privind retragerea autorizaţiei de funcţionare a Societăţii Comerciale "Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" – S.R.L.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal de preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 12 ianuarie 2011, conform art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentaţia aferentă Notei nr. X41 din 7 ianuarie 2011 privind controlul efectuat la Societatea Comercială „Equities Partners BROKER DE ASIGURARE” – S.R.L., cu sediul social în municipiul Sibiu, str. Tilisca nr. 48, bl. 4, sc. B, ap. 2, judeţul Sibiu, înmatriculată la registrul comerţului cu numărul J32/247/12.02.2008, cod unic de înregistrare 23254598, şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-469/25.03.2008, reprezentată de către doamna Ioana Cuciaş – în calitate de lichidator,a constatat următoarele:Societatea a înregistrat la oficiul registrului comerţului modificări ale actului constitutiv fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, respectiv înfiinţarea punctului de lucru din Cluj-Napoca, dizolvarea societăţii şi numirea lichidatorului, fiind încălcate prevederile art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004*), cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi q) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.––––Notă …
*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, a fost abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.Societatea a avut înregistrate prime încasate şi nedecontate asigurătorilor, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 63 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a respectat planul de conturi specific brokerilor de asigurare şi nu a respectat funcţiunea conturilor 401 "Decontări cu asigurătorii şi reasigurătorii privind primele intermediate" şi 455 "Sume datorate asociaţilor", încălcând astfel prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare", precum şi cap. III pct. 2 "Planul de conturi pentru brokerii de asigurare" din Reglementarea contabilă conformă cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a transmis situaţiile financiare aferente exerciţiului financiar 2009 şi raportările aferente trimestrului I 2010, a transmis cu întârziere raportările aferente trimestrului IV 2009, încălcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile pct. 12(1) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010, cu modificările ulterioare, art. 3 pct. III lit. a)-d) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea a transmis cu întârziere raportările privind taxa de funcţionare aferente anului 2009 şi nu a transmis raportarea aferentă trimestrului I 2010, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea a notificat cu întârziere persoana responsabilă cu prevenirea şi combaterea spălării banilor, încălcând prevederile art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a transmis procedurile interne privind prevenirea şi combaterea spălării banilor, încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de aceste motive, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât retragerea autorizaţiei de funcţionare pentru Societatea Comercială "Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" – S.R.L.,drept care decide: +
Articolul 1Se sancţionează cu retragerea autorizaţiei de funcţionare Societatea Comercială "Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" – S.R.L., cu sediul social în municipiul Sibiu, str. Tilisca nr. 48, bl. 4, sc. B, ap. 2, judeţul Sibiu, înmatriculată la registrul comerţului cu numărul J32/247/12.02.2008, cod unic de înregistrare 23254598, şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK – 469/25.03.2008, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 2Se interzice Societăţii Comerciale "Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" – S.R.L. de la data primirii prezentei decizii desfăşurarea activităţii de broker de asigurare, conform prevederilor Legii nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale normelor emise în aplicarea acesteia. +
Articolul 3În termen de 30 de zile de la primirea prezentei decizii, lichidatorul societăţii, în persoana doamnei Ioana Cuciaş, are următoarele obligaţii:1. să predea documentele cu regim special asigurătorilor;2. să deconteze primele de asigurare nedecontate către asigurători;3. să transmită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor dovada predării documentelor cu regim special şi a efectuării plăţii, în termen de două zile de la data efectuării operaţiunilor respective;4. să rezilieze toate contractele de colaborare încheiate cu societăţile de asigurare;5. să îşi notifice clienţii, în termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare, până la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I;6. să schimbe denumirea societăţii prin eliminarea sintagmei "Broker de Asigurare". +
Articolul 4Societatea comercială prevăzută la art. 1, în termen de 60 de zile de la primirea prezentei decizii, are obligaţia să transmită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor dovada înregistrării la oficiul registrului comerţului a modificărilor menţionate. +
Articolul 5Împotriva prezentei decizii societatea comercială prevăzută la art. 1 poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 6Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 7 februarie 2011.Nr. 80.––-
