Riscurilor Bancare, în cazul în care accesul la aceasta s-a făcut de către persoane neautorizate. + 
Capitolul IIICorectarea informaţiei înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare + 
Secţiunea 1Corectarea erorilor + 
Articolul 21(1) Înlocuirea informaţiei de risc bancar transmise, care nu a îndeplinit cel puţin una dintre condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1), şi completarea informaţiei de risc bancar transmise se pot face în perioada de raportare (prin retransmisie) prin utilizarea formularelor F2 A, F2 B şi F3 A: … a) ca urmare a sesizării de către Centrala Riscurilor Bancare a erorilor, aceasta va transmite persoanei declarante, în cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista erorilor privind informaţia de risc bancar" (F7). … Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7;b) ca urmare a sesizării de către persoana declarantă a erorilor şi omisiunilor proprii. … (2) În cazul în care persoana declarantă sesizează erori în informaţia de risc bancar transmisă în cadrul perioadei de raportare, aceasta este obligată să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în această perioadă, informaţia de risc bancar corectată. Corectarea acestor erori se poate efectua şi prin utilizarea formularului "Sesizare de corecţie". … (3) În cazul în care persoana declarantă nu efectuează corecţiile în perioada de raportare, Centrala Riscurilor Bancare va înscrie în Registrul central al creditelor numai informaţia de risc bancar care îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1) şi va completa pe baza datelor anterioare informaţia de risc bancar omisă. …  + 
Articolul 22Corectarea erorilor din formularele F2 A şi F3 A care constituie o raportare anterioară se poate face de către persoana declarantă prin utilizarea formularului "Sesizare de corecţie", astfel:a) din iniţiativa unei persoane recenzate, atunci când aceasta constată existenţa unor date eronate care au fost înregistrate pe numele său ca urmare a raportării lor de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special pe care persoana recenzată a identificat-o ca fiind sursa erorii; … ––––-Litera a) a art. 22 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.b) din iniţiativa instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special, atunci când aceasta constată existenţa unor date eronate înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, ca urmare a raportării lor de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special. … ––––-Litera b) a art. 22 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 23(1) Următoarele informaţii de risc bancar existente în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare pot fi corectate o singură dată prin formularul "Sesizare de corecţie": … – informaţia referitoare la încadrarea debitorului;– datele aferente unui credit (credit reeşalonat, suma datorată utilizată şi neutilizată, suma restantă şi serviciul datoriei).(2) A doua corectură este permisă numai dacă: … – aceasta se face ca urmare a unei solicitări de conciliere; şi– prima corectură nu s-a făcut ca urmare a unei solicitări de conciliere. + 
Articolul 24(1) Informaţia de risc bancar care a fost transmisă eronat sau care şi-a schimbat conţinutul şi care nu poate fi corectată de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special (denumirea şi codul de identificare a debitorului) poate fi modificată în urma transmiterii pe suport hârtie, la Centrala Riscurilor Bancare, a formularului "Sesizare de corecţie", însoţit de documentele justificative. … ––––-Alin. (1) al art. 24 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.(2) Celelalte informaţii de risc bancar pot fi corectate ori de câte ori este nevoie sau ca urmare a unei solicitări de conciliere. … (3) O informaţie conciliată nu mai poate fi nici modificată, nici conciliată. …  + 
Articolul 25(1) În cazul în care informaţia de risc bancar conţinută în formularul "Sesizare de corecţie" îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1), Centrala Riscurilor Bancare efectuează înscrierea acesteia în cel mult o zi bancară de la data primirii sesizării. … (2) În cazul în care informaţia de risc bancar conţinută în formularul "Sesizare de corecţie" nu îndeplineşte cel puţin una dintre condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1), Centrala Riscurilor Bancare nu efectuează înscrierea acesteia. …  + 
Articolul 26Informaţia de risc bancar corectă, transmisă la Centrala Riscurilor Bancare prin formularul "Sesizare de corecţie", este cea înscrisă în evidenţele instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special în ultima zi a lunii la care se referă.––––-Art. 26 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 27(1) Corectarea informaţiei despre fraudele cu carduri transmise prin utilizarea formularului F3 B se poate face o singură dată, utilizându-se formularul "Sesizare de corecţie" (cu excepţia judeţului, care poate fi corectat de câte ori este nevoie). … (2) A doua corectură este permisă numai dacă: … – aceasta se face ca urmare a unei solicitări de conciliere; şi– prima corectură nu s-a făcut ca urmare a unei solicitări de conciliere.(3) O informaţie conciliată nu mai poate fi nici modificată prin formularul "Sesizare de corecţie", nici conciliată. …  + 
Secţiunea a 2-aProcedura de conciliere + 
Articolul 28Orice persoană recenzată care contestă corectitudinea unor date înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare pe numele său, fără a cunoaşte instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special – sursă a erorii, poate solicita instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care i-a remis informaţia de risc bancar şi/sau informaţia despre fraudele cu carduri declanşarea procedurii de conciliere în cel mult o zi bancară de la consultarea bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.––––-Art. 28 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 29Etapele procedurii de conciliere sunt următoarele:– etapa 1: emiterea formularului "Cerere de conciliere" (F9) de către persoana recenzată şi acceptarea cererii de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Prima liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9.Formularul F9 se va întocmi în trei exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:– exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a emis cererea;– exemplarul 2 se depune la unitatea teritorială a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care iniţiază procedura de conciliere şi se arhivează de către aceasta;––––-A treia liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– exemplarul 3 se transmite persoanei declarante;– etapa a 2-a: transmiterea la Centrala Riscurilor Bancare, de către unitatea teritorială a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special, prin persoana declarantă, a conţinutului formularului "Cerere de conciliere" în cel mult o zi bancară de la data acceptării acesteia;––––-A cincea liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– etapa a 3-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri, conţinută în formularul "Cerere de conciliere", către persoana declarantă care a raportat-o;– etapa a 4-a: verificarea de către persoana declarantă a informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri supuse concilierii;– etapa a 5-a: transmiterea rezultatului verificării de către persoana declarantă în termen de maximum două zile bancare de la primirea de la Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri supuse concilierii.În cazul în care verificarea a evidenţiat existenţa unei informaţii eronate de risc bancar şi/sau a unei informaţii eronate despre fraudele cu carduri raportate anterior, persoana declarantă transmite rezultatul verificării şi corectează erorile prin emiterea formularului "Sesizare de corecţie", în condiţiile respectării prevederilor art. 23 şi 27.Persoana declarantă este obligată să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în maximum 5 zile bancare de la primirea de la aceasta a datelor supuse concilierii, documentul care să certifice rezultatul verificării;– etapa a 6-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare, persoanei declarante a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care a iniţiat concilierea, a rezultatului verificării informaţiei de risc bancar. Instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special este obligată să pună la dispoziţie persoanei recenzate rezultatul în maximum o zi bancară de la data primirii acestuia de la Centrala Riscurilor Bancare.––––-A noua liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Capitolul IVDispoziţii finale + 
Secţiunea 1Limita de raportare + 
Articolul 30(1) Limita de raportare, în funcţie de care instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special transmit la Centrala Riscurilor Bancare riscul individual al unui debitor, este de 200.000.000 (două sute milioane) lei. … ––––-Alin. (1) al art. 30 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.(2) Suma reprezentând limita de raportare se modifică prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României. …  + 
