pentru modificarea şi completarea Statutului Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar şi a unor reglementări emise de acesta
În temeiul art. 46^1 din Ordonanţa Guvernului nr. 39/1996 privind înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 141 din 25 februarie 2002, cu modificările şi completările ulterioare,Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar emite prezentul regulament. +
Articolul IStatutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, aprobat prin Ordinul preşedintelui Consiliului de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2004, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifică şi se completează după cum urmează:1. La articolul 4 se adaugă o nouă liniuţă cu următorul cuprins:"- strategia anuală privind expunerea Fondului, care are ca obiective principale minimizarea riscului şi lichiditatea plasamentelor, iar ca obiectiv complementar, randamentul acestora; criteriile de selectare a plasamentelor vor fi cuantificate şi ierarhizate în funcţie de cele trei obiective."2. Punctul 2 al literei b) a articolului 8 va avea următorul cuprins:"2. modalităţile, plafoanele maxime, termenele şi condiţiile de plasare, stabilite conform strategiei anuale privind expunerea Fondului, precum şi rapoartele referitoare la operaţiunile de investire a resurselor financiare ale acestuia;"3. După punctul 10 al literei b) a articolului 8 se introduce un nou punct, punctul 11, cu următorul cuprins:"11. modalitatea de repartizare a profitului anual al Fondului;"4. Litera j) a alineatului (1) al articolului 9 va avea următorul cuprins:"j) asigură ducerea la îndeplinire a hotărârilor Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României. De asemenea, asigură ducerea la îndeplinire a hotărârilor Consiliului de administraţie al Fondului şi informarea acestuia asupra modului de realizare a hotărârilor;"5. După litera b) a articolului 10 se introduc literele b^1) şi b^2) cu următorul cuprins:"b^1) asigură plasarea resurselor financiare ale Fondului urmărind minimizarea riscului şi lichiditatea plasamentelor, ca obiective principale, precum şi randamentul plasamentului, ca obiectiv complementar, potrivit strategiei anuale aprobate de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, şi informează lunar Consiliul de administraţie al Fondului asupra plasamentelor efectuate;""b^2) asigură efectuarea investiţiilor prevăzute în bugetul de venituri şi cheltuieli aprobat, cu respectarea reglementărilor în vigoare şi în limita plafoanelor aprobate;"6. Literele d), e) şi g) ale articolului 10 vor avea următorul cuprins:"d) asigură luarea măsurilor şi îndeplinirea tuturor procedurilor necesare pentru efectuarea plăţilor prevăzute de lege, în cazul indisponibilizării depozitelor;e) supraveghează şi monitorizează activitatea Fondului de administrare şi lichidare la instituţii de credit, precum şi cea de plată a compensaţiilor deponenţilor garantaţi; dispune asupra măsurilor de luat în activitatea Fondului în situaţiile enumerate; monitorizează activitatea lichidatorilor la instituţiile de credit în faliment în cazurile în care Fondul are numai calitatea de creditor; prezintă Consiliului de administraţie al Fondului şi preşedintelui acestuia problemele relevante decurgând din situaţiile enumerate; … …………………………………………………………………..g) angajează cheltuielile legate de funcţionarea Fondului în limita prevederilor bugetului de venituri şi cheltuieli aprobat;" … 7. Alineatul (3) al articolului 17 va avea următorul cuprins:"(3) Sumele rămase disponibile după acoperirea obligaţiilor de plată se plasează în condiţiile respectării strategiei anuale privind expunerea Fondului."8. Litera b) a alineatului (4) al articolului 17 va avea următorul cuprins:"b) depozite la termen, certificate de depozit şi alte instrumente financiare ale instituţiilor de credit;"9. Alineatele (5) şi (6) ale articolului 17 vor avea următorul cuprins:"(5) Investirea resurselor financiare ale Fondului va avea în vedere respectarea strategiei anuale privind expunerea acestuia, aprobată de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, în conformitate cu care se vor urmări ca obiective principale minimizarea riscului şi lichiditatea plasamentelor, precum şi randamentul acestora, ca obiectiv complementar. Plasamentele Fondului se vor realiza prin băncile cu cea mai bună stabilitate financiară. Banca Naţională a României va comunică informaţiile necesare atât pentru efectuarea plasamentelor în conformitate cu cerinţele strategiei privind expunerea Fondului, cât şi în vederea desfăşurării corespunzătoare a activităţii acestuia.