NORMA N3.9 din 17 decembrie 2021

Notă …

Aprobată prin HOTĂRÂREA nr. 558 din 17 decembrie 2021, publicată în Monitorul Oficial, Partea I, nr. 1227 din 24 decembrie 2021.Prezenta normă (denumită în continuare Norma) a fost elaborată în conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK – S.A., republicată, cu modificările și completările ulterioare (denumită în continuare Legea nr. 96/2000), și cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007 privind înființarea, atribuțiile, competențele și modul de funcționare ale Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări și reglementarea operațiunilor de finanțare, garantare și asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK – S.A. în numele și în contul statului, cu modificările și completările ulterioare. + 
Capitolul I Dispoziții generale + 
Articolul 1Norma instituie o schemă de garantare în condiții de piață (denumită în continuare Schema) în carul căreia Banca de Export-Import a României EXIMBANK – S.A. contragarantează, în numele și în contul statului (NCS), scrisorile de garanție bancară ce urmează a fi emise de către instituții de credit pentru tranzacții destinate să asigure dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea utilităților de interes public, dezvoltarea regională, susținerea activității de cercetare-dezvoltare, protecția mediului înconjurător, ocuparea și formarea personalului, susținerea și dezvoltarea întreprinderilor mici și mijlocii, precum și susținerea tranzacțiilor internaționale. + 
Articolul 2(1)Sursa de realizare a acestor operațiuni este Fondul pentru garanții, prevăzut la art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000.(2)Fondul pentru garanții va putea fi angajat în limita maximă de expunere stabilită de Comitetul Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări (denumit în continuare CIFGA). + 
Articolul 3Schema este elaborată cu respectarea prevederilor Comunicării Comisiei Europene cu privire la aplicarea articolelor 87 și 88 din Tratatul CE privind ajutoarele de stat sub formă de garanții, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria C, nr. 155 din 20 iunie 2008, astfel încât contragaranțiile acordate în cadrul Schemei respectă condițiile care exclud existența ajutorului de stat, respectiv:a)ordonatorul nu se află în dificultate, în conformitate cu prevederile Comunicării Comisiei – Orientări privind ajutoarele de stat pentru salvarea și restructurarea întreprinderilor nefinanciare aflate în dificultate^1;^1 Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria C, nr. 249 din 31 iulie 2014. … b)gradul de acoperire oferit de contragaranția NCS poate fi determinat în mod corespunzător în momentul acordării acesteia, respectiv contragaranția NCS se referă la operațiuni specifice, are o sumă maximă determinată și o durată limitată; … c)contragaranția NCS nu acoperă mai mult de 80% din valoarea scrisorii de garanție bancară/plafonului (SGB/PSGB); … d)valoarea contragaranției NCS se reduce pro-rata pe măsura diminuării valorii SGB/PSGB; … e)condițiile de acordare a contragaranțiilor NCS în cadrul Schemei se bazează pe evaluarea ex-ante a riscurilor generate de diferitele tipuri de ordonatori și de scrisori de garanție bancară eligibile, prima de contragarantare plătită de beneficiar asigurând autofinanțarea Schemei. Capacitatea de autofinanțare a Schemei se analizează anual; … f)prima de contragarantare plătită de beneficiari acoperă atât riscurile normale ce rezultă din acordarea contragaranțiilor NCS, costurile administrative ale schemei, cât și finanțarea anuală a capitalului; … g)în cadrul Schemei sunt stabilite transparent criteriile de eligibilitate, cuantumul și durata maximă de acordare a contragaranțiilor NCS. …  + 
Articolul 4(1)Contragaranțiile NCS se acordă cu respectarea prevederilor Recomandării Comisiei C (2020) 4.885 F din 14 iulie 2020 privind condiționarea acordării de sprijin financiar public pentru întreprinderi din Uniunea Europeană de lipsa unei legături cu jurisdicțiile necooperante.(2)Contragaranțiile NCS se acordă cu respectarea principiilor și standardelor prevăzute în Politica EximBank NCS privind dezvoltarea durabilă^2.^2 Documentul este disponibil pe site-ul EximBank, www.eximbank.ro. + 
Capitolul IIDefiniții + 
