În temeiul prevederilor art. 7 alin. (2),art. 14 și art. 15 alin. (2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,în urma deliberărilor Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară din cadrul ședinței din data de 11 decembrie 2019,Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următorul regulament: +
Articolul IRegulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 10/2016 privind organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1006 din 15 decembrie 2016, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:1.La articolul 27, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins: +
Articolul 27(1)Pentru monitorizarea și deliberarea unor probleme specifice, pe lângă Consiliul A.S.F. funcționează Comisia de etică, Comisia de apel, Comisia de audit și Comisia de comunicare și educație financiară. … 2.După articolul 27 se introduce un nou articol, articolul 27^1, cu următorul cuprins: +
Articolul 27^1(1)Pentru promovarea drepturilor și intereselor legitime ale consumatorilor și facilitarea comunicării între toate părțile interesate în domeniul protecției consumatorilor de servicii financiare nonbancare, pe lângă Consiliul A.S.F. funcționează Grupul consultativ de dialog permanent în domeniul protecției consumatorilor de servicii financiare nebancare (GCDPPC).(2)Componența, atribuțiile și modul de organizare și funcționare a GCDPPC se stabilesc prin Regulamentul de organizare și funcționare a GCDPPC, aprobat de Consiliul A.S.F.(3)Membrii GCDPPC, alții decât reprezentanții A.S.F., au dreptul la decontarea de către A.S.F. a cheltuielilor de deplasare și/sau cazare pentru membrii grupului care nu reprezintă asociațiile industriei financiare și care nu au domiciliul în București sau în zona limitrofă, în baza unui protocol încheiat între A.S.F., prin președintele GCDPPC, și asociația din care face parte membrul respectiv. … 3.La articolul 44, punctul 8 se modifică și va avea următorul cuprins:8.întocmește, în funcție de specificul structurii organizatorice coordonate, până la data de 31 ianuarie a fiecărui an, rapoarte de activitate anuale, planul anual de control și supraveghere și rapoartele de supraveghere și control semestriale, elaborate pe grupe de entități supravegheate, cu identificarea profilelor de risc și a potențialelor vulnerabilități, după caz; … … 4.La articolul 47, punctul 8 se modifică și va avea următorul cuprins:8.întocmește rapoarte de activitate semestriale pe care le prezintă conducerii ierarhice, în primele 15 zile ale lunii următoare celei în care se finalizează semestrul; … … 5.La articolul 57^4, punctul 5 se abrogă. … 6.La articolul 59, punctele 1–3 se modifică și vor avea următorul cuprins:1.elaborează, anual, proiectul Programului de revizuire, actualizare și dezvoltare a sistemului de control intern/ managerial al A.S.F.; … 2.asigură Secretariatul tehnic al Comisiei de monitorizare, coordonare și îndrumare metodologică a dezvoltării sistemului de control intern/managerial al A.S.F.; … 3.elaborează analize, studii și materiale de sinteză cu privire la modul de implementare, la nivelul A.S.F., a standardelor specifice de control intern managerial și monitorizează modul de conformare la aceste standarde; … … 7.La articolul 66, după punctul 15 se introduc șapte noi puncte, punctele 15^1-15^7, cu următorul cuprins:15^1.întocmește registrul integrat al firmelor de audit care au fost avizate de A.S.F., cuprinzând perioada de auditare consecutivă la entitățile reglementate de A.S.F., și notifică structurile organizatorice cu atribuții de autorizare, supraveghere și control cu privire la expirarea perioadei legale; … 15^2.asigură reprezentarea A.S.F. în cadrul colaborărilor cu Autoritatea pentru Supravegherea Publică a Activității de Audit Statutar (ASPAAS); … 15^3.asigură înscrierea și radierea auditorilor IT externi în/din Lista auditorilor IT externi în baza colaborării intersectoriale; … 15^4.urmărește actualizarea documentației depuse de auditorii IT externi conform notificărilor primite; … 15^5.coordonează dezvoltarea la nivelul A.S.F. a unui spațiu dedicat inovațiilor FinTech, organizează și administrează activitatea FinTech Hub; … 15^6.gestionează punctul unic de contact la nivelul A.S.F. al FinTech Hub în vederea analizei și elaborării Registrului integrat privind inovațiile financiare; … 