ANEXE din 9 iunie 2015

Notă …

Aprobate de ORDINUL nr. 4 din 9 iunie 2015, publicat în Monitorul Oficial nr. 436 din 18 iunie 2015.Notă …

Punctul 2. din Articolul III al ORDINULUI nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în Monitorul Oficial nr. 1007 din 28 noiembrie 2018, prevede:
2. În definiții și pe tot cuprinsul anexei IIa și al apendicelor la aceasta, „DCA“ se înlocuiește cu „T2S DCA“, „ordin de transfer de lichiditate din DCA în PM“ se înlocuiește cu „ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM“, „ordin de transfer de lichiditate din PM în DCA“ se înlocuiește cu „ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA“, „ordin de transfer de lichiditate din DCA în DCA“ se înlocuiește cu „ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA“ și „titular de DCA“ se înlocuiește cu „titular de T2S DCA“.
Punctul I din Articolul V al ORDINULUI nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în Monitorul Oficial nr. 1007 din 28 noiembrie 2018, prevede:
1. În tot cuprinsul anexei IIIa și al apendicelor la aceasta, termenul „titular de DCA“ se înlocuiește cu termenul „titular de T2S DCA“, iar termenul „DCA“ se înlocuiește cu termenul „T2S DCA“.
Înlocuirea acestor sintagme s-a realizat direct în textul formei consolidate. + 
Anexa nr. IContract de participare la sistemul de plăți TARGET2-RomâniaÎntre:Banca Națională a României, cu sediul central în str. Lipscani nr. 25, cod poștal 030031, sector 3, București, reprezentată de (Numele reprezentantului), având funcția de (Funcția reprezentantului) și de (Numele reprezentantului), având funcția de (Funcția reprezentantului), în calitate de operator al sistemului TARGET2-Româniași(Denumirea instituției solicitante), cu sediul social/real în (Adresa sediului social/sediului real din România), înmatriculat în registrul comerțului cu nr. (Numărul), având codul fiscal/codul unic de înregistrare (Cod), reprezentată de (Numele reprezentantului), având funcția de (Funcția reprezentantului) și de (Numele reprezentantului), având funcția de (Funcția reprezentantului), cu persoană de contact (Nume și prenume), telefon (Telefon), fax (Fax), adresă e-mail (E-mail), denumit în continuare "Participantul" ,a intervenit prezentul contract de participare la sistemul TARGET2-România: + 
Articolul 1(Denumirea instituției solicitante) dobândește calitatea de participant la sistemul TARGET2-România începând cu data de (data convenită). + 
Articolul 2Participarea la sistemul TARGET2-România este guvernată de regulile de sistem ale TARGET2-România stabilite prin Ordinul Băncii Naționale a României nr. 4 din 9 iunie 2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2-România. + 
Articolul 3Banca Națională a României poate oricând modifica unilateral regulile de sistem ale TARGET2-România, aceste modificări fiind aduse la cunoștința participanților prin publicarea în Monitorul Oficial al României, Partea I. + 
Articolul 4Contractul se încheie pe durată nelimitată. + 
Articolul 5(1)Relația bilaterală dintre Banca Națională a României și participanții la TARGET2- România este guvernată de legea română.(2)Fără a aduce atingere competenței Curții de Justiție a Uniunii Europene, orice litigiu rezultat dintr-un element referitor la relația menționată la alineatul (1) este de competența exclusivă a instanțelor competente din România.(3)În privința raportului juridic dintre BNR și participanți, locul executării este România. + 
Articolul 6Prezentul contract este încheiat astăzi, (data încheierii), în două exemplare, câte unul pentru fiecare parte semnatară.BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI(Nume și prenume persoană autorizată) (Nume și prenume persoană autorizată)(Funcția) (Funcția)(Semnătură) (Semnătură)Denumirea instituției solicitante(Nume și prenume persoană autorizată) (Nume și prenume persoană autorizată)(Funcția) (Funcția)(Semnătură) (Semnătură)Ștampila instituției + 
Anexa nr. IIREGULI PENTRU DESCHIDEREA ȘI FUNCȚIONAREA UNUI CONT PM ÎN TARGET2-ROMÂNIA + 
Titlul IDISPOZIȚII GENERALE + 
Articolul 1DefinițiiÎn sensul prezentelor reguli pentru deschiderea și funcționarea unui cont PM în TARGET2-România (denumite în continuare "reguli"), se aplică următoarele definiții:(1)"acces multiadresant" (multi-addressee access) înseamnă facilitatea prin care sucursalele sau instituțiile de credit stabilite în Uniune sau în Spațiul Economic European (SEE) pot accesa sistemul component al TARGET2 relevant prin inițierea ordinele – de plată direct către și/sau primirea plăților direct de la sistemul component al TARGET2; această facilitate permite acestor entități să-și inițieze ordinele de plată prin contul PM al titularului de cont PM, fără implicarea acelui titular de cont PM,(2)"acord AL" (AL agreement) înseamnă acordul multilateral de agregare a lichidității, încheiat între membrii grupului AL și băncile lor centrale naționale AL respective, în scopul utilizării metodei AL,(3)«autorizare de debitare directă» (direct debit authorisation) înseamnă o instrucțiune generală dată de un plătitor băncii sale centrale prin care această bancă centrală este abilitată și obligată să debiteze contul plătitorului în baza primirii unei instrucțiuni valide de debitare directă provenită de la un beneficiar,(4)"bancă centrală din Eurosistem" (Eurosystem CB) înseamnă BCE sau o bancă centrală națională din zona euro,(5)"bancă centrală națională AL" (AL NCB) înseamnă o bancă centrală națională din zona euro care este parte la un acord AL și care are calitatea de contraparte pentru membrii grupului AL care participă la sistemul său component al TARGET2,(6)"bancă centrală națională conectată" (connected NCB) înseamnă o bancă centrală națională, alta decât o bancă centrală din Eurosistem, care este conectată la TARGET2 în temeiul unui acord specific,(7)"bancă centrală națională din zona euro" (euro area NCB) înseamnă banca centrală națională a unui stat membru a cărui monedă este euro,(8)"bancă centrală națională manager" (managing NCB) înseamnă banca centrală națională AL a sistemului component al TARGET2 la care participă managerul grupului AL,(9)"bănci centrale naționale care furnizează SSP" (SSP-providing NCBs) înseamnă Deutsche Bundesbank, Banque de France și Banca d'Italia, în calitatea lor de bănci centrale care construiesc și operează SSP în beneficiul Eurosistemului,(10)"bănci centrale" [central banks (CBs)] înseamnă băncile centrale din Eurosistem și băncile centrale naționale conectate,(11)"beneficiar" (payee), cu excepția cazurilor în care este utilizat în contextul articolului 39 din prezenta anexă, înseamnă un participant la TARGET2 al cărui cont PM va fi creditat ca urmare a decontării unui ordin de plată,(12)"cauză care determină executarea" (enforcement event) înseamnă, în privința unui membru al unui grup AL: (a) oricare dintre situațiile de neîndeplinire a obligațiilor menționate la articolul 34 alineatul (1); (b) orice altă situație de neîndeplinire a obligațiilor sau eveniment menționate la articolul 34 alineatul (2) în legătură cu care Banca Națională a României (BNR), luând în considerare gravitatea situației de neîndeplinire a obligațiilor sau a evenimentului respectiv, a decis fie că trebuie executată o garanție reală mobiliară în conformitate cu articolul 25b, fie că trebuie executate activele pentru garantare în conformitate cu articolul 25c, fie că trebuie declanșată o compensare bilaterală (set-off) a creanțelor în conformitate cu articolul 26; sau (c) orice decizie de suspendare sau de încetare a accesului la creditul pe parcursul zilei (intraday credit);(13)"cod de identificare a entității (BIG)" [Business Identifier Code (BIC)] înseamnă un cod, astfel cum este acesta definit de standardul ISO nr. 9362,(14)«cont de fonduri dedicate T2S (T2S DCA)» [T2S Dedicated Cash Account (T2S DCA)] înseamnă un cont deținut de un titular de T2S DCA, deschis în TARGET2 – România și utilizat pentru plăți de fonduri în relație cu decontarea instrumentelor financiare în T2S;(15)«cont local» (Home Account) înseamnă un cont deschis în afara PM de către o BCN din zona euro pentru o instituție de credit stabilită în Uniune sau în SEE;(16)"cont PM" (PM account) înseamnă un cont deschis la o bancă centrală de un participant la TARGET2 în PM, cont necesar unui astfel de participant la TARGET2 pentru:(a)a iniția ordine de plată sau a primi plăți prin intermediul TARGET2; și … (b)a deconta astfel de plăți la o astfel de bancă centrală; … (17)"cont PM principal" (Main PM account) înseamnă contul PM de care este legat un T2S DCA și în care trebuie repatriat în mod automat orice sold rămas în T2S DCA la închiderea zilei,(18)"credit pe parcursul zilei" (intraday credit) înseamnă credit acordat pe o perioadă mai scurtă de o zi de operare,(19)"disfuncționalitate tehnică a TARGET2" (technical malfunction of TARGET2) înseamnă orice dificultate, defecțiune sau întrerupere în funcționare a infrastructurii tehnice și/sau a sistemelor informatice utilizate de TARGET2-România sau orice alt eveniment care face imposibilă executarea și finalizarea procesării în aceeași zi de operare a plăților în TARGET2-România,(20)"etapă de procesare inițială" (entry disposition) înseamnă o etapă în procesarea plăților pe parcursul căreia TARGET2-România încearcă să deconteze un ordin de plată care a fost acceptat în temeiul articolului 14, prin intermediul unor proceduri specifice astfel cum este descris la articolul 20,(21)"facilitate de credit marginală" (marginal lending facility) înseamnă o facilitate permanentă a Eurosistemului pe care contrapărțile o pot folosi pentru a primi credit overnight de la o bancă centrală din Eurosistem la rata prestabilită a dobânzii pentru facilitatea de credit marginală,(22)"formular de colectare a datelor statice" (static data collection form) înseamnă un formular elaborat de BNR în scopul înregistrării solicitanților de servicii TARGET2-România și înregistrării oricăror schimbări în legătură cu prestarea acestor servicii,(23)"furnizor de servicii de rețea TARGET2" (TARGET2 network service provider) înseamnă întreprinderea desemnată de Consiliul guvernatorilor BCE pentru a furniza conexiuni computerizate la rețea cu scopul de a iniția mesaje de plată în TARGET2,(24)"grup" (group) înseamnă:(a)un ansamblu de instituții de credit incluse în declarațiile financiare consolidate ale societății-mamă în cazul în care societatea-mamă este obligată să prezinte declarații financiare consolidate conform Standardului internațional de contabilitate nr. 27 (IAS 27), adoptat în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1.126/2008 al Comisiei (*) și alcătuit din: (i) o societate-mamă și una sau mai multe filiale; sau (ii) două sau mai multe filiale ale unei societăți-mamă; sau(*) Regulamentul (CE) nr. 1.126/2008 al Comisiei din 3 noiembrie 2008 de adoptare a anumitor standarde internaționale de contabilitate în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1.606/2002 al Parlamentului European și al Consiliului (JO L 320, 29.11.2008, p. 1).(la 21-11-2021,
Litera (a) din Alineatul (24) , Articolul 1 , Titlul I , Anexa nr. II a fost modificată de Punctul 1, Articolul I din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … (b)un ansamblu de instituții de credit astfel cum este menționat la litera (a) punctul (i) sau (ii), în cazul în care societatea-mamă nu prezintă declarații financiare consolidate în conformitate cu IAS 27, dar poate fi în măsură să satisfacă criteriile definite în IAS 27 pentru includerea lor în declarațiile financiare consolidate, cu condiția verificării băncii centrale a titularului de cont PM sau, în cazul unui grup AL, a băncii centrale naționale manager; … (c)o rețea bilaterală sau multilaterală de instituții de credit, care este:(i)organizată în baza unui cadru statutar care determină afilierea instituțiilor de credit la o astfel de rețea; sau … (ii)caracterizată prin mecanisme de cooperare autoorganizate (care promovează, susțin și reprezintă interesele comerciale ale membrilor săi) și/sau printr-o solidaritate economică extinsă dincolo de cooperarea normală ce există de obicei între instituțiile de credit, acolo unde asemenea cooperare și solidaritate sunt permise de statutele sau actele constitutive ale acestor instituții de credit sau stabilite prin acorduri separate; … și, în fiecare caz menționat la litera (c), Consiliul guvernatorilor BCE a aprobat o cerere privind considerarea acestora ca fiind un grup; … (25)"grup AL" (AL group) înseamnă un grup format din membrii grupului AL care utilizează metoda AL,(26)"grup CAI" (CAI group) înseamnă un grup format din titulari de cont PM, care folosesc metoda CAI,(27)"instituție de credit" (credit institution) înseamnă fie: (a) o instituție de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, care este supusă supravegherii de către o autoritate competentă; fie (b) o altă instituție de credit, în sensul articolului 123 alineatul (2) din tratat, care este supusă verificării pe baza unor standarde comparabile cu cele folosite în supravegherea efectuată de o autoritate competentă;(28)"instrucțiune de debitare directă" (direct debit instruction) înseamnă o instrucțiune transmisă de un beneficiar către banca sa centrală, în conformitate cu care banca centrală a plătitorului debitează contul plătitorului cu suma specificată în instrucțiune, în baza unei autorizări de debitare directă,(29)«întreprindere de investiții (societate de investiții)» (investment firm) înseamnă o firmă de investiții în sensul art. 3 alin. (1) pct. 26 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu excepția instituțiilor prevăzute la art. 6 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu condiția ca întreprinderea de investiții (societatea de investiții) în cauză să fie:(a)autorizată și supravegheată de o autoritate competentă recunoscută, care a fost desemnată ca atare în temeiul Directivei 2014/65/UE^3; și^3 Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Directivei 2002/92/CE și a Directivei 2011/61/UE (Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L 173, 12.6.2014, p. 349) … (b)îndreptățită să desfășoare activitățile menționate în anexa nr. 1 secțiunea A punctele 2,3, 6 și 7 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare; … (la 30-11-2018,
Alineatul (29) din Articolul 1 , Titlul I , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
(30)«lichiditate disponibilă» (available liquidity) înseamnă un sold creditor al contului PM al unui participant și, dacă este cazul, orice linie de credit pe parcursul zilei acordată de către BCN din zona euro relevantă în legătură cu un astfel de cont, dar încă neutilizată sau, dacă este cazul, redus cu valoarea oricăror rezervări de lichiditate procesate în contul PM;(31)"manager al grupului AL" (AL group manager) înseamnă un membru al unui grup AL desemnat de către ceilalți membri ai grupului AL să administreze lichiditatea disponibilă în cadrul grupului AL pe parcursul zilei de operare,(32)"manager al grupului CAI" (CAI group manager) înseamnă un membru a1 grupului CAI desemnat de către ceilalți membri ai grupului CAI să monitorizeze și să distribuie lichiditatea disponibilă în cadrul grupului CAI pe parcursul zilei de operare,(33)"membru al grupului AL" (AL group member) înseamnă un titular de cont PM care a încheiat un acord AL,(34)«mesaj transmis prin intermediul ICM» (ICM broadcast message) înseamnă informații puse în mod simultan la dispoziția tuturor sau numai a unui grup selectat de titulari de cont PM prin intermediul ICM;(35)"metoda AL" (AL mode) înseamnă agregarea lichidității disponibile în conturile PM,(36)"metoda CAI" (CAI mode) înseamnă furnizarea de informații consolidate despre cont în legătură cu conturile PM, prin intermediul ICM,(37)"modul de plăți (PM)" [Payments Module (PM)] înseamnă un modul al SSP în care plățile titularilor de cont PM sunt decontate în conturile PM,(38)«modulul informații și control (ICM)» [Information and Control Module (ICM)] înseamnă modulul SSP care permite titularilor de cont PM să obțină informații online și le oferă posibilitatea de a iniția ordine de transfer de lichiditate, de a-și administra lichiditatea și, dacă este cazul, de a iniția ordine de plată sau ordine de plată de substituire (backup payment order) în Soluția pentru situații de urgență în situații de urgență;(39)Abrogat.(40)"opinie juridică privind capacitatea" (capacity opinion) înseamnă o opinie juridică specifică unui participant, care conține o evaluare a capacității juridice a participantului de a-și asuma și de a-și îndeplini obligațiile prevăzute de prezentele reguli,(41)"ordin de plată nedecontat" (non-settled payment order) înseamnă un ordin de plată care nu este decontat în aceeași zi de operare în care este acceptat,(42)«ordin de plată» (payment order) înseamnă un ordin de transfer credit, un ordin de transfer de lichiditate, o instrucțiune de debitare directă, un ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA sau un ordin de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA;(43)"ordin de transfer credit" (credit transfer order) înseamnă o instrucțiune dată de un plătitor pentru a pune fonduri la dispoziția unui beneficiar, prin înregistrarea contabilă într-un cont PM,(44)"ordin de transfer de lichiditate" (liquidity transfer order) înseamnă un ordin de plată al cărui scop principal este transferul de lichiditate între conturi diferite ale aceluiași participant sau în cadrul unui grup CAI sau al unui grup AL,(45)«ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA» (PM to T2S DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont PM într-un T2S DCA;(46)"organism din sectorul public" (public sector body) înseamnă o entitate din cadrul "sectorului public", astfel cum acesta din urmă este definit la articolul 3 din Regulamentul (CE) nr. 3603/93 al Consiliului din 13 decembrie 1993 de precizare a definițiilor necesare aplicării interdicțiilor menționate la articolele 104 și 104b alineatul (1) din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,(47)"participant indirect" (indirect participant) înseamnă o instituție de credit stabilită în Uniune sau SEE, care a încheiat un acord cu un titular de cont PM pentru inițierea de ordine de plată și primirea de plăți prin intermediul acestui titular de cont PM și care a fost recunoscută ca participant indirect de un sistem component al TARGET2,(48)"participant la TARGET2" (TARGET2 participant) înseamnă orice participant la oricare din sistemele componente ale TARGET2,(49)"participant ordonator" (instructing participant) înseamnă un participant la TARGET2 care a inițiat un ordin de plată,(50)«participant» (participant) sau „participant direct“ (direct participant) înseamnă o entitate care are cel puțin un cont PM (titular de cont PM) și/sau un cont de fonduri dedicate T2S (T2S Dedicated Cash Account) (titular de T2S DCA) și/sau un cont de fonduri dedicate TIPS (TIPS Dedicated Cash Account) (titular de TIPS DCA) deschis la o bancă centrală din Eurosistem;(51)"platformă comună unică (SSP)" [Single Shared Platform (SSP)] înseamnă infrastructura platformei tehnice unice pusă la dispoziție de băncile centrale naționale care furnizează SSP,(52)"plătitor" (payer), cu excepția cazurilor în care este utilizat în contextul articolului 39 din prezenta anexă, înseamnă un participant la TARGET2 al cărui cont PM va fi debitat ca urmare a decontării unui ordin de plată,(53)"proceduri de insolvență" (insolvency proceedings) înseamnă proceduri de insolvență în sensul articolului 2 litera (j) din Directiva 98/26/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a titlurilor de valoare,(54)"rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală" (marginal lending rate) înseamnă rata dobânzii aplicabilă facilității de credit marginale,(55)«sistem auxiliar» (ancillary system) înseamnă un sistem administrat de o entitate stabilită în Uniunea Europeană sau în Spațiul Economic European (SEE) care este supravegheată și/sau monitorizată de o autoritate competentă și care respectă cerințele privind monitorizarea pentru localizarea infrastructurilor care oferă servicii în euro, astfel cum sunt acestea modificate periodic și publicate pe website-ul BCE^1, în care sunt transmise reciproc și/sau compensate sau înregistrate plăți și/sau instrumente financiare în raport cu: (a) obligațiile monetare decontate în TARGET2; și/sau cu (b) fondurile deținute în TARGET2, în conformitate cu Orientarea BCE/2012/27 a Băncii Centrale Europene^2 și cu aranjamentul bilateral dintre sistemul auxiliar și banca centrală relevantă din Eurosistem;^1 Politica actuală a Eurosistemului pentru localizarea infrastructurii este prevăzută în următoarele declarații, disponibile pe website-ul BCE la adresa www.ecb.europa.eu: (a) the policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area din 3 noiembrie 1998; (b) the Eurosystem’s policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing din 27 septembrie 2001; (c) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions din 19 iulie 2007; (d) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of «legally and operationally located in the euro area» din 20 noiembrie 2008; (e) the Eurosystem oversight policy framework, versiunea revizuită din iulie 2016.^2 Orientarea BCE/2012/27 a Băncii Centrale Europene din 5 decembrie 2012 privind sistemul transeuropean automat de transfer rapid cu decontare pe bază brută în timp real (TARGET2) (Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L 30, 30.1.2013, p 1).(la 30-11-2018,
Alineatul (55) din Articolul 1 , Titlul I , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 2, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