Articolul 5În sensul Normei, următorii termeni se definesc astfel:a)EximBank NCS sau garant – Banca de Export-Import a României EXIMBANK – S.A, în numele și în contul statului; … b)beneficiarul contragaranției (beneficiar) – instituție de credit sau grup de instituții de credit, așa cum sunt definite la art. 3 lit. a) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, și care îndeplinește cumulativ următoarele condiții: (i) își desfășoară activitatea pe teritoriul României în conformitate cu prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare; (ii) acordă scrisori de garanție bancară/plafoane de scrisori de garanție bancară cu respectarea reglementărilor interne aplicabile, a celor privind cunoașterea clientelei, precum și a celor privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. … c)ordonator – persoane juridice organizate în baza Legii societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, sau în baza Legii nr. 15/1990 privind reorganizarea unităților economice de stat ca regii autonome și societăți comerciale, cu modificările și completările ulterioare, precum și persoane juridice de drept public pentru care beneficiarul a aprobat acordarea unei scrisori de garanție bancară/unui plafon cu contragaranția NCS și care îndeplinește criteriile de eligibilitate prevăzute de Schemă;  … d)scrisoare de garanție bancară (SGB) – angajamentul de plată asumat de beneficiar în favoarea unui terț, în scopul garantării obligațiilor contractuale ale ordonatorului rezultate din contracte comerciale la intern, contracte de export, caiete de sarcini pentru participare la licitații etc.; SGB pot fi de participare la licitație, de restituire avans, de bună execuție, precum și alte tipuri de SGB solicitate prin contractele încheiate; … e)plafon de scrisori de garanție bancară (PSGB) – plafon de angajamente de plată în baza căruia beneficiarul emite la solicitarea ordonatorului una sau mai multe SGB; … f)contract – contractul în baza căruia beneficiarul acordă ordonatorului SGB/PSGB și documentele aferente garanțiilor colaterale constituite la SGB/PSGB, împreună cu toate actele adiționale la acestea, după caz; … g)convenția de contragarantare – contract încheiat între EximBank NCS (în calitate de garant), ordonator și beneficiar în care se stabilesc drepturile și obligațiile părților, condițiile de garantare specifice, modalitatea de împărțire a riscului etc.; … h)credit – creditul rezultat în urma plății de către beneficiar, în numele ordonatorului, a valorii unei SGB, ca urmare a executării acesteia; … i)contragaranție NCS – angajament irevocabil, necondiționat, cu caracter documentar, asumat în numele și în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanție NCS, prin care EximBank NCS se obligă să plătească beneficiarului o parte din pierderea suportată ca urmare a producerii riscului de credit, în condițiile prevăzute în scrisoarea de garanție NCS; … j)angajament irevocabil – angajamentul conform căruia garantul nu poate revoca unilateral contragaranția NCS, cu excepția situațiilor în care prima de contragarantare nu a fost plătită, în conformitate cu prevederile Convenției de contragarantare sau drepturile și obligațiile rezultate din garanția NCS au fost transferate fără acordul prealabil al garantului;  … k)angajament necondiționat – angajamentul asumat de garant de a plăti în cazul producerii riscului de credit, în condițiile prevăzute în scrisoarea de garanție NCS; … l)angajament cu caracter documentar – angajamentul asumat de garant de a face plata în baza cererii scrise a beneficiarului, însoțită de documentația prevăzută în mod expres și limitativ în cadrul scrisorii de garanție NCS, fără efectuarea de către garant a unor verificări suplimentare față de cele prevăzute la art. 43 alin. (1) din Normă; … m)procent garantat – partea din valoarea SGB/PSGB care este acoperită de contragaranția NCS, exprimată în valoare procentuală. În cazul executării SGB și transformării angajamentului în credit, procentul garantat se aplică asupra sumelor din credit reprezentând principal; … n)prima de garantare – reprezentată de:(i) în cazul SGB – comisioanele percepute de beneficiar ordonatorului pentru acordarea/emiterea/majorarea/ prelungirea SGB;(ii) în cazul PSGB – comisioanele percepute de beneficiar ordonatorului pentru acordarea/majorarea/ prelungirea PSGB, împreună cu cele aplicabile fiecărei SGB emise în cadrul acestuia, așa cum sunt ele definite la pct. (i) de mai sus; … o)prima de contragarantare – partea din prima de garantare