Parlamentul României adoptă prezenta lege. +
ARTICOL UNICLegea nr. 158/2020 pentru modificarea, completarea și abrogarea unor acte normative, precum și pentru stabilirea unor măsuri de punere în aplicare a Regulamentului (UE) 2017/2.402 al Parlamentului European și al Consiliului din 12 decembrie 2017 de stabilire a unui cadru general privind securitizarea și de creare a unui cadru specific pentru o securitizare simplă, transparentă și standardizată și de modificare a Directivelor 2009/65/CE, 2009/138/CE și 2011/61/UE, precum și a Regulamentelor (CE) nr. 1.060/2009 și (UE) nr. 648/2012, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 673 din 29 iulie 2020, se modifică și se completează după cum urmează:1.La capitolul XI, după articolul XIV se introduce un nou articol, art. XIV^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XIV^1Banca Națională a României, denumită în continuare B.N.R., este autoritatea competentă care aplică prevederile prezentului capitol, potrivit prevederilor art. XVI^1. … 2.La capitolul XI, articolul XV se modifică și va avea următorul cuprins: +
Articolul XV(1)Termenii și expresiile utilizate în prezentul capitol au semnificația prevăzută la art. 2 din Regulamentul (UE) 2017/2.402.(2)Instituție financiară nebancară înseamnă o instituție financiară nebancară, astfel cum este definită la art. 5 lit. c) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, persoană juridică română, înscrisă în Registrul general, astfel cum este definit la art. 5 lit. e) din aceeași lege.(3)În cazul în care Regulamentul (UE) 2017/2.402 sau, după caz, regulamentele Uniunii Europene emise în legătură cu acesta fac referire la dreptul intern, se aplică în mod corespunzător normele naționale incidente care reglementează domeniul în materie, cu luarea în considerare, în cazurile aplicabile, a dispozițiilor prezentului capitol. … 3.La capitolul XI, după articolul XVI se introduce un nou articol, art. XVI^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XVI^1(1)B.N.R. este autoritate competentă, după cum urmează:a)în sensul art. 29 alin. (1) lit. e) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, în ceea ce privește investitorii instituționali și sponsorii care sunt instituții de credit aflate sub supravegherea B.N.R.; … b)în sensul art. 29 alin. (2) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, în ceea ce privește sponsorii care sunt instituții de credit aflate sub supravegherea B.N.R.; … c)în sensul art. 29 alin. (3) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, pentru inițiatori și creditori inițiali, în cazul în care aceștia sunt instituții de credit aflate sub supravegherea B.N.R.; … d)în sensul dispozițiilor art. 29 alin. (4) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, pentru inițiatori și creditori inițiali, în cazul în care aceștia sunt instituții financiare nebancare. … (2)În aplicarea art. 29 alin. (5) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, B.N.R. este autoritate competentă și în următoarele cazuri:a)pentru inițiatori, în cazul în care aceștia sunt instituții de credit aflate sub supravegherea B.N.R. sau instituții financiare nebancare, cu aplicarea corespunzătoare a art. 29 alin. (6) din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … b)pentru sponsori, în cazul în care aceștia sunt instituții de credit aflate sub supravegherea B.N.R., cu aplicarea corespunzătoare a art. 29 alin. (6) din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … c)pentru partea terță, în cazul în care inițiatorul sau sponsorul care recurge la serviciile unei părți terțe, potrivit prevederilor art. 27 alin. (2) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, este o instituție de credit aflată sub supravegherea B.N.R. sau o instituție financiară nebancară. … … 4.La capitolul XI, după articolul XVII se introduce un nou articol, art. XVII^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XVII^1(1)În calitate de autoritate competentă, potrivit dispozițiilor art. XVI^1, B.N.R. deține, în aplicarea art. 30 alin. (1) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, toate competențele de supraveghere, investigare și impunere a sancțiunilor necesare pentru a îndeplini sarcinile care revin autorității competente în temeiul Regulamentului (UE) 2017/2.402 și potrivit dispozițiilor cuprinse în prezentul capitol.