privind sancţionarea Societăţii Comerciale "AWD România Broker de Asigurare" – S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 31 august 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X. 1.257 din 30 august 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "AWD România Broker de Asigurare" – S.R.L., cu sediul în str. Tudor Vladimirescu nr. 56A (corp B, mansardă), et. 2, Târgu Mureş, judeţul Mureş, J26/359/25.02.2008, CUI 11433859/11.02.1999, RBK-041/10.04.2003, reprezentată legal prin domnul Ioan Felician Haita, administrator – director executiv,a constatat următoarele:1. Nu au fost înregistraţi toţi asistenţii în brokeraj în Jurnalul asistenţilor în brokeraj.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. i) şi alin. (11^6) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi o) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Brokerul de asigurare a desfăşurat activitate prin intermediul unor agenţi de asigurare.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (11) şi (11^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Situaţiile financiare aferente exerciţiilor financiare 2008 şi 2009 au fost certificate de aceeaşi societate care a întocmit situaţiile respective.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale pct. 11 din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2008 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2009, şi ale pct. 11 din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010.Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Nu a fost respectată funcţiunea conturilor prevăzută de reglementările contabile pentru reflectarea în evidenţele contabile a activităţii desfăşurate.Astfel au fost încălcate prevederile cap. III pct. 2 "Planul de conturi pentru brokerii de asigurare", precum şi cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Raportările aferente trimestrelor III şi IV din 2008, I, III şi IV din 2009, precum şi raportarea privind taxa de funcţionare aferentă trimestrelor III şi IV din 2009 şi I din 2010 au fost transmise cu întârziere.Astfel au fost încălcate prevederile art. 3 alin. (4) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. În perioadele 1 ianuarie 2010-18 ianuarie 2010 şi 19 aprilie 2010-26 iulie 2010 nu a fost încheiat contractul de asigurare de răspundere civilă profesională.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Înainte de încheierea contractelor de asigurare nu au fost comunicate clienţilor toate informaţiile necesare.Astfel au fost încălcate prevederile art. 33 alin. (3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 8 din Normele privind informaţiile pe care asigurătorii şi intermediarii în asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor, precum şi alte elemente pe care trebuie să le cuprindă contractul de asigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 23/2009, cu completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi k) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.8. Nu a fost efectuată instruirea personalului propriu şi a asistenţilor în brokeraj în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.Astfel au fost încălcate prevederile art. 7 alin. (1) şi (2) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.9. Nu a început procesul de clasificare a clienţilor noi, iar procedurile interne nu reflectă toate măsurile prudenţiale prevăzute de Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, referitoare la mecanisme şi măsuri de implementare care să permită identificarea şi clasificarea clienţilor pe baza unor indicatori de risc şi la forma şi conţinutul rapoartelor pe care trebuie să le întocmească entităţile.Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (2), (3), (5) şi (7) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.10. Nu au fost comunicate Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (1) şi (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii, până la data îndeplinirii obligaţiilor prevăzute la art. 2 din prezenta decizie, Societatea Comercială „AWD România Broker de Asigurare” – S.R.L., cu sediul în Str. Tudor Vladimirescu nr. 56A (corp B, mansardă), et. 2, Târgu Mureş, judeţul Mureş, J26/359/25.02.2008, CUI 11433859/11.02.1999, RBK-041/10.04.2003, reprezentată legal prin domnul Ioan Felician Haita, administrator – director executiv. +
Articolul 2Societatea Comercială "AWD România Broker de Asigurare" – S.R.L., reprezentată legal prin domnul Ioan Felician Haita, administrator – director executiv, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor înscrisuri din care să rezulte:– înregistrarea în registrul comerţului a menţiunii privind desfiinţarea punctului de lucru din localitatea Şelimbăr, aprobată de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor prin Adresa nr. V.9.408 din 8 mai 2008;– înregistrarea în Jurnalul asistenţilor în brokeraj a tuturor colaboratorilor cu care societatea are încheiate contracte de asistenţă în brokeraj;– politicile contabile ale societăţii aprobate de conducerea acesteia în conformitate cu prevederile legale în vigoare;– balanţa de verificare analitică la data de 31 august 2010;– încetarea contractelor încheiate cu colaboratorii care sunt agenţi de asigurare;– completarea "notei informative" cu toate informaţiile pe care brokerii de asigurare trebuie să le pună la dispoziţia clienţilor, aşa cum prevăd Normele privind informaţiile pe care asigurătorii şi intermediarii în asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 23/2009 pentru punerea în aplicare a Normelor privind informaţiile pe care asigurătorii şi intermediarii în asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor, precum şi alte elemente pe care trebuie să le cuprindă contractul de asigurare, cu completările ulterioare;– instruirea personalului propriu şi a tuturor colaboratorilor cu privire la prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, precum şi cu privire la procedurile interne aferente;– revizuirea procedurilor interne privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, astfel încât acestea să respecte în totalitate prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008;– clasificarea clienţilor existenţi în portofoliu, în conformitate cu prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. +
Articolul 3În vederea reanalizării cesiunilor de părţi sociale, Societatea Comercială "AWD România Broker de Asigurare" – S.R.L., reprezentată legal prin domnul Ioan Felician Haita, administrator – director executiv, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în limba română, următoarele:– contractul de cesiune actualizat la data transmiterii, în legătură cu termenele şi condiţionările acestora în funcţie de aprobările Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, precum şi cu menţiunile referitoare la dreptul de preferinţă al vânzătorilor;– convenţia privind "răspunderea storno" aflată în curs de semnare la data controlului cu privire la anularea (stornarea) contractelor intermediate pentru Societatea Comercială "Generali Asigurări" – S.A.;– orice alte înscrisuri care reprezintă condiţionări în contractele de cesiune, atât pentru data semnării acestora, cât şi pentru viitor. +
Articolul 4(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "AWD România Broker de Asigurare" – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 5Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 1 noiembrie 2010.Nr. 864.–-