15^7.analizează informațiile existente la nivel instituțional și al legislației europene incidente in vederea depistării resurselor pentru sprijinirea inovației financiare pe piețele reglementate și supravegheate; … … 8.La articolul 81, punctele 4 și 5 se modifică și vor avea următorul cuprins:4.gestionează și standardizează fișele de post, asigurând un mod unitar de elaborare și actualizare a acestora, oferind suport structurilor organizatorice la întocmirea lor pentru conformitatea cu reglementările interne ori de câte ori intervin modificări de încadrare a salariaților sau ale structurii organizatorice a A.S.F.; … 5.contribuie la identificarea și analizarea oportunităților de mobilitate internă pentru dezvoltarea carierei salariaților; … … 9.La articolul 81, după punctul 5 se introduce un nou punct, punctul 5^1, cu următorul cuprins:5^1.concepe și implementează programe de dezvoltare a culturii organizaționale și creșterea satisfacției angajaților; … … 10.La articolul 81, punctul 6 se modifică și va avea următorul cuprins:6.organizează și urmărește, în colaborare cu structurile organizatorice implicate, desfășurarea stagiilor de practică, conform reglementărilor interne; … … 11.La articolul 81, după punctul 6 se introduce un nou punct, punctul 6^1, cu următorul cuprins:6^1.concepe și livrează cursuri pentru dezvoltarea competențelor organizaționale ale salariaților A.S.F.; … … 12.La articolul 82, punctele 10 și 11 se modifică și vor avea următorul cuprins:10.propune direcții de îmbunătățire a activității de planificare, administrare și gestionare a resurselor umane; … 11.elaborează propuneri de modificare a structurii organizatorice, de modificare și completare a Regulamentului de organizare și funcționare al A.S.F., în urma analizei propunerilor înaintate de către structurile organizatorice și a hotărârilor Consiliului A.S.F., precum și propuneri de modificare a statului de funcții și a statului de personal din A.S.F; … … 13.La articolul 93^5, punctele 3–5 și 7 se modifică și vor avea următorul cuprins:3.la solicitarea direcțiilor inițiatoare, analizează din punct de vedere juridic și formulează observații asupra propunerilor primite în cadrul consultărilor publice din partea asociațiilor profesionale și a altor persoane interesate, cu privire la proiectele de acte normative ale A.S.F. aflate în dezbatere publică; … 4.întocmește forma republicabilă a actelor normative ale A.S.F., dacă acest lucru este prevăzut în actul normativ modificator; … 5.formulează observații și propuneri de modificare a proiectelor de acte normative emise de autoritățile publice centrale, cu incidență asupra pieței de capital, a asigurărilor și a sistemului de pensii private din România, cu consultarea structurilor organizatorice de specialitate, după caz, în vederea emiterii avizului A.S.F., conform prevederilor O.U.G. nr. 93/2012; … ……………………………………………………………………………………..7.urmărește ordinea de zi a comisiilor permanente ale Senatului și/sau Camerei Deputaților, în vederea formulării unor puncte de vedere referitoare la proiectele de acte normative ce au incidență asupra activității A.S.F.; … … 14.La articolul 93^5, după punctul 7 se introduce un nou punct, punctul 7^1, cu următorul cuprins:7^1.urmărește, săptămânal, programul Parlamentului și informează conducerea A.S.F. în vederea participării reprezentanților A.S.F. la ședințele comisiilor de specialitate/plenului Camerei Deputaților/Senatului, după caz, în care se dezbat proiecte legislative inițiate de A.S.F. sau de interes pentru A.S.F.; … … 15.La articolul 93^5, după punctul 8 se introduce un nou punct, punctul 8^1, cu următorul cuprins:8^1.întocmește cererile de rectificare a actelor normative/individuale publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, la solicitarea direcțiilor inițiatoare ale actului normativ/individual pentru care se solicită rectificarea; … … 16.La articolul 93^5, punctul 13 se abrogă. … 17.La articolul 93^6, punctul 8 se modifică și va avea următorul cuprins:8.avizează, pentru legalitate, contractele de achiziție publică încheiate de A.S.F. în calitate de autoritate contractantă sau orice alte contracte/protocoale de colaborare încheiate de A.S.F.; … … 18.La articolul 93^7, punctul 14 se modifică și va avea următorul cuprins:14.audiază persoanele care se consideră vătămate prin formularea unei