privind obligaţiile unităţilor bancare referitoare la plăţile interbancare compensabile
1. Unităţile bancare şi centralele societăţilor bancare au obligaţia de a informa, dacă este cazul, zilnic, în scris, sucursalele, respectiv centrala Băncii Naţionale a României, privind operaţiunile de plati interbancare compensabile sau necompensabile cu valoare mai mare de 1 miliard lei, pe care le decontează prin conturile lor curente deschise la Banca Naţionala a României.Sucursalele Băncii Naţionale a României vor centraliza aceste informări şi le vor transmite zilnic la Direcţia decontării operaţiunilor bancare, prin telefax.Modelul acestei informări este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulara.2. Încălcarea, de către societăţile bancare, a prevederilor pct. 1 se sancţionează cu amendă de 1.000.000 lei.3. Punctul 15 dinCirculara Băncii Naţionale a României nr. 34/1995se completează cu litera i), care va avea următorul cuprins:"i) Pe baza refuzurilor, unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) completează cîte un borderou al refuzurilor pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara).În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) întocmeşte un singur refuz pentru o unitate bancară primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului refuzurilor.Standardul borderoului refuzurilor este prezentat în anexa nr. 6 c).Borderoul refuzurilor se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:– exemplarul 1, de culoare alba;– exemplarul 2, de culoare roz;– exemplarul 3, de culoare vernil.Destinaţia fiecărui exemplar al borderoului refuzurilor este următoarea:– exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;– exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, unităţii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;– exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare al unităţii bancare prezentatoare.Modul de completare a borderoului refuzurilor este prezentat în anexa nr. 6 d).Borderoul refuzurilor la plata cuprinde refuzurile la plata ale instrumentelor de plată compensabile de debit (cecuri, cambii acceptate şi bilete la ordin) prezentate anterior în vederea verificării.Borderoul refuzurilor la încasare cuprinde refuzurile la încasare ale instrumentelor de plată compensabile de credit (ordine de plată) prezentate în vederea compensării.Borderourile refuzurilor sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.4. Anexa nr. 11 a) punctul 2 dinRegulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994se modifica şi va avea următorul cuprins:"2. Unităţile bancare constata ca le-a fost dirijat greşit un refuz la plata/încasare sau un instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz.O unitate bancară care constata ulterior închiderii şedinţei de compensare că nu este primitoare (destinatara) de drept a unui refuz la plata, a unui refuz la încasare sau a unui instrument de plată compensabil aflat într-un pachet de refuz, este obligată sa restituie, prin compensare, refuzul sau instrumentul respectiv unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a acestuia, într-un timp cît mai scurt, conform art. 18 pct. 18.2, în locul unde s-a făcut schimbul iniţial, respectiv în sala de compensare.* Restituirea refuzului sau a instrumentului de plată compensabil refuzat şi greşit dirijat se realizează în următorul mod:a) unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul denumit fişa rectificativa de refuz la plata/încasare prezentată în anexa nr. 11 d); … Modul de completare a fisei rectificative de refuz este descris în anexa nr. 11 e).În cazul rectificarii refuzului la plata al cecurilor, se completează formularul denumit fişa rectificativa de refuz la plata.În cazul rectificarii refuzului la încasare al ordinelor de plată, se completează formularul denumit fişa rectificativa de refuz la încasare.* Fişa rectificativa de refuz se întocmeşte în trei exemplare având acelaşi conţinut, astfel:– exemplarul 1, de culoare alba;– exemplarul 2, de culoare roz;– exemplarul 3, de culoare vernil.Destinaţia fiecărui exemplar al fisei rectificative de refuz este următoarea:– exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară care întocmeşte fişa rectificativa de refuz, constituind document justificativ pentru datele preluate în formularul de compensare propriu;– exemplarul roz (nr. 2), este remis, în plicul care conţine pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate, unităţii bancare care le-a dirijat greşit, aceasta fiind unitatea bancară primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz, constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;– exemplarul alb (nr. 1) este remis împreună cu formularul de compensare inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare centralizator.Pe baza fişelor rectificative de refuz, unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) completează cîte un borderou al fişelor rectificative de refuz pentru fiecare unitate bancară primitoare (destinatara).