privind aprobarea suspendării, la cerere, a activităţii Societăţii Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 12 ianuarie 2011, conform art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X/21 din 6 ianuarie 2011 privind controlul efectuat ca urmare a cererii de suspendare a activităţii de broker de asigurare, pe o perioadă de 3 ani, a Societăţii Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Peştera Scărişoara nr. 1A, bl. 701A, sc. A, et. 3, ap. 10, sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu numărul de ordine J40/5797/13.05.2009, cod unic de înregistrare 25546335/13.05.2009, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-615/2010, reprezentată legal de domnul Enache Liviu Daniel, în calitate de director executiv,a constatat următoarele:1. Societatea nu a deschis "Registrul personalului propriu".Astfel au fost încălcate prevederile art. 20 din Normele privind registrul intermediarilor în asigurări şi/sau reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Societatea nu a respectat conţinutul şi funcţiunea conturilor contabile prevăzute de reglementările contabile specifice domeniului asigurărilor.Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din anexa la Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea a transmis cu întârziere "Situaţia privind elementele de activ şi pasiv" şi "Situaţia modificării capitalurilor proprii" aferente trimestrului III 2010 şi nu a transmis raportările referitoare la "Situaţia privind volumul primelor intermediate" şi "Situaţia veniturilor obţinute de brokerii de asigurare" aferente trimestrelor II şi III 2010.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III ultimul alineat din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f), mý) şi mc) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Societatea nu a transmis raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrelor II şi III 2010.Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (2) şi art. 9 alin. (2) din Norma privind cuantumul şi termenul de plată a taxei de funcţionare datorate de asigurători şi de brokerii de asigurare, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 11/2009.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f), mý) şi mc) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Societatea nu a elaborat politici, proceduri şi mecanisme proprii adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, de evaluare şi gestionare a riscurilor şi nu a comunicat Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor persoana desemnată cu responsabilităţi în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi atribuţiile persoanelor cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.Astfel au fost încălcate prevederile art. 5, 6 şi 7 din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, precum şi prevederile art. 9 alin. (2) din Norma privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, aprobarea cererii Societăţii Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L. de suspendare a activităţii,drept care decide: +
Articolul 1Se suspendă, la cerere, activitatea de broker de asigurare desfăşurată de Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Peştera Scărişoara nr. 1A, bl. 701A, sc. A, et. 3, ap. 10, sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu numărul de ordine J40/5797/13.05.2009, cod unic de înregistrare 25546335/13.05.2009, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-615/2010, reprezentată legal de domnul Enache Liviu Daniel, în calitate de director executiv, pe o perioadă de 3 ani, în conformitate cu prevederile art. 5 lit. g) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 2(1) Pe toată perioada de suspendare a activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, societăţii comerciale menţionate la art. 1 i se interzic desfăşurarea activităţii de intermediere în asigurări, respectiv negocierea, încheierea contractelor de asigurare sau de reasigurare ori acordarea de asistenţă înainte şi pe durata derulării contractelor sau în legătură cu regularizarea daunelor, după caz, precum şi desfăşurarea oricăror altor operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L. are obligaţia să îşi notifice clienţii, în termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare, până la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I. … +
Articolul 3În termen de 15 zile de la primirea prezentei decizii, Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L., prin reprezentantul său legal, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:a) balanţa de verificare la 31 decembrie 2010, întocmită în concordanţă cu prevederile reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare; … b) documente din care să reiasă că societatea nu are obligaţii faţă de societăţile de asigurare şi nu deţine documente cu regim special nepredate acestora; … c) raportările privind volumul primelor intermediate şi situaţia veniturilor obţinute aferente trimestrelor II şi III 2010 şi taxa de funcţionare pentru trimestrele II, III şi IV 2010. … +
Articolul 4(1) Cu cel puţin 30 de zile înainte de expirarea duratei de suspendare, Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L. este obligată să comunice Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor fie reluarea activităţii de asigurare, fie încetarea activităţii ca broker de asigurare. … (2) Reluarea activităţii Societăţii Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE – S.R.L. se va dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. … +
Articolul 5Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supravegherea Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 28 ianuarie 2011.Nr. 65.––-