pe care beneficiarul o datorează EximBank NCS pentru preluarea parțială a riscului de credit, stabilită prin aplicarea procentului garantat la prima de garantare; … p)riscul de credit – riscul de pierdere datorat neîndeplinirii de către ordonator a obligațiilor contractuale față de beneficiar, care, în funcție de obiectul garanției NCS, se concretizează în trecerea integrală la restanță a unui credit sau a PSGB; … q)cerere de executare – formularul specific pus la dispoziția beneficiarului de către EximBank NCS, însoțit de documentația prevăzută în mod expres și limitativ în cadrul scrisorii de garanție NCS;  … r)valoarea contragaranției NCS – valoarea menționată în scrisoarea de garanție NCS al cărei nivel este determinat prin aplicarea procentului garantat la valoarea SGB/PSGB; … s)valoarea de executare a contragaranției NCS – valoarea rezultată din aplicarea procentului garantat la soldul creditului restant, determinată în moneda contragaranției NCS; valoarea de executare a contragaranției NCS se va diminua cu orice sumă datorată garantului de către beneficiar; … t)cheltuieli ocazionate de recuperarea creanței – cheltuieli generate de procedura de executare silită; … u)valoarea netă a sumelor recuperate – sume recuperate fie de beneficiar, fie de garant, prin executarea silită a garanțiilor colaterale constituite la SGB/PSGB și/sau prin orice alte mijloace/proceduri, din care se deduc cheltuielile ocazionate de recuperarea creanței; … v)expunere cumulată – suma dintre expunerea EximBank NCS față de un ordonator sau grup de ordonatori^3 rezultată din acordarea garanției NCS și expunerea existentă, din operațiuni de finanțare/garantare aflate în derulare la EximBank NCS.^3 În stabilirea grupului de ordonatori se va avea în vedere definiția grupului de clienți aflați în legătură, în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) nr. 575/2013 și ale Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 și ale Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare. …  + 
Capitolul III Criterii de eligibilitate + 
Articolul 6Pentru acordarea contragaranției NCS, ordonatorul trebuie să îndeplinească, în mod cumulativ, următoarele criterii de eligibilitate:a)nu se află în dificultate, respectiv nu se află în niciuna dintre următoarele situații: (i) în cazul SGB – comisioanele percepute de beneficiar ordonatorului pentru acordarea/emiterea/majorarea/ prelungirea SGB;(ii) în cazul PSGB – comisioanele percepute de beneficiar ordonatorului pentru acordarea/majorarea/ prelungirea PSGB, împreună cu cele aplicabile fiecărei SGB emise în cadrul acestuia, așa cum sunt ele definite la pct. (i) de mai sus. … b)se încadrează în categoria de performanță financiară A, B, C sau D, determinată conform sistemului intern de evaluare al EximBank NCS; … c)gradul de îndatorare^4 este de maximum 90%, conform ultimei situații financiare^5 depuse de ordonator la administrația financiară;^4 Calculat ca raport între datorii totale și total pasiv.^5 Anuale sau semestriale; interpretarea acestui indicator se va face în corelare cu ultima balanță de verificare lunară încheiată, transpusă în formular de bilanț (varianta extinsă). … d)nu figurează cu incidente majore cu cecuri și bilete la ordin în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți în ultimele 12 luni calendaristice anterioare^6 și în luna curentă în care se solicită garanția. În cazul în care ordonatorul figurează cu incidente de plată majore accidentale, care nu denotă un comportament financiar defectuos, criteriul se consideră îndeplinit, cu justificarea corespunzătoare din partea ordonatorului;^6 Anterioare lunii în care a fost transmis dosarul de contragarantare. … e)are serviciul datoriei de tip A sau B, conform rezultatului interogării bazei de date a Centralei Riscului de Credit;f)nu are obligații fiscale/bugetare restante/nereglementate^7, conform certificatului de atestare fiscală;^7 Prin reglementare se înțelege modalitatea rezultată din lege prin care s-a convenit asupra modului de plată a obligațiilor fiscale/bugetare reflectate în certificatul de atestare fiscală. … g)prezintă beneficiarului garanții colaterale care, împreună cu contragaranția NCS, acoperă în proporție de cel puțin 100% valoarea SGB/PSGB;  … h)nu se află în litigiu cu Ministerul Finanțelor (MF) sau Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF); criteriul are în vedere litigiile înregistrate pe rolul instanțelor de judecată și se referă la entitățile împotriva cărora MF/ANAF a inițiat în instanță un litigiu de orice natură, indiferent de faza procesuală a litigiului la data solicitării contragaranției NCS;  … i)nu se află în litigiu cu Banca de Export-Import a României EXIMBANK – S.A. …  …  + 
