referitoare la evidenta contabila a platilor si decontarilor interbancare in cadrul Bancii Nationale a Romaniei(actualizata pana la data de 7 iunie 1996*)
–––-In aplicarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 si a Programului de introducere a compensarii multilaterale a platilor interbancare fara numerar pe suport hirtie, aprobate de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei prin Incheierea Consiliului de administratie nr. 16/S/XII/16 din 28 octombrie 1994, incepind cu data de 3 aprilie 1995:1. Serviciile plati si decontari din cadrul sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei vor administra conturile curente ale unitatilor bancare, defalcate pe analitice*), dupa cum urmeaza:*) Primele noua caractere din simbolurile conturilor curente analitice ale unitatilor bancare se conformeaza reglementarilor in vigoare ale Bancii Nationale a Romaniei.a) Biroul de compensare a platilor fara numerar pe suport hirtie va deschide si va opera, zilnic, pe baza formularului de compensare centralizator, conturile curente analitice: … – 50BBXSS.01.101 Cont curent pentru decontarea operatiunilor de compensaremultilaterala a platilor interbancare pe suport hirtie alunitatii bancare …;– 5099X00.01.1JJ Cont curent cumulativ pentru compensarea multilaterala aplatilor interbancare pe suport hirtie al sucursaleiB.N.R. …. (JJ = nr. de ordine al judetului – anexa).Soldurile conturilor 50.BBXSS.01.101 se vireaza zilnic, fara percepere de comision, pina la ora 12,00, pe baza de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Nationala a Romaniei – Directia plati si decontari bancare, Serviciul de compensare multilaterala a platilor fara numerar pe suport hirtie – cod OIS 96117, prin telex sau modem.b) Biroul viramente interbancare pe baza bruta si decontari al Bancii Nationale a Romaniei va deschide si va opera, zilnic, conturile curente analitice: … – 50BBXSS.01.201 Cont curent privind operatiuni de decontari cu B.N.R. alunitatii bancare …;– 50BBXSS.01.202 Cont curent privind operatiunile cu numerar al unitatiibancare ….;– 50BBXSS.01.203 Cont curent privind operatiunile de soldare zilnica aconturilor de corespondent al unitatii bancare …..;– 50BBXSS.01.204 Cont curent privind alte operatiuni de decontari alunitatii bancare … .Soldurile acestor conturi se vireaza zilnic, fara percepere de comision, pina la ora 15,00, pe baza de note contabile, cu aviz OIS de creditare sau debitare, la Banca Nationala a Romaniei – Directia plati si decontari bancare, Serviciul viramente interbancare pe baza bruta si urmarirea riscului in sistemul de plati si decontari – cod OIS 96133, prin telex sau modem.c) Biroul de decontari pentru bugetul statului va deschide si va opera, zilnic, contul curent analitic: … 50BBXSS.01.307. – Cont curent pentru operatiuni de decontare cu bugetul de stat, cu bugetele locale, cu bugetul asigurarilor sociale de stat, cu mijloacele extrabugetare ale institutiilor publice, cu fondurile speciale constituite in conditiile legii si cu alte conturi ale institutiilor publice.Soldurile acestui cont se vireaza zilnic, fara percepere de comision, pina la ora 15,00, pe baza de note contabile, cu aviz OIS de debitare sau creditare, la Banca Nationala a Romaniei – Directia plati si decontari bancare, Serviciul conturi curente societati bancare – cod OIS 96 100, prin telex sau modem.–––––Punctul 1c) a fost modificat de pct. 4 din CIRCULARA nr. 15 din 28 martie 1995, publicata in MONITORUL OFICIAL nr. 89 din 11 mai 1995.Punctul 1c) a fost modificat de pct. 2 din CIRCULARA nr. 16 din 5 aprilie 1995, publicata in MONITORUL OFICIAL nr. 89 din 11 mai 1995.d) Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, biroul decontari pentru bugetul statului, din judetele pe teritoriul carora se afla centrale ale societatilor bancare, pot deschide – la solicitarea acestora si cu aprobarea Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei – urmatoarele conturi curente analitice in care vor fi reflectate operatiuni dispuse de centrala societatii bancare respective: … – 50BBX99.01.302 Decontari aferente pietei valutare interbancare ale centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.303 Decontari privind operatiuni cu titluri de stat ale centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.304 Decontari aferente operatiunilor valutare cu B.N.R. ale centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.310 Plasamente interbancare, rambursari si dobinzi aferente ale centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.311 Credite interbancare si dobinzi aferente ale centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.312 Decontari privind plasamente ale trezoreriei statului si dobinzi aferente ale centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.401 Decontari privind credite structurale acordate centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.402 Decontari privind credite de licitatie acordate centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.403 Decontari privind credite speciale acordate centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.404 Decontari privind credite lombard acordate centralei societatii bancare…;– 50BBX99.01.901 Comisioane B.N.R.;– 50BBX99.01.903 Penalizari;– 50BBX99.01.904 Alte operatiuni de decontare ale centralei societatii bancare… .Operatiunile inregistrate in conturile curente analitice enumerate la pct. 1 lit. d) se vireaza zilnic, cu aviz OIS, pina la ora 17,30, la centrala Bancii Nationale a Romaniei, Directia decontarii operatiunilor bancare, serviciul Decontare finala, cod OIS 96100.