Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b) și ale art. 22 alin. (1) și (2) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, ale art. 404, 407 și art. 408 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 13 alin. (4) din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare,în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și al art. 405 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare,Banca Națională a României emite prezenta normă. +
Articolul 1Prezenta normă se aplică instituțiilor de credit persoane juridice române și sucursalelor instituțiilor de credit din alte state membre stabilite în România, care participă la sistemele de plăți autorizate de Banca Națională a României. +
Articolul 2În scopul asigurării condițiilor necesare pentru procesarea automată a plăților transmise prin sistemele de plăți către Ministerul Finanțelor – Trezoreria Statului, prezenta normă stabilește: a)modul unitar de completare a mențiunilor din ordinele de plată în mesajele electronice utilizate de sistemele de plăți menționate la art. 1; … b)obligațiile participanților la sistemele menționate la art. 1, care decurg din utilizarea mesajelor electronice în cadrul respectivelor sisteme. … +
Articolul 3Participanții care efectuează plăți în relația cu Ministerul Finanțelor – Trezoreria Statului, prin sistemul ReGIS, utilizează exclusiv mesaje de tip pacs.009, pacs.008 sau, după caz, pacs.004. +
Articolul 4(1)Participanții care transmit mesaje de plată pacs.008 către Ministerul Finanțelor – Trezoreria Statului prin sistemul ReGIS respectă modul unitar de completare în mesajele respective a mențiunilor din ordinele de plată, conform prevederilor din anexa nr. 1, iar mesajele de plată de tip pacs.009 și pacs.004 transmise către Ministerul Finanțelor – Trezoreria Statului respectă cerințele SWIFT specifice acestor tipuri de mesaje. (2)Participanții care transmit mesaje de plată pacs.008 către Ministerul Finanțelor – Trezoreria Statului prin sistemul SENT respectă prevederile în vigoare ale Schemei SEPA Credit Transfer a Consiliului European al Plăților, adoptată de Asociația Română a Băncilor pentru plățile în RON, cu procesarea mențiunilor suplimentare prevăzute în anexa nr. 2. (3)Participanții care nu au adoptat Schema SEPA Credit Transfer și care transmit mesaje de plată XML Core Bulk Large Remittance Credit Transfer prin sistemul SENT respectă modul unitar de completare în mesajele respective a mențiunilor din ordinele de plată, conform prevederilor anexei nr. 3. Conversia mesajelor de plată XML Core Bulk Large Remittance Credit Transfer în/din format SEPA este asigurată la nivelul sistemului SENT. +
Articolul 5(1)Mesajele de tip Return (pacs.004) sunt transmise către/de către Ministerul Finanțelor – Trezoreria Statului, într-un termen de maximum 3 zile bancare de la data decontării mesajului original de plată.(2)Pentru situațiile excepționale în care returnarea prin mesaj pacs.004 nu se poate realiza în termenul de 3 zile, sumele de bani se returnează printr-un mesaj pacs.008.(3)Returnarea peste termenul de 3 zile a mesajelor de plată cu sume mai mici de 50.000 lei poate fi efectuată prin sistemul de mică valoare – SENT, fiind comunicate în câmpul de explicații elementele necesare pentru identificarea și reconcilierea cu mesajul original inițial (de exemplu, UETR, referința inițială etc.).(4)Pentru situațiile menționate la alin. (2) și (3), câmpul de explicații ce conține elementele necesare pentru identificarea și reconcilierea cu mesajul original inițial se completează pentru procesarea prin sistemul ReGIS potrivit detaliilor menționate în anexa nr. 1, pct. 13, iar pentru procesarea prin sistemul SENT potrivit detaliilor menționate în anexa nr. 2, pct. 4 sau în anexa nr. 3, pct. 9. +
Articolul 6Pentru nerespectarea prezentei norme, Banca Națională a României poate dispune aplicarea de măsuri de remediere și/sau sancțiuni participanților la sistemele de plăți, în conformitate cu prevederile art. 407 și 408 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare. +
Articolul 7Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezenta normă. +
Articolul 8Prezenta normă se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I. +
Articolul 9La data intrării în vigoare a prezentei norme, Normele Băncii Naționale a României nr. 1/2005 privind modul unitar de completare a mențiunilor din ordinele de plată în mesajele electronice utilizate în sistemul ReGIS și în casa de compensare automată, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 75 din 21 ianuarie 2005, se abrogă.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucurești, 15 februarie 2024.Nr. 1. +
