privind sancţionarea cu interzicerea temporară a exercitării activităţii şi amendă a Societăţii Comerciale "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 1 iunie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota cu nr. X.829 din 27 mai 2010, întocmită ca urmare a controlului inopinat efectuat la Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, Calea Moşilor nr. 131, et. 4, ap. 11, sectorul 2, înregistrată la oficiul registrului comerţului sub nr. J40/13999/14.08.2008, cod unic de înregistrare 24334865 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK – 507,a constatat următoarele:1. Contractul de închiriere pentru sediul social al Societăţii Comerciale "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. a expirat în data de 1 februarie 2010, fiind astfel încălcate prevederile art. 3 lit. k) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. nu mai are niciun angajat, iar începând cu 16 martie 2010, nici conducător executiv, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. a încasat prime de asigurare pe care nu le-a decontat asigurătorilor, fapt ce reprezintă contravenţie conform prevederilor art. 63 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.4. Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a pus la dispoziţie toate documentele solicitate de echipa de control, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 lit. j), coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. c) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Pentru netransmiterea situaţiilor financiare aferente anului 2009 şi a raportărilor aferente trimestrului I 2010 şi transmiterea cu întârziere a raportărilor privind taxa de funcţionare pentru luna decembrie 2008 şi trimestrul I 2009, Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. a încălcat prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile pct. 12 alin. (1) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010, precum şi cu prevederile art. 3 pct. III lit. a), b), c), d) şi e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, precum şi prevederile pct. IV lit. a) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006*), cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.–––Notă …
*) În prezent abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 pentru punerea în aplicare a Normelor privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, cu modificările ulterioare.6. Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. a transmis cu întârziere Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi a procedurilor interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare a banilor şi de finanţare a actelor de terorism, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 5 alin. (10) şi ale art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi mc) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 1 iunie 2010, sancţionarea Societăţii Comerciale "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, pe o perioadă de 12 (douăsprezece) luni şi amendă, în conformitate cu prevederile art. 63 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 136/1995, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor obligaţii,drept care decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 63 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, pe o perioadă de 12 (douăsprezece) luni, de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi cu amendă în cuantum de 5.000 lei Societatea Comercială „Reliance Broker House – Broker de Asigurare” – S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, Calea Moşilor nr. 131, et. 4, ap. 11, sectorul 2, înregistrată la oficiul registrului comerţului sub nr. J40/13999/14.08.2008, cod unic de înregistrare 24334865 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK – 507. +
Articolul 2În termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. va transmite către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor documente din care să rezulte:a) notificarea tuturor asiguraţilor aflaţi în portofoliul Societăţii Comerciale "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. cu privire la faptul că plata primelor de asigurare scadente, aferente contractelor de asigurare intermediate, se va efectua direct în conturile asigurătorilor; … b) rezilierea contractelor cu societăţile de asigurare; … c) restituirea tuturor documentelor primite în gestiune de la societăţile de asigurare. … +
Articolul 3În termen de 15 zile de la primirea prezentei decizii, Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor documente prin care să dovedească plata primelor de asigurare către societăţile de asigurare. +
Articolul 4Pe toată perioada de interzicere a activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 5(1) În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (10) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, amenda se face venit la bugetul de stat în cotă de 50%, iar diferenţa se face venit la bugetul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi se achită în contul nr. RO57TREZ7005025XXX000272, deschis pe seama Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor la Direcţia Trezorerie şi Contabilitate Publică a Municipiului Bucureşti. … (2) Amenda se va achita în termen de 15 zile de la comunicarea prezentei decizii, iar dovada de plată va fi prezentată Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor imediat după achitare. … (3) În conformitate cu art. 43 alin. (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, prezenta decizie constituie titlu executoriu. … +
Articolul 6Reluarea activităţii Societăţii Comerciale "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. se va dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. +
Articolul 7(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Reliance Broker House – Broker de Asigurare" – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 8Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 30 iunie 2010.Nr. 511.