(56)"sistem component al TARGET2" (TARGET2 component system) înseamnă oricare dintre sistemele cu decontare pe baza brută în timp real (RTGS) ale băncilor centrale care fac parte din TARGET2,(57)"situație de neîndeplinire a obligațiilor" (event of default) înseamnă orice eveniment iminent sau existent, a cărui producere poate pune în pericol îndeplinirea de către un participant a obligațiilor ce îi revin în temeiul prezentelor reguli sau al oricăror altor reguli care se aplică relației dintre acel participant și BNR sau oricare altă bancă centrală, inclusiv:(a)atunci când participantul nu mai îndeplinește criteriile de acces prevăzute la articolul 4 sau condițiile prevăzute la articolul 8 alineatul (1) litera (a) punctul (i); … (b)deschiderea procedurilor de insolvență împotriva participantului; … (c)depunerea unei cereri referitoare la procedura menționată la litera (b); … (d)emiterea de către participant a unei declarații scrise privind incapacitatea sa de a-și plăti în întregime sau parțial datoriile sau de a-și îndeplini obligațiile legate de utilizarea creditului pe parcursul zilei; … (e)încheierea de către participant a unui acord sau a unui aranjament general amiabil cu creditorii săi; … (f)atunci când participantul este sau banca sa centrală consideră că este insolvabil sau incapabil de a-și achita datoriile; … (g)atunci când soldul creditor al contului PM, al T2S DCA sau al TIPS DCA al participantului sau toate ori o parte importantă a activelor participantului fac obiectul unui ordin de blocare, sechestrului/popririi, confiscării sau oricărei altei proceduri care are ca scop apărarea interesului public sau a drepturilor creditorilor participantului; … (h)atunci când participarea participantului la un alt sistem component al TARGET2 și/sau la un sistem auxiliar a fost suspendată sau a încetat; … (i)atunci când orice declarație asupra unor elemente esențiale sau declarație precontractuală dată de participant sau despre care se presupune că a fost dată de participant conform legii aplicabile este incorectă sau falsă; … (j)cesionarea tuturor activelor participantului sau a unei părți importante a acestora; … (58)"specificații funcționale detaliate pentru utilizator (UDFS)" [User Detailed Funcțional Specifications (UDFS) înseamnă cea mai actualizată versiune a UDFS și reprezintă documentația tehnică care prezintă detaliat modul în care un participant interacționează cu TARGET2,(59)"sucursală" (branch) înseamnă o sucursală în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul (17) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului*4),Notă …

*4) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).(60)"suspendare" (suspension) înseamnă blocarea temporară a drepturilor și a obligațiilor unui participant pentru o perioadă ce urmează să fie stabilită de BNR,(61)"TARGET2" (TARGET2) înseamnă ansamblul format din toate sistemele componente ale TARGET2 ale băncilor centrale,(62)"TARGET2-România" înseamnă sistemul component al TARGET2 al BNR,(63)"TARGET2 CUG" (TARGET2 CUG) înseamnă un subgrup de clienți ai furnizorului de servicii de rețea TARGET2 grupați în scopul utilizării de către aceștia a serviciilor și a produselor relevante ale furnizorului de servicii de rețea TARGET2 atunci când accesează PM,(64)«titular de BIC adresabil» (addressable BIC holder) înseamnă o entitate care: (a) are atribuit un cod de identificare a entității (BIC); (b) nu este recunoscută ca participant indirect în PM; și (c) este un corespondent sau un client al unui titular de cont PM sau o sucursală a unui participant direct sau indirect în PM și poate transmite ordine de plată către și primi plăți de la un sistem component al TARGET2, prin intermediul titularului de cont PM;(65)«zi de operare» (business day) sau «zi de operare TARGET2» (TARGET2 business day) înseamnă orice zi în care TARGET2 este deschis pentru decontarea ordinelor de plată, astfel cum este precizat în apendicele V;(66)"facilitatea de depozit" (deposit facility) înseamnă o facilitate permanentă a Eurosistemului pe care contrapărțile o pot folosi pentru a constitui depozite overnight la o bancă centrală națională la o rată prestabilită a dobânzii pentru depozite,(67)"rata dobânzii pentru facilitatea de depozit" (deposit facility rate) înseamnă rata dobânzii aplicabilă facilității de depozit.(68)«serviciul TARGET de decontare a plăților instant (TIPS)» [TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service] înseamnă decontarea în banii băncii centrale a ordinelor de plată instant pe Platforma TIPS;(69)«Platforma TIPS» [(TIPS Platform)] înseamnă infrastructura platformei tehnice unice pusă la dispoziție de băncile centrale naționale care furnizează Platforma TIPS;(70)«bănci centrale naționale care furnizează Platforma TIPS» (TIPS Platform-providing NCBs) înseamnă Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France și Banca d’Italia, în calitatea lor de bănci centrale care construiesc și operează Platforma TIPS în beneficiul Eurosistemului;(71)Abrogat.(72)«cont de fonduri dedicate TIPS (TIPS DCA)» [TIPS Dedicated Cash Account (TIPS DCA)] înseamnă un cont deținut de un titular de TIPS DCA, deschis în TARGET2 – România și utilizat pentru furnizarea de servicii de plată instant clienților săi;(73)«reguli pentru deschiderea și funcționarea unui cont de fonduri dedicate TIPS în TARGET2» (Harmonised Conditions for the Opening and Operation of a TIPS Dedicated Cash Account in TARGET2) înseamnă regulile stabilite în anexa IIb;(74)«cont PM legat» (Linked PM account) înseamnă contul PM cu care este asociat un TIPS DCA în scopul gestionării lichidității și plății comisioanelor TIPS;(75)«ordin de plată instant» (instant payment order) înseamnă, în conformitate cu schema de transfer credit instant SEPA (schema SCT Inst) a Consiliului European al Plăților, o instrucțiune de plată care poate fi executată 24 de ore pe zi, în orice zi calendaristică a anului, cu procesare imediată sau aproape imediată și cu notificarea plătitorului și care include (i) ordine de plată instant din TIPS DCA în TIPS DCA, (ii) ordine de plată instant din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS, (iii) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA și (iv) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS într-un cont tehnic TIPS AS;(76)«solicitare de returnare» (recall request) înseamnă, în conformitate cu schema SCT Inst, un mesaj de la un titular de TIPS DCA prin care se solicită rambursarea unui ordin de plată instant decontat;(77)«răspuns pozitiv la solicitarea de returnare» (positive recall answer) înseamnă, în conformitate cu schema SCT Inst, un ordin de plată inițiat de beneficiarul unei solicitări de returnare, ca răspuns la o solicitare de returnare, în beneficiul inițiatorului respectivei solicitări de returnare;(78)«ordin de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA» (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont PM într-un TIPS DCA;(79)«ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM» (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un TIPS DCA într-un cont PM;(80)«Soluția pentru situații de urgență» (Contingency Solution) înseamnă funcționalitatea SSP care procesează plățile foarte critice și critice în situații de urgență.(81)«schema de transfer credit instant SEPA (SCT Inst) a Consiliului European al Plăților» sau «schema SCT Inst» [European Payments Council’s SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme] înseamnă o schemă de standarde deschise, automatizată, care prevede un set de reguli interbancare pe care trebuie să le respecte participanții la SCT Inst și care permite prestatorilor de servicii de plată din SEPA să ofere un produs automatizat de transfer credit instant în euro la nivelul SEPA;(82)«cont tehnic al sistemului auxiliar în TIPS (cont tehnic TIPS AS)» (TIPS ancillary system technical account – TIPS AS technical account) înseamnă un cont deținut de un sistem auxiliar sau de o bancă centrală în numele unui sistem auxiliar în sistemul component al TARGET2 al băncii centrale pentru a fi utilizat de sistemul auxiliar în scopul decontării plăților instant în propriile sale registre;(83)«ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS» (TIPS DCA to TIPS AS technical account liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS pentru a finanța poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant la sistemul auxiliar) în registrele sistemului auxiliar;(84)«ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA» (TIPS AS technical account to TIPS DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont tehnic TIPS AS către un TIPS DCA pentru a reduce poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant la sistemul auxiliar) în registrele sistemului auxiliar;(85)«entitate adresabilă» (reachable party) înseamnă o entitate care: (a) are atribuit un BIC; (b) este desemnată ca entitate adresabilă de un titular de TIPS DCA sau de un sistem auxiliar; (c) este un corespondent, un client sau o sucursală a unui titular de TIPS DCA sau un participant la un sistem auxiliar, un corespondent, un client sau o sucursală a unui participant la un sistem auxiliar; și (d) este adresabilă prin intermediul Platformei TIPS și poate iniția și primi ordine de plată instant fie prin intermediul titularului de TIPS DCA sau al sistemului auxiliar, fie direct, dacă este autorizată în acest sens de titularul de TIPS DCA sau de sistemul auxiliar; + 
Articolul 1aDomeniu de aplicarePrezentele reguli guvernează relația dintre BNR și titularii de cont PM în ceea ce privește deschiderea și funcționarea contului PM. + 
Articolul 2Apendice(1)Următoarele apendice constituie parte integrantă din prezentele reguli:Apendicele I: Specificații tehnice pentru procesarea ordinelor de platăApendicele II: Schema de compensație pentru TARGET2Apendicele III: Termeni de referință pentru opiniile juridice privind capacitatea și țaraApendicele IV: Proceduri de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgențăApendicele V: Programul de operareApendicele VI: Lista comisioanelor și facturareaApendicele VII: Acord privind agregarea lichidității(2)În caz de conflict sau inadvertențe între conținutul oricărui apendice și conținutul oricărei alte prevederi din prezentele reguli, prevalează acesta din urmă. + 
Articolul 3Descrierea generală a TARGET2(1)TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăților în euro, cu decontare în banii băncii centrale în conturile PM, în T2S DCA în scopul tranzacțiilor cu instrumente financiare și în TIPS DCA în scopul plăților instant.(2)În TARGET2-România sunt procesate următoarele tranzacții:(a)tranzacții rezultate în mod direct din operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului sau inițiate în legătură cu acestea; … (b)decontarea pasului în euro al operațiunilor de schimb valutar care implică Eurosistemul; … (c)decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacții în sistemele transfrontaliere de compensare a plăților de mare valoare; … (d)decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacții în sistemele de plăți de mică valoare în euro de importanță sistemică; … (e)decontarea pasului în fonduri al tranzacțiilor cu instrumente financiare; … (f)ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA, ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM și ordine de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA;(f^1)ordine de plată instant; … (f^2)răspunsuri pozitive la solicitările de returnare; … (f^3)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM și ordine de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA; … (f^4)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS și ordine de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA; și …  … (g)orice alte tranzacții în euro adresate participanților la TARGET2. … (3)TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăților în euro, cu decontare în banii băncii centrale în conturile PM, T2S DCA și TIPS DCA. TARGET2 este organizat și funcționează pe baza SSP, prin intermediul căreia sunt inițiate și procesate ordinele de plată și prin care, în final, sunt primite plăți prin aceleași metode tehnice. În ceea ce privește funcționarea tehnică a T2S DCA, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma T2S. În ceea ce privește funcționarea tehnică a TIPS DCA și a conturilor tehnice TIPS AS, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma TIPS.(4)BNR este furnizorul de servicii în temeiul prezentelor reguli. Actele și omisiunile băncilor centrale naționale care furnizează SSP sunt considerate ca fiind actele și omisiunile BNR, pentru care aceasta își asumă răspunderea în conformitate cu articolul 31 de mai jos. Participarea în conformitate cu prezentele reguli nu dă naștere unei relații contractuale între titularii de cont PM și băncile centrale naționale care furnizează SSP când oricare dintre acestea din urmă acționează în această calitate. Instrucțiunile, mesajele sau informațiile pe care un titular de cont PM le primește de la sau le trimite către SSP în legătură cu serviciile prestate în temeiul prezentelor reguli sunt considerate a fi primite de la sau trimise către BNR.(5)TARGET2 este structurat din punct de vedere juridic ca o multitudine de sisteme de plăți, fiind compus din toate sistemele componente ale TARGET2, care sunt desemnate ca „sisteme“ în conformitate cu legislația internă care transpune Directiva 98/26/CE. TARGET2-România este desemnat ca „sistem“ prin articolul 13 din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare.(6)Participarea la TARGET2 produce efecte prin participarea la un sistem component al TARGET2. Prezentele reguli descriu drepturile și obligațiile reciproce ale titularilor de cont PM în TARGET2-România și ale BNR. Regulile de procesare a ordinelor de plată în temeiul prezentelor reguli (titlul IV și apendicele I) se referă la toate ordinele de plată inițiate sau la plățile primite de oricare din titularii de cont PM.(la 30-11-2018,
Articolul 3 din Titlul I , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 19, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 + 
Titlul IIPARTICIPARE + 
Articolul 4Criterii de acces(1)Pentru participarea directă la TARGET2-România sunt eligibile următoarele tipuri de entități:(a)instituții de credit stabilite în Uniune sau în SEE, inclusiv când acestea acționează printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (b)instituții de credit stabilite în afara SEE, cu condiția ca acestea să acționeze printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (c)bănci centrale naționale ale statelor membre și BCE; … cu condiția ca entitățile prevăzute la literele (a) și (b) să nu facă obiectul unor măsuri restrictive adoptate de Consiliul Uniunii Europene sau de statele membre în temeiul articolului 65 alineatul (1) litera (b), articolului 75 sau articolului 215 din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene, măsuri a căror punere în aplicare, din perspectiva BNR după informarea BCE, este incompatibilă cu buna funcționare a TARGET2.(2)BNR poate, la alegerea sa, să admită ca participanți direcți și următoarele entități:(a)departamentele de trezorerie ale administrațiilor centrale sau regionale ale statelor membre; … (b)organismele din sectorul public din statele membre, autorizate să deschidă conturi pentru clienți; … (c)întreprinderile de investiții (societățile de investiții) stabilite în Uniune sau în SEE, inclusiv când acestea acționează printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (c^1)întreprinderile de investiții (societățile de investiții) stabilite în afara SEE, cu condiția ca acestea să acționeze printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (d)entitățile care administrează sistemele auxiliare și acționează în această calitate; și … (e)instituțiile de credit sau oricare dintre entitățile de tipul celor enumerate la literele (a)-(d), în ambele cazuri, când acestea sunt stabilite într-o țară cu care Uniunea a încheiat un acord monetar care permite accesul oricăror astfel de entități la sistemele de plăți din Uniune, în condițiile stabilite prin acordul monetar și cu condiția ca regimul juridic aplicabil în acea țară să fie echivalent cu legislația aplicabilă în Uniune. … (3)Instituțiile emitente de monedă electronică, în sensul art. 4 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 127/2011 privind activitatea de emitere de monedă electronică, cu modificările ulterioare, nu pot participa la TARGET2-România. + 
Articolul 5Participanți direcți(1)Titularii de cont PM în TARGET2 – România sunt participanți direcți și îndeplinesc condițiile stabilite în art. 8 alin. (1) și (2). Aceștia trebuie să aibă deschis cel puțin un cont PM la BNR. Titularii de cont PM care au aderat la schema SCT Inst prin semnarea Acordului de aderare la schema de transfer credit instant SEPA sunt și rămân adresabili pe Platforma TIPS în orice moment, fie ca titulari de TIPS DCA, fie ca entități adresabile prin intermediul unui titular de TIPS DCA.(2)Titularii de cont PM pot desemna titulari de BIC adresabili, indiferent de locul de stabilire al acestora. Titularii de cont PM pot desemna titulari de BIC adresabili care au aderat la schema SCT Inst prin semnarea Acordului de aderare la schema de transfer credit instant SEPA numai dacă astfel de entități sunt adresabile pe Platforma TIPS, fie ca titulari de TIPS DCA, fie ca entități adresabile prin intermediul unui titular de TIPS DCA.(3)Titularii de cont PM pot desemna entități ca participanți indirecți în PM numai dacă sunt îndeplinite condițiile prevăzute în art. 6. Titularii de cont PM pot desemna ca participanți indirecți entități care au aderat la schema SCT Inst prin semnarea Acordului de aderare la schema de transfer credit instant SEPA, numai dacă astfel de entități sunt adresabile pe Platforma TIPS, fie ca titulari de TIPS DCA la BNR, fie ca entități adresabile prin intermediul unui titular de TIPS DCA.(4)Accesul multiadresant prin intermediul sucursalelor poate fi furnizat după cum urmează:(a)o instituție de credit în sensul art. 4 alin. (1) lit. (a) sau (b) din prezenta anexă, care a fost admisă ca titular de cont PM, poate acorda acces la contul său PM uneia sau mai multor sucursale ale sale stabilite în Uniune sau în SEE pentru a iniția ordine de plată și/sau a primi plăți în mod direct, cu condiția ca BNR să fi fost informată în mod corespunzător; … (b)când o sucursală a unei instituții de credit a fost admisă ca titular de cont PM, celelalte sucursale ale aceleiași persoane juridice și/sau sediul său principal, în ambele cazuri cu condiția ca acestea să fie stabilite în Uniune sau în SEE, pot accesa contul PM al sucursalei, cu condiția să fi informat BNR. … (la 21-11-2021,
Articolul 5 din Titlul II , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 8, Articolul I din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Articolul 6Participanți indirecți(1)Fiecare instituție de credit stabilită în Uniune sau în SEE poate să încheie un contract cu un titular de cont PM care este fie o instituție de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) litera (a) sau (b), fie o bancă centrală, cu scopul de a iniția ordine de plată și/sau de a primi plăți și de a le deconta prin intermediul contului PM al acelui titular de cont PM. TARGET2-România recunoaște participanții indirecți pe baza înregistrării participării indirecte în registrul TARGET2, astfel cum acesta din urmă este descris în articolul 9.(2)Când un titular de cont PM, care este o instituție de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) litera (a) sau (b), și un participant indirect aparțin aceluiași grup, titularul de cont PM poate autoriza în mod expres participantul indirect să utilizeze în mod direct contul PM al titularului de cont PM pentru a iniția ordine de plată și/sau pentru a primi plăți prin intermediul accesului multiadresant aferent grupului. + 
Articolul 7Responsabilitatea titularului de cont PM(1)Pentru a evita orice incertitudine, se consideră că ordinele de plată inițiate sau plățile primite de către participanții indirecți în conformitate cu articolul 6 și de către oricare dintre sucursalele prevăzute la articolul 5 alineatul (4), au fost inițiate sau primite de către titularul de cont PM însuși.(2)Titularul de cont PM se obligă prin aceste ordine de plată, indiferent de conținutul aranjamentelor contractuale sau al altor aranjamente dintre acesta și oricare dintre entitățile menționate la alineatul (1) și indiferent de orice neconformitate cu acestea.(3)Un titular de cont PM care acceptă desemnarea contului PM al acestuia drept contul PM principal este obligat în baza oricărei facturi referitoare la deschiderea și funcționarea fiecărui T2S DCA legat de acel cont PM, astfel cum se stabilește în apendicele VI la prezenta anexă, indiferent de conținutul sau orice nerespectare a acordurilor contractuale sau de altă natură dintre acel titular de cont PM și titularul de T2S DCA.(4)Un titular de cont PM principal este obligat de orice facturi, astfel cum se stabilește în apendicele VI la prezenta anexă, pentru legătura cu fiecare T2S DCA de care este legat contul PM.(5)Un titular de cont PM care deține și un T2S DCA utilizat pentru autocolateralizare răspunde pentru orice penalizări aplicate în conformitate cu punctul 9 litera (d) din anexa IIIa.(6)Un titular de cont PM care acceptă desemnarea contului PM al acestuia drept contul PM legat este obligat de orice facturi referitoare la deschiderea și funcționarea fiecărui TIPS DCA legat de acel cont PM, astfel cum se stabilește în apendicele VI la prezenta anexă, indiferent de conținutul sau orice nerespectare a acordurilor contractuale sau de altă natură dintre acel titular de cont PM și titularul de TIPS DCA. Un cont PM legat poate fi legat de maximum 10 TIPS DCA. (7)Titularul unui cont PM legat are acces la situația lichidității disponibile în TIPS DCA legate de contul PM respectiv și se asigură că titularii de TIPS DCA își cunosc responsabilitatea privind gestionarea lichidității respective. + 
Articolul 8Procedura de solicitare(1)Pentru a participa la TARGET2-România, solicitanții trebuie:(a)să îndeplinească următoarele cerințe tehnice:(i)să instaleze, să administreze, să opereze și să monitorizeze infrastructura IT necesară pentru conectarea la SSP și pentru inițierea de ordine de plată către acesta și să asigure securitatea acestei infrastructuri IT. În acest scop, solicitanții pot implica terțe părți, însă rămân exclusiv răspunzători. În special, solicitanții încheie un acord cu furnizorul de servicii de rețea TARGET2 pentru a obține conexiunea și drepturile de acces necesare, în conformitate cu specificațiile tehnice din apendicele I; și … (ii)să fi parcurs cu succes testele impuse de BNR; și …  … (b)să îndeplinească următoarele condiții juridice:(i)să furnizeze o opinie juridică privind capacitatea, conform modelului din apendicele III, cu excepția cazului în care informațiile și declarațiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obținute de către BNR în alt context; și … (ii)în privința entităților menționate la articolul 4 alineatul (1) litera (b) și la articolul 4 alineatul (2) litera (c^1), să furnizeze o opinie juridică privind țara, conform modelului din apendicele III, cu excepția cazului în care informațiile și declarațiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obținute de către Banca Națională a României în alt context; …  … (2)Solicitanții adresează BNR o solicitare scrisă la care să atașeze cel puțin următoarele documente/informații:(a)formularele de colectare a datelor statice furnizate de BNR, completate, … (b)opinia juridică privind capacitatea, dacă este cerută de BNR, și … (c)opinia juridică privind țara, dacă este cerută de BNR. … (3)BNR poate solicita și orice informații suplimentare pe care le consideră necesare în vederea adoptării unei decizii privind solicitarea de participare.(4)BNR respinge solicitarea de participare, dacă:(a)criteriile de acces menționate în articolul 4 nu sunt îndeplinite; … (b)unul sau mai multe dintre criteriile de participare menționate la alineatul (1) nu sunt îndeplinite; și/sau … (c)în aprecierea BNR, o astfel de participare ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generală ale TARGET2-România sau ale oricărui sistem component al TARGET2, sau ar periclita îndeplinirea de către BNR a atribuțiilor sale prevăzute de Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și a atribuțiilor prevăzute de Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene, sau prezintă riscuri din perspectiva prudenței. … (5)BNR comunică solicitantului decizia sa cu privire la solicitarea de participare în termen de o lună de la primirea solicitării de participare de către BNR. În cazul în care BNR solicită informații suplimentare în conformitate cu alineatul (3), decizia se comunică în termen de o lună de la primirea de către BNR a acestor informații de la solicitant. Orice decizie de respingere este motivată. + 
