NORMA din 29 octombrie 1991

privind autorizarea societăţilor bancare



În temeiul prevederilor:– articolul 5 "societăţile bancare, persoane juridice române, se pot constitui şi funcţiona numai pe baza autorizaţiei eliberate de Banca Naţionala a României";– articolul 6 "documentaţia care trebuie prezentată pentru solicitarea autorizaţiei şi condiţiile în care aceasta poate fi acordată vor fi stabilite prin norme de către Banca Naţionala a României";– articolul 7 "condiţiile în care autorizaţia poate fi retrasă, atît în cazurile cînd retragerea este impusa de lege, cît şi atunci cînd ea este cerută de societatea bancară respectiva, se stabilesc prin norme de către Banca Naţionala a României";– articolul 14: exercitarea profesiunii bancare şi operaţiunile de banca ale filialelor şi sucursalelor societăţilor bancare, persoane juridice străine, sînt supuse autorizării Băncii Naţionale a României, în concordanta cu politica acesteia faţă de activitatea băncilor străine în România din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară, Banca Naţionala a României emite prezentele norme:1. Societăţile bancare pot să se constituie şi sa funcţioneze pe teritoriul României numai dacă au obţinut, în prealabil, autorizaţia Băncii Naţionale a României.2. Formalităţile prevăzute la art. 3, art. 4, art. 9, art. 10, art. 22 şi art. 24 din Legea nr. 31/1990 privind societăţile comerciale pot fi îndeplinite numai cu condiţia prezentării autorităţilor competente, în original sau în copie autentificată, a autorizaţiei eliberate de Banca Naţionala a României.3. Cererea de autorizare se adresează Băncii Naţionale a României, împreună cu dosarul care trebuie să conţină următoarele documente şi informaţii:a) Proiectele de contract de societate şi de statut, în cazul societăţilor bancare persoane juridice române. … Pentru sucursalele societăţilor bancare persoane juridice străine, se vor comunică denumirea, sediul sucursalei, capitalul de dotare, precum şi statutul sau alte acte dovedind denumirea, forma juridică, sediul social şi modul de funcţionare a băncii străine.b) Repartiţia acţiunilor sau părţilor sociale, precum şi a drepturilor de vot. … Persoanele fizice sau juridice care intenţionează să deţină cel puţin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot trebuie să comunice informaţiile precizate în anexa nr. 2*) la prezentele norme.c) Numele a cel puţin 2 persoane care sînt propuse să asigure orientarea efectivă a societăţii bancare, precum şi alte informaţii precizate în anexa nr. 1*) la prezentele norme, din care să rezulte onorabilitatea, experienta şi calificarea profesională a acestora. În plus, conducătorii propuşi vor depune cîte un certificat de cazier judiciar. … Pentru conducătorii care şi-au stabilit reşedinţa în România de mai puţin de cinci ani, certificatul de cazier judiciar va fi înlocuit sau completat cu un document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara lor de origine sau din ţara în care au avut stabilită reşedinţa anterior, care să ateste ca cel interesat nu este supus, în conformitate cu legislaţia din ţara respectiva, unei interdicţii de a conduce o societate bancară.În cazul sucursalei unei societăţi bancare, persoana juridică străină, se va comunică documentul autentic prin care acesta din urma împuterniceşte doi conducatori care să o angajeze legal în România.d) Identitatea membrilor organelor deliberative; în cazul societăţilor de persoane, şi identitatea asociaţilor care nu participa la conducere. Vor fi depuse, pentru fiecare dintre aceştia, un curriculum vitae şi un certificat de cazier judiciar. … Dacă este cazul, se aplică şi prevederile de la lit. c) alin. 2.e) Identitatea cenzorilor propuşi. Vor fi depuse pentru fiecare un curriculum vitae, un certificat de cazier judiciar şi o declaraţie din care să rezulte ca aceştia nu se afla în vreuna din situaţiile prevăzute la art. 112 lit. a) şi b) din Legea nr. 31/1990. … Dacă este cazul, se aplică şi prevederile de la lit. c) alin. 2.f) În cazul în care persoana juridică pentru care se cere autorizarea este deja constituită, descrierea activităţii şi prezentarea ultimelor sale trei rapoarte anuale (bilanţuri). … În cazul unei sucursale din România a unei societăţi bancare străine, aceasta din urma va comunică ultimele sale trei rapoarte anuale, precum şi o descriere a activităţii sale. De asemenea, se va transmite o declaraţie scrisă a autorităţii străine de supraveghere, din care să rezulte ca aceasta este de acord cu stabilirea unei sucursale în România.g) Program de activitate, care va cuprinde: … – tipul şi denumirea activităţilor prevăzute a fi desfăşurate de societatea bancară;– compozitia clientelei pe care societatea bancară îşi propune sa o atragă;– natura resurselor financiare utilizate;– structura organizatorică a societăţii bancare, cu precizarea numărului şi a repartiţiei personalului pe funcţii;– estimarea principalelor posturi de bilanţ şi a contului de profit şi pierderi pentru următoarele trei exercitii financiare.4. Personalul Băncii Naţionale a României este obligat, prin lege, sa păstreze secretul profesional; informaţiile care i sînt comunicate în aplicarea prezentelor norme sînt păstrate strict confidenţial.Direcţia de reglementarea şi supraveghere bancară din cadrul Băncii Naţionale a României va confirma primirea cererii, data primirii marcind momentul din care începe să curgă termenul prevăzut la pct. 6 şi va instrumenta dosarele prezentate.Dosarul, împreună cu nota de prezentare, va fi transmis Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României.Pentru ca un dosar