Secţiunea a 2-aArhivarea + 
Articolul 31Orice document conţinând informaţia de risc bancar şi informaţia despre fraudele cu carduri raportată la şi primită de la Centrala Riscurilor Bancare se arhivează pe o perioadă de 5 ani la instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special.––––-Art. 31 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Secţiunea a 3-aComisioane + 
Articolul 32Pentru serviciile de informare prestate de Centrala Riscurilor Bancare se percepe fiecărei instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special conectate la Reţeaua de Comunicaţii Interbancare un comision lunar compus după cum urmează:––––-Partea introductivă a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.a) comision calculat în funcţie de numărul de debitori din baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă: … – 18.000.000 (optsprezece milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au mai puţin de 500 debitori intraţi în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate";––––-Prima liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– 23.000.000 (douăzeci şi trei milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au între 500 şi 1.000 debitori intraţi în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate";––––-A doua liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– 25.000.000 (douăzeci şi cinci milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au peste 1.000 debitori intraţi în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate";––––-A treia liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.b) comision calculat în funcţie de numărul de interogări efectuate cu acordul debitorilor potenţiali: … – 1.000.000 (un milion) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au efectuat interogări pentru toţi debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curentă;––––-Prima liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– 2.000.000 (două milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au efectuat interogări pentru cel puţin 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curentă;––––-A doua liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– 3.000.000 (trei milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au efectuat interogări pentru mai puţin de 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curentă.––––-A treia liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 32^1Pentru instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special comisionul lunar se reţine din contul instituţiei de credit ce funcţionează pe teritoriul României, la care instituţia financiară nebancară are contul deschis, al cărei nume va fi comunicat Băncii Naţionale a României – Direcţia stabilitate financiară.––––Art. 32^1 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009. + 
Articolul 33În situaţia în care unei instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special i se retrage autorizaţia de funcţionare de către Banca Naţională a României, comisionul reţinut va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare cât a funcţionat ca instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special în luna pentru care se percepe comisionul.––––-Art. 33 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 33^1În situaţia în care o instituţie financiară nebancară va fi radiată din Registrul special deoarece nu mai îndeplineşte criteriile de înregistrare în Registrul special, comisionul reţinut va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare cât a funcţionat ca instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special, în luna pentru care acesta se reţine.––––Art. 33^1 a fost introdus de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009. + 
Articolul 34Cuantumul comisioanelor se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României. + 
Articolul 35Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca Naţională a României pentru acoperirea cheltuielilor de funcţionare şi dezvoltare a Centralei Riscurilor Bancare. + 
Secţiunea a 4-aRăspunderi şi sancţiuni + 
Articolul 36Persoanele declarante răspund pentru veridicitatea şi integritatea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri transmise la Centrala Riscurilor Bancare. + 
Articolul 37(1) Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţionează cu amendă astfel: … a) neraportarea lunară de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special la Centrala Riscurilor Bancare se sancţionează cu amendă de 50.000.000 lei; … ––––-Litera a) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.b) netransmiterea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a rezultatului verificării informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri conţinute în formularul "Cerere de conciliere", în cadrul termenului prevăzut la art. 29 etapa a 5-a primul alineat, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei; … ––––-Litera b) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.c) netransmiterea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a documentului care să certifice rezultatul verificării informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri conţinute în formularul "Cerere de conciliere", în termenul prevăzut la art. 29 etapa a 5-a ultimul alineat, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei; … ––––-Litera c) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.d) netransmiterea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special la Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar referitoare la debitorii care îndeplinesc condiţia de a fi raportaţi şi netransmiterea informaţiilor referitoare la grupurile de debitori, precum şi transmiterea informaţiei de risc bancar eronate, existentă în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei dacă se identifică 20 debitori/grupuri neraportaţi/neraportate, respectiv raportaţi/raportate eronat; pentru fiecare debitor sau grup neraportat, precum şi pentru cei raportaţi eronat identificaţi peste numărul de 20 se adaugă la suma menţionată câte 250.000 lei; informaţia de risc bancar eronată se referă la codul de identificare a debitorului, codul situaţiei speciale, credit reeşalonat, suma datorată utilizată şi neutilizată, suma restantă, codul serviciului datoriei, data scadenţei, încadrarea debitorului şi componenţa grupurilor de debitori; … ––––-Litera d) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.e) solicitarea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a informaţiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informaţiile respective se sancţionează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei. … ––––-Litera e) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.(2) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. a)-c) se constată de către direcţia din Banca Naţională a României care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare. … (3) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. d)-e) se constată de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României. …  + 
Articolul 38Sancţiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat. + 
Articolul 39Cuantumul amenzilor suportate de instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.––––-Art. 39 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Secţiunea a 5-aAlte dispoziţii + 
Articolul 40Anexa A şi anexele nr. 1-9 fac parte integrantă din prezentul regulament. + 
Articolul 41Din proprie iniţiativă, precum şi la solicitarea instituţiilor de credit şi/sau instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special, Centrala Riscurilor Bancare poate să presteze şi alte servicii referitoare la difuzarea de informaţii de risc bancar.––––-Art. 41 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 42Informaţiile de risc bancar transmise la şi primite de la Centrala Riscurilor Bancare au caracter confidenţial. + 
Articolul 43Centrala Riscurilor Bancare nu îşi asumă nici o responsabilitate în cazul valorificării, cu încălcarea prevederilor legale, a informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special.––––-Art. 43 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Articolul 44Persoanele declarante au obligaţia să furnizeze Centralei Riscurilor Bancare orice informaţie solicitată de aceasta în scopul desfăşurării propriei activităţi. + 
Articolul 45(1) Lichidatorul desemnat de tribunal pentru gestionarea instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special aflate în proces de lichidare judiciară este obligat să transmită lunar la Centrala Riscurilor Bancare informaţiile de risc bancar referitoare la debitorii care îndeplinesc condiţia de raportare, cu respectarea prevederilor prezentului regulament. Lichidatorul transmite informaţiile de risc bancar în format electronic sau pe suport hârtie. … ––––-Alin. (1) al art. 45 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei „instituţii de credit” cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.(2) Centrala Riscurilor Bancare nu are obligaţia de a transmite lichidatorului desemnat informaţiile din formularul "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate". …  + 
