privind retragerea autorizaţiei de funcţionare a Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal de preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor adoptate în şedinţa din data de 28 octombrie 2008, conform art. 4 alin. (22)-(241) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentaţia aferentă Notei nr. IX/423 din 29 septembrie 2008, nr. V/4.838 din 27 octombrie 2008, nr. XI.2.559 din 27 octombrie 2008, s-a hotărât retragerea autorizaţiei de funcţionare a Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, str. Ţincani nr. 10, bl. F13, sc. 4, ap. 77, sectorul 6, înmatriculată la Oficiul registrului comerţului cu nr. J40/412/24.01.2002, cod unic de înregistrare nr. 14401746, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-125/04.10.2003,avându-se în vedere următoarele motive de drept şi de fapt:Ca urmare a reclamaţiilor depuse la autoritatea de supraveghere de către Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât şi aprobat efectuarea unor controale inopinate la Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., precum şi la 12 societăţi de asigurare, respectiv: Societatea Comercială Asirom VIG – S.A., Societatea Comercială BCR Asigurări – S.A., Societatea Comercială Ardaf – S.A., Societatea Comercială Carpatica Asig – S.A., Societatea Comercială Asiban – S.A., Societatea Comercială Unita VIG – S.A., Societatea Comercială BT Asigurări – S.A., Societatea Comercială Omniasig VIG, Societatea Comercială OTP Garancia Asigurări – S.A., Societatea Comercială Euroins – S.A. şi Societatea Comercială ABC Asigurări – S.A.În data de 29 iulie 2008, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât continuarea unor verificări doar la următoarele societăţi de asigurare: Societatea Comercială ASIBAN – S.A. (Decizia nr. 748 din 19 august 2008), Societatea Comercială EUROINS – S.A. (Decizia nr. 749 din 19 august 2008), Societatea Comercială ARDAF – S.A. (Decizia nr. 750 din 19 august 2008), Societatea Comercială UNITA VIG – S.A. (Decizia nr. 751 din 19 august 2008), Societatea Comercială ASIROM VIG – S.A. (Decizia nr. 752 din 19 august 2008) şi Societatea Comercială BCR ASIGURĂRI – S.A. (Decizia nr. 753 din 19 august 2008).Obiectul controlului a constat în verificarea contractelor încheiate între Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. şi societăţile de asigurare în activitatea de RCA şi a contractelor colaterale aferente (prestări servicii), precum şi modul de realizare a prevederilor contractuale pentru perioada 1 ianuarie 2005 – 31 august 2008.I. În urma verificării contractelor încheiate de societăţile de asigurare cu Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., echipa de control a constatat că Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. nu a depus la asigurători sumele încasate cu titlu de prime de asigurare, fapta constituind contraventie potrivit art. 63 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.Astfel, Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. a încasat prime de asigurare, însă nu le-a depus la societăţile de asigurare, după cum urmează:a) La Societatea Comercială EUROINS ROMÂNIA ASIGURARE REASIGURARE – S.A. figurează cu suma totală de 20.627,26 lei, ce reprezintă: … – 17.637,39 lei – contravaloarea primelor de asigurare încasate şi nedepuse de broker;– 1.545,55 lei – diferenţe de prime la poliţele emise (au fost tarifate de către broker în mod greşit);– 1.444,32 lei – penalităţi pentru depunerea cu întârziere a primelor de asigurare conform prevederilor contractuale.Astfel, pe rolul instanţei de judecată a fost înregistrat Dosarul nr. 14.445/303/2006 împotriva Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., pentru obligarea acesteia la plata sumei totale de 20.627,26 lei.Prin Sentinţa civilă definitivă nr. 2.393 din 4 aprilie 2007, Judecătoria Sectorului 6 Bucureşti a obligat Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. la plata sumei totale de 20.267,26 lei, precum şi a cheltuielilor de judecată în sumă de 1.301,28 lei.Conform Angajamentului de plată nr. 2.624 din 25 martie 2008, brokerul a achitat la data de 25 martie 2008 suma de 5.000 lei, iar diferenţa în sumă de 16.928,54 lei nu a mai fost plătită societăţii de asigurare, deşi se obligase să plătească această diferenţă până la data de 15 iulie 2008.b) La Societatea Comercială BCR ASIGURĂRI – S.A. s-a constatat că suma totală de 585.473.43 lei reprezintă prime de asigurare încasate de broker şi neplătite societăţii de asigurare. … La data controlului, Societatea Comercială BCR ASIGURĂRI – S.A. avea pe rolul instanţei de judecată, în curs de soluţionare, Dosarul nr. 4.389/3/2008 privind pretenţiile Societăţii Comerciale BCR ASIGURĂRI – S.A. faţă de Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. în sumă totală de 585.473.43 lei.c) La Societatea Comercială ASIROM – S.A. primele de asigurare încasate de broker şi neplătite societăţii de asigurare sunt în valoare totală de 129.614,36 