(6) Conducerea executivă a Fondului informează lunar Consiliul de administraţie cu privire la investirea resurselor financiare disponibile ale Fondului, stabilite luând în considerare atât încasările de contribuţii de la instituţiile de credit, plasamentele care ajung la scadenţă, dobânzile aferente acestor plasamente, recuperările din creanţele Fondului la instituţiile de credit în faliment, remuneraţia ca lichidator, disponibilităţile din contul curent, cât şi plăţile de compensaţii, rambursarea de credite (dacă este cazul), efectuarea investiţiilor aprobate, acoperirea cheltuielilor curente ale Fondului." … 10. Articolul 18 va avea următorul cuprins:"Art. 18. – Profitul Fondului, obţinut ca diferenţă între veniturile prevăzute la art. 7 alin. (1) lit. e) din ordonanţă şi cheltuielile curente ale acestuia, este neimpozabil şi este repartizat pentru constituirea unui fond anual de participare la profit, în limita unei cote de până la 1% din profit, cu aprobarea Consiliului de administraţie al Fondului, iar diferenţa va fi utilizată pentru reîntregirea resurselor Fondului, destinate plăţii depozitelor garantate, precum şi pentru finanţarea investiţiilor corporale şi necorporale ale acestuia, conform bugetului de venituri şi cheltuieli aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României."11. Sintagma administrator interimar din textul Statutului Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar va fi înlocuită cu sintagma administrator special şi interimar. +
Articolul IINormele Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2004 privind stabilirea contribuţiei anuale majorate a instituţiilor de credit, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifică după cum urmează:1. Partea introductivă a articolului 3 va avea următorul cuprins:"Art. 3. – Determinarea nivelului indicatorilor prevăzuţi mai sus se face pe baza datelor din raportările pentru 30 iunie din anul precedent celui pentru care se stabileşte contribuţia majorată, efectuate de instituţiile de credit persoane juridice române la Banca Naţională a României, astfel:"2. Articolul 10 va avea următorul cuprins:"Art. 10. – Pentru instituţiile de credit care, în cursul anului de referinţă, se află în regim special de decontare, supraveghere specială, administrare specială sau pentru care a fost introdusă la instanţa judecătorească cererea de deschidere a procedurii falimentului, Consiliul de administraţie al Fondului stabileşte o contribuţie majorată cu o cotă maximă de până la 1,0% în anul 2005, respectiv de până la 0,8% în anul 2006 şi de până la 0,6% începând cu anul 2007."3. Rândurile 4-9 ale coloanei a III-a "Scara graduală de realizare" de la punctul 3 "Rata generală de risc" din anexă vor avea următorul cuprins:"(-16,6%) – (media)Media pe instituţiide credit dinschema degarantare a Fondului(media) – (+16,6%)" +
Articolul IIIRegulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea şi plata de către instituţiile de credit a contribuţiilor anuale, anuale majorate şi speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifică şi se completează după cum urmează:1. Alineatele (4)-(7) ale articolului 4 vor avea următorul cuprins:"(4) Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonanţă, la deschiderea conturilor, microîntreprinderile, întreprinderile mici şi mijlocii, definite ca atare potrivit legii, precum şi celelalte categorii de persoane juridice ale căror depozite nu figurează în Lista depozitelor negarantate cuprinsă în anexa nr. 1 vor declara pe propria răspundere încadrarea depozitelor, conform legii, în categoria garantate sau negarantate. În acest scop, titularii de conturi menţionaţi vor depune la ghişeul instituţiei de credit o declaraţie pe propria răspundere, conform modelului din anexa nr. 2 «Declaraţie a deponentului privind încadrarea depozitelor».