Articolul 45^1Instituţiile financiare nebancare radiate din Registrul special deoarece nu mai îndeplinesc criteriile de înregistrare în Registrul special, dar rămân înscrise în Registrul general, îşi pierd calitatea de persoane declarante la Centrala Riscurilor Bancare, începând cu luna în care s-a efectuat radierea.––––Art. 45^1 a fost introdus de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009. + 
Articolul 46(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 1 septembrie 2004. … (2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 614 din 16 decembrie 1999, cu modificările şi completările ulterioare, Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 27/2000, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 19 din 20 ianuarie 2000, precum şi orice alte dispoziţii contrare. … GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR ISĂRESCUBucureşti, 7 aprilie 2004.Nr. 4. + 
Anexa AFLUXUL INFORMAŢIONAL AL CENTRALEI RISCURILOR BANCARE ┌─────────────┐ ┌───────────────────────┐ ┌─────────────┐ ┌───────────┐ │ CENTRALELE │ │ │ │ UNITĂŢILE │ │ PERSOANELE│ │INSTITUŢIILOR│ │ │ │ TERITORIALE │ │ RECENZATE │ │ DE CREDIT- │ │ │ │ ALE │ └───────────┘ │ PERSOANE │ │ │ │INSTITUŢIILOR│ │ JURIDICE │ │ │ │ DE CREDIT-*) │ ROMÂNE │ │ CENTRALA RISCURILOR │ │ PERSOANE │ └─────────────┘ │ BANCARE │ │ JURIDICE │ ┌─────────────┐ │ │ │ ROMÂNE │ │ UNITĂŢILE │ │ │ └─────────────┘ │TERITORIALE │ │ │ ┌───────────────────────────┐ │ ALE │ │ │ │CENTRALELE INSTITUŢIILOR DE│ │INSTITUŢIILOR│ │ │ │ CREDIT- │ │ DE CREDIT- │ │ │ │PERSOANE JURIDICE ROMÂNE │ │ PERSOANE │ │ │ └───────────────────────────┘ │ JURIDICE │ │ │ ┌───────────────────────────┐ │ ROMÂNE │ │- REGISTRUL CENTRAL AL │ │SUCURSALELE DIN ROMÂNIA ALE│ └─────────────┘ │ CREDITELOR │ │ INSTITUŢIILOR DE CREDIT │                    │ │ │ STRĂINE │                    │- REGISTRUL CREDITELOR │ └───────────────────────────┘ ┌─────────────┐ │ RESTANTE │ ┌─────────────┐ ┌───────────┐ │ UNITĂŢILE │ │ │ │ UNITĂŢILE │ │ PERSOANELE│ │TERITORIALE │ │- REGISTRUL GRUPURILOR │ │TERITORIALE │ │ RECENZATE │ │ ALE │ │ DE DEBITORI │ │ ALE │ └───────────┘ │SUCURSALELOR │ │ │ │SUCURSALELOR │ │ DIN │ │- REGISTRUL FRAUDELOR │ │DIN ROMÂNIA │ │ ROMÂNIA │ │ CU CARDURI │ │ ALE │ │ ALE │ │ │ │INSTITUŢIILOR│ │INSTITUŢIILOR│ │ │ │ DE CREDIT │ │ DE CREDIT │ │ │ │ STRĂINE │ │ STRĂINE │ │ │ └─────────────┘ └─────────────┘ │ │ ┌───────────────────────────┐ ┌─────────────┐ │ │ │CENTRALA BĂNCII NAŢIONALE A│ │SUCURSALELE │ │ │ │ ROMÂNIEI │ │DIN ROMÂNIA │ │ │ └───────────────────────────┘ │ ALE │ │ │ │INSTITUŢIILOR│ │ │ │ DE CREDIT │ │ │ │ STRĂINE │ │ │ └─────────────┘ └───────────────────────┘   TRANSMITEREA ÎNSCRIEREA, PRELUCRAREA ŞI DIFUZAREA   INFORMAŢIEI STOCAREA INFORMAŢIEI INFORMAŢIEI––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Anexa 1   ┌──┐   │F1│   └──┘                               FIŞĂ DE ACREDITARE                       LA CRB A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ                TRANSMITĂ ŞI SĂ RECEPŢIONEZE INFORMAŢII DE RISC                BANCAR ŞI INFORMAŢII DESPRE FRAUDELE CU CÂRDURI                      Nr…………….. │_│_│_│_│_│_│_│_│                                           (data emiterii) ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 1. PERSOANA DECLARANTĂ ………………………. Cod ……………… │ │ Adresa …………………… Telefon ………….. Fax ………… │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 2. PERSOANE ACREDITATE │ │┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ││2.1 NUMELE ………………………………. _________ ___________ │ │ ││PRENUMELE ……………………………….. │ ││ ││ │ ││cod numeric personal │ ││ ││ │ ││ (din BI/CI)│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ ││ ││ │ ││posesor al buletinului/cărţii de identitate │ ││ ││ │ ││seria …. nr. ………… emis/emisă de │ ││ ││ │ ││…………. la data de ………………. │ ││ ││ │ ││al paşaportului*) seria ……………….. │ ││ ││ │ ││ţara emitentă ………………………… │ ││ ││ │ ││data/locul naşterii……………………. │ ││ ││ │ ││domiciliul …………………………… │_________││___________││ │ ││funcţia ……………………………… Specimen Specimen │ │ ││ semnătură ştampilă │ │ ││ însoţitoare │ │ ││2.2 NUMELE …………………………… _________ ___________ │ │ ││PRENUMELE ……………………………. │ ││ ││ │ ││cod numeric personal │ ││ ││ │ ││ (din BI/CI)│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ ││ ││ │ ││posesor al buletinului/cărţii de identitate │ ││ ││ │ ││seria …. nr. ………… emis/emisă de │ ││ ││ │ ││…………. la data de ………………. │ ││ ││ │ ││al paşaportului*) seria ……………….. │ ││ ││ │ ││ţara emitentă ………………………… │ ││ ││ │ ││data/locul naşterii……………………. │ ││ ││ │ ││domiciliul …………………………… │_________││___________││ │ ││funcţia ……………………………… Specimen Specimen │ │ ││ semnătură ştampilă │ │ ││ însoţitoare │ │ ││2.3 NUMELE …………………………… _________ ___________ │ │ ││PRENUMELE ……………………………. │ ││ ││ │ ││cod numeric personal │ ││ ││ │ ││ (din BI/CI)│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ ││ ││ │ ││posesor al buletinului/cărţii de identitate │ ││ ││ │ ││seria …. nr. ………… emis/emisă de │ ││ ││ │ ││…………. la data de ………………. │ ││ ││ │ ││al paşaportului*) seria ……………….. │ ││ ││ │ ││ţara emitentă ………………………… │ ││ ││ │ ││data/locul naşterii……………………. │ ││ ││ │ ││domiciliul …………………………… │_________││___________││ │ ││funcţia ……………………………… Specimen Specimen │ │ ││ semnătură ştampilă │ │ ││ însoţitoare │ │ │└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ *) se completează numai în cazul persoanelor străine                                          __________________________________                                           Conducerea persoanei declarante                                                     S.S./L.S.MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit fişei de către persoana declarantă.Rubrica "(data emiterii)"Se completează cu data la care se emite fişa de acreditare de către persoana declarantă.Zona 1Rubrica "PERSOANA DECLARANTĂ"Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante care acordă acreditarea.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care acordă acreditarea.Rubrica "Adresa"Se completează cu adresa persoanei declarante.Rubrica "Telefon/Fax"Se completează cu numărul de telefon/fax al persoanei declarante.Zona 2Rubricile "NUMELE" şi "PRENUMELE"Se completează cu numele şi prenumele persoanei acreditate.Restul rubricilor se completează cu datele de identificare din buletinul/cartea de identitate (în cazul persoanelor cu cetăţenie română) sau din paşaport (în cazul persoanelor cu cetăţenie străină) ale persoanei acreditate.Rubrica "funcţia"Se completează cu funcţia deţinută de persoana acreditată în cadrul instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Prin "Specimen semnătură" se înţelege semnătura uzuală a persoanei acreditate.Prin "Specimen stampilă însoţitoare" se înţelege amprenta ştampilei ce însoţeşte semnătura persoanei acreditate. + 
Anexa 2    ┌─────┐    │F(2)A│ Nr. ……. Data …………    └─────┘FORMULAR DE RAPORTARE A DEBITORILOR*1)pentru luna ……….. anul ……..Persoana declarantă …………………………Cod ……………………… ┌────┬───────────────┬───────┬───────┬─────────┬───────┬──────┬───────┬──────┐ │Nr. │ Debitor │Situa- │Înca- │Activita-│Forma │ Ţara │Judeţul│Tipul │ │crt.├────────┬──────┤ţie │drare*)│tea │de pro-│ │ │rapor-│ │ │Codul │Numele│specia-│debitor│ │prieta-│ │ │tării │ │ │de iden-│/Denu-│lă │ │ │te │ │ │ │ │ │tificare│mirea │ │ │ │ │ │ │ │ ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤ │(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │ (9) │ ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └────┴────────┴──────┴───────┴───────┴─────────┴───────┴──────┴───────┴──────┘Persoana acreditată*) Sucursalele din România ale instituţiilor de credit şi/sau instituţiilorfinanciare nebancare înscrise în Registrul special străine pot optapentru raportarea acestei informaţii.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se emite formularul.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.)Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la C.R.B.Rubrica 0 "Nr. crt."Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.Rubrica 1 "Debitor – Codul de identificare"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine. … Rubrica 2 "Debitor – Numele/Denumirea"Se completează cu numele sau denumirea completă a debitorului.Rubrica 3 "Situaţie specială"Se completează în cazul în care debitorul se găseşte în una din situaţiile prevăzute în Legea nr. 85/2006privind procedura insolvenţei, cu modificările ulterioare, astfel:– cu litera R – în cazul în care debitorul se află în situaţia de reorganizare;– cu litera L – în cazul în care debitorul se află în situaţia de lichidare.