Articolul 9Registrul TARGET2(1)Registrul TARGET2 este baza de date a codurilor BIC folosite pentru direcționarea ordinelor de plată adresate:(a)titularilor de cont PM și sucursalelor acestora cu acces multiadresant; … (b)participanților indirecți la TARGET2, inclusiv celor cu acces multiadresant; și … (c)titularilor de BIC adresabili ai TARGET2. … Registrul TARGET2 se actualizează săptămânal.(2)În lipsa unei solicitări contrare din partea titularului de cont PM codurile sale BIC se publică în registrul TARGET2.(3)Titularii de cont PM pot distribui registrul TARGET2 numai propriilor sucursale și entități cu acces multiadresant.(4)Entitățile menționate la alineatul (1) literele (b) și (c) pot utiliza codul BIC propriu doar în relația cu un titular de cont PM.(5)Titularii de cont PM confirmă că BNR și alte bănci centrale pot publica numele și codurile BIC ale titularilor de cont PM. În plus, numele și codurile BIC ale participanților indirecți înregistrați de titularii de cont PM pot fi publicate și titularii de cont PM se asigură că participanții indirecți au fost de acord cu o astfel de publicare. + 
Titlul IIIOBLIGAȚIILE PĂRȚILOR + 
Articolul 10Obligațiile BNR și ale participanților(1)BNR oferă serviciile descrise la titlul IV. Cu excepția cazului în care prezentele reguli sau legea dispun altfel, BNR utilizează toate mijloacele rezonabile pe care le are la dispoziție pentru a-și îndeplini obligațiile în temeiul prezentelor reguli, fără a garanta atingerea unui rezultat.(2)Participanții plătesc BNR comisioanele prevăzute în apendicele VI.(3)Participanții se asigură că sunt conectați la TARGET2-România în zilele de operare, în conformitate cu programul de operare din apendicele V.(4)Participantul declară și garantează BNR că prin îndeplinirea obligațiilor sale în temeiul prezentelor reguli nu încalcă nicio dispoziție legală, de reglementare sau statutară care îi este aplicabilă și niciun acord de care acesta este ținut. + 
Articolul 11Cooperare și schimb de informații(1)În cadrul îndeplinirii obligațiilor și exercitării drepturilor lor în temeiul prezentelor reguli, BNR și participanții cooperează îndeaproape pentru a asigura stabilitatea, buna funcționare și securitatea TARGET2-România. Aceștia își furnizează reciproc orice informații sau documente relevante pentru îndeplinirea obligațiilor lor respective și pentru exercitarea drepturilor lor respective în temeiul prezentelor reguli, fără a aduce atingere obligațiilor de păstrare a secretului bancar.(2)BNR înființează și menține un birou de asistență cu privire la sistem pentru a asista participanții în legătură cu dificultățile apărute în legătură cu operațiunile din sistem.(3)Informații actualizate privind starea operațională a SSP sunt disponibile în sistemul de informații al TARGET2 (T2IS), pe o pagină dedicată de pe website-ul BCE. T2IS poate fi folosit pentru obținerea de informații cu privire la orice eveniment care afectează funcționarea normală a TARGET2.(4)BNR poate transmite mesaje către participanți fie prin intermediul ICM, fie prin orice alte mijloace de comunicare.(4^1)Titularul contului PM legat are responsabilitatea de a-i informa în timp util pe titularii săi de TIPS DCA cu privire la orice mesaj relevant transmis prin intermediul ICM, inclusiv acele mesaje legate de suspendarea sau încetarea participării oricărui titular de TIPS DCA în TARGET2-România.(5)Participanții sunt responsabili pentru actualizarea la timp a formularelor existente de colectare a datelor statice și pentru transmiterea de noi formulare de colectare a datelor statice către BNR. Participanții sunt responsabili pentru verificarea acurateței informațiilor aferente lor care sunt introduse în TARGET2-România de către BNR.(6)Se consideră că BNR este autorizată să comunice băncilor centrale naționale care furnizează SSP orice informații referitoare la participanți de care băncile centrale naționale care furnizează SSP ar putea avea nevoie, în calitatea lor de administratori de servicii, în conformitate cu contractul încheiat cu furnizorul de servicii de rețea TARGET2.(7)Participanții informează BNR cu privire la orice schimbare în capacitatea lor juridică și cu privire la schimbările legislative relevante care afectează aspectele cuprinse în opinia juridică privind țara, referitoare la respectivii participanți.(8)Participanții informează BNR cu privire la:(a)orice nou participant indirect, titular de BIC adresabil sau entitate cu acces multiadresant pe care îl (o) înregistrează; și … (b)orice modificări aduse entităților enumerate la litera (a). … (9)Participanții informează Banca Națională a României imediat ce apare în legătură cu ei înșiși o situație de neîndeplinire a obligațiilor sau dacă fac obiectul unor măsuri de prevenire sau de gestionare a crizelor în sensul Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului^51 sau a oricărei alte legislații aplicabile.^51 Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții și de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului și a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE și 2013/36/UE ale Parlamentului European și ale Consiliului, precum și a Regulamentelor (UE) nr. 1.093/2010 și (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European și ale Consiliului (JO L 173, 12.6.2014, p. 190).(la 17-11-2019,
Alineatul (9) din Articolul 11 , Titlul III , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 8, Articolul I din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
 + 
Titlul IVADMINISTRAREA CONTURILOR PM ȘI PROCESAREA ORDINELOR DE PLATĂ + 
Articolul 12Deschiderea și administrarea conturilor PM(1)Pentru fiecare participant, BNR deschide și operează cel puțin un cont PM. La cererea unui participant care acționează în calitate de bancă de decontare, BNR deschide unul sau mai multe subconturi în TARGET2-România în scopul utilizării pentru dedicarea lichidității.(2)În conturile PM nu sunt permise solduri debitoare.(3)Conturile PM și subconturile acestora sunt remunerate cu: (a) 0%; sau (b) rata dobânzii pentru facilitatea de depozit a Ecosistemului minus 0,25%, fiind aleasă cea mai mică dintre cele două.(4)Pe lângă decontarea ordinelor de plată în modulul de plăți, un cont PM poate fi utilizat pentru a deconta ordine de plată către și de la conturile locale, în conformitate cu regulile stabilite de BNR.(5)Pentru obținerea informațiilor referitoare la propria lichiditate, participanții utilizează ICM. BNR emite un extras de cont zilnic acelor participanți care au optat pentru acest serviciu. + 
Articolul 13Tipuri de ordine de platăÎn sensul TARGET2, sunt considerate ca fiind ordine de plată următoarele:(a)ordine de transfer credit; … (b)instrucțiuni de debitare directă efectuate în temeiul unei autorizări de debitare directă; … (c)ordine de transfer de lichiditate; … (d)ordine de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA; și … (e)ordine de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA. …  + 
Articolul 14Acceptarea și respingerea ordinelor de plată(1)Ordinele de plată inițiate de participanți sunt considerate acceptate de BNR, dacă:(a)mesajul de plată respectă regulile stabilite de furnizorul de servicii de rețea TARGET2; … (b)mesajul de plată respectă regulile și dispozițiile referitoare la format ale TARGET2-România și trece cu succes de verificarea dublei inițieri descrise în apendicele I; și … (c)în cazurile în care un plătitor sau un beneficiar a fost suspendat, a fost obținut acordul explicit al băncii centrale a participantului suspendat. … (2)BNR respinge imediat orice ordin de plată care nu îndeplinește condițiile menționate la alineatul (1). BNR informează participantul cu privire la respingerea oricărui ordin de plată, conform precizărilor din apendicele I.(3)SSP aplică marca sa temporală pentru procesarea ordinelor de plată în ordinea primirii acestora. + 
Articolul 15Reguli privind prioritatea(1)Participanții ordonatori încadrează fiecare ordin de plată în una dintre următoarele categorii:(a)ordin de plată normal (clasă de prioritate 2); … (b)ordin de plată urgent (clasă de prioritate 1); … (c)ordin de plată foarte urgent (clasă de prioritate 0). … În cazul în care un ordin de plată nu are atribuită o prioritate, acesta este considerat ca fiind un ordin de plată normal.(2)Ordinele de plată foarte urgente pot fi încadrate ca atare doar de către:(a)băncile centrale; și … (b)participanți, în cazul plăților către și de la CLS Bank International, cu excepția plăților aferente serviciilor CLS CCP și CLSNow, și al transferurilor de lichiditate aferente decontării sistemelor auxiliare care utilizează ASI. … Toate instrucțiunile de plată inițiate de un sistem auxiliar prin intermediul ASI pentru debitarea sau creditarea conturilor PM ale participanților, toate ordinele de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA și toate ordinele de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA inițiate sunt considerate ordine de plată foarte urgente.(la 30-11-2018,
Alineatul (2) din Articolul 15 , Titlul IV , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 36, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
(3)Ordinele de transfer de lichiditate inițiate prin intermediul ICM sunt ordine de plată urgente.(4)În cazul ordinelor de plată urgente și normale, plătitorul poate modifica prioritatea acestora prin intermediul ICM, modificarea producând efecte imediat. Nu este posibilă modificarea priorității unui ordin de plată foarte urgent. + 
Articolul 16Limite de lichiditate(1)Un participant poate limita utilizarea lichidității disponibile pentru ordinele de plată în relația cu alți participanți la TARGET2, mai puțin în relație cu oricare dintre băncile centrale, prin stabilirea de limite bilaterale sau multilaterale. Aceste limite pot fi stabilite numai în ceea ce privește ordinele de plată normale.(2)Limitele pot fi stabilite numai de către un întreg grup AL sau numai în legătură cu un astfel de grup. Nu se pot stabili limite în legătură cu un singur cont PM al unui membru al unui grup AL sau de către membrii grupului AL în legătură cu fiecare dintre ei.(3)Prin stabilirea unei limite bilaterale, un participant dă instrucțiuni BNR să nu deconteze un ordin de plată acceptat, dacă diferența dintre suma valorilor ordinelor de plată normale inițiate de acesta către contul PM al unui alt participant la TARGET2 și suma valorilor tuturor plăților urgente și normale primite din contul PM al acelui participant la TARGET2 depășește această limită bilaterală.(4)Un participant poate stabili o limită multilaterală pentru orice relație care nu face obiectul unei limite bilaterale. O limită multilaterală poate fi stabilită numai dacă participantul a stabilit cel puțin o limită bilaterală. Dacă un participant stabilește o limită multilaterală, acesta dă instrucțiuni BNR să nu deconteze un ordin de plată acceptat, dacă diferența dintre suma valorilor ordinelor de plată inițiate către conturile PM ale tuturor participanților la TARGET2 față de care nu a fost stabilită o limită bilaterală și suma valorilor tuturor plăților urgente și normale primite din acele conturi PM depășește această limită multilaterală.(5)Valoarea minimă a oricărei limite este de 1 milion EUR. În cazul în care valoarea unei limite bilaterale sau multilaterale este zero, se consideră că nu a fost stabilită nicio limită. Nu este posibilă stabilirea de limite a căror valoare este cuprinsă între zero și 1 milion EUR.(6)Prin intermediul ICM, limitele pot fi modificate în timp real, producând efecte imediat sau începând cu următoarea zi de operare. Dacă o limită este modificată la zero, aceasta nu mai poate fi modificată din nou în aceeași zi de operare. Stabilirea unei noi limite bilaterale sau multilaterale produce efecte numai începând cu următoarea zi de operare. + 
Articolul 17Facilități de rezervare de lichiditate(1)Participanții pot rezerva lichiditate pentru ordinele de plată foarte urgențe sau urgențe prin intermediul ICM.(2)Managerul grupului AL poate rezerva lichiditate doar pentru grupul AL în ansamblul său. Nu se rezervă lichiditate pentru conturile individuale din cadrul unui grup AL.(3)Solicitând rezervarea unui anumit nivel de lichiditate pentru ordinele de plată foarte urgente, participantul dă instrucțiuni BNR ca ordinele de plată urgente și ordinele de plată normale să fie decontate numai dacă mai există lichiditate disponibilă după ce a fost dedusă suma rezervată pentru ordinele de plată foarte urgente.(4)Solicitând rezervarea unui anumit nivel de lichiditate pentru ordinele de plată urgente, participantul dă instrucțiuni BNR ca ordinele de plată normale să fie decontate numai dacă mai există lichiditate disponibilă după ce a fost dedusă suma rezervată pentru ordinele de plată urgente și foarte urgente.(5)După primirea solicitării de rezervare, BNR verifică dacă nivelul lichidității din contul PM al participantului este suficient pentru efectuarea rezervării. În cazul în care nivelul lichidității nu este suficient, este rezervată doar lichiditatea disponibilă din contul PM. Diferența de lichiditate până la concurența nivelului solicitat este rezervată în cazul în care lichiditatea suplimentară devine disponibilă.(6)Nivelul lichidității rezervate poate fi modificat. Prin intermediul ICM, participanții pot face o solicitare de rezervare a unor noi sume, rezervarea producând efecte imediat sau începând cu următoarea zi de operare. + 
Articolul 17aInstrucțiuni permanente pentru rezervarea de lichiditate și dedicarea lichidității(1)Participanții pot să stabilească anticipat valoarea standard a lichidității rezervate pentru ordine de plată foarte urgente sau urgente prin intermediul ICM. O astfel de instrucțiune permanentă sau o modificare a unei astfel de instrucțiuni produce efecte începând cu următoarea zi de operare.(2)Participanții pot să stabilească anticipat prin intermediul ICM valoarea standard a lichidității păstrate pentru decontarea sistemului auxiliar. O astfel de instrucțiune permanentă sau o modificare a unei astfel de instrucțiuni produce efecte începând cu următoarea zi de operare. Se consideră că participanții au dat instrucțiuni BNR pentru dedicarea de lichiditate în numele acestora la cererea sistemului auxiliar relevant. + 
Articolul 18Momente de decontare prestabilite(1)Participanții ordonatori pot prestabili momentul decontării ordinelor de plată în cadrul unei zile de operare utilizând indicatorii "Earliest Debit Time Indicator" sau "Latest Debit Time Indicator".(2)Atunci când este utilizat indicatorul "Earliest Debit Time Indicator", ordinul de plată acceptat este stocat, fiind introdus în etapa de procesare inițială doar la momentul indicat.(3)Atunci când este utilizat indicatorul "Latest Debit Time Indicator", ordinul de plată acceptat este returnat ca nedecontat dacă acesta nu poate fi decontat până la momentul indicat pentru debitare. Cu 15 minute înainte de momentul indicat pentru debitare, o notificare automată este transmisă participantului ordonator prin intermediul ICM. Participantul ordonator poate de asemenea utiliza indicatorul "Latest Debit Time Indicator" doar ca indicator de avertizare. În aceste cazuri, respectivul ordin de plată nu este returnat.(4)Participanții ordonatori pot modifica indicatorii "Earliest Debit Time Indicator" și "Latest Debit Time Indicator" prin intermediul ICM.(5)Detalii tehnice suplimentare sunt cuprinse în apendicele I. + 
Articolul 19Ordine de plată inițiate în avans(1)Ordinele de plată pot fi inițiate cu cel mult cinci zile de operare înainte de data stabilită pentru decontare (ordine de plată stocate).(2)Ordinele de plată stocate sunt acceptate și introduse în etapa de procesare inițială la data stabilită de către participantul ordonator, la începutul procesării în timpul zilei, astfel cum este prevăzut în apendicele V. Acestea sunt plasate înaintea ordinelor de plată din aceeași clasă de prioritate.(3)Articolul 15 alineatul (3), articolul 22 alineatul (2) și articolul 29 alineatul (1) litera (a) se aplică mutatis mutandis ordinelor de plată stocate. + 
Articolul 20Decontarea ordinelor de plată în etapa de procesare inițială(1)Cu excepția situației în care participanții ordonatori au indicat momentul decontării în modalitatea prevăzută la articolul 18, ordinele de plată acceptate sunt decontate imediat sau cel mai târziu până la închiderea zilei de operare în care acestea au fost acceptate, cu condiția să fie disponibile suficiente fonduri în contul PM al plătitorului și ținând cont de orice limite de lichiditate și rezervări de lichiditate prevăzute la articolele 16 și 17.(2)Fondurile se pot constitui din:(a)lichiditatea disponibilă în contul PM; sau … (b)plăți de încasat de la alți participanți la TARGET2, care fac obiectul procedurilor de optimizare aplicabile. … (3)Pentru ordinele de plată foarte urgente se aplică principiul "primul intrat, primul ieșit" (first in, first out) (FIFO). Aceasta înseamnă că ordinele de plată foarte urgente sunt decontate în ordine cronologică. Ordinele de plată urgente și cele normale nu sunt decontate atât timp cât în cozile de așteptare se află ordine de plată foarte urgente.(4)Principiul FIFO se aplică, de asemenea, și ordinelor de plată urgente. Ordinele de plată normale nu sunt decontate dacă în cozile de așteptare se află ordine de plată urgente sau foarte urgente.(5)Prin derogare de la prevederile alineatelor (3) și (4), ordinele de plată cu prioritate mai mică (sau cu aceeași prioritate, dar acceptate ulterior) pot fi decontate înaintea ordinelor de plată cu prioritate mai mare (sau a celor cu aceeași prioritate care au fost acceptate anterior), dacă soldul rezultat din compensarea ordinelor de plată cu prioritate mai mică cu plățile ce urmează a fi primite reprezintă o creștere de lichiditate pentru plătitor.(6)Ordinele de plată normale sunt decontate în conformitate cu principiul "FIFO by-passing". Aceasta înseamnă că ele pot fi decontate imediat (independent de alte ordine de plată normale acceptate la un moment anterior și aflate în coada de așteptare) și, prin urmare, pot deroga de la principiul FIFO, cu condiția disponibilității fondurilor necesare.(7)Detalii suplimentare referitoare la decontarea ordinelor de plată în etapa de procesare inițială sunt cuprinse în apendicele I. + 
Articolul 21Decontarea și returnarea ordinelor de plată aflate în coada de așteptare(1)Ordinele de plată care nu sunt decontate imediat în etapa de procesare inițială sunt plasate în cozile de așteptare în conformitate cu prioritatea atribuită de către participantul respectiv, astfel cum este prevăzut la articolul 15.(2)Pentru a optimiza decontarea ordinelor de plată aflate în coada de așteptare, BNR poate utiliza procedurile de optimizare prevăzute în apendicele I.(3)Cu excepția ordinelor de plată foarte urgente, plătitorul poate modifica poziția ordinelor de plată în coada de așteptare (adică le poate reordona) prin intermediul ICM. Ordinele de plată pot fi mutate, cu efect imediat, fie către începutul, fie către sfârșitul cozii de așteptare respective, în orice moment pe parcursul procesării în timpul zilei, astfel cum este prevăzut în apendicele V.(4)La cererea unui plătitor, BNR sau, în cazul unui grup AL, banca centrală a managerului grupului AL poate decide să modifice poziția unui ordin de plată foarte urgent în coada de așteptare (cu excepția ordinelor de plată foarte urgente în contextul procedurilor de decontare 5 și 6) cu condiția ca această modificare să nu afecteze decontarea în bune condiții de către sistemele auxiliare în TARGET2 sau să nu determine apariția riscului sistemic.(5)Ordinele de transfer de lichiditate inițiate prin intermediul ICM sunt imediat returnate ca nedecontate în cazul în care nu există suficientă lichiditate. Alte ordine de plată sunt returnate ca nedecontate în cazul în care nu pot fi decontate până la momentele-limită stabilite pentru tipurile de mesaje respective, astfel cum este prevăzut în apendicele V. + 
Articolul 22Intrarea ordinelor de plată în sistem și irevocabilitatea acestora(1)În sensul articolului 3 alineatul (1) prima teză din Directiva 98/26 CE și articolului 3 alineatul (4) din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare*6), ordinele de plată sunt considerate ca fiind introduse în TARGET2-România în momentul în care este debitat contul PM al participantului respectiv.Notă …

*6) Publicată în Monitorul Oficial al României, partea I nr. 566 din 28 iunie 2004.(2)Ordinele de plată pot fi revocate până la momentul intrării în TARGET2-România în conformitate cu alineatul (1). Ordinele de plată incluse într-un algoritm, prevăzute în apendicele I, nu pot fi revocate în perioada în care algoritmul rulează. + 
Titlul VCUMULARE (POOLING) A LICHIDITĂȚII + 
Articolul 23Metode de cumulare (pooling) a lichiditățiiBNR oferă metoda "informații consolidate privind contul" (Consolidated Account Information) (CAI) și metoda "lichiditate agregată" (aggregated liquidity)(AL). + 
