privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2001
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), art. 23, art. 24 alin. (1) şi ale art. 57 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 38 alin. (1), art. 39 alin. (1) şi ale art. 63 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,ţinând seama de prevederile Hotărârii Guvernului nr. 1.222/2001 pentru aprobarea compensării timpului de muncă aferent zilelor de 24 şi 31 decembrie 2001, stabilite ca zile libere,în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificările şi completările ulterioare,Banca Naţionala a României emite prezenta circulara. +
Articolul 1(1) Decontarea finala şi irevocabilă pe baza neta şi bruta, de către Banca Naţionala a României a tuturor transferurilor de fonduri, privind exerciţiul financiar pe anul 2001, efectuată prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului, se va finaliza la data de 28 decembrie 2001. … (2) Zilele de 24 decembrie 2001 şi 31 decembrie 2001 sunt declarate zile nebancare. … (3) Începând cu data de 3 ianuarie 2002 prin conturile curente ale băncilor şi ale trezoreriei statului, deschise la Banca Naţionala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2001. … +
Articolul 2În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1, Direcţia operaţiuni bancare şi Direcţia contabilitate din cadrul Băncii Naţionale a României, denumite în continuare B.N.R., şi Societatea Naţionala de Transfer de Fonduri şi Decontări – TransFonD – S.A., denumita în continuare TransFonD, vor lua următoarele măsuri:a) orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2001 este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulara; … b) în zilele lucrătoare din perioada 21-28 decembrie 2001 B.N.R. şi birourile decontări din teritoriu vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30; … c) în zilele lucrătoare din perioada 18-28 decembrie 2001 compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, efectuată de către TransFonD în calitate de agent al Băncii Naţionale a României, se va desfăşura conform anexei nr. 2 la prezenta circulara; … d) în zilele lucrătoare din perioada 21-28 decembrie 2001 transferurile de fonduri între bănci şi trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara; … e) în perioada 27-28 decembrie 2001 transferurile de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, precum şi transferurile de fonduri interbancare aferente pieţelor valutară şi monetara se vor efectua de către TransFonD în calitate de agent al Băncii Naţionale a României, conform anexei nr. 4 la prezenta circulara; … f) în zilele lucrătoare din perioada 20-28 decembrie 2001 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relaţia cu celelalte bănci şi cu trezoreria statului se vor desfăşura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara; … g) toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevăd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2001 se vor desfăşura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi prelungit în conformitate cu orarul prevăzut în anexa nr. 1 la prezenta circulara. … +
Articolul 3(1) Operatorii sediilor O.I.S. A ale Băncii Naţionale a României au obligaţia ca pe măsura finalizarii operaţiunilor aferente anului 2001 să efectueze prin e-mail confirmarea soldurilor conturilor 401C şi 402C cu sediile O.I.S. B pentru operaţiunile efectuate cu acestea. … (2) După încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii în data de 28 decembrie 2001 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante. … +
Articolul 4Băncile vor lua măsurile necesare pentru ca operaţiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naţionala a României şi aferente exerciţiului financiar pe anul 2001 să se încadreze în prevederile prezentei circulare. +
Articolul 5Băncile şi trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în această perioadă în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de decontări interbancare şi în relaţia cu trezoreria statului, aferente anului 2001, la data de 28 decembrie 2001. +
Articolul 6(1) Transferurile de fonduri interbancare decontate în data de 28 decembrie 2001 vor fi înregistrate de către bănci în conturile clienţilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naţionala a României sau de TransFonD sub sigla Băncii Naţionale a României. … (2) Băncile vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienţilor lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziţie de tragator şi tras, emise în cursul anului 2001 şi nedecontate până în data de 28 decembrie 2001 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operaţiuni ale anului 2002. … +
Articolul 7Prevederile prezentei circulare intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.p. GUVERNATORUL BĂNCIINAŢIONALE A ROMÂNIEI,EMIL IOTA GHIZARI +
Anexa 1
Orarul procesarii transferurilor de fonduri interbancare şi a celor
în relaţia cu Banca Naţionala a României şi cu trezoreria statului
în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2001
