privind determinarea şi raportarea ratelor medii ale dobânzilor practicate în sistemul bancar
Având în vedere prevederile art. 38 alin. 1 şi ale art. 58 alin. 2 din Legea bancară nr. 58/1998, ale art. 50 şi 51 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi ale art. 3 alin. 2, art. 105 lit. g) şi ale art. 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,Banca Naţionala a României emite prezentele norme. +
Capitolul 1Dispoziţii generale +
Articolul 1Prezentele norme reglementează metodologia de determinare şi raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi şi se aplică băncilor, persoane juridice române, sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, şi caselor centrale ale cooperativelor de credit. +
Articolul 2În sensul prezentelor norme, termenii de mai jos au următoarea semnificaţie:a) dobânda activa curenta – valoarea dobânzilor aferente activelor bilantiere curente purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată, de regula, în conturile de creanţe ataşate şi în conturile de venituri înregistrate în avans; … b) dobânda pasiva – valoarea dobânzilor aferente obligaţiilor bilantiere purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată în conturile de datorii ataşate şi în conturile de cheltuieli înregistrate în avans; … c) active/obligaţii bilantiere aferente sectorului guvernamental – totalitatea creanţelor/obligaţiilor băncii sau ale casei centrale faţă de administraţia publică centrala şi locală; … d) credite noi – creditele acordate de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, inclusiv cele rezultate din operaţiunile de pensiune şi de achizitionare a creanţelor comerciale realizate în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea; … e) depozite noi – depozitele atrase de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, inclusiv depozitele constituite de clientela în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, pe baza certificatelor de depozit, carnetelor şi libretelor de economii; … f) dobânda aferentă creditelor noi – valoarea dobânzilor aferente creditelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată, de regula, în conturile de creanţe ataşate şi în conturile de venituri înregistrate în avans; … g) dobânda aferentă depozitelor noi – valoarea dobânzilor aferente depozitelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată în conturile de datorii ataşate şi în conturile de cheltuieli înregistrate în avans. … +
Articolul 3(1) În vederea determinării ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, activele bilantiere curente şi obligaţiile bilantiere se repartizează pe benzi de scadenta, în funcţie de durata iniţială a contractului/convenţiei al cărui/carei obiect îl constituie. … (2) În cazul creditelor reesalonate durata iniţială se considera durata dintre data acordării creditelor şi data rambursarii finale stabilită în baza actelor adiţionale la contractul de credit iniţial. … (3) În cazul depozitelor la termen pentru care contractul iniţial conţine o clauza de prelungire automată a termenului acestora la scadenta, fiecare prelungire a termenului se va considera ca fiind un nou contract. … (4) Creanţele şi datoriile ataşate şi veniturile şi cheltuielile înregistrate în avans se încadrează pe aceleaşi benzi de scadenta pe care au fost repartizate activele şi obligaţiile bilantiere cărora le sunt aferente. … (5) Ratele medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi se determina, pe fiecare banda de scadenta, conform structurii prevăzute în anexa nr. 3 şi, respectiv, anexa nr. 3'. … +
Articolul 4(1) Băncile vor raporta Băncii Naţionale a României – Direcţia statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, prin intermediul formularelor "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 3 şi 3'. … (2) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Băncii Naţionale a României – Direcţia statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, calculate la nivelul reţelei cooperatiste de credit, prin intermediul formularelor menţionate la alin. (1). … (3) Formularele vor fi transmise lunar, prin reţeaua de comunicaţii interbancare, în termen de 15 zile calendaristice de la sfârşitul lunii pentru care se întocmeşte raportarea. … (4) În cazul în care data limita până la care se transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se transmite cel târziu până în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia. … (5) Băncile şi casele centrale a căror autorizaţie de funcţionare a fost retrasă de Banca Naţionala a României vor efectua ultima raportare pentru determinarea nivelului mediu al ratelor dobânzilor în luna publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii de retragere a autorizaţiei de funcţionare. … +
Articolul 5(1) Casele centrale vor determina ratele medii ale dobânzilor la nivelul reţelei cooperatiste de credit pe baza datelor transmise de cooperativele de credit afiliate, aplicând în mod corespunzător formulele de calcul menţionate la art. 11 şi 17. … (2) Casele centrale vor stabili prin norme proprii, conforme cu prevederile prezentelor norme, metodologia de determinare şi de raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi pentru cooperativele de credit afiliate. … +
Capitolul 2Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive +
Articolul 6Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive se realizează de către:a) bănci şi casele centrale, potrivit prevederilor art. 7-10 şi, după caz, ale art. 11; … b) Banca Naţionala a României, potrivit prevederilor art. 11. … +
Articolul 7(1) Băncile şi casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menţionate la art. 6 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent obligaţiilor bilantiere repartizate pe scadente", "Dobânda activa curenta", "Dobânda pasiva" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a), 1b), 2a), 2b) şi, respectiv, 3. … (2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele: … a) vor cuprinde unităţile operative de pe teritoriul naţional; … b) vor cuprinde toate organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul reţelei; … c) vor fi exprimate în mii lei pentru operaţiunile denominate în lei şi, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operaţiunile denominate în dolari S.U.A. sau în euro. … +
