privind sancţionarea Societăţii Comerciale "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 13 iulie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.070 din 8 iulie 2010 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, şos. Mihai Bravu nr. 452-460, sectorul 3, J40/8680/19.05.2008, CUI 23904402/20.05.2008, RBK-511/15.09.2008, reprezentată de domnul Chifor Milea Răsvan Horia, director executiv/administrator,a constatat următoarele:1. Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. şi-a desfăşurat activitatea într-un spaţiu (punct de lucru) pentru deschiderea căruia nu a solicitat avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. La data controlului, Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. nu mai avea niciun angajat, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. c) şi lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a actualizat şi nu a transmis "Jurnalul asistenţilor în brokeraj", conform prevederilor art. 35 alin. (5) lit. i) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), c), o) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Rata a 2-a de primă aferentă contractului de asigurare de răspundere civilă seria MI nr. 0001364 din 18 noiembrie 2009, scadentă la data de 18 mai 2010, nu a fost achitată, situaţie ce a condus la rezilierea poliţei de asigurare de răspundere civilă profesională, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) şi art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a transmis raportarea privind taxa de funcţionare şi nu a virat taxa de funcţionare pentru perioada 15 septembrie 2008-31 martie 2010, fapte ce contravin prevederilor art. 35 alin. (5) lit. f) şi ale art. 36 alin. (3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile pct. 2 şi 3 din Normele 1/01 privind cuantumul şi termenul de plată a taxei de funcţionare datorate de asigurători şi de brokerii de asigurare, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2001, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu prevederile art. 2 şi art. 9 alin. (2) din Normele privind cuantumul şi termenul de plată a taxei de funcţionare datorate de asigurători şi brokerii de asigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 11/2009. Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. Pentru netransmiterea situaţiilor financiare anuale pentru 2009 în format electronic, a raportărilor aferente trimestrului I 2009 în format letric, a raportărilor aferente trimestrelor III şi IV 2008, a raportărilor aferente trimestrului I 2010, Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. a încălcat prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 alin. (1) pct. III lit. a)-c), alin. (2) şi alin. (4) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu prevederile art. 2 alin. (3) şi art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. f) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Pentru transmiterea incompletă şi cu întârziere, în format letric, a situaţiilor financiare aferente anului 2009, precum şi transmiterea cu întârziere a raportărilor contabile aferente semestrului I 2009, a raportărilor aferente trimestrului II 2009, Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. a încălcat prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 12 alin. (1) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010, cu prevederile lit. A pct. 3 din Sistemul de raportare contabilă la 30 iunie 2009 a societăţilor comerciale de asigurare, de asigurarereasigurare şi de reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare, aprobat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 8/2009, precum şi cu prevederile art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.8. Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a folosit un cont bancar distinct pentru colectarea primelor de asigurare încasate, altul decât contul prin care îşi desfăşoară activitatea, fiind astfel încălcate prevederile art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. k) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.9. Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, în şedinţa din data de 13 iulie 2010, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât sancţionarea Societăţii Comerciale "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, până la aprobarea de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a unei persoane semnificative – conducător executiv, care să îndeplinească condiţiile prevăzute în Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor obligaţii,drept care decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează Societatea Comercială „Blitz Broker de Asigurare” – S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, şos. Mihai Bravu nr. 452-460, sectorul 3, J40/8680/19.05.2008, CUI 23904402/20.05.2008, RBK-511/15.09.2008, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, până la data aprobării de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a unei persoane semnificative – conducător executiv, care să îndeplinească condiţiile prevăzute în Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor obligaţii. +
Articolul 2În termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:a) dovada achitării în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a sumelor datorate pentru taxa de funcţionare (940 lei), precum şi a majorărilor aferente (613 lei); … b) dovada notificării propriilor clienţi cu privire la interzicerea temporară a exercitării activităţii, precum şi cu privire la faptul că primele de asigurare aferente contractelor de asigurare în derulare se vor achita direct la societăţile de asigurare respective. … +
Articolul 3În termen de 30 de zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor balanţa contabilă analitică încheiată pentru luna iunie 2010, din care să rezulte respectarea reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 4Pe toată perioada de interzicere a activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 5Reluarea activităţii Societăţii Comerciale "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. se va dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. +
Articolul 6(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Blitz Broker de Asigurare" – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 7Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei deSupraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 26 august 2010.Nr. 676.––––
