privind sancţionarea Societăţii Comerciale "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 30 noiembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.629 din 26 noiembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C duplex nr. 14, sectorul 6, număr de ordine în registrul comerţului J40/12364/16.07.2008, cod unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentată legal prin domnul Dragoş Voica, conducător executiv/administrator, a constatat următoarele:1. Încasările sau plăţile făcute în numele sau în contul asiguraţilor ori reasiguraţilor, reprezentând prime de asigurare sau de reasigurare ori despăgubiri, nu au fost derulate prin conturi deschise la instituţiile de credit, altele decât conturile prin care îşi derulează activitatea curentă.Astfel au fost încălcate prevederile art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Nu au fost depuse la asigurători toate sumele încasate cu titlu de prime de asigurare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 63 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L., reprezentată legal prin domnul Dragoş Voica, conducător executiv/administrator, a desfăşurat activitatea prin intermediul unui alt broker de asigurare.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (11) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor toate informaţiile, documentele şi rapoartele solicitate.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. c) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Până la data controlului nu a fost numită persoana desemnată cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi nu au fost transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru această persoană.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.6. Până la data controlului nu au fost întocmite normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism şi nu au fost comunicate Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi art. 5 alin. (1) şi (10) din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Nu au fost respectate denumirea şi funcţiile conturilor contabile pentru brokerii de asigurare.Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide: +
Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 63 alin. 2 lit. d) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, până la data îndeplinirii obligaţiilor stabilite la art. 2, Societatea Comercială „Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare” – S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C duplex nr. 14, sectorul 6, număr de ordine în registrul comerţului J40/12364/16.07.2008, cod unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentată legal prin domnul Dragoş Voica, conducător executiv/administrator. +
Articolul 2Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor:a) balanţele de verificare încheiate pentru lunile septembrie-octombrie 2010, din care să rezulte realizarea corecţiilor asupra înregistrărilor contabile astfel încât să se asigure respectarea prevederilor Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare; … b) dovada încetării contractelor de prestări de servicii încheiate cu Societatea Comercială "Red Dogs Consulting Team" – S.R.L. şi Societatea Comercială "Black Cat Consulting Team" – S.R.L.; … c) dovada deţinerii unui cont bancar distinct prin care se derulează exclusiv încasările sau plăţile făcute în numele sau în contul asiguraţilor sau reasiguraţilor, reprezentând prime de asigurare ori de reasigurare sau despăgubiri; … d) normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism, precum şi numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, conform prevederilor Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008; … e) dovada plăţii integrale a debitelor faţă de societăţile de asigurare. … +
Articolul 3Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. va notifica clienţii cu privire la interzicerea temporară a exercitării activităţii, precum şi cu privire la plata primelor de asigurare aferente contractelor de asigurare în derulare direct la societăţile de asigurare. +
Articolul 4Pe toată perioada de interzicere a activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 5Reluarea activităţii Societăţii Comerciale "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. se dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. +
Articolul 6(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 7Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei deSupraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 29 decembrie 2010.Nr. 1.063.––––