În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.Rubrica 4 "Încadrare debitor"Se completează cu încadrarea debitorului potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2002privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările şi completările ulterioare, astfel:– cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;– cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observaţie;– cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;– cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;– cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere.Rubrica 5 "Activitatea"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;– în cazul persoanelor juridice nerezidente, se asimilează un cod CAEN corespunzător activităţii principale;– în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.Rubrica 6 "Forma de proprietate"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;– în cazul persoanelor juridice nerezidente, se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;– în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.Rubrica 7 "Ţara"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;– în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.Rubrica 8 "Judeţul"Se completează cu codul numeric al judeţului în care debitorul – persoană juridică rezidentă este înregistrat la oficiul registrului comerţului sau în care domiciliază debitorul persoană fizică.Rubrica 9 "Tipul raportării"Se completează astfel:– cu litera S, în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplineşte condiţia de raportare;– cu litera N, în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de raportare.–––Formularul F2 A din anexa 2 a fost înlocuit cu anexa 1 la REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007, potrivit art. II din regulamentul mai sus menţionat.   ┌─────┐   │F2 B │ Nr. ……. Data ………   └─────┘                      FORMULAR DE RAPORTARE GRUPURILOR DE DEBITORI                        pentru luna …………. anul ……  Persoana declarantă ………………………………………  Cod ………………… ┌────┬──────────────┬─────┬────────────────────────────────────┬─────────────┐ │Nr. │ Denumire │Cod │ Componenţi grup │ Tipul │ │crt.│ grup │grup ├────────────┬────────────┬──────────┤ raportării │ │ │ │ │ Cod de │ Nume/ │ Ţara │ │ │ │ │ │identificare│ Denumire │ │ │ ├────┼──────────────┼─────┼────────────┼────────────┼──────────┼─────────────┤ │(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ ├────┼──────────────┼─────┼────────────┼────────────┼──────────┼─────────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├────┼──────────────┼─────┼────────────┼────────────┼──────────┼─────────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ ├────┼──────────────┼─────┼────────────┼────────────┼──────────┼─────────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ └────┴──────────────┴─────┴────────────┴────────────┴──────────┴─────────────┘                                                      Persoana acreditată  – Nu se vor raporta grupurile de tipul "angajator-angajat"MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se emite formularul.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRB.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRB.Rubrica 0 – "Nr. crt"Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular atribuit grupului.Rubrica 1 – "Denumire grup"Se completează cu denumirea asociată de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 2 – "Cod grup"Se completează cu codul atribuit de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 3 – "Componenţă grup – Cod de identificare"Se completează cu codurile de identificare ale persoanelor fizice şi/sau juridice care compun grupul.Rubrica 4 – "Componentă grup – Nume/Denumire"Se completează cu numele/denumirile complete ale persoanelor fizice şi/sau juridice care compun grupul.Rubrica 5 – "Ţara"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;– în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.Rubrica 6 – "Tipul raportării"Se completează astfel:– cu litera S – în cazul în care grupul raportat anterior nu mai trebuie raportat;– cu litera N – în cazul în care grupul trebuie raportat. + 
Anexa 3  ┌─────┐  │F(3)A│ Nr. ……. Data …………  └─────┘                FORMULAR DE RAPORTARE A RISCURILOR INDIVIDUALE                     pentru luna ……….. anul ……..  Persoana declarantă …………………………  Cod ……………………… ┌───┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬───────┬───┬───────────┬────┬────┬────┬────┐ │Nr │Co- │Co- │Sume│Va- │Data│Data│Codul │Nu-│ Sume │Sume│Ser-│Ti- │I- │ │crt│dul │dul │a- │luta│a- │sca-│riscu- │mă-│ datorate │res-│vi- │pul │den-│ │ │uni-│de │cor-│ │cor-│den-│lui │rul├─────┬─────┤tan-│ciul│ra- │ti- │ │ │tă- │i- │date│ │dă- │ţei │ │a- │uti- │ne- │te │da- │por-│fi- │ │ │ţii │den-│ │ │rii │ │ │tri│liza-│uti- │ │to- │tă- │ca- │ │ │ │ti- │ │ │ │ │ │bu-│te │liza-│ │riei│rii │tor │ │ │ │fi- │ │ │ │ │ │it │ │te │ │ │ │ │ │ │ │care│ │ │ │ │ │de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │a │ │ │ │ │ │CRB│ │ │ │ │ │ │ │ │ │de- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │to- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ru- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │lui │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼───────┼───┼─────┴─────┼────┼────┼────┼────┤ │(0)│(1) │(2) │(3) │(4) │(5) │(6) │ (7) │(8)│ (9) │(10)│(11)│(12)│(13)│ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┬─┬─┬─┼───┼─────┬─────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │1│2│3│4│ │ 1 │ 2 │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Total│Total│ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┴─────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ Risc │TO- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │INDIVIDUAL │TAL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ (9.1+9.2) │SUME│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │RES-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │TAN-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │TE │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼───────────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼───────────┼────┼────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ – │ – │ │ │ │ └───┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴─┴─┴─┴─┴───┴───────────┴────┴────┴────┴────┘MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.)Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la C.R.B.Rubrica 0 "Nr. crt."Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.Rubrica 1 "Codul unităţii"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României unităţii teritoriale a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care a acordat creditul sau şi-a asumat angajamentul.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 2 "Codul de identificare a debitorului"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine. … Rubrica 3 "Sume acordate"Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.Rubrica 4 "Valuta"Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.Rubrica 5 "Data acordării"Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special îşi asumă angajamentul.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 6 "Data scadenţei"Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului instituţiei de credit.Rubrica 7 "Codul riscului"Se completează cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor, tipului riscului, termenului de acordare şi comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:– poziţia 1 – garanţii:A – garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;B – garanţii primite de la societăţi de asigurare şi capitalizare;C – garanţii primite de la clientela financiară;D – ipoteci imobiliare;E – gajuri cu deposedare;F – gajuri fără deposedare;G – alte garanţii primite de la clientelă;H – fără garanţii;I – depozite colaterale.În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia.– poziţia 2 – tipul riscului:A – credite comerciale;B – credite de trezorerie;C – credite de export;D – credite pentru echipament;E – credite pentru bunuri imobiliare;F – alte credite;G – obligaţiuni;H – angajamente asumate în numele debitorului faţă de o persoană fizică sau persoană juridică nonbancară;I – angajamente asumate în numele debitorului faţă de o altă instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special;––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.J – depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;– poziţia 3 – termenul de acordare:A – credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);B – credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);C – credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);– poziţia 4 – comportament credit:C – credit;L – linie de credit;CF – credit acordat persoanelor fizice pentru nevoi personale;LF – linie de credit acordată persoanelor fizice pentru nevoi personale.Rubrica 8 "Numărul atribuit de C.R.B."Se completează cu un număr de identificare unic, atribuit de C.R.B. la prima raportare a riscului respectiv, şi se utilizează pentru toate raportările ulterioare ale persoanei declarante.Rubrica 9 "Sume datorate"– poziţia 1 – sume datorate – utilizateSe completează astfel:– pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;– pentru tipurile de risc A-F şi J, cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;– pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special, cu cifra 0 (zero).––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.