lei. … Astfel, societatea de asigurare are pe rolul instanţei de judecată 27 de acţiuni împotriva Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., în valoarea totală de 129.614,36 lei (daune plătite, penalităţi, dobânzi), deoarece brokerul trebuie să suporte în totalitate cuantumul despăgubirii plătite de societatea de asigurare în cazul nepredării "[_] în termen a borderourilor de depunere, a contractelor de asigurare încheiate şi a primelor încasate, la care s-au înregistrat evenimente asigurate între data încheierii contractului de asigurare şi data depunerii primelor la ASIROM […]".d) La Societatea Comercială ARDAF – S.A., brokerul de asigurare figurează cu suma de 445.262,73 lei, reprezentând prime de asigurare nedepuse şi penalităţi aferente, precum şi cu suma de 128.005 lei, reprezentând despăgubiri achitate de Societatea Comercială Ardaf – S.A. în cazul unor dosare de daună deschise pentru poliţe la care brokerul nu a depus primele încasate. … Astfel, Societatea Comercială Ardaf – S.A. – Sucursala Bucureşti a înaintat către Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 6 Plângerea penală înregistrată sub nr. 7.317/P/2007 împotriva lui Iordache Valentin Ştefan, în calitate de administrator al Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L.Acţiunea este în curs de cercetare, societatea constituindu-se parte civilă cu suma de 445.262,73 lei, reprezentând prime de asigurare nedepuse şi penalităţi aferente.De asemenea, societatea de asigurare mai are pe rolul instanţelor de judecată şi două dosare împotriva Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., sumele în litigiu în valoare de 128.005 lei, reprezentând despăgubiri achitate de Societatea Comercială ARDAF – S.A. în cazul unor dosare de daună deschise pentru poliţe la care brokerul nu a depus primele încasate.Totodată, Societatea Comercială ARDAF – S.A. mai are pe rolul instanţelor de judecată acţiuni în vederea recuperării următoarelor sume:– suma de 331.103 lei, reprezentând despăgubiri achitate de Societatea Comercială ARDAF – S.A., în baza unor poliţe de asigurare pentru care nu au fost depuse primele de asigurare încasate;– suma de 597.804 lei, reprezentând prime de asigurare încasate şi nedepuse la Societatea Comercială ARDAF – S.A., inclusiv penalităţi de întârziere;– suma de 1.077.722 lei, reprezentând prime de asigurare încasate şi nedepuse.e) La Societatea Comercială CARPATICA ASIG – S.A. brokerul nu a depus suma de 601.481,50 lei. … Societatea de asigurare a depus o plângere penală împotriva dlui Iordache Ştefan, în urma căreia Parchetul de pe lângă Judecătoria Sectorului 6 Bucureşti a dispus începerea urmăririi penale pentru săvârşirea infracţiunii de înşelăciune.De asemenea, societatea de asigurare a deschis o acţiune pentru recuperarea prejudiciului în sumă de 601.481,50 lei, care face obiectul Dosarului nr. 15.516/3/2008 aflat pe rolul Tribunalului Bucureşti.Din cele prezentate mai sus rezultă că brokerul de asigurare în mod repetat a încasat prime de asigurare, fără a le depune la societăţile de asigurare, faptele sus-menţionate constituind contravenţii potrivit art. 63 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 136/1995, cu modificările şi completările ulterioare.II. Prin Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 577/2008, Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. i s-a interzis temporar exercitarea activităţii definite la art. 2 lit. C pct. 56 şi 57 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, întrucât nu a pus la dispoziţia echipei de control a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, la cerere, documentele şi informaţiile solicitate în vederea efectuării controlului inopinat.După efectuarea controlului, Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 577/2008 a fost revocată prin Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 722/2008 privind revocarea măsurii de interzicere temporară a exercitării activităţii de broker de asigurare de către Societatea Comercială BTWC BROKER DE ASIGURARE – S.R.L. Prin Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 722/2008, s-a stabilit în sarcina societăţii obligaţia ca în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei să îşi numească director executiv, având în vedere că aceasta nu mai are conducător executiv din luna noiembrie 2007, fapt ce reprezintă încălcarea prevederilor art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi constituind contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. m^2) din lege.Prin adresele înregistrate la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu nr. 20.555 din 19 august 2008 şi nr. 20.556 din 19 august 2008, Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. a solicitat aprobarea numirii dlui Iordache Valentin Ştefan în funcţia de administrator şi director executiv al societăţii, deşi, prin Decizia nr. 546 din 6 august 2007, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a