să fie acceptat la prezentare este necesar ca el sa conţină toate informaţiile prevăzute la pct. 3 şi ca instrumentarea lui să se fi putut încheia cel puţin cu doua saptamini înainte de data şedinţei consiliului de administraţie pe a carei ordine de zi urmează a fi înscris. În cazuri excepţionale, guvernatorul Băncii Naţionale a României poate decide reducerea acestei perioade.5. Persoanele care intenţionează să solicite sau care au solicitat autorizarea unei societăţi bancare vor păstra confidenţialitatea dosarului lor atît timp cît Banca Naţionala a României nu s-a pronunţat asupra acestuia.6. Banca Naţionala a României decide cu privire la autorizarea unei societăţi bancare în termen de cel mult şase luni de la primirea cererii sau, dacă aceasta este incompleta, în termen de cel mult 6 luni de la transmiterea de către solicitant a informaţiilor necesare luării deciziei, dar nu mai mult de 12 luni de la primirea cererii.7. Decizia de autorizare a unei societăţi bancare este emisă sub condiţia suspensivă a constituirii efective a acesteia conform modalităţilor prevăzute în documentaţia prezentată. Aceasta decizie condiţională va produce efecte la data comunicării prin care Banca Naţionala a României va informa societatea bancară ca, în urma constituirii sale, autorizarea este definitivă.Comunicarea prevăzută la alin. 1 va fi facuta după primirea şi verificarea de către Banca Naţionala a României a următoarelor documente:a) copie autentificată a statutului şi/sau a contractului de societate; … b) copie autentificată a certificatului depozitarului fondurilor destinate sa constituie capitalul social; … c) copie autentificată a certificatului registrului comerţului din care rezultă înmatricularea societăţii bancare; … d) informarea cu privire la: … – repartiţia capitalului social;– componenta consiliului de administraţie, a comitetului de direcţie şi identitatea cenzorilor;– numele preşedintelui societăţii bancare şi al celorlalţi conducatori care asigura orientarea efectivă a activităţii acesteia, pentru care se vor alătură scrisoarea şi informaţiile cerute în anexa nr. 1 la prezentele norme.e) un extras al Monitorului Oficial al României în care s-a făcut publicitatea constituirii societăţii bancare; pentru perioada 1991-1992, este suficienta dovada ca a fost solicitată efectuarea acestei publicitati. … 8. Banca Naţionala a României va respinge cererea de autorizare dacă:a) dosarul este incomplet la încheierea termenului prevăzut la pct. 6; … b) capitalul social sau capitalul de dotare al sucursalelor deschise în România de societăţi bancare străine este mai mic decît nivelul minim stabilit de Banca Naţionala a României; … c) forma juridică este inadecvata activităţii prevăzute sau este oprită de lege; … d) societatea bancară nu are aptitudinea de a-şi realiza obiectivele de dezvoltare în condiţii compatibile cu buna funcţionare a sistemului financiar şi care să asigure clientelei o siguranţa satisfăcătoare; … e) persoanele vizate la pct. 3 lit. c), d), şi e) nu au onorabilitatea necesară, calificarea şi experienta adecvate funcţiei lor; … f) calitatea acţionarilor şi/sau a asociaţilor care deţin o participare pentru care deţin o participare pentru care este necesară obţinerea unei autorizaţii prealabile nu corespunde nevoii garantarii unei gestiuni sanatoase şi prudente a băncii. … 9. Banca Naţionala a României poate retrage autorizaţia de funcţionare unei societăţi bancare atunci cînd:a) societatea bancară renunţa în mod expres la ea, nu o foloseşte o perioadă de 12 luni de la acordare sau nu-şi mai exercita activitatea de cel puţin 6 luni; … b) societatea bancară încalcă în mod grav sau repetat dispoziţiile Legii privind activitatea bancară sau normele emise în aplicarea acesteia; … c) societatea bancară nu mai îndeplineşte condiţiile cărora le este subordonata autorizarea; … d) autorizaţia a fost obţinută ca urmare a unor declaraţii false sau prin orice alt mijloc ilegal; … e) societatea bancară nu respecta condiţiile prevăzute în autorizaţie; … f) autoritatea competentă din ţara în care are sediul social societatea bancară ce a deschis o sucursala în România i-a retras acesteia autorizaţia de funcţionare ca societate bancară; … g) societatea bancară nu mai oferă garanţia ca îşi va putea îndeplini obligaţiile faţă de creditorii săi şi, în special, nu mai asigura siguranţa fondurilor ce i-au fost încredinţate; … h) societatea bancară nu îşi achită obligaţiile fiscale. … 10. Retragerea autorizaţiei unei societăţi bancare se publică în Monitorul Oficial al României.11. Societatea bancară sau sucursala deschisă în România de o societate bancară străină a carei autorizaţie a fost retrasă intră în lichidare.În perioada de lichidare, societatea bancară sau sucursala respectiva:– rămîne sub controlul Băncii Naţionale a României;– poate efectua numai operaţiunile strict necesare lichidării;– nu poate folosi calitatea sa de societate bancară altfel decît precizînd ca se afla în lichidare.12. Deciziile de refuz şi, respectiv, de retragere a autorizaţiei unei societăţi bancare trebuie să fie motivate şi se vor comunică părţilor interesate.13. Prezentele norme se aplică societăţilor bancare, persoane juridice române şi străine, care îşi desfăşoară activitatea pe teritoriul României.14. Prezentele norme intră în vigoare la data publicării lor în Monitorul Oficial al României. –––––––Notă …
*) Anexele nr. 1 şi 2 vor fi comunicate celor interesaţi de către Banca Naţionala a României.Mugur Isarescu,guvernatorul Băncii Naţionale a României–––––––

	Redacția Lex24 Drept la Sursa!
	Articole Urmărește