Articolul 7(1)Toate criteriile de eligibilitate menționate la art. 6 trebuie îndeplinite la data înregistrării de către EximBank NCS în Registrul unic de garanții a dosarului de contragarantare, cuprinzând cererea de contragarantare și documentația completă necesară analizei solicitării. Criteriile de eligibilitate nu se aplică în situația prelungirii SGB/PSGB garantate. (2)Solicitările care conduc la majorarea valorii contragaranției NCS sunt asimilate unor acordări noi, inclusiv din punctul de vedere al aplicabilității criteriilor de eligibilitate.(3)În cazul în care unul sau mai multe dintre criteriile de eligibilitate nu sunt îndeplinite la data înregistrării de către EximBank NCS în Registrul unic de garanții a dosarului de contragarantare, ordonatorul va asigura îndeplinirea lor până la data semnării convenției de contragarantare, conform condițiilor specifice de acordare/aprobare a contragaranției NCS. + 
Capitolul IVCaracteristici și condiții de acordare a contragaranției NCS + 
Secţiunea 1Caracteristicile contragaranției NCS + 
Articolul 8Contragaranția NCS se acordă ordonatorilor pentru garantarea SGB/PSGB aprobate de beneficiar. + 
Articolul 9(1)Contragaranția NCS se acordă pentru:a)SGB sau PSGB noi; … b)SGB sau PSGB noi acordate în vederea preluării de SGB de la alte instituții de credit. … (2)Contragaranția NCS se acordă pentru SGB în derulare sau pentru PSGB acordate în vederea preluării SGB-urilor aflate în derulare la același beneficiar, cu condiția ca aprobarea beneficiarului în baza căreia au fost emise SGB-urile preluate să prevadă înlocuirea/modificarea/completarea ulterioară a mixului de garanții colaterale cu contragaranția NCS. + 
Articolul 10(1)Procentul garantat poate fi de maximum 80%, cu excepția situației în care contragaranția NCS se acordă pentru SGB/PSGB care au incluse în mixul de garanții colaterale acceptate cu valoare^8 ipoteci mobiliare asupra creanțelor viitoare aferente livrărilor neefectuate/serviciilor neprestate, caz în care procentul garantat este de 50%.^8 Garanții colaterale care au fost luate în calcul la determinarea gradului de acoperire cu garanții al SGB/PSGB.(2)Limitarea la 50% nu se aplică în cazul constituirii în garanție de către unitățile administrativ-teritoriale a veniturilor proprii ale bugetului local în baza acordurilor de garantare prin venituri. + 
Articolul 11Pentru ordonatorii care sunt:a)societăți înființate în urmă cu cel mult 12 luni; sau … b)societăți care nu au generat venituri semnificative conform ultimelor două situații financiare anuale încheiate și depuse la administrația financiară, valoarea maximă a unei contragaranții NCS este de 10 milioane lei. Această limită nu se aplică în cazul în care ordonatorul face parte dintr-un grup și beneficiază de susținerea financiară a firmelor din grup. …  + 
Articolul 12(1)Contragaranția NCS se acordă în moneda SGB/PSGB sau în lei. (2)În cazul în care moneda contragaranției NCS este diferită de moneda SGB/PSGB, suma maximă garantată exprimată în echivalentul monedei contragaranției NCS va fi determinată utilizând cursul BNR de la data emiterii acesteia. + 
Articolul 13Valoarea contragaranției NCS se reduce prorata pe măsura diminuării valorii SGB/PSGB. + 
Articolul 14(1)În cazul în care contragaranția NCS se acordă pentru o SGB individuală, perioada de garantare se corelează cu perioada de valabilitate a SGB, la care se adaugă durata creditului ce poate rezulta în cazul executării/plății SGB. Durata creditului poate fi de maximum 30 de zile calendaristice de la data plății efectuate de beneficiar în numele ordonatorului.(2)În cazul în care contragaranția NCS se acordă pentru un PSGB, perioada de garantare nu poate depăși valabilitatea PSGB. + 
Secţiunea a 2-aCondiții de acordare a contragaranției NCS + 
Articolul 15(1)Contragaranția NCS se acordă în completarea garanțiilor colaterale constituite de ordonator/terți pentru SGB/PSGB acordat de beneficiar.(2)În acest sens, beneficiarul stabilește structura și tipurile de garanții colaterale acceptate, modul de evaluare și asigurare a acestora, valoarea acceptată în garanție și gradul minim de acoperire cu garanții colaterale al SGB/PSGB, în conformitate cu reglementările proprii ale acestuia, cu luarea în considerare a caracteristicilor și condițiilor de acordare a contragaranției NCS. + 