(2)Fără a aduce atingere competențelor B.N.R. stabilite prin legislația în vigoare aplicabilă instituțiilor de credit și instituțiilor financiare nebancare, B.N.R. are și următoarele competențe:a)de a avea acces la orice document sau informație considerată necesară pentru îndeplinirea atribuțiilor sale, deținute de oricare dintre entitățile pentru care B.N.R. este desemnată autoritate competentă potrivit prevederilor art. XVI^1, respectiv de a primi sau de a realiza o copie a acestora; … b)de a impune sau solicita oricăreia dintre entitățile pentru care B.N.R. este desemnată autoritate competentă potrivit prevederilor art. XVI^1 să furnizeze informații și, în cazul în care este necesar, de a convoca oricare dintre persoanele fizice ce aparțin acestor entități, pentru a obține informații; … c)de a desfășura investigații sau inspecții la sediul entităților pentru care B.N.R. este desemnată autoritate competentă potrivit prevederilor art. XVI^1; … d)de a sesiza autoritățile judiciare competente în vederea dispunerii unor măsuri asigurătorii, precum indisponibilizarea sau punerea sub sechestru a activelor entităților pentru care B.N.R. este autoritate competentă potrivit dispozițiilor art. XVI^1; … e)de a solicita furnizarea de informații auditorilor financiari, respectiv firmelor de audit ale entităților pentru care B.N.R. este autoritate competentă potrivit dispozițiilor art. XVI^1; … f)de a sesiza organele de urmărire penală; … g)de a solicita auditorilor financiari, respectiv firmelor de audit sau experților să efectueze verificări sau investigații cu privire la activitățile reglementate de Regulamentul (UE) 2017/2.402 și prezentul capitol, desfășurate de entitățile pentru care B.N.R. este autoritate competentă potrivit dispozițiilor art. XVI^1; … h)de a autoriza partea terță, potrivit prevederilor art. 28 din Regulamentul (UE) 2017/2.402, în cazul în care entitatea care recurge la serviciile unei părți terțe este o instituție de credit sau o instituție financiară nebancară; … i)de a suspenda sau de a solicita administratorului locului de tranzacționare suspendarea de la tranzacționare a unui instrument financiar prevăzut la art. 2 alin. (3) din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare; … j)de a retrage sau de a solicita administratorului locului de tranzacționare retragerea unui instrument financiar prevăzut la art. 2 alin. (3) din Legea nr. 126/2018, cu modificările și completările ulterioare, de la tranzacționare, pe orice loc de tranzacționare. … (3)B.N.R. urmărește respectarea de către entitățile pentru care este autoritate competentă, potrivit dispozițiilor art. XVI^1, a cerințelor prevăzute de Regulamentul (UE) 2017/2.402, pe baza raportărilor transmise de aceste entități și prin verificări la fața locului desfășurate la sediul acestor entități și al sucursalelor acestora din țară și din străinătate. … 5.La capitolul XI, după articolul XVIII se introduce un nou articol, art. XVIII^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XVIII^1(1)Inițiatorii, sponsorii și creditorii inițiali pentru care B.N.R. este autoritate competentă potrivit prevederilor art. XVI^1 elaborează și pun în aplicare proceduri, procese și mecanisme pentru respectarea prevederilor Regulamentului (UE) 2017/2.402, pe care le actualizează cel puțin anual.(2)Procedurile, procesele și mecanismele prevăzute la alin. (1) includ:a)procesele și mecanismele de măsurare și reținere corectă și continuă a interesului economic net semnificativ, potrivit prevederilor art. 6 alin. (1) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, precum și de asigurare a colectării și divulgării la timp a tuturor informațiilor care trebuie puse la dispoziție potrivit prevederilor art. 7 din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … b)pentru expunerile care nu fac parte dintr-o securitizare de expuneri neperformante (NPE-uri), criteriile de acordare a creditelor aplicate expunerilor performante potrivit prevederilor art. 9 din Regulamentul (UE) 2017/2.402 și standardele solide pentru selectarea și stabilirea prețurilor aplicate expunerilor-suport care sunt expuneri neperformante, prevăzute la art. 9 alin. (1) al doilea paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … c)pentru securitizările simple, transparente și standardizate (STS) care nu sunt securitizări în cadrul unui program de emisiune de titluri pe termen scurt garantate cu active (program ABCP), procesele și mecanismele de asigurare a respectării art. 20 alin. (7)-(12), art. 21 alin. (7) și art. 22 din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … d)pentru securitizările STS care sunt securitizări în cadrul unui program ABCP, procesele și mecanismele de asigurare, în ceea ce privește tranzacțiile cu titluri pe termen scurt garantate cu active (tranzacții ABCP), a respectării art. 