Luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/2.100 din 9.02.2023 privind propunerea de radiere din Registrul general și din Registrul special Instituții Financiare Nebancare a Societății DELTA FINANCE IFN – S.A. și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare, întocmită în baza constatărilor consemnate în Raportul de supraveghere nr. VI/5/18.396 din 28.11.2022, încheiat în urma acțiunii de supraveghere desfășurate în perioada 10.10.2022-21.10.2022, luând act de faptul că Societatea DELTA FINANCE IFN – S.A. nu a respectat prevederile:– art. 26 alin. (2) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, cele ale art. 39 alin. (1) lit. g) și art. 45 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 53 alin. (1) din același regulament; … – art. 31 alin. (3) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, cele ale art. 153^19 teza întâi din Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, precum și cele ale art. 14 alin. (1) și alin. (2) din Regulamentul de organizare și funcționare a DELTA FINANCE IFN – S.A., aprobat în ședința Consiliului de administrație al instituției financiare nebancare din data de 22.03.2022; … – art. 143^2 alin. (4) din Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, cele ale pct. 5.3.1 teza întâi din Actul constitutiv al Societății DELTA FINANCE IFN – S.A., forma actualizată la data de 14.04.2022, coroborate cu pct. 5.4.1 teza întâi din același act constitutiv, cele ale art. 14 alin. (3) și art. 17 lit. a) din Regulamentul de organizare și funcționare a DELTA FINANCE IFN – S.A., aprobat în ședința Consiliului de administrație al instituției financiare nebancare din data de 22.03.2022, coroborate cu art. 18 alin. (1) din același regulament, cu luarea în considerare a definiției prevăzute la art. 5 lit. b) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 79 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 143 alin. (4) și ale art. 143^2 alin. (4) primele două teze din Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu art. 55 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 137^1 alin. (3) prima teză din Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu art. 6 alin. (3) Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 31 alin. (5) lit. b) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 70 alin. (2), art. 74 alin. (1) și art. 75 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 3 lit. b) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 40/2022*) privind aplicarea unei sancțiuni și dispunerea de măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A.; … – art. 3 lit. d) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 40/2022 privind aplicarea unei sancțiuni și dispunerea de măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A.; … – art. 1 lit. a) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 108/2022*) privind dispunerea unor măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A.;*) Ordinele prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 40/2022 și nr. 108/2022 nu au fost publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I. … – art. 1 lit. b) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 108/2022 privind dispunerea unor măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A.; … – art. 1 lit. d) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 108/2022 privind dispunerea unor măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A.; … – art. 31 alin. (5) lit. b) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, art. 68 alin. (3) prima teză din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile ultimului paragraf al cap. 9 „Competențe de aprobare emitere garanții/credite“ din Norma de garantare/creditare persoane juridice/ed. 4, aprobată de către Consiliul de administrație în ședința din data de 22.03.2022, … pentru următoarele fapte:– netransmiterea către Banca Națională a României – Direcția supraveghere, potrivit reglementărilor emise de banca centrală, a documentelor aferente modificării intervenite în situația instituției financiare nebancare cu privire la numirea fostului director general, aspect care a condus la neevaluarea adecvării persoanei desemnate în funcția de director general; … – nedesemnarea unui conducător în perioada 1.06.2022-17.08.2022, precum și necomunicarea unor informații actualizate către autoritatea de supraveghere și către oficiul registrului comerțului cu privire la persoanele care ocupau, în fapt, poziții de conducere a instituției financiare nebancare, respectiv perpetuarea deficiențelor cu privire la cadrul de administrare a societății verificate, din perspectiva modului de asigurare a conducerii acesteia, inclusiv menționarea eronată, în contractele de mandat ale persoanelor desemnate în calitate de conducător, încheiate în data de 12.08.2022, a unei hotărâri ulterioare a Adunării generale extraordinare a acționarilor, respectiv cea din data de 17.08.2022, fapte generatoare de riscuri legale, de conformitate, operaționale și reputaționale (unele deficiențe similare fiind consemnate și în rapoartele de supraveghere anterioare); … – asumarea de atribuții de conducere executivă a societății de către președintele Consiliului de administrație, în perioada 1.06.2022-17.08.2022, prin semnarea unor scrisori de garanție/acte adiționale de modificare a unor scrisori de garanție existente în portofoliul instituției verificate, cu menținerea în conținutul actelor juridice indicate a referirilor la persoana unui director general, precum și semnarea în numele DELTA FINANCE IFN – S.A. a unui contract de împrumut de consumație (în scopul susținerii activității curente) de către o persoană care nu avea calitatea de a angaja răspunderea instituției financiare nebancare; … – nesepararea responsabilităților în cadrul instituției