(5) Pentru persoanele fizice, obligaţia declarării există numai pentru cele aflate în relaţii speciale cu instituţia de credit, prevăzute la pct. 1 din Lista depozitelor negarantate cuprinsă în anexa nr. 1, pentru care obligaţia de încadrare a depozitelor acestora revine instituţiei de credit respective, care va face încadrarea în funcţie de informaţiile din baza de date cu privire la cunoaşterea clientelei; similar se va proceda şi pentru societăţile din acelaşi grup prevăzute la pct. 1 din anexa nr. 1. … (6) În vederea determinării, în conformitate cu cerinţele prevederilor legale, a bazei de calcul a contribuţiei, persoanele fizice menţionate la pct. 1 din anexa nr. 1, respectiv administratorii, conducătorii, directorii din centrală, cenzorii, auditorii financiari, acţionarii semnificativi ai instituţiei de credit, precum şi persoanele cu statut similar în cadrul altor societăţi din acelaşi grup vor completa declaraţia prevăzută în anexa nr. 4; în situaţia în care au apărut modificări în elementele cuprinse în declaraţie, persoanele respective au obligaţia ca, în termen de 30 de zile de la data modificării, să completeze o nouă declaraţie, cu actualizarea datelor respective, care o va înlocui pe cea anterioară. … (7) Titularii de conturi din evidenţa instituţiilor de credit, menţionaţi la alin. (4), la care au apărut modificări ce au dus la schimbarea încadrării în categoria garantat/ negarantat, au obligaţia ca, în termen de 30 de zile de la modificare, să prezinte instituţiei de credit o declaraţie rectificativă potrivit modelului prezentat în anexa nr. 2, în care să menţioneze noua încadrare." … 2. Alineatul (2) al articolului 5 va avea următorul cuprins:"(2) Declaraţia menţionată la alin. (1) va fi remisă Fondului până la data de 15 februarie a fiecărui an, cu toate rubricile completate, mai puţin pct. 7 şi 8."3. Articolul 12 va avea următorul cuprins:"Art. 12. – Instituţiile de credit, plătitoare de contribuţii anuale, inclusiv anuale majorate şi contribuţii speciale, completează şi transmit Fondului în ziua efectuării plăţii, prin fax ori e-mail, documentul menţionat la art. 5 alin. (1), care va avea completate şi rubricile de la pct. 7 şi 8, urmând ca originalul să fie remis Fondului în termen de maximum 5 zile de la data efectuării plăţii."4. Alineatele (1) şi (2) ale articolului 13 vor avea următorul cuprins:"Art. 13. – (1) Fondul verifică, la sediul instituţiei de credit, modul de calcul al contribuţiei anuale, anuale majorate şi speciale, prin confruntarea datelor înscrise în «Declaraţia privind calculul şi plata contribuţiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul …..», în celelalte declaraţii prevăzute de regulament, precum şi în situaţia depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată a contribuţiei, cu cele din evidenţele contabile ale instituţiilor de credit, precum şi plata acestora la termenele stabilite în prezentul regulament. În acest scop, potrivit prevederilor art. 41 din ordonanţă, Fondul poate să încheie contracte cu auditori financiari, persoane juridice membre ale Camerei Auditorilor Financiari din România. În cursul procesului de verificare, instituţiile de credit şi auditorii acestora au obligaţia de a prezenta sau de a transmite reprezentanţilor Fondului sau persoanelor mandatate orice informaţii necesare activităţii de verificare.(2) În situaţia în care, în procesul-verbal încheiat ca urmare a controlului efectuat de către reprezentanţii Fondului se înscriu constatări potrivit cărora contribuţia efectiv datorată este diferită de cea menţionată în «Declaraţia privind calculul şi plata contribuţiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul ……………», instituţia de credit în cauză va transmite Fondului, în termen de 10 zile de la data semnării procesului-verbal, «Declaraţia rectificativă privind calculul şi plata contribuţiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul ……., conform constatărilor din Procesul-verbal nr. …../data ………», potrivit modelului prezentat în anexa nr. 3^1, cu înscrierea datelor corecte, împreună cu situaţia depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată a contribuţiei, refăcută corespunzător." … 5. Alineatul 3 al anexei nr. 2 "Declaraţie a deponentului privind încadrarea depozitelor", precum şi notele de subsol vor avea următorul cuprins:"Declar pe propria răspundere, cunoscând dispoziţiile legale în vigoare în ceea ce priveşte Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, că depozitele/certificatele menţionate mai sus deschise/achiziţionate pe numele persoanei juridice *1) …………………..,–––-*1) Se va completa cu denumirea persoanei juridice.