24 din Regulamentul (UE) 2017/2.402 și, în ceea ce privește programele ABCP, a respectării art. 26 alin. (7) și (8) din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … e)pentru securitizările de NPE-uri, procesele și mecanismele care trebuie să asigure respectarea art. 9 alin. (1) din Regulamentul (UE) 2017/2.402 în scopul prevenirii oricărei utilizări abuzive a derogării prevăzute la art. 9 alin. (1) al doilea paragraf din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … f)pentru securitizările STS înscrise în bilanț, procesele și mecanismele de asigurare a respectării art. 26b-26e din Regulamentul (UE) 2017/2.402. … (3)Inițiatorii, sponsorii și creditorii inițiali pentru care B.N.R. este autoritatea competentă, potrivit dispozițiilor art. XVI^1, evaluează riscurile care decurg din tranzacțiile de securitizare, inclusiv riscurile de natură reputațională, și elaborează politici și proceduri adecvate pentru administrarea acestora, pe care le actualizează cel puțin anual.(4)În aplicarea art. 30 alin. (2) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, B.N.R. asigură evaluarea procedurilor, proceselor și mecanismelor implementate de inițiatorii, sponsorii și creditorii inițiali pentru care este autoritate competentă potrivit dispozițiilor art. XVI^1.(5)Inițiatorii, sponsorii și creditorii inițiali sunt obligați să raporteze B.N.R. datele și informațiile necesare pentru evaluarea respectării dispozițiilor cuprinse în prezenta lege și în Regulamentul (UE) 2017/2.402, în forma și cu periodicitatea prevăzute de reglementările Uniunii Europene și/sau reglementările B.N.R. emise în aplicarea prezentului capitol. … 6.La capitolul XI, după articolul XIX se introduce un nou articol, art. XIX^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XIX^1În aplicarea art. 32 și 33 din Regulamentul (UE) 2017/2.402, B.N.R. dispune măsuri administrative și/sau aplică sancțiuni în cazul încălcărilor comise în mod intenționat sau din neglijență de către entitățile pentru care este autoritate competentă potrivit dispozițiilor art. XVI^1, în măsura în care acestea nu sunt săvârșite în astfel de condiții încât să fie considerate potrivit legii penale infracțiuni, în ceea ce privește faptele prevăzute la art. 32 alin. (1) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, precum și cu privire la următoarele fapte: a)neîndeplinirea de către investitorii instituționali a cerințelor prevăzute la art. 5 din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … b)neîndeplinirea de către entitate a cerinței de la art. 8 din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … c)nerespectarea condițiilor de desfășurare a activității conform actelor de autorizare emise în baza art. 28 alin. (1) din Regulamentul (UE) 2017/2.402 de către autoritatea competentă desemnată potrivit art. XVI^1 alin. (2) lit. c) sau a măsurilor stabilite prin actele de supraveghere ori a altor măsuri adoptate de B.N.R. în baza competențelor conferite prin Regulamentul (UE) 2017/2.402 și a prezentului capitol; … d)neîndeplinirea de către entitate a obligațiilor ce îi revin potrivit prevederilor art. XVIII^1 alin. (1)-(3) și (5); … e)împiedicarea fără drept a exercitării competențelor conferite B.N.R. prin prezentul capitol; … f)nerespectarea prevederilor reglementărilor emise de B.N.R. în aplicarea prezentului capitol; … g)nerespectarea măsurii dispuse de B.N.R. potrivit prevederilor art. XX^1 alin. (2). … … 7.La capitolul XI, după articolul XX se introduce un nou articol, art. XX^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XX^1(1)În cazurile menționate la art. XIX^1, B.N.R. poate aplica următoarele sancțiuni administrative:a)avertisment public prin care se specifică identitatea persoanei fizice sau juridice și natura încălcării, potrivit prevederilor art. 37 din Regulamentul (UE) 2017/2.402 și ale art. XXV^1; … b)amendă aplicabilă persoanei fizice, de la 10.000 lei până la 23.500.000 lei; … c)amendă aplicabilă persoanei juridice, de la 10.000 lei până la 23.500.000 lei sau până la 10% din cifra de afaceri totală anuală netă a persoanei juridice conform ultimelor conturi disponibile, aprobate de organul de conducere; … d)amendă cuprinsă între o dată și până la de două ori valoarea beneficiului rezultat din încălcare atunci când beneficiul poate fi determinat, chiar dacă această sumă depășește valorile maxime prevăzute la lit. b) și c); … e)sancțiunile prevăzute la art. 32 alin. (2) lit. c), d) și h) din Regulamentul (UE) 2017/2.402; … f)retragerea autorizației acordate în baza art. 28 alin. (1) din Regulamentul (UE) 2017/2.402 de către B.N.R., desemnată autoritate competentă potrivit art. XVI^1 alin. (2) lit. c). … (2)În cazurile menționate la art. XIX^1 lit. a)-f), B.N.R. poate aplica măsura constând în ordin de încetare a conduitei ilicite a persoanei fizice sau juridice și de abținere de la repetarea acesteia.