– poziţia 2 – sume datorate – neutilizate.Se completează astfel:– pentru tipurile de risc A-F care funcţionează ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;– pentru tipurile de risc H şi I, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrise în Registrul special;––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);– pentru depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).Rubrica 10 "Sume restante"Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.Pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 11 "Serviciul datoriei"Se completează astfel:– cu litera A – în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenţă sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;– cu litera B – în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16-30 zile inclusiv;– cu litera C – în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31-60 zile inclusiv;– cu litera D – în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61-90 zile inclusiv;– cu litera E – în situaţia în care ratele sunt plătite cu întârziere de peste 90 de zile;– cu litera X – creditele scoase în afara bilanţului.Rubrica 12 "Tipul raportării"Se completează astfel:– cu litera S – pentru riscuri care se şterg;– cu litera N – pentru riscuri care nu se şterg şi pentru creditele care au fost suplimentate şi care se raportează ca fiind credite noi;– cu litera D – pentru creditele care au fost reeşalonate şi care se raportează ca fiind credite noi;– cu litera A – pentru creditele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului şi care se consideră riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi suma transferată.Rubrica 13 "Identificator"Se completează, opţional, cu un cod atribuit de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 9.1 şi 9.2.Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 9.Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 10.În cazul creditelor acordate şi angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, la cursurile pieţei valutare comunicate de Banca Naţională a României, utilizate pentru închiderea situaţiilor financiare ale lunii pentru care se face raportarea.În cazul creditelor şi angajamentelor unui debitor raportat pentru prima dată la C.R.B. şi în cazul creditelor şi angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea, trebuie completate toate rubricile formularului, mai puţin rubrica 13 "Identificator", care se completează opţional, şi rubrica 8 "Număr atribuit de C.R.B.", care se completează de C.R.B. şi care se retransmite, prin intermediul formularului F3 A, persoanelor declarante care le-au raportat.În cazul creditelor şi angajamentelor care au fost raportate anterior şi care nu au făcut obiectul unei proceduri de ştergere, se completează rubricile 8-13.––––Formularul F3 A din anexa 3 a fost înlocuit cu anexa 2 la REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007, potrivit art. II din regulamentul mai sus menţionat.   ┌─────┐   │F3 B │ Nr. ……. Data ………   └─────┘                      FORMULAR DE RAPORTARE A FRAUDELOR CU CARDURI                         pentru luna …………. anul ……  Persoana declarantă ………………………………………  Cod ………………… ┌─────────────┬────┬─────┬────────────┬──────┬──────┬────────────┬───────────┐ │Numele/ │Ţara│Jude-│Codul de │ Tip │Valuta│ Data │ Suma │ │Denumirea │ │ţul │identificare│card │ │ constatării│ fraudată │ │posesorului │ │ │a posesoru- │ │ │ fraudei │ (mii lei) │ │de card │ │ │lui de card │ │ │ │ │ ├─────────────┼────┼─────┼────────────┼──────┼──────┼────────────┼───────────┤ │ (1) │(2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │ ├─────────────┼────┼─────┼────────────┼──────┼──────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├─────────────┼────┼─────┼────────────┼──────┼──────┼────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └─────────────┴────┴─────┴────────────┴──────┴──────┴────────────┴───────────┘                                                          Persoana acreditatăMODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare.Rubrica 1 – "Numele / Denumirea posesorului de card"Se completează cu numele sau denumirea completă a posesorului de card.Rubrica 2 – "Ţara"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;– în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.Rubrica 3 – "Judeţul"Se completează cu codul numeric al judeţului în care posesorul de card -persoană juridică rezidentă este înregistrat la Registrul Comerţului sau în care domiciliază posesorul de card – persoană fizică.Rubrica 4 – "Codul de identificare a posesorului de card"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine. … Rubrica 5 – "Tip card"Se completează astfel:– cu litera "C" pentru card de credit;– cu litera "D" pentru card de debit.Rubrica 6 – "Valuta"Se completează cu codul valutei în care a fos emis cardul.Rubrica 7 – "Data constatării fraudei"Se completează cu ziua, luna şi anul când a fost constatată frauda pe numele posesorului de card, de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 8 – "Suma fraudată"Se completează cu suma fraudată de posesorul de card. + 
Anexa 4  ┌─────┐  │F(4)A│ Nr. ……. Data …………  └─────┘                                  [SIGLA BNR]            SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE                         pentru luna …… anul ……  Către  Persoana declarată …………………………..  Cod ……………………..  Referinţă ……………………….  Numele/Denumirea persoanei recenzate …………………..  Codul de identificare ……………………  Grup ………….  Ţara ……. Judeţul …………..  Activitatea ……………………..  Forma de proprietate ……………………  Situaţie specială ………………….  Încadrare debitor pe sistem bancar …………….  Riscul global ………………….  Informaţii referitoare la fraude cu carduri …………….  Informaţii referitoare la incidente de plată ……………. ┌───┬────┬────┬───────┬────┬────┬────┬────┬───────────┬─────┬──────┬────┬────┐ │A- │Nu- │I- │Codul │Ser-│Va- │Cre-│Sume│ Sume │Sume │Anga- │Data│Data│ │no-│mă- │den-│riscu- │vi- │luta│di- │a- │ datorate │res- │jamen-│a- │sca-│ │nim│rul │ti- │lui │ciul│ │tele│cor-├─────┬─────┤tante│te fa-│cor-│den-│ │ │a- │fi- │ │da- │ │ree-│date│uti- │ne- │ │ţă de │dă- │ţei │ │ │tri-│ca- │ │to- │ │şa- │ │liza-│uti- │ │alte │rii │ │ │ │buit│tor │ │riei│ │lo- │ │te │liza-│ │insti-│ │ │ │ │de │ │ │ │ │nate│ │ │te │ │tuţii │ │ │ │ │CRB │ │ │ │ │ │ │ │ │ │de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │credit│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼──────┼────┼────┤ │(1)│(2) │(3) │ (4) │(5) │(6) │(7) │(8) │ (9) │(10) │ (11) │(12)│(13)│ ├───┼────┼────┼─┬─┬─┬─┼────┼────┼────┼────┼─────┬─────┼─────┼──────┼────┼────┤ │ │ │ │1│2│3│4│ │ │ │ │ 1 │ 2 │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Total│Total│ │ │ │ │ ├───┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼────┼────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼──────┼────┼────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ Risc │TOTAL│TOTAL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │INDIVIDUAL │SUME │ANGA- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ (9.1+9.2) │RES- │JAMEN-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │TANTE│TE FA-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │TAN- │ŢĂ DE │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │TE │ALTE │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │INSTI-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │TUŢII │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │DE │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │CREDIT│ │ │ └───┴────┴────┴─┴─┴─┴─┴────┴────┴────┴────┴───────────┴─────┴──────┴────┴────┘––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma "instituţii de credit" se înlocuieşte cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica "Referinţă"Se completează, în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul şi data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.Rubrica "Numele/Denumirea persoanei recenzate" Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.Rubrica "Codul de identificare"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine. … Rubrica "Grup"Se completează astfel:– cu litera G, în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;– cu litera I, în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.Rubrica "Ţara"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;– în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.Rubrica "Judeţul"Se completează cu codul numeric al judeţului în care debitorul – persoană juridică rezidentă este înregistrat la registrul comerţului sau în care domiciliază debitorul persoană fizică.Rubrica "Activitate"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;– în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN corespunzător activităţii principale;– în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.Rubrica "Forma de proprietate"Se completează astfel:– în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;– în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;– în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.Rubrica "Situaţie specială"Se completează în cazul în care debitorul se găseşte în una dintre situaţiile prevăzute în Legea nr. 85/2006privind procedura insolvenţei, cu modificările ulterioare, astfel:– cu litera R, în cazul în care debitorul se află în situaţia de reorganizare;– cu litera L, în cazul în care debitorul se află în situaţia de lichidare.