NORMA Nr. 9 din 30 iunie 1995

privind uniformizarea şi informatizarea sistemului de raportare a societăţilor bancare către Banca Naţionala a României



 + 
Articolul 1În conformitate cu art. 15, 30 şi 31 din Legea nr. 33/1991 şi cu art. 26 din Legea nr. 34/1991, societăţile bancare vor furniza informaţii integrate privind activitatea lor urmînd standardele şi modelul operational stabilite de Banca Naţionala a României. + 
Articolul 2Toate societăţile bancare autorizate sa funcţioneze în România vor îndeplini cerinţele de implementare stabilite de Banca Naţionala a României prin prezenta norma şi anexele acesteia, începând cu data intrării în vigoare a acestora. + 
Articolul 3Societăţile bancare sunt răspunzătoare pentru furnizarea de informaţii complete, corecte şi la timp. În acest scop, ele vor numi un coordonator informaţional, comunicând aceasta Băncii Naţionale a României, şi vor întreprinde toate măsurile tehnice şi organizatorice, asigurind resursele umane şi materiale necesare, pentru a permite coordonatorului informatic conlucrarea cu toate departamentele implicate, furnizind informaţiile cerute în forma şi conform reperelor orare stabilite de Banca Naţionala a României. Aceste informaţii vor trebui validate, respectiv corectate, corespunzător, în fiecare zi lucrătoare, de către coordonatorul informaţional, în limita reperelor orare stabilite de prezenta norma. + 
Articolul 4Participanţii la procesul de transmitere şi prelucrare a raportarilor, atât din partea societăţilor bancare implicate, cît şi din partea Băncii Naţionale a României, sunt obligaţi să respecte prevederile art. 46, 47 şi 48 din Legea nr. 33/1991 privind confidenţialitatea. + 
Articolul 5Nerespectarea prevederilor acestor norme constituite contravenţie şi se va sanctiona conform art. 50 din Legea nr. 33/1991. Constatarea contravenţiilor se va face de către Direcţia de Control din cadrul Băncii Naţionale a României, directorul şi directorii adjuncţi ai acesteia fiind împuterniciţi în acest sens. + 
Articolul 6Anexele nr. 1, 2, 3 şi 4 reglementează modul de lucru şi eşalonarea în timp a proceselor şi fac parte integrantă din prezenta norma. + 
Articolul 7Prezenta norma intră în vigoare la 180 de zile de la data publicării ei în Monitorul Oficial al României. Cu începere de la aceeaşi dată, se abroga orice prevedere contrară.Preşedintele Consiliului deadministraţie al Băncii Naţionalea României,Mugur Isarescu + 
Anexa 1Cerinţe privind dotarea tehnicaLiniile telefoniceFiecare banca comercială va trebui sa dispună de doua linii telefonice distincte şi directe, amplasate în acelaşi loc cu celelalte resurse de operare şi transmisie, umane şi materiale. Prima linie va fi utilizata numai pentru contactul telefonic dintre Banca Naţionala a României şi personalul băncii comerciale. Cea de-a doua va fi utilizata numai pentru transmisiile de date şi primirea mesajelor din partea Băncii Naţionale a României. Aceste linii telefonice vor fi folosite exclusiv pentru sistemul informatic de raportare, nu şi pentru alte scopuri.Tehnica de calculPentru a asigura stocarea şi procesarea datelor este necesar un PC compatibil IBM-AT sau PS/2, echipat cu minimum 4 MBytes de RAM, un hard-disc de minimum 100 MBytes şi sistemul de operare MS-DOS versiunea 4.0 (sau mai mare). Acest PC trebuie să fie exclusiv dedicat sistemului informatic de raportare.ModemEste necesar un modem dedicat, având următoarele caracteristici tehnice:– compatibil Hayes;– suport pentru V.32 standard, V.42 şi V.42 bis;– rata transmisiei: 9600 bps.La cerere, Banca Naţionala a României poate recomanda, în baza experienţei acumulate, tipuri de modemuri conforme cerinţelor. Modemul va fi exclusiv dedicat sistemului informatic de raportare.Software de comunicaţiePentru a asigura