pentru modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 7/2000 privind autorizarea organizaţiilor cooperatiste de credit
Având în vedere prevederile art. 85, art. 139 alin. final şi ale art. 143 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, cu modificările şi completările ulterioare,în temeiul prevederilor art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare,Banca Naţionala a României emite prezentele norme. +
Articolul 1Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000 privind autorizarea organizaţiilor cooperatiste de credit, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 452 bis din 13 septembrie 2000, se modifica şi se completează după cum urmează:1. După articolul 4 se introduce articolul 4^1 cu următorul cuprins:"Art. 4^1. – (1) Participaţia fiecărui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situaţiei financiare a întregii reţele, care, în acest fel, nu ar mai putea funcţiona în condiţii de respectare a cerinţelor de prudenta bancară, cum ar fi cerinţele privind capitalul agregat minim, numărul minim de cooperative de credit dintr-o reţea.(2) Membrii cooperatori, inclusiv membrii fondatori ai cooperativelor nou-constituite, care subscriu şi vărsa părţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei a 10.000 euro, trebuie să nu fi suferit condamnări pentru infracţiuni legate de fapte de terorism, corupţie, infracţiuni în dăuna avutului public sau privat, abuz, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, spalare de bani ori alte asemenea fapte şi să justifice provenienţă fondurilor destinate participării la capitalul cooperativei de credit. Sumele utilizate pentru dobândirea părţilor sociale trebuie să provină din surse proprii şi nu din credite sau din împrumuturi primite. … (3) Membrii cooperatori prevăzuţi la alin. (2) se obliga sa nu formuleze o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii şi varsarii părţilor sociale. … (4) Îndeplinirea condiţiilor arătate la alin. (2) şi (3) nu inlatura cerinţa prevăzută la alin. (1)." … 2. Articolul 5 va avea următorul cuprins:"Art. 5. – (1) Spaţiul destinat sa constituie sediul social al unei organizaţii cooperatiste de credit nu poate fi amplasat în subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuinţe, trebuie să aibă acces public direct şi adresa identificabila şi sa corespundă activităţilor propuse a fi desfăşurate, din punct de vedere al suprafeţei, al condiţiilor de securitate şi al dotărilor.(2) Organizaţiile cooperaţiei de credit care se reorganizează conform dispoziţiilor tranzitorii din ordonanţa trebuie să îndeplinească cerinţa privind accesul public direct în termen de un an de la data autorizării funcţionarii acestora." … 3. După alineatul (1) al articolului 10 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:"(2) Pentru membrii cooperatori care au subscris şi au vărsat părţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei a 10.000 euro se vor prezenta următoarele documente:a) curriculum vitae; … b) certificat de cazier judiciar; … c) chestionar – prezentat în anexa nr. 7 la prezentele norme; … d) documente care să ateste provenienţă fondurilor utilizate, cum ar fi: copie de pe declaraţia de venit depusa la autoritatea fiscală, documente care să ateste deţinerea de participatii la diverse entităţi şi încasarea de dividende; … e) un angajament semnat în forma autentică, prin care persoana în cauza se angajează că nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii părţilor sociale." … 4. Alineatul (2) al articolului 10 devine alineatul (3).5. Alineatul (1) al articolului 14 va avea următorul cuprins:"Art. 14. – (1) La evaluarea persoanelor propuse în calitate de conducător al unei case centrale se vor aplica, în mod corespunzător, criteriile prevăzute în reglementările Băncii Naţionale a României cu privire la evaluarea calităţii conducătorilor băncilor."6. Litera d) a alineatului (1) al articolului 24 va avea următorul cuprins:"d) comunicarea casei centrale, semnată de către reprezentanţii legali ai acesteia, privind existenta reglementărilor proprii ale organizaţiilor cooperatiste de credit corespunzătoare fiecărui tip de activitate ce urmează să fie desfăşurată, însoţită de reglementările casei centrale privind regulile şi normele etice şi profesionale pentru calitatea, experienta şi activitatea conducătorilor cooperativelor de credit afiliate şi de cele privind desfăşurarea transferului de fonduri între acestea;"7. După litera d) a alineatului (1) al articolului 24 se introduce litera e) cu următorul cuprins:"e) situaţia privind capitalul agregat al reţelei, defalcat pe fiecare organizaţie cooperatista de credit din reţea, va fi întocmită pe baza datelor existente la data autentificării actului constitutiv al casei centrale şi trebuie să reflecte atingerea nivelului minim al capitalului agregat prevăzut în normele Băncii Naţionale a României privind capitalul agregat minim al unei reţele cooperatiste de credit."8. Alineatul (2) al articolului 24 va avea următorul cuprins:"(2) Pe lângă documentaţia prevăzută la art. 142 din ordonanţa se vor transmite:a) documentele prevăzute la art. 10 alin. (2) pentru membrii cooperatori care au subscris şi au vărsat părţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei a 10.000 euro la capitalul social al cooperativelor de credit din reţea; … b) o declaraţie semnată în forma autentică de reprezentanţii legali ai casei centrale, prin care aceasta confirma realizarea afilierii la casa centrala a fiecărei