Articolul 8Rata medie a dobânzii active curente/dobânzii pasive se determina de fiecare banca şi, respectiv, de fiecare casa centrala, ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda activa curenta/dobânda pasiva şi soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligaţiilor bilantiere, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1. +
Articolul 9Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligaţiilor bilantiere se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligaţii bilantiere. +
Articolul 10Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligaţii bilantiere prezentate în anexele nr. 1a) şi 1b) se calculează pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1. +
Articolul 11Pe baza informaţiilor raportate de bănci şi casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naţionala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3, ratele medii ale dobânzii active curente şi ratele medii ale dobânzii pasive, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1. +
Capitolul 3Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi +
Articolul 12Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi se realizează de către:a) bănci şi casele centrale, potrivit prevederilor art. 13-16 şi, după caz, ale art. 17; … b) Banca Naţionala a României, potrivit prevederilor art. 17. … +
Articolul 13(1) Băncile şi casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menţionate la art. 12 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent creditelor noi repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent depozitelor noi repartizate pe scadente", "Dobânda aferentă creditelor noi", "Dobânda aferentă depozitelor noi" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a'), 1b'), 2a'), 2b') şi, respectiv, 3'. … (2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele: … a) vor cuprinde unităţile operative de pe teritoriul naţional; … b) vor cuprinde toate organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul reţelei; … c) vor fi exprimate în mii lei pentru operaţiunile denominate în lei şi, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operaţiunile denominate în dolari sau în euro. … +
Articolul 14Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi se determina de fiecare banca şi, respectiv, de fiecare casa centrala ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda aferentă creditelor noi/depozitelor noi şi soldul mediu lunar al creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1. +
Articolul 15Soldul mediu lunar aferent creditelor noi/depozitelor noi se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de credite noi/depozite noi. +
Articolul 16Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de credite noi/depozite noi prezentate în anexele nr. 1a') şi 1b') se calculează conform formulei prevăzute în anexa nr. 1. +
Articolul 17Pe baza informaţiilor raportate de bănci şi casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naţionala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3', ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1. +
Capitolul 4Dispoziţii finale +
Articolul 18Formularele prevăzute la art. 7 alin. (1) şi la art. 13 alin. (1) se întocmesc pe baza datelor din evidenţa contabilă. +
Articolul 19Casele centrale ale cooperativelor de credit vor supraveghea îndeplinirea de către cooperativele de credit afiliate a cerinţelor prevăzute de prezentele norme. +
Articolul 20Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 69 şi, respectiv, la art. 70 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, sau, după caz, a sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 189, 190 şi 191 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002. +
Articolul 21Anexele nr. 1-3' fac parte integrantă din prezentele norme. +
Articolul 22Prezentele norme intră în vigoare în termen de doua luni de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I. +
Articolul 23Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abroga orice dispoziţii contrare.PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIEAL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR CONSTANTIN ISARESCU,GUVERNATORBucureşti, 21 februarie 2003.Nr. 2.
ANEXA 1
Formule de calcul
A
r
t
i
c
o
l
de
n
o
r
m
a
|
Formula de calcul la care se face referire
|
Explicaţii
|
A
r
t
.
8
|
n,m
Σ D [Ac(i)/Ob(j)]
_ i,j=1
r [Ac(i)/Ob(j)] = –––––––x100x12
n,m _
Σ S [Ac(i)/Ob(j)]
i,j=1
|
_
r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie
lunară a dobânzii active
curente/a dobânzii pasive
D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda
activa curenta/dobânda
pasiva
_
S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul
mediu lunar aferent active-
lor bilantiere curente/
obligaţiilor bilantiere
i,j = categoriile de active
bilantiere curente/obliga-
tii bilantiere prezentate
în anexele nr. 1a)/1b)
|
A
r
t
.
10
|
l,m
Σ S [Ac(i)/Ob(j)] x n
_ i,j=1
S [Ac(i)/Ob(j)] = –––––––––
N
|
_
S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul
mediu lunar aferent fieca-
rei categorii de active
bilantiere curente/obliga-
tii bilantiere
S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul
zilnic aferent activului
bilantier curent/obligaţiei
bilantiere
n = numărul de zile din
luna pentru care se intoc-
meste raportarea în care
S [Ac(i)/Ob(j)] rămâne
constant
N = numărul de zile din
luna pentru care se
întocmeşte raportarea
i, j = activele bilantiere
curente/obligaţiile bilan-
tiere incluse în categoria
pentru care se face
calculul
|
A
r
t
.
11
|
n
Σ D [Ac(i)/Ob(j)]
_ i=1
r [Ac(i)/Ob(j)] = –––––––x100x12
n _
Σ S [Ac(i)/Ob(j)]
i=1
|
_
r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie
lunară a dobânzii active
curente/a dobânzii pasive
D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda
activa curenta/dobânda
pasiva raportată de
banca/casa centrala "i"
_
S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul
mediu lunar aferent active-
lor bilantiere curente/
obligaţiilor bilantiere
raportat de banca/casa
centrala "i"
n = numărul de bănci şi
reţele cooperatiste de
credit
|
A
r
t
.
14
|
m,n
Σ D [c(i)/d(j)]
_ i,j=1
r [c(i)/d(j)] = –––––––x100x12
m,n _
Σ S [c(i)/d(j)]
i,j=1
|
_
r [c(i)/d(j)] = rata medie
lunară a dobânzii aferente
creditelor noi/depozitelor
noi
D [c(i)/d(j)] = dobânda
aferentă creditelor noi/
depozitelor noi
_
S [c(i)/d(j)] = soldul
mediu lunar aferent credi-
telor noi/depozitelor noi
i,j = categoriile de credi-
te noi/depozite noi prezen-
tate în anexele nr. 1a')/
1b')
|
A
r
t
.
