privind înfiinţarea Băncii Agricole – S.A.
Guvernul României hotărăşte: +
Articolul 1Pe data de 1 decembrie 1990 se înfiinţează Banca Agricolă – societate comercială pe acţiuni. Pe aceeaşi dată se desfiinţează Banca pentru Agricultura şi Industrie Alimentara.Sediul central al băncii este în municipiul Bucureşti, str. Smirdan nr. 3. Banca are în ţara sucursale, filiale, agenţii şi reprezentante. +
Articolul 2Banca îşi începe activitatea cu un capital social subscris de stat de 6.000.000.000 lei, împărţit în 1.200.000 de acţiuni nominative în valoare de 5.000 lei fiecare.Capitalul vărsat la data infiintarii băncii este de 3.000.000.000 lei. +
Articolul 3Obiectul principal de activitate al băncii îl constituie:– finanţarea în lei şi valuta a agenţilor economici şi a altor persoane fizice şi juridice, care acţionează în cadrul economiei de piaţa, din ţara şi străinătate;– mobilizarea resurselor băneşti temporar disponibile, finanţarea prin credite pe termen scurt, mediu şi lung, în lei şi valuta, a activităţii de producţie, comercializare, prestări de servicii, comerţ exterior, investiţii; finanţarea investiţiilor statului, care se realizează integral sau parţial din fonduri de la bugetul de stat, potrivit convenţiei încheiate cu Ministerul Finanţelor;– efectuarea tuturor genurilor de operaţiuni bancare şi acordarea de asistenţa economico-financiară agenţilor economici şi altor persoane fizice şi juridice, indiferent de forma de proprietate şi sectorul în care îşi desfăşoară activitatea. +
Articolul 4Personalul care trece de la Banca pentru Agricultura şi Industrie Alimentara la Banca Agricolă se considera transferat în interesul serviciului.Personalul respectiv, trecut în funcţii cu niveluri de salarizare mai mici, are dreptul la salariul tarifar avut, la sporuri, după caz, timp de 3 luni de la data infiintarii. +
Articolul 5Banca Agricolă preia la data infiintarii activele şi pasivele Băncii pentru Agricultura şi Industrie Alimentara, inclusiv imobilele proprietatea acesteia. +
Articolul 6Banca Agricolă – societate comercială pe acţiuni îşi desfăşoară activitatea în conformitate cu statutul anexat.În perioada în care statul este acţionar unic, atribuţiile legale ale Adunării generale a acţionarilor vor fi îndeplinite de Consiliul imputernicitilor statului. PRIM-MINISTRUPETRE ROMAN +
Anexa 1STATUTULBăncii Agricole – S.A. +
Capitolul 1Denumirea, sediul şi obiectul băncii +
Articolul 1Banca Agricolă – S.A. se organizează sub forma unei bănci comerciale şi de dezvoltare, societate pe acţiuni, şi funcţionează pe baza prevederilor prezentului statut şi a legilor în vigoare.În acest statut Banca Agricolă – S.A. este denumita banca. +
Articolul 2Sediul central al băncii este în Bucureşti. Banca îşi desfăşoară activitatea prin sucursale, filiale, agenţii şi reprezentante în ţara şi străinătate, inclusiv agenţii pentru asistenţa financiară, pe baza aprobării Adunării generale a acţionarilor, cu respectarea reglementărilor legale în vigoare. +
Articolul 3Durata de activitate a băncii va fi de 99 de ani de la data constituirii legale a acesteia, cu posibilitatea extinderii perioadei de funcţionare. +
Articolul 4Obiectul principal de activitate al băncii îl constituie:– finanţarea în lei şi valuta a agenţilor economici şi a altor persoane fizice şi juridice, care acţionează în cadrul economiei de piaţa, din ţara şi străinătate;– mobilizarea resurselor băneşti temporar disponibile, finanţarea prin credite pe termen scurt, mediu şi lung, în lei şi valuta, a activităţii de producţie, comercializare, prestări de servicii, comerţ exterior, investiţii; finanţarea investiţiilor statului care se realizează din fondurile de la bugetul de stat, potrivit convenţiei încheiate cu Ministerul Finanţelor;– efectuarea tuturor genurilor de operaţiuni bancare şi acordare de asistenţa economico-financiară agenţilor economici şi altor persoane fizice şi juridice. +
Capitolul 2Capitalul, fonduri şi alte resurse financiare +