retras aprobarea acordată acestuia, în conformitate cu art. 5 lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, C.S.A.Având în vedere că pe rolul instanţelor de judecată este înregistrat Dosarul nr. 6.281/2/2007 privind contestarea Deciziei Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 546/2007, prin Adresa nr. V20.556 din 8 septembrie 2008 i s-a comunicat societăţii faptul că aprobarea dlui Iordache Valentin Ştefan va fi analizată după rămânerea definitivă a deciziei Curţii de Apel.De asemenea, prin Adresa nr. V22.974 din 17 septembrie 2008, i s-a solicitat societăţii să numească un alt director executiv, conform art. 2 al Deciziei Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 722/2008, în termen de 30 de zile de la data primirii Adresei Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. V20.556 din 8 septembrie 2008, obligaţie care nu a fost respectată de Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L.Rezultă astfel faptul că societatea nu a respectat obligaţia stabilită prin Decizia Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 722/2008 şi prin adresa Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor referitoare la numirea în 30 de zile a unui director executiv, astfel încât din luna noiembrie 2007 societatea funcţionează fără conducător executiv aprobat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, nemaiîndeplinind condiţiile legale de autorizare, fapt ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de aceste motive, pentru faptele nelegale reţinute în prezenta decizie în sarcina Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., fapte care afectează stabilitatea activităţii de asigurare, având în vedere şi dispoziţiile Normelor privind gradualizarea măsurilor sancţionatorii, puse în aplicare prin Ordinul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.118/2006, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, în şedinţa din 28 octombrie 2008, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât sancţionarea Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. cu retragerea autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 63 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 136/1995, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, drept care se decide: +
Articolul 1Se retrage autorizaţia de funcţionare a brokerului de asigurare Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, str. Ţincani nr. 10, bl. F13, sc. 4, ap. 77, sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu nr. J40/412/24.01.2002, cod unic de înregistrare nr. 14401746, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-125/04.10.2003. +
Articolul 2Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. i se interzice, de la data primirii prezentei decizii, desfăşurarea activităţii de broker de asigurare în România, conform prevederilor Legii nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale normelor date în aplicarea acesteia. +
Articolul 3Societăţii Comerciale BTWC Broker de Asigurare i se interzice desfăşurarea activităţii de intermediere în asigurări, precum şi desfăşurarea oricăror altor operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, conform prevederilor Legii nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale normelor emise în aplicarea acesteia. +
Articolul 4Societatea are obligaţia să îşi notifice clienţii, în termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asiguratori, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare, până la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I. +
Articolul 5(1) Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare S.R.L. are obligaţia să rezilieze contractele de intermediere încheiate cu societăţile de asigurare şi/sau reasigurare, precum şi contractele încheiate cu asistenţii în brokeraj, persoane fizice şi juridice. … (2) În termen de 60 de zile de la data comunicării prezentei decizii, societatea va transmite la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor dovada rezilierii contractelor de intermediere şi a contractelor de asistenţă în brokeraj. … +
Articolul 6(1) Împotriva prezentei decizii, Societatea Comercială BTWC Broker de Asigurare – S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia conform art. 40 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. … (2) În conformitate cu art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă pe timpul soluţionării acesteia executarea deciziei emise de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. … +
Articolul 7Nerespectarea şi/sau neîndeplinirea în mod corespunzător a dispoziţiilor prezentei decizii atrag răspunderea civilă, penală sau contravenţională a persoanelor vinovate pentru prejudiciile cauzate intereselor legitime şi drepturilor asiguraţilor şi ale oricăror persoane prejudiciate, potrivit legii. +
Articolul 8Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,Angela ToncescuBucureşti, 14 noiembrie 2008.Nr. 1.035.––