plângeri prealabile, în cazul în care se apreciază că este util în soluționarea plângerii; … … 19.La articolul 94, după punctul 11 se introduce un nou punct, punctul 11^1, cu următorul cuprins:11^1.elaborează și propune spre aprobare Consiliului A.S.F. reglementări în aplicarea prevederilor privind rezoluția asigurătorilor și a firmelor de investiții, în colaborare cu structurile organizatorice din cadrul A.S.F. cu atribuții de reglementare; … … 20.La articolul 98, punctul 1 se modifică și va avea următorul cuprins:1.asigurarea protecției consumatorilor de servicii financiare nebancare prin activitatea de soluționare a petițiilor, prin acțiuni preventive specifice de monitorizare în domeniul educației financiare, verificare, avertizare, corectare și eliminare a deficiențelor, practicilor incorecte, abuzive sau neautorizate ale entităților reglementate și supravegheate de A.S.F., în conformitate cu prevederile legale incidente; … … 21.La articolul 99, punctele 2–5 și 8–12 se modifică și vor avea următorul cuprins:2.elaborează avertismente, alerte, recomandări și ghiduri de bune practici în scopul de educație și incluziune financiară, identificând metode pentru o mai bună informare și educare a consumatorilor de către entitățile reglementate; … 3.asigură suportul de specialitate aferent educației financiare solicitat de structurile de specialitate în vederea întocmirii propunerilor ce vizează măsuri privind interzicerea sau restricționarea comercializării, distribuției sau vânzării anumitor instrumente financiare cu anumite caracteristici specificate sau a unor tipuri de activități și practici; … 4.efectuează monitorizări în scopul de educație financiară cu privire la posibile practici incorecte, frauduloase, clauze contractuale care pot avea caracter abuziv asupra unui consumator de servicii și produse financiare nebancare oferite pe teritoriul României, furnizarea de informații neconforme sau incomplete și publicitatea înșelătoare și comparativă; … 5.efectuează monitorizări în scopul de educație financiară ale surselor de informații publice sau private, cu privire la activități de intermediere/prestări de servicii financiare, inclusiv cele netransparente; … ……………………………………………………………………………………..8.inițiază proiecte și relații de colaborare cu părțile interesate din domeniul protecției consumatorilor și educației financiare și derulează consultări publice cu părțile interesate, pentru clarificarea cadrului de protecție, reglementare și supraveghere, pe probleme specifice de interes pentru consumatori; … 9.colectează și analizează date și informații despre produsele, serviciile și instrumentele financiare, furnizorii de pe piața financiară nebancară, efectele inovației financiare pe plan european asupra consumatorilor din România, despre activități, tendințe, legislație, programe și alte aspecte relevante domeniului educației financiare; … 10.urmărește modul de aplicare a măsurilor stabilite de A.S.F. în scopul de educație financiară și incluziune financiară și a efectelor acestora în activitatea entităților supravegheate și reglementate; … 11.transmite structurilor organizatorice cu atribuții de reglementare din cadrul A.S.F. propuneri concrete și fundamentate de emitere sau modificare a actelor normative în scopul îmbunătățirii nivelului de educație financiară și de incluziune financiară și colaborează cu acestea în vederea identificării, implementării și uniformizării celor mai bune practici în activitatea de protecție a consumatorilor; … 12.îndeplinește orice alte atribuții cu caracter specific domeniului de activitate aferent educației financiare, prevăzute de reglementările în vigoare sau dispuse de conducerea ierarhică. … … 22.La articolul 139, după punctul 15 se introduc două noi puncte, punctele 15^1 și 15^2, cu următorul cuprins:15^1.asigură supravegherea contrapărților nefinanciare în conformitate cu legislația în vigoare (EMIR); … 15^2.monitorizează respectarea cerințelor legale în legătură cu exceptarea tranzacțiilor intragrup de la obligația de compensare; … … 23.La articolul 173 punctul 5, litera a) se modifică și va avea următorul cuprins:a)fondurile de pensii private; … … 24.La articolul 174, punctele 1–3 se modifică și vor avea următorul cuprins:1.elaborează proiectele de reglementări ale A.S.F. în domeniul pensiilor private și întocmește