privind sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor(actualizat până la data de 3 octombrie 2005*)
–––––*) Textul initial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 265 din 31 martie 2005. Aceasta este forma actualizata de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra Neamt până la data de 3 octombrie 2005, cu modificările şi completările aduse de REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005.Având în vedere prevederile art. 22 şi 23 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, ale art. 63 şi 64 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, cu modificările şi completările ulterioare,în temeiul dispoziţiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,Banca Naţionala a României emite prezentul regulament. +
Capitolul IDispozitii generale +
Articolul 1Prezentul regulament are ca obiect:a) autorizarea de către Banca Naţionala a României a sistemelor de plati care asigura compensarea fondurilor; … b) procedura de administrare a riscului de decontare impusa de Banca Naţionala a României pentru sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor, în condiţiile în care acestea nu au prevăzute proceduri proprii de administrare a riscului de decontare, impuse de administratorul de sistem şi aprobate de Banca Naţionala a României. … +
Articolul 2În sensul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:1. administrator de sistem – persoana juridica ce stabileste regulile sistemului de plati care asigura compensarea fondurilor şi raspunde de operarea acestuia;2. abrogat;3. participant compensator – entitatile care participa la un sistem şi ale caror pozitii nete rezultate în urma compensarii sunt decontate prin conturi de decontare deschise în sistemul ReGIS;4. perioada de observare – intervalul de 20 de zile bancare anterioare ultimei zile bancare a saptamanii curente;5. perioada de aplicare – zilele bancare aferente saptamanii urmatoare perioadei de observare;6. plafon tehnic de garantare unilaterala – nivelul minim al garantiilor unilaterale pe care participatii compensatori au obligaţia să le constituie la dispoziţia Băncii Naţionale a României în perioada de aplicare pentru decontarea pozitiilor nete calculate de sistemele la care acestia participa;7. sistem – un sistem de plati care asigura compensarea fondurilor, inclusiv un sistem care asigura şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare.––––-Punctul 2 al art. 2 a fost abrogat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Titlul IProcedura de autorizare +
Articolul 3Sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor pot opera pe teritoriul României numai pe baza autorizatiei acordate de Banca Naţionala a României în temeiul art. 22 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României. +
Articolul 4(1) Procesul de autorizare de către Banca Naţionala a României cuprinde urmatoarele etape: … a) autorizarea prealabila; … b) autorizarea de functionare. … (2) Autorizarea prealabila nu garanteaza obtinerea autorizatiei de functionare a sistemului. … (3) Aparitia oricăror modificari faţă de condiţiile în care a fost acordată autorizatia prealabila va determina o noua evaluare din partea Băncii Naţionale a României în cea de-a doua etapa a procesului de autorizare. … +
Articolul 5(1) În vederea autorizarii prealabile a unui sistem, administratorul de sistem va adresa Directiei reglementare şi autorizare din cadrul Băncii Naţionale a României o cerere de autorizare, însoţită de urmatoarele documente: … a) copie conforma de pe documentele constitutive ale administratorului de sistem; … b) un studiu de fezabilitate conţinând cel puţin informaţii privind necesitatea punerii în functiune a sistemului, estimarea volumului operaţiunilor pentru cel puţin un an de activitate şi caracteristicile sistemului proiectat/existent; … c) regulile de sistem şi procedurile de operare; … d) procedurile de administrare a riscurilor asociate sistemului, inclusiv procedura de administrare a riscului de decontare, după caz; … e) procedurile pentru asigurarea continuitatii operationale în situaţii neprevazute; … f) o prezentare a infrastructurii care urmeaza a fi utilizata de sistem. … (2) În cazul în care considera necesar, Banca Naţionala a României poate solicita informaţii sau documente suplimentare faţă de cele prevăzute la alin. (1). … (3) În cazul sistemelor care asigura şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare, documentaţia prezentată va fi avizata în prealabil de Comisia Naţionala a Valorilor Mobiliare. … +
Articolul 6Banca Naţionala a României va raspunde solicitarii de autorizare prealabila în termen de 90 de zile de la data depunerii documentatiei complete. +