Articolul 24Metoda "informații consolidate privind contul"(1)Metoda CAI poate fi folosită de către:(a)o instituție de credit și/sau sucursalele acesteia (indiferent dacă aceste entități participă sau nu la același sistem component al TARGET2), cu condiția ca entitățile în cauză să aibă mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite; sau … (b)două sau mai multe instituții de credit care aparțin aceluiași grup și/sau sucursalele acestora, fiecare având unul sau mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite. … (2)(a) În cadrul metodei CAI, lista conturilor PM ale membrilor grupului și următoarele informații suplimentare consolidate la nivelul grupului CAI sunt furnizate fiecărui membru al grupului CAI și băncii sale centrale respective:(i)liniile de credit pe parcursul zilei (intraday credit) (dacă este cazul); … (ii)soldurile, inclusiv soldurile subconturilor; … (iii)rulajele în cont; … (iv)plățile decontate; … (v)ordinele de plată din coada de așteptare. … (b)Managerul grupului CAI și banca sa centrală au acces la informații referitoare la fiecare dintre elementele de mai sus în legătură cu oricare dintre conturile PM ale grupului CAI. … (c)Informațiile menționate în prezentul alineat sunt furnizate prin intermediul ICM. … (3)Managerul grupului CAI este abilitat să inițieze, prin intermediul ICM, transferuri de lichiditate între conturile PM, inclusiv subconturile acestora, care fac parte din același grup CAI.(4)Un grup CAI poate include și conturi PM care sunt incluse într-un grup AL. În acest caz, toate conturile PM ale grupului AL fac parte din grupul CAI.(5)În cazul în care două sau mai multe conturi PM fac parte dintr-un grup AL și, în același timp, dintr-un grup CAI (cuprinzând alte conturi PM), în raporturile din cadrul grupului AL prevalează regulile aplicabile grupului AL.(6)Un grup CAI, care include conturile PM ale unui grup AL, poate desemna un manager al grupului CAI, altul decât managerul grupului AL.(7)Procedura de obținere a autorizației de utilizare a metodei AL, stabilită la articolul 25 alineatele (4) și (5), se aplică mutatis mutandis procedurii de obținere a autorizației de utilizare a metodei CAI. Managerul grupului CAI nu adresează băncii centrale naționale manager un acord perfectat pentru metoda CAI. + 
Articolul 25Metoda "lichiditate agregată"(1)Metoda AL poate fi utilizată de către:(a)o instituție de credit și/sau sucursalele acesteia (indiferent dacă aceste entități participă sau nu la același sistem component al TARGET2), cu condiția ca entitățile în cauză să fie stabilite în zona euro și să aibă mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite; … (b)sucursalele stabilite în zona euro (indiferent dacă aceste sucursale participă sau nu la același sistem component al TARGET2) ale unei instituții de credit stabilite în afara zonei euro, cu condiția ca aceste sucursale să aibă mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite; sau … (c)două sau mai multe instituții de credit dintre cele menționate la litera (a) și/sau sucursale dintre cele menționate la litera (b) care aparțin aceluiași grup. … În fiecare dintre cazurile menționate la literele (a)-(c) se adaugă condiția ca entitățile implicate să fi încheiat acorduri de creditare pe parcursul zilei (intraday credit) cu băncile centrale naționale din zona euro respective.(2)În cadrul metodei AL, lichiditatea disponibilă în toate conturile PM ale membrilor grupului AL este agregată în scopul de a verifica dacă există suficiente fonduri pentru un ordin de plată. Cu toate acestea, relația bilaterală dintre membrul grupului AL și banca sa centrală națională AL în privința contului PM este în continuare guvernată de aranjamentele sistemului component al TARGET2 aferent, sub rezerva modificărilor prevăzute în acordul AL. Creditul pe parcursul zilei (intraday credit) acordat oricărui membru al grupului AL în contul său PM poate fi acoperit din lichiditatea disponibilă în celelalte conturi PM ale unui astfel de membru al grupului AL sau în conturile PM ale oricăror altor membri ai grupului AL, deschise la aceeași bancă centrală națională AL sau la oricare altă bancă centrală națională AL.(3)În scopul utilizării metodei AL, unul sau mai mulți titulari de cont PM care îndeplinesc criteriile prevăzute la alineatul (1) încheie un acord AL cu BNR și, dacă este cazul, cu alte bănci centrale ale sistemelor componente ale TARGET2 la care participă alți membri ai grupului AL. Un titular de cont PM poate încheia doar un singur acord AL în legătură cu un cont PM determinat. Acordul AL este în conformitate cu modelul aplicabil din apendicele VII.(4)Fiecare grup AL desemnează un manager al grupului AL. În cazul în care grupul AL este constituit dintr-un singur titular de cont PM, acesta este și managerul grupului AL. Managerul grupului AL adresează băncii centrale naționale manager o solicitare scrisă de utilizare a metodei AL (cuprinzând formularele pentru colectarea datelor statistice furnizate de BNR), împreună cu acordul AL perfectat pe baza modelului furnizat de banca centrală națională manager. Ceilalți membri ai grupului AL adresează solicitările lor scrise (cuprinzând formularele pentru colectarea datelor statistice furnizate de BNR) către băncile lor centrale naționale respective. Banca centrală națională manager poate solicita orice informații sau documente suplimentare pe care le consideră adecvate pentru a lua o decizie cu privire la solicitare. În plus, banca centrală națională manager, în acord cu celelalte bănci centrale naționale AL, poate solicita inserarea în acordul Al al oricăror prevederi suplimentare pe care le consideră adecvate pentru a asigura aducerea la îndeplinire în mod corespunzător și la timp a oricărei obligații prezente și/sau viitoare a tuturor membrilor grupului AL față de orice bancă centrală națională AL.(5)Banca centrală națională manager verifică dacă solicitanții îndeplinesc condițiile pentru constituirea unui grup AL, precum și dacă acordul AL a fost perfectat în mod corespunzător. În acest scop, banca centrală națională manager poate contacta celelalte bănci centrale naționale AL. Decizia băncii centrale naționale manager este adresată în scris managerului grupului AL, în termen de o lună de la primirea solicitării menționate la alineatul (4) de către banca centrală națională manager, sau, în cazul în care banca centrală națională manager solicită informații suplimentare, în termen de o lună de la primirea acestor informații de către banca centrală națională manager. Orice decizie de respingere este motivată.(6)Membrii grupului AL au în mod automat acces la metoda CAI.(7)Accesul la furnizarea de informații și la toate măsurile interactive de control în cadrul unui grup AL se realizează prin intermediul ICM. + 
Articolul 25aGaranție reală mobiliară/executare(1)Creanțele prezente și viitoare ale BNR născute din raportul juridic dintre un membru al unui grup AL și BNR, care sunt garantate cu garanție reală mobiliară, conform articolului 36 alineatele (1) și (2) din prezentele reguli, includ creanțele BNR asupra membrului grupului AL în cauză născute din acordul AL la care membrul grupului AL în cauză și BNR sunt părți.(2)Fără a aduce atingere acordului AL, o astfel de garanție reală mobiliară nu împiedică titularul de cont PM să utilizeze fondurile din conturile sale PM pe parcursul zilei de operare.(3)Membrul grupului AL afectează fondurile din contul său PM îndeplinirii tuturor obligațiilor sale născute din regulile de sistem ale TARGET2-România. + 
Articolul 25bExecutarea garanției reale mobiliareLa apariția unei cauze care determină executarea, BNR are un drept necondiționat de a valorifica garanția reală mobiliară, fără nicio notificare prealabilă. + 
Articolul 25cExecutarea activelor pentru garantareLa apariția unei cauze care determină executarea, BNR are dreptul să valorifice activele pentru garantare în conformitate cu articolul 36. + 
Articolul 26Compensarea bilaterală (set-off) a creanțelor în conformitate cu articolul 36 alineatele (4) și (5)La apariția unei cauze care determină executarea, orice creanță a BNR asupra unui astfel de membru al grupului AL devine automat și imediat exigibilă și se supune prevederilor articolului 36 alineatele (4) și (5) din prezentele reguli. + 
Titlul VICERINȚE PRIVIND SECURITATEA ȘI ASPECTE PRIVIND SITUAȚIILE DE URGENȚĂ + 
Articolul 27Proceduri de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgență(1)În cazul unui eveniment extern anormal sau al oricărui alt eveniment care afectează funcționarea SSP, se aplică procedurile de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgență prevăzute în apendicele IV.(2)Eurosistemul furnizează o Soluție pentru situații de urgență în cazul în care evenimentele descrise la primul alineat se materializează. Conectarea la Soluția pentru situații de urgență și utilizarea acesteia sunt obligatorii pentru participanții considerați critici de Banca Națională a României. Alți participanți se pot conecta la Soluția pentru situații de urgență la cerere.(la 17-11-2019,
Articolul 27 din Titlul VI , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 9, Articolul I din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
 + 
Articolul 28Cerințe privind securitatea și proceduri de control(1)Participanții implementează măsuri adecvate de securitate pentru a-și proteja sistemele împotriva accesului și utilizării neautorizate. Participanții sunt singurii responsabili pentru protecția adecvată a confidențialității, integrității și disponibilității sistemelor proprii.(2)Participanții aduc la cunoștința BNR orice incidente de securitate produse la nivelul infrastructurii tehnice proprii și, atunci când este cazul, orice incidente de securitate care se produc la nivelul infrastructurii tehnice a terților furnizori. BNR poate solicita informații suplimentare despre incident și, dacă este necesar, poate solicita participantului să ia măsurile adecvate pentru a preveni repetarea unui asemenea eveniment.(3)BNR poate impune cerințe suplimentare privind securitatea, în special în ceea ce privește securitatea cibernetică sau prevenirea fraudei, tuturor participanților și/sau participanților considerați critici de către BNR.(4)Participanții furnizează BNR: (i)acces permanent la dovada aderării lor la cerințele de securitate de punct final ale furnizorului de servicii de rețea ales; și … (ii)pe bază anuală, declarația TARGET2 privind autocertificarea, astfel cum este publicată pe website-ul BNR și pe website-ul BCE în limba engleză. … (5)BNR evaluează declarația (declarațiile) de autocertificare a(le) participantului cu privire la nivelul de conformitate al acestuia cu fiecare dintre cerințele TARGET2 privind autocertificarea. Aceste cerințe sunt enumerate în apendicele VIII, care în plus față de celelalte apendice enumerate în art. 2 alin. (1) fac parte integrantă din prezentele reguli.(6)Nivelul de conformitate al participantului cu cerințele TARGET2 privind autocertificarea se clasifică după cum urmează, în ordine crescătoare în funcție de gravitate: «conformitate deplină»; «neconformitate minoră» sau «neconformitate majoră». Se aplică următoarele criterii: conformitatea deplină este atinsă în cazul în care participanții îndeplinesc 100% din cerințe; neconformitatea minoră apare atunci când un participant îndeplinește mai puțin de 100%, dar cel puțin 66% din cerințe, în timp ce o neconformitate majoră apare atunci când un participant îndeplinește mai puțin de 66% din cerințe. În cazul în care un participant demonstrează că o anumită cerință nu i se aplică, se consideră că respectă cerința respectivă în scopul clasificării. Un participant care nu reușește să atingă nivelul de «conformitate deplină» trebuie să prezinte un plan de acțiune prin care demonstrează modul în care intenționează să atingă acest nivel. BNR informează autoritățile de supraveghere relevante cu privire la nivelul de conformitate al participantului respectiv.(7)În cazul în care participantul refuză să acorde acces permanent la dovada aderării sale la cerințele de securitate de punct final ale furnizorilor săi de servicii de rețea aleși sau nu furnizează autocertificarea TARGET2, nivelul de conformitate al participantului este clasificat drept «neconformitate majoră».(8)BNR reevaluează pe bază anuală conformitatea participanților.(9)BNR poate impune următoarele măsuri reparatorii participanților al căror nivel de conformitate a fost evaluat ca neconformitate minoră sau majoră, în ordine crescătoare în funcție de severitate:(i)monitorizare extinsă: participantul trebuie să furnizeze BNR un raport lunar, semnat de un membru al conducerii superioare, cu privire la progresele înregistrate în soluționarea neconformității. Participantul suportă, de asemenea, o penalitate lunară pentru fiecare cont afectat egală cu comisionul său lunar, astfel cum se prevede la pct. 1 din apendicele VI, din care sunt excluse comisioanele pentru tranzacții. Această măsură reparatorie poate fi impusă în cazul în care participantul primește o a doua evaluare consecutivă prin care se constată existența unei neconformități minore sau o evaluare prin care se constată existența unei neconformități majore; … (ii)suspendare: participarea la TARGET2 – România poate fi suspendată în împrejurările descrise la art. 34 alin. (2) lit. (b) și (c) din prezenta anexă. Prin derogare de la art. 34 din prezenta anexă, participantului i se transmite un preaviz de trei luni cu privire la o astfel de suspendare. Participantul suportă o penalitate lunară pentru fiecare cont suspendat reprezentând dublul comisionului său lunar, astfel cum se prevede la pct. 1 din apendicele VI, din care se exclud comisioanele pentru tranzacții. Această măsură reparatorie poate fi impusă în cazul în care participantul primește o a doua evaluare consecutivă prin care se constată existența unei neconformități majore; … (iii)încetare: participarea la TARGET2 – România încetează în împrejurările descrise la art. 34 alin. (2) lit. (b) și (c) din prezenta anexă. Prin derogare de la art. 34 din prezenta anexă, participantului i se transmite un preaviz de trei luni cu privire la o astfel de încetare. Participantul suportă o penalitate suplimentară de 1.000 EUR pentru fiecare cont pentru care s-a dispus încetarea. Această măsură reparatorie poate fi impusă în cazul în care participantul nu a abordat neconformitatea majoră într-un mod acceptabil pentru BNR în termen de trei luni de la suspendare. … (10)Participanții care permit accesul terților la contul lor PM astfel cum este prevăzut la art. 5 alin. (2)-(4) abordează riscul pe care îl prezintă acordarea acestui acces în conformitate cu cerințele de securitate prevăzute la alin. (1)-(9) ale acestui articol. Autocertificarea prevăzută la alin. (4) precizează faptul că participantul impune cerințele de securitate de punct final ale furnizorului de servicii de rețea TARGET2 asupra terților care au acces la contul PM al respectivului participant.(la 21-11-2021,
Articolul 28 din Titlul VI , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 9, Articolul I din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Titlul VIIMODULUL INFORMAȚII ȘI CONTROL + 
Articolul 29Utilizarea ICM(1)ICM:(a)permite participanților să acceseze informațiile referitoare la conturile proprii și să-și administreze lichiditatea; … (b)poate fi utilizat pentru a iniția ordine de transfer de lichiditate, ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, ordine de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA, ordine de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA și, atunci când ICM se utilizează în combinație cu serviciile cu valoare adăugată T2S, ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM; și … (c)permite participanților să inițieze plăți de substituire pentru redistribuirea de lichiditate (backup liquidity redistribution) și plăți de substituire în situații de urgență (backup contingency) sau ordine de plată în Soluția pentru situații de urgență, în cazul unei întreruperi în funcționarea infrastructurii de plăți a participantului. … (2)Apendicele I cuprinde detalii tehnice suplimentare referitoare la ICM. + 
Titlul VIIICOMPENSAȚIA, REGIMUL RĂSPUNDERII ȘI PROBA + 
Articolul 30Schema de compensațieÎn cazul în care un ordin de plată nu poate fi decontat în aceeași zi de operare în care a fost acceptat din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, BNR oferă o compensație participanților direcți implicați, în conformitate cu procedura specială prevăzută în apendicele II. + 
Articolul 31Regimul răspunderii(1)În îndeplinirea obligațiilor care le revin în temeiul prezentelor reguli, BNR și participanții sunt ținuți de obligația generală reciprocă de diligență rezonabilă.(2)BNR răspunde față de participanții săi în caz de fraudă (incluzând, dar fără a se limita la dol) sau culpă gravă pentru orice prejudiciu rezultat din funcționarea TARGET2-România. În cazul culpei simple, răspunderea BNR se limitează la prejudiciul direct al participantului, și anume la valoarea tranzacției în cauză și/sau la pierderea dobânzii aferente, excluzând orice prejudiciu indirect.(3)BNR nu răspunde pentru niciun prejudiciu rezultat dintr-o disfuncționalitate sau întrerupere în funcționare a infrastructurii tehnice (inclusiv, dar fără a se limita la infrastructura informatică, programele, datele, aplicațiile sau rețelele BNR), dacă o astfel de disfuncționalitate sau întrerupere în funcționare apare în ciuda faptului că BNR a adoptat măsurile considerate în mod rezonabil necesare pentru a proteja infrastructura în cauză împotriva disfuncționalității sau întreruperii în funcționare, precum și pentru a înlătura consecințele unei astfel de disfuncționalități sau întreruperi în funcționare (aceasta din urmă include, dar nu se limitează la, inițierea și finalizarea procedurilor de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgență menționate în apendicele IV).(4)BNR nu este răspunzătoare:(a)în măsura în care prejudiciul este cauzat de participant; sau … (b)dacă prejudiciul rezultă din evenimente externe care se află în afara controlului rezonabil al BNR (forță majoră). … (5)Fără a aduce atingere Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plată^4, cu modificările și completările ulterioare, alineatele (1)-(4) se aplică în măsura în care este posibilă excluderea răspunderii BNR.^4 Publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 685 din 12 octombrie 2009.(la 30-11-2018,
Alineatul (5) din Articolul 31 , Titlul VIII , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 38, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
(6)BNR și participanții iau toate măsurile rezonabile și realizabile în scopul diminuării oricăror daune sau prejudicii la care se referă prezentul articol.(7)În îndeplinirea unora sau a tuturor obligațiilor sale conform prezentelor reguli, BNR poate mandata terți să acționeze în numele său, în special furnizori de rețele de telecomunicații sau de alt tip de rețele sau alte entități, dacă acest lucru este necesar pentru îndeplinirea de către BNR a obligațiilor sale sau dacă aceasta este o practică normală a pieței. Obligația BNR se limitează la selectarea și mandatarea în mod corespunzător a oricăror astfel de terți, iar răspunderea BNR este limitată în mod corespunzător. În sensul prezentului alineat, băncile centrale naționale care furnizează SSP nu sunt considerate terți. + 
Articolul 32Proba(1)Cu excepția cazului în care prezentele reguli dispun altfel, toate mesajele de plată și legate de procesarea plății în legătură cu TARGET2, precum confirmările de debitare sau de creditare sau extrasele de cont, dintre BNR și participanți, se transmit prin intermediul furnizorului de servicii de rețea TARGET2.(2)Înregistrările pe suport electronic sau pe suport de hârtie ale mesajelor păstrate de BNR sau de furnizorul de servicii de rețea TARGET2 sunt acceptate ca mijloace de probă a plăților procesate prin intermediul BNR. Versiunea salvată sau tipărită a mesajului original al furnizorului de servicii de rețea TARGET2 este acceptată ca mijloc de probă, indiferent de forma mesajului original.(3)În cazul în care conexiunea unui participant cu furnizorul de servicii de rețea TARGET2 nu mai funcționează, participantul utilizează mijloacele alternative de transmitere a mesajelor, prevăzute în apendicele IV. În astfel de situații, versiunea salvată sau tipărită a mesajului prezentată de BNR are aceeași valoare probatorie ca și mesajul original, indiferent de forma acestuia.(4)BNR păstrează evidențe complete ale ordinelor de plată inițiate și ale plăților primite de participanți pentru o perioadă de 5 ani de la data inițierii acestor ordine de plată și a primirii plăților, cu condiția ca aceste evidențe complete să acopere o perioadă de cel puțin cinci ani pentru orice participant la TARGET2 care face obiectul unei monitorizări continue în temeiul măsurilor restrictive adoptate de Consiliul Uniunii Europene sau de statele membre, sau chiar o perioadă mai lungă, în cazul în care aceasta este prevăzută de reglementări specifice.(5)Registrele contabile și registrele proprii ale BNR (indiferent dacă sunt păstrate pe suport de hârtie, microfilm, microfișă, înregistrare electronică sau magnetică, în orice altă formă reproductibilă mecanic sau în alt mod) sunt acceptate ca mijloace de probă a oricăror obligații ale participanților și a oricăror fapte și evenimente pe care părțile le invocă. + 
Titlul IXÎNCETAREA PARTICIPĂRII ȘI ÎNCHIDEREA CONTURILOR + 
Articolul 33Durata și încetarea participării în situații normale(1)Fără a aduce atingere prevederilor articolului 34, participarea la TARGET2-România este pe durată nedeterminată.(2)Un participant poate pune capăt participării sale la TARGET2-România în orice moment, cu un preaviz de 14 zile de operare, cu excepția cazului în care convine cu BNR un preaviz mai scurt.(3)BNR poate pune capăt participării unui participant la TARGET2-România în orice moment, cu un preaviz de trei luni, cu excepția cazului în care convine cu participantul respectiv un alt termen de preaviz.(4)În cazul încetării participării, obligația de păstrare a confidențialității prevăzută la articolul 38 rămâne în vigoare pentru o perioadă de cinci ani de la data încetării participării.(5)La încetarea participării, conturile PM ale participantului în cauză se închid, în conformitate cu articolul 35. + 
Articolul 34Suspendarea participării și încetarea participării în situații excepționale(1)Participarea unui titular de cont PM la TARGET2-România încetează imediat și fără notificare prealabilă sau este suspendată la apariția uneia dintre următoarele situații de neîndeplinire a obligațiilor:(a)deschiderea procedurilor de insolvență; și/sau … (b)titularul de cont PM nu mai îndeplinește criteriile de acces prevăzute la articolul 4. … În sensul prezentului alineat, adoptarea unor măsuri de prevenire a crizelor sau a unor măsuri de gestionare a crizelor în sensul Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului^5 împotriva unui titular de cont PM nu constituie automat deschiderea unei proceduri de insolvență.^5 Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții și de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului și a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE și 2013/36/UE ale Parlamentului European și ale Consiliului, precum și a Regulamentelor (UE) nr. 1.093/2010 și (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European și ale Consiliului (Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L 173, 12.6.2014, p. 190).(la 30-11-2018,