16
|
l,m
Σ S [c(i)/d(j)] x n
_ i,j=1
S [c(i)/d(j)] = ––––––––-
N
|
_
S [c(i)/d(j)] = soldul
mediu lunar aferent fieca-
rei categorii de credite
noi/depozite noi
S [c(i)/d(j)] = soldul
zilnic aferent creditului
nou/depozitului nou
n = numărul de zile din
luna pentru care se intoc-
meste raportarea în care
S [c(i)/d(j)] rămâne
constant
N = numărul de zile din
luna pentru care se intoc-
meste raportarea
i,j = credite noi/depozite
noi incluse în categoria
pentru care se face
calculul
|
A
r
t
.
17
|
n
Σ D [c(i)/d(j)]
_ i=1
r [c(i)/d(j)] = –––––––x100x12
n _
Σ S [c(i)/d(j)]
i=1
|
_
r [c(i)/d(j)] = rata medie
lunară a dobânzii aferente
creditelor noi/depozitelor
noi
D [c(i)/d(j)] = dobânda
aferentă creditelor noi/
depozitelor noi raportată
de banca/casa centrala "i"
_
S [c(i)/d(j)] = soldul
mediu lunar aferent credi-
telor noi/depozitelor noi
raportat de banca/casa
centrala "i"
n = numărul de bănci şi
reţele cooperatiste de
credit
|
+
Anexa 1 a)Soldul mediu lunar aferent activelor bilantierecurente repartizate pe scadenteDenumirea băncii/casei centrale …………..Data raportarii: [//]Moneda: mii lei/mii Euro/mii USD┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent activelor bilantiere ││ │ │ cu durata iniţială – D: ││ Active │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│bilantiere │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││curente │ │ │ │ │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cont curent│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrale │A2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrale │A3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrate │A4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││corespon- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││dent la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││(nostro) │A5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │A6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │A7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││recuperat │A13│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cont curent│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrala │A14│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrala │A15│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrala │A16│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││recuperat │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ile coope- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A19│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tranzacţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de bănci │A22│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de bănci │A23│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investiţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │A24│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││împrumut │A25│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │A28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trezorerie │A30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││export │A31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││echipament │A32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investitori│A33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││promotori │A34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │A35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││debitoare │A40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││recuperat │A41│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tranzacţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nebancara │A43│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nebancara │A44│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investiţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nebancara │A45│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││împrumut │A46│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │A49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘–––– 1*) – aferent sectorului guvernamental 2*) – aferent sectorului neguvernamental 3*) – aferent persoanelor fizice 4*) – aferent persoanelor juridice┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐│ Active bilantiere │ Cod │ Corelatia cu planul ││ │poziţie│ de conturi pentru anexa ││ │ │ nr. 1a) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│SECTORUL BANCAR │ A1 │Total (rd.A2 la rd.A27) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Cont curent la bănci centrale │ A2 │1111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere la bănci centrale │ A3 │1112 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen la bănci centrale │ A4 │1113 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi de corespondent la bănci │ │ ││(nostro) │ A5 │121 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere la bănci │ A6 │1311 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen la bănci │ A7 │1312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││băncilor │ A8 │1411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate băncilor │ A9 │1412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite financiare acordate băncilor │ A10 │1413 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ ││pe alta │ A11 │1511 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune la termen │ A12 │1512 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori de recuperat │ A13 │1611 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Cont curent la casa centrala │ A14 │1711 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere la casa centrala │ A15 │17311 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen la casa centrala │ A16 │17312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││organizaţiilor cooperatiste de credit │ │ ││din cadrul reţelei │ A17 │17411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate │ │ ││organizaţiilor cooperatiste de credit │ │ ││din cadrul reţelei │ A18 │17412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori de recuperat de la organizaţiile│ │ ││cooperatiste de credit din cadrul │ │ ││reţelei │ A19 │17611 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Creanţe comerciale │ A20 │2011 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri primite în pensiune livrata │ A21 │30111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de tranzacţie cu venit fix │ │ ││emise de bănci │ A22 │30212 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de plasament cu venit fix emise│ │ ││de bănci │ A23 │30312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de investiţie emise de bănci │ A24 │30412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri date cu împrumut │ A25 │30251+30252+30253+30254+3035+││ │ │3045+415 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate la termen │ A26 │401 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ A27 │402 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ A28 │Total (rd. A29 lard.A48) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Creanţe comerciale │ A29 │2011 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de trezorerie │ A30 │2021 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite pentru export │ A31 │2031 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite pentru echipament │ A32 │2041 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite investitori │ A33 │2051 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite promotori │ A34 │2052 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte credite acordate clientelei │ A35 │2061 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││clientelei financiare │ A36 │2311 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate clientelei │ │ ││financiare │ A37 │2312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ ││pe alta │ A38 │2411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune la termen │ A39 │2412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi curente debitoare │ A40 │2511 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori de recuperat │ A41 │2611 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri primite în pensiune livrata │ A42 │30111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de tranzacţie cu venit fix │ │ ││emise de clientela nebancara │ A43 │30212 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de plasament cu venit fix emise│ │ ││de clientela nebancara │ A44 │30312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de investiţie emise de │ │ ││clientela nebancara │ A45 │30412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│ │ │30251+30252+30253+30254 ││Titluri date cu împrumut │ A46 │+3035+3045+415 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate la termen │ A47 │401 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ A48 │402 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Total │ A49 │A1+A28 │└───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘ ANEXA 1 a') Soldul mediu lunar aferent creditelor noi repartizate pe scadenteDenumirea băncii/casei centrale………………..Data raportarii: [ / / ]Moneda: mii lei/mii Euro/mii USD┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent creditelor noi ││ │ │ cu durata iniţială – D: ││ Credite │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ noi │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││ │ │ │ │ │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │A28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trezorerie │A30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││export │A31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││echipament │A32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investitori│A33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││promotori │A34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │A35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││debitoare │A40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │A49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘––– 1*) – aferent sectorului guvernamental 2*) – aferent sectorului neguvernamental 3*) – aferent persoanelor fizice 4*) – aferent persoanelor juridice┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐│ Credite noi │ Cod │ Corelatia cu planul ││ │poziţie│ de conturi pentru anexa 1a')│├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│SECTORUL BANCAR │ A1 │Total (rd.A8 la A12+A17+A18+ ││ │ │A20+A21+A26+A27) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││băncilor │ A8 │1411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate băncilor │ A9 │1412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite financiare acordate băncilor │ A10 │1413 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ ││pe alta │ A11 │1511 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune la termen │ A12 │1512 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││organizaţiilor de credit din cadrul │ │ ││reţelei │ A17 │17411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate │ │ ││organizaţiilor de credit din cadrul │ │ ││reţelei │ A18 │17412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Creanţe comerciale │ A20 │2011 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri primite în pensiune livrata │ A21 │30111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate la termen │ A26 │401 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ A27 │402 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ A28 │Total (rd. A29 la A40+A42+ ││ │ │A47+ A48) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Creanţe comerciale │ A29 │2011 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de trezorerie │ A30 │2021 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite pentru export │ A31 │2031 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite pentru echipament │ A32 │2041 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite investitori │ A33 │2051 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite promotori │ A34 │2052 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte credite acordate clientelei │ A35 │2061 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││clientelei financiare │ A36 │2311 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate clientelei │ │ ││financiare │ A37 │2312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ ││pe alta │ A38 │2411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune la termen │ A39 │2412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi curente debitoare │ A40 │2511 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri primite în pensiune livrata │ A42 │30111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate la termen │ A47 │401 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ A48 │402 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Total │ A49 │A1+A28 │└───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘ ANEXA 1b) Soldul mediu lunar aferent obligaţiilor bilantiere repartizate pe scadenteDenumirea băncii/casei centrale ………………Data raportarii:[//]Moneda: mii lei/ mii Euro/ mii USD┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent obligaţiilor ││ │ │ bilantiere cu durata iniţială – D: ││ │Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ │poz│Sca- │D≤1 │1luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││Obligaţii │ │denta│luna │ │bilantiere│ │ la │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ │ │vede-│ │ │ │ │ │ │ ││ │ │ re │ │ │ │ │ │ │ ││ │ ├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3│4│ │3│4│ │3│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*││ │ │ │*│*│ │*│*│ │*│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │P1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││refinanta-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││re de la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrale │P2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││corespon- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││dent ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││(loro) │P3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la vedere │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │P4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │P5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi de pe│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la bănci │P6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la bănci │P7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la bănci │P8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de pe o zi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe alta │P9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │P10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte sume │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││datorate │P11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││afiliate │P12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la vedere │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││afiliate │P13│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││afiliate │P14│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi de pe│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la organi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││zaţiile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││coopera- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │P15│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la organi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││zaţiile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││coopera- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │P16│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte sume │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││datorate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organiza- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tiilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││coopera- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │P17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │P18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titlurile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││luate cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││împrumut │P19│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titlurile │P20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││piaţa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││interban- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cara │P21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││negociabi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││le │P22│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Obligaţi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││uni │P23│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││constitui-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te prin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titluri │P24│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │P25│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │P26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │P27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi de pe│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta de la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiară│P28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Imprumu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││turi la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiară│P29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de