Articolul 7(1) Directia reglementare şi autorizare din cadrul Băncii Naţionale a României va evalua solicitarile de autorizare în functie de obiectivele de politica şi de standardele stabilite de Banca Naţionala a României în domeniul plăţilor, precum şi de standardele şi practicile existente la nivel international, referitoare la criterii de siguranţă, eficienta şi accesibilitate aplicabile diferitelor tipuri de sisteme. … (2) Standardele avute în vedere de Banca Naţionala a României sunt specifice tipului de sistem pentru care se solicita autorizarea, iar procesul de evaluare şi caracteristicile recomandate au în vedere importanţa sistemica a sistemului respectiv în contextul general al stabilitatii sistemului financiar naţional. … +
Articolul 8Autorizatia prealabila are o valabilitate de 90 de zile de la data emiterii, perioada în care solicitantul are urmatoarele obligaţii:a) sa incheie cu Banca Naţionala a României contractul de participare în sistemul ReGIS, care să prevada şi procedura de administrare a riscului de decontare; … b) sa incheie contracte cu participantii compensatori, conforme cu regulile sistemului stabilite de administratorul de sistem; … c) să se asigure ca participantii compensatori au incheiat contracte de participare la sistemul ReGIS cu Banca Naţionala a României, care să prevada şi aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare; … d) să asigure infrastructura necesară funcţionarii sistemului. … +
Articolul 9În vederea autorizarii funcţionarii unui sistem, administratorul de sistem va adresa Directiei reglementare şi autorizare din cadrul Băncii Naţionale a României o cerere de autorizare, însoţită de urmatoarele documente:a) lista participantilor compensatori; … b) un raport de audit realizat de un auditor certificat de securitate a datelor (CISA – Certified Information Security Auditor), independent faţă de sistemul auditat, care să certifice gradul de siguranţă al sistemului pentru care se solicita autorizarea; … c) declaratie pe propria raspundere a reprezentantului legal al administratorului de sistem, referitoare la existenta şi functionalitatea infrastructurii prevăzute în documentaţia de autorizare. … +
Articolul 10(1) Banca Naţionala a României va raspunde solicitarii de autorizare de functionare în termen de 30 de zile de la data depunerii documentatiei complete. … (2) Orice modificare adusa unui sistem care funcţionează în conformitate cu prevederile prezentului regulament este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României. … (3) În vederea analizarii cererilor depuse potrivit alin. (2), Banca Naţionala a României poate solicita orice informatie şi/sau documente considerate necesare de către aceasta. … (4) Banca Naţionala a României va decide asupra cererilor depuse de administratorul de sistem în condiţiile alin. (2) în termen de 30 de zile de la data primirii cererii sau a informaţiilor şi documentatiei prevăzute la alin. (3), după caz. … (5) În cazul în care Banca Naţionala a României considera ca modificările aduse sistemului sunt importante în raport cu obiectivele sale în domeniul plăţilor, Banca Naţionala a României va putea stabili termenele în care modificările respective vor putea deveni efective. … +
Titlul IIProcedura de administrare a riscului de decontare +
Capitolul IAspecte generale +
Articolul 11Procedura de administrare a riscului de decontare, reglementata prin prezentul regulament pentru sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor, în condiţiile în care acestea nu au prevăzute proceduri proprii de administrare a riscului de decontare impuse de administratorul de sistem şi aprobate de Banca Naţionala a României, este structurata pe 3 niveluri:a) procedura de garantare unilaterala; … b) suplimentarea de către participantii compensatori a garantiilor unilaterale constituite pentru sistem sau, după caz, de procurarea de către acestia a fondurilor necesare decontarii; … c) acordarea de către Banca Naţionala a României a unor credite, în cadrul facilitatii de creditare pentru asigurarea decontarii pozitiilor nete, prevăzută în reglementarile Băncii Naţionale a României privind facilitatile acordate de banca centrala în scopul fluidizarii decontarilor în sistemul ReGIS. … ––––-Art. 11 a fost modificat de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 12Decontarea finala a pozitiilor nete calculate de administratorii de sisteme se efectueaza de către Banca Naţionala a României prin transferul irevocabil şi neconditionat al fondurilor banesti între conturile de decontare ale participantilor compensatori deschise în sistemul ReGIS, în conformitate cu regulile de sistem ale ReGIS şi contractele de participare aferente. +
Articolul 13(1) Banca Naţionala a României poate participa în cadrul procedurilor de administrare a riscului de decontare, aferente sistemelor de plati care asigura compensarea fondurilor, furnizand participantilor compensatori lichiditatea necesară decontarii pozitiilor lor nete debitoare, prin executarea de active eligibile pentru garantare, constituite drept garantii la dispoziţia Băncii Naţionale a României. … (2) Activele eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (1) sunt aceleasi cu cele utilizate în cadrul facilitatilor acordate de Banca Naţionala a României în scopul fluidizarii decontarilor în sistemul ReGIS. … (3) Evaluarea garantiilor prevăzute la alin. (1) se realizează de Banca Naţionala a României în acelasi mod ca şi în cazul garantiilor aferente facilitatilor acordate de Banca Naţionala a României în scopul fluidizarii decontarilor în sistemul ReGIS, respectiv prin deducerea unor marje (haircut) din valoarea la care activele sunt evaluate de Banca Naţionala a României. … ––––-Art. 13 a fost modificat de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Capitolul IIProcedura de garantare unilaterala +