Anexa nr. 1
CORELAREA
informațiilor din mesajul SWIFT (pacs. 008), necesare a fi comunicate
de către participanți, pentru a se asigura decontarea automată și
reconcilierea finală în relație cu Ministerul Finanțelor -
Trezoreria Statului în sistemul ReGIS1.ID01 = număr ordin de plată – obligatoriu conform schemei; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/PmtId/EndToEndId … 2.ID02 = data decontării/data mesajului – obligatoriu conform schemei; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/IntrBkSttlmDt … 3.ID03 = data debitării ordinului de plată – obligatoriu pentru TREZ (În situația în care informația lipsește sau este invalidă, va fi completată automat de Ministerul Finanțelor – Trezoreria Statului cu data decontării în sistemul ReGIS.);/Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/AccptncDtTm … 4.ID04 = cod identificare fiscală plătitor – CIF (CF – cod înregistrare fiscală, CUI – cod unic de înregistrare, CNP – cod numeric personal, NIF – număr de identificare fiscală) – Identificatorul poate fi preluat din oricare din cele 2 elemente:– Organisation – pentru persoane juridice; sau … – Private – pentru persoane fizice. … Se va completa un singur identificator fiscal – obligatoriu pentru TREZ; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/ CdtTrfTxInf/Dbtr/Id/OrgId/Othr/Id sau /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/Dbtr/Id/PrvtId/Othr/Id … 5.ID05 = cont/IBAN plătitor (contul poate fi preluat indiferent de elementul prin care va fi transmis; se va completa doar una din variante, în funcție de tipul contului IBAN/non-IBAN), obligatoriu pentru TREZ;/Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/DbtrAcct/Id/IBAN (pentru coduri IBAN) /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/ DbtrAcct/Id/Othr/Id (pentru coduri non-IBAN) … 6.ID06 = BIC banca plătitoare/expeditoare din România – obligatoriu conform schemei și/sau pentru TREZ; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/InstgAgt/FinInstnId/BICFI … 7.ID07 = BIC banca beneficiară/destinatară = TREZROBU – obligatoriu conform schemei și/sau pentru TREZ; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/InstdAgt/FinInstnId/BICFI … 8.ID08 = cod identificare fiscală beneficiar – CIF (CF – cod înregistrare fiscală, CUI – cod unic de înregistrare, CNP – cod numeric personal, NIF – număr de identificare fiscală) – Identificatorul poate fi preluat din oricare din cele 2 elemente:– Organisation – pentru persoane juridice; sau … – Private – pentru persoane fizice. … Se va completa un singur identificator fiscal – obligatoriu pentru TREZ, se va completa cu o valoare validă, conform algoritmului specific de validare;/Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/Cdtr/Id/OrgId/Othr/Id /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/Cdtr/Id/PrvtId/Othr/Id … 9.ID09 = IBAN beneficiar (TREZROBU are doar conturi în format IBAN.) – obligatoriu pentru TREZ, se va completa cu un IBAN valid, conform algoritmului specific de validare; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/CdtrAcct/Id/IBAN … 10.ID10 = număr de evidență a plății (cod ANAF) – opțional pentru TREZ; atunci când se completează trebuie să fie codul de maximum 23 de caractere numerice alocat/generat de Agenția Națională de Administrare Fiscală/ANAF; dacă numărul de evidență a plății lipsește, câmpul nu se va completa/va rămâne gol; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt/RefNb … 11.ID11 = data emiterii ordinului de plată = data documentului – obligatoriu pentru TREZ;/Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/TaxRmt/Dt … 12.ID 12 = explicații privind conținutul economic al operațiunii – opțional pentru TREZ; atunci când se completează, trebuie transmis conținutul introdus de client. /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Strd/AddtlRmtInf … 13.ID13 = câmpul de explicații pentru retururile realizate peste 3 zile; se va completa astfel:/RETN/cod eroare potrivit standardelor SWIFT/MREF/referința mesajului inițial refuzat/valoarea UETR din mesajul inițial/Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Ustrd … +
Anexa nr. 2
CORELAREA
informațiilor din mesajul pacs.008, necesare a fi comunicate de
către participanți, pentru a se asigura decontarea automată și
reconcilierea finală în relație cu Ministerul Finanțelor -
