Luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/13.022 din 22.08.2022 privind propunerea de radiere din Registrul general Instituții Financiare Nebancare a Societății OCAZIA I.F.N. – S.A. și, implicit, interzicerea desfășurării activității de creditare, întocmită în baza constatărilor consemnate în raportul de supraveghere nr. VI/5/9.782 din 29.06.2022, încheiat în urma acțiunii de supraveghere desfășurate în perioada 6.06.2022-17.06.2022, luând act de faptul că Societatea OCAZIA I.F.N. – S.A. nu a respectat prevederile:– art. 3 și 4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 4/2012 referitor la raportarea situației privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităților supravegheate de Banca Națională a României, altele decât instituțiile de credit, ale art. 27 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale art. 20 alin. (5) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 24 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 3 și 4 din Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile capitolului I – Dispoziții generale și cu cele ale pct. 1.3, 2.8 și 3.1 din capitolul II din anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situațiilor financiare periodice și a normelor metodologice privind întocmirea și utilizarea acestora, aplicabile instituțiilor financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, precum și cu prevederile art. 24 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 54 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile pct. 240 din anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 6/2015 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, cu modificările și completările ulterioare; … – art. 26 alin. (2) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 36 alin. (1)-(3), art. 37, art. 39 alin. (1) lit. a) și i), art. 40 și 47 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, … pentru următoarele fapte:– netransmiterea la Banca Națională a României – Direcția Supraveghere a următoarelor raportări aferente datelor de 31.12.2021 și 31.03.2022: Situația privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată și necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora; Situația Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special; Formularul de raportare a creditelor nou-acordate prevăzute la art. 20 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 17/2012 privind unele condiții de creditare, cu modificările și completările ulterioare; … – netransmiterea la Banca Națională a României – Direcția Supraveghere a situațiilor financiare periodice aferente datei de 31.12.2021 sau a declarației pe propria răspundere din care să rezulte că nu a desfășurat activitate de la data înființării și până la sfârșitul perioadei de raportare; … – netransmiterea la Banca Națională a României – Direcția Supraveghere a situațiilor financiare anuale aferente anului 2021, aprobate în mod corespunzător, împreună cu un exemplar al raportului administratorilor și un exemplar al raportului auditorului statutar sau firmei de audit; … – necomunicarea la Banca Națională a României – Direcția Supraveghere a modificărilor în situația instituției financiare nebancare, referitoare la sediul social și auditorul statutar sau firma de audit, … fapte ce intră sub incidența prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) și c) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, în conformitate cu dispozițiile art. 58 coroborat cu art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, și ale Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019 pentru numirea Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, întrunit în ședința din data de 11 octombrie 2022, hotărăște: +
Articolul 1Se radiază din Registrul general Instituții Financiare Nebancare Societatea OCAZIA I.F.N. – S.A., cu sediul social înregistrat la oficiul registrului comerțului în strada Lainici nr. 44-46, et. 3, ap. 7, camera nr. 1, sectorul 1, București (sediul social comunicat băncii centrale în procesul de notificare și înscris în Registrul general Instituții Financiare Nebancare la adresa: București, Calea Floreasca nr. 133-135-137 și str. Cornescu nr. 50-52, et. 5, sectorul 1), înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu nr. J40/794/2017, având codul unic de înregistrare 36962847, înscrisă în Registrul general Instituții Financiare Nebancare la secțiunea k) – Activități multiple de creditare cu nr. RG-PJR-41-110329 din data de 27.10.2017 și, implicit, se interzice acestei societăți desfășurarea activității de creditare. +
Articolul 2Societatea OCAZIA I.F.N. – S.A. are drept de contestație la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare. +
Articolul 3Prezenta hotărâre își produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucurești, 24 octombrie 2022.Nr. 15.