Articolul 5Capitalul social subscris de stat este de 6.000.000.000 lei, reprezentat printr-un număr de 1.200.000 acţiuni nominative a cîte 5.000 lei fiecare, putindu-se emite şi titluri cumulative de 5, 10, 20 şi 100 acţiuni.Capitalul iniţial vărsat de stat este de 3.000.000.000 lei.Capitalul social nu va putea fi majorat şi nu se vor putea emite noi acţiuni pînă nu vor fi achitate cele din emisiunea precedenta.Acţiunile ce se vor emite pentru majorarea capitalului nu pot avea valoare nominală mai mica decît cea iniţială.Persoanele fizice sau juridice din ţara pot cumpara acţiuni în lei sau valuta. Persoanele fizice sau juridice din străinătate cumpara acţiuni numai în valută la cursul oficial, la data efectuării operaţiunilor.Acţiunile sînt purtătoare de dividende din beneficiile băncii, care se distribuie participanţilor la capitalul social.Banca emite certificate, înscrise în registrul acţionarilor, prin care se atesta deţinerea acţiunilor. Fiecare acţiune da dreptul la un vot. Acţiunile sînt indivizibile, banca recunoscind un singur proprietar pentru fiecare acţiune. Dacă sînt mai mulţi proprietari indivizi asupra unei acţiuni, aceştia vor trebui sa delege o singura persoana pentru a exercita dreptul derivînd din proprietatea ei.Banca nu va putea dobîndi propriile sale acţiuni, nici acorda împrumuturi sau avansuri asupra lor, în afară de cazul în care adunarea generală a acţionarilor hotărăşte astfel cu votul acţionarilor, care reprezintă două treimi din capitalul social.La propunerea Consiliului de administraţie, adunarea generală poate hotărî majorarea capitalului, fixind totodată condiţiile, data emisiunii de noi acţiuni şi drepturile de preferinta pentru vechii acţionari.Toate acţiunile sînt purtătoare de drepturi şi obligaţii egale. Actionarii răspund pentru activitatea băncii numai în limita capitalului acţiunilor subscrise.Deţinerea de acţiuni înseamnă, implicit, acceptarea statutului băncii şi a hotărîrilor Adunării generale a acţionarilor. +
Articolul 6Pentru desfăşurarea activităţii sale, banca poate constitui următoarele fonduri: fondul de rezerva, fondul de dezvoltare, fondul de risc şi alte fonduri cu destinaţie specială, potrivit legii.Fondul de rezerva se constituie pe baza cotelor anuale alocate din beneficiile băncii, dar nu mai mult decît capitalul social al băncii. Fondul de rezervaconstituie garanţia angajamentelor băncii şi se poate utiliza şi pentru acoperirea anumitor pierderi.Fondul de dezvoltare se constituie şi se utilizează potrivit aprobării adunării generale, din veniturile brute aprobate pentru fiecare exerciţiu financiar. Acest fond este destinat dezvoltării băncii pe seama investiţiilor proprii, constituind şi o garanţie a angajamentelor acesteia.Fondul de risc se constituie şi se utilizează la acoperirea eventualelor pierderi, cu aprobarea adunării generale, la propunerea Consiliului de administraţie.Banca poate constitui şi alte fonduri pentru asigurarea unor acţiuni în care este interesată.Pe baza hotărîrilor Adunării generale a acţionarilor, o parte din mijloacele financiare ale fondului de rezerva şi fondurilor de destinaţie specială va fi plasata în titluri de stat sau alte valori. +
Articolul 7Banca utilizează, în completare, pe lîngă capitalul social şi fondurile proprii, şi alte resurse financiare în lei şi valuta, şi anume: disponibilităţile în lei şi valuta existente în conturile deschise de clienţi la banca; creditele pe termen scurt, mediu şi lung în lei şi valuta contractate de banca din ţara sau străinătate; fondurile primite de la bugetul statului pentru realizarea de investiţii în sectorul public sau cu alte destinaţii; obligaţiunile şi alte hîrtii de valoare emise de banca în ţara şi străinătate; depozitele în lei şi valuta din ţara sau străinătate, alte resurse financiare la vedere şi la termen atrase de banca. +
Capitolul 3Operaţiunile băncii +
Articolul 8Banca efectuează operaţiuni bancare şi financiare în ţara şi străinătate în numele sau propriu, al clienţilor băncii, în numele altora sau în colaborare cu alţii, precum şi alte activităţi permise de reglementările în vigoare, astfel:a) primeşte disponibilităţile băneşti de la persoane fizice şi juridice în depozite la vedere şi la termen în lei şi valuta; … b) efectuează operaţiuni de încasări şi plati, în lei şi valuta, în numerar prin casierii proprii sau fără numerar prin conturile deschise de clienţi la aceasta banca; … c) contractează credite pe termen scurt, mediu şi lung, în lei şi valuta, în ţara şi străinătate, în completarea surselor de creditare; … d) acorda credite în lei şi valuta pe termen scurt, pentru activitatea de aprovizionare, producţie, comerţ şi prestări de servicii, cu termen de rambursare de pînă la 12 luni, şi pe termen mediu şi lung pentru înfiinţarea, extinderea şi modernizarea obiectivelor economice din diferite sectoare de activitate, cu termene de rambursare de pînă la 5 şi respectiv 25 ani; … e) acorda asistenţa şi efectuează operaţiuni bancare în legătură cu punerea în aplicare a diferitelor proiecte de investiţii privind: expertizarea economică şi financiară a proiectelor, utilizarea fondurilor potrivit destinaţiei aprobate şi prevederilor din documentaţii şi alte servicii potrivit