În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.Rubrica "Încadrare debitor pe sistem bancar"Se completează cea mai slabă încadrare raportată pentru acest debitor, potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2002privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările şi completările ulterioare, astfel:– cu litera S, pentru credite clasificate în categoria standard;– cu litera O, pentru credite clasificate în categoria în observaţie;– cu litera B, pentru credite clasificate în categoria substandard;– cu litera I, pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;– cu litera P, pentru credite clasificate în categoria pierdere.Rubrica "Riscul global"Se completează cu totalul sumelor din coloana 9.Rubrica "Informaţii referitoare la fraude cu carduri"Se completează cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, astfel:– numărul fraudelor cu carduri;– totalul sumei fraudate.Rubrica "Informaţii referitoare la incidente de plată"Se completează cu informaţiile referitoare la incidentele de plăţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi, astfel:– numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;– perioade de interdicţie bancară.Informaţiile referitoare la incidentele de plată sunt aferente zilei anterioare prelucrării datelor de către Centrala Riscurilor Bancare.Rubrica 1 "Acronim"Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de altă instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 2 "Numărul atribuit de CRB"Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului respectiv.Rubrica 3 "Identificator"Se completează cu codul atribuit de instituţia de credit, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacă a fost raportat de altă instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 4 "Codul riscului"Se completează cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor, tipului riscului, termenului de acordare şi comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:– poziţia 1 – garanţii:A – garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;B – garanţii primite de la societăţi de asigurare şi capitalizare;C – garanţii primite de la clientela financiară;D – ipoteci imobiliare;E – gajuri cu deposedare;F – gajuri fără deposedare;G – alte garanţii primite de la clientelă;H – fără garanţii;I – depozite colaterale.În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia;– poziţia 2 – tipul riscului:A – credite comerciale;B – credite de trezorerie;C – credite de export;D – credite pentru echipament;E – credite pentru bunuri imobiliare;F – alte credite;G – obligaţiuni;H – angajamente asumate în numele debitorului faţă de o persoană fizică sau persoană juridică nonbancară;I – angajamente asumate în numele debitorului faţă de o altă instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special;––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.J – depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;– poziţia 3 – termenul de acordare:A – credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);B – credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);C – credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);– poziţia 4 – comportament credit:C – credit;L – linie de credit;CF – credit acordat persoanelor fizice pentru nevoi personale;LF – linie de credit acordată persoanelor fizice pentru nevoi personale.Rubrica 5 "Serviciul datoriei"Se completează astfel:– cu litera A, în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenţă sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;– cu litera B, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16-30 de zile inclusiv;– cu litera C, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31-60 de zile inclusiv;– cu litera D, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61-90 de zile inclusiv;– cu litera E, în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 90 de zile;– cu litera X, creditele scoase în afara bilanţului.Rubrica 6 "Valuta"Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.Rubrica 7 "Creditele reeşalonate"Se completează astfel:– cu litera D, în situaţia în care creditul este reeşalonat;– cu litera N, în situaţia în care creditul nu este reeşalonat.Rubrica 8 "Sume acordate"Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.Rubrica 9 "Sume datorate"– poziţia 1 – sume datorate utilizateSe completează astfel:– pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;– pentru tipurile de risc A-F şi J, cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;– pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special, cu cifra 0 (zero).––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.– poziţia 2 – sume datorate neutilizateSe completează astfel:– pentru tipurile de risc A-F, care funcţionează ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;– pentru tipurile de risc H şi I, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special;––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.– pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);– pentru depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).Rubrica 10 "Sume restante"Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv, înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.Pentru angajamentele asumate de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special, această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 11 "Angajamente faţă de alte instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special"––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special în numele debitorului faţă de alte instituţii de credit (litera I pe poziţia 2 în rubrica 4 "Codul riscului").––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 12 "Data acordării"Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special îşi asumă angajamentul.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 13 "Data scadenţei"Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "RISC GLOBAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 9.1 şi 9.2.Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 9.Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 10.Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAŢĂ DE ALTE INSTITUŢII DE CREDIT ŞI/SAU INSTITUŢII FINANCIARE NEBANCARE ÎNSCRISE ÎN REGISTRUL SPECIAL"––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 11.––-Formularul F4 A din anexa 4 a fost înlocuit cu anexa 3 la REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007, potrivit art. II din regulamentul mai sus menţionat.   ┌─────┐   │F4 B │ Nr. ……. Data ………   └─────┘                                     SIGLA                          SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE  Către  Persoana declarantă ……………………………………  Cod………………………………………  Numele/Denumirea persoanei recenzate ……………………  Codul de identificare ………………………….  Informaţii referitoare la fraude cu carduri …………………….  Informaţii referitoare la incidente de plată ……………………                                                                 – mii lei- ┌───────┬───────┬─────────────────────────────────────────────────────┬──────┐ │Luna/ │ Risc │ Sume restante │Sume │ │Anul │Global ├───────┬───────┬───────┬──────┬───────┬──────┬───────┤trans-│ │ │ │Servi- │Servi- │Servi- │Servi-│Servi- │în │ Total │ferate│ │ │ │ciul │ciul │ciul │ciul │ciul │afara │ │la │ │ │ │datori-│datori-│datori-│dato- │datori-│bilan-│ │AVAS │ │ │ │ei │ei │ei │riei │ei │ţului │ │ │ │ │ │-cod A-│-cod B-│-cod C-│-codD-│-cod E-│-codX-│ │ │ ├───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼──────┼───────┼──────┼───────┼──────┤ │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │ (9) │ (10) │ ├───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼──────┼───────┼──────┼───────┼──────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├───────┼───────┼───────┼───────┼───────┼──────┼───────┼──────┼───────┼──────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └───────┴───────┴───────┴───────┴───────┴──────┴───────┴──────┴───────┴──────┘MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscurilor Bancare.