Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, București, cod de înregistrare fiscală 31588130, în temeiul art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,având în vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. b) și art. 6 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,în cadrul ședinței din data de 26.04.2017, Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a analizat rezultatele controlului periodic efectuat la Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE – S.R.L., cu sediul social în Ploiești, str. Gheorghe Grigore Cantacuzino nr. 188, 1C, etaj 2, apartament 7, județul Prahova, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J29/234/2014, cod unic de înregistrare 32810900/2014 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau reasigurare cu numărul RBK 769, reprezentată de către doamna R. M., având funcția de director executiv și de doamna O.-C. A., având funcția de administrator al societății,și a constatat următoarele:a)Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE – S.R.L. a prestat servicii în relația cu societatea LIG INSURANCE – S.A., care nu sunt în concordanță cu prevederile art. 2 lit. C pct. 57 și pct. 63 din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare, în vigoare la data săvârșirii faptei, brokerul de asigurare oferind servicii asigurătorului în vederea participării la licitațiile publice.Au fost încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. d) și ale art. 13 alin. (5) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.Fapta constituie contravenție conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) și h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare. … b)Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE – S.R.L., în perioada verificată, nu a respectat conținutul și funcțiunea contului 401 „Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind primele intermediate“ prevăzut de anexa la Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, și de anexa la Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 36/2015 pentru aprobarea Reglementărilor contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate aplicabile brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare.Au fost încălcate astfel prevederile cap. III pct. 2 „Planul de conturi pentru brokerii de asigurare“ și ale cap. VIII „Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare” din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice asigurărilor, aprobate prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile cap. 4 pct. 4.5.3. art. 245 alin. (1) din Reglementările contabile privind situațiile financiare anuale individuale și situațiile financiare anuale consolidate aplicabile brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, aprobate prin Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 36/2015.Fapta constituie contravenție conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) și f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare. … c)Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE – S.R.L. a transmis, cu întârziere, la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) și la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.) numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana desemnată cu prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, precum și „Procedura internă privind prevenirea și sancționarea spălării banilor, pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combaterea a finanțării actelor de terorism, precum și a aplicării sancțiunilor internaționale în temeiul dispozițiilor, legilor și normelor în vigoare“.Persoana responsabilă cu aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism nu deține un document care să ateste pregătirea specializată în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și a finanțării actelor de terorism. Au fost încălcate astfel prevederile art. 5 alin. (10), ale art. 6 alin. (1), (2) și (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.Fapta constituie contravenție conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare. … d)Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE – S.R.L. a transmis cu întârziere la A.S.F. numele, funcția persoanei care să aibă responsabilități în aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale.Au fost încălcate astfel prevederile art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare. … e)Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE – S.R.L. nu a întocmit Nomenclatorul arhivistic al societății, aprobat de către Arhivele Naționale, și nu deține Registrul de evidență a intrărilor/ieșirilor unităților arhivistice. … Au fost încălcate astfel prevederile art. 7 și ale art. 9 alin. (1) și (2) din Norma Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară nr. 9/2014 privind organizarea activității de arhivă la asigurători/reasigurători și intermediari în asigurări și/sau în reasigurări, coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.Fapta constituie contravenție conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie: +
Articolul 1(1)În conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 8 alin. (2) lit. g) și ale art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea și supravegherea intermediarilor în asigurări și reasigurări, cu modificările și completările ulterioare, se sancționează cu amendă în sumă de 10.000 lei (zece mii lei) Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE – REASIGURARE – S.R.L., denumită în continuare Societatea, cu sediul social în Ploiești, str. Gheorghe Grigore Cantacuzino nr. 188, 1C, etaj 2, apartament 7, județul Prahova, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J29/234/2014, cod unic de înregistrare 32810900/2014 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau reasigurare cu numărul RBK 769, reprezentată de către doamna R. M., având funcția de director executiv, și de doamna O.-C. A., având funcția de administrator al societății.(2)Amenda se face venit la bugetul de stat în cota de 50% și se achită în contul IBAN nr. RO33TREZ5212035010102XXX, deschis la Trezoreria Ploiești, iar diferența de 50% se face venit la bugetul Autorității de Supraveghere Financiară și se achită în termen de 15 zile de la primirea deciziei, în contul IBAN nr. RO74TREZ70020F350102XXXX, deschis la Activitatea de Trezorerie și Contabilitate Publică a Municipiului București.(3)Dovada de plată a amenzii va fi prezentată Autorității de Supraveghere Financiară, în termen de 2 zile lucrătoare de la achitarea acesteia.(4)În conformitate cu prevederile art. 43 alin. (3) și (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare, prezenta decizie constituie titlu de creanță. La data scadenței, titlul de creanță devine titlu executoriu, în baza căruia Autoritatea de Supraveghere Financiară va declanșa procedura silită de recuperare a creanțelor sale. +
Articolul 2În conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. a) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) și ale art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare, se sancționează cu retragerea autorizației de funcționare Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE – S.R.L., denumită în continuare Societatea, cu sediul social în social în Ploiești, str. Gheorghe Grigore Cantacuzino nr. 188, 1C, etaj 2, apartament 7, județul Prahova, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J29/234/2014, cod unic de înregistrare 32810900/2014 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau reasigurare cu numărul RBK 769, reprezentată de către doamna R. M., având funcția de director executiv, și de doamna O.-C. A., având funcția de administrator al societății, și radierea acesteia din secțiunea A și trecerea în secțiunea B din Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, conform dispozițiilor art. 3 și art. 4 alin. (4) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 29/2015 privind Registrul asigurătorilor-reasigurătorilor și Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare. +
Articolul 3(1)Împotriva prezentei decizii, Societatea poate formula plângere prealabilă adresată Autorității de Supraveghere Financiară, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, și poate sesiza Curtea de Apel București în termen de 6 luni, conform Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările și completările ulterioare. (2)Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii dispuse, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare. +
Articolul 4Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările și completările ulterioare.
Vicepreședintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Gheorghe-Cornel Coca ConstantinescuBucurești, 16 iunie 2017.Nr. 801.