Secţiunea 1Plafonul tehnic de garantare unilaterala +
Articolul 14(1) Banca Naţionala a României calculeaza saptamanal, la nivelul fiecarui sistem, pentru fiecare participant compensator, un plafon tehnic de garantare unilaterala. … (2) Plafonul tehnic de garantare unilaterala se calculeaza ca fiind cea mai mare dintre pozitiile nete debitoare înregistrate zilnic de un participant compensator, la nivelul unui sistem, în cursul perioadei de observare, multiplicata cu indicele 1,2. … (3) În cazul sistemelor care asigura şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare, plafonul tehnic de garantare unilaterala se calculeaza ca fiind cea mai mare dintre pozitiile nete debitoare înregistrate zilnic de un participant compensator la calculul prealabil al pozitiilor nete realizat de administratorul de sistem, în cursul perioadei de observare. În vederea realizării acestui calcul, administratorii de sisteme vor transmite zilnic Băncii Naţionale a României, prin e-mail securizat transmis prin reteaua proprietara a TransFonD – S.A., semnat electronic sau pe suport hartie, pozitiile nete prealabile ale participantilor compensatori prevăzute la art. 26 pct. 1. … (4) Plafonul tehnic de garantare unilaterala se comunică de către Banca Naţionala a României participantului compensator, prin e-mail securizat transmis prin reteaua proprietara a TransFonD – S.A., semnat electronic sau pe suport hartie, în prima zi bancara după perioada de observare şi este valabil pe toata durata perioadei de aplicare, dacă Banca Naţionala a României nu hotaraste altfel. … (5) În situaţia cresterii sau diminuarii rapide a valorii pozitiilor nete aferente unui participant compensator, precum şi în orice alte cazuri, Banca Naţionala a României poate decide majorarea sau diminuarea plafonului tehnic de garantare unilaterala al acestuia la un nivel pe care îl considera corespunzător pentru evitarea riscului de nedecontare. … +
Articolul 15(1) În cazul în care un participant compensator constata ca exista diferente între plafonul tehnic de garantare unilaterala comunicat şi cel rezultat din propriile calcule, poate comunică prin e-mail securizat semnat electronic, transmis prin reteaua proprietara a TransFonD – S.A. sau pe suport hartie, respectiva neconcordanta Băncii Naţionale a României. … (2) Banca Naţionala a României are obligaţia sa comunice prin e-mail securizat semnat electronic, transmis prin reteaua proprietara a TransFonD – S.A. sau pe suport hartie, cel mai tarziu în ziua bancara urmatoare, valoarea corecta a plafonului tehnic de garantare unilaterala sau valoarea pozitiilor nete care au stat la baza calculului acestuia. … +
Articolul 16Banca Naţionala a României calculeaza şi comunică plafonul tehnic de garantare unilaterala:a) pentru participantii compensatori rezultati în urma divizarii, prin impartirea plafonului de garantare unilaterala existent înainte de divizare, în mod egal între participantii compensatori rezultati din divizare; … b) pentru participantii compensatori rezultati în urma fuziunii, prin insumarea plafoanelor tehnice de garantare unilaterala ale participantilor compensatori care au fuzionat. … +
Articolul 17Pentru prima săptămâna sau fractiune de săptămâna de functionare, plafonul tehnic de garantare unilaterala pentru un nou participant compensator la unul sau mai multe sisteme va fi stabilit de acesta, pe propria raspundere, în functie de valoarea estimată a plăţilor proprii, şi va fi comunicat în prealabil Băncii Naţionale a României. +
Secţiunea a 2-aConstituirea, executarea şi eliberarea garantiilor unilaterale––––-Titlul Secţiunii a-2-a a Cap. II a fost modificat de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 18Participantul compensator este obligat sa constituie garantii unilaterale, în lei, la dispoziţia Băncii Naţionale a României, cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterala calculat şi comunicat de Banca Naţionala a României pentru fiecare sistem la care participa. +
