privind suspendarea, la cerere, a desfăşurării activităţii de broker de asigurare a Societăţii Comerciale "Tradiţional Broker de Asigurare" – S.R.L.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor consemnate în procesul-verbal al şedinţei din data de 29 iunie 2010, conform art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată Nota cu nr. X 1.018 din 26 iunie 2010 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială „Tradiţional Broker de Asigurare” – S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, str. Barbu Lăutaru nr. 2, bl. 21, sc. B, ap. 40, et. 1, sectorul 1, înregistrată la oficiul registrului comerţului sub nr. J40/3995/2010, cod unic de înregistrare 18433317, şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK – 344/2006, reprezentată legal de către dna Manolescu Iulia Luminiţa, în calitate de administrator şi director executiv, ca urmare a cererii de suspendare a activităţii,a constatat următoarele:1. Actul constitutiv a fost modificat fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor (C.S.A.), încălcând astfel prevederile art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu mai are niciun angajat, iar în data de 25 iunie 2010, aceasta a comunicat decizia de încetare a contractului individual de muncă al directorului executiv, respectiv dna Manolescu Iulia Luminiţa.2. Societatea nu a mai desfăşurat activitate începând cu data de 1 iunie 2010.3. Societatea nu deţine un cont distinct pentru înregistrarea operaţiunilor de încasări şi plăţi ale primelor de asigurare, încălcând astfel prevederile art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Societatea a transmis cu întârziere raportările trimestriale aferente trimestrelor II, III, IV 2008, trimestrelor I, II, III, IV 2009, raportările privind taxa de funcţionare aferente perioadei ianuarie-decembrie 2008 şi nu a transmis raportările aferente trimestrelor I, II, III şi IV 2009 şi trimestrului I 2010, încălcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III alin. (4) şi pct. IV lit. a) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006*), cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu prevederile art. 3 pct. III lit. a), b), c), d) şi e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.–––Notă …
*) Abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 pentru punerea în aplicare a Normelor privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare.5. Societatea nu a transmis la CSA numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi în ceea ce priveşte procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălarea banilor şi finanţarea actelor de terorism, societatea încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, faptă ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 29 iunie 2010,aprobarea cererii Societăţii Comerciale "Tradiţional Broker de Asigurare" – S.R.L. de suspendare a activităţii şi stabilirea în sarcina acesteia a unor măsuri,drept care decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 5 lit. g) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se suspendă, la cerere, activitatea Societăţii Comerciale „Tradiţional Broker de Asigurare” – S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, str. Barbu Lăutaru nr. 2, bl. 21, sc. B, ap. 40, et. 1, sectorul 1, înregistrată la oficiul registrului comerţului sub nr. J40/3995/2010, cod unic de înregistrare 18433317, şi înscrisă în registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK – 344/2006, reprezentată legal de către dna Manolescu Iulia Luminiţa în calitate de administrator şi director executiv, ca urmare a cererii de suspendare a activităţii, pe o perioadă de 3 ani, începând cu data publicării deciziei în Monitorul Oficial al României, Partea I. +
Articolul 2În termen de 3 zile de la primirea deciziei, Societatea Comercială "Tradiţional Broker de Asigurare" – S.R.L. are obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi suspendarea activităţii de asigurare, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare. +
Articolul 3În termen de 15 zile de la primirea deciziei, societatea are obligaţia să transmită la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor:a) documentele din care să rezulte încetarea contractelor cu societăţile de asigurare şi restituirea tuturor documentelor primite în gestiune de la societăţile de asigurare; … b) documentele din care să rezulte modalitatea de îndeplinire a deciziei referitor la notificarea asiguraţilor; … c) raportările aferente trimestrului II 2010 şi semestrului I 2010. … +
Articolul 4Reluarea activităţii Societăţii Comerciale "Tradiţional Broker de Asigurare" – S.R.L. se va dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. +
Articolul 5Pe perioada cât este suspendată activitatea, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 6Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 30 iulie 2010.Nr. 592.–––