financiare nebancare, aspect de natură să conducă la deficiențe privind modul de organizare și exercitare a controlului intern la nivelul instituției, precum și la manifestarea unor situații de conflicte de interese, prin asumarea de atribuții pe linia conducerii executive a societății de către președintele Consiliului de administrație; … – delegarea parțială a atribuțiilor de conducere de la Consiliul de administrație către ultimii conducători ai instituției financiare nebancare, aspect rezultat din evaluarea contractelor de mandat încheiate cu persoanele anterior menționate; … – încheierea cu Societatea DELTA FINANCE IFN – S.A. a unui contract de muncă de către unul dintre administratorii instituției financiare nebancare; … – depășirea limitei reglementate a indicatorului constând în expunere mare, pentru datele de 31.07.2022 și 31.08.2022, și raportarea eronată a indicatorului constând în expunere mare, pentru data de 31.08.2022; … – neîndeplinirea măsurii dispuse, de către banca centrală, la art. 3 lit. b) din cadrul Ordinului prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 40/2022, anterior precizat, având în vedere că nu a fost evaluat cadrul normativ privind controlul intern în sensul identificării cauzelor ce au condus la deficiențele constatate în cadrul raportului de supraveghere înregistrat la Direcția supraveghere cu nr. VI/5/939 din 21.01.2022, respectiv persistența deficienței constând în desemnarea cu atribuții de director general a unei persoane care nu a fost supusă evaluării băncii centrale în vederea aprecierii îndeplinirii cerințelor prevăzute de art. 20 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și care, potrivit actului constitutiv/hotărârii organelor statutare, nu a fost desemnată în calitate de conducător al Societății DELTA FINANCE IFN – S.A. în sensul reglementat prin definiția cuprinsă la art. 5 lit. b) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – neîndeplinirea măsurii dispuse, de către banca centrală, la art. 3 lit. d) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 40/2022, anterior indicat, având în vedere că nu au fost corectate înregistrările eronate din cuprinsul Registrului deliberărilor Consiliului de administrație și al Registrului deliberărilor Adunării generale a acționarilor, precum și persistența deficienței privind modul de ținere a evidenței înregistrărilor deciziilor Adunării generale a acționarilor a Societății DELTA FINANCE IFN – S.A.; … – nerespectarea termenului de implementare a măsurii dispuse la art. 1 lit. a) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 108/2022 privind dispunerea unor măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A., în ceea ce privește asigurarea conducerii instituției de către două persoane cu reputație și experiență adecvate până la data de 31.07.2022, având în vedere că desemnarea conducătorilor instituției financiare nebancare a fost efectuată în data de 17.08.2022; … – nerespectarea termenului de implementare a măsurii dispuse la art. 1 lit. b) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 108/2022 privind dispunerea unor măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A., referitoare la transmiterea băncii centrale a unor documente privind capacitatea de susținere a participației acționarilor semnificativi până la data de 31.07.2022, având în vedere că astfel de documente, privind unul dintre acționarii semnificativi, au fost transmise prin Adresa înregistrată în data de 16.08.2022 la Direcția supraveghere din cadrul Băncii Naționale a României (fără a fi remise documente justificative pentru ceilalți doi acționari semnificativi de la acea dată); … – nerespectarea termenului de implementare a măsurii dispuse la art. 1 lit. d) din Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 108/2022 privind dispunerea unor măsuri Societății DELTA FINANCE IFN – S.A., respectiv data de 31.07.2022, având în vedere efectuarea unei misiuni de audit intern în perioada 1.08.2022-8.08.2022 pentru evaluarea cadrului intern de organizare și administrare la nivelul instituției financiare nebancare, precum și îndeplinirea parțială a acestei măsuri, în condițiile în care raportul de audit nu a vizat deficiența, consemnată în Raportul de supraveghere nr. VI/5/9.415 din 23.06.2022, constând în nerespectarea principiului asigurării independenței auditorului intern; … – emiterea, în data de 12.07.2022, de către Societatea DELTA FINANCE IFN – S.A., a unei scrisori de garanție a cărei valoare, în cuantum de 3.074.823,37 lei, reprezenta la acea dată expunere mare, fără aprobarea Consiliului de administrație al instituției, … fapte ce intră sub incidența prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a), c) și d) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare,în conformitate cu dispozițiile art. 58, coroborat cu art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019 pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 1 martie 2023, hotărăște: +
Articolul 1Se radiază din Registrul general și din Registrul special Instituții Financiare Nebancare Societatea DELTA FINANCE IFN – S.A., cu sediul social în București, str. Măguricea nr. 24, et. 5, sectorul 1, înmatriculată la oficiul registrului comerțului sub nr. J40/12241/2018, având codul unic de înregistrare 39797795, înscrisă în Registrul general și în Registrul special Instituții Financiare Nebancare cu nr. RG-PJR-41-110344 din data de 14.02.2019, respectiv nr. RS-PJR-41-110136 din data de 17.02.2022, și, implicit, se interzice acestei societăți desfășurarea activității de creditare. +
Articolul 2Societatea DELTA FINANCE IFN – S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare. +
Articolul 3Prezenta hotărâre își produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucurești, 10 martie 2023.Nr. 3.
