privind sancţionarea Societăţii Comerciale "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 24 martie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.421 din 19 martie 2010, întocmită ca urmare a controlului inopinat la Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A., cu sediul în municipiul Arad, str. I.C. Brătianu nr. 2, ap. 7, judeţul Arad, număr de ordine în registrul comerţului J02/906/24.05.2004, CUI 16450010, RBK-217/25.06.2004, reprezentată legal pe perioada desfăşurării controlului de către doamna Cristea Bianca, director executiv, şi domnul Hedesan Zeno, împuternicit AGA,a constatat următoarele:1. La data controlului, Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. nu mai avea niciun angajat, asistent în brokeraj şi nici conducător executiv. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. nu a respectat denumirea conturilor sintetice 707 ("Venituri din vânzare de mărfuri", în loc de "Venituri din activitatea de intermediere în asigurări"), 411 ("Clienţi", în loc de "Decontări privind comisioanele cuvenite din activitatea de intermediere") şi 401 ("Furnizori", în loc de "Decontări cu asigurătorii şi reasigurătorii privind primele intermediate") şi nu a fost respectată funcţiunea contului 401. Astfel au fost încălcate prevederile cap. III (2) şi ale cap. VIII din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. a transmis cu întârziere raportările aferente trimestrelor I, II şi IV 2009. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. a), b), c) şi d) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Începând cu data de 1 ianuarie 2010, Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. nu a mai deţinut poliţa de asigurare obligatorie de răspundere civilă profesională, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) şi (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi mc) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 24 martie 2010, sancţionarea Societăţii Comerciale "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, pe o perioadă de 6 (şase) luni, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor obligaţii,drept care decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează Societatea Comercială „Al Broker Invest – Broker de Asigurare” – S.A., cu sediul în municipiul Arad, str. I.C. Brătianu nr. 2, ap. 7, judeţul Arad, număr de ordine în registrul comerţului J02/906/24.05.2004, CUI 16450010, RBK-217/25.06.2004, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, pe o perioadă de 6 (şase) luni, de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I. +
Articolul 2În termen de 30 de zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:a) balanţa de verificare la data de 31 decembrie 2009, refăcută, astfel încât, să respecte prevederile Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare; … b) situaţia analitică a contului 401 "Decontări cu asigurătorii şi reasigurătorii privind primele intermediate" la data de 31 decembrie 2009; … c) dovada rezilierii contractelor încheiate cu societăţile de asigurare (conform raportării transmise pentru trimestrul IV 2009), precum şi a faptului că nu mai are datorii sau documente cu regim special nepredate către acestea, astfel: … – Societatea Comercială BCR ASIGURĂRI – S.A.;– Societatea Comercială GROUPAMA ASIGURĂRI – S.A.;– Societatea Comercială EUROINS ROMÂNIA ASIGURARE REASIGURARE – S.A.;– Societatea Comercială UNIQA – S.A.;– Societatea Comercială GENERALI ASIGURĂRI – S.A.;– Societatea Comercială de Asigurare-Reasigurare ASTRA – S.A.;– Societatea Comercială OMNIASIG VIENNA INSURANCE GROUP – S.A.;– Societatea Comercială ALLIANZ – TIRIAC ASIGURĂRI – S.A.;– Societatea Comercială ASIGURARE REASIGURARE ARDAF – S.A.;d) situaţiile financiare aferente anului 2009. … +
Articolul 3(1) Pe toată perioada de interzicere a activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Brokerul de asigurare are obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi interzicerea activităţii de asigurare, în termen de cel mult 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare. … +
Articolul 4(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Al Broker Invest – Broker de Asigurare" – S.A. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 5Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisieide Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 22 aprilie 2010.Nr. 333.––––
