privind sancţionarea cu retragerea aprobării acordate domnului Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare" – S.R.L.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 24 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.1.041 din 20 noiembrie 2009, întocmit ca urmare a controlului efectuat la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare – S.R.L.", cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Emanuel Porumbaru nr. 23, et. 2, ap. 3, sectorul 1, J40/5639/05.07.2002, CUI 14735258, RBK-134/10.04.2003,a constatat următoarele:1. Copiile contractelor de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare aferente perioadei 21 februarie 2007-20 februarie 2009 şi ale documentelor de plată a primelor de asigurare aferente nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.Copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare seria RC nr. 036624 din 18 februarie 2009 şi copiile documentelor de plată a primei de asigurare au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu întârziere.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 3 lit. f) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, şi ale art. 3 alin. (6) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările ulterioare.Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Nu a fost desemnată o persoană din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi nu au fost comunicate la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru această persoană.Nu au fost elaborate politici, proceduri şi mecanisme adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism, şi nu au fost remise către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) şi (10) şi ale art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Domnul Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă, a părăsit România la data de 1 octombrie 2007 şi l-a împuternicit pe domnul Yigal Sagie să reprezinte şi să angajeze răspunderea societăţii.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (15), (16) şi (17) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. m^2 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 24 noiembrie 2009, sancţionarea domnului Edgerdo Comisarenco, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare" – S.R.L., cu retragerea aprobării acordate, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, drept care se decide: +
Articolul 1Se sancţionează domnul Edgerdo Comisarenco, cu domiciliul în Israel, 14 Meron Street 20, 908005 Mevaseret Zion, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Medins 2002 România Broker de Asigurare" – S.R.L., cu retragerea aprobării acordate, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 2(1) Împotriva prezentei decizii persoana sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 3Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.PreşedinteleComisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 23 decembrie 2009.Nr. 1.051._________