Articolul 19Garantiile unilaterale în lei, constituite de participantii compensatori pentru asigurarea decontarii finale a propriilor pozitii nete, pot fi sub forma de:a) fonduri, care se evidentiaza ca garantii în secţiunea «Rezerve» din conturile de decontare ale participantilor compensatori, deschise în sistemul ReGIS; … b) active eligibile pentru garantare, definite în reglementarile Băncii Naţionale a României privind operaţiunile de piaţa monetara şi acceptate de banca centrala în operaţiunile aferente facilitatilor acordate de aceasta în scopul fluidizarii decontarilor în sistemul ReGIS, care se evidenţiază ca garantii în sistemul SaFIR. … ––––-Art. 19 a fost modificat de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 20(1) Garantiile unilaterale în lei se constituie în sistemele ReGIS şi SaFIR de către participantii compensatori din sistemele de plati care asigura compensarea fondurilor până cel tarziu la orele prevăzute în contractele de constituire şi executare a garantiilor incheiate între Banca Naţionala a României şi respectivii participanti compensatori. … (2) Din momentul prevăzut la alin. (1) şi până cel mai devreme la decontarea instructiunii de plată initiata în ReGIS de respectivul sistem de plati, garantiile unilaterale în lei constituite în sistemele ReGIS şi SaFIR de către participantii compensatori nu mai pot fi diminuate de acestia, ci doar suplimentate, în conformitate cu regulile acestor sisteme. … ––––-Art. 20 a fost modificat de pct. 6 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 21Executarea garantiilor unilaterale, precum şi eliberarea acestora se realizează de Banca Naţionala a României, în calitate de administrator al sistemelor ReGIS şi SaFIR, în conformitate cu regulile acestor sisteme.––––-Art. 21 a fost modificat de pct. 7 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 22Abrogat.––––-Art. 22 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 23Abrogat.––––-Art. 23 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Capitolul IIIProcedura de garantare multilaterala +
Articolul 24Abrogat.––––-Art. 24 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Capitolul IVAplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare +
Articolul 25Abrogat.––––-Art. 25 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Secţiunea 1Sistemele care asigura şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare +
Articolul 26În cazul sistemelor care asigura şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în urmatoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR şi ale contractului de participare la ReGIS incheiat de Banca Naţionala a României şi administratorul de sistem:1. Sistemul va realiza un calcul prealabil al pozitiilor nete ale participantilor compensatori.2. Administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS şi va primi de la sistemul SaFIR, la orele prevăzute în contractul de participare la ReGIS incheiat de respectivul administrator de sistem cu Banca Naţionala a României, valoarea garantiilor constituite de participantii compensatori pentru sistemul respectiv.3. În cazul în care pozitia neta debitoare a unui participant compensator nu este acoperita de valoarea totala a garantiilor constituite de acesta pentru sistem, administratorul de sistem va comunică participantului compensator în cauza valoarea cu care trebuie suplimentate garantiile unilaterale aferente sistemului, participantii având la dispoziţie un interval de timp pentru aceasta operaţiune. Intervalul de timp mentionat va fi cel stabilit prin contractul de participare la ReGIS incheiat de administratorul de sistem cu Banca Naţionala a României.4. La expirarea intervalului de timp mentionat la pct. 3, administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS şi va primi de la sistemul SaFIR noile valori ale garantiilor constituite de către participantii compensatori pentru sistem.5. În cazul în care pozitia neta debitoare a fiecarui participant este acoperita de valoarea totala a garantiilor constituite de acesta pentru sistem în sistemele ReGIS şi SaFIR, administratorul de sistem va initia o instructiune de plată pentru decontarea pozitiilor nete în sistemul ReGIS.6. În cazul în care pozitia neta debitoare a unui participant compensator nu este acoperita nici la acest moment de valoarea totala a garantiilor constituite de respectivul participant pentru sistem în ReGIS şi în SaFIR, administratorul de sistem va recalcula pozitiile nete prin excluderea tranzactiilor care au determinat pozitia debitoare neacoperita, astfel încât pozitiile nete debitoare rezultate să fie acoperite de garantiile constituite de participanti, şi va initia instructiunea de plată pentru decontarea pozitiilor nete în sistemul ReGIS în conformitate cu noile pozitii nete calculate. Pentru tranzactiile excluse din calculul pozitiilor nete, administratorul de sistem poate initia instrucţiuni de plată în sistemul ReGIS în vederea decontarii pe baza bruta a acestora.––––-Art. 26 a fost modificat de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 26^1(1) Iniţierea în sistemul ReGIS a instructiunilor de plată aferente pozitiilor nete, recalculate conform prevederilor art. 26 pct. 6, se va face conform contractului de participare la ReGIS incheiat de Banca Naţionala a României cu administratorul sistemului respectiv. … (2) Banca Naţionala a României nu are nici o responsabilitate privind recalcularea pozitiilor nete în situaţia prevăzută la art. 26 pct. 6. … (3) În cazul în care instrucţiunile de plată aferente pozitiilor nete recalculate nu sunt initiate în ReGIS în intervalul de timp stabilit prin regulile de sistem ale ReGIS şi prin contractul de participare la ReGIS incheiat de Banca Naţionala a României cu administratorul sistemului respectiv, Banca Naţionala a României nu are nici o responsabilitate privind decontarea pozitiilor nete calculate de sistemele care asigura şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare pentru ziua de decontare respectiva. … ––––-Art. 26^1 a fost introdus de pct. 10 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Secţiunea a 2-aSistemele de plati care asigura compensarea fondurilor aferente operaţiunilor cu carduri bancare +