convenţiilor încheiate; … f) participa la consortii şi garanţii şi la credite consortiale interne şi internaţionale; … g) emite efecte de comerţ în lei şi valuta şi accepta efecte de comerţ emise asupra sa; avalizeaza şi girează efecte de comerţ emise de terţi; … h) efectuează operaţiuni de scoatere a efectelor comerciale în cadrul operaţiunilor de scont şi rescont; … i) efectuează operaţiuni privind executarea de casa a bugetului în limita mandatului primit; … j) emite, potrivit legii, pe termen scurt şi mediu, obligaţiuni şi alte titluri de credit; … k) efectuează operaţiuni pentru realizarea comenzilor de stat în diferite domenii de activitate, precum şi de utilizare a subvenţiilor de la bugetul statului; … l) emite cecuri bancare proprii sau în contul altor instituţii de credit; … m) efectuează operaţiuni de vînzare-cumpărare şi alte operaţiuni cu titluri emise de stat, precum şi cu acţiuni, obligaţiuni şi hîrtii de valoare, pentru contul propriu sau pentru terţi, în ţara şi străinătate, potrivit legii; … n) emite, confirma, negociaza plata de acreditive, incasouri, ordine de plată şi alte instrumente de decontare; emite, confirma şi efectuează operaţiuni cu scrisori de garanţii, avaluri şi cauţiuni în ţara şi străinătate, potrivit legii; … o) efectuează servicii de depozitare şi trezorerie pentru obiecte de valoare, proprietatea unor persoane fizice sau juridice; … p) angajează şi acorda credite în valută pentru activitatea economică de comerţ exterior; primeşte şi efectuează transferuri băneşti din ţara şi străinătate; … r) efectuează operaţiuni de arbitrajare pe pieţele internaţionale valutare sub forma atragerii şi constituirii de depozite la termen şi la vedere, proprii şi ale clienţilor; … s) cumpara şi vinde valuta, aur şi metale preţioase, în lingouri sau monede şi medalii; … t) participa la societăţi mixte cu capital în lei sau valuta în orice domeniu de activitate; … u) participa cu capital în lei sau valuta la organizaţii cu caracter financiar-bancar din ţara şi străinătate, în calitate de membru sau acţionar, precum şi la orice alte organizaţii economice; … v) încheie cu bănci şi instituţii financiare străine convenţii privind activităţi financiar-bancare şi aranjamente de corespondent; … x) participa la orice operaţiuni financiare şi bancare în cadrul unor acorduri, convenţii şi înţelegeri încheiate de autorităţile române pe plan intern şi internaţional; participa la reuniuni internaţionale cu caracter financiar-bancar sau monetar; … z) efectuează orice alte activităţi şi operaţiuni bancare şi financiare în lei şi valuta solicitate de clienţi, potrivit reglementărilor legale în vigoare. … +
Articolul 9Acordarea creditelor se va face pe bază de garanţii asiguratorii, cum sînt: ipoteca constituită asupra bunurilor imobile aflate în proprietatea debitorilor şi garantilor; gajul mobiliar; cesiuni de alte active; scrisori de garanţie bancară, hîrtii de valoare şi alte efecte de comerţ; bunurile ce se procura sau se realizează din creditul acordat, precum şi alte garanţii.Creditele se acordă pe bază de contracte care au valoarea unor înscrisuri autentice şi constituie titluri executorii.În cadrul dispoziţiilor în vigoare, banca stabileşte modul de gajare, condiţiile în care bunurile care constituie garanţia creditului rămîn în păstrarea clientului beneficiar de credite, precum şi modalitatea în care se poate dispune de acestea.Dobinda pentru creditele acordate de banca clienţilor săi este negociabila în condiţiile pieţei. +
Capitolul 4Conducerea băncii +
Articolul 10Conducerea şi administrarea băncii sînt asigurate de:– Adunarea generală a acţionarilor;– Consiliul de administraţie;– Comitetul de direcţie; Adunarea generală a acţionarilor +
Articolul 11Adunarea generală este organul de conducere care reprezintă pe toţi actionarii băncii. Adunarea generală este ordinară şi extraordinară. +
Articolul 12Adunarea generală ordinară se întruneşte cel puţin o dată pe an, în cel mult 3 luni de la încheierea exerciţiului financiar.În afară de dezbaterea altor probleme înscrise pe ordinea de zi, Adunarea generală este obligată:a) sa analizeze raportul anual al Consiliului de administraţie asupra activităţii băncii şi sa aprobe direcţiile principale de orientare a activităţii de viitor; … b) sa analizeze şi sa aprobe bilanţul anual, contul de profit şi pierderi, destinaţia şi repartizarea profitului, dividendele ce se distribuie acţionarilor şi recompensele ce se acordă funcţionarilor, precum şi descărcarea de gestiune pe baza raportului Consiliului de administraţie asupra activităţii băncii şi a raportului Comisiei de cenzori; … c) sa aprobe plasarea unei părţi din mijloacele financiare ale fondului de rezerva şi a fondurilor cu destinaţie specială în titluri de stat şi alte valori; … d) sa aprobe emiterea de acţiuni, obligaţiuni şi a altor hîrtii de valoare; … e) sa aleagă membrii Consiliului de administraţie şi cenzorii şi să le stabilească remunerarea pentru exerciţiul în curs; … f) sa abroge bugetul de venituri şi cheltuieli şi programele de activitate pe anul în curs; … g) sa aprobe participarea cu capital la alte organizaţii economice şi financiare, în ţara şi străinătate; … h) sa hotărască gajarea, închirierea sau desfiinţarea uneia sau mai multora din unităţile băncii. … +