Teza a doua din Alineatul (1), Articolul 34 , Titlul IX , Anexa nr. II a fost modificată de Punctul 39, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
(2)BNR poate pune capăt fără notificare prealabilă sau poate suspenda participarea titularului de cont PM din TARGET2-România, dacă:(a)apar una sau mai multe situații de neîndeplinire a obligațiilor [altele decât cele menționate la alineatul (1)]; … (b)titularul de cont PM a încălcat în mod substanțial prezentele reguli; … (c)titularul de cont PM nu își îndeplinește o obligație substanțială față de BNR; … (d)titularul de cont PM este exclus din TARGET2 CUG sau calitatea sa de membru al TARGET2 CUG încetează în alt fel; … (e)are loc orice alt eveniment în legătură cu un titular de cont PM, eveniment care, în aprecierea BNR, ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generale ale TARGET2-România sau ale oricărui alt sistem component al TARGET2, sau ar periclita îndeplinirea de către BNR a atribuțiilor sale prevăzute de Legea nr. 312/2004 și de Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene, sau prezintă riscuri din perspectiva prudenței; și/sau … (f)o bancă centrală națională suspendă sau pune capăt accesului titularului de cont PM la creditul pe parcursul zilei (intraday credit) în temeiul punctului 12 din anexa III. … (3)În exercitarea libertății de apreciere în temeiul alineatului (2), BNR ia în considerare, printre altele, gravitatea situației de neîndeplinire a obligațiilor sau a evenimentelor menționate la literele (a)-(c).(4)(a) În cazul în care BNR suspendă sau pune capăt participării unui titular de cont PM la TARGET2 – România conform alineatului (1) sau (2), BNR informează imediat, printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM sau prin intermediul T2S, titularul de cont PM respectiv, alte bănci centrale, alți titulari de cont PM și alți titulari de T2S DCA din toate sistemele componente ale TARGET2 despre această suspendare sau încetare. Se consideră că acest mesaj a fost transmis de către banca centrală a statului membru de origine a titularului de cont PM și a titularului de T2S DCA care primește mesajul.(b)Abrogată. … (c)Odată ce un astfel de mesaj transmis prin intermediul ICM a fost primit de către titularii de cont se consideră că aceștia au fost informați despre încetarea/suspendarea participării unui titular de cont PM din TARGET2-România sau la un alt sistem component al TARGET2. Titularii de cont PM suportă orice pierderi rezultate din inițierea unui ordin de plată către titularii de cont PM a căror participare a fost suspendată sau a căror participare a încetat, dacă ordinul de plată în cauză a fost introdus în TARGET2-România după primirea mesajului transmis prin intermediul ICM. … (5)După încetarea participării unui titular de cont PM, TARGET2-România nu acceptă noi ordine de plată de la un astfel de titular de cont PM. Ordinele de plată din coada de așteptare, ordinele de plată stocate sau ordinele de plată noi în favoarea unui astfel de titular de cont PM sunt returnate.(6)În cazul în care un titular de cont PM este suspendat din TARGET2 – România pentru alte motive decât cele menționate la alineatul (1) litera (a), toate plățile primite de acesta și ordinele de plată inițiate de acesta sunt stocate și, numai după ce au fost în mod explicit acceptate de către banca centrală a titularului de cont PM suspendat, sunt introduse în etapa de procesare inițială.(7)În cazul în care un titular de cont PM este suspendat din TARGET2 – România pentru motivele menționate la alineatul (1) litera (a), orice ordine de plată inițiate de respectivul titular de cont PM sunt procesate numai la instrucțiunile reprezentanților acestuia, inclusiv cei desemnați de o autoritate competentă sau de o instanță judecătorească, precum administratorul judiciar al titularului de cont PM, sau în conformitate cu o decizie executorie a unei autorități competente sau a unei instanțe judecătorești care dă instrucțiuni cu privire la modul în care trebuie procesate aceste plăți. Toate plățile primite se procesează în conformitate cu alineatul (6). + 
Articolul 35Închiderea conturilor PM(1)Participanții își pot închide conturile lor PM în orice moment, cu condiția notificării BNR cu 14 zile de operare în avans.(2)În cazul încetării participării, în temeiul articolului 33 sau al articolului 34, BNR închide conturile PM ale participantului în cauză, după ce:(a)a decontat sau a returnat toate ordinele de plată din coada de așteptare; și … (b)și-a exercitat drepturile de garanție reală mobiliară și de compensare bilaterală (set-off) în conformitate cu articolul 36. …  + 
Titlul XDISPOZIȚII FINALE + 
Articolul 36Drepturile BNR de garanție reală mobiliară și de compensare bilaterală (set-off)(1)BNR are un drept de garanție reală mobiliară asupra soldurilor creditoare prezente și viitoare din conturile PM ale participantului, ca garanție pentru orice creanțe curente și viitoare născute din raportul juridic dintre părți.(2)BNR are dreptul menționat la alineatul (1), chiar dacă creanțele sale sunt afectate de condiții sau nu sunt încă exigibile.(3)Participantul, acționând în calitatea sa de titular de cont PM, consimte prin prezenta la constituirea garanției reale mobiliare în favoarea BNR la care a fost deschis contul respectiv; acest consimțământ constă în punerea la dispoziția BNR a activelor-obiect al garanției reale mobiliare la care se face referire în legea română. Orice sume transferate în contul PM, al cărui sold constituie obiectul garanției reale mobiliare, devin în mod irevocabil obiect al garanției reale mobiliare, prin simplul fapt al transferării lor, fără niciun fel de restricții, ca și garanție pentru îndeplinirea în totalitate a obligațiilor garantate.(4)La apariția:(a)unei situații de neîndeplinire a obligațiilor, menționate la articolul 34 alineatul (1); sau … (b)oricărei altei situații de neîndeplinire a obligațiilor sau a unui eveniment prevăzute la articolul 34 alineatul (2) care a condus la încetarea sau suspendarea participării participantului, fără a ține seama de deschiderea oricăror proceduri de insolvență împotriva unui participant și fără a ține seama de orice cesiune, poprire/sechestru judiciar sau de altă natură sau de orice altă formă de dispoziție asupra drepturilor participantului ori cu privire la aceste drepturi, toate obligațiile participantului sunt considerate de drept și imediat scadente și, ca urmare, imediat exigibile, fără notificare prealabilă și fără a fi necesară vreo aprobare prealabilă de către o autoritate. În plus, obligațiile reciproce dintre participant și BNR sunt automat compensate bilateral (set-off), iar partea care datorează suma mai mare plătește celeilalte diferența. … (5)BNR îl notifică fără întârziere pe participant cu privire la orice compensare bilaterală (set-off) efectuată potrivit alineatului (4), după ce aceasta a fost efectuată.(6)BNR poate, fără notificare prealabilă, să debiteze contul PM al oricărui participant cu orice sumă pe care participantul respectiv o datorează BNR rezultată din raportul juridic dintre participant și BNR. + 
Articolul 37Dreptul de garanție în privința fondurilor din subconturi(1)BNR are o garanție reală mobiliară asupra soldului subcontului unui participant deschis pentru decontarea instrucțiunilor de plată în legătură cu un sistem auxiliar, în conformitate cu aranjamentele dintre sistemul auxiliar respectiv și banca sa centrală. Acest sold garantează obligația participantului menționată la alineatul (7) față de BNR în legătură cu o astfel de decontare.(2)BNR blochează soldul subcontului participantului la momentul comunicării de către sistemul auxiliar [prin intermediul unui mesaj "început de ciclu" (start-of-cycle message)]. Atunci când este cazul, BNR majorează sau reduce ulterior soldul blocat prin creditarea sau debitarea decontării între sisteme a plăților în sau din subcont sau prin creditarea transferurilor de lichiditate în subcont. Blocarea respectivă expiră la momentul comunicării de către sistemul auxiliar [prin intermediul unui mesaj "sfârșit de ciclu" (end-of-cycle message)].(3)Prin confirmarea blocării soldului subcontului participantului, BNR garantează sistemului auxiliar plata în limita valorii soldului în cauză. Prin confirmarea, atunci când este cazul, a majorării sau a reducerii soldului blocat ca urmare a creditării sau debitării decontării între sisteme a plăților în sau din subcont sau creditării transferurilor de lichiditate în subcont, garanția este majorată sau redusă automat în cadrul valorii plății. Fără a aduce atingere majorării sau reducerii sus-menționate a garanției, garanția este irevocabilă, necondiționată și plătibilă la prima cerere. În cazul în care BNR nu este banca centrală a sistemului auxiliar, se consideră că BNR a primit instrucțiunea de a furniza garanția menționată anterior băncii centrale a sistemului auxiliar.(4)În cazul în care nu s-a deschis nicio procedură de insolvență împotriva participantului, instrucțiunile de plată în legătură cu sistemul auxiliar, având ca scop soldarea obligației de decontare a participantului, sunt decontate fără a dispune de garanție și fără a recurge la dreptul real de garanție asupra soldului subcontului participantului.(5)În cazul insolvenței participantului, instrucțiunea de plată în legătură cu sistemul auxiliar destinată soldării obligației de decontare a participantului constituie o primă cerere de plată în temeiul garanției; debitarea subcontului participantului cu suma aferentă instrucțiunii (și creditarea contului tehnic al sistemului auxiliar) constituie, în consecință, eliberarea de obligația de garantare de către BNR și o valorificare a dreptului său de garanție asupra soldului subcontului participantului.(6)Garanția se stinge la comunicarea de către sistemul auxiliar că decontarea s-a finalizat [prin intermediul unui mesaj "sfârșit de ciclu" (end-of-cycle message)].(7)Participantul este obligat să ramburseze către BNR orice plată făcută de către aceasta în temeiul garanției respective. + 
Articolul 38Confidențialitate(1)BNR păstrează confidențialitatea tuturor informațiilor sensibile sau secrete, inclusiv când aceste informații se referă la plăți, a informațiilor tehnice sau organizaționale aparținând participantului, participanților din același grup sau clienților participantului, cu excepția situației în care participantul sau clientul său și-a dat consimțământul în scris pentru divulgarea informațiilor sau această divulgare este permisă ori impusă de legea română.(1^1)Prin derogare de la alineatul (1), participantul consimte că informațiile cu privire la orice măsură luată în conformitate cu articolul 34 nu sunt considerate informații confidențiale.(2)Prin derogare de la prevederile alineatului (1), participantul consimte că BNR poate să divulge informații referitoare la plăți, informații tehnice sau organizaționale aferente participantului, participanților din același grup sau clienților participantului, obținute pe parcursul operării TARGET2 – România, (a) altor bănci centrale sau terți implicați în operarea TARGET2 – România, în măsura în care divulgarea este necesară pentru funcționarea eficientă a TARGET2 sau pentru monitorizarea expunerii participantului sau a grupului acestuia; (b) altor bănci centrale, în vederea efectuării analizelor necesare pentru operațiunile de piață, funcțiile politicii monetare, stabilitatea financiară sau integrarea financiară; sau (c) autorităților de supraveghere, de rezoluție și de monitorizare ale statelor membre și ale Uniunii, inclusiv băncilor centrale, în măsura în care divulgarea informațiilor este necesară pentru îndeplinirea atribuțiilor lor publice și cu condiția ca, în toate aceste cazuri, divulgarea să nu contravină legii aplicabile. BNR nu este răspunzătoare pentru consecințele financiare și comerciale ale unei asemenea divulgări.(3)Prin derogare de la prevederile alineatului (1) și cu condiția ca prin aceasta să nu fie posibilă identificarea directă sau indirectă a participantului sau a clienților participantului, BNR poate utiliza, divulga sau publica informații referitoare la plăți aferente participantului sau clienților participantului în scopuri statistice, istorice, științifice sau în alte scopuri în exercițiul funcțiilor sale publice sau în exercițiul funcțiilor altor entități publice cărora le sunt divulgate aceste informații.(4)Informațiile referitoare la funcționarea TARGET2-România la care participanții au avut acces pot fi utilizate numai în scopurile menționate în prezentele reguli. Participanții păstrează confidențialitatea acestor informații, cu excepția situației în care BNR și-a dat consimțământul în scris și în mod expres pentru divulgarea acestora. Participanții se asigură că orice terți către care aceștia externalizează, deleagă sau subcontractează sarcini care au sau pot avea o influență asupra îndeplinirii obligațiilor lor în temeiul prezentelor reguli sunt ținuți de obligația de confidențialitate din prezentul articol.(5)În scopul decontării ordinelor de plată, BNR este autorizată să proceseze și să transfere datele necesare către furnizorul de servicii de rețea TARGET2. + 
Articolul 39Protecția datelor, prevenirea spălării banilor, măsuri administrative sau restrictive și aspecte conexe(1)Se prezumă că participanții au cunoștință, respectă și pot demonstra autorităților competente relevante conformitatea lor cu toate obligațiile care le revin în legătură cu legislația privind protecția datelor. Se prezumă că aceștia cunosc și respectă toate obligațiile care le revin în legătură cu legislația privind prevenirea spălării banilor, finanțarea terorismului, activitățile nucleare cu risc de proliferare și dezvoltarea unor sisteme de transport al armelor nucleare, în special în ceea ce privește punerea în aplicare a măsurilor adecvate cu privire la orice plăți debitate sau creditate în conturile PM ale acestora. Participanții se asigură că sunt informați cu privire la politica furnizorului de servicii de rețea TARGET2 privind extragerea datelor înainte de a intra în raporturi contractuale cu furnizorul de servicii de rețea TARGET2.(2)Se consideră că BNR a fost autorizată de către participanți să obțină orice informații referitoare la ei de la orice autoritate financiară sau de supraveghere sau de la un organism profesional, național(ă) sau străină) în cazul în care aceste informații sunt necesare pentru participarea participantului la TARGET2-România.(3)Atunci când acționează în calitate de furnizor de servicii de plată al unui beneficiar sau al unui plătitor, participanții îndeplinesc toate cerințele care rezultă din măsurile administrative sau restrictive impuse în temeiul articolului 75 sau 215 din Tratatul privind funcționarea UE, care le sunt aplicabile, inclusiv în ceea ce privește notificarea și/sau obținerea acordului din partea unei autorități competente în legătură cu procesarea tranzacțiilor. În plus:(a)în cazul în care BNR este furnizorul de servicii de plată al unui participant care are calitatea de plătitor:(i)participantul efectuează notificarea necesară sau obține aprobarea în numele băncii centrale care trebuie în principal să efectueze notificarea sau să obțină aprobarea, și transmite BNR dovada efectuării notificării sau a obținerii aprobării; … (ii)participantul nu introduce în TARGET2 niciun ordin de plată pentru transfer de fonduri către un cont deținut de o altă entitate decât participantul până nu a obținut din partea BNR confirmarea că notificarea necesară a fost făcută sau că aprobarea a fost obținută de către sau în numele furnizorului de servicii de plată al beneficiarului; …  … (b)în cazul în care BNR este furnizor de servicii de plată al unui participant care are calitatea de beneficiar, participantul efectuează notificarea necesară sau obține aprobarea în numele băncii centrale care trebuie în principal să efectueze notificarea sau să obțină aprobarea, și transmite BNR dovada efectuării notificării sau a obținerii aprobării. În sensul prezentului alineat, noțiunile "furnizor de servicii de plată", "plătitor" și "beneficiar" au semnificațiile care le sunt atribuite în cadrul măsurilor administrative sau restrictive aplicabile. …  + 
Articolul 40Notificări(1)Cu excepția cazului în care prezentele reguli dispun altfel, toate notificările impuse sau permise în temeiul prezentelor reguli se trimit prin scrisoare recomandată, fax sau prin orice altă modalitate, în scris, sau printr-un mesaj autentificat prin intermediul furnizorului de servicii de rețea TARGET2. Notificările către BNR sunt înaintate conducerii Direcției Plăți din BNR, str. Lipscani nr. 25, sector 3, București, cod 030031, România sau la NBORROBU. Notificările către participant sunt trimise la adresa, numărul de fax sau adresa sa de BIC, pe care participantul le aduce la cunoștință ocazional BNR.(2)Pentru a dovedi că o notificare a fost trimisă, este suficient a dovedi că notificarea a fost livrată la adresa corespunzătoare sau ca plicul conținând notificarea în cauză a fost adresat și expediat în mod corect.(3)Toate notificările se formulează în limba română sau în limba engleză.(4)Participanții sunt ținuți de toate formularele și documentele BNR pe care aceștia le-au completat și/sau semnat, inclusiv, dar fără a se limita la, formularele de colectare a datelor statice, astfel cum este prevăzut la articolul 8 alineatul (2) litera (a), și de informațiile furnizate conform articolului 11 alineatul (5), care au fost transmise în conformitate cu alineatele (1) și (2) și pe care BNR consideră în mod rezonabil că le-a primit de la participanți, de la angajații lor sau agenții acestora. + 
Articolul 41Relația contractuală cu furnizorul de servicii de rețea TARGET2(1)În sensul prezentelor reguli, furnizorul de servicii de rețea TARGET2 este SWIFT. Fiecare participant încheie un contract separat cu SWIFT cu privire la serviciile ce urmează a fi prestate de SWIFT în legătură cu utilizarea de către participant a TARGET2-România. Raportul juridic dintre participant și SWIFT este guvernat în mod exclusiv de termenii și condițiile SWIFT.(2)Fiecare participant participă și într-un TARGET2 CUG, indicat de băncile centrale naționale care furnizează SSP care acționează în calitate de administrator al serviciului SWIFT pentru SSP. Admiterea unui participant în și excluderea unui participant dintr-un TARGET2 CUG produce efecte din momentul comunicării către SWIFT de către administratorul serviciului SWIFT.(3)Participanții respectă TARGET2 SWIFT Service Profile, astfel cum este acesta pus la dispoziție de către BNR.(4)Serviciile ce urmează a fi prestate de către SWIFT nu sunt incluse în serviciile ce urmează a fi prestate de către BNR în legătură cu TARGET2.(5)BNR nu este răspunzătoare pentru acțiunile, erorile sau omisiunile SWIFT (incluzând directorii, personalul și subcontractorii săi) ca furnizor de servicii SWIFT sau pentru acțiunile, erorile sau omisiunile furnizorilor de rețea aleși de participanți pentru a avea acces la rețeaua SWIFT. + 
Articolul 42Procedura de modificareBNR poate oricând să modifice unilateral prezentele reguli, inclusiv apendicele. Modificările prezentelor reguli, inclusiv ale apendicelor, sunt aduse la cunoștință prin publicarea în Monitorul Oficial al României, partea I. Dacă participantul nu se opune în mod expres modificărilor în termen de 14 zile de la data la care participantul a fost informat cu privire la modificările în cauză, acestea se consideră a fi fost acceptate. În cazul în care un participant formulează obiecțiuni cu privire la modificare, BNR este îndreptățită să pună capăt imediat participării acelui participant la TARGET2-România și să închidă oricare dintre conturile sale PM.(la 30-11-2018,
Articolul 42 a fost modificată de Punctul 43, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 + 
Articolul 43Drepturile terților(1)Participanții nu transferă, constituie garanții reale mobiliare asupra sau cesionează terților drepturile, beneficiile, obligațiile, responsabilitățile și creanțele născute din prezentele reguli sau referitoare la acestea, fără consimțământul scris al BNR.(2)Prezentele reguli nu creează drepturi în favoarea sau obligații în relație cu nicio altă entitate în afară de BNR și participanții la TARGET2-România. + 
Articolul 44Legea aplicabilă, jurisdicția și locul executării(1)Relația bilaterală dintre BNR și participanții la TARGET2-România este guvernată de legea română.(2)Fără a aduce atingere competenței Curții de Justiție a Uniunii Europene, orice diferend rezultat dintr-un element referitor la relația menționată la alineatul (1) este de competența exclusivă a instanțelor competente din România.(3)În privința raportului juridic dintre BNR și participanți, locul executării este România. + 
Articolul 45Nulitate parțialăÎn cazul în care oricare dintre prevederile prezentelor reguli este sau devine nulă, aceasta nu aduce atingere aplicabilității tuturor celorlalte prevederi din prezentele reguli. + 
Articolul 45^1Dispoziții tranzitorii(1)Odată ce sistemul TARGET este operațional și TARGET2 încetează să mai fie operațional, soldurile conturilor PM se transferă în conturile succesoare corespunzătoare din sistemul TARGET ale titularului de cont.(2)Cerința ca titularii de cont PM, participanții indirecți și titularii de BIC adresabili care au aderat la schema SCT Inst să fie adresabili pe Platforma TIPS în temeiul art. 5 se aplică de la 25 februarie 2022.(la 21-11-2021,