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica "Numele/Denumirea persoanei recenzate"Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.Rubrica "Codul de identificare"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine … Rubrica "Informaţii referitoare la fraude cu carduri"Se completează cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, astfel:– număr fraude cu carduri;– total sumă fraudată. Rubrica "Informaţii referitoare la incidente de plată"Se completează cu informaţiile referitoare la incidentele de plăţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi, astfel:– numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;– perioade de interdicţie bancară.Informaţiile referitoare la incidentele de plată sunt aferente zilei anterioare efectuării consultării Centralei Riscurilor Bancare.Rubrica 1 "Luna/Anul"Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia creditelor restante.Rubrica 2 "Risc global"Se completează cu riscul global al debitorului.Rubrica 3 "Sume restante – Serviciul datoriei-cod A"Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei A.Rubrica 4 "Sume restante – Serviciul datoriei-cod B"Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei B.Rubrica 5 "Sume restante – Serviciul datoriei-cod C"Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.Rubrica 6 "Sume restante – Serviciul datoriei-cod D"Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei D.Rubrica 7 "Sume restante – Serviciul datoriei-cod E"Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei E.Rubrica 8 "Sume restante – în afara bilanţului-cod X"Se completează cu totalul sumelor restante evidenţiate în afara bilanţului.Rubrica 9 "Sume restante – Total"Se completează cu totalul sumelor restante.Rubrica 10 "Sume transferate la AVAS"Se completează cu sumele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului.   ┌─────┐   │F4 C │ Nr. ……. Data ………   └─────┘                                     SIGLA                        SITUAŢIA GRUPURILOR DE DEBITORI                  pentru luna …………….. anul ……..  Către  Persoana declarantă …………………………………….  Cod ……………………………  Denumirea grupului de debitori …………………………………..  Codul grupului de debitori ………………………………………  Riscul global al grupului de debitori (mii lei) …………..  Sume restante ale grupului de debitori (mii lei) ………………..MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscurilor Bancare.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica "Denumirea grupului de debitori"Se completează cu denumirea asociată de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Codul grupului de debitori"Se completează cu codul atribuit de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Riscul global al grupului de debitori (mii lei)"Se completează cu totalul riscurilor globale ale debitorilor care compun grupul de debitori.Rubrica "Sume restante ale grupului de debitori (mii lei)"Se completează cu totalul sumelor restante înregistrate de debitorii care compun grupul de debitori.   ┌─────┐   │F4 D │ Nr. ……. Data ………   └─────┘                                     SIGLA                         SITUAŢIA FRAUDELOR CU CÂRDURI  Către  Persoana declarantă …………………………………….  Cod …………………………….. ┌───────────────┬───────────────┬────────┬────────┬──────────────┬───────────┐ │Numele/ │Codul de │Tip card│Valuta │ Data │ Suma │ │Denumirea │identificare al│ │ │ constatării │ fraudată │ │posesorului de │posesorului de │ │ │ fraudei │ (mii lei) │ │carduri │carduri │ │ │ │ │ ├───────────────┼───────────────┼────────┼────────┼──────────────┼───────────┤ │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ ├───────────────┼───────────────┼────────┼────────┼──────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ ├───────────────┼───────────────┼────────┼────────┼──────────────┼───────────┤ │ │ │ │ │ │ │ └───────────────┴───────────────┴────────┴────────┴──────────────┴───────────┘Rubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către CRB.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.Rubrica 1 – "Numele / Denumirea posesorului de card"Se completează cu numele sau denumirea completă a posesorului de card.Rubrica 2 – "Codul de identificare a posesorului de card"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul tării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine. … Rubrica 3 – "Tip card"Se completează astfel:– cu litera "C" pentru card de credit;– cu litera "D" pentru card de debit.Rubrica 4 – "Valuta"Se completează cu codul valutei în care a fos emis cardul.Rubrica 5 – "Data constatării fraudei"Se completează cu ziua, luna şi anul când a fost constatată frauda pe numele posesorului de card de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica 6 – " Suma fraudată"Se completează cu suma fraudată de posesorul de card. + 
Anexa 5   ┌───┐   │F5 │   └───┘       ACORD DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE A CENTRALEI RISCURILOR BANCARE                        Nr. ………. │_│_│_│_│_│_│_│_│                                       (data emiterii) ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. Persoana │ │ │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ COD DE IDENTIFICARE │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  Prin prezenta autorizăm instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special:––––-    Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │2. Denumire ……………………………………………………. │ │ │ │ Cod ……………………………………………… │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  să solicite şi să primească de Ia Centrala Riscurilor Bancare  următoarele informaţii de risc bancar înregistrate pe numele meu: ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ _ │ │3. a) │_│ SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL │ │ _ │ │ b) │_│ SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │4. Acordul de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare este│ │valabil în " perioada …… │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  Semnătura  emitentului                                                   Semnătura autorizată                                             şi ştampila instituţiei de credit                                         şi/sau instituţiei financiare nebancare                                                 înscrise în Registrul special––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.MOD DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special formularului.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "(data emiterii)"Se completează cu data la care se dă acordul.ZONA 1Rubrica "Persoana"Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei care dă acordul.Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine … ZONA 2Rubrica "Denumire"Se completează cu denumirea completă a unităţii teritoriale a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special căreia i se dă acordul.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României unităţii teritoriale a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special căreia i se dă acordul.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.ZONA 3Se marchează, după caz, una sau ambele rubrici, în funcţie de informaţia pentru obţinerea căreia se-dă acordul.ZONA 4Se completează cu perioada pentru care persoana îşi dă acordul de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.Prin "Semnătura emitentului" se înţelege semnătura persoanei fizice sau semnătura reprezentantului persoanei juridice şi stampila însoţitoare.Prin "Semnătura autorizată şi stampila instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special" se înţelege semnătura reprezentantului instituţiei de credit şi ştampila însoţitoare, care certifică identitatea persoanei care dă acordul.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. + 
Anexa 6   ┌───┐   │F6 │   └───┘      CERERE DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE A CENTRALEI RISCURILOR BANCARE                        Nr. ………. │_│_│_│_│_│_│_│_│                                       (data emiterii) ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │1. PERSOANA DECLARANTĂ ………………………………. Cod ………..│ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  În baza ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │2. ACORDULUI DE CONSULTARE Nr. ……….. din ……………………… │ │ Depus la …………………………………………………….. │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  Vă rugăm să ne furnizaţi următoarele informaţii: ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ _ │ │3. a) │_│ SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL │ │ _ │ │ b) │_│ SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE │ │ _ │ │ c) │_│ SITUAŢIA FRAUDELOR CU CARDURI │ │ _ │ │ c) │_│ SITUAŢIA GRUPURILOR DE DEBITORI │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  privind: ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. Persoana │ │ │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ CODUL DE IDENTIFICARE │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘                                                           Persoana acreditatăMODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de consultare de către persoana declarantă.Rubrica "(data emiterii)"Se completează cu data la care se emite cererea de consultare.ZONA 1Rubrica "PERSOANA DECLARANTĂ" şi "Cod"Se completează cu denumirea completă şi codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care solicită consultarea.ZONA 2Rubrica "ACORDULUI DE CONSULTARE Nr." şi "din"Se completează cu numărul acordului pe baza căruia se face consultarea şi data la care s-a dat acordul. Pentru informaţiile privind fraudele cu card nu este necesar acordul posesorului de card.Rubrica "Depus la"Se completează cu denumirea unităţii teritoriale a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care a primit acordul.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.ZONA 3Se marchează rubrica sau rubricile corespunzătoare informaţiilor solicitate.ZONA 4Rubrica "Persoana"Se completează cu numele sau cu denumirea completă a persoanei pentru care se solicită informaţia de risc bancar şi/sau informaţia despre fraudele cu carduri.Rubrica "CODUL DE IDENTIFICARE"Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine. …  + 