Articolul 13Pentru validarea deliberărilor adunării generale ordinare este necesară prezenta acţionarilor, care să reprezinte cel puţin jumătate din capitalul social, iar hotărîrile să fie luate cu majoritatea absolută.Dacă adunarea nu se poate întruni din cauza numărului insuficient, ea se va întruni după o a doua convocare, putind sa delibereze asupra problemelor aflate pe ordinea de zi a celei dintii adunări, oricare ar fi partea de capital reprezentată de actionarii prezenţi, cu majoritate simpla de voturi. +
Articolul 14Adunarea generală extraordinară se întruneşte ori de cîte ori este nevoie a se lua o hotărîre pentru:a) mărirea, reducerea sau reîntregirea capitalului social; … b) mutarea sediului băncii; … c) fuziunea cu alte societăţi; … d) dizolvarea anticipata a băncii; … e) emiterea de acţiuni, obligaţiuni şi alte titluri de credit; … f) prelungirea duratei de activitate a băncii; … g) orice modificare a contractului de societate, a statutului sau oricare alta hotărîre pentru care este cerută aprobarea Adunării generale extraordinare. … +
Articolul 15Adunarea generală extraordinară este valabil constituită dacă la data convocării acesteia sînt prezenţi actionarii reprezentind 3/4 din capitalul social, iar hotărîrile sînt luate cu votul unui număr de asociaţi, care să reprezinte cel puţin jumătate din capitalul social.Dacă adunarea nu se poate tine din cauza numărului insuficient de acţionari, la convocarea următoare, adunarea este valabil constituită dacă sînt prezenţi actionarii reprezentind 1/2 din capitalul social, iar hotărîrile vor fi luate cu majoritate simpla. +
Articolul 16Convocarea adunării generale va fi publicată în Monitorul Oficial şi într-unul din ziarele ce se difuzează în întreaga ţara.Convocarea va cuprinde locul şi data ţinerii adunării generale, precum şi ordinea de zi.Cînd în ordinea de zi figurează propuneri pentru modificarea statutului, convocarea va trebui sa cuprindă textul integral al propunerilor.Termenul de întrunire a adunării generale nu va putea fi mai mare de 15 zile de la publicarea comunicării. +
Articolul 17Consiliul de administraţie este obligat sa convoace de îndată adunarea generală, la cererea acţionarilor, reprezentind a zecea parte din capitalul social.Adunarea va avea loc în termen de o luna de la cerere. +
Articolul 18Actionarii exercita dreptul lor de vot în adunarea generală proporţional cu numărul acţiunilor pe care le poseda.Actionarii au dreptul sa participe la adunarea generală personal sau prin alţi acţionari pe baza unei procuri speciale.Actionarii care nu au capacitate legală, precum şi persoanele juridice, pot fi reprezentate prin reprezentanţii lor legali, care, la rindul lor, pot da procura specială altor acţionari.Pentru a putea participa la adunările generale cu drept de vot, actionarii care poseda acţiuni nominative trebuie să le depună la sediul central al băncii cu cel puţin 5 zile înainte de adunare.În acest termen vor fi depuse şi procurile în original.Cenzorii vor constata printr-un proces-verbal depunerea la timp a acţiunilor şi procurilor.Acţiunile şi procurile vor rămîne la banca pînă după adunarea generală, dar nu mai mult de 10 zile de la data ţinerii acesteia. +
Articolul 19Prezenta la adunarea generală se va asigura prin delegaţi ai acţionarilor, pe baza normelor de reprezentare şi delegare stabilite de Consiliul de administraţie. +
Articolul 20Adunarea generală a acţionarilor este prezidata de preşedintele Consiliului de administraţie sau de cel care îi tine locul.Preşedintele va desemna dintre acţionari doi sau mai mulţi secretari, care vor verifica prezenta acţionarilor, aratind capitalul pe care îl reprezintă fiecare, procesul-verbal întocmit de cenzori pentru constatarea numărului acţionarilor şi tuturor formalităţilor cerute de lege şi statut pentru ţinerea adunării, după care se va trece la ordinea de zi. +