interfata cu Banca Naţionala a României este necesară achiziţionarea licenţei programului de comunicaţii PC ANYWHERE, versiunea 5.0. Fişierele-program necesare comunicaţiilor vor fi furnizate de către Banca Naţionala a României, în faza de implementare şi testare a proiectului.Software de procesare dateInformaţiile, asa cum sunt detaliate în anexa nr. 2 referitoare la cerinţele privind datele raportate trebuie să fie colectate, verificate şi transpuse în fisiere corespunzător formatate pentru transmisie. Software-ul prin care se realizează aceasta este în întregime la discretia fiecărei bănci în parte, dar trebuie să ducă la îndeplinirea tuturor cerinţelor privind fişierele de date.Întregul echipament, inclusiv accesul la liniile telefonice, trebuie configurat astfel încât să permită atât transmisiile zilnice către Banca Naţionala a României, cît şi transmisia săptămânală. Echipamentul va fi de asemenea complet accesibil coordonatorului informaţional şi deservit corespunzător de personalul tehnic de întreţinere, pentru a se asigura o funcţionare sigura, astfel încât schimbul de informaţii să se facă în limitele de timp şi în condiţiile de calitate cerute, chiar şi în eventualitatea unor defectiuni survenite la una dintre componentele sistemului. + 
Anexa 2Cerinţele privind datele raportateS-au identificat informaţiile bancare generale, atât pentru mediul bancar actual, cît şi pentru unele posibile activităţi viitoare. Aceasta poate fi considerată o lista principala a activităţilor bancare. Informaţiile sunt orientate către activitatea propriu-zisa a societăţii bancare, deci vor varia de la o societate bancară la alta. Fiecare societate bancară va trebui, ca parte a procesului de implementare, sa identifice din lista toate elementele care reflecta activităţile sale specifice. Dacă societatea bancară îşi modifica sau îşi completează activitatea, trebuie să includă automat informaţiile nou-apărute în respectivul moment.Exista trei tipuri de fisiere:– zilnice – pentru raportarea interbancara a băncilor româneşti;– balanţa săptămânală informativa, incluzind activele pasivele, fondurile proprii, veniturile şi cheltuielile principale;– raportarea lunară incluzind totalul activelor, pasivelor, fondurilor proprii, veniturilor şi cheltuielilor.Principalele categorii de active, pasive, fonduri proprii, venituri şi cheltuieli sunt:– împrumuturi;– elemente specifice împrumuturilor comerciale;– depozite;– numerar;– investiţii;– valuta.Informaţiile vor fi identificate prin coduri "Terri S. Chung" indicind active, împrumut etc. Un fisier conţinând toate conturile admise va fi furnizat de către Banca Naţionala a României pentru includerea sa în softul de procesare date, ca parte a procesului de implementare.Toate datele solicitate la un moment dat prin prezentul sistem de raportare automat, precum şi codurile corespunzătoare vor fi incluse în Manualul de raportări de date B.N.R. ce va fi pus la dispoziţia societăţilor bancare şi adaptat continuu (prin includerea datelor nou-solicitate şi excluderea datelor ce nu mai prezintă interes). + 
Anexa 3Procedurile de implementare la nivel de banca comercialăFiecare societate bancară în parte va parcurge un program de implementare, care va permite testarea componentelor de procesare a datelor şi transmisie înaintea trecerii în faza operationala. Faza operationala va înlocui actualele raportări, furnizind datele financiare cerute doar prin transmisii.Procedurile de implementare vor include– intilniri cu coordonatorul informaţional al societăţii bancare şi echipa sa, precum şi prezentarea echipamentelor;– confirmarea cerinţelor de echipament;– furnizarea fisierelor-program de interfata cu softul de comunicaţii;– testarea telecomunicatiilor;– identificarea tuturor elementelor