–––––Punctul 1d) a fost modificat de CIRCULARA nr. 9 din 31 mai 1996, publicata in MONITORUL OFICIAL nr. 118 din 7 iunie 1996.e) Centralele societatilor bancare, al caror sediu nu se afla in municipiul Bucuresti, pot solicita sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei din judetul lor de resedinta deschiderea de conturi curente analitice din grupele de la pct. 1.b), 1.c) si 1.d), dar numai cu aprobarea Directiei plati si decontari bancare din Banca Nationala a Romaniei. … f) Sucursala Bancii Nationale a Romaniei din municipiul Bucuresti va mentine deschise, pentru centralele societatilor bancare din Bucuresti care nu au subunitati, conturile curente – operatiuni cu numerar – al caror sold se va vira, zilnic, pina la 15,00, la Directia plati si decontari bancare, Serviciul viramente interbancare, pe baza bruta si urmarirea riscului in sistemul de plati si decontari, cod OIS 96133. … g) Toate conturile curente analitice mentionate in prezenta circulara nu pot inregistra sold la sfirsitul zilei. … 2. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor stabili programul de ghiseu pe care il vor comunica, in scris, unitatilor bancare, in asa fel incit sa se poata incadra in orarul mentionat la pct. 1. O copie a acestui program de ghiseu va fi remisa Directiei plati si decontari bancare a Bancii Nationale a Romaniei pina la data de 25 martie 1995.3. Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor remite unitatilor bancare extrase de cont curent zilnice in care vor fi reflectate toate operatiunile efectuate in ziua respectiva prin conturile curente analitice mentionate la pct. 1.4. Pentru activitatea de compensare care se desfasoara in sucursalele si in centrala sa, Banca Nationala a Romaniei percepe societatilor bancare, pentru prezentarea sau primirea unui instrument de plata compensabil (bucata), un comision de 200 (doua sute) lei.Pentru operatiunile in care reprezinta la compensare centralele societatilor bancare, Banca Nationala a Romaniei percepe societatilor bancare respective, in plus, un comision de 200 (doua sute) lei pentru fiecare instrument de plata prezentat sau primit in compensare.–––––Pct. 4 a fost modificat de pct. 50 al art. II din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicata in MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.5. Comisioanele pentru activitatea de compensare se percep de catre Banca Nationala a Romaniei – Directia decontarii operatiunilor bancare. Pentru virarea zilnica a soldurilor conturilor curente analitice deschise la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei fiecarei unitati bancare, Banca Nationala a Romaniei – Directia Decontarii operatiunilor bancare – percepe speze telex sau modem in valoare de 1.000 (una mie) lei pe operatiune.Pentru operatiunile dispuse de centralele societatilor bancare a se efectua prin conturile analitice de la pct. 1.d), comisioanele si spezele telex se percep la nivelul Bancii Nationale a Romaniei – Directia plati si decontari bancare, Serviciul conturi curente societati bancare.–––––Alin. (1) al pct. 5 a fost modificat de pct. 51 al art. II din CIRCULARA nr. 34 din 4 august 1995, publicata in MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995.6. Directia plati si decontari bancare si Directia contabilitatii generale ale Bancii Nationale a Romaniei vor efectua, pina la data de 25 martie 1995, instruirea contabililor sefi din sucursalele Bancii Nationale a Romaniei privind evidenta contabila a conturilor curente analitice mentionate la pct. 1.7. O data cu intrarea in vigoare a prezentei circulare, se modifica corespunzator prevederile pct. 4 din Normele nr. VI/3150/1992, prin includerea posibilitatii de transmitere prin modem a avizelor OIS ale Bancii Nationale a Romaniei.8. La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza aplicabilitatea orice dispozitie contrara.Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,Mugur Isarescu +
Anexa 1 –––––––––––––––––––––––––– Denumire judet Nr. ordine Denumire judet Nr. ordine judet judet––––––––––––––––––––––––––- ALBA 1 HARGHITA 21 ARAD 2 HUNEDOARA 22 ARGES 3 IALOMITA 23 BACAU 4 IASI 24 BIHOR 5 MARAMURES 25 BISTRITA-NASAUD 6 MEHEDINTI 26 BOTOSANI 7 MURES 27 BRASOV 8 NEAMT 28 BRAILA 9 OLT 29 BUZAU 10 PRAHOVA 30 CARAS-SEVERIN 11 SATU MARE 31 CALARASI 12 SALAJ 32 CLUJ 13 SIBIU 33 CONSTANTA 14 SUCEAVA 34 COVASNA 15 TELEORMAN 35 DIMBOVITA 16 TIMIS 36 DOLJ 17 TULCEA 37 GALATI 18 VASLUI 38 GIURGIU 19 VILCEA 39 GORJ 20 VRANCEA 40 BUCURESTI 41––––––––––––––––––––––––––-––
