NORMA nr. 630 din 4 iulie 1991

pentru aplicarea prevederilor referitoare la înfiinţarea şi funcţionarea caselor de schimb valutar conform Regulamentului privind operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plată străine, emis de Banca Naţionala a României şi publică t în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 101 din 13 mai 1991



I. Categorii de persoane autorizate să efectueze schimb valutar1. Pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar pe teritoriul României, Banca Naţionala a României autoriza următoarele categorii de persoane juridice: (a) bănci comerciale autorizate sa participe la piaţa valutară şi (b) case de schimb valutar organizate de alte bănci comerciale decît cele prevăzute la lit. (a) de la acest punct, agenţii de turism, societăţi cu activitate turistica şi alte categorii de persoane juridice înregistrate conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale.2. Băncile autorizate sa participe la piaţa valutară vor continua să efectueze toate tranzacţiile valutare permise în mod curent, inclusiv cumpărarea şi vînzarea de valuta contra lei de la rezidenţi şi nerezidenti, persoane fizice. Aceste operaţiuni se vor efectua în condiţiile prevăzute la cap. III de mai jos.3. Casele de schimb valutar constituie o categorie de persoane juridice autorizate de Banca Naţionala a României, care au permisiunea de a cumpara şi vinde valuta în numerar, precum şi de a cumpara cecuri de călătorie în valută şi a incasa unele servicii turistice specifice, prevăzute în mod expres în autorizaţia de funcţionare. Casele de schimb valutar pot participa la piaţa valutară interbancara numai prin intermediul băncii lor corespondente autorizate.II. Condiţiile pentru acordarea autorizaţiilor şi funcţionarea caselor de schimb valutarBăncile comerciale, altele decît cele menţionate la cap. I, pct. 1 lit. (a) de mai sus, agenţiile de turism, societăţile cu activitate turistica şi alte persoane juridice înregistrate conform Legii nr. 31/1990 pot solicita Băncii Naţionale a României acordarea de autorizaţii de funcţionare pentru case de schimb valutar, dacă sînt îndeplinite următoarele condiţii:(a) solicitantul trebuie să aibă un spaţiu permanent de lucru cu acces public şi adresa identificabile;(b) solicitantul trebuie să notifice numele şi adresa băncii (băncilor) sale;(c) solicitantul constituit conform Legii nr. 31/1990 trebuie să prezinte dovada capitalului vărsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoana juridică independenta.Totodată, solicitantul va trebui să prezinte dovada existenţei unor disponibilitati în cont, la înfiinţare, echivalente cu 10 milioane lei. Aceasta suma va putea fi revizuită periodic de către organul ce eliberează autorizaţia de funcţionare;d) casa de schimb valutar trebuie să aibă personal fără cazier judiciar. Numai personalul angajat are dreptul să efectueze operaţiuni în numele casei de schimb valutar; … (e) casa de schimb valutar să aibă asigurata dotarea tehnica necesară pentru verificarea autenticităţii bancnotelor, precum şi pentru păstrarea şi manipularea în deplina securitate a valutei;(f) fiecare solicitant indeplinind condiţiile de autorizare pentru schimb valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei;(g) comisionul de autorizare este supus revederii periodice;(h) casa de schimb valutar este înregistrată ca o persoană juridică şi poate avea în cadrul sau un număr nelimitat de puncte de schimb, cu condiţia să fie îndeplinite cerinţele prevăzute la lit. (a), (b), (d) şi (e) de la acest capitol;(i) casele de schimb valutar pot începe operaţiunile după primirea autorizaţiei de la Banca Naţionala a României;(j) Banca Naţionala a României îşi rezerva dreptul de a refuza unui solicitant eliberarea autorizaţiei.III. Operaţiuni de schimb valutar1. Casa de schimb valutar poate cumpara în mod liber, fără limitări, valuta sub forma bancnotelor şi cecurilor de călătorie, în oricare din valutele cotate de Banca Naţionala a României, de la rezidenţi şi nerezidenti, persoane fizice. De asemenea, poate incasa unele servicii turistice specifice care sînt prevăzute în mod expres în autorizaţia de funcţionare.2. Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma bancnotelor numai rezidenţilor, în oricare din valutele cotate de Banca Naţionala a României, pînă la o sumă maxima în echivalent cu 1.000 dolari S.U.A., de tranzacţie, adică limita admisă liber sub forma de bancnote în conformitate cu Regulamentul emis la 13 mai 1991 de Banca Naţionala a României privind operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plată străine.3. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta sub forma de bancnote în oricare din valutele cotate de Banca Naţionala a României, dar numai pînă la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbate din valuta în lei pe documentul emis de o casa de schimb valutar din România.Astfel de operaţiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise în ultimele 30 de zile şi numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valuta în acest interval de timp de către un punct de schimb valutar.Pentru scopul acestei reglementări, casele (punctele) de schimb valutar vor menţiona pe documentele în cauza sumele în lei pentru care s-au efectuat restituiri de valuta şi data, pe care le vor confirma cu semnatura lucrătorului şi ştampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectuează restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.4. Atît cursurile de vînzare, cît şi cele de cumpărare pentru toate valutele şi cecurile de călătorie negociate vor fi afişate zilnic, la loc vizibil, la începutul programului de lucru. Cursurile afişate nu mai pot fi modificate în timpul zilei respective de lucru.5. Fiecare casa de schimb valutar poate să-şi stabilească liber cursurile de schimb, atît cele de vînzare cît şi cele de cumpărare, cu condiţia ca nivelul cursului de vînzare sa nu depăşească cu mai mult de 10% cursul de cumpărare.6. Pentru operaţiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane în afară marjei între cursurile de vînzare şi cele de cumpărare.IV. Conturile în valută ale caselor de schimb valutar1. Casa de schimb valutar trebuie să-şi păstreze disponibilităţile în valută numai în conturi deschise la bănci autorizate din România.2. Disponibilităţile din conturile în valută ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operaţiunile curente.V. Cerinţe de evidenta şi raportare1. Pentru fiecare tranzacţie, casa de schimb valutar va întocmi documentele de schimb valutar în care va inregistra numele persoanei care face tranzacţia, documentul de identitate (pasaport sau documentul naţional de identitate, după caz) şi numărul acestuia, suma în valută, cursul de schimb şi suma în lei. Originalul documentului de schimb valutar, datat, semnat şi stampilat de casa (punctul) de schimb, se inmineaza clientului.2. Se va tine un registru zilnic al tranzacţiilor, indicind cumpărările de valuta în bancnote şi cecuri de călătorie, pe feluri de valuta şi vînzările de valuta (bancnote), pe feluri de valuta, precum şi sumele în lei plătite şi, respectiv, încasate în cadrul acestor operaţiuni.3. Pînă la data de 15 a fiecărei luni, casele de schimb vor transmite Băncii Naţionale a României – Oficiul de control al devizelor – pentru luna precedenta, un exemplar al situaţiei privind cumpărările de valute, pe feluri de valuta, precum şi a sumelor în lei aferente fiecărei categorii de operaţiuni. În cazul caselor de schimb valutar care au mai multe puncte de schimb, situaţia se va întocmi centralizat pe casa de schimb valutar.VI. Controlul valutar1. O casa de schimb valutar trebuie să îndeplinească toate prevederile prezente şi viitoare ale reglementărilor de schimb valutar, asa cum sînt stabilite şi transmise de Banca Naţionala a României.2. Personalul fiecărei case de schimb valutar este răspunzător de efectuarea în conformitate cu reglementările operaţiunilor de schimb valutar.VII. Sancţiuni1. Autorizaţia unei case de schimb valutar poate fi revocată de către Banca Naţionala a României, dacă aceste reglementări nu sînt respectate sau dacă modul în care se desfăşoară activitatea este contrar reglementărilor valutare sau legislaţiei în general.2. Pentru nerespectarea prevederilor în vigoare se aplică penalizările şi sancţiunile în vigoare.Guvernatorul Băncii Naţionale a RomânieiMugur Isarescu–––––––––

	Redacția Lex24 Drept la Sursa!
	Articole Urmărește