analize de impact cu privire la proiectele de reglementări elaborate; … 2.face propuneri în vederea elaborării și/sau participă la elaborarea proiectelor de acte normative care privesc supravegherea pensiilor private ori care au implicații asupra acestor domenii; … 3.elaborează propuneri vizând avize/puncte de vedere/pozițiile A.S.F. asupra proiectelor legislative referitoare la pensiile private, supuse dezbaterii de către Guvern sau Parlament, precum și asupra proiectelor de reglementări, ghiduri, standarde, recomandări, metodologii, bune practici europene etc. din domeniul său de activitate; … … 25.La articolul 174, punctul 4 se abrogă. … 26.La articolul 174, punctele 5–9 se modifică și vor avea următorul cuprins:5.propune strategii de dezvoltare pe termen mediu și lung și soluții de reformă în domeniul reglementării pensiilor private; … 6.analizează evoluția legislației la nivel european și internațional în domeniul de reglementare al pensiilor private; … 7.asigură o relație permanentă cu entitățile din sistemul de pensii private și cu Asociația pentru Pensiile Administrate Privat din România și colaborează cu instituții și autorități din țară și din străinătate, în baza mandatului aprobat de conducerea A.S.F., în probleme din domeniul pensiilor private; … 8.elaborează analize, prezentări și rapoarte de activitate, anuale și periodice, în domeniul pensiilor private; … 9.participă la acțiuni de acordare de asistență tehnică, schimburi de experiență, conferințe și seminare ce abordează problematici din domeniul pensiilor private; … … 27.La articolul 175, punctele 1 și 4–10 se modifică și vor avea următorul cuprins:1.analizează cererile și evaluează documentațiile privind autorizarea/avizarea entităților/persoanelor fizice care își desfășoară activitatea în domeniul pensiilor private, precum și modificările documentelor și condițiilor care au stat la baza autorizării/avizării și formulează propuneri în vederea soluționării cererilor; … ……………………………………………………………………………………..4.propune, în vederea soluționării cererilor de autorizare individuală, constituirea comisiilor de evaluare a pregătirii și experienței profesionale a persoanelor din cadrul societăților de administrare a fondurilor de pensii private care au obligația obținerii autorizării; … 5.verifică, analizează și evaluează notificările transmise de către entitățile din sistemul pensiilor private, conform reglementărilor legale în vigoare, inclusiv notificările transmise de entitățile din sistemul de pensii private cu privire la modificarea datelor de identificare a agenților de marketing persoane fizice, și actualizează aceste date; … 6.verifică pentru conformitate documentele privind entitățile autorizate/avizate în sistemul pensiilor private și cele privind agenții de marketing din sistemul de pensii private și informează conducerea ierarhică atunci când din datele obținute rezultă suspiciuni de încălcare a prevederilor legale aplicabile; … 7.constată, în timpul exercitării atribuțiilor de autorizare, avizare, evidență și monitorizare a entităților/persoanelor fizice care își desfășoară activitatea în sistemul pensiilor private și a agenților de marketing din sistemul de pensii private, faptele de natură contravențională săvârșite de către aceste entități și de agenții de marketing și formulează propuneri privind sancționarea acestora sau privind dispunerea de măsuri; … 8.propune elaborarea unor proiecte de modificare a legislației în vigoare, cu impact asupra sistemului de pensii private și asupra activității de marketing din sistemul de pensii private; … 9.asigură relația permanentă cu entitățile din sistemul de pensii private, inclusiv prin participarea la întâlniri tematice cu acestea, în domeniile specifice atribuțiilor serviciului, și colaborează cu autoritățile similare din statele membre UE, SEE sau state terțe, în scopul schimbului reciproc de informații referitoare la entitățile aflate în procesul de autorizare; … 10.actualizează Registrul entităților autorizate, avizate sau radiate din domeniul pensiilor private, inclusiv al agenților de marketing din sistemul de pensii private; … … +
Articolul IIPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la 1 ianuarie 2020.
p. Președintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Elena-Doina DascăluBucurești, 12 decembrie 2019.Nr. 14.