(3)În cazul menționat la alin. (1) lit. c), atunci când persoana juridică este o societate-mamă sau o filială a societății-mamă care trebuie să întocmească conturi financiare consolidate potrivit reglementărilor contabile aplicabile, cifra de afaceri anuală totală relevantă este cifra de afaceri netă anuală totală sau tipul de venit corespunzător conform actelor legislative contabile relevante, stabilit pe baza celei mai recente situații disponibile a conturilor consolidate aprobate de organul de conducere al societății-mamă principale.(4)În aplicarea alin. (1) lit. e), interdicția temporară prevăzută la art. 32 alin. (2) lit. c) și d) din Regulamentul (UE) 2017/2.402 poate fi dispusă pentru o perioadă cuprinsă între 90 de zile și 5 ani. Retragerea temporară a autorizației potrivit prevederilor art. 32 alin. (2) lit. h) din Regulamentul (UE) 2017/2.402 poate fi dispusă pentru o perioadă cuprinsă între un an și 5 ani.(5)Măsura administrativă prevăzută la alin. (2) poate fi aplicată concomitent cu dispunerea de sancțiuni sau independent de acestea.(6)Cu privire la faptele prevăzute la art. XIX^1, stabilirea tipului și nivelului unei sancțiuni sau măsuri administrative prevăzute la alin. (1) și (2) se face de către B.N.R., cu luarea în considerare a dispozițiilor art. 33 alin. (2) din Regulamentul (UE) 2017/2.402.(7)B.N.R. se asigură că sancțiunile și/sau măsurile administrative sunt puse în mod efectiv în aplicare. … 8.La capitolul XI, după articolul XXI se introduce un nou articol, art. XXI^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XXI^1În situațiile prevăzute la art. XIX^1, B.N.R. poate aplica sancțiunile și măsurile administrative prevăzute la art. XX^1 alin. (1) și (2) membrilor consiliului de administrație sau ai consiliului de supraveghere, directorilor sau membrilor directoratului, precum și altor persoane care sunt responsabile de încălcare, cum ar fi angajații respectivei persoane juridice, sau altor persoane care exercită funcții de conducere sau în fapt exercită atribuții proprii funcțiilor de conducere ori exercită activități aflate sub supravegherea B.N.R. … 9.La capitolul XI, după articolul XXII se introduce un nou articol, art. XXII^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XXII^1(1)În situația entităților pentru care B.N.R. reprezintă autoritate competentă, potrivit prevederilor art. XVI^1, și a persoanelor prevăzute la art. XXI^1, constatarea faptelor prevăzute la art. XIX^1 se realizează de persoanele împuternicite din cadrul B.N.R. în cursul inspecțiilor sau investigațiilor efectuate la sediul acestor entități sau pe baza informațiilor și documentelor puse la dispoziția B.N.R., potrivit prevederilor art. XVII^1 alin. (2), iar aplicarea sancțiunilor și măsurilor se face prin ordin emis de către guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau unul dintre viceguvernatorii B.N.R., cu excepția sancțiunilor prevăzute la art. XX^1 alin. (1) lit. d) și e), care sunt de competența Consiliului de administrație al B.N.R.(2)Actele prevăzute la alin. (1), prin care se aplică sancțiuni și/sau măsuri administrative, trebuie să cuprindă cel puțin elementele de identificare a persoanei în culpă, descrierea faptei și a circumstanțelor acesteia și temeiul de drept al dispunerii măsurii sau, după caz, al aplicării sancțiunii.(3)Actele adoptate de B.N.R. potrivit alin. (1), inclusiv cele cu privire la persoanele prevăzute la art. XXI^1, pot fi contestate în termen de 15 zile de la data comunicării la Consiliul de administrație al B.N.R., care se pronunță prin hotărâre motivată în termen de 30 de zile de la data sesizării.(4)Hotărârea Consiliului de administrație al B.N.R. poate fi atacată la Înalta Curte de Casație și Justiție, în termen de 15 zile de la data comunicării. B.N.R. este singura autoritate în măsură a se pronunța asupra considerentelor de oportunitate, a evaluărilor și analizelor calitative și cantitative care stau la baza emiterii actelor sale.(5)În cazul contestării în instanță a actelor adoptate de B.N.R., instanța judecătorească se pronunță asupra legalității acestora.(6)Dispozițiile alin. (3) și (4) se aplică în mod corespunzător și în cazul refuzului nejustificat al B.N.R. de a se pronunța, în termenele prevăzute de lege, cu privire la o cerere de autorizare care cuprinde toate datele și informațiile cerute potrivit prevederilor legale în vigoare.