┌──┬──────────────────────────┬──────────┬───────────┬────────────┬───────────┐│N │ │ │ Program │la unităţile│ la sediul ││r.│ │ │ ghiseu/ │teritoriale │central al ││ │ │ │şedinţa de │ale BNR/ │ BNR ││c │ Tip transfer de fonduri │ Data │compensare │TransFonD │ ││r │ │ │ │ S.A │ ││t.│ │ │ ├────────────┼───────────┤│ │ │ │ │ora deconta-│ora deconta││ │ │ │ │rii cu │rii finale ││ │ │ │ │centrala │ │├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│1.│Compensare multilaterala │27.12.2001│14:00-16:00│ 16:30 │ 17:15 ││ │cu decontare pe baza neta;├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │ │28.12.2001│14:00-16:00│ 16:30 │ 17:15 │├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │Transferuri de fonduri de │21.12.2001│12:30-18:30│10:30 în │ 11:30 în ││ │mica valoare ale băncilor │ │ │data de │data de ││ │în relaţia cu Trezoreria │ │ │ 27.12.2001 │ 27.12.2001││2.│Statului cu decontare pe ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │baza neta; │27.12.2001│12:30-18:30│ 12:30 în │ 13:30 în ││ │ │ │ │data de │data de ││ │ │ │ │ 28.12.2001 │ 28.12.2001││ │ ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │ │28.12.2001│08:00-10:30│ 12:30 │ 13:30 │├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │Transferuri de fonduri │27.12.2001│08:00-13:30│ 14:30 │ 17:30 ││ │interbancare de mare va- ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│3.│loare sau urgente cu │28.12.2001│08:00-13:30│ 14:30 │ 17:30 ││ │decontare pe baza bruta; │ │ │ │ │├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │Transferuri de fonduri │28.12.2001│07:00-10:00│ 12:00 │ 13:00 ││4.│aferente operaţiunilor cu │ │ │ │ ││ │numerar în relaţia cu BNR │ │ │ │ │├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │Transferuri de fonduri de │21.12.2001│12:30-18:30│10:30 în │11:00 în ││ │mare valoare ale băncilor │ │ │data de │data de ││ │în relaţia cu Trezoreria │ │ │ 27.12.2001 │ 27.12.2001││5.│Statului cu decontare pe ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │baza bruta; │27.12.2001│12:30-18:30│ 13:00 în │14:00 în ││ │ │ │ │data de │data de ││ │ │ │ │28.12.2001 │28.12.2001 ││ │ ├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │ │28.12.2001│08:00-10:30│ 13:00 │ 14:00 │├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │Transferuri de fonduri │27.12.2001│08:00-16:30│ – │ 19:00 ││ │aferente pieţelor valutară├──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │şi monetara (inclusiv │28.12.2001│08:00-16:30│ – │ 19:00 ││6.│pieţei secundare a titlu- │ │ │ │ ││ │rilor de stat) cu decon- │ │ │ │ ││ │tare pe baza bruta; │ │ │ │ │├──┼──────────────────────────┼──────────┼───────────┼────────────┼───────────┤│ │Transferuri de fonduri ale│28.12.2001│08:00-17:30│ – │ 18:30 ││7.│băncilor în relaţia cu BNR│ │ │ │ ││ │cu decontare pe baza bruta│ │ │ │ │└──┴──────────────────────────┴──────────┴───────────┴────────────┴───────────┘ +
Anexa 2PROCEDURIprivind compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerarpe suport hârtie în perioada de finalizarea exerciţiului financiar pe anul 20011. În perioada 18-28 decembrie 2001 circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plăţilor interbancare pe care băncile trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează să fie procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a) pag. 1-7 la prezenta circulara.2. Băncile vor aduce la cunoştinţa clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plată primite la ghiseele bancare, care nu se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2002.3. În perioada 18-28 decembrie 2001 TransFonD – sediul central şi sucursalele sale teritoriale nu vor aplica art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995 pentru instrumentele de plată care se încadrează în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a) pag. 1-7 la prezenta circulara.4. Instrumentelor de plată care se încadrează în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintă ca data a primirii data menţionată la operaţiunea 1 a fiecărui circuit sau o dată anterioară acesteia), dar care nu au fost prezentate de unităţile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 490/1995.5. În cazul în care ziua compensării este data de 27 decembrie 2001, amânarea instrumentelor de plată de debit pe motiv ca unitatea bancară primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesară o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit mai lungă de o zi, unitatea bancară primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 28 decembrie 2001. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 3 ianuarie 2002 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 3 ianuarie 2002 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 3 ianuarie 2002 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.6. În cazul în care ziua compensării este data de 28 decembrie 2001, amânarea instrumentelor de plată de debit, primite anterior pe motivul ca unitatea bancară primitoare nu dispune încă de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată, nu mai poate fi efectuată. În situaţia în care este totuşi necesară o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plată de debit, unitatea bancară primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 28 decembrie 2001. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 3 ianuarie 2002 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancară prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 3 ianuarie 2002 şi prezentate unităţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 3 ianuarie 2002 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.7. În cazul aplicării pct. 5 şi 6 refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.8. În cazul aplicării pct. 5 şi 6 unitatea bancară a beneficiarului are obligaţia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2001.9. Băncile beneficiare care primesc la ghiseu cambii şi bilete la ordin cu scadente în perioada 22-28 decembrie 2001, care nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2001 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a) la prezenta circulara, au obligaţia sa informeze clienţii beneficiari ca instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2001, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie compensarea şi decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2002, conform pct. 2.10. În perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2001, situaţiile în care este necesară întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fisei rectificative de plată, fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD – sediul central. +
Anexa 2a
+
Anexa 3PROCEDURIprivind efectuarea transferurilor de fonduri între băncişi trezoreria statului în perioada de finalizarea exerciţiului financiar pe anul 20011. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit interjudetean către/din contul curent general al trezoreriei statului este data de 21 decembrie 2001. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor programul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României se extinde în data de 21 decembrie 2001 între orele 12,30-18,30.2. Decontarea instrumentelor de plată depuse la ghiseele Băncii Naţionale a României în data de 21 decembrie 2001 se efectuează în modul obişnuit în data de 27 decembrie 2001.3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local către/din contul curent general al trezoreriei statului este data de 27 decembrie 2001.4. În data de 27 decembrie 2001, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României între orele 12,30-18,30. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în modul obişnuit în data de 28 decembrie 2001.5. În data de 28 decembrie 2001, pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local în relaţia cu trezoreria statului, orarul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor/agentiilor Băncii Naţionale a României este cuprins între orele 8,00-10,30. Decontarea acestor operaţiuni se efectuează în data de 28 decembrie 2001.6. Programul transmisiilor telex şi modem, aferente operaţiunilor recepţionate la ghisee în ziua de 28 decembrie 2001, se va închide la ora 12,30. +
Anexa 4PROCEDURIprivind efectuarea transferurilor de fonduri interbancare de marevaloare sau urgente şi a transferurilor de fonduri interbancare aferentepieţelor valutară şi monetara (inclusiv pieţei secundarea titlurilor de stat) în perioada de finalizare a exerciţiuluifinanciar pe anul 20011. Accesul băncilor în sistemul informatic TEMP*1) în zilele de 27 şi 28 decembrie 2001, pentru transferurile de fonduri interbancare aferente pieţelor valutară şi monetara, este permis până la ora 17,00.2. Băncile plătitoare au obligaţia sa înregistreze în conturile clienţilor lor plătitori, cel mai târziu în data de 28 decembrie 2001, sumele aferente transferurilor de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, refuzate în vederea procesarii de către TransFonD în data de 27 decembrie 2001 şi/sau 28 decembrie 2001 pe motiv de lipsa de disponibilitati în contul curent al centralei băncii plătitoare.3. Sucursalele teritoriale ale TransFonD au obligaţia sa finalizeze în zilele de 27 şi 28 decembrie 2001 transmisia TELEX a mesajelor aferente transferurilor de fonduri interbancare de mare valoare sau urgente, până la ora 14,30.4. Sucursalele teritoriale ale TransFonD au obligaţia sa finalizeze în zilele de 27 şi 28 decembrie 2001 transmisia TELEX a mesajelor reprezentând transferuri de fonduri interbancare aferente pieţelor valutară şi monetara şi a avizelor OIS corespunzătoare, până la ora 17,00.––––––*1) TEMP – transfer Electronic al Mesajelor de Plata. +
Anexa 5PROCEDURIprivind efectuarea transferurilor de fonduri ale băncilor aflateîn regim special de decontare în relaţia cu celelalte băncişi cu trezoreria statului în perioada de finalizare a exerciţiuluifinanciar pe anul 20011. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 20 decembrie 2001 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontării lor în data de 21 decembrie 2001.2. Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 21 decembrie 2001 de către băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor şi încasărilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2001, în vederea decontării lor în data de 27 decembrie 2001.3. Băncile aflate în regim special de decontare a plăţilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2002 pentru operaţiunile de transfer de fonduri dispuse de aceştia şi procesate prin intermediul TransFonD începând cu data de 3 ianuarie 2002, în conformitate cu centralizatoarele de plati.––––