Titlul X din Anexa nr. II a fost completat de Punctul 11, Articolul I din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Apendice ISPECIFICAȚII TEHNICE PENTRU PROCESAREA ORDINELOR DE PLATĂÎn plus față de reguli pentru deschiderea și funcționarea unui cont PM în TARGET2-România, următoarele reguli se aplică procesării ordinelor de plată:1.Cerințe tehnice pentru participarea la TARGET2-România cu privire la infrastructura, rețeaua și formatele mesajelor(1)Pentru schimbul de mesaje, TARGET2 folosește serviciile SV-IFT. Prin urmare, fiecare participant trebuie să dispună de o conexiune la rețeaua securizată cu protocol internet (Secure IP Network) a SWIFT. Contul PM al fiecărui participant se identifică printr-un cod BIC SWIFT de opt sau unsprezece caractere. Mai mult, fiecare participant parcurge cu succes o serie de teste pentru a-și demonstra capacitatea tehnică și operațională înainte de a putea participa la TARGET2-România.(2)Pentru inițierea ordinelor de plată și schimbul de mesaje de plată în PM se utilizează serviciul SWIFTNet FIN Y-copy. În acest scop, se înființează un grup închis de utilizatori SWIFT (Closed User Group) (CUG) dedicat. Ordinele de plată în cadrul unui astfel de CUG TARGET2 se adresează direct participantului la TARGET2 beneficiar prin indicarea codului său BIC în antetul mesajului SWIFTNet FIN.(3)Pentru serviciile de informații și control pot fi folosite următoarele servicii SWIFTNet:(a)SWIFTNet InterAct; … (b)SWIFTNet FileAct; și/sau … (c)SWIFTNet Browse … (4)Securitatea schimbului de mesaje între participanți se bazează exclusiv pe serviciul Public Key Infrastructure (PKI) al SWIFT. Informații referitoare la serviciul PKI sunt disponibile în documentația furnizată de SWIFT.(5)Serviciul de administrare a relației bilaterale (bilateral relationship management) furnizat de aplicația Relationship Management Application (RMA) a SWIFT poate fi folosit numai cu destinația centrală BIC a SSP și nu se utilizează pentru mesajele de plată între participanții la TARGET2. … 2.Tipuri de mesaje de plată(1)Sunt procesate următoarele tipuri de mesaje ale sistemului SWIFTNet FIN/SWIFT:

(la 17-11-2019,
Rândul cinci din tabelul de la alineatul (1), punctul 2, apendicele I a fost modificat de Punctul 14, Articolul I din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
MT 011, MT 012 și MT 019 sunt mesaje ale sistemului SWIFT.(2)La înregistrarea în TARGET2-România, participanții direcți declară ce tipuri de mesaje opționale vor folosi, cu excepția mesajelor MT 011 și MT 012, în legătură cu care participanții direcți decid ocazional dacă să le primească sau să nu le primească, cu privire la anumite mesaje specifice.(3)Participanții respectă structura mesajelor SWIFT și specificațiile de câmp, astfel cum sunt stabilite acestea în documentația SWIFT și ținând cont de restricțiile stabilite pentru TARGET2, astfel cum sunt prevăzute acestea în cartea 1, capitolul 9.1.2.2 din Specificațiile funcționale detaliate pentru utilizatori (User Detailed Funcțional Specifications/UDFS).(4)Conținutul câmpurilor este validat la nivelul TARGET2-România în conformitate cu cerințele UDFS. Participanții pot conveni între ei asupra unor reguli specifice cu privire la conținutul câmpurilor. Cu toate acestea, în TARGET2-România nu se efectuează verificări specifice în ceea ce privește respectarea de către participanți a oricăror astfel de reguli.(5)Mesajele MT 202COV se utilizează pentru realizarea plăților de acoperire, adică a plăților realizate de către băncile de corespondent pentru a deconta (acoperi) mesajele de transfer credit care sunt transmise băncii unui client prin alte mijloace mai directe. Informațiile referitoare la client conținute în MT 202COV nu se afișează în ICM. … 3.Verificarea dublei inițieri(1)Toate ordinele de plată sunt supuse unei verificări a dublei inițieri, scopul acestei verificări fiind respingerea ordinelor de plată care au fost inițiate de mai multe ori din greșeală.(2)Sunt verificate următoarele câmpuri ale tipurilor de mesaje SWIFT:

(3)În cazul în care toate câmpurile descrise la punctul 2 ale unui ordin de plată recent inițiat sunt identice cu cele ale unui ordin de plată acceptat anterior, ordinul de plată recent inițiat este returnat. … 4.Coduri de eroareÎn cazul în care un ordin de plată este respins, participantul ordonator primește o notificare de eroare (MT 019), indicând, prin utilizarea codurilor de eroare, motivul respingerii. Codurile de eroare sunt definite în capitolul 9.4.2 din UDFS. … 5.Momente predeterminate ale decontării(1)Pentru ordinele de plată care utilizează indicatorul "Earliest Debit Time Indicator" se folosește cuvântul de cod "/FROTIME/".(2)Pentru ordinele de plată care utilizează indicatorul "Latest Debit Time Indicator", sunt disponibile două opțiuni.(a)Cuvânt de cod "/REJTIME/": dacă ordinul de plată nu poate fi decontat până la momentul indicat pentru debitare, ordinul de plată este returnat. … (b)Cuvânt de cod "/TILTIME/": dacă ordinul de plată nu poate fi decontat până la momentul indicat pentru debitare, ordinul de plată nu este returnat, ci este plasat în coada de așteptare aferentă. … Indiferent de opțiune, dacă un ordin de plată cu indicatorul "Latest Debit Time Indicator" nu este decontat cu 15 minute înainte de momentul indicat, în mod automat este transmisă o notificare prin intermediul ICM.(3)Dacă este utilizat cuvântul de cod "/CLSTIME/", ordinul de plată este tratat în același mod ca și ordinul de plată menționat la punctul 2 litera (b). … 6.Decontarea ordinelor de plată în etapa de procesare inițială(1)Pentru a deconta ordinele de plată pe bază brută, rapid și cu un necesar redus de lichiditate, se efectuează verificări privind posibilitatea compensării și, dacă este oportun, verificări extinse privind posibilitatea compensării (ambii termeni având semnificația prevăzută la alineatele (2) și (3)), cu privire la ordinele de plată introduse în etapa de procesare inițială.(2)Verificarea privind posibilitatea compensării determină dacă există ordine de plată ale beneficiarului la începutul cozii de așteptare a ordinelor de plată foarte urgente sau, dacă nu este cazul, la începutul cozii de așteptare a ordinelor de plată urgente, care pot fi compensate cu ordinul de plată al plătitorului (denumite în continuare "ordine de plată compensabile"). Dacă un ordin de plată compensabil nu disponibilizează suficiente fonduri pentru ordinul respectiv de plată al plătitorului în etapa de procesare inițială, se calculează dacă există suficientă lichiditate disponibilă în contul PM al plătitorului.(3)Dacă verificarea privind posibilitatea compensării eșuează, BNR poate aplica o verificare extinsă privind posibilitatea compensării. Verificarea extinsă privind posibilitatea compensării determină dacă există, în oricare dintre cozile de așteptare ale beneficiarului, ordine de plată compensabile, indiferent de momentul intrării acestora în coada de așteptare. Cu toate acestea, dacă în coada de așteptare a beneficiarului există ordine de plată cu prioritate mai mare adresate altor participanți la TARGET2, principiul FIFO poate fi încălcat doar dacă în urma decontării acestor ordine de plată compensabile ar rezulta o creștere de lichiditate pentru beneficiar. … 7.Decontarea ordinelor de plată aflate în cozile de așteptare(1)Modul de procesare a ordinelor de plată aflate în cozile de așteptare depinde de clasa de prioritate alocată de participantul ordonator.(2)Ordinele de plată aflate în cozile de așteptare foarte urgente și urgente sunt decontate utilizând procedura de verificare a posibilității compensării, descrisă la punctul 6, începând cu ordinul de plată aflat la începutul cozii de așteptare în cazurile în care există o creștere a lichidității sau o intervenție la nivelul cozii de așteptare (modificarea poziției în coada de așteptare, a momentului decontării sau a priorității, sau revocarea ordinului de plată).(3)Ordinele de plată aflate în coada de așteptare normală sunt decontate în mod continuu, inclusiv ordinele de plată foarte urgente și urgente care nu au fost încă decontate. Sunt utilizate diferite mecanisme (algoritmi) de optimizare. Dacă un algoritm se finalizează cu succes ordinele de plată incluse vor fi decontate; dacă un algoritm eșuează, ordinele de plată incluse rămân în coada de așteptare. Pentru a compensa fluxurile de plăți se utilizează trei algoritmi (de la 1 la 3). Prin intermediul algoritmului 4, procedura de decontare 5 (astfel cum este definită în capitolul 2.8.1 din UDFS) este disponibilă pentru decontarea instrucțiunilor de plată ale sistemelor auxiliare. Pentru optimizarea decontării tranzacțiilor foarte urgente ale sistemelor auxiliare în subconturile participanților se utilizează un algoritm special (algoritmul 5).(a)În cazul algoritmului 1 ("totul-sau-nimic"), atât pentru fiecare relație în cadrul căreia a fost stabilită o limită bilaterală, cât și pentru suma totală a relațiilor pentru care a fost stabilită o limită multilaterală, BNR:(i)calculează poziția lichidității globale a contului PM al fiecărui participant la TARGET2 determinând dacă suma totală a valorilor tuturor ordinelor de plată inițiate și primite, aflate în coada de așteptare, este negativă sau pozitivă și, în cazul în care este negativă, verifică dacă aceasta depășește lichiditatea disponibilă a participantului (poziția lichidității globale constituie "poziția lichidității totale"); … (ii)verifică dacă limitele și rezervările stabilite de fiecare participant la TARGET2 în relație cu fiecare cont PM aferent sunt respectate. … Dacă rezultatul acestor calcule și verificări este pozitiv pentru fiecare cont PM aferent, BNR și alte bănci centrale implicate decontează simultan toate plățile în conturile PM ale respectivilor participanți la TARGET2. … (b)În cadrul algoritmului 2 ("parțial"), BNR:(i)calculează și verifică pozițiile de lichiditate, limitele și rezervările fiecărui cont PM aferent, la fel ca și în cazul algoritmului 1; și … (ii)dacă poziția lichidității totale a unuia sau mai multor conturi PM aferente este negativă, extrage câte un singur ordin de plată, până când poziția lichidității totale a fiecărui cont PM aferent este pozitivă.Ulterior, cu condiția existenței unor fonduri suficiente, BNR și celelalte bănci centrale implicate decontează simultan toate plățile rămase (cu excepția ordinelor de plată extrase) în conturile PM ale participanților la TARGET2 respectivi.În ceea ce privește extragerea ordinelor de plată, BNR începe de la contul PM al participantului la TARGET2 cu cea mai mare poziție negativă a lichidității totale și de la ordinul de plată aflat la sfârșitul cozii de așteptare cu cea mai mică prioritate. Procesul de selecție rulează doar o perioadă scurtă de timp, care va fi determinată de BNR la alegerea sa. …  … (c)În cadrul algoritmului 3 ("multiplu"), BNR:(i)compară perechi de conturi PM ale participanților la TARGET2 pentru a determina dacă ordinele de plată aflate în coada de așteptare pot fi decontate în limitele lichidităților disponibile ale conturilor PM ale celor doi participanți la TARGET2 în cauză și în limitele stabilite de aceștia (începând de la perechea de conturi PM cu diferența cea mai mică între ordinele de plată adresate reciproc); băncile centrale implicate înregistrează simultan acele plăți în conturile PM ale celor doi participanți la TARGET2; și … (ii)dacă, în ceea ce privește o pereche de conturi PM astfel cum este definită la punctul (i), lichiditatea este insuficientă pentru a acoperi poziția bilaterală, extrage câte un ordin de plată până când există suficientă lichiditate. În acest caz, băncile centrale implicate decontează simultan în conturile PM ale celor doi participanți plățile rămase, cu excepția celor extrase.După efectuarea verificărilor menționate la punctele (i) și (ii), BNR verifică pozițiile de decontare multilaterală (între un cont PM al unui participant la TARGET2 și conturile PM ale altor participanți, față de care a fost stabilită o limită multilaterală). În acest sens, procedura prevăzută la punctele (i) și (ii) se aplică mutatis mutandis. …  … (d)În cadrul algoritmului 4 ("decontare parțială plus sistem auxiliar"), BNR urmează aceeași procedură ca și în cazul algoritmului 2, dar fără a extrage ordinele de plată aferente operațiunilor de decontare ale unui sistem auxiliar (care decontează pe bază multilaterală simultană). … (e)În cadrul algoritmului 5 ("decontare sistem auxiliar prin subconturi"), BNR urmează aceeași procedură ca și în cazul algoritmului 1, cu diferența că BNR inițiază algoritmul 5 prin intermediul ASI și verifică doar dacă există suficiente fonduri în subconturile participanților. În plus, nu se iau în considerare niciun fel de limite sau rezervări. Algoritmul 5 rulează și în timpul decontării din timpul nopții. … (4)Ordinele de plată introduse în etapa de procesare inițială după inițierea oricăruia dintre algoritmii 1-4 pot fi, cu toate acestea, decontate imediat în etapa de procesare inițială, dacă pozițiile și limitele conturilor PM ale participanților la TARGET2 implicați permit atât decontarea acestor ordine de plată, cât și decontarea ordinelor de plată aflate în procedura de optimizare curentă. Cu toate acestea, doi algoritmi nu pot rula simultan.(5)În timpul procesării în timpul zilei algoritmii rulează în mod secvențial. Atât timp cât nu se află în așteptare o decontare multilaterală simultană aferentă unui sistem auxiliar, secvența de rulare este următoarea:(a)algoritmul 1, … (b)dacă algoritmul 1 eșuează, atunci algoritmul 2, … (c)dacă algoritmul 2 eșuează, atunci algoritmul 3, sau dacă algoritmul 2 nu eșuează, se repetă algoritmul 1. … Atunci când se află în așteptare o decontare multilaterală simultană ("procedura 5") aferentă unui sistem auxiliar, rulează algoritmul 4.(6)Algoritmii rulează flexibil prin stabilirea unui interval de timp predefinit între aplicarea diferiților algoritmi pentru a asigura existența unui interval minim între rularea a doi algoritmi. Succesiunea în timp este controlată automat. Este posibilă intervenția manuală.(7)Un ordin de plată nu poate fi reordonat (schimbarea poziției în coada de așteptare) sau revocat cât timp se află într-un algoritm care rulează. Solicitările de reordonare sau revocare a unui ordin de plată sunt plasate în coada de așteptare până la terminarea rulării algoritmului. Dacă ordinul de plată respectiv este decontat în timpul rulării algoritmului, orice solicitare de reordonare sau revocare este respinsă. Dacă ordinul de plată nu este decontat, solicitările participantului sunt luate în considerare imediat. … 8.Utilizarea ICM(1)ICM poate fi utilizat pentru obținerea de informații și administrarea lichidității. Rețeaua Secure IP Network (SIPN) a SWIFT este rețeaua suport de comunicații tehnice pentru schimbul de informații și aplicarea măsurilor de control.(2)Cu excepția ordinelor de plată stocate și a informațiilor privind datele statice, doar informațiile aferente zilei de operare în curs sunt disponibile prin intermediul ICM. Afișarea este disponibilă doar în limba engleză.(3)Informațiile sunt furnizate în modul "tragere" (pull), ceea ce înseamnă că fiecare participant trebuie să solicite să i se furnizeze informații.(4)Pentru utilizarea ICM sunt disponibile următoarele moduri:(a)modul aplicație-către-aplicație (A2A)În cazul A2A, informațiile și mesajele sunt transmise între PM și aplicația internă a participantului. Prin urmare, participantul trebuie să se asigure că o aplicație corespunzătoare este disponibilă pentru schimbul de mesaje XML (solicitări și răspunsuri) cu ICM prin intermediul unei interfețe standardizate. Detalii suplimentare sunt cuprinse în Manualul utilizatorului ICM (ICM User Handbook) și în cartea 4 din UDFS. … (b)modul utilizator-către-aplicație (U2A)U2A permite comunicarea directă între un participant și ICM. Informațiile sunt afișate într-un browser care rulează pe un sistem PC (SWIFT Alliance WebStation sau altă interfață, astfel cum poate fi prevăzut de SWIFT). Pentru accesul la U2A, infrastructura IT trebuie să accepte fișiere de tip cookies. Detalii suplimentare sunt prevăzute în Manualul utilizatorului ICM (ICM User Handbook).(la 21-11-2021,
Litera (b) din Alineatul (4) , Punctul 8. , Apendicele I , Anexa nr. II a fost modificată de Punctul 12, Articolul I din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … (5)Fiecare participant dispune de cel puțin o stație de lucru SWIFT Alliance WebStation sau altă interfață eventual impusă de SWIFT pentru a avea acces la ICM prin intermediul U2A.(6)Drepturile de acces la ICM sunt acordate prin utilizarea serviciului "Role Based Access Control" al SWIFT. Serviciul SWIFT "Non Repudiation of Emission" (NRE), care poate fi utilizat de participanți, permite celui care recepționează un mesaj XML să demonstreze că acel mesaj nu a fost modificat.(7)Dacă un participant are probleme tehnice și nu poate iniția niciun ordin de plată, poate genera plăți de substituire pentru redistribuirea de lichiditate (backup liquidi-y redistribution) și plăți de substituire în situații de urgență (backup contingency), cu formate stabilite în prealabil, utilizând ICM. La cererea participantului, BNR pune la dispoziție această funcționalitate.(8)Participanții pot utiliza ICM și pentru a transfera lichiditate:(a)[inserați dacă este cazul] din propriul cont PM către propriul cont din afara PM; … (b)între contul PM și subconturile participantului; și … (c)din contul PM către contul tehnic administrat de sistemul auxiliar care utilizează procedura de decontare 6 în timp real; … (d)prin intermediul unui ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA sau, atunci când ICM se utilizează în combinație cu serviciile cu valoare adăugată T2S, prin intermediul unui ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM; și … (e)prin intermediul unui ordin de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA sau al unui ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM. …  … 9.UDFS și Manualul utilizatorului ICM (ICM User Handbook)Detalii suplimentare și exemple ilustrând regulile de mai sus sunt cuprinse în UDFS și în Manualul utilizatorului ICM (ICM User Handbook), astfel cum sunt acestea modificate ocazional și publicate pe website-ul BNR și pe website-ul BCE în limba engleză. …  + 
Apendice IISCHEMA DE COMPENSAȚIE PENTRU TARGET21.Principii generale(a)În cazul unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, participanții direcți pot depune cereri de compensație în conformitate cu schema de compensație pentru TARGET2 stabilită în prezentul apendice. … (b)Cu excepția situației în care Consiliul guvernatorilor BCE decide altfel, schema de compensație pentru TARGET2 nu se aplică în situațiile în care disfuncționalitatea tehnică a TARGET2 este rezultatul unor evenimente externe care se află în afara controlului rezonabil al băncilor centrale implicate sau este urmarea acțiunilor sau a inacțiunilor terților.) … (c)Compensația conform schemei de compensație pentru TARGET2 este singura procedură de compensație oferită în cazul unei disfuncționalități tehnice a TARGET2. Cu toate acestea, participanții pot recurge la alte mijloace legale pentru a solicita despăgubiri. Acceptarea de către un participant a unei oferte de compensație în cadrul schemei de compensație pentru TARGET2 constituie acordul irevocabil prin care participantul respectiv renunță la toate pretențiile în legătură cu ordinele de plată pentru care acceptă compensația (inclusiv pretențiile referitoare la repararea prejudiciului indirect) pe care le-ar putea avea împotriva oricărei bănci centrale și prin care consideră primirea plății compensatorii corespunzătoare ca fiind o soluționare integrală și definitivă a tuturor acestor pretenții. Participantul despăgubește băncile centrale în cauză, până la concurența sumei primite în virtutea schemei de compensație pentru TARGET2, pentru orice alte cereri de compensație suplimentare depuse de către oricare alt participant sau oricare alt terț în legătură cu ordinul de plată sau plata în cauză. … (d)Formularea unei oferte de compensație nu constituie acceptarea răspunderii BNR sau a răspunderii oricărei alte bănci centrale pentru disfuncționalitatea tehnică a TARGET2. …  … 2.Condiții pentru ofertele de compensație(a)Un plătitor poate depune o cerere pentru cheltuieli administrative și de compensație pentru dobândă dacă, din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, un ordin de plată nu a fost decontat în ziua de operare în care a fost acceptat. … (b)Un beneficiar poate depune o cerere pentru cheltuieli administrative dacă, din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, nu a primit o plată care trebuia primită într-o anumită zi de operare. De asemenea, beneficiarul poate depune o cerere de compensație pentru dobândă dacă una sau mai multe dintre următoarele condiții sunt îndeplinite:(i)în cazul participanților care au acces la facilitatea de credit marginală: din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, un beneficiar a recurs la facilitatea de credit marginală; și/sau … (ii)în cazul tuturor participanților: a fost imposibil din punct de vedere tehnic să apeleze la piața monetară sau obținerea acestui tip de refinanțare a fost imposibilă din alte motive în mod obiectiv rezonabile. …  …  … 3.Calculul compensației(a)În ceea ce privește oferta de compensație adresată unui plătitor:(i)cheltuielile administrative sunt stabilite la 50 EUR pentru primul ordin de plată nedecontat, 25 EUR pentru fiecare dintre următoarele patru asemenea ordine de plată și 12,50 EUR pentru fiecare dintre următoarele asemenea ordine de plată și se calculează separat, în relație cu fiecare beneficiar; … (ii)compensația pentru dobândă se determină prin aplicarea unei rate de referință ce se va stabili zilnic. Rata de referință menționată este cea mai mică dintre următoarele două rate: rata medie a dobânzii overnight în euro (euro overnight index average) (EONIA) și rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală. Rata de referință se aplică la valoarea ordinului de plată nedecontat ca urmare a disfuncționalității tehnice a TARGET2 pentru fiecare zi în perioada cuprinsă între data inițierii efective sau, în ceea ce privește ordinele de plată menționate la punctul 2 litera (b) punctul (ii), data la care s-a intenționat inițierea ordinului de plată și data la care ordinul de plată a fost sau ar fi putut fi decontat. Din valoarea oricărei compensații se deduc sau se comisionează, după caz, orice dobândă sau comisioane rezultate din plasarea oricăror ordine de plată nedecontate în depozite în cadrul Eurosistemului; și … (iii)nu se plătește compensație pentru dobândă în situația în care și doar în măsura în care fondurile rezultate din ordinele de plată nedecontate au fost plasate pe piață sau au fost utilizate pentru îndeplinirea obligațiilor de constituire a rezervelor minime obligatorii. …  … (b)În ceea ce privește oferta de compensație adresată unui beneficiar:(i)cheltuielile administrative sunt stabilite la 50 EUR pentru primul ordin de plată nedecontat, 25 EUR pentru fiecare dintre următoarele patru asemenea ordine de plată și 12,50 EUR pentru fiecare dintre următoarele asemenea ordine de plată și se calculează separat, în relație cu fiecare plătitor; … (ii)se aplică metoda de calculare a compensației pentru dobândă prevăzută la litera (a) punctul (ii), cu diferența că, în acest caz, compensația pentru dobândă se plătește luând în calcul o rată egală cu diferența dintre rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală și rata de referință și se calculează la suma pentru care s-a recurs la facilitatea de credit marginală ca urmare a disfuncționalității tehnice a TARGET2. …  …  … 4.Reguli de procedură(a)O cerere de compensație se formulează utilizând formularul de cerere disponibil pe website-ul BNR în limba engleză (a se vedea www.bnr.ro). Plătitorii depun un formular distinct de cerere pentru fiecare beneficiar, iar beneficiarii depun câte un formular distinct de cerere pentru fiecare plătitor. În dovedirea informațiilor precizate în formularul de cerere se prezintă suficiente documente și informații suplimentare. Pentru fiecare plată sau ordin de plată poate fi depusă o singură cerere. … (b)Participanții depun formularele de cerere la BNR în termen de patru săptămâni de la apariția disfuncționalității tehnice a TARGET2. Informațiile și probele suplimentare solicitate de BNR se transmit în termen de două săptămâni de la data la care acestea au fost solicitate. … (c)BNR examinează cererile și le înaintează BCE. Cu excepția situației în care Consiliul guvernatorilor BCE a decis altfel și a comunicat acest lucru participanților, toate cererile de compensație primite vor fi evaluate nu mai târziu de 14 săptămâni de la apariția disfuncționalității tehnice a TARGET2. … (d)BNR comunică participanților în cauză rezultatul evaluării prevăzute la litera (c). Dacă evaluarea se concretizează într-o ofertă de compensație, participanții în cauză trebuie fie să accepte oferta de compensație, fie să o refuze, în termen de patru săptămâni de la comunicarea ofertei respective, pentru fiecare plată sau ordin de plată la care se referă fiecare cerere, prin semnarea unei scrisori de acceptare în formă standard (modelul acesteia fiind disponibil pe website-ul BNR (a se vedea www.bnr.ro). În cazul în care BNR nu a primit această scrisoare în termen de patru săptămâni, se consideră că participanții în cauză au refuzat oferta de compensație. … (e)BNR efectuează plăți compensatorii după primirea scrisorii de acceptare a compensației emise de un participant. Nicio plată compensatorie nu este purtătoare de dobânzi. …  …  + 