În cazul în care unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) întocmeşte o singura fişa rectificativa de refuz pentru o unitate bancară primitoare (destinatara), nu este necesară completarea borderoului fişelor rectificative de refuz.Standardul borderoului fişelor rectificative de refuz este prezentat în anexa nr. 11 h).Borderoul fişelor rectificative de refuz se întocmeşte în trei exemplare, având acelaşi conţinut, astfel:– exemplarul 1, de culoare alba;– exemplarul 2, de culoare roz;– exemplarul 3, de culoare vernil.Destinaţia fiecărui exemplar al borderoului fişelor rectificative de refuz este următoarea:– exemplarul vernil (nr. 3) este păstrat de unitatea bancară prezentatoare, constituind document justificativ pentru operaţiunile sale;– exemplarul roz (nr. 2) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, unităţii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operaţiunile acesteia;– exemplarul alb (nr. 1) este remis, în cadrul şedinţei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ şi de control pentru sumele totale preluate în formularul de compensare al unităţii bancare prezentatoare.Modul de completare a borderoului fişelor rectificative de refuz este prezentat în anexa nr. 11 i).Borderoul fişelor rectificative de refuz la plata cuprinde fişele rectificative de refuz la plata.Borderourile fişelor rectificative de refuz la încasare cuprinde fişele rectificative de refuz la încasare.Borderourile fişelor rectificative de refuz sunt, în mod obligatoriu, dactilografiate.b) unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a fisei rectificative de refuz completează formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse în borderoul fişelor rectificative de refuz. Completarea formularului de compensare în aceasta situaţie este descrisă în anexa nr. 8 b). … c) schimbul de documente aferente în aceasta situaţie se realizează, între agenţii de compensare, în prima parte a uneia dintre şedinţele de compensare cuprinse în intervalul de timp obligatoriu de cinci zile lucrătoare, după procedura obişnuită. … d) datele provenite în urma schimbului de documente sunt completate, de către agenţii de compensare ai unităţii bancare primitoare (destinatare) a fişelor rectificative de refuz, pe formularul de compensare, conform anexei nr. 8 b). … Plicul în care este inclusă o fişa rectificativa de refuz conţine, pe lângă acest formular, următoarele:– instrumente de plată compensabile refuzate şi greşit dirijate;şi/sau– refuzul la plata/încasare;– justificările refuzului la plata/încasare pentru fiecare dintre instrumentele respective."5. Standardele şi modul de completare a borderourilor refuzurilor la plata/încasare şi a borderoului fişelor rectificative de refuz la plata/încasare sunt cuprinse în anexa nr. 2 la prezenta circulara.6. Până la asigurarea necesarului de formulare tipizate de borderou al refuzurilor la plata/încasare şi de borderou al fişelor rectificative de refuz la plata/încasare, unităţile bancare vor putea folosi formulare tipizate de borderou al dispoziţiilor centralizatoare, prin înscrierea manuală sau prin dactilografiere, a datelor necesare.Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este de 1 decembrie 1995.7. Titlul articolului 20 dinRegulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994se modifica şi va avea următorul cuprins:"Faptele contravenţionale şi sancţiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unităţile bancare a reglementărilor privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hirtie."8. Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi Secretariatul general vor asigura renumerotarea articolelor şi anexelorRegulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, în funcţie de modificările aduse prin prezenta circulara, şi republicarea lui în Monitorul Oficial al României.9. Punctul 51 dinCirculara Băncii Naţionale a României nr. 34/1995se completează cu următorul alineat:"Pentru virarea soldurilor conturilor curente analitice privind operaţiunile de decontare cu bugetul statului nu se percep speze telex sau modem."10. La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea orice dispoziţii contrare.11. Articolul 1 punctul 1.4. poziţia 7.20.2. dinCirculara Băncii Naţionale a României nr. 33/1995se modifica şi va avea următorul cuprins:"7.20.2. datei emiterii de către emitent pe OPH pozitionat între cimpurile 030-035 şi este precedat de un spot negru."12. Termenul prevăzut laart. 