Articolul 16La data acordării contragaranției NCS, garanțiile colaterale constituite de ordonator/terți, împreună cu contragaranția NCS, trebuie să acopere în proporție de cel puțin 100% valoarea SGB/PSGB. + 
Articolul 17Contractul în baza căruia se acordă SGB/PSGB și contractele de garanții colaterale aferente SGB/PSGB vor include clauza privind calitatea EximBank NCS de cocreditor de rang egal cu beneficiarul, proporțional cu procentul garantat, calitate care va fi dobândită de EximBank NCS de la data la care acesta va efectua plata contragaranției NCS, ca efect al subrogației în drepturile beneficiarului, fără îndeplinirea niciunei alte formalități.  + 
Articolul 18(1)În mixul de garanții colaterale constituite la SGB/PSGB se acceptă numai ipoteci de prim rang.(2)Ipotecile de rang subsecvent se pot accepta dacă:a)ipotecile de rang superior sunt constituite pentru produse acordate/garantate de EximBank NCS; sau … b)nu au fost luate în calcul la determinarea gradului de acoperire cu garanții al SGB/PSGB pentru care se acordă contragaranția NCS. … (3)Ipotecile de rang subsecvent tranzitoriu se pot accepta în cazul contragaranțiilor NCS pentru SGB/PSGB acordate pentru preluarea SGB de la alte bănci, cu condiția ca în urma finalizării operațiunii să se asigure stingerea integrală a obligațiilor aferente sarcinilor anterioare și, corelativ, să fie radiate ulterior emiterii SGB/PSGB toate sarcinile prioritare constituite în favoarea terților. + 
Articolul 19Asigurarea bunurilor acceptate în garanție se va face conform aprobării/reglementărilor proprii ale beneficiarului. În situația încheierii unui contract de ipotecă/cesiune de creanțe cu titlu de garanție asupra drepturilor din polițele de asigurare se vor aplica prevederile art. 17.  + 
Articolul 20În cazul tranzacțiilor de export, contragaranția NCS se poate acorda împreună cu polița de asigurare împotriva riscului de executare nejustificată a SGB (riscuri nonpiață) emisă de EximBank NCS. + 
Secţiunea a 3-aExcluderi + 
Articolul 21(1)Nu se acordă contragaranții NCS pentru SGB/PSGB care au ca destinație: a)industria jocurilor de noroc și pariurilor; … b)producția sau comercializarea de băuturi alcoolice^9 și tutun;^9 În accepțiunea prezentei norme, noțiunea „băuturi alcoolice“ nu include berea, cidrul, vinul și orice alte produse care nu depășesc o concentrație de 24% alcool în volume. … c)producția sau comercializarea de substanțe aflate sub control național, plante, substanțe și preparate stupefiante și psihotrope; … d)tranzacții imobiliare (construirea/achiziționarea de bunuri imobile în scopul vânzării/închirierii); … e)activități de intermediere financiară și asigurări. … (2)Lista CAEN-urilor excluse de la acordarea de contragaranții NCS este prezentată în anexa la Normă.  + 
Articolul 22(1)Nu pot beneficia de contragaranții NCS ordonatorii care au ca activitate principală (cod CAEN principal) una dintre activitățile neeligibile menționate în anexa la normă.(2)În situațiile în care ordonatorul are drept CAEN secundar activități neeligibile menționate în anexa la Normă sau dacă în cadrul unor CAEN-uri eligibile desfășoară și activități neeligibile, beneficiarul va urmări ca obiectul SGB să se încadreze în activitățile eligibile. + 
Capitolul VCosturile contragaranției NCS + 
Articolul 23Pentru contragaranția NCS, ordonatorul datorează EximBank NCS comisioane în conformitate cu Caietul de comisioane NCS publicat pe site-ul www.eximbank.ro. + 
Articolul 24(1)Pentru contragaranția NCS, beneficiarul va plăti EximBank NCS prima de contragarantare, stabilită astfel:Prima de contragarantare = Procentul garantat X Prima de garantare.(2)Prima de contragarantare se plătește de către beneficiar la termenele și în condițiile prevăzute în convenția de contragarantare. + 
Articolul 25(1)Beneficiarul va percepe ordonatorului prima de garantare, așa cum este definită la cap. II din Normă, cel puțin la nivelul aplicabil SGB/PSGB care nu au contragaranția NCS în cadrul mixului de garanții colaterale, respectiv la prețul pieței.(2)În scopul determinării valorii primei de contragarantare, beneficiarul are obligația de a comunica EximBank NCS nivelul și modul de plată a comisioanelor care compun prima de garantare. + 