Articolul 21Hotărîrile adunării generale se iau prin vot deschis.Alegerea membrilor Consiliului de administraţie şi a cenzorilor, revocarea lor, precum şi hotărîrile referitoare la răspunderea administratorilor se fac prin vot secret.La terminarea adunării generale, preşedintele şi secretarul vor semna procesul-verbal încheiat cu aceasta ocazie, care va cuprinde toate elementele prevăzute de lege.Procesul-verbal va fi ţinut în registrul adunărilor generale.Pentru a fi opozabile terţilor, hotărîrile adunării generale vor fi depuse în termen de 15 zile la registrul comerţului, pentru a fi menţionate în extras în registru şi publicate în Monitorul Oficial.Hotărîrile luate de adunarea generală în limitele legii, contractului de societate şi statutului sînt obligatorii chiar pentru actionarii care nu au luat parte la adunare sau au votat contra.Hotărîrile adunării generale contrare contractului de societate, statutului sau legii pot fi atacate în justiţie în termen de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial, în condiţiile prevăzute de lege. Consiliul de administraţie +
Articolul 22Conducerea şi administrarea băncii se realizează de Consiliul de administraţie, format din 11 membri aleşi de către adunarea generală. Din Consiliul de administraţie fac parte preşedintele şi vicepreşedinţii, reprezentanţi ai acţionarilor, precum şi specialişti din aparatul băncii şi din alte unităţi.Preşedintele Consiliului de administraţie, care este şi preşedintele băncii, şi cel puţin jumătate din numărul administratorilor vor fi cetăţeni români.Membrii Consiliului de administraţie se aleg pe o perioadă de 4 ani.După expirarea mandatului, administratorii pot fi realeşi, dar nu mai mult de 3 mandate consecutiv. +
Articolul 23Nu pot face parte din Consiliul de administraţie persoanele care, potrivit legii, sînt incapabile sau au fost sancţionate pentru bancruta frauduloasă, abuz de încredere, înşelăciune, mărturie mincinoasă, mituire şi alte infracţiuni prevăzute de lege. +
Articolul 24Membrii Consiliului de administraţie vor trebui să depună o garanţie egala cu doua remuneraţii lunare.Dacă administratorul este acţionar, garanţia se poate constitui, la cererea acestuia, prin depunerea a 10 acţiuni, care pe perioada mandatului sînt inalienabile şi se păstrează la banca.Garanţia se depune înainte de începerea mandatului; dacă aceasta obligaţie nu se realizează, administratorul în cauza este considerat demisionat.Garanţia rămîne în păstrarea băncii şi nu va putea fi restituită administratorului decît după ce adunarea generală a aprobat bilanţul ultimului exerciţiu, în care administratorul a funcţionat, şi i-a dat descărcarea. +
Articolul 25Semnăturile administratorilor vor fi depuse la registrul comerţului, o dată cu prezentarea certificatului eliberat de cenzori, din care să rezulte depunerea garanţiei. +
Articolul 26Consiliul de administraţie se întruneşte lunar sau ori de cîte ori este nevoie.Pentru valabilitatea deciziilor consiliului de administraţie este necesară prezenta personală a cel puţin 2/3 din administratori.Deciziile se iau cu majoritatea absolută a membrilor prezenţi. +
Articolul 27Consiliul de administraţie al băncii analizează şi ia decizii cu privire la problemele de baza ale activităţii, cum sînt:a) elaborează bilanţul, contul de profit şi pierderi şi raportul sau de activitate, pe care le prezintă adunării generale cu propuneri privind destinaţia profitului; … b) stabileşte nivelul veniturilor şi cheltuielilor băncii, investiţiilor proprii, reparaţiilor capitale, precum şi actele de dispoziţie ce urmează a se efectua în cadrul prevederilor legale, cu privire la bunurile şi mijloacele băncii; … c) hotărăşte cu privire la activitatea de creditare, atragerea de resurse, utilizarea lor, cît şi cu privire la nivelul dobinzilor, comisioanelor, taxelor, marjelor şi altor speze bancare; … d) face propuneri la adunarea generală cu privire la emiterea de acţiuni, obligaţiuni şi alte titluri de credit, precum şi modul de distribuire a acestora; … e) propune adunării generale majorarea, micşorarea sau reîntregirea capitalului social, precum şi plasarea unor părţi ale fondului de rezerva şi a unor părţi ale fondurilor cu destinaţie specială; … f) aproba facilităţi la acordarea creditelor către anumiti clienţi; … g) aproba regulamentul de ordine interioară al băncii, structura organizatorică, funcţiile şi atribuţiile personalului, competentele şi normele de funcţionare; … h) stabileşte numărul de personal al băncii şi nivelul de salarizare al acestuia, atît pentru administraţia centrala, cît şi pentru unităţile sale; … i) numeşte comitetul de direcţie şi îi stabileşte competenţa; … j) aproba împuternicirile membrilor Consiliului de administraţie de a semna pentru banca în lipsa preşedintelui; … k) numeşte directorii, adjunctii acestora şi contabilii şefi din centrala băncii şi unităţile teritoriale; … l) aproba normele, instrucţiunile şi cadrul de desfăşurare a operaţiunilor băncii; … m) ia măsuri pentru aducerea la îndeplinire a hotărîrilor adunării generale; … n) exercita orice alte atribuţii conforme cu legea ce intră în competenţa sa. … +