5 din Circulara Băncii Naţionale a României nr. 33/1995se prelungeşte până la data de 31 decembrie 1995.13. Punctul 8 alineatul 6 literele i) şi j) dinCirculara Băncii Naţionale a României nr. 34/1995se modifica şi vor avea următorul cuprins:"i) semnatura autorizata şi ştampila beneficiarului: în cazul persoanelor fizice este suficienta numai semnatura beneficiarului;j) data depunerii borderoului de încasare a cecurilor la unitatea bancară a beneficiarului, confirmată prin aplicarea ştampilei de ghiseu a acesteia;" … 14. Punctul 8 alineatul 8 dinCirculara Băncii Naţionale a României nr. 34/1995se modifica şi va avea următorul cuprins:"Borderoul de încasare a cecurilor se completează în trei exemplare care au următoarea destinaţie:– un exemplar este păstrat de beneficiarul cecurilor;– un exemplar este păstrat de unitatea bancară iniţiatoare;– un exemplar este prezentat de unitatea bancară prezentatoare unităţii bancare primitoare, în cadrul şedinţei de compensare, urmînd a fi păstrat de unitatea bancară prezentatoare după încheierea şedinţei."15. Punctul 30 dinCirculara Băncii Naţionale a României nr. 34/1995se modifica şi va avea următorul cuprins:"Sucursalele Băncii Naţionale a României vor întocmi decadal şi vor inainta Direcţiei decontării operaţiunilor bancare, în primele doua zile lucrătoare ale decadei următoare, situaţiile statistice cuprinse în anexa nr. 12.Unităţile bancare au obligaţia completării, pe versoul dispoziţiei centralizatoare, exemplarul 1 (alb), care rămâne la sucursalele Băncii Naţionale a României sau pe o anexa a acesteia, a următoarelor date:– numărul şi valoarea instrumentelor de plată cuprinse în respectiva dispoziţie centralizatoare, defalcate pe tipuri de circuite (cu menţionarea simbolului acestora). Aceste date vor fi prezentate centralizat, pe tipuri de circuite, într-o anexa la formularul de compensare (exemplarul 1 alb).Inspectorul de compensare are dreptul de a exclude din compensare dispoziţia centralizatoare care nu cuprinde aceste date."16. Articolul 3 dinRegulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994se completează cu un nou alineat, care va avea următorul cuprins:"În cazul în care o societate bancară înfiinţează o primă unitate bancară a sa într-un judeţ şi aceasta este situata în afară reşedinţei de judeţ, sucursala Băncii Naţionale a României respectiva va deschide acesteia cont curent, cu aprobarea Direcţiei decontării operaţiunilor bancare."17. Prezenta circulara intră în vigoare la data de 2 octombrie 1995.p. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,EMIL IOTA GHIZARI +
Anexa 1Unitatea bancară …………Informare privind operaţiunile de plati interbancare, compensabile sau necompensabile, cu valoare mai mare de 1 miliard lei┌───────┬─────┬──────┬──────┬───────────────┬───────┬──────────────┬────┬──────┐│ Tipul │Nr./ │Data │Plăti-│ Unitatea │Benefi-│ Unitatea │Suma│Obiec-││instru-│data │decon-│tor │bancară a │ciar │bancară a │ │tul ││mentu- │emi- │tării │ │plătitorului │ │beneficiarului│ │plăţii││lui de │terii│ │ │- nr. cont │ │- nr. cont │ │ ││plată │ │ │ │curent analitic│ │ curent │ │ ││ │ │ │ │deschis la BNR │ │ analitic │ │ ││ │ │ │ │ │ │deschis la BNR│ │ │├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤└───────┴─────┴──────┴──────┴───────────────┴───────┴──────────────┴────┴──────┘┌───────┬─────┬──────┬──────┬───────────────┬───────┬──────────────┬────┬──────┐│ Tipul │Nr./ │Data │Plăti-│ Unitatea │Benefi-│ Unitatea │Suma│Obiec-││instru-│data │decon-│tor │bancară a │ciar │bancară a │ │tul ││mentu- │emi- │tării │ │plătitorului │ │beneficiarului│ │plăţii││lui de │terii│ │ │- nr. cont │ │- nr. cont │ │ ││plată │ │ │ │curent analitic│ │ curent │ │ ││ │ │ │ │deschis la BNR │ │ analitic │ │ ││ │ │ │ │ │ │deschis la BNR│ │ │├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤├───────┼─────┼──────┼──────┼───────────────┼───────┼──────────────┼────┼──────┤└───────┴─────┴──────┴──────┴───────────────┴───────┴──────────────┴────┴──────┘Data Semnătura autorizatăL.S. +