Trezoreria Statului în sistemul SENT1.ID15 = număr de evidență a plății (cod ANAF) – opțional pentru TREZ; atunci când se completează, trebuie să fie codul de maximum 23 de caractere numerice alocat/generat de Agenția Națională de Administrare Fiscală/ANAF; dacă numărul de evidență a plății lipsește, câmpul nu se va completa/va rămâne gol; /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Ustrd … 2.ID14 = data emiterii ordinului de plată = data documentului – obligatoriu pentru TREZ;/Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Ustrd … 3.ID07 = explicații privind conținutul economic al operațiunii – opțional pentru TREZ; atunci când se completează, trebuie transmis conținutul introdus de client. /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Ustrd … 4.ID07 = explicații pentru retururile realizate peste 3 zile; se va completa astfel:/RETN/cod eroare potrivit standardelor SWIFT/MREF/referința mesajului inițial refuzat/valoarea UETR din mesajul inițial /Document/FIToFICstmrCdtTrf/CdtTrfTxInf/RmtInf/Ustrd … +
Anexa nr. 3
CORELAREA
informațiilor din mesajul XML Core Bulk Large Remittance Credit Transfer,
necesar a fi comunicate de către participanți, pentru a se asigura
decontarea automată și reconcilierea finală în relația cu
ceilalți participanți la sistemul SENT1.La mențiunile și se va completa codul IBAN alocat de participant respectivului cont al unității teritoriale respective. … 2.La mențiunea se va completa după cum urmează:a)IBAN plătitor, în cazul în care plata este făcută în numele unui client; sau … b)codul BIC al centralei participantului plătitor, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de către respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, după caz, atunci când plata este făcută de centrala participantului în nume propriu; sau … c)codul IBAN al contului unității teritoriale din care se face plata, în cazul în care plata este ordonată de către o unitate teritorială a participantului, în nume propriu, sau în cazul în care plata este ordonată de către un client care nu are cont deschis la unitatea teritorială respectivă. … … 3.Câmpul se va completa după cum urmează:a)pe primul rând se va trece: nume/denumire plătitor; în cazul în care numele/denumirea depășește spațiul disponibil de 35 de caractere, acesta va fi trunchiat corespunzător; … b)pe rândurile 2 și 3 se va trece: adresa plătitorului; în cazul în care această informație lipsește, dar există informația de pe rândul 4, pe fiecare dintre aceste rânduri se va completa câte un punct; dacă lipsește informația nu numai din rândurile 2 și 3, ci și din rândul 4, aceste rânduri pot fi lăsate libere. În cazul în care adresa completă depășește spațiul disponibil de 70 de caractere, se vor folosi prescurtări; … c)pe ultimul rând (rândul 4) se va trece: codul de înregistrare fiscală al plătitorului sau CNP plătitor, după caz. În cazul în care informația din acest câmp lipsește, acest rând va fi lăsat liber. Completarea acestui câmp este obligatorie în cazul plăților către Trezoreria Statului. … … 4.Informațiile despre beneficiar vor fi incluse întotdeauna în și , atât pentru plățile destinate unui client al unui participant, cât și pentru cele destinate participantului, respectiv unei unități teritoriale a acestuia. … 5.La mențiunea se va completa după cum urmează:a)IBAN beneficiar, în cazul în care plata este făcută către un client al unui participant; sau … b)codul BIC al centralei participantului beneficiar, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de către respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, după caz, atunci când plata este făcută către centrala participantului; sau … c)codul IBAN al contului unității teritoriale a participantului către care se face plata, dacă beneficiarul este chiar unitatea teritorială respectivă sau un client al acesteia care nu are cont deschis la aceasta. … … 6.Spațiul de 4 x 35 de caractere din câmpul se va completa după cum urmează:a)pe primul rând se va trece: nume/denumire beneficiar; în cazul în care numele depășește spațiul disponibil de 35 de caractere, acesta va fi trunchiat corespunzător; … b)pe rândurile 2 și 3 se va trece: adresa beneficiarului; în cazul în care această informație lipsește, dar există informația pe rândul 4, pe fiecare dintre aceste rânduri se va completa câte un punct; dacă lipsește informația nu numai din rândurile 2 și 3, ci și din rândul 4, aceste rânduri pot fi lăsate libere. Această informație este obligatorie doar în cazul în care beneficiarul nu deține cont deschis la unitatea teritorială respectivă. În cazul în care adresa completă depășește spațiul disponibil de 70 de caractere, se vor folosi prescurtări; … c)pe ultimul rând (rândul 4) se va trece: codul de înregistrare fiscală al beneficiarului sau CNP-ul beneficiarului, după caz. În cazul în care informația din acest câmp lipsește, acest rând va fi lăsat liber. Completarea acestui câmp este obligatorie în cazul tuturor plăților către Trezoreria Statului. Această informație va fi menționată și în cazul în care plătitorul este și contribuabilul pentru care se plătește obligația. … … 7.