pe o zi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe alta │P30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │P31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││creditoare│P32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││factoring │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││disponibi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││le │P33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la vedere │P34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │P35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Certifica-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││depozit │P36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Carnete şi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││librete de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││economii │P37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Disponibil│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││din contri│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││butia │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiară│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││a │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││Comunita- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││Europene │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││dispoziţia│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││Fondului │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││Naţional │P38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte sume │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││datorate │P39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │P40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titlurile │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││luate cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││împrumut │P41│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││privind │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titlurile │P42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││negoci- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││abile │P43│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Obligaţi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││uni │P44│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││constitu- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ite prin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titluri │P45│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alţi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││creditori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││diversi │P46│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │P47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordona-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │P48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │P49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘––– 1*) – aferent sectorului guvernamental 2*) – aferent sectorului neguvernamental 3*) – aferent persoanelor fizice 4*) – aferent persoanelor juridice┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐│ Obligaţii bilantiere │ Cod │ Corelatia cu planul ││ │poziţie│ de conturi pentru anexa 1b) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│SECTORUL BANCAR │ P1 │Total (rd. P2 la rd. P26) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi de refinantare de la bănci │ │ ││centrale │ P2 │1121+1122+1123 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi de corespondent ale băncilor │ │ ││(loro) │ P3 │122 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │1321 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen ale băncilor │ P5 │1322 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi de pe o zi pe alta primite │ │ ││de la bănci │ P6 │1421 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi la termen primite de la │ │ ││bănci │ P7 │1422 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi financiare primite de la │ │ ││bănci │ P8 │1423 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori date în pensiune de pe o zi pe │ │ ││alta │ P9 │1521 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori date în pensiune la termen │ P10 │1522 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte sume datorate │ P11 │1621 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi curente ale cooperativelor de │ │ ││credit afiliate │ P12 │1712 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere ale cooperativelor │ │ ││de credit afiliate │ P13 │17321 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen ale cooperativelor │ │ ││de credit afiliate │ P14 │17322 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi de pe o zi pe alta primite │ │ ││de la organizaţiile cooperatiste de │ │ ││credit din cadrul reţelei │ P15 │17421 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi la termen primite de la │ │ ││organizaţiile cooperatiste de credit │ │ ││din cadrul reţelei │ P16 │17422 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte sume datorate organizaţiilor │ │ ││cooperatiste de credit din cadrul │ │ ││reţelei │ P17 │17621 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri date în pensiune livrata │ P18 │30121 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Datorii privind titlurile luate cu │ │ ││împrumut │ P19 │30271 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte datorii privind titlurile │ P20 │30272 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de piaţa interbancara │ P21 │3211 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de creanţe negociabile │ P22 │3221 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Obligaţiuni │ P23 │3251 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte datorii constituite prin titluri │ P24 │3261 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Datorii subordonate la termen │ P25 │531 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Datorii subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ P26 │532 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ P27 │Total (rd. P28 la rd.48) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi de pe o zi pe alta de la │ │ ││clientela financiară │ P28 │2321 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Împrumuturi la termen de la clientela │ │ ││financiară │ P29 │2322 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori date în pensiune de pe o zi pe │ │ ││alta │ P30 │2431 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori date în pensiune la termen │ P31 │2432 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi curente creditoare │ P32 │2511 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi de factoring disponibile │ P33 │25211 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere │ P34 │2531 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen │ P35 │2532 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Certificate de depozit │ P36 │2541 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Carnete şi librete de economii │ P37 │2542 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Disponibil din contribuţia financiară a│ │ ││Comunităţii Europene la dispoziţia │ │ ││Fondului Naţional │ P38 │255+256+258 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte sume datorate │ P39 │2621 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri date în pensiune livrata │ P40 │30121 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Datorii privind titlurile luate cu │ │ ││împrumut │ P41 │30271 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte datorii privind titlurile │ P42 │30272 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de creanţe negociabile │ P43 │3221 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Obligaţiuni │ P44 │3251 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte datorii constituite prin titluri │ P45 │3261 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alţi creditori diversi │ P46 │3566 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Datorii subordonate la termen │ P47 │531 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Datorii subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ P48 │532 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Total │ P49 │P1+P27 │└───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘ ANEXA 1 b') Soldul mediu lunar aferent depozitelor noi repartizate pe scadenteDenumirea băncii/casei centrale………………..Data raportarii: [ / / ]Moneda: mii lei/ mii Euro/ mii USD┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent depozitelor ││ │ │ noi cu durata iniţială – D: ││ │Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ │poz│Sca- │D≤1 │1luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││Depozite │ │denta│luna │ │noi │ │ la │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ │ │vede-│ │ │ │ │ │ │ ││ │ │ re │ │ │ │ │ │ │ ││ │ ├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3│4│ │3│4│ │3│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*││ │ │ │*│*│ │*│*│ │*│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │P1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la vedere │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale │P4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │P5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la vedere │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││afiliate │P13│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ale coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││rativelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de credit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││afiliate │P14│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │P27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la vedere │P34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │P35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Certifica-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││depozit │P36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Carnete şi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││librete de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││economii │P37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │P49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘–––– 1*) – aferent sectorului guvernamental 2*) – aferent sectorului neguvernamental 3*) – aferent persoanelor fizice 4*) – aferent persoanelor juridice┌─────────────────────────────────┬───────┬───────────────────────────────────┐│ Depozite noi │ Cod │ Corelatia cu planul de conturi ││ │poziţie│ pentru anexa 1b') │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│SECTORUL BANCAR │ P1 │ Total(rd.P4+P5+P13+P14) │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Depozite la vedere ale băncilor │ P4 │ 1321 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Depozite la termen ale băncilor │ P5 │ 1322 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Depozite la vedere ale │ │ ││cooperativelor de credit afiliate│ P13 │ 17321 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Depozite la termen ale │ │ ││cooperativelor de credit afiliate│ P14 │ 17322 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ P27 │ Total (rd. P34+P35+P36+P37) │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Depozite la vedere │ P34 │ 2531 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Depozite la termen │ P35 │ 2532 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Certificate de depozit │ P36 │ 2541 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Carnete şi librete de economii │ P37 │ 2542 │├─────────────────────────────────┼───────┼───────────────────────────────────┤│Total │ P49 │ P1+P27 │└─────────────────────────────────┴───────┴───────────────────────────────────┘ +
Anexa 2a) ––– Dobânda activa curenta Denumirea băncii/casei centrale ………… Data raportarii: [ / / ] Moneda: mii lei/mii Euro/mii USD┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Creanţe ataşate aferente activelor bilantiere ││ Creanţe │ │ curente cu durata iniţială – D: ││ ataşate │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ şi alte │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││ conturi │ │ │ │ de │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ dobânzi │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┼ ├──┬──┤│ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │C1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │C2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregistra-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te în avans│C3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Dobânzi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││aferente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titlurilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de tran- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││zactie cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││venit fix │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │C4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │C5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │C6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregistra-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││te în avans│C7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Dobânzi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││aferente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││titlurilor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de tranzac-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tie cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││venit fix │C8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nebancara │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │ C9│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘–––– 1* – aferent sectorului guvernamental 2* – aferent sectorului neguvernamental 3* – aferent persoanelor fizice 4* – aferent persoanelor juridice┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐│ Creanţe ataşate şi │ Cod │ Corelatia cu planul de conturi ││alte conturi de dobânzi│ poziţie│ pentru anexa 2a) │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│SECTORUL BANCAR │ C1 │ C2 la C4 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│ │ │ 1171+1271+1317+1417+1517+1617+17171+17317+││ │ │ 17417+17617+2017+30117+30257+3037+3047 ││Creanţe ataşate │ C2 │ +407+417 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Venituri înregistrate │ │ ││în avans │ C3 │ 376 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Dobânzi aferente │ │ ││titlurilor de │ │ ││tranzacţie cu venit │ │ ││fix emise de bănci │ C4 │ 30212 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ C5 │ C6 la C8 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│ │ │ 2017+2027+2037+2047+2057+2067+2317 ││Creanţe ataşate │ C6 │ +2417+25171+2617+30117+30257+3037+3047+ ││ │ │ 407+417 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Venituri înregistrate │ │ ││în avans │ C7 │ 376 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Dobânzi aferente │ │ ││titlurilor de │ │ ││tranzacţie cu venit │ │ ││fix emise de │ │ ││clientela │ │ ││nebancara │ C8 │ 30212 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│ Total │ C9 │ C1+C5 │└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 2a') –––- Dobânda aferentă creditelor noi Denumirea băncii/casei centrale ………… Data raportarii: [ / / ] Moneda: mii lei/mii Euro/mii USD┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Creanţe ataşate aferente creditelor noi ││ Creanţe │ │ cu durata iniţială – D: ││ ataşate │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ şi alte │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││ conturi │ │ │ │ de │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ dobânzi │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┼ ├──┬──┤│ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │C1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │C2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││avans │C3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │C4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │C5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Venituri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││avans │C6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │C7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘–––- 1* – aferent sectorului guvernamental 2* – aferent sectorului neguvernamental 3* – aferent persoanelor fizice 4* – aferent persoanelor juridice┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐│ Creanţe ataşate şi │ Cod │ Corelatia cu planul de conturi ││alte conturi de dobânzi│ poziţie│ pentru anexa 2a') │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│SECTORUL BANCAR │ C1 │ rd. C2 la C3 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Creanţe ataşate │ C2 │ 1417+1517+17417+2017+30117+407 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Venituri înregistrate │ │ ││în avans │ C3 │ 376 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ C4 │ rd.C5 la C6 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Creanţe ataşate │ C5 │ 2017+2027+2037+2047+2057+2067+ ││ │ │ 2317+2417+25171+30117+407 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Venituri înregistrate │ │ ││în avans │ C6 │ 376 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Total │ C7 │ C1+C4 │└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 