Apendice IIITERMENI DE REFERINȚA PENTRU OPINIILE JURIDICE PRIVIND CAPACITATEA ȘI ȚARATermeni de referință pentru opiniile juridice privind capacitatea participanților la TARGET2Banca Națională a RomânieiStr. Lipscani nr. 25, sector 3 București, cod 030031, RomâniaParticipare la [numele sistemului][locul][data]Stimate Doamne/Stimați Domni,În calitate de consilieri juridici [interni sau externi] ai [precizați numele participantului sau al sucursalei participantului], ni s-a solicitat emiterea prezentei opinii juridice cu privire la aspectele ce decurg din legea [jurisdicția în cadrul căreia participantul este stabilit; în continuare, "jurisdicția"] în legătură cu participarea [precizați numele participantului] (în continuare, "participant") la TARGET2-România (în continuare, "sistem").Prezenta opinie juridică se limitează la legea [jurisdicția] în vigoare la data prezentei. Pentru elaborarea prezentei opinii juridice nu am examinat legea altor jurisdicții și nu exprimăm, nici nu sugerăm vreo opinie juridică în acest sens. Fiecare dintre declarațiile și opiniile juridice prezentate mai jos are aceeași acuratețe și validitate conform legii [jurisdicția], indiferent dacă participantul acționează sau nu prin intermediul sediului principal sau prin intermediul uneia sau al mai multor sucursale stabilite în sau în afara [jurisdicția] pentru inițierea ordinelor de plată și primirea plăților.I.DOCUMENTE ANALIZATEÎn scopul elaborării prezentei opinii juridice, am analizat:(1)o copie certificată a [precizați documentul (documentele) de constituire relevant(e)] a(le) participantului, în vigoare la data prezentei;(2)[dacă este cazul] un extras din [precizați registrul relevant al companiei] și [dacă este cazul] [registrul instituțiilor de credit sau un registru similar];(3)[în măsura aplicabilă] o copie după autorizația participantului sau altă dovadă a autorizării de a presta servicii bancare, de investiții, de transfer de fonduri sau alte servicii financiare în [jurisdicția];(4)[dacă este cazul] o copie după hotărârea adoptată de consiliul de administrație sau de organul de conducere competent al participantului la data de [inserați data], [inserați anul], care dovedește acordul participantului de a adera la prevederile documentației sistemului, astfel cum este aceasta definită mai jos; și(5)[precizați toate împuternicirile și alte documente care constituie sau dovedesc autorizarea corespunzătoare a persoanei sau a persoanelor semnatare ale documentației aferente a sistemului (astfel cum este aceasta definită mai jos) în numele participantului];și toate celelalte documente referitoare la constituirea, competențele și autorizațiile participantului, necesare sau corespunzătoare pentru emiterea prezentei opinii juridice (în continuare "documentația participantului").În scopul elaborării prezentei opinii juridice, am analizat, de asemenea:(1)Regulile pentru deschiderea și funcționarea unui cont PM în TARGET2-România, prevăzute în anexa II la Ordinul BNR nr. 4/09.06.2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2- România (în continuare, „regulile”); și(2)[…..]Regulile și […] sunt denumite în continuare "documentația sistemului" (și, împreună cu documentația participantului, sunt denumite "documentațiile"). … II.PREMISEÎn scopul elaborării prezentei opinii juridice, în privința documentațiilor am pornit de la următoarele premise:(1)documentația sistemului care ne-a fost furnizată este compusă din documente originale sau copii conforme ale acestora;(2)prevederile documentației sistemului, precum și drepturile și obligațiile ce decurg din aceasta sunt valide și au forță juridică obligatorie conform legii române sub a căror guvernare a fost declarată că se află, iar posibilitatea alegerii legii române care să guverneze documentația sistemului este recunoscută de legea română;(3)documentația participantului corespunde capacității juridice și competențelor părților în cauză și documentele componente au fost în mod valid autorizate, adoptate sau perfectate și, unde era necesar, transmise de către părțile în cauză; și(4)documentația participantului este obligatorie pentru părțile vizate și nu a existat nicio încălcare a prevederilor acesteia. … III.OPINII JURIDICE PRIVIND PARTICIPANTULA.Participantul este o societate legal înființată și înregistrată sau, altfel, constituită sau organizată în mod corespunzător conform legii [jurisdicția]. … B.Participantul deține toate competențele necesare la nivelul său pentru a exercita și îndeplini drepturile și obligațiile prevăzute în documentația sistemului la care este parte. … C.Asumarea sau executarea și exercitarea de către participant a drepturilor și a obligațiilor conform documentației sistemului la care participantul este parte nu vor contraveni în nicio privință prevederilor actelor cu putere de lege sau normelor administrative [jurisdicția] aplicabile participantului sau documentației participantului. … D.Participantul nu are nevoie niciun fel de autorizări, aprobări, consimțăminte, notificări, înregistrări, autentificări notariale sau alte certificări suplimentare din partea sau către o instanță sau autoritate guvernamentală, judiciară sau publică competentă în [jurisdicția], în legătură cu adoptarea, validitatea sau executarea oricărui document care face parte din documentația sistemului sau executarea, ori exercitarea drepturilor și a obligațiilor prevăzute de aceasta. … E.Participantul a luat toate măsurile necesare la nivelul său și alte măsuri necesare conform legii [jurisdicția] pentru a se asigura că obligațiile ce îi revin conform documentației sistemului sunt legale, valide și au forță obligatorie. …  … Prezenta opinie juridică este emisă la data menționată în cuprinsul ei și este adresată exclusiv Băncii Naționale a României și [participant]. Nicio altă persoană nu se poate prevala de prezenta opinie juridică și este interzisă divulgarea conținutului acesteia altor persoane decât destinatarilor ei declarați și consilierilor juridici ai acestora, fără obținerea în prealabil a acordului nostru scris în acest sens, cu excepția Băncii Centrale Europene și a băncilor centrale naționale din Sistemul European al Băncilor Centrale [și [a băncii centrale naționale/autorităților de reglementare competente] din [jurisdicția]].Cu stimă,[semnătura]Termeni de referință pentru opiniile juridice referitoare la țară pentru participanții la TARGET2 din afara SEEBanca Națională a RomânieiStr. Lipscani nr. 25, sector 3, București, cod 030031, RomâniaTARGET2-România[locul],[data]Stimate Doamne/Stimați Domni,În calitate de consilieri juridici [externi] ai [precizați numele participantului sau al sucursalei participantului] ("participant"), ni s-a solicitat emiterea prezentei opinii juridice în temeiul legii [jurisdicția] cu privire la aspectele ce decurg din legea [jurisdicția în care participantul este stabilit; în continuare, "jurisdicția"] în legătură cu participarea participantului la un sistem component al TARGET2 (în continuare, "sistem"). Trimiterile din prezentului document la legea [jurisdicția] includ toate reglementările aplicabile [jurisdicția]. Prezenta reprezintă opinia noastră formulată în temeiul legii [jurisdicția], cu privire la participantul stabilit în afara României în legătură cu drepturile și obligațiile ce decurg din participarea la sistem, conform prevederilor documentației sistemului definită mai jos.Prezenta opinie juridică se limitează la legea [jurisdicția] în vigoare la data prezentei. Pentru elaborarea prezentei opinii juridice nu am examinat legea altor jurisdicții și nu exprimăm, nici nu sugerăm vreo opinie juridică în acest sens. Am pornit de la premisa că nu există prevederi în legea altei jurisdicții care să afecteze prezenta opinie juridică.1.DOCUMENTE ANALIZATEÎn scopul elaborării prezentei opinii, am analizat documentele enumerate mai jos și alte asemenea documente pe care le-am considerat necesare sau pertinente:(1)Regulile pentru deschiderea și funcționarea unui cont PM în TARGET2-România, prevăzute în anexa II la Ordinul BNR nr. 4/09.06.2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2- România (în continuare, „regulile”); și(2)orice alt document care guvernează sistemul și/sau relația dintre participant și alți participanți la sistem, precum și dintre participanții la sistem și BNR.Regulile și [ ….. ] sunt denumite în continuare "documentația sistemului". … 2.PREMISEÎn scopul elaborării prezentei opinii juridice, în privința documentației sistemului am pornit de la următoarele premise:(1)documentația sistemului corespunde capacității juridice și competențelor părților în cauză și documentele componente au fost în mod valid autorizate, adoptate sau perfectate și, unde era necesar, transmise de părțile în cauză;(2)prevederile documentației sistemului, precum și drepturile și obligațiile ce decurg din aceasta sunt valide și au forțăjuridică obligatorie conform legii române sub a căror guvernare a fost declarată că se află, iar posibilitatea alegerii legii române care să guverneze documentația sistemului este recunoscută de legea română;(3)participanții la sistem prin care sunt inițiate ordinele de plată sau sunt primite plățile sau prin care drepturile sau obligațiile stabilite prin documentația sistemului sunt executate sau exercitate sunt autorizați să presteze servicii de transfer de fonduri în toate jurisdicțiile relevante; și(4)documentele ce ne-au fost înaintate în copie sau ca specimene sunt conforme cu originalele. … 3.OPINIE JURIDICĂPe baza și sub rezerva celor menționate mai sus și, în fiecare caz în parte, sub rezerva prevederilor punctelor de mai jos, apreciem că:3.1.Aspecte legale specifice țării [în măsura aplicabilă]Următoarele caracteristici ale legislației [jurisdicția] sunt conforme cu și nu anulează obligațiile participantului ce decurg din documentația sistemului: [lista aspectelor legale specifice țării]. … 3.2Aspecte generale privind insolvența și gestionarea crizelor3.2.a.Tipuri de proceduri de insolvență și de gestionare a crizelorSingurele tipuri de proceduri de insolvență (inclusiv concordatul sau reorganizarea) care, în sensul prezentei opinii juridice, includ toate procedurile cu privire la activele participantului sau la orice sucursală a sa din [jurisdicția], care pot fi aplicate în cazul participantului în [jurisdicția], sunt următoarele: [lista procedurilor în limba versiunii originale și în traducere în limba engleză] (toate împreună fiind denumite «proceduri de insolvență»).În plus față de procedurile de insolvență, participantul, oricare dintre activele sale sau orice sucursală a sa din [jurisdicția] poate face obiectul în [jurisdicția] unei proceduri de [enumerați în limba versiunii originale și în traducere în limba engleză orice moratoriu, procedură de administrare specială aplicabile sau orice alte proceduri în urma cărora plățile către și/sau de la participant pot fi suspendate sau pot fi impuse limitări cu privire la aceste plăți, sau orice proceduri similare, inclusiv măsuri de prevenire și de gestionare a crizelor echivalente celor definite în Directiva 2014/59/UE] (toate împreună fiind denumite în continuare «proceduri»). … 3.2.b.Tratate cu privire la insolvență[Jurisdicția] sau anumite subdiviziuni politice din [jurisdicția], conform precizărilor, este parte semnatară/sunt părți semnatare la următoarele tratate cu privire la insolvență: [precizați, dacă se aplică, ce tratat are sau poate avea impact asupra prezentei opinii juridice]. … (la 17-11-2019,
Punctul 3.2. din Punctul 3. , Apendicele III , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 15, Articolul I din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
 … 3.3Forța juridică a documentației sistemuluiSub rezerva prevederilor punctelor de mai jos, toate prevederile documentației sistemului au forță obligatorie și produc efecte juridice în conformitate cu prevederile lor în temeiul legii [jurisdicția], în special în cazul deschiderii oricăror proceduri de insolvență sau proceduri în privința participantului.În special, considerăm că:3.3.a. Procesarea ordinelor de platăPrevederile privind procesarea ordinelor de plată [enumerarea secțiunilor] din reguli sunt valide și produc efecte juridice. În special, toate ordinele de plată procesate conform acestor secțiuni vor fi valide, obligatorii și vor produce efecte juridice conform prevederilor legii [jurisdicția]. Prevederea cuprinsă în reguli care specifică exact momentul la care ordinele de plată transmise de participant către sistem devin definitive și irevocabile [inserați o referință la secțiunea din reguli]) este validă, obligatorie și produce efecte juridice conform legii [jurisdicția]. … 3.3.b. Autoritatea conferită BNR pentru a-și îndeplini funcțiileDeschiderea procedurilor de insolvență sau a procedurilor în privința participantului nu aduce atingere autorității conferite și competențelor BNR ce decurg din documentația sistemului. [Specificați [în măsura aplicabilă] că: aceeași opinie juridică este aplicabilă și în legătură cu orice altă entitate care prestează participanților servicii cerute în mod direct și necesar pentru participarea la sistem (de exemplu, furnizorul de servicii de rețea TARGET2)]. … 3.3.c. Soluții de remediere în situația neîndeplinirii obligațiilor[În cazul în care sunt aplicabile participantului, prevederile [enumerarea secțiunilor] din reguli cu privire la exigibilitatea anticipată a creanțelor care nu au ajuns încă la scadență, compensarea bilaterală (set-off) a creanțelor pentru utilizarea depozitelor participantului, executarea unei garanții reale mobiliare, suspendarea sau încetarea participării, creanțele pentru dobânzile neachitate și încetarea contractelor și a tranzacțiilor ([inserați alte clauze relevante cuprinse în reguli sau în documentația sistemului]) sunt valide și produc efecte juridice conform prevederilor legii [jurisdicția].] … 3.3.d. Suspendare și încetareÎn cazul în care sunt aplicabile participantului, prevederile cuprinse în [enumerarea secțiunilor] din reguli (în privința suspendării și încetării participării participantului la sistem la. deschiderea procedurilor de insolvență sau a procedurilor sau în cazul altor situații de neîndeplinire a obligațiilor, astfel cum sunt acestea definite în documentația sistemului, sau dacă participantul poa+e induce orice tip de risc sistemic sau are probleme operaționale grave) sunt valide și produc efecte juridice conform legii [jurisdicția]. … 3.3.e. Regimul penalitățilorÎn cazul în care sunt aplicabile participantului, prevederile cuprinse în [enumerarea secțiunilor] din reguli cu privire la penalitățile aplicate unui participant care se află în imposibilitatea de a rambursa la timp creditul pe parcursul zilei (intraday credit) sau creditul overnight, după caz, sunt valide și produc efecte juridice conform legii [jurisdicția]. … 3.3.f. Cesiunea de drepturi și obligațiiDrepturile și obligațiile participantului nu pot fi cesionate, modificate sau în alt mod transferate de către participant unor terți, fără a fi obținut în prealabil acordul scris al BNR. … 3.3.g. Alegerea legii aplicabile și a jurisdicțieiPrevederile cuprinse în [enumerarea secțiunilor] din reguli și, în special, cele cu privire la legea aplicabilă, soluționarea litigiilor, instanțele competente și notificarea actelor de procedură sunt valide și produc efecte juridice conform legii [jurisdicția]. …  … 3.4.Acte preferențiale anulabileApreciem că nicio obligație născută din documentația sistemului, îndeplinirea sa sau respectarea acesteia înainte de deschiderea oricăror proceduri de insolvență sau proceduri în privința participantului nu pot fi anulate în cadrul unor astfel de proceduri ca fiind acte preferențiale, tranzacții anulabile sau într-un alt mod, conform legii [jurisdicția].Prezenta opinie juridică se referă în special, dar fără a ne limita la cele prezentate mai sus, la orice ordine de plată inițiate în sistem de către orice participant. În special, apreciem că prevederile din [enumerarea secțiunilor] din reguli care stabilesc caracterul definitiv și irevocabil al ordinelor de plată vor fi valide și vor produce efecte juridice și că un ordin de plată inițiat de orice participant și procesat în conformitate cu prevederile din [enumerarea secțiunilor] din reguli nu poate fi respins în cadrul niciunei proceduri de insolvență sau proceduri ca fiind un act preferențial, o tranzacție anulabilă sau pentru alt motiv, conform legii [jurisdicția]. … 3.5.Poprire/sechestruÎn cazul în care un creditor al participantului solicită emiterea unui ordin de poprire/sechestru (inclusiv orice ordin de blocare, ordin de confiscare sau orice altă procedură de drept public sau privat destinată să protejeze interesul public sau drepturile creditorilor participantului) – denumit în continuare "poprire/sechestru", conform legii [jurisdicția], de către o instanță sau de către o autoritate guvernamentală, judiciară sau publică competentă în [jurisdicția], considerăm că [inserați analiza și concluziile]. … 3.6.Active pentru garantare [dacă este cazul]3.6.a. Cesiunea/Transferul de drepturi sau depozitarea de active în scopuri de garantare, contractul de garanție reală mobiliară și/sau contractul de report (repo)Cesiunile/Transferurile în scopuri de garantare vor fi valide și vor produce efecte juridice conform legii [jurisdicția]. Astfel, constituirea și executarea unui contract de garanție reală mobiliară sau a unui contract de report (repo) conform [inserați o referință la aranjamentul aplicabil încheiat cu banca centrală] vor fi valide și vor produce efecte juridice conform legii [jurisdicția]. … 3.6.b. Dreptul de prioritate al cesionarilor, al beneficiarelor garanțiilor reale mobiliare sau al cumpărătorilor din cadrul contractelor de report (repo) față de alți creditoriÎn cazul deschiderii procedurilor de insolvență sau a procedurilor în privința participantului, drepturile sau activele cesionate/transferate în scopuri de garantare sau afectate garanțiilor reale mobiliare constituite de participant în favoarea BNR sau a altor participanți la sistem au un rang de prioritate la plată mai înalt decât creanțele tuturor celorlalți creditori ai participantului, inclusiv ale creditorilor prioritari sau preferențiali. … 3.6.c. Executarea garanțieiChiar și în cazul deschiderii procedurilor de insolvență sau a procedurilor în privința participantului, ceilalți participanți la sistem și BNR, în calitate de [cesionari, beneficiari ai garanției reale mobiliare sau cumpărători în cadrul contractelor de report (repo), după caz] vor putea executa și valorifica drepturile sau activele participantului prin intermediul măsurilor luate de BNR în conformitate cu regulile. … 3.6.d. Condiții cu privire la formă și înregistrareNu există condiții cu privire la formă pentru cesiunea/transferul în scopuri de garantare a drepturilor sau a activelor participantului și nici pentru constituirea și executarea unei garanții reale mobiliare sau a unui contract de report (repo) cu privire la drepturile și activele participantului și nu este necesar ca [cesiunea/transferul în scopuri legate de garantare, contractul de garanție reală mobiliară sau contractul de report (repo), după caz], sau orice elemente ale acestui/acestei [cesiuni, contract de garanție reală mobiliară sau contract de report (repo), după caz] să fie înregistrat(e) sau depus(e) la o instanță sau la o autoritate guvernamentală judiciară sau publică competentă în [jurisdicția]. …  … 3.7Sucursale [în măsura aplicabilă]3.7.a. Opinia juridică se aplică acțiunilor întreprinse prin intermediul sucursalelorFiecare dintre declarațiile și opiniile juridice de mai sus cu privire la participant are aceeași acuratețe și validitate conform legii [jurisdicția] în cazurile în care participantul acționează prin intermediul uneia sau al mai multora dintre sucursalele sale stabilite în afara [jurisdicția]. … 3.7.b. Conformitatea cu legeaNici executarea și exercitarea drepturilor și a obligațiilor conform documentației sistemului, nici inițierea, transmiterea sau recepționarea ordinelor de plată de către o sucursală a participantului nu vor contraveni în nicio privință legii [jurisdicția]. … 3.7.c. Autorizații necesareNici executarea și îndeplinirea drepturilor și obligațiilor conform documentației sistemului, nici inițierea, transmiterea sau recepționarea ordinelor de plată de către o sucursală a participantului nu vor necesita nicio autorizare, aprobare, consimțământ, notificare, înregistrare, autentificare notarială sau altă certificare suplimentară din partea sau către o instanță sau autoritate guvernamentală, judiciară sau publică competentă în [jurisdicția]. …  …  … Prezenta opinie juridică este emisă la data menționată în cuprinsul ei și este adresată exclusiv BNR și [participant]. Nicio altă persoană nu se poate prevala de prezenta opinie juridică și este interzisă divulgarea conținutului acesteia altor persoane decât destinatarilor ei declarați și consilierilor juridici ai acestora, fără obținerea în prealabil a acordului nostru scris în acest sens, cu excepția Băncii Centrale Europene și a băncilor centrale naționale din Sistemul European al Băncilor Centrale [și [a băncii centrale naționale/autorităților de reglementare competente] din [jurisdicția]].Cu stimă,[semnătura] + 
