privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasări prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 1999
În temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României,Banca Naţionala a României emite prezenta circulara. +
Articolul 1Decontarea de către Banca Naţionala a României a tuturor operaţiunilor de plati şi încasări privind exerciţiul financiar pe anul 1999, efectuată prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului, se va finaliza la data de 30 decembrie 1999, zilele de 31 decembrie 1999 şi 3 ianuarie 2000 fiind zile bancare nelucrătoare.Începând cu data de 4 ianuarie 2000 prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar al anului 1999. +
Articolul 2În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc următoarele măsuri privind efectuarea operaţiunilor de decontare prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului deschise la Banca Naţionala a României:2.1. Orarul de funcţionare a sistemului naţional de plati al Băncii Naţionale a României este prezentat în anexa nr. 1.2.2. În perioada 28-30 decembrie 1999 Direcţia decontări bancare şi serviciile de plati şi decontări din cadrul sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 11,30-20,00.2.3. În perioada 23-30 decembrie 1999 compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie se va desfăşura conform anexei nr. 2.2.4. În perioada 28-30 decembrie 1999 decontarea tuturor operaţiunilor de plati şi încasări prin contul curent general al trezoreriei statului se va desfăşura conform anexei nr. 3.2.5. În perioada 28-30 decembrie 1999 operaţiunile de plati şi încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naţionale a României se vor desfăşura conform anexei nr. 4.2.6. În perioada 29-30 decembrie 1999 plăţile de mare valoare se vor efectua conform anexei nr. 5.2.7. În perioada 27-30 decembrie 1999 decontările băncilor aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor se vor efectua conform anexei nr. 6.2.8. În perioada 29-30 decembrie 1999 decontarea tranzacţiilor centralelor băncilor se vor efectua conform anexei nr. 7.2.9. Toate tipurile de decontări pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 1999 se vor desfăşura în regim normal de lucru. +
Articolul 3Sediile O.I.S. din cadrul sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României vor efectua prin telex operaţiunea de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C pentru operaţiunile efectuate cu sediile O.I.S. ale Direcţiei decontări bancare şi cu sediile O.I.S. din cadrul altor sucursale/agenţii ale Băncii Naţionale a României, după cum urmează:● la data de 28 decembrie 1999, până la ora 9,00;● la data de 29 decembrie 1999, până la ora 9,00;● la data de 30 decembrie 1999, până la ora 9,00 şi, respectiv, după închiderea tuturor operaţiunilor. Zilnic, după încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C, toate sediile O.I.S. care efectuează decontări prin conturile curente ale băncilor şi trezoreriei statului au obligaţia transmiterii, în maximum o ora, la Direcţia decontări bancare a unui mesaj telex privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante semnalate. Direcţia decontări bancare va stabili conţinutul standard al acestui mesaj telex. +
Articolul 4Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de decontări dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naţionala a României şi aferente exerciţiului financiar al anului 1999 să se încadreze în prevederile prezentei circulare. +
Articolul 5Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de decontări în această perioadă şi vor afişa la loc vizibil, în toate unităţile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de decontări ale anului 1999 la data de 30 decembrie 1999. +
Articolul 6Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României.GUVERNATORUL BĂNCIINAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR ISARESCU +
Anexa 1
ORARUL DE FUNCŢIONARE
a sistemului naţional de plati al Băncii Naţionale
┌─────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────┐ │ │ Locul de desfăşurare │ │ ├─────────────────────────┬────────────────────────┤ │ │ Centrala │ Sucursalele/agenţiile │ │ │ B.N.R. │ B.N.R. │ │ Tipul operaţiunii ├────────────┬────────────┼───────────┬────────────┤ │ │Data sedin- │ │Data sedin-│Data decon- │ │ │tei de com- │ │ tei de │tarii finale│ │ │ pensare/ │ Data │compensare/│cu centrala │ │ │operaţiuni- │ decontării │operaţiuni-│ B.N.R. │ │ │ lor de │ finale │ lor de │ │ │ │ ghiseu │ │ ghiseu │ │ ├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │Compensarea multilaterala│ 28/12/1999 │ 28/12/1999 │28/12/1999 │ 28/12/1999 │ │a plăţilor interbancare │ 14,00-15,30│ 17,30 │14,00-15,30│ 16,30 │ │fără numerar pe suport de│ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │ │hârtie │ 14,00-15,30│ 17,30 │14,00-15,30│ 16,30 │ │ │ 30/12/1999 │ 30/12/1999 │30/12/1999 │ 30/12/1999 │ │ │ 9,00-10,30│ 12,30 │ 9,00-10,30│ 11,30 │ ├────────────┬────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │Operaţiuni │locale │ │ │ │ │ │de plati şi │intra- │ 28/12/1999 │ 29/12/1999 │28/12/1999 │ 29/12/1999 │ │încasări ale│ judeţene│ 12,30-17,30│ 11,30 │12,30-17,30│ 10,30 │ │trezoreriei │inter- │ │ │ │ │ │statului şi │ judeţene│ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │ │ale băncilor│locale │ 12,30-17,30│ 11,30 │12,30-17,30│ 10,30 │ │în relaţia │intra- │ │ │ │ │ │cu trezore- │ judeţene│ │ │ │ │ │ria statului│ │ │ │ │ │ ├────────────┴────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │Plati şi încasări în │ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │ │relaţia cu B.N.R. │ 12,30-17,30│ 11,30 │12,30-17,30│ 10,30 │ ├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │Operaţiuni cu numerar │ X │ 30/12/1999 │30/12/1999 │ 30/12/1999 │ │ │ │ 12,30 │ 8,00-10,00│ 11,30 │ ├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │Plati de mare valoare │ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │ │ │ 8,00-12,30│ 16,00 │ 8,00-12,30│ 13,30 │ │ ├────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │ │ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │ │ │ 15,30-17,30│ 10,00 │15,30-17,30│ 9,00 │ ├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │Operaţiuni ale băncilor │ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │ │aflate în regim special │8,00-12,30*)│ 14,45 │ 8,00-12,30│ 14,00 │ │de decontare a plăţilor │ │ │ │ │ │şi încasărilor │ │ │ │ │ ├─────────────────────────┼────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │Decontarea tranzacţiilor │ 29/12/1999 │ 29/12/1999 │29/12/1999 │ 29/12/1999 │ │centralelor băncilor │ 8,00-15,30│ 17,00 │ 8,00-15,30│ 16,00 │ │ ├────────────┼────────────┼───────────┼────────────┤ │ │ 29/12/1999 │ 30/12/1999 │29/12/1999 │ 30/12/1999 │ │ │ 15,30-17,30│ 10,00 │15,30-17,30│ 9,00 │ └─────────────────────────┴────────────┴────────────┴───────────┴────────────┘––––-Notă …