Articolul 26Neplata primei de contragarantare, la termenele și în condițiile stabilite în convenția de contragarantare, atrage încetarea răspunderii EximBank NCS în cadrul contragaranției NCS. + 
Articolul 27Fără a aduce atingere caracterului irevocabil și necondiționat al contragaranției NCS, pentru neîndeplinirea la termen și/sau îndeplinirea defectuoasă a unor obligații prevăzute de convenția de contragarantare, beneficiarul și ordonatorul datorează EximBank NCS sancțiuni pecuniare în condițiile prevăzute în convenția de contragarantare. + 
Articolul 28Nivelul primei de contragarantare, al comisioanelor și al sancțiunilor pecuniare nu este negociabil.  + 
Capitolul VIAnaliza și aprobarea contragaranțiilor NCS + 
Secţiunea 1Dosarul de contragarantare + 
Articolul 29(1)În vederea accesării contragaranțiilor NCS, beneficiarii vor transmite EximBank NCS pe adresa de e-mail analiza@eximbank.ro menționată pe site-ul www.eximbank.ro un mesaj privind intenția de accesare a contragaranției NCS. (2)Ca urmare a acestei solicitări, EximBank NCS pune la dispoziția acestora dosarul de contragarantare, cuprinzând cererea de contragarantare și documentația necesară analizei solicitării.  + 
Articolul 30(1)Ca urmare a întocmirii dosarelor de contragarantare, beneficiarii vor transmite pe adresa de e-mail analiza@eximbank.ro un mesaj privind intenția de transmitere a dosarelor de contragarantare complete. Dosarul de contragarantare se transmite de către beneficiar scanat, prin intermediul platformei on-line. Dosarul poate fi transmis și prin poștă/curier sau poate fi depus la registratura sediului Centralei EximBank.(2)Dosarul de contragarantare complet implică existența tuturor documentelor indicate prin Lista de documente, în forma solicitată de EximBank NCS. + 
Secţiunea a 2-aAnaliza și aprobarea solicitărilor de contragarantare + 
Articolul 31(1)Dosarele de contragarantare primite de EximBank NCS se analizează conform prevederilor reglementărilor interne aplicabile.(2)În funcție de caracteristicile fiecărei solicitări de contragarantare și în urma analizei riscurilor asociate tranzacției, EximBank NCS poate propune respingerea contragaranției NCS, respectiv poate stabili condiții pentru acordarea acesteia. + 
Articolul 32Pe parcursul procesului de analiză, EximBank NCS poate solicita atât beneficiarului, cât și ordonatorului informații și/sau documente suplimentare în situația în care elementele cuprinse în dosarul de contragarantare nu sunt suficiente pentru evaluarea solicitării. + 
Articolul 33Competența de aprobare a contragaranțiilor NCS diferă în funcție de expunerea cumulată rezultată în urma aprobării acestora:a)până la echivalentul a 50 milioane euro (inclusiv), aprobare la nivelul CIFGA; … b)peste plafonul prevăzut la lit. a), aprobare la nivelul Guvernului României, cu avizul prealabil al CIFGA. …  + 
Capitolul VIIDerularea contragaranțiilor NCS + 
Articolul 34Condițiile aprobate de acordare și derulare a contragaranțiilor NCS sunt reflectate în convenția de contragarantare, în baza căreia EximBank NCS va emite o scrisoare de garanție NCS în favoarea beneficiarului. + 
Articolul 35Pe parcursul perioadei de garantare, conform obligațiilor asumate prin convențiile de contragarantare, beneficiarul:a)nu va elibera, parțial sau total, nicio componentă a mixului de garanții colaterale fără acordul prealabil al EximBank NCS; … b)va solicita acordul prealabil al EximBank NCS pentru modificările contractului menționate în mod expres în cadrul convenției de contragarantare; orice altă modificare a contractului va fi notificată garantului, conform art. 36 alin. (1) lit. b). …  + 
Articolul 36(1)Fără a aduce atingere caracterului irevocabil și necondiționat al contragaranției NCS, beneficiarul are obligația:a)să monitorizeze SGB/PSGB, precum și să monitorizeze/verifice/evalueze garanțiile colaterale constituite la acestea, să încheie polițe de asigurare pentru bunurile acceptate în garanție^10, în conformitate cu aprobarea SGB/PSGB/reglementările proprii și cu condițiile specifice de aprobare ale contragaranției NCS^11;^11 În cazul SG/PSGB pentru care garantul, în urma analizei sale, stabilește condiții pentru a asigura respectarea tuturor termenilor și condițiilor garanției NCS.