Anexa 2 a)BORDEROU AL REFUZURILOR LA PLATA┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│ BORDEROU ││ AL REFUZURILOR LA PLATA ││ ││ Compensabil la: __________________________________________ ││ Data compensării (C): _____________________________ ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ Refuzăm plată către: ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ pentru ││┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Numărul │ Număr │ Suma │ │││refuzului │ bucăţi├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │││la plată │ │ în cifre │ în litere │ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ ││ CERTIFICAT ││ L.S. L.S. ││ ││ ──────────────────── ────────────────── ││┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │││Banca prezentatoare (iniţiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │││ a refuzului la plată │ │ a refuzului la plată │ ││└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 2 b)BORDEROU AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│ BORDEROU ││ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE ││ ││ Compensabil la: __________________________________________ ││ Data compensării (C): _____________________________ ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ Refuzăm la încasare de ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ pentru ││┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Numărul │ Număr │ Suma │ │││refuzului │ bucăţi├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │││ de │ │ │ │ │││încasare │ │ în cifre │ în litere │ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │││ TOTAL │ │ │ │ ││└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ ││ CERTIFICAT ││ L.S. L.S. ││ ││ ──────────────────── ────────────────── ││┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │││Banca prezentatoare (iniţiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ ││└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│ BORDEROU ││ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE ││ ││ Compensabil la: __________________________________________ ││ Data compensării (C): _____________________________ ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ Refuzăm la încasare de ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca primitoare (destinatară) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ pentru ││┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Numărul │ Număr │ Suma │ │││refuzului │ bucăţi├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │││ de │ │ │ │ │││încasare │ │ în cifre │ în litere │ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │││ TOTAL │ │ │ │ ││└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ ││ CERTIFICAT ││ L.S. L.S. ││ ││ ──────────────────── ────────────────── ││┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │││Banca prezentatoare (iniţiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ ││└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 2 b)MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI REFUZURILOR LA PLATA/ÎNCASAREBorderoul refuzurilor la plata/încasare se completează astfel:– Compensabil la: B.N.R. – (locul unde se desfăşoară compensarea);– Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;– Banca prezentatoare (iniţiatoare): denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de refuzuri la plata/încasare;– Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;– Banca primitoare (destinatara): denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de refuzuri la plata/încasare în cadrul şedinţei de compensare;– Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;– Numărul refuzului la plata/încasare: fiecare rind se completează cu numărul unui singur refuz la plata/încasare înscris pe respectivul borderou;– Număr bucăţi: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscris pe respectivul refuz la plata/încasare;– Suma: se completează, în cifre şi litere, cu suma înscrisă pe respectivul refuz la plata/încasare;– Total: totalurile coloanelor "Număr bucăţi" şi "Suma";– Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 – vernil (al borderoului)1).1) Borderoul refuzurilor la plata/încasare este completat cu datele refuzurilor la plata/încasare adresate aceleiaşi unităţi bancare destinatare (primitoare). +