*) Cu excepţia documentelor de plată aferente conturilor curente analitice530, care se depun la data de 28 decembrie 1999 între orele 12,30-17,30 şi sedecontează la data de 29 decembrie 1999. +
Anexa 2PROCEDURIde aplicare a prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie în perioada 23-30 decembrie 19991. În perioada 23-30 decembrie 1999 circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plăţilor interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează să fie procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a*) (pag. 1-7).2. Băncile vor aduce la cunoştinţa clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2000.3. În perioada 23-30 decembrie 1999 Direcţia decontări bancare şi sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României nu vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi în intervalele stabilite în anexa nr. 2a*) (pag. 1-7) la prezenta circulara sau se compensează până pe data de 30 decembrie 1999 inclusiv.4. Instrumentele de plată care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuşi la ghiseele bancare în vederea compensării lor în prima decada a lunii ianuarie 2000, vor fi considerate de către inspectorii de compensare ai Băncii Naţionale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 4 ianuarie 2000.5. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii la ghiseele bancare data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995. 6. În cazul în care ziua de compensare este data de 29 decembrie 1999 amânarea instrumentelor de plată de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată mai poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de DEBIT mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 30 decembrie 1999. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate la data de 4 ianuarie 2000 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 2000 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 4 ianuarie 2000, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.7. În cazul în care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1999, amânarea instrumentelor de plată de DEBIT primite anterior pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de DEBIT, unitatea bancară primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 30 decembrie 1999. Refuzurile astfel efectuate nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 4 ianuarie 2000 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 ianuarie 2000 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 4 ianuarie 2000, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.8. În cazul aplicării prevederilor pct. 6 şi 7 refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.9. În cazul aplicării prevederilor pct. 6 şi 7 unitatea bancară a beneficiarului are obligaţia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 1999. În vederea protejării drepturilor clienţilor beneficiari, în situaţia în care, din cauza acestor amânări, se determina depăşirea scadentelor cambiilor şi biletelor la ordin, sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României pot elibera clienţilor beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceştia, copii conforme de pe justificările de refuz respective.10. În perioada 23-30 decembrie 1999 situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului de încasare la termen, fisei rectificative de plată şi a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate şi a sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Direcţiei decontări bancare, fără a se urma procedurile obişnuite prevăzute de Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994.NOTĂ:Notă …
*) Anexa nr. 2a) (având 7 pagini) se afla în Monitorul Oficial, Partea I, nr. 601 din 9 decembrie 1999. +
Anexa 31. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul curent general al trezoreriei statului este 28 decembrie 1999. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României se extinde în data de 28 decembrie 1999, între orele 12,30- 17,30.2. Decontarea operaţiunilor depuse la ghiseele Băncii Naţionale a României în data de 28 decembrie 1999 se efectuează în modul obişnuit, în data de 29 decembrie 1999.3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local către/din contul curent general al trezoreriei statului este 29 decembrie 1999.4. În data de 29 decembrie 1999, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României între orele 12,30-17,30. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în modul obişnuit, în data de 30 decembrie 1999.5. În data de 30 decembrie 1999 ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României pentru operaţiunile de plati şi încasări în relaţia cu trezoreria statului sunt închise.6. Orarul transmisiilor telex aferente acestor operaţiuni se prelungeşte în zilele de 28 şi 29 decembrie 1999 cu doua ore peste programul normal de lucru. +