^10 În cazul SGB/PSGB pentru care beneficiarul, conform aprobării SGB/PSGB/reglementărilor proprii, solicită asigurarea bunurilor. … b)să transmită EximBank NCS, în forma și la termenele prevăzute în convențiile de contragarantare, informări cu privire la operațiunile de monitorizare prevăzute la lit. a), inclusiv cu privire la rezultatul acțiunilor întreprinse ca urmare a efectuării acestor operațiuni. … (2)În cazul apariției unor evenimente adverse referitoare la garanțiile colaterale constituite la SGB/PSGB evidențiate în informările primite, EximBank NCS poate identifica, împreună cu beneficiarul, măsuri/demersuri specifice în vederea protejării intereselor părților, suplimentar față de cele deja întreprinse de beneficiar. + 
Articolul 37EximBank NCS va urmări modul de derulare a contragaranțiilor NCS exclusiv în baza informațiilor transmise periodic de către beneficiar referitoare la SGB/PSGB și garanțiile colaterale constituite, conform obligațiilor asumate prin convențiile de contragarantare. + 
Articolul 38Pe parcursul perioadei de garantare, beneficiarul, cu acordul ordonatorului, poate solicita EximBank NCS modificarea condițiilor inițiale de acordare a contragaranției NCS. + 
Articolul 39(1)Contragaranția NCS poate fi transferată altui beneficiar, împreună cu drepturile și obligațiile rezultate din aceasta, doar cu acordul prealabil al EximBank NCS. (2)În funcție de caracteristicile operațiunilor menționate la alin. (1) și în urma analizei riscurilor asociate acestora, EximBank NCS poate propune respingerea operațiunii sau poate stabili condiții pentru implementarea acesteia. + 
Capitolul VIIIExecutarea contragaranției NCS și împărțirea riscului + 
Articolul 40(1)Beneficiarul este îndreptățit să solicite executarea contragaranției NCS numai dacă riscul de credit s-a produs în cadrul perioadei de garantare. (2)Beneficiarul va notifica EximBank NCS cu privire la producerea riscului de credit, menționând valoarea creditului restant (principalul) și data trecerii la restanță, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la producerea riscului de credit. + 
Articolul 41(1)Cererea de executare poate fi transmisă oricând după producerea riscului de credit, dar nu mai târziu de maximum 30 de zile calendaristice de la data expirării perioadei de garantare.(2)Orice modificare/completare a cererii de executare transmise garantului se va realiza de către beneficiar în cadrul termenului prevăzut la alin. (1). + 
Articolul 42O cerere de executare se consideră conformă dacă îndeplinește cumulativ următoarele condiții:a)beneficiarul a transmis EximBank NCS cererea de executare completă în termenul și în condițiile prevăzute în scrisoarea de garanție NCS; … b)semnăturile care apar pe cererea de executare transmisă garantului aparțin persoanelor autorizate să reprezinte beneficiarul. …  + 
Articolul 43(1)EximBank NCS va efectua plata valorii de executare a contragaranției NCS în favoarea beneficiarului dacă se îndeplinesc cumulativ următoarele condiții, menționate și în scrisoarea de garanție NCS:a)beneficiarul a transmis EximBank NCS notificarea producerii riscului de credit în condițiile prevăzute la art. 40; … b)cererea de executare este conformă, conform prevederilor art. 42; … c)beneficiarul nu a eliberat, parțial sau total, nicio componentă a mixului de garanții colaterale fără acordul prealabil al EximBank NCS; … d)beneficiarul a solicitat acordul prealabil al EximBank NCS pentru modificările contractului menționate în mod expres în cadrul convenției de contragarantare; … e)beneficiarul a plătit prima de contragarantare la termenele și în condițiile prevăzute în convenția de contragarantare;  … f)prima de garantare încasată de la ordonator de către beneficiar sau care urmează să fie recuperată de la ordonator de către beneficiar este la nivelul prevăzut în convenția de contragarantare, actualizat cu toate modificările ulterioare; … g)beneficiarul a formulat în termen legal declarația de creanță în cazul insolvenței ordonatorului. … (2)În cazul îndeplinirii condițiilor prevăzute la alin. (1), EximBank NCS va efectua plata beneficiarului în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii cererii de executare complete.(3)În baza notificării scrise a beneficiarului, EximBank NCS poate suspenda plata valorii de executare a contragaranției NCS până la o dată menționată de beneficiar în notificare. + 
