REGULAMENT nr. 1 din 2 decembrie 2024

Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) și y) și ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare, în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare,Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament. + 
Capitolul IDispoziții generale + 
Articolul 1Prezentul regulament stabilește condițiile de participare și criteriile de selectare anuală a instituțiilor de credit, pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați.  + 
Articolul 2(1)În înțelesul prezentului regulament, expresiile de mai jos au următoarele semnificații:a)instituție de credit eligibilă – instituția de credit participantă la Fond care se situează pe primele 10 poziții în ordinea descrescătoare a volumului depozitelor eligibile conform ultimei raportări disponibile înainte de inițierea procesului de selectare anuală, transmisă Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile; … b)instituție de credit ofertantă – instituția de credit eligibilă care a transmis ofertă de participare la procesul de selectare anuală organizat de Fond. … (2)Termenii și expresiile utilizate în cuprinsul prezentului regulament, ale căror definiții nu sunt prevăzute la alin. (1), au semnificația prevăzută la art. 3 alin. (1) și (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 311/2015, precum și cea prevăzută la art. 7 alin. (1) și (1^1) din Ordonanța de urgență nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013. + 
Capitolul IISelectarea anuală a instituțiilor de credit + 
Secţiunea 1Inițierea procesului de selectare + 
Articolul 3(1)Până la data de 20 decembrie a fiecărui an, Fondul transmite instituțiilor de credit eligibile cereri prin care solicită din partea acestora oferte de participare la procesul de selectare.(2)Ofertele de participare se transmit, în forma prezentată în anexa nr. 1, până la data de 10 ianuarie a anului următor.(3)În cazul în care data de 10 ianuarie este zi nelucrătoare, termenul de transmitere a ofertelor de participare este sfârșitul primei zile lucrătoare care urmează datei de 10 ianuarie.(4)Ofertele menționate la alin. (2) se pot transmite și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Directivei 1999/93/CE, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul eIDAS. + 
Secţiunea a 2-aCondițiile de participare + 
Articolul 4(1)Participarea instituțiilor de credit eligibile la procesul de selectare este condiționată de îndeplinirea cumulativă a următoarelor condiții, menționate în formularul de ofertă din anexa nr. 1:a)să dețină aplicații informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2, să asigure:(i)efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată; … (ii)transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite; … (iii)transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României; …  … b)să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăților de compensații; … c)să nu fie implicate în litigii cu Fondul; … d)să nu se afle sub incidența unor măsuri de intervenție timpurie, de rezoluție sau a altor măsuri dispuse în cazul evenimentelor care prezintă indicii ale unor situații de dificultate majoră, prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 312/2015. … (2)Pentru verificarea îndeplinirii condiției de la alin. (1) lit. d), Fondul solicită informații de la Banca Națională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă, respectiv autoritate de rezoluție conform Legii nr. 312/2015. + 
Secţiunea a 3-aCriteriile de selectare + 
Articolul 5Selectarea de către Fond a instituțiilor de credit ofertante care îndeplinesc cerințele prevăzute la art. 4 alin. (1) se face pe baza următoarelor criterii, detaliate în grila de punctare prevăzută în anexa nr. 3:a)dimensiunea rețelei teritoriale; … b)posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine, în cazul sucursalelor înființate în România de instituții de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene; … c)nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută; … d)nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare; … e)nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare; … f)nivelul dobânzilor aferente conturilor în lei și valută deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora. …  + 
Secţiunea a 4-aEvaluarea ofertelor și stabilirea instituțiilor de credit mandatate + 
Articolul 6(1)Fondul evaluează ofertele de participare transmise conform art. 3 alin. (2) sau (3), după caz, pe baza grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.(2)Punctajul total obținut de o ofertă este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.(3)Fondul întocmește un clasament al ofertelor, în ordinea descrescătoare a punctajelor totale obținute, conform tabelului din anexa nr. 4.(4)În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obținut același punctaj total, departajarea acestora se face prin însumarea punctajelor obținute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. c) și f).(5)Dacă punctajele totale obținute prin aplicarea criteriului de departajare menționat la alin. (4) sunt în continuare egale, ofertele se departajează în funcție de criteriul prevăzut la art. 5 lit. a), respectiv numărul efectiv de unități teritoriale ale fiecărei instituții de credit ofertante. + 
Articolul 7(1)Stabilirea instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații se face până la sfârșitul lunii februarie a fiecărui an, pentru perioada următoarelor 12 luni, cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului și aprobarea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.(2)Fondul încheie un contract-cadru de mandat cu instituțiile de credit stabilite conform alin. (1). + 
Articolul 8Fondul are obligația de a notifica fiecare instituție de credit ofertantă cu privire la rezultatul procesului de selectare în privința sa. + 
Articolul 9(1)Fondul reia procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit în cel mai scurt timp posibil de la momentul la care constată că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește oricare dintre condițiile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a)-c).(2)În situația în care Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă sau, după caz, de rezoluție, informează Fondul, potrivit art. 60 din Legea nr. 311/2015, că vreuna dintre instituțiile de credit mandatate nu mai îndeplinește condiția prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. d), Fondul reia în cel mai scurt timp posibil procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituții de credit. + 
Articolul 10Instituțiile de credit mandatate participă la simulările privind plata compensațiilor organizate de Fond care includ, după caz, schimbul de fișiere, testarea modalității de plată a compensațiilor și/sau verificarea capacității call centerului dedicat de a răspunde deponenților. + 
Capitolul IIIDispoziții finale + 
Articolul 11(1)Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.(2)Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament. + 
Articolul 12La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 3/2018 privind selectarea instituțiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăți de compensații către deponenții garantați, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1067 din 17 decembrie 2018.
Președintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucurești, 2 decembrie 2024.Nr. 1. + 
Anexa nr. 1Ofertant….(denumirea instituției de credit eligibile/adresa)….Nr. ………/………
FORMULAR DE OFERTĂCa urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. …… (adresa Fondului de garantare a depozitelor bancare), prin care ne invitați să participăm la procesul de selectare anuală a instituțiilor de credit mandatate să efectueze plăți de compensații, vă prezentăm oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (Fondul):1.deținerea unor aplicații informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituțiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăților de compensații, să asigure:– efectuarea plăților de compensații dintr-o listă de plată centralizată; … – transmiterea zilnică a listei cu plățile efectuate, însoțită de o recapitulație a acestora și un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite; … – transferul fișierelor pentru plata compensațiilor de la/către Fond prin intermediul Rețelei de comunicații interbancare administrate de Banca Națională a României:[ ] da[ ] nu; …  … 2.oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăților de compensații:[ ] da[ ] nu; … 3.dimensiunea rețelei teritoriale: ……; … 4.posibilitatea de a efectua plățile de compensații în valuta în care va fi acordată Fondului finanțarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:[ ] da[ ] nu; … 5.nivelul tarifelor și comisioanelor percepute pentru efectuarea plăților de compensații în lei și valută:(i)în lei:– de la beneficiarul compensației[ ] da …………………………….[ ] nu … – de la Fond[ ] da ……………………………..[ ] nu …  … (ii)în valută:– de la beneficiarul compensației[ ] da ………………………………….[ ] nu … – de la Fond[ ] da ………………………………….[ ] nu; …  …  … 6.nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările și completările ulterioare: – data raportării …………… … – nivelul indicatorului de finanțare stabilă netă (%) ……..; …  … 7.nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește cerința de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește raportarea în scopuri de supraveghere a instituțiilor și de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările și completările ulterioare:– data raportării ………………. … – nivelul indicatorului (%) ……..; …  … 8.nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăților de compensații și alimentate cu sumele necesare efectuării acestora:(i)conturi în lei ………… … (ii)conturi în valută ……………….. …  … 9.implicare în litigii cu Fondul:[ ] da[ ] nu. … Perioada de valabilitate a ofertei este …………….Cu stimă,Semnătura*)……………………….*) În format letric, numele, funcția și semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul; în format digital, semnături electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Direcției 1999/93/CE. + 
Anexa nr. 2Fondul de garantare a depozitelor bancare
LISTA
compensațiilor de plătitLista compensațiilor de plătit se transmite de Fond instituțiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fișiere în format .txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:1.Fișierul conținând informații privind plata persoanelor fizice garantate – LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt

 … 2.Fișierul conținând informații privind plata persoanelor juridice garantate – LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txtLista persoanelor juridice include și persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfășoară activități economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum și alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale și întreprinderile familiale, entitățile fără personalitate juridică.

 … 3.Fișierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt – conține codificarea și descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“

OBSERVAȚIICodurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile și au doar caracter informativ. … 4.

Fișierul conținând unitățile plătitoare ale mandatarului – UNIT_PL_MMMM.txt

 … 5.Fișierul conținând corecții la Lista compensațiilor de plătit – {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operațiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.

 … 

6.Fișierul de confirmare a corecțiilor de către mandatar – Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operațiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.

Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleași câmpuri transmise în fișierul de corecții de la punctul 5.

 … 7.Situații recapitulative transmise de Fond către instituțiile de credit mandatate7.1.Situație recapitulativă la transmiterea Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) – recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xlsFONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind fișierele conținând Lista compensațiilor de plătit pentru
instituția de credit BBBB transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa

OBSERVAȚII: 1.Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensațiilor de plătit (lista inițială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt. … 2.Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.  …  … 7.2.Situație recapitulativă la transmiterea de corecții la Lista compensațiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecții) – recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xlsFONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind fișierele conținând corecțiile cu numărul nn la Lista compensațiilor
de plătit pentru instituția de credit BBBB, transmise în
format electronic la data de zz.ll.aaaa

OBSERVAȚII:1.Fișierele prin care instituțiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecțiilor la Lista compensațiilor de plătit au denumirile, după caz: conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,conf_adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt. … 2.Situația recapitulativă poate fi transmisă de Fond și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.  …  …  … 8.Situații recapitulative trimise Fondului de instituțiile de credit mandatate8.1.Situație recapitulativă la transmiterea plăților zilnice efectuate de instituția de credit mandatată MMMM – recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xlsAntet instituție de credit MMMM
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB
în data de zz.ll.aaaa

OBSERVAȚII:Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS. … 8.2.

Situație recapitulativă a plăților efectuate de instituția de credit mandatată MMMM pentru instituția de credit BBBB într-o anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăților)Antet instituție de credit MMMM
SITUAȚIE RECAPITULATIVĂ
privind plățile efectuate pentru instituția de credit BBBB
în perioada …………………………..Anual – recapitulatie_plati_aaaa_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls

La încheierea plăților de compensații pentru instituția de credit BBBB – recapitulatie_plati_final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls

OBSERVAȚII:Situația recapitulativă poate fi transmisă și în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanților autorizați, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS. …  … 

 + 
Anexa nr. 3Fondul de garantare a depozitelor bancare
GRILA DE PUNCTARE
OFERTA ….(denumirea instituției de credit ofertante)……

*1) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.*2) Conform ultimelor date raportate la Banca Națională a României.

 + 
Anexa nr. 4Fondul de garantare a depozitelor bancare
CLASAMENTUL
ofertelor instituțiilor de credit

––

	Redacția Lex24 Drept la Sursa!
	Articole Urmărește