Anexa 4PROCEDURIprivind operaţiunile de plati şi încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naţionale a României în perioada 28-30 decembrie 19991. Unităţile bancare care urmează sa încaseze file de cec B.N.R., care au ca loc al plăţii o alta localitate decât reşedinţa judeţului în care ele sunt situate, pot, în perioada 28-30 decembrie 1999, să prezinte aceste file de cec la sucursala/agenţia Băncii Naţionale a României de pe raza judeţului respectiv.2. Sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României care primesc la ghiseu file de cec B.N.R., ce urmează să fie plătite de alte unităţi ale Băncii Naţionale a României, vor efectua următoarele operaţiuni:a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacă ele sunt însoţite şi de borderou; … b) după recepţie vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cat şi borderoul însoţitor la sucursala/agenţia Băncii Naţionale a României (tras) care urmează să le plătească; … c) vor remite prin posta la sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României plătitoare originalele filelor de cec B.N.R. şi borderourile insotitoare în situaţia în care sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României plătitoare accepta plata filelor de cec respective şi vor credita conturile unităţilor bancare prezentatoare. … 3. Sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României, care receptioneaza prin fax de la alte sucursale/agenţii ale Băncii Naţionale a României mesaje privind file de cec şi borderouri insotitoare pe care ar urma să le plătească, vor efectua următoarele operaţiuni:a) vor verifica elementele obligatorii ale acestor documente; … b) vor solicita de la sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României care au transmis mesaje prin fax orice alta informaţie suplimentară pe care o considera necesară; … c) în cazul acceptării plăţii, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize O.I.S. de credit către sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României care au primit la ghiseu filele de cec B.N.R. şi borderourile insotitoare. … 4. Sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României, plătitoare, vor lua toate măsurile asiguratorii înaintea efectuării plăţii şi vor urmări receptionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operaţiunilor de transmisie-recepţie a mesajelor se va utiliza codul reper.5. Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoştinţa clienţilor lor ca filele de cec B.N.R., emise în cursul anului 1999 şi nedepuse la ghiseele Băncii Naţionale a României până la data de 29 decembrie 1999 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operaţiuni ale anului 1999, ele urmând să fie decontate ca operaţiuni ale anului 2000.6. Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Direcţia decontări bancare, în vederea luării măsurilor necesare. +
Anexa 51. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României a plăţilor de mare valoare*) este 29 decembrie 1999.2. În acest sens orarul de ghiseu în data de 29 decembrie 1999 va fi următorul:a) între orele 8,00-12,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României plăţile de mare valoare care se vor deconta în data de 29 decembrie 1999; sediul O.I.S. 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României până cel mai târziu la ora 13,30; … b) între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României plăţile de mare valoare care se vor deconta în data de 30 decembrie 1999; sediul O.I.S. 96140 va receptiona mesajele telex din sucursalele/agenţiile Băncii Naţionale a României până cel mai târziu la ora 18,30. … 3. Ordinele de plată şi mesajele de plată telex vor avea completată, în mod obligatoriu, data plăţii, respectiv 29 decembrie 1999 sau 30 decembrie 1999.4. Plăţile de mare valoare decontate de către Banca Naţionala a României în zilele de 29 şi 30 decembrie 1999 vor fi decontate de către bănci în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi dată.5. Mesajele de plati de mare valoare refuzate în zilele de 29 şi 30 decembrie 1999 vor fi reflectate în conturile clienţilor plătitori de către unităţile bancare plătitoare cel mai târziu în data de 30 decembrie 1999.6. În data de 30 decembrie 1999 ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României pentru plati de mare valoare vor fi închise. +
Anexa 61. Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor remite administratorului ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 29 decembrie 1999 în ziua de 28 decembrie 1999, până la ora 17,30.2. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 27 decembrie 1999 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 28 decembrie 1999.3. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 28 decembrie 1999 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 1999, în vederea decontării lor în data de 29 decembrie 1999.4. Administratorul va primi de la băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor în data de 29 decembrie 1999, până la ora 17,30, centralizatoarele de plati care includ în exclusivitate primele operaţiuni de plati dispuse de acestea pe anul 2000, în vederea decontării lor în data de 4 ianuarie 2000.5. Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor în exclusivitate în anul 2000 pentru operaţiunile de plati dispuse de aceştia şi decontate de administrator începând cu data de 4 ianuarie 2000, în conformitate cu centralizatoarele de plati. +
Anexa 71. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României pe a căror rază teritorială se afla centrale ale băncilor a tranzacţiilor centralelor băncilor este 29 decembrie 1999.2. În acest sens, orarul de ghiseu în data de 29 decembrie 1999 va fi următorul:a) între orele 8,00-15,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României plăţile reprezentând tranzacţii bancare ce se vor deconta în data de 29 decembrie 1999; … b) între orele 15,30-17,30 se vor depune la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României plăţile reprezentând tranzacţii bancare ce se vor deconta în data de 30 decembrie 1999. … 3. Ordinele de plată vor avea completată, în mod obligatoriu, data plăţii, respectiv 29 decembrie 1999 sau 30 decembrie 1999.4. În data de 30 decembrie 1999 ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României pentru tranzacţiile bancare (pe piaţa monetara şi valutară) sunt închise. ––
