privind sancţionarea Societăţii Comerciale "Nord Asig Broker de Asigurare" – S.R.L. cu interzicerea temporară a activităţii
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 28 septembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.358 din 23 septembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "Nord Asig Broker de Asigurare" – S.R.L., cu sediul în municipiul Braşov, Str. 15 Noiembrie nr. 102, sc. A, ap. 3, judeţul Braşov, J24/1117/22.07.2004, RBK-225/24.09.2004, reprezentată legal prin domnul Dinu Teodoreanu, director executiv, şi doamna Marcela Aldea, administrator,a constatat următoarele:1. Societatea Comercială "Nord Asig Broker de Asigurare" – S.R.L. nu îşi desfăşoară activitatea la adresa sediului social şi nici la punctul de lucru.Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Situaţiile financiare aferente anului 2009 au fost transmise cu întârziere şi incomplet.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale pct. 3 lit. d) şi e) şi pct. 12 alin. (1) lit. e), f) şi h) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Raportările aferente semestrului I 2010 au fost transmise cu întârziere în format letric.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale lit. A pct. 3 din Sistemul de raportare contabilă la 30 iunie 2010 a societăţilor comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare şi de reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, aprobat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2010.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Raportările trimestriale aferente trimestrului II 2009 au fost transmise cu întârziere în format letric, cele aferente trimestrului III 2009 au fost transmise cu întârziere în format letric şi nu au fost transmise în format electronic, cele aferente trimestrului IV 2009 au fost transmise cu întârziere în format letric şi completate greşit, cele aferente trimestrului I 2010 au fost transmise cu întârziere şi completate greşit, iar cele aferente trimestrului II 2010 au fost transmise cu întârziere în format letric.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 1 alin. (2), art. 2 alin. (3) şi art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism, au fost transmise cu întârziere şi incomplete.Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (3) şi (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. În şedinţa din data de 28 septembrie 2010, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât retragerea aprobării domnului Dinu Teodoreanu, director executiv la Societatea Comercială "Nord Asig Broker de Asigurare" – S.R.L.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii, până la data aprobării unui nou director executiv, Societatea Comercială „Nord Asig Broker de Asigurare” – S.R.L., cu sediul în municipiul Braşov, Str. 15 Noiembrie nr. 102, sc. A, ap. 3, judeţul Braşov, J24/1117/22.07.2004, RBK-225/24.09.2004. +
Articolul 2În termen de 15 zile de la primirea deciziei, Societatea Comercială "Nord Asig Broker de Asigurare" – S.R.L., prin reprezentantul său legal, doamna Marcela Aldea, administrator, va transmite la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor următoarele:– situaţiile financiare aferente exerciţiului financiar 2009, aşa cum sunt prevăzute în Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010:● note explicative, situaţia fluxurilor de trezorerie, raportul administratorului, declaraţie de conformitate, copie de pe codul unic de înregistrare, raportul expertului contabil, procesul-verbal al adunării asociaţilor şi balanţa de verificare, sintetică şi analitică, pentru 31 decembrie 2009;● forma letrică a contului de profit şi pierdere pentru 31 decembrie 2009;– forma rectificată (electronic şi letric ) a anexelor A3, A6 şi A7 din raportările trimestriale pentru trimestrele IV 2009, I şi II 2010, aşa cum sunt prevăzute în Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare;– normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism, completate cu procedurile de analiză pe bază de risc şi clasificarea clienţilor în minimum 3 clase de risc – modul/criteriile de clasificare şi de trecere dintr-o clasă în alta, aşa cum sunt prevăzute de art. 5 alin. (3) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, în format electronic. +
Articolul 3Reluarea activităţii Societăţii Comerciale "Nord Asig Broker de Asigurare" – S.R.L. se dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. +
Articolul 4(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Nord Asig Broker de Asigurare" – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 5Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei deSupraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 5 noiembrie 2010.Nr. 915.––––