Articolul 27În cazul sistemelor de plati care asigura compensarea fondurilor aferente operaţiunilor cu carduri bancare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în urmatoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR, ale contractului de participare la ReGIS incheiat de Banca Naţionala a României cu administratorul de sistem şi ale reglementarilor Băncii Naţionale a României privind facilitatile acordate de banca centrala în scopul fluidizarii decontarilor în sistemul ReGIS:1. În cazul în care pozitia neta debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontata din lipsa de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterala.2. În cazul în care, în urma aplicarii procedurii de garantare unilaterala, pozitia neta debitoare a participantului compensator continua sa nu poata fi decontata, respectivul participant va suplimenta garantiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura fondurile necesare decontarii fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferita de banca centrala, fie prin obtinerea unor credite din partea altor participanti la sistemul ReGIS, fie prin operaţiuni pe piaţa interbancara.3. În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menţionate la pct. 2 pozitia neta debitoare a participantului compensator nu poate fi decontata la momentul limita final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontarii pozitiilor nete, acordată de Banca Naţionala a României participantilor compensatori din cadrul sistemelor de plati care asigura compensarea fondurilor aferente tranzactiilor cu carduri bancare.––––-Art. 27 a fost modificat de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Secţiunea a 3-aSistemul de plati care asigura compensarea fondurilor şi care este administrat de Banca Naţionala a României +
Articolul 28În cazul sistemului de plati care asigura compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţionala a României, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în urmatoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR şi ale reglementarilor Băncii Naţionale a României privind facilitatile acordate de banca centrala în scopul fluidizarii decontarilor în sistemul ReGIS:1. În cazul în care pozitia neta debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontata din lipsa de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterala.2. În cazul în care, în urma aplicarii procedurii de garantare unilaterala, pozitia neta debitoare a participantului compensator continua sa nu poata fi decontata, respectivul participant va suplimenta garantiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura, în cursul unei perioade stabilite în contractul de participare la ReGIS incheiat între Banca Naţionala a României şi administratorul de sistem respectiv, fondurile necesare decontarii fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferita de banca centrala, fie prin obtinerea unor credite din partea altor participanti la sistemul ReGIS, fie prin operaţiuni pe piaţa interbancara.3. În cazul în care un participant compensator nu îşi poate acoperi pozitia neta debitoare în urma aplicarii procedurii de garantare unilaterala şi nici nu îşi poate procura fondurile necesare pentru decontarea propriei pozitii nete debitoare până la sfârşitul zilei de decontare, orice institutie de credit şi/sau Trezoreria Statului pot/poate să furnizeze participantului respectiv fondurile necesare decontarii, prin constituirea unor depozite interbancare în lei în favoarea participantului debitor, în condiţii stabilite de părţi, cu titlu de depozite de garantare excepţionale.4. În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menţionate la pct. 3 pozitia neta debitoare a participantului compensator nu poate fi decontata la momentul limita final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontarii pozitiilor nete, acordată de Banca Naţionala a României participantilor compensatori din cadrul sistemului de plati care asigura compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţionala a României.