privind verificarea echivalenţei supravegherii exercitate de autorităţile competente din state terţe cu cea guvernată de principiile prevăzute în Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare**)(actualizat până la data de 12 iulie 2010*)
––––*) Textul iniţial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 69 din 29 ianuarie 2008. Aceasta este forma actualizată de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra Neamţ până la data de 12 iulie 2010, cu modificările şi completările aduse de REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010.**) Titlul Regulamentului a fost modificat de pct. 1 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.Având în vedere prevederile art. 15 alin. (2), art. 26 alin. (1) şi alin. (2) lit. c), art. 72 alin. (1), art. 77 alin. (2), art. 206 şi ale art. 207 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007,în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi ale art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007,Banca Naţională a României emite prezentul regulament. +
Capitolul IDispoziţii generale +
Articolul 1Prezentul regulament stabileşte principiile pentru:––––Litera a) a art. 1 a fost abrogată de pct. 2 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.b) verificarea, potrivit art. 206 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, a echivalenţei supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile competente din state terţe; … c) verificarea, potrivit art. 77 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, a echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial în cazul sucursalelor instituţiilor de credit din state terţe; … d) verificarea echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autorităţile competente din state terţe cu cele aplicate în România, în scopul determinării cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituţii de credit. … +
Articolul 2(1) Termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţiile prevăzute la art. 7 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007. … ––––Alin. (2) al art. 2 a fost abrogat de pct. 2 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010. +
Capitolul IIVerificarea echivalenţei supravegherii exercitate de autorităţile competente din state terţe––––Titlul Cap. II a fost modificat de pct. 3 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.––––Art. 3 a fost abrogat de pct. 4 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.––––Art. 4 a fost abrogat de pct. 4 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.––––Art. 5 a fost abrogat de pct. 4 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.––––Art. 6 a fost abrogat de pct. 4 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.––––Art. 7 a fost abrogat de pct. 4 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010.––––Art. 8 a fost abrogat de pct. 4 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010. +
Articolul 9(1) Verificarea de către Banca Naţională a României a supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile competente din state terţe se realizează pentru a se asigura că respectiva supraveghere consolidată este echivalentă cu cea guvernată de principiile prevăzute de Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, şi de reglementările emise în aplicarea acesteia. … (2) Verificarea echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care desfăşoară activitate în România prin sucursale se efectuează în vederea analizării posibilităţii de exceptare a acestora de la aplicarea unor cerinţe prudenţiale prevăzute de Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, şi de reglementările emise în aplicarea acesteia. … (3) Verificarea echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autorităţile competente din state terţe cu cele aplicate în România se realizează pentru scopul determinării cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituţii de credit. … +
Articolul 10În vederea aplicării prevederilor art. 207 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, verificarea echivalenţei supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile competente din state terţe se realizează în cazul instituţiilor de credit autorizate de Banca Naţională a României. +
Articolul 11Verificarea echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care desfăşoară activitate în România prin sucursale şi verificarea echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autorităţile competente din state terţe cu cele aplicate în România, în scopul determinării cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor instituţiei de credit, se realizează la cererea instituţiilor de credit. +
Articolul 12Banca Naţională a României efectuează verificările prevăzute la art. 9 pe baza informaţiilor furnizate de autorităţile competente din statele terţe, prin completarea chestionarului publicat pe site-ul Băncii Naţionale a României la secţiunea Legislaţie/Legislaţie financiar-bancară/Instituţii de credit, aplicabil la momentul solicitării.––––Art. 12 a fost modificat de pct. 5 al articolului unic din REGULAMENTUL nr. 8 din 2 iulie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 477 din 12 iulie 2010. +
Articolul 13În cazul în care există o opinie generală a Comitetului European Bancar cu privire la echivalarea modului de exercitare a supravegherii pe bază consolidată de către autoritatea competentă dintr-un stat terţ, Banca Naţională a României ia în considerare ca atare această opinie, fără a mai face propria verificare. +
Articolul 14(1) În procesul de verificare a echivalenţei supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile competente din state terţe, Banca Naţională a României poate avea în vedere rezultatul verificărilor realizate de autorităţile competente din state membre ale Uniunii Europene, cu excepţia cazului în care circumstanţele în care se face verificarea diferă semnificativ faţă de cele aferente verificării anterioare. … (2) Prevederile alin. (1) se aplică şi în procesul de verificare a echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care desfăşoară activitate în România prin sucursale, precum şi în procesul de verificare a echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autorităţile competente din state terţe cu cele aplicate în România, în scopul determinării cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituţii de credit. … +
Articolul 15În procesul de verificare a echivalenţei supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile competente din state terţe, în măsura în care prezintă relevanţă, în funcţie de circumstanţele specifice fiecărui caz, Banca Naţională a României poate să ia în considerare rezultatele verificărilor realizate de organismele de lucru din cadrul instituţiilor şi forurilor Uniunii Europene (de exemplu, Comitetul Supraveghetorilor Bancari Europeni).Preşedintele Consiliuluide administraţieal Băncii Naţionale a României,Mugur Constantin IsărescuBucureşti, 23 ianuarie 2008.Nr. 2.––