(7)Până la adoptarea unei hotărâri de către Consiliul de administrație al B.N.R., potrivit alin. (3), sau până la pronunțarea unei hotărâri definitive de către instanța judecătorească, potrivit alin. (4) și (5), executarea actelor emise de B.N.R. nu se suspendă. … 10.La capitolul XI, după articolul XXIV se introduce un nou articol, art. XXIV^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XXIV^1În cazul în care un investitor instituțional mandatează un alt investitor instituțional să ia decizii privind gestionarea investițiilor, potrivit prevederilor art. 5 alin. (5) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, și partea responsabilă de gestionarea investițiilor nu îndeplinește obligațiile celuilalt investitor instituțional, partea responsabilă de gestionare, și nu investitorul instituțional care este expus la securitizare, este pasibilă de orice sancțiune potrivit prevederilor art. XIX^1, XX^1, XXI^1 și XXII^1, cu aplicarea art. 32 și 33 din Regulamentul (UE) 2017/2.402. … 11.La capitolul XI, după articolul XXV se introduce un nou articol, art. XXV^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XXV^1În calitate de autoritate competentă, potrivit dispozițiilor art. XVI^1, B.N.R. publică pe site-ul oficial, cu respectarea art. 37 din Regulamentul (UE) 2017/2.402, deciziile privind sancțiunile administrative adoptate în exercitarea competențelor conferite de prezentul capitol. … 12.La capitolul XI, după articolul XXVI se introduce un nou articol, art. XXVI^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XXVI^1(1)Pentru a asigura punerea în aplicare a prezentului capitol, a Regulamentului (UE) 2017/2.402, a regulamentelor delegate și a regulamentelor de implementare ale Comisiei Europene, B.N.R. poate emite reglementări care se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.(2)În scopul unei aplicări unitare a Regulamentului (UE) 2017/2.402, a dispozițiilor legale cuprinse în prezentul capitol, precum și a reglementărilor emise în aplicarea acestora, B.N.R. poate emite instrucțiuni, care se publică pe pagina de internet a B.N.R.(3)B.N.R. are în vedere ghidurile și recomandările emise de Autoritatea Bancară Europeană potrivit prevederilor art. 16 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea bancară europeană), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei și emite, după caz, reglementări, instrucțiuni și/sau precizări prin care stabilește regimul aplicării respectivelor ghiduri și recomandări și le adaptează, dacă este cazul, condițiilor specifice din România.(4)Entitățile pentru care B.N.R. este autoritate competentă, potrivit dispozițiilor art. XVI^1, trebuie să depună toate eforturile necesare pentru a respecta ghidurile și recomandările emise de Autoritatea Bancară Europeană în domeniul securitizării, potrivit instrucțiunilor și/sau precizărilor emise de B.N.R., și, respectiv, să respecte reglementările emise de B.N.R., potrivit alin. (3), după caz.(5)În situația în care entitățile pentru care B.N.R. este autoritate competentă, potrivit dispozițiilor art. XVI^1, nu asigură implementarea corespunzătoare a instrucțiunilor și/sau precizărilor emise de B.N.R. potrivit alin. (3), B.N.R. poate face recomandări entității respective, în vederea adoptării de măsuri de către aceasta pentru implementarea corespunzătoare a instrucțiunilor și/sau precizărilor B.N.R., și/sau poate dispune măsura prevăzută la art. XX^1 alin. (2). … 13.La capitolul XII, după articolul XXVII se introduce un nou articol, art. XXVII^1, cu următorul cuprins: +
Articolul XXVII^1(1)Obligațiile de notificare către Autoritatea Bancară Europeană și ESMA, prevăzute de Regulamentul (UE) 2017/2.402, sunt îndeplinite de către B.N.R., în cazul în care obligația de notificare decurge din desemnarea B.N.R. ca autoritate competentă potrivit dispozițiilor art. XVI^1 din capitolul XI. (2)Obligațiile României de notificare către Comitetul European pentru Risc Sistemic, Parlamentul European și Consiliul Uniunii Europene, prevăzute la art. 31 alin. (4) din Regulamentul (UE) 2017/2.402, sunt îndeplinite de către Comitetul Național pentru Supravegherea Macroprudențială, înființat potrivit Legii nr. 12/2017 privind supravegherea macroprudențială a sistemului financiar național. … Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 și ale art. 76 alin. (2) din Constituția României, republicată.
p. PREȘEDINTELE CAMEREI DEPUTAȚILOR,
VASILE-DANIEL SUCIU
p. PREȘEDINTELE SENATULUI,
SORIN-MIHAI CÎMPEANUBucurești, 21 mai 2024.Nr. 145.––