Anexa 2 c)BORDEROU AL FIŞELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│ BORDEROU ││ AL REFUZURILOR LA PLATA ││ ││ Compensabil la: __________________________________________ ││ Data compensării (C): _____________________________ ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ Refuzăm plata către: ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ pentru ││┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Numărul │ Număr │ Suma │ │││refuzului │ bucăţi├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │││la plată │ │ în cifre │ în litere │ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ ││ CERTIFICAT ││ L.S. L.S. ││ ││ ──────────────────── ────────────────── ││┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │││Banca prezentatoare (iniţiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │││ a refuzului la plata │ │ a refuzului la plata │ ││└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 2 c)BORDEROU AL FIŞELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA ÎNCASARE┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│ BORDEROU ││ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE ││ ││ Compensabil la: __________________________________________ ││ Data compensării (C): _____________________________ ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ Refuzăm la încasare de ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ pentru ││┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Numărul │ Număr │ Suma │ │││refuzului │ bucăţi├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │││ de │ │ │ │ │││încasare │ │ în cifre │ în litere │ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │││ TOTAL │ │ │ │ ││└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ ││ CERTIFICAT ││ L.S. L.S. ││ ││ ──────────────────── ────────────────── ││┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │││Banca prezentatoare (iniţiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ ││└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐│ BORDEROU ││ AL REFUZURILOR LA ÎNCASARE ││ ││ Compensabil la: __________________________________________ ││ Data compensării (C): _____________________________ ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ Refuzăm la încasare de ││┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Banca primitoare (destinatara) a refuzului │ │││ _____________________________________________________________________ │ │││ Cod _______________________________ │ ││└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ││ pentru ││┌──────────┬───────┬───────────────────────────────────────────────────────┐ │││ Numărul │ Număr │ Suma │ │││refuzului │ bucăţi├─────────────┬─────────────────────────────────────────┤ │││ de │ │ │ │ │││încasare │ │ în cifre │ în litere │ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ ││├──────────┼───────┼─────────────┼─────────────────────────────────────────┤ │││ TOTAL │ │ │ │ ││└──────────┴───────┴─────────────┴─────────────────────────────────────────┘ ││ CERTIFICAT ││ L.S. L.S. ││ ││ ──────────────────── ────────────────── ││┌─────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐ │││Banca prezentatoare (iniţiatoare)│ │Banca primitoare (destinatară)│ │││ a refuzului la încasare │ │ a refuzului la încasare │ ││└─────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘ │└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘ +
Anexa 2 d)MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI FIŞELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/ÎNCASAREBorderoul fişelor rectificative de refuz la plata/încasare se completează astfel:– Compensabil la: B.N.R. – (locul unde se desfăşoară compensarea);– Data compensării: ziua, locul, anul în care are loc compensarea;– Banca prezentatoare (iniţiatoare): denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul cu fişele rectificative de refuz la plata/încasare;– Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;– Banca primitoare (destinatara): denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul cu fişele rectificative de refuz la plata/încasare în cadrul şedinţei de compensare;– Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;– Numărul fisei rectificative de refuz la plata/încasare: fiecare rind se completează cu numărul unei singure fise rectificative de refuz la plata/încasare înscrise pe respectivul borderou;– Număr bucăţi: se completează cu numărul total al instrumentelor de plată înscrise pe respectiva fişa rectificativa de refuz la plata/încasare;– Suma: se completează, în cifre şi litere, cu suma înscrisă pe respectiva fişa rectificativa de refuz la plata/încasare;– Total: totalurile coloanelor "Număr bucăţi" şi "Suma";– Certificat: semnatura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 – vernil (al borderoului)*1).*1) Borderoul fişelor rectificative de refuz la plata/încasare este completat cu datele fişelor rectificative de refuz la plata/încasare adresate aceleiaşi unităţi bancare destinatare (primitoare).––-