Anexa 7   ┌───┐   │F7 │ Nr. ……. Data ………   └───┘                                     SIGLA                LISTA ERORILOR PRIVIND INFORMAŢIA DE RISC BANCAR                    pentru luna ………….. anul ……..  Persoana declarantă …………………………………………….  Cod ……………………………………….. ┌──────────────────┬──────────────────┬───────────────────┬──────────────────┐ │ Tip formular │ Număr curent │ Rubrică │ Cod eroare │ ├──────────────────┼──────────────────┼───────────────────┼──────────────────┤ │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ ├──────────────────┼──────────────────┼───────────────────┼──────────────────┤ │ │ │ │ │ └──────────────────┴──────────────────┴───────────────────┴──────────────────┘MOD DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către Centrala Riscurilor Bancare.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite lista erorilor.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.Rubrica 1 – "Tip formular"Se completează cu tipul formularului (F2 A, F2 B sau F3 A) în care se semnalează eroarea.Rubrica 2 – "Număr curent"Se completează cu numărul liniei în care se semnalează eroarea, corespunzător numărului curent din formularul transmis de persoana declarantă.Rubrica 3 – "Rubrică"Se completează cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea, în cazul formularului F3 A, coloana 7, respectiv 9, numărul va conţine 2 cifre, astfel: prima cifră înscrisă este 7, respectiv 9 (numărul coloanei), iar a doua indică poziţia în care se semnalează eroarea.Rubrica 4 – "Cod eroare"Se completează cu un cod stabilit de Centrala Riscurilor Bancare. + 
Anexa 8   ┌───┐   │F8 │ Nr. ……. Data ………   └───┘                              SESIZARE DE CORECŢIE                  pentru luna …………….. anul ……..  Persoana declarantă ……………………………………………  Cod ……………………………………….. ┌─────────┬──────────────────┬────────────────┬───────────────┬──────────────┐ │ Tip │ Cod de │ Rubrică │ Informaţie │ Informaţie │ │formular │ identificare │ │ eronată │ eronată │ │ │ persoană │ │ │ │ │ │recenzată/Număr │ │ │ │ │ │ CRB │ │ │ │ ├─────────┼──────────────────┼────────────────┼───────────────┼──────────────┤ │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ ├─────────┼──────────────────┼────────────────┼───────────────┼──────────────┤ │ │ │ │ │ │ ├─────────┼──────────────────┼────────────────┼───────────────┼──────────────┤ │ │ │ │ │ │ └─────────┴──────────────────┴────────────────┴───────────────┴──────────────┘                                                   Persoana acreditatăMOD DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către persoana declarantă.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se completează formularul.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc bancar sau informaţia referitoare la fraudele cu carduri.Rubrica "Persoana declarantă"Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRB.Rubrica "Cod"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRB.Rubrica 1 – "Tip formular"Se completează cu tipul formularului (F2 A, F3 A sau F3 B) prin care s-a transmis informaţia eronată.Rubrica 2 – "Cod de identificare persoană recenzată / Număr CRB"Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul CRB atribuit riscului pentru care se solicită corecţia.Rubrica 3 – "Rubrică"Se completează cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea, în cazul formularului F3 A, coloana 7, respectiv 9, numărul va conţine 2 cifre, astfel: prima cifră înscrisă este 7, respectiv 9 (numărul coloanei), iar a doua indică poziţia în care se semnalează eroarea.Rubrica 4 – "Informaţie eronată"Se completează cu informaţia de risc bancar sau cu informaţia despre fraudele cu carduri eronată transmisă anterior, indicată prin rubricile 2 şi 3.Rubrica 5 – "Informaţie corectă"Se completează cu informaţia de risc bancar bancar sau cu informaţia despre fraudele cu carduri, care va înlocui informaţia eronată. + 
Anexa 9   ┌───┐   │F9 │ Nr. ……. Data ………   └───┘                              CERERE DE CONCILIERE                   pentru luna ……………. anul …….. ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │1. Persoana recenzată │ │ │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ │ CODUL DE IDENTIFICARE │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  Prin prezenta solicităm instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special:––––-    Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”. ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ │2. Denumirea ………………………………………………….. │ │ │ │ Cod …………………………………………….. │ │ │ └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  să iniţieze procedura de conciliere a următoarelor informaţii de risc bancar  şi/sau informaţii despre fraudele cu carduri pe care le consider eronate,  înregistrate pe numele meu în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare: ┌───┐ │3. │ ├───┴──────────────┬──────────────────────────────────────┬──────────────────┐ │ Codul de │ Informaţia contestată │ Informaţia │ │ identificare ├──────────────────┬───────────────────┤ considerată │ │ a persoanei │ Denumirea │ Conţinutul │ corectă │ │recenzate/Numărul │ rubricii │ │ │ │atribuit de CRB │ │ │ │ ├──────────────────┼──────────────────┼───────────────────┼──────────────────┤ │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ ├──────────────────┼──────────────────┼───────────────────┼──────────────────┤ │ │ │ │ │ └──────────────────┴──────────────────┴───────────────────┴──────────────────┘  Semnătura  emitentului                                                    Semnătura autorizată                                             şi ştampila instituţiei de credit                                              şi/sau instituţiei financiare nebancare                                                   înscrise în Registrul special––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.MODUL DE COMPLETARERubrica "Nr."Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Data"Se completează cu data la care se acceptă cererea.Rubricile "pentru luna" şi "anul"Se completează cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc bancar sau informaţia referitoare la carduri.ZONA 1Rubrica "Persoana recenzată"Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate care a emis cererea.Rubrica "CODUL DE IDENTIFICARE "Se completează astfel:a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; … b) în cazul persoanelor care exercită profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal; … c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; … d) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul precum şi cu seria acestuia; … e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul tării precum şi eu codul de înregistrare din ţara de origine. … ZONA 2Rubrica "Denumirea"Se completează cu denumirea completă a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special la care se depune cererea.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.Rubrica "Codul"Se completează cu codul bancar atribuit de Banca Naţională a României unităţii teritoriale a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special la care se depune cererea.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.ZONA 3Rubrica 1 – "Codul de identificare a persoanei recenzate / Numărul atribuit de CRB"Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului pentru care se solicită concilierea.Rubrica 2 – "Informaţia contestată – Denumirea rubricii"Se completează cu denumirea rubricii în care se semnalează presupusa eroare.Rubrica 3 – "Informaţia contestată – Conţinutul"Se completează cu informaţia de ris bancar sau informaţia referitoare la carduri considerată eronat înregistrată în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, indicată prin rubricile 1 şi 2.Rubrica 4 – "Informaţia considerată corectă"Se completează de către persoana recenzată care a iniţiat concilierea cu informaţia de risc bancar sau informaţia referitoare la carduri presupusă corectă.Prin "Semnătura emitentului" se înţelege semnătura persoanei fizice sau semnătura reprezentantului persoanei juridice şi ştampila însoţitoare.Prin "Semnătura autorizată şi ştampila instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special" se înţelege semnătura reprezentantului instituţiei de credit şi ştampila însoţitoare, care certifică identitatea persoanei care emite cererea.––––-Conform pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, în tot cuprinsul Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2004, cu modificările ulterioare, sintagma „instituţii de credit” se înlocuieşte cu sintagma „instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special”.––

	Redacția Lex24 Drept la Sursa!
	Articole Urmărește