privind sancţionarea Societăţii Comerciale "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. cu retragerea autorizaţiei de funcţionare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 12 ianuarie 2011, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.24 din 6 ianuarie 2011 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L., cu sediul social în municipiul Ploieşti, Str. Poştei nr. 17, camerele 2, 4 şi 5, judeţul Prahova, nr. de ordine în registrul comerţului J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-482, reprezentată de domnul Ciuperca Bogdan, director executiv,a constatat următoarele:1. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. a înregistrat la oficiul registrului comerţului hotărârea asociatului unic privind lichidarea societăţii, fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) şi (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004*), cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), c), şi q) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.––––Notă …
*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 a fost abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.2. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. nu mai deţine sediu social, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. nu are conducător executiv. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a mai desfăşurat activitate de intermediere în asigurări şi nu a mai încasat venituri din activitatea de brokeraj de la data de 31 mai 2010.5. Planul de conturi specific brokerilor de asigurare şi funcţiunea conturilor 401 "Decontări cu asigurătorii şi reasigurătorii privind primele intermediate" şi 462 "Creditori diverşi" nu au fost respectate, iar în contabilitate s-a evidenţiat eronat denumirea conturilor sintetice: 401 ("Furnizori", în loc de "Decontări cu asigurătorii şi reasigurătorii privind primele intermediate") şi 411 ("Clienţi", în loc de "Decontări privind comisioanele cuvenite din activitatea de intermediere"). Astfel au fost încălcate prevederile cap. III pct. 2 şi ale cap. VIII din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a făcut dovada deţinerii unui contract valabil de răspundere civilă profesională pentru perioada 29 martie 2010-12 aprilie 2010 şi pentru perioada cuprinsă între 13 iulie 2010 până la data finalizării controlului. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a transmis raportările contabile aferente semestrului I 2010, raportările aferente trimestrului II 2010 şi raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrului II 2010. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. II şi pct. III lit. a)-e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.8. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a achitat taxa de funcţionare aferentă perioadei 1 aprilie 2010-31 mai 2010, în sumă de 185 lei. Astfel au fost încălcate prevederile art. 36 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.9. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. nu a transmis numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi nu a transmis procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea sa în operaţiuni suspecte de spălare a banilor şi finanţare a actelor de terorism.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi m^3) din Legea 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, sancţionarea Societăţii Comerciale "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. cu retragerea autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,drept care decide: +
Articolul 1Se sancţionează Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L., cu sediul social în municipiul Ploieşti, Str. Poştei nr. 17, camerele 2, 4 şi 5, judeţul Prahova, nr. de ordine în registrul comerţului J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-482, cu retragerea autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 2Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor dovada rezilierii contractelor de intermediere care mai sunt în vigoare, precum şi a faptului că nu mai are datorii sau documente cu regim special nepredate. +
Articolul 3Societatea comercială menţionată la art. 1 are obligaţia să îşi notifice clienţii în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare la data emiterii prezentei decizii, şi va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor dovada acestei notificări. +
Articolul 4(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 5Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 10 februarie 2011.Nr. 102.––