Articolul 44(1)Ulterior producerii riscului de credit, beneficiarul este obligat să informeze EximBank NCS în legătură cu recuperarea oricărei sume din executarea garanțiilor colaterale aferente SGB/PSGB (altele decât contragaranția NCS) și/sau prin orice alte mijloace/proceduri, indiferent dacă recuperarea s-a produs înainte sau ulterior plății în executare a contragaranției NCS.(2)În cazul recuperării de către beneficiar a unor sume din executarea garanțiilor colaterale constituite la SGB/PSGB, anterior plății valorii de executare a contragaranției NCS, acestea pot fi reținute integral de către beneficiar, iar valoarea de executare a contragaranției NCS se va diminua automat cu suma corespunzătoare ce ar fi revenit garantului, conform proporției de participare la risc. + 
Articolul 45(1)Beneficiarul va utiliza suma încasată reprezentând valoarea de executare a contragaranției NCS pentru a acoperi soldul creditului.(2)În cazul în care moneda contragaranției NCS este diferită de moneda SGB/PSGB, valoarea de executare a contragaranției NCS exprimată în echivalentul monedei contragaranției NCS, utilizându-se cursul BNR valabil la data cererii de executare, nu va depăși suma maximă garantată, determinată conform prevederilor art. 12 alin. (2) din Normă. + 
Articolul 46(1)Beneficiarul și EximBank NCS suportă proporțional, corespunzător procentului de risc asumat de fiecare parte, pierderile survenite ca urmare a producerii riscului de credit.(2)Valoarea netă a sumelor recuperate va fi împărțită între EximBank NCS și beneficiar, proporțional cu participarea fiecăruia la risc.  + 
Articolul 47(1)După plata valorii de executare a contragaranției NCS, EximBank NCS va lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondul statului atât împotriva ordonatorului/terților garanți, cât și împotriva oricăror succesori ai ordonatorului/terților garanți (rezultați ca urmare a oricărei operațiuni convenționale, judecătorești și/sau prin efectul legii).(2)Recuperarea prin executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EximBank – S.A., conform dispozițiilor legale privind Codul de procedură fiscală și cadrului intern de reglementare privind recuperarea creanțelor administrate de EximBank NCS. + 
Capitolul IXDispoziții tranzitorii + 
Articolul 48(1)Prevederile Normei se aplică:a)pentru dosarele de contragarantare având ca obiect acordarea de contragaranții NCS, înregistrate în Registrul unic de garanții începând cu data intrării în vigoare a Normei; … b)pentru dosarele de contragarantare având ca obiect majorarea valorii și/sau a procentului garantat aferente contragaranțiilor NCS în derulare, înregistrate în Registrul unic de garanții începând cu data intrării în vigoare a Normei; … c)pentru dosarele de contragarantare având ca obiect prelungirea contragaranțiilor NCS în derulare, cu menținerea sau diminuarea procentului garantat, înregistrate în Registrul unic de garanții începând cu data intrării în vigoare a Normei; … d)pentru solicitările de modificare a condițiilor inițiale de acordare a contragaranțiilor NCS în derulare, altele decât cele prevăzute la lit. b) și c) și care implică încheierea de acte adiționale la convenții, înregistrate începând cu data intrării în vigoare a Normei. … (2)Pentru solicitările de acordare contragaranții NCS, prelungire contragaranții NCS și de modificare a condițiilor inițiale aferente contragaranțiilor NCS în derulare, înregistrate anterior datei intrării în vigoare a Normei, indiferent de stadiul de soluționare a acestora, sunt aplicabile dispozițiile Normei în vigoare la data înregistrării. În cazul în care aprobarea acestora se va realiza ulterior intrării în vigoare a Normei, pentru transpunerea contractuală a condițiilor aprobate se va utiliza convenția de contragarantare, prevăzută la art. 5 pct. g) din Normă.  + 
Capitolul XDispoziții finale + 
Articolul 49În scopul aplicării Normei, EximBank NCS emite proceduri, care se supun aprobării CIFGA. + 
Articolul 50Ori de câte ori actele normative la care se face referire în Normă vor fi modificate, completate sau abrogate, trimiterile respective se vor înțelege ca fiind făcute la forma modificată sau completată a actului normativ respectiv ori la actul normativ care a înlocuit actul abrogat. + 
Articolul 51Norma intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I. + 
ANEXĂla normă
Lista activităților neeligibile pentru acordarea contragaranțiilor NCS

––

	Redacția Lex24 Drept la Sursa!
	Articole Urmărește