cooperative de credit din reţea şi faptul ca toţi conducătorii cooperativelor de credit afiliate îndeplinesc cerinţele prevăzute în reglementările casei centrale privind regulile şi normele etice şi profesionale pentru calitatea, experienta şi activitatea conducătorilor cooperativelor de credit afiliate, arătate la alin. (1) lit. d); … c) o declaraţie semnată în forma autentică de reprezentanţii legali ai fiecărei organizaţii cooperatiste de credit din reţea – casa centrala şi cooperative de credit afiliate – privind îndeplinirea, la data depunerii la Banca Naţionala a României a cererii de autorizare a funcţionarii, cerinţelor prevăzute la art. 173 şi 175 din ordonanţa." … 9. După alineatul (2) al articolului 24 se introduce alineatul (3) cu următorul cuprins:"(3) În cazul în care după obţinerea aprobării colective de constituire a reţelei, faţă de denumirea iniţială a cooperativelor de credit din reţea, au intervenit schimbări datorate unor motive obiective, inclusiv la solicitarea Oficiului registrului comerţului, în cererea de autorizare a funcţionarii se va menţiona şi denumirea iniţială."10. Articolul 31 va avea următorul cuprins:"Art. 31. – Documentaţia care trebuie transmisă potrivit prevederilor art. 257 din ordonanţa va îndeplini, pe lângă cerinţele prevăzute la art. 24, şi următoarele:a) situaţia patrimoniului se va întocmi şi se va transmite pe formularul-anexa la Normele metodologice ale Ministerului Finanţelor Publice privind întocmirea, verificarea şi centralizarea raportarilor contabile ale agenţilor economici; … b) situaţia patrimoniului arătată la lit. a) va fi însoţită de raportul de audit întocmit de o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din România sa desfăşoare activitate de audit financiar, raport din care să rezulte ca situaţia patrimoniului prezintă o imagine fidela a condiţiei entitatii auditate, concretizata în respectarea regulilor privind evaluarea patrimoniului şi a celorlalte norme şi principii contabile, inclusiv faptul ca entitatea auditata şi-a constituit şi reflectat în contabilitate provizioanele aferente participatiilor, creditelor restante şi în litigiu acordate, depozitelor ori disponibilităţilor plasate la entităţi în curs de lichidare sau cărora li s-a retras autorizaţia de funcţionare de către autorităţile competente ori care se afla în situaţii similare; … c) situaţia capitalului agregat al reţelei va fi însoţită şi de o situaţie estimativă a capitalului agregat al reţelei corespunzătoare momentului prevăzut la art. 258 a doua liniuţa din ordonanţa, în cazul în care la data cererii de autorizare a funcţionarii nivelul acestui capital este inferior celui prevăzut în reglementările Băncii Naţionale a României privind capitalul agregat minim al unei reţele cooperatiste de credit; … d) declaraţia prevăzută la art. 24 alin. (2) lit. c) se va referi şi la art. 170, 246^2 şi 261 din ordonanţa." … 11. După articolul 31 se introduc articolele 31^1 şi 31^2 cu următorul cuprins:"Art. 31^1. – (1) Fiecare organizaţie cooperatista de credit – casa centrala şi cooperativele de credit afiliate – va transmite declaraţia în forma autentică prevăzută la art. 250 alin. 2 din ordonanţa, însoţită de o certificare a situaţiei declarate de către o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din România sa desfăşoare activitate de audit financiar.(2) Declaraţia va fi semnată de conducătorii organizaţiei cooperatiste de credit, va cuprinde toate datele de identificare a acesteia – sediul social, codul unic de înregistrare, numărul de ordine în registrul comerţului – şi se va referi la întreaga perioadă a procesului de autorizare, respectiv de la data depunerii cererii de avizare prealabilă şi până la data redactarii respectivei declaraţii. … Art. 31^2. – Copia legalizată de pe actul constitutiv al organizaţiilor cooperatiste de credit va fi însoţită de hotărârea adunării generale a membrilor cooperatori prin care a fost adoptat acesta, precum şi de extrasul din procesul-verbal al respectivei adunări generale, care să ateste ca au fost îndeplinite toate condiţiile cerute de Legea nr. 109/1996 pentru prezenta la adunare şi pentru luarea hotărârilor.”12. După articolul 32 se introduce articolul 32^1 cu următorul cuprins:"Art. 32^1. – Declaraţiile prevăzute la art. 24 şi 31 vor cuprinde menţiunea ca persoana declaranta cunoaşte prevederile art. 89, respectiv art. 149 din ordonanţa, respectiv ca Banca Naţionala a României va putea retrage autorizaţia de funcţionare pentru organizaţiile cooperatiste de credit în cazul în care autorizaţia a fost obţinută pe baza unor declaraţii false sau prin orice mijloc ilegal."13. Alineatul (2) al articolului 33 va avea următorul cuprins:"(2) Banca Naţionala a României poate solicita în mod expres şi alte documente în completarea celor remise iniţial sau prin care să se aducă modificări la acestea şi va stabili termenele în care aceste documente trebuie să fie prezentate. Nerespectarea termenelor stabilite de Banca Naţionala a României poate constitui motiv de neacceptare şi restituire a documentelor depuse după aceste termene, nefiind luate în considerare la analiza cererii." +
Articolul 2Chestionarul-anexa la prezentele norme va deveni anexa nr. 7 la Normele Băncii Naţionale a României nr. 7/2000. +