––––-Art. 28 a fost modificat de pct. 12 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Titlul IIIMăsuri de remediere şi sancţiuni––––Denumirea Titlului III a fost modificata de pct. 13 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 29(1) Urmatoarele fapte pot atrage aplicarea de către Banca Naţionala a României administratorilor de sisteme de plati care asigura compensarea fondurilor şi/sau participantilor compensatori de măsuri de remediere şi/sau sancţiuni prevăzute în legislatia bancara: … a) neconstituirea de către un participant compensator a garantiilor unilaterale până cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterala, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, ale contractelor de constituire şi executare a garantiilor incheiate cu Banca Naţionala a României, şi cu cele ale regulilor sistemelor ReGIS şi SaFIR; … b) orice alta nerespectare a prevederilor prezentului regulament şi a masurilor de remediere dispuse de Banca Naţionala a României în aplicarea acestuia. … (2) În cazul nerespectarii prevederilor prezentului regulament, Banca Naţionala a României poate aplica administratorilor de sisteme şi/sau participantilor compensatori măsuri de remediere şi/sau sancţiuni prevăzute în legislatia bancara. … ––––Alin. (1) al art. 29 a fost modificat de pct. 14 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 30În cazul în care, intr-o anumita zi bancara, un participant compensator nu constituie garantii unilaterale în lei până cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterala, Banca Naţionala a României poate proceda la suspendarea sau excluderea participantului atât din sistemul respectiv, cat şi din toate celelalte sisteme care asigura compensarea fondurilor, în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv.––––Art. 30 a fost modificat de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 31(1) În cazul în care Banca Naţionala a României constata aparitia unor deficiente în cadrul unui sistem, datorate unui participant compensator, Banca Naţionala a României poate proceda la suspendarea acestuia atât din sistemul respectiv, cat şi din toate celelalte sisteme în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv. … (2) Încetarea suspendarii îşi produce efectele în ziua bancara imediat urmatoare zilei bancare în care Banca Naţionala a României constata remedierea deficientelor menţionate la alin. (1), cu respectarea regulilor administratorului de sistem. … +
Articolul 32În cazul deciziei de suspendare sau excludere prevăzute la art. 30, Banca Naţionala a României va consulta administratorul sistemului respectiv asupra momentului suspendarii sau excluderii din sistem a participantului şi va notifica administratorilor celorlalte sisteme aceasta decizie.––––Art. 32 a fost modificat de pct. 16 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Titlul IVDispozitii tranzitorii şi finale +
Articolul 33Pentru decontarea finala a operaţiunilor aferente unei anumite zile de decontare, Banca Naţionala a României nu efectueaza corectii prin conturile de decontare din sistemul ReGIS ale participantilor compensatori în zile de decontare ulterioare. +
Articolul 34(1) Sistemele care sunt în functiune la data intrarii în vigoare a prezentului regulament şi care intra sub incidenţa acestuia se considera autorizate şi îşi vor desfăşura activitatea cu respectarea prevederilor prezentului regulament. … (2) Sistemele menţionate la alin. (1) vor transmite Băncii Naţionale a României, în termen de 4 luni de la intrarea în vigoare a prezentului regulament, documentaţia actualizata aferenta regulilor de sistem şi procedurilor de operare, procedura de administrare a riscului de decontare şi a celorlalte riscuri asociate sistemului, procedurile pentru asigurarea continuitatii operationale în situaţii neprevazute, o prezentare a infrastructurii care este utilizata de sistem, precum şi un raport de audit realizat de un auditor certificat de securitate a datelor (CISA – Certified Information Security Auditor) independent, care să certifice gradul de siguranţă al sistemului respectiv. … +
Articolul 35Abrogat.––––Art. 35 a fost abrogat de pct. 17 al art. I din REGULAMENTUL nr. 9 din 23 septembrie 2005, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 881 din 30 septembrie 2005. +
Articolul 36La data intrarii în vigoare a prezentului regulament se abroga Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare speciala şi autorizare a caselor de compensatii interbancare, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, cu modificările şi completările ulterioare, Norma Băncii Naţionale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterala, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi orice alte dispozitii contrare. +
Articolul 37Prezentul regulament intră în vigoare la data de 8 aprilie 2005.Preşedintele Consiliului de administratie al Băncii Naţionale a României,Mugur Constantin IsarescuBucureşti, 23 februarie 2005.Nr. 1. +
Anexa 1*)la regulamentAbrogata.––––-Abrogarea art. 35 din acest act normativ, care prevedea ca anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezentul regulament, determina implicit şi eliminarea anexelor 1 şi 2. +
Anexa 2la regulamentAbrogata.––––-Abrogarea art. 35 din acest act normativ, care prevedea ca anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezentul regulament, determina implicit şi eliminarea anexelor 1 şi 2.–––