2b) ––– Dobânda pasiva Denumirea băncii/casei centrale……….. Data raportarii: [ / / ] Moneda: mii Iei/mii Euro/mii USD mii lei/mii Euro/mii USD┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Datorii ataşate aferente obligaţiilor bilantiere ││ Datorii │ │ cu durata iniţială – D: ││ ataşate │Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ şi alte │poz│Sca- │D≤1 │1luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││ conturi │ │denta│luna │ │ de │ │ la │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ dobânzi │ │vede-│ │ │ │ │ │ │ ││ │ │ re │ │ │ │ │ │ │ ││ │ ├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3│4│ │3│4│ │3│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*││ │ │ │*│*│ │*│*│ │*│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cheltuieli│D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cheltuieli│D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘–––– 1* – aferent sectorului guvernamental 2* – aferent sectorului neguvernamental 3* – aferent persoanelor fizice 4* – aferent persoanelor juridice┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐│ Datorii ataşate şi │ Cod │ Corelatia cu planul de conturi ││alte conturi de dobânzi│ poziţie│ pentru anexa 2b) │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│SECTOR BANCAR │ D1 │ Total (rd. D2 + rd. D3) │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│ │ │ 1172+1272+1327+1427+1527+1627 ││Datorii ataşate │ D2 │ +17172+17327+17427+17627+ ││ │ │ 30127+30277+3217+3227+3257+3267 ││ │ │ +537 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Cheltuieli înregistrate│ │ ││ în avans │ D3 │ 375 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ D4 │ Total (rd. D5 + rd. D6) │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│ │ │ 2327+2437+25172+2527+2537+2547+ ││Datorii ataşate │ │ 2557+2567+2587+2627+30127+30277+ ││ │ D5 │ 3227+3257+3267+3567+537 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Cheltuieli înregistrate│ │ ││în avans │ D6 │ 375 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Total │ D7 │ D1+D4 │└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 2b') Dobânda aferentă depozitelor noi Denumirea băncii/casei centrale ……. Data raportarii: [ / / ] Moneda: mii lei/mii Euro/mii USD┌──────────┬───┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Datorii ataşate aferente depozitelor noi ││ Datorii │ │ cu durata iniţială – D: ││ ataşate │Cod├─────┬─────┬──────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ şi alte │poz│Sca- │D≤1 │1luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││ conturi │ │denta│luna │ │ de │ │ la │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ dobânzi │ │vede-│ │ │ │ │ │ │ ││ │ │ re │ │ │ │ │ │ │ ││ │ ├─┬───┼─┬───┼─┬────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1│ 2*│1│ 2*│1│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │*├─┬─┤*├─┬─┤*├─┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3│4│ │3│4│ │3│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*││ │ │ │*│*│ │*│*│ │*│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │2│3│4│5│6│7│8│9│10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│23│24│25│├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │D1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │D2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cheltuieli│D3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │D4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Datorii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ataşate │D5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cheltuieli│D6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││inregis- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trate în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││avans │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├──────────┼───┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │D7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└──────────┴───┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘––––- 1* – aferent sectorului guvernamental 2* – aferent sectorului neguvernamental 3* – aferent persoanelor fizice 4* – aferent persoanelor juridice┌───────────────────────┬────────┬─────────────────────────────────────────────┐│ Datorii ataşate şi │ Cod │ Corelatia cu planul de conturi ││alte conturi de dobânzi│ poziţie│ pentru anexa 2b') │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│SECTOR BANCAR │ D1 │ Total (rd. D2 + rd. D3) │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Datorii ataşate │ D2 │ 1327+17327 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Cheltuieli înregistrate│ │ ││în avans │ D3 │ 375 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ D4 │ Total (rd. D5 + rd. D6) │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Datorii ataşate │ D5 │ 2537+2547 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Cheltuieli înregistrate│ │ ││în avans │ D6 │ 375 │├───────────────────────┼────────┼─────────────────────────────────────────────┤│Total │ D7 │ D1+D4 │└───────────────────────┴────────┴─────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 3
Determinarea ratelor medii ale dobânzii active
curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive
Denumirea băncii/casei centrale ……..
Data raportarii: –/–/–-[zz/ll/aaaa]
Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii)
|
|
Durata iniţială a activelor bilantiere
curente şi a obligaţiilor bilantiere
|
|
Nr.
rând
|
Sca-
den-
ta
la
ve-
de-
re
|
D≤1
luna
|
1 luna
luni
|
3 luni
luni
|
6 luni
luni
|
1 an
ani
|
D>5
ani
|
To-
tal
|
ACTIVE BILANTIERE CURENTE
SECTOR BANCAR
|
Dobânda activa curenta
(formular anexa nr. 2a)
rd. C1, col.4*)
|
1
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
activelor bilantiere
(formular anexa nr. 1a)
rd. A1, col.4*)
|
2
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii active
curente (rd. 1*100*12/
rd.2)%
|
3
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
SECTOR NEBANCAR
Sector neguvernamental
Persoane fizice
|
Dobânda activa curenta
(formular anexa nr. 2a)
rd. C5, col.3*)
|
4
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
activelor bilantiere
(formular anexa nr. 1a)
rd. A28 col.3*)
|
5
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii active
curente (rd.4*100*12/ rd.5)%
|
6
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
| Persoane juridice
|
Dobânda activa curenta
(formular anexa nr. 2a)
rd.C5, col.4*)
|
7
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
activelor bilantiere
(formular anexa nr. 1a)
rd. A28 col.4*)
|
8
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii active
curente (rd.7*100*12/
rd.8)%
|
9
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
| Sector guvernamental
|
Dobânda activa curenta
(formular anexa nr. 2a)
rd.C5, col.1*)
|
10
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
activelor bilantiere
(formular anexa nr. 1a)
rd. A28 col.1*)
|
11
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii active
curente (rd.10*100*12/
rd. 11)%
|
12
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
| TOTAL ACTIV BILANTIER CURENT
|
Dobânda activa curenta
(formular anexa nr. 2a)
rd.C9, col. 1*+3*+4*)
|
13
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
activelor bilantiere
(formular anexa nr. 1a)
rd. A49, col. 1*+3*+4*)
|
14
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii active
curente (rd.13*100*12/
rd.14)%
|
15
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
OBLIGAŢII BILANTIERE
SECTOR BANCAR
|
Dobânda pasiva (formular
anexa nr. 2b) rd. D1, col.4*)
|
16
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
obligaţiilor bilantiere
(formular anexa nr. 1b)
rd. P1, col.4*)
|
17
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii pasive
(rd.16*100*12/ rd.17)%
|
18
|
|
|
|
|
|
|
|
|
SECTOR NEBANCAR
Sector neguvernamental
Persoane fizice
|
Dobânda pasiva (formular
anexa nr. 2b) rd. D4, col.3*)
|
19
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
obligaţiilor bilantiere
(formular anexa nr. 1b)
rd. P27, col.3*)
|
20
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii pasive
(rd.19*100*12/ rd. 20)%
|
21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Persoane juridice
|
Dobânda pasiva (formular
anexa nr. 2b) rd. D4, col.4*)
|
22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
obligaţiilor bilantiere
(formular anexa nr. 1b) rd.
P27, col.4*)
|
23
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii pasive
(rd.22*100*12/ rd.23)%
|
24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Sector guvernamental
|
Dobânda pasiva (formular
anexa nr. 2b) rd. D4,
col. 1*)
|
25
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
obligaţiilor bilantiere
(formular anexa nr. 1b) rd.