Articolul 28Convocarea Consiliului de administraţie se face la cererea preşedintelui sau la cererea unei treimi din numărul membrilor săi.Convocările pentru întrunirile Consiliului de administraţie vor cuprinde locul unde se va tine şedinţa şi ordinea de zi, neputindu-se lua nici o decizie asupra problemelor neprevăzute, decît în caz de urgenta, şi cu condiţia ratificării lor în şedinţa următoare de către membrii absenţi.În şedinţele Consiliului de administraţie se convoacă şi cenzorii.La fiecare şedinţa se va întocmi un proces-verbal care va cuprinde ordinea deliberărilor, deciziile luate, numărul de voturi şi opiniile separate. +
Articolul 29Membrii Consiliului de administraţie răspund solidar faţă de banca cu privire la realitatea vărsămintelor efectuate de asociaţi, existenta reală a dividendelor plătite, existenta registrelor cerute de lege şi de corecta lor ţinere, exactă îndeplinire a hotărîrilor adunărilor generale şi în general de îndeplinirea stricta a îndatoririlor pe care legea, contractul de societate şi statutul le impun. +
Articolul 30Preşedintele angajează banca în relaţiile cu persoanele fizice şi juridice din ţara şi străinătate, potrivit responsabilităţilor, sarcinilor şi împuternicirilor stabilite de Consiliul de administraţie sau rezultate din lege. Preşedintele este ales de adunarea generală. +
Articolul 31Vicepreşedinţii băncii sînt aleşi de adunarea generală, la propunerea preşedintelui.Atribuţiile şi competenţa acestora se stabilesc de Consiliul de administraţie. Comitetul de direcţie +
Articolul 32Pentru conducerea operativă a băncii, Consiliul de administraţie poate delega o parte din competentele sale unui comitet de direcţie compus din 7 membri.Din comitetul de direcţie fac parte preşedintele, vicepreşedinţii băncii şi alţi membri numiţi de Consiliul de administraţie.Preşedintele băncii conduce activitatea comitetului de direcţie. +
Articolul 33Comitetul de direcţie îndeplineşte sarcinile în limita împuternicirilor date de Consiliul de administraţie, în întruniri saptaminale sau ori de cîte ori este necesar.Deciziile comitetului de direcţie se iau cu majoritatea absolută a voturilor membrilor săi.Problemele dezbătute asupra cărora nu s-au putut adopta decizii, ca urmare a neîntrunirii majorităţii absolute de voturi, vor fi supuse dezbaterii în prima şedinţa a Consiliului de administraţie.Comitetul de direcţie este obligat sa comunice la fiecare şedinţa a Consiliului de administraţie registrul sau de deliberări. +
Capitolul 5Comisia de cenzori +
Articolul 34Supravegherea de ansamblu a gestiunii băncii se face de Comisia de cenzori, formată din 3 membri şi tot atitia supleanţi, care se aleg de adunarea generală.Durata mandatului cenzorilor este de 3 ani, după care pot fi realeşi, dar nu mai mult de 3 mandate. Cenzorii sînt obligaţi să-şi exercite personal mandatul lor.Cel puţin unul dintre ei trebuie să fie contabil autorizat sau expert contabil.Majoritatea cenzorilor şi supleanţilor vor fi cetăţeni români.Cenzorii sînt obligaţi să depună, înaintea începerii mandatului, în condiţiile legii, o garanţie egala cu o remuneraţie lunară. +
Articolul 35Cenzorii se aleg dintre acţionari, cu excepţia expertului contabil.Nu pot fi aleşi cenzori persoanele care se găsesc într-una din situaţiile interzise prin lege.Cenzorii sînt obligaţi sa supravegheze gestiunea băncii, sa verifice dacă bilanţul şi contul de profit şi pierderi sînt legal întocmite şi în concordanta cu registrele, dacă acestea din urma sînt corect ţinute şi dacă evaluarea patrimoniului s-a făcut conform regulilor stabilite pentru întocmirea bilanţului, în legătură cu care vor face un raport adunării generale.Adunarea generală nu va putea aproba bilanţul şi contul de profit şi pierderi dacă acestea nu sînt însoţite de raportul cenzorilor.Cenzorii sînt obligaţi, de asemenea:– să facă, cel puţin o dată pe luna şi inopinat, verificarea casei şi sa verifice existenta titlurilor sau valorilor ce sînt în proprietatea băncii sau au fost primite în gaj, cauţiune ori depozit;– sa convoace adunarea generală ordinară şi extraordinară cînd nu au fost convocate de administratori;– sa participe la adunările generale ordinare şi extraordinare, ocazii prin care pot propune ca în ordinea de zi să fie inserate şi alte probleme pe care le considera necesare spre a fi dezbătute;– sa verifice constituirea garanţiilor membrilor Consiliului de administraţie;– sa vegheze ca dispoziţiile legii, contractului de societate şi statutului să fie respectate.În situaţiile în care constata neregularităţi în administraţie sau încălcări ale dispoziţiilor legale sau statutare, cenzorii le vor aduce la cunoştinţa Consiliului de administraţie, iar cazurile mai importante le vor aduce la cunoştinţa adunării generale. +