● sunt garantate● nu sunt garantate – potrivit pct. *2) …………….. din Lista depozitelor negarantate – anexa nr. 1 la Regulamentul nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea şi plata de către instituţiile de credit a contribuţiilor anuale, anuale majorate şi speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar.––––-*2) Se va completa punctul corespunzător din Lista depozitelor negarantate."6. Punctul 6 al anexei nr. 3 "Declaraţia privind calculul şi plata contribuţiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar pe anul ……" va avea următorul cuprins:"6. Contribuţia datorată *2) ……………, suma ……………… lei, cota …………. (%)"––––*2) Precizarea felului contribuţiei – anuală, anuală majorată ori specială."7. După anexa nr. 3 se introduce o nouă anexă, anexa nr. 3^1, cu următorul cuprins:"ANEXA 3^1DECLARAŢIA RECTIFICATIVĂprivind calculul şi plata contribuţiei anuale, anuale majorate sau specialela Fondul de garantare a depozitelor în sistemulbancar pe anul ………., conform constatărilordin Procesul-verbal nr. ………./data ……….1. Denumirea instituţiei de credit ………………………………..2. Sediul social ………………………………………………..3. Data declaraţiei (zz/ll/aaaa) ………………………………….4. Numărul şi data autorizaţiei de funcţionare emise de B.N.R. ……….5. Baza de calcul a contribuţiei la data de 31 decembrie a anului precedent.Soldul depozitelor garantate:Total în lei ……….din care:– în lei …………………………………………………..– în valută (în echivalent lei)*1) ………………..a) Depozite persoane fizice, în lei ………………………….. … din care:– în lei …………………………………………………..– în valută (în echivalent lei)*1) ………………..b) Depozite persoane juridice, în lei ………………………… … din care:– în lei …………………………………………….– în valută (în echivalent lei)*1) ………………..6. Contribuţia datorată*2) …………………, suma ……………. lei, cota ….. (%)7. Contribuţia plătită ………………….. lei8. Diferenţă de plătit ………………….. lei9. Felul documentului privind achitarea diferenţei de plată ……………………….Nr. ……., Data plăţii ………. (zz/ll/aaaa)Conducătorul instituţiei de credit, Conducătorul compartimentuluifinanciar-contabil,(Numele, prenumele, funcţia, (Numele, prenumele, funcţia,semnătura şi ştampila) semnătura)–––*1) Se vor utiliza cursurile de schimb comunicate de Banca Naţională a României pentru 31 decembrie.*2) Precizarea felului contribuţiei – anuală, anuală majorată ori specială." +
Articolul IVRegulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 4/2004 privind informaţiile care trebuie furnizate de instituţiile de credit deponenţilor cu privire la schema de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifică după cum urmează:– Punctul II al anexei nr. 1 "Informaţii pentru deponenţi" va avea următorul cuprins:"II. Obligaţia deponenţilor de a declara pe propria răspundereLa deschiderea conturilor, microîntreprinderile, întreprinderile mici şi mijlocii, definite ca atare potrivit legii, precum şi celelalte categorii de persoane juridice ale căror depozite nu figurează în Lista depozitelor negarantate vor declara pe propria răspundere încadrarea depozitelor, conform legii, în categoria garantate sau negarantate.Persoanele juridice menţionate mai sus, în situaţia cărora intervin modificări faţă de cele declarate iniţial, de natură a schimba încadrarea depozitelor în categoria garantate sau negarantate, au obligaţia ca, în termen de 30 de zile de la modificare, să prezinte instituţiei de credit o declaraţie rectificativă în care să menţioneze noua încadrare." +
Articolul VStatutul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, aprobat prin Ordinul preşedintelui Consiliului de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2004, Normele Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2004 privind stabilirea contribuţiei anuale majorate a instituţiilor de credit, Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea şi plata de către instituţiile de credit a contribuţiilor anuale, anuale majorate şi speciale la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar şi Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 4/2004 privind informaţiile care trebuie furnizate de instituţiile de credit deponenţilor cu privire la schema de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările şi completările aduse prin prezentul regulament, vor fi republicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouă numerotare.Preşedintele Consiliului de administraţie alFondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,Niculae VulpescuBucureşti, 10 noiembrie 2005.Nr. 1.–––-