Articolul 3Prevederile prezentelor norme se aplică şi în cazul cererilor de autorizare a funcţionarii organizaţiilor cooperatiste de credit nesolutionate la data intrării în vigoare a acestora.Reţelele cooperatiste de credit care vor depune cererea de autorizare a funcţionarii în termen de maximum 30 de zile de la data publicării prezentelor norme vor putea sa completeze sau sa modifice documentaţia depusa, în termen de 30 zile de la data depunerii cererii de autorizare a funcţionarii şi a documentaţiei aferente.PREŞEDINTELECONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIEAL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR CONSTANTIN ISARESCU +
Anexa 7––-Confidenţial––––CHESTIONARpentru participanţii la capitalul social al unei cooperative de credit*)––––-Notă …
*) Acest chestionar se completează de către membrii cooperatori ai cooperativei de credit care vărsa părţi sociale de cel puţin 10.000 EUR.Chestionarul va fi completat prin dactilografiere, la toate întrebările; dacă spaţiul este insuficient, răspunsurile pot fi date pe o foaie separată.Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.1. Denumirea cooperativei de credit pentru care se comunică informaţiile……………………………………………………………………………………………………………………………………2. Identitatea participantului la capitalul social al cooperativei de credit…………………………………………………………………(se vor preciza numele şi prenumele, data şi locul naşterii, cetăţeniaşi adresa actuala)……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3. Persoana fizica menţionată la pct. 2 este desemnată drept unul dintre conducătorii cooperativei de credit?……………………………………………………………………………………………………………………………………4. Suma şi numărul de părţi sociale subscrise şi vărsate ……….. lei …………… număr de părţi sociale.5. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care acţionează împreună? În caz afirmativ se vor transmite o descriere a grupului şi o situaţie din care să rezulte procentele de participare în cadrul grupului.* Grupul de persoane este definit la art. 2 lit. r) din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000.…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………6. Participantul sau grupul de persoane menţionat la pct. 5 deţine participatii semnificative (orice participaţie care reprezintă cel puţin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot) la entităţi nebancare? În caz afirmativ comunicaţi lista acestor participatii (nivelul şi suma participatiei).…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………7. Participantul sau grupul de persoane menţionat la pct. 5 deţine participatii semnificative la capitalul social al altor instituţii de credit? În caz afirmativ comunicaţi lista acestor participatii (nivelul şi suma participatiilor).…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………8. Participantul şi entitatile la care acesta deţine participatii semnificative desfăşoară activităţi financiare? În caz afirmativ indicaţi entitatile şi autorităţile de supraveghere în cauza.…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………9. Între cooperativa de credit menţionată la pct. 1/ casa centrala la care aceasta este afiliată şi participant exista legături de afaceri? În caz afirmativ dati detalii. Descrieti cum vor evolua aceste legături după obţinerea participatiei la capitalul social.…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………10. Precizati care sunt instituţiile de credit cu care participantul întreţine relaţii de afaceri (se vor indica denumirea acestora, sediul şi vechimea relaţiilor).…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………11. Precizati care este sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participatiei (părţile sociale subscrise) la capitalul social al cooperativei de credit menţionate la pct. 1.*Pentru fiecare dintre sursele indicate se vor menţiona şi se vor anexa documentele justificative.…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………12. Precizati care sunt obiectivele urmărite prin obţinerea participatiei la capitalul social al cooperativei de credit. Care sunt orientările pe care le are în vedere participantul în legătură cu natura şi volumul activităţii cooperativei de credit în următorii ani?…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………13. Participantul sau persoanele din grupul menţionat la pct. 5 au făcut în ultimii 10 ani sau fac în prezent obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au încheiat cu vreo sancţiune sau interdicţie? Dacă da, dati detalii, indiferent dacă între timp a intervenit o reabilitare.…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………14. Comunicaţi orice alte informaţii utile care pot permite o apreciere cat mai completa şi corecta a situaţiei participantului la capitalul social al cooperativei de credit.…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………Subsemnatul, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, ca sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participatiei la capitalul social al cooperativei de credit nu este un credit intern sau un împrumut şi ca toate informaţiile cuprinse în acest formular şi în anexe sunt complete şi conforme cu realitatea şi ma angajez sa comunic de îndată Băncii Naţionale a României orice schimbare care va modifica informaţiile furnizate. Totodată ma angajez sa transmit în fiecare an cooperativei de credit menţionate la pct. 1 informaţiile pe care aceasta la rândul ei trebuie să le transmită autorităţilor potrivit dispoziţiilor legale în vigoare.Data Numărul anexelor Numele şi prenumele……………………SemnaturaN.B.: Banca Naţionala a României va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în răspunsurile la acest chestionar, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.––––-