Articolul 36Cenzorii au drept de control asupra tuturor operaţiunilor băncii atît la sediul central, cît şi la unităţile teritoriale şi să obţină lunar de la administratori o situaţie despre numărul operaţiunilor.Cenzorii participa la întrunirile Consiliului de administraţie fără drept de vot.Este interzis cenzorilor sa comunice acţionarilor în particular sau persoanelor străine date referitoare la operaţiunile băncii, constatate cu ocazia exercitării mandatului lor. +
Articolul 37Cenzorii vor trece într-un registru special deliberările lor, precum şi constatările făcute în exerciţiul mandatului lor. +
Articolul 38Întinderea şi efectele răspunderii cenzorilor sînt determinate în funcţie de atribuţiile ce le revin prin mandat, conform dispoziţiilor legale. +
Capitolul 6Bilanţul băncii şi contul de profit şi pierderi +
Articolul 39Anul fiscal al băncii începe la 1 ianuarie şi se va încheia la 31 decembrie al fiecărui an.La finele anului se va face un inventar al capitalului băncii şi al tuturor activelor şi pasivelor, cu o anexa conţinînd toate angajamentele sale. +
Articolul 40Consiliul de administraţie va întocmi pentru fiecare an fiscal, pînă la o dată care să permită convocarea adunării generale, în perioada stabilită, bilanţul, contul de profit şi pierderi, raportul lor, însoţite de documente justificative, pe care le prezintă Comisiei de cenzori cu cel puţin o luna înainte de data adunării generale. +
Articolul 41Bilanţul, contul de profit şi pierderi, raportul anual al Consiliului de administraţie şi cel al Comisiei de cenzori vor fi depuse la sediul central al băncii şi la sucursale, cu 15 zile înainte de data adunării generale, pentru a fi analizate de acţionari.După aprobarea lor în adunarea generală, în termen de 15 zile, administratorii sînt obligaţi să depună copie de pe bilanţ, însoţită de contul de profit şi pierderi, la organele prevăzute prin lege, în vederea publicării lor. +
Articolul 42Beneficiile nete rămase după impozitare şi constituirea fondurilor băncii vor fi distribuite, pe baza aprobării adunării generale, sub forma de:a) dividende ce se acordă acţionarilor băncii; … b) tantieme pentru membrii Consiliului de administraţie; … c) gratificatii pentru personalul băncii; … d) alte destinaţii stabilite de adunarea generală. … +
Articolul 43Banca primeşte de la clienţii săi bilanţurile contabile şi contul de profit şi pierderi, situaţia angajamentelor de plată şi orice alte informaţii şi date referitoare la lichidarea, solvabilitatea şi rentabilitatea acestora. +
Articolul 44Banca are dreptul sa verifice la clienţii săi, persoane fizice sau juridice, modul de utilizare a creditelor acordate, respectarea destinaţiei pentru care s-au acordat, existenta valorilor materiale şi a oricăror bunuri care constituie garanţia creditelor. +
Articolul 45Faţa de clienţii care nu-şi îndeplinesc angajamentele sau nu respecta clauzele din contractele de credit, banca este indreptatita sa dispună următoarele măsuri:– recuperarea cu prioritate a creditelor nerambursate la termenul stabilit şi a dobinzilor datorate;– recuperarea creditelor înainte de termen, atunci cînd se constata lipsa garanţiei acestora, utilizarea în alte scopuri decît acelea pentru care au fost acordate, păstrarea în condiţii necorespunzătoare a valorilor materiale aduse în garanţie, sustragerea de la supravegherea bancară;– declanşarea procedurii juridice de punere în faliment şi lichidare. +
Articolul 46În relaţia cu clienţii săi, banca răspunde pentru eventualele erori în eliberarea de mijloace băneşti, neinregistrari sau înregistrări eronate în conturile acestora, numai în limita sumei eronate eliberate sau înregistrate, dacă nu se dovedeşte ca erorile s-au produs din culpa clienţilor.Răspunderea băncii încetează dacă nu a fost sesizată cu reclamaţie, în termen de cel mult 10 zile de la primirea de către clienţi a extrasului de cont.Pretenţiile faţă de banca sînt supuse prescripţiei prevăzute de lege. +