P27, col.1*)
|
26
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii pasive
(rd.25*100*12/ rd.26)%
|
27
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| TOTAL OBLIGAŢII BILANTIERE
|
Dobânda pasiva (formular
anexa nr. 2b) rd. D7,
col.1*+3*+4*)
|
28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar debitor
(formular anexa nr. 1b)
rd. P49, col.1*+3*+4*)
|
29
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii pasive
(rd. 28*100*12/rd. 29)%
|
30
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Conducătorul băncii, Conducătorul Întocmit de:
………………. compartimentului Numele şi prenumele:……
(numele şi prenumele) financiar -contabil, Telefon/interior:………
………………..
(numele şi prenumele)
–––-
1* – aferent sectorului guvernamental
2* – aferent sectorului neguvernamental
3* – aferent persoanelor fizice
4* – aferent persoanelor juridice
+
Anexa 3'–––
Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor
noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi
Denumirea băncii/casei centrale ………..
Data raportarii: –/–/–-[zz/ll/aaaa]
Moneda: ROL [ ] USD [ ] EUR [ ] (mii)
|
|
Durata iniţială a creditelor noi
şi a depozitelor noi
|
|
Nr.
rând
|
Sca-
den-
ta
la
ve-
de-
re
|
D≤1
luna
|
1 luna
luni
|
3 luni
luni
|
6 luni
luni
|
1 an
ani
|
D>5
ani
|
To-
tal
|
CREDITE NOI
SECTOR BANCAR
|
Dobânda aferentă creditelor
noi (formular anexa nr. 2a')
rd. C1, col.4*)
|
1
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
creditelor noi
(formular anexa nr. 1a')
rd. A1, col.4*)
|
2
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente creditelor noi
(rd. 1*100*12/ rd. 2)%
|
3
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
SECTOR NEBANCAR
Sector neguvernamental
Persoane fizice
|
Dobânda aferentă creditelor
noi (formular anexa nr. 2a')
rd. C4, col.3*)
|
4
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
creditelor noi
(formular anexa nr. 1a')
rd. A28 col.3*)
|
5
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente creditelor noi
(rd.4*100*12/ rd.5)%
|
6
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
| Persoane juridice
|
Dobânda aferent creditelor
noi (formular anexa nr. 2a')
rd.C4, col.4*)
|
7
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
creditelor noi
(formular anexa nr. 1a')
rd. A28 col.4*)
|
8
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente creditelor noi
(rd.7*100*12/ rd.8)%
|
9
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
| Sector guvernamental
|
Dobânda aferentă creditelor
noi (formular anexa nr. 2a')
rd.C4, col.1*)
|
10
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
creditelor noi
(formular anexa nr. 1a')
rd. A28 col.1*)
|
11
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente creditelor noi
(rd.10*100*12/rd. 11)%
|
12
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
| TOTAL CREDITE NOI
|
Dobânda aferentă creditelor
noi (formular anexa nr. 2a')
rd.C7, col. 1*+3*+4*)
|
13
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
creditelor noi
(formular anexa nr. 1a')
rd. A49, col.1*+3*+4*)
|
14
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente creditelor noi
(rd.13*100*12/rd.14)%
|
15
|
X
|
|
|
|
|
|
|
|
DEPOZITE NOI
SECTOR BANCAR
|
Dobânda aferentă depozitelor
noi (formular anexa nr. 2b')
rd. D1, col. 4*)
|
16
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
depozitelor noi
(formular anexa nr. 1b')
rd. P1, col.4*)
|
17
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a depozitelor noi
(rd.16*100*12/ rd.17)%
|
18
|
|
|
|
|
|
|
|
|
SECTOR NEBANCAR
Sector neguvernamental
Persoane fizice
|
Dobânda aferentă depozitelor
noi (formular anexa nr. 2b')
rd. D4, col.3*)
|
19
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
depozitelor noi
(formular anexa nr. 1b')
rd. P27, col.3*)
|
20
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente depozitelor noi
(rd. 19*100*12/rd. 20)%
|
21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Persoane juridice
|
Dobânda aferentă depozitelor
noi (formular anexa nr. 2b')
rd. D4, col.4*)
|
22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
depozitelor noi
(formular anexa nr. 1b') rd.
P27, col.4*)
|
23
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente depozitelor noi
(rd.22*100*12/rd.23)%
|
24
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Sector guvernamental
|
Dobânda aferentă depozitelor
noi (formular anexa nr. 2b')
rd. D4, col. 1*)
|
25
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
depozitelor noi
(formular anexa nr. 1b') rd.
P27, col.1*)
|
26
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente depozitelor noi
(rd.25*100*12/rd.26)%
|
27
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| TOTAL DEPOZITE NOI
|
Dobânda aferentă depozitelor
noi(formular anexa nr. 2b')
rd. D7, col.1*+3*+4*)
|
28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sold mediu lunar aferent
depozitelor noi
(formular anexa nr. 1b')
rd. P49, col.1*+3*+4*)
|
29
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rata medie a dobânzii
aferente depozitelor noi
(rd. 28*100*12/rd. 29)%
|
30
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Conducătorul băncii, Conducătorul Întocmit de:
………………. compartimentului Numele şi prenumele:……
(numele şi prenumele) financiar -contabil, Telefon/interior:………
………………..
(numele şi prenumele)
––––
1* – aferent sectorului guvernamental
2* – aferent sectorului neguvernamental
3* – aferent persoanelor fizice
4* – aferent persoanelor juridice
––––-