cerute societăţii bancare pentru raportarea zilnica, săptămânală şi lunară;– testarea generarii fisierului în formatul cerut;– testarea transmisiei şi procesarii mesajelor de răspuns;– stabilirea unor date-test pentru procesarea în paralel a informaţiilor zilnice, saptaminale şi lunare;– procesarea paralela a datelor, pentru perioada corespunzătoare de timp, pentru a se confirma corectitudinea datelor de către toate departamentele interesate ale Băncii Naţionale a României;– testarea finala între Banca Naţionala a României şi societatea bancară;– începerea fazei operationale şi eliminarea raportarilor pe suport hirtie pentru rapoartele definite.Din aceasta anexa face parte şi formularul preimplementare. Formularul preimplementare, completat corespunzător de către societatea bancară şi semnat de preşedintele acesteia, trebuie returnat Băncii Naţionale a României prin posta, până la data de 1 septembrie 1995, pentru includerea în programul de implementare. Adresa pe care se returnează formularul este:Banca Naţionala a RomânieiDirecţia de Informatica şi Procesare Statistica(Sistemul de Raportare de Date Automat)Str. Lipscani nr. 25Sectorul 3Bucureşti.FORMULAR PREIMPLEMENTARE

 + 
Anexa 4Reglementări privind eşalonarea în timp a raportariiDiferite compartimente ale societăţilor bancare furnizează informaţii direcţiilor corespunzătoare din cadrul Băncii Naţionale a României. Sursele din cadrul societăţilor bancare vor rămâne neschimbate în cadrul noului sistem, dar societăţile bancare vor trebui sa stabilească un punct central pentru coordonarea tuturor informaţiilor furnizate Băncii Naţionale a României – punct/post denumit "Coordonator informaţional al băncii comerciale". Acesta va trebui să se asigure ca datele furnizate zilnic, săptămînal, lunar şi anual, satisfac cerinţele informationale stabilite. Aceasta presupune ca informaţiile necesare să fie raportate conform planificarii şi în formatul de transmisie stabilit.Raportarea datelor zilnice.–––––––––Informaţiile care se raportează zilnic reprezintă poziţia zilnica interbancara.Informaţiile se referă la ziua precedenta şi se transmit până la ora 10.00 a.m. din ziua următoare.Raportarea datelor saptaminale/lunare––––––––––––-Raportarea săptămânală este similară celei lunare în privinta detaliilor şi include cea mai mare parte din informaţiile care sunt cuprinse în aceasta faza a proiectului informaţional, fiind formulate sub forma categoriilor de baza ale activităţii bancare (active, pasive, fonduri proprii, venituri şi cheltuieli). Raportarea săptămânală corespunde următoarelor perioade de activitate din cadrul lunii (în cazul în care data de raportare cade într-o zi nelucrătoare, data la care se referă raportarea este ultima zi lucrătoare):– a 7-a zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte;– a 14-a zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte;– a 23-a zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte;– ultima zi a lunii sau ultima zi lucrătoare dinainte.Datele aferente acestor perioade de raportare se raportează în dimineata celei de-a 4-a zi lucrătoare de după perioada de raportare de mai sus. Raportarea anuală––––––Raportarea anuală cuprinde câteva elemente adiţionale faţă de cele saptaminale şi lunare. Termenul limita pentru aceasta raportare este acelaşi ca şi cel pentru sfârşitul lunii, chiar dacă este sfârşitul de an. Astfel, societăţile bancare trebuie să identifice datele adiţionale pentru raportarea anuală şi să le includă în raportarea referitoare la luna decembrie.Elementele din datele menţionate mai sus au fost identificate, definite, codificate şi formulate în vederea transmiterii electronice, în cadrul unor formate de fisier prestabilite.––––––

	Redacția Lex24 Drept la Sursa!
	Articole Urmărește