Articolul 47Banca nu va putea dobîndi alte imobile decît cele necesare desfăşurării activităţii sale sau pentru folosul salariaţilor băncii. Ea va putea totuşi dobîndi imobile pentru acoperirea creanţelor sale ajunse la scadenta, dar nerestituite de clienţi. +
Articolul 48Banca şi salariaţii săi sînt obligaţi sa păstreze secretul operaţiunilor şi conturilor acesteia şi ale clienţilor săi. Relaţii asupra operaţiunilor şi conturilor se dau numai titularilor de conturi şi organele stabilite prin lege. +
Articolul 49Directorii unităţilor teritoriale reprezintă aceste unităţi în calitate de mandatari ai băncii, în faţa organelor de stat, precum şi în raporturile cu persoanele fizice şi juridice. +
Articolul 50În aplicarea prevederilor prezentului statut, banca poate să emita norme şi instrucţiuni de aplicare, obligatorii în relaţiile cu clienţii săi. +
Articolul 51Adunarea generală a acţionarilor poate hotărî lichidarea băncii în situaţiile prevăzute de lege. +
Capitolul 7Dispoziţii finale şi tranzitorii +
Articolul 52În perioada în care statul este acţionar unic, atribuţiile legale ale Adunării generale a acţionarilor vor fi îndeplinite de Consiliul imputernicitilor statului pînă la constituirea adunării generale a acţionarilor, data la care îşi încetează activitatea de drept. +
Articolul 53Din Consiliul imputernicitilor statului fac parte reprezentanţi ai Ministerului Finanţelor, Băncii Naţionale a României, Agenţiei române pentru promovarea investiţiilor şi a asistenţei economice din străinătate, Băncii Agricole, precum şi specialişti din economie, învăţămînt şi cercetare.Consiliul este format din 9 membri.Preşedintele şi vicepreşedinţii băncii sînt numiţi în perioada în care funcţionează Consiliul imputernicitilor statului de către guvern.Membrii Consiliului imputernicitilor statului numiţi pînă la constituirea adunării generale a acţionarilor îşi păstrează calitatea de angajaţi la unitatea de unde provin, precum şi toate drepturile şi obligaţiile derivînd din aceasta. +
Articolul 54Consiliul imputernicitilor statului are următoarele atribuţii principale:a) numeşte preşedintele Comisiei de cenzori; … b) numeşte membrii Consiliului de administraţie şi ai Comisiei de cenzori şi stabileşte competentele şi răspunderile acestora; … c) aproba remunerarea preşedintelui Comisiei de cenzori şi a membrilor acesteia şi fixează indemnizaţia membrilor Consiliului de administraţie; … d) analizează şi aproba bilanţul, contul de profit şi pierderi, destinaţia şi repartizarea beneficiului şi recompensele ce se acordă funcţionarilor, precum şi descărcarea de gestiune pe baza raportului Consiliului de administraţie asupra activităţii băncii şi a raportului Comisiei de cenzori; … e) aproba programul de activitate şi bugetul pentru anul financiar următor; … f) aproba înfiinţarea, desfiinţarea sau mutarea de sucursale, filiale, agenţii sau reprezentante ale băncii; … g) aproba plasarea unei părţi din mijloacele financiare ale fondului de rezerva şi ale fondurilor cu destinaţie specială în titluri ale statului şi alte valori; … h) hotărăşte cu privire la mărirea sau reducerea capitalului social, la modificarea numărului de acţiuni sau a valorii nominale a acestora; … i) hotărăşte cu privire la fuzionarea, afilierea cu alte organisme bancare, dizolvarea şi lichidarea băncii; … j) hotărăşte asupra modificării statutului şi a contractului de societate; … k) aproba emisiunea de obligaţiuni şi titluri de credit; … l) hotărăşte cu privire la actionarea în justiţie a membrilor Consiliului de administraţie, a directorilor şi a directorilor adjuncţi din centrala şi teritoriu, a cenzorilor, pentru paguba pricinuită băncii; … m) hotărăşte orice alte măsuri prevăzute de lege. … Hotărîrile în problemele prevăzute la lit. i) şi j) vor putea fi aduse la îndeplinire numai după aprobarea lor de către guvern. +
Articolul 55Pentru luarea unor decizii ce necesita o analiza complexa, Consiliul imputernicitilor statului poate atrage în activitatea de analiza consilieri şi consultanţi din diferite sectoare. Activitatea acestora va fi compensata material conform înţelegerii pe bază de contract. +
Articolul 56Consiliul imputernicitilor statului îndeplineşte orice alte atribuţii care deriva din legislaţia în vigoare, precum şi din statutul băncii. +
Articolul 57Pînă la constituirea adunării generale a acţionarilor, membrii Consiliului de administraţie şi ai Comisiei de cenzori nu depun garanţie. +
Articolul 58Prevederile prezentului statut se completează cu dispoziţiile Legii privind societăţile comerciale, de la data intrării în vigoare.––––––––
