privind sancţionarea Societăţii Comerciale "V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. cu retragerea autorizaţiei
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 10 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.970 din 5 noiembrie 2009 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L., cu sediul în municipiul Piteşti, str. Exerciţiu, bl. P7, sc. F, et. 2, ap. 10, judeţul Argeş, J03/1361/04.08.2004, CUI 12033508, RBK-037/10.04.2003, reprezentată legal de domnul Florin Mărgăritescu, administrator/director executiv,a constatat următoarele:1. Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control registrele şi înregistrările contabile, în vederea desfăşurării în mod operativ şi în bune condiţii a controlului.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. În fapt, activitatea societăţii nu se desfăşoară la sediul social, fiind astfel încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. În registrul comerţului este menţionată o hotărâre a adunării generale a asociaţilor privind dizolvarea societăţii.4. Societatea nu are personal angajat care să corespundă criteriilor de calificare şi pregătire profesională, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.5. Raportările aferente semestrului I 2009 şi trimestrului II 2009 nu au fost transmise.Raportările aferente trimestrului I 2009 au fost transmise cu întârziere şi incomplet, respectiv au fost transmise incomplet în format electronic situaţia elementelor de activ şi pasiv şi situaţia modificărilor capitalurilor proprii, şi au fost transmise cu întârziere raportările privind taxa de funcţionare.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale lit. A pct. 2 şi 3 din Sistemul de raportare contabilă la 30 iunie 2009 a societăţilor comerciale de asigurare, de asigurare- reasigurare şi de reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare, aprobat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 8/2009, şi ale art. 3 pct. III lit. c), d) şi e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), f), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000 cu modificările şi completările ulterioare.6. Nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare valabil începând cu data de 1 februarie 2009 şi copia documentului de plată a primei de asigurare aferente.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 3 lit. f) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, şi ale art. 3 alin. (6) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările ulterioare.Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.7. Nu au fost comunicate la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.Nu au fost remise către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism.Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) şi (10) şi ale art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 10 noiembrie 2009, sancţionarea Societăţii Comerciale "V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. cu retragerea autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,drept care se decide: +
Articolul 1Se sancţionează Societatea Comercială "V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L., cu sediul în municipiul Piteşti, str. Exerciţiu, bl. P7, sc. F, et. 2, ap. 10, judeţul Argeş, J03/1361/04.08.2004, CUI 12033508, RBK-037/10.04.2003, reprezentată legal de domnul Florin Mărgăritescu, administrator/director executiv, cu retragerea autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare. +
Articolul 2(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … +
Articolul 3Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 23 decembrie 2009.Nr. 1.047.––