În câmpul se vor completa informațiile privind conținutul economic al operațiunii fie cu opțiunea ROC/Informații reprezentând referințe privind conținutul economic al operațiunii și opțional//RFB/Număr ordin de plată, fie, în cazul plăților către Trezoreria Statului, în câmpul se vor completa obligatoriu următoarele informații:a)pe primul rând: /ROC/Număr de evidență a plății (codul de 23 de caractere alocat de Agenția Națională de Administrare Fiscală, iar în cazurile în care acesta nu există pe documentul de plată, se completează cu un punct); … b)pe al doilea rând: /RFB/Nr. ordin de plată/data emiterii ordinului de plată/data plății ordinului de plată în format de dată yyyymmdd. Cele trei informații vor fi separate prin caracterul „/“ (spre exemplu, /RFB/1234/20241103/20241104); … c)pe al treilea rând: Explicații privind conținutul economic al operațiunii. Este obligatoriu de completat în cazul în care nu există informația de pe primul rând. Dacă informația depășește 35 de caractere, se va continua pe rândul următor. … … 8.În cazul în care informațiile reprezentând conținutul economic al operațiunii depășesc cele 4 rânduri, se va continua pe rândul următor și se vor folosi aceiași indicatori, respectiv ROC și RFB. … 9.În cazul returnării unei plăți eronate, în câmpul se va folosi codul /REJT/sau/RETN/, după cum urmează:a)pe primul rând: /REJT/(sau/RETN/) Câmpul din mesajul original datorită căruia are loc returnarea și posibil alte elemente ale mesajului (spre exemplu, opțiunea de câmp sau identificatorul de secvență) ce pot fi utile inițiatorului la determinarea motivului returnării; … b)pe al doilea rând: Cod de eroare; … c)pe al treilea rând:/MREF/Referința mesajului inițial refuzat. … … 10.Câmpul va fi completat întotdeauna cu opțiunea SHA (shared). … 11.În mesajele XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer, câmpul IBAN plătitor se va completa la mențiunea …/cu una dintre opțiunile următoare:a)IBAN plătitor, în cazul în care plata este făcută în numele unui client; sau … b)codul BIC al centralei participantului plătitor, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de către respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, după caz, atunci când plata este făcută de centrala participantului în nume propriu; sau … c)codul IBAN al contului unității teritoriale din care se face plata, în cazul în care plata este ordonată de către o unitate teritorială a participantului în nume propriu sau, în cazul mesajelor XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer, de către un client care nu deține cont deschis la unitatea teritorială respectivă. … … 12.În mesajele XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer și Core Bulk Large Remittance Direct Debit Transfer, folosite în relația cu casa de compensare automată, câmpul IBAN beneficiar se va completa la mențiunea …/cu una dintre opțiunile următoare:a)IBAN-ul beneficiarului, în cazul în care plata este făcută către un client al unui participant; sau … b)codul BIC al centralei participantului beneficiar, precedat de caracterele RO00, sau un cod IBAN alocat de către respectivul participant unui cont intern al centralei proprii, după caz, atunci când plata este făcută către centrala participantului; … c)codul IBAN al contului unității teritoriale a participantului către care se face plata, dacă beneficiarul este chiar unitatea teritorială respectivă sau, în cazul mesajelor XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer, un client al acesteia care nu are cont deschis la aceasta. … … 13.În mesajele XML de tip Core Bulk Large Remittance Credit Transfer, informațiile reprezentând referințe privind conținutul economic al operațiunii, inclusiv informațiile solicitate de către Ministerul Finanțelor în cazul plăților către Trezoreria Statului sau referința unei plăți returnate, vor fi completate în câmpul Remittance Information. … ––-