Apendice IVPROCEDURI DE ASIGURARE A CONTINUITĂȚII ACTIVITĂȚII ȘI PENTRU SITUAȚII DE URGENȚĂ1.Dispoziții generale(a)Prezentul apendice precizează aranjamentele stabilite între BNR și participanți sau sistemele auxiliare pentru situațiile în care una sau mai multe componente ale SSP sau ale rețelei de telecomunicații nu mai funcționează sau sunt afectate de un eveniment extern anormal sau în cazul în care întreruperea în funcționare afectează un participant sau un sistem auxiliar. … (b)Toate trimiterile din prezentul apendice la momente specifice în timp privesc ora locală la sediul BCE, adică ora Europei Centrale (CET*8). … Notă …

*8) CET ia în considerare trecerea la ora de vară a Europei Centrale. … 2.Măsuri de asigurare a continuității activității și de procesare în situații de urgență(a)În situația apariției unui eveniment extern anormal și/sau a unei întreruperi în funcționarea SSP sau a rețelei de telecomunicații care afectează funcționarea normală a TARGET2, BNR este îndreptățită să adopte măsuri de asigurare a continuității activității și de procesare în situații de urgență. … (b)În TARGET2 sunt disponibile următoarele măsuri principale de asigurare a continuității activității și de procesare în situații de urgență:(i)relocarea operării SSP la un sediu alternativ; … (ii)modificarea programului de operare al SSP; și … (iii)inițierea procesării în situații de urgență a plăților foarte critice și critice, astfel cum sunt definite la punctul 6 litera (c) și, respectiv, litera (d). …  … (c)În ceea ce privește măsurile de asigurare a continuității activității și de procesare în situații de urgență, rămâne la latitudinea exclusivă a BNR să decidă dacă se impune adoptarea unor măsuri și ce măsuri trebuie adoptate pentru decontarea ordinelor de plată. …  … 3.Comunicări cu privire la incidente(a)Informațiile privind întreruperea în funcționarea SSP și/sau apariția unui eveniment extern anormal sunt comunicate participanților prin intermediul mijloacelor de comunicare naționale, al ICM și al T2IS. Comunicările către participanți cuprind în special următoarele informații:(i)o descriere a evenimentului; … (ii)întârzierea previzionată a procesării (dacă este cunoscută); … (iii)informații privind măsurile deja adoptate; și … (iv)recomandări pentru participanți. …  … (b)În plus, BNR poate notifica participanții cu privire la orice alt eveniment actual sau anticipat, care poate afecta funcționarea normală a TARGET2. …  … 4.Relocarea operării SSP la un sediu alternativ(a)În cazul apariției unui eveniment dintre cele menționate la punctul 2 litera (a), activitatea SSP poate fi transferată la un sediu alternativ, fie în aceeași regiune, fie într-o altă regiune. … (b)În situația în care activitatea SSP sau a platformei T2S este transferată dintr-o regiune (Regiunea 1) într-o altă regiune (Regiunea 2), participanții depun toate eforturile pentru a reconcilia pozițiile proprii până la momentul întreruperii funcționării sau până la momentul producerii evenimentelor externe anormale și furnizează BNR toate informațiile relevante în acest sens. … (c)În cazul în care un ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA este debitat din contul PM de pe SSP din Regiunea 1 al participantului, însă, ulterior reconcilierii, nu apare ca fiind debitat pe SSP din Regiunea 2, banca centrală responsabilă de participantul respectiv debitează contul PM din Regiunea 2 al participantului pentru a readuce soldul contului PM al participantului la nivelul pe care îl avea anterior transferării. …  … 5.Modificarea programului de operare(a)Procesarea în timpul zilei în TARGET2 poate fi prelungită sau deschiderea unei noi zile de operare poate fi amânată. Pe durata oricărei perioade de funcționare prelungite a TARGET2, ordinele de plată se procesează în conformitate cu regulile de sistem ale TARGET2-România, cu modificările prevăzute în prezentul apendice. … (b)Procesarea în timpul zilei poate fi prelungită și momentul închiderii poate fi astfel amânat, dacă o întrerupere în funcționarea SSP a avut loc pe parcursul zilei, dar a fost rezolvată înainte de ora 18.00. Amânarea momentului închiderii nu depășește, în mod normal, două ore și este anunțată participanților cât mai devreme cu putință. Dacă amânarea este anunțată înainte de ora 16.50, se păstrează perioada minimă de o oră dintre momentul-limită pentru ordinele de plată ale clienților și momentul-limită pentru ordinele de plată interbancare. După ce a fost anunțată amânarea, nu se mai poate reveni asupra deciziei de amânare. … (c)Momentul închiderii este amânat în cazurile în care o întrerupere în funcționarea SSP s-a produs înainte de ora 18.00 și nu a fost rezolvată până la ora 18.00. BNR comunică imediat participanților amânarea momentului închiderii. … (d)După rezolvarea întreruperii în funcționarea SSP, se iau următoarele măsuri:(i)BNR încearcă, să deconteze toate plățile aflate în cozile de așteptare în termen de o oră; această durată este redusă la 30 de minute în cazul în care întreruperea în funcționarea SSP s-a produs la ora 17.30 sau mai târziu (atunci când întreruperea în funcționarea SSP nu s-a rezolvat până la ora 18.00). … (ii)Soldurile finale ale participanților sunt calculate în termen de o oră; această durată este redusă la 30 de minute în cazul în care întreruperea în funcționarea SSP s-a produs la ora 17.30 sau mai târziu, atunci când întreruperea în funcționarea SSP nu s-a rezolvat până la ora 18.00. … (iii)Procesarea închiderii zilei (end-of-day), inclusiv apelarea la facilitățile permanente ale Eurosistemului, are loc la momentul-limită pentru plățile interbancare. …  … (e)Sistemele auxiliare care solicită lichiditate în primele ore ale dimineții trebuie să dispună de modalități eficiente pentru situațiile în care procesarea în timpul zilei nu poate începe la momentul stabilit din cauza unei întreruperi în funcționarea SSP care s-a produs în ziua precedentă. …  … 6.Procesarea în situații de urgență(a)Dacă Banca Națională a României consideră necesar, poate declanșa procesarea în situații de urgență a ordinelor de plată în Soluția pentru situații de urgență a SSP. În asemenea cazuri, participanților și sistemelor auxiliare le este furnizat doar un nivel minim de servicii. Banca Națională a României își informează participanții și sistemele auxiliare, prin oricare dintre mijloacele de comunicare disponibile, cu privire la declanșarea procesării în situații de urgență. … (b)În cazul procesării în situații de urgență, ordinele de plată sunt inițiate de participanți și autorizate de Banca Națională a României. În plus, sistemele auxiliare pot transmite fișiere care să conțină instrucțiuni de plată, care pot fi încărcate în Soluția pentru situații de urgență de Banca Națională a României. … (c)Următoarele plăți sunt considerate "foarte critice", iar BNR depune toate eforturile pentru a le procesa în situații de urgență:(i)plăți aferente CLS Bank International, cu excepția plăților aferente serviciilor CLS CCP și CLSNow; … (ii)decontarea la închiderea zilei (end-of-day) a operațiunilor EURO1; … (iii)apelurile în marjă ale contrapărților centrale. …  … (d)Plățile necesare pentru evitarea apariției unui risc sistemic sunt considerate «critice» și Banca Națională a României poate decide să declanșeze procesarea lor în situații de urgență. … (e)Participanții inițiază ordine de plată în vederea procesării în situații de urgență direct în Soluția pentru situații de urgență, iar informațiile către beneficiari sunt furnizate prin intermediul faxului sau poștei electronice. Sistemele auxiliare transmit fișiere care conțin instrucțiuni de plată către Banca Națională a României pentru a fi încărcate în Soluția pentru situații de urgență și autorizează Banca Națională a României să facă acest lucru. În mod excepțional, Banca Națională a României poate introduce plăți și manual în numele participanților. Informații referitoare la soldurile conturilor și la debitarea și creditarea acestora pot fi obținute prin intermediul Băncii Naționale a României. … (f)Procesarea în situații de urgență este, de asemenea, posibilă și în cazul ordinelor de plată deja inițiate în TARGET2-România, dar care se află în cozile de așteptare. În aceste cazuri, BNR va depune toate eforturile pentru a evita dubla procesare a ordinelor de plată, însă participanții sunt cei care suportă riscurile dacă o astfel de dublă procesare are loc. … (g)în vederea procesării în situații de urgență a ordinelor de plată, participanții aduc active eligibile drept colateral. Pe parcursul procesării în situații de urgență, plățile în situații de urgență primite pot fi utilizate pentru a disponibiliza fonduri pentru plățile inițiate în situații de urgență. În scopul procesării în situații de urgență, lichiditatea disponibilă a participanților poate să nu fie luată în considerare de BNR. …  … 7.Întreruperi în funcționare legate de participanți sau de sistemele auxiliare(a)În situația în care un participant are o problemă care îl împiedică să deconteze plăți în TARGET2, participantul este responsabil pentru rezolvarea problemei. În special, participantul poate utiliza soluții interne sau funcționalitatea ICM, respectiv plăți de substituire pentru redistribuirea de lichiditate (backup liquidity redistribution) și plăți de substituire în situații de urgență (backup contingency) (de exemplu, CLS, EURO1). … (b)Dacă un participant decide să utilizeze funcționalitatea ICM pentru a efectua plăți de substituire pentru redistribuirea de lichiditate (backup liquidity redistribution), atunci BNR, la cererea participantului, face disponibilă această funcționalitate prin intermediul ICM. La cererea participantului, BNR transmite un mesaj prin intermediul ICM pentru a-i informa pe ceilalți participanți cu privire la utilizarea de către participant a plăților de substituire pentru redistribuirea de lichiditate (backup liquidity redistribution). Participantul este responsabil cu transmiterea unor astfel de plăți de substituire pentru redistribuirea de lichiditate (backup liquidity redistribution) doar către alți participanți cu care a convenit bilateral utilizarea acestor păi și orice alți pași în legătură cu asemenea plăți. … (c)Dacă măsurile prevăzute la litera (a) sunt epuizate sau dacă sunt ineficiente, participantul poate solicita sprijinul BNR. … (d)În situația în care o întrerupere în funcționare afectează un sistem auxiliar, acel sistem auxiliar este responsabil pentru rezolvarea întreruperii în funcționare. La cererea sistemului auxiliar, [inserați denumirea băncii centrale] poate să acționeze în numele acestuia. Este la latitudinea [inserați denumirea băncii centrale] să decidă natura sprijinului oferit sistemului auxiliar, inclusiv pe parcursul operațiunilor din timpul nopții ale sistemului auxiliar. Pot fi luate următoarele măsuri în situații de urgență:(i)sistemul auxiliar inițiază plăți curate (adică plăți care nu sunt legate de tranzacția subiacentă) prin intermediul interfeței participantului; … (ii)BNR creează și/sau procesează instrucțiuni/fișiere XML în numele sistemului auxiliar; și/sau … (iii)BNR efectuează plăți curate în numele sistemului auxiliar. …  … (e) Măsurile în situații de urgență aferente sistemelor auxiliare sunt detaliate în aranjamentele bilaterale dintre BNR și sistemul auxiliar respectiv. … 8.Alte dispoziții(a)În cazul în care anumite date nu sunt disponibile din cauza apariției unuia dintre evenimentele menționate la punctul 3 litera (a), BNR este îndreptățită să înceapă sau să continue procesarea ordinelor de plată și/sau operarea TARGET2-România pe baza ultimelor date disponibile, determinate de BNR. La solicitarea BNR, participanții și sistemele auxiliare retransmit mesajele FileAct/Interact sau întreprind orice altă acțiune considerată potrivită de către BNR. … (b)În cazul unei întreruperi în funcționare la nivelul BNR, toate sau o parte dintre funcțiile sale tehnice aferente TARGET2 – România pot fi îndeplinite de alte bănci centrale din Eurosistem sau de echipa operațională a SSP. … (c)Participanților li se poate cere de către BNR să participe la testarea periodică sau ad-hoc a măsurilor de asigurare a continuității activității și de procesare în situații de urgență, la stagii de pregătire sau la alte aranjamente cu scop preventiv, după cum consideră necesar BNR. Orice costuri suportate de participanți ca urmare a unor asemenea testări sau a altor aranjamente sunt în sarcina exclusivă a participanților. …  …  + 
Apendice VPROGRAMUL DE OPERARE1.TARGET2 funcționează în fiecare zi, cu excepția următoarelor zile: sâmbătă, duminică, Anul Nou, Vinerea Mare și Lunea Paștelui (conform calendarului aplicabil la sediul BCE), 1 mai, ziua de Crăciun și 26 decembrie. … 2.Ora de referință pentru sistem este ora locală la sediul BCE, adică CET. … 3.Ziua de operare curentă se deschide în seara zilei de operare anterioare și are următorul program: + 

^1 «Operațiuni în timpul zilei» înseamnă procesarea în timpul zilei și procesarea închiderii zilei (end-of-day).^2 Perioada se termină cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.^3 Perioada se termină cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.^4 Perioada începe cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.^5 Perioada începe cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.^6 Perioada începe cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.^7 Perioada se termină cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.^8 Perioada începe cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.^9 Perioada începe cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului.(la 30-11-2018,
Tabelul din Punctul 3. , Apendicele V , Anexa nr. II a fost modificat de Punctul 50, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 … 4.ICM este disponibil pentru efectuarea transferurilor de lichiditate între orele 19.30*9) și 18.00 ale zilei următoare, cu excepția perioadei pentru întreținerea tehnică, care se derulează între orele 22.00 și 1.00.*9) Perioada începe cu 15 minute mai târziu în ultima zi a perioadei de aplicare prevăzute pentru rezervele Eurosistemului. … 5.Programul de funcționare poate fi modificat în situația în care sunt adoptate măsuri de asigurare a continuității activității în conformitate cu punctul 5 din apendicele IV. … 6.Informații actualizate privind starea operațională a SSP sunt disponibile în sistemul de informații al TARGET2 (T2IS), pe o pagină dedicată de pe website-ul BCE. Informațiile cu privire la starea operațională a SSP din T2IS și de pe website-ul BCE sunt actualizate numai în timpul orelor de operare normale. …  + 
Apendice VILISTA COMISIOANELOR ȘI FACTURAREAComisioane aplicabile participanților direcți1.Comisionul lunar pentru procesarea ordinelor de plată în TARGET2-România aplicabil participanților direcți, în funcție de opțiunea aleasă de participanții direcți, este de:(a)150 EUR per cont PM, plus un comision fix de 0,80 EUR per tranzacție (debitare cont); fie … (b)1875 EUR per cont PM, plus un comision per tranzacție (debitare cont), determinat în funcție de volumul tranzacțiilor (numărul elementelor procesate) lunare astfel: … 

Transferurile de lichiditate între contul PM al unui participant și subconturile acestuia nu sunt supuse comisionării.Ordinele de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA sau ordinele de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA transmise din contul PM al unui participant și ordinele de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM sau ordinele de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM primite în contul PM al unui participant sunt comisionate în conformitate cu opțiunea de comisionare (a) sau (b) de mai sus aleasă pentru acest cont PM. … 2.Comisionul lunar pentru accesul multiadresant este de 80 EUR pentru fiecare cod BIC de 8 caractere, altul decât codul BIC al contului participantului direct. … 3.Un comision lunar suplimentar de 30 EUR per cont se aplică participanților direcți care nu doresc publicarea în registrul TARGET2 a codului BIC al contului lor. … 4.Comisionul lunar pentru fiecare înregistrare în registrul TARGET2 a unui participant indirect de către un participant direct este de 20 EUR. … 5.Comisionul unic pentru fiecare înregistrare în registrul TARGET2 a unui titular de BIC adresabil, în cazul sucursalelor participanților direcți și indirecți, al sucursalelor corespondenților, precum și al titularilor de BIC adresabil care sunt membri ai aceluiași grup, astfel cum sunt definiți la articolul 1, este de 5 EUR. … 6.Comisionul lunar pentru fiecare înregistrare în registrul TARGET2 a unui titular de BIC adresabil pentru un corespondent este de 5 EUR. … 7.Comisionul lunar pentru participanții direcți care optează pentru serviciile cu valoare adăugată TARGET2 pentru T2S este de 50 EUR pentru participanții care au ales opțiunea (a) din punctul 1 de mai sus și 625 EUR pentru participanții care au ales opțiunea (b) din punctul 1 de mai sus.Comisioane pentru cumularea (pooling) lichidității … 8.Pentru metoda CAI, comisionul lunar este de 100 EUR per cont inclus în grup. … 9.Pentru metoda AL, comisionul lunar este de 200 EUR per cont inclus în grupul AL. Dacă grupul AL utilizează metoda CAI, conturile neincluse în metoda AL plătesc comisionul lunar CAI de 100 EUR per cont. … 10.Atât pentru metoda AL, cât și pentru metoda CAI, tuturor plăților participanților din grup li se aplică structura comisioanelor degresive stabilită în tabelul de la punctul 1 litera (b), considerând aceste plăți ca fiind efectuate din contul unui singur participant. … 11.Comisionul lunar de 1875 EUR menționat la punctul 1 litera (b) se plătește de către managerul grupului respectiv, iar comisionul lunar de 150 EUR menționat la punctul 1 litera (a) se plătește de toți ceilalți membri ai grupului. În cazul în care un grup AL face parte dintr-un grup CAI, iar managerul grupului AL este și managerul grupului CAI, comisionul lunar de 1 875 EUR se plătește o singură dată. În cazul în care grupul AL face parte dintr-un grup CAI, iar managerul grupului CAI este diferit de managerul grupului AL, atunci managerul grupului CAI plătește un comision lunar suplimentar de 1 875 EUR. În aceste situații, factura pentru totalul comisioanelor aplicabile tuturor conturilor din grupul CAI (inclusiv conturile grupului AL) este transmisă managerului grupului CAI.Comisioane pentru titularii de cont PM principal … 12.În plus față de comisioanele stabilite mai sus în prezentul apendice, titularilor de cont PM principal li se aplică un comision lunar de 250 EUR pentru fiecare T2S DCA legat. … 13.Titularilor de cont PM principal li se aplică următoarele comisioane pentru serviciile T2S referitoare la T2S DCA legat(e). Aceste elemente se facturează separat. + 

(la 17-11-2019,
Punctul 13 din tabelul din apendicele VI a fost modificat de Punctul 19, Articolul I din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
 … Comisioane pentru titularii de cont PM legat13^1.Titularul unui cont PM legat este comisionat cu următoarele comisioane pentru serviciul TIPS în legătură cu TIPS DCA legate de contul PM respectiv.

 … (la 30-11-2018,
Apendicele VI din Anexa nr. II a fost completat de Punctul 55, Articolul II din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
13^2.Pentru primele zece milioane de ordine de plată instant și de răspunsuri pozitive la solicitările de returnare, cumulate, primite de la Platforma TIPS până la sfârșitul anului 2019 nu se percep comisioane. BNR percepe în următorul an de la titularii de cont PM legat comisioane pentru orice ordine de plată instant și răspunsuri pozitive la solicitările de returnare suplimentare primite de Platforma TIPS până la sfârșitul anului 2019. … Facturare14.În cazul participanților direcți se aplică următoarele reguli de facturare. Participantul direct (managerul grupului AL sau al grupului CAI, în situația în care sunt utilizate metodele AL sau CAI) primește facturile relevante pentru luna precedentă în care sunt specificate comisioanele care trebuie plătite, nu mai târziu de a noua zi de operare a lunii următoare. Plățile se efectuează nu mai târziu de-a paisprezecea zi de operare a acelei luni în contul indicat de BNR sau se debitează dintr-un cont indicat de titularul de cont PM. …  + 
Apendice VIIACORD PRIVIND AGREGAREA LICHIDITĂȚII
ACORD PRIVIND AGREGAREA LICHIDITĂȚII – VARIANTA AModel pentru utilizarea metodei AL de către mai multe instituții de creditÎntre, pe de o parte:[participant], titular(ă) al (a) conturilor PM nr. [ ], deschis(e) la BNR reprezentat(ă) de [ ], în calitate de [ ],[participant], titular(ă) al (a) conturilor PM nr. [ ], deschis(e) la [inserați denumirea băncii centrale] reprezentat(ă) de [ ], în calitate de [ ],[participant], titular(ă)al(a) conturilor pm nr. [ ], deschis(e) la [inserați denumirea băncii centrale] reprezentat(ă) de [ ], în calitate de [ ],(în continuare "membrii grupului AL") și, pe de altă parte,Banca Națională a României[inserați denumirea băncii centrale naționale AL][inserați denumirea băncii centrale naționale AL](în continuare "bănci centrale naționale AL")(membrii grupului AL și băncile centrale naționale AL sunt împreună denumite în continuare "părți") întrucât:(1)TARGET2 este structurat din punct de vedere juridic ca o multitudine de sisteme de plăți, fiecare dintre acestea fiind desemnat ca sistem conform prevederilor legislației interne în vigoare care transpun Directiva 98/26/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a titlurilor de valoare.(2)În anumite condiții prevăzute de regulile de participare la sistemele componente ale TARGET2 respective, participanții la unul sau mai multe sisteme componente ale TARGET2 pot constitui un grup AL în care este agregată lichiditatea din conturile PM ale membrilor grupului AL.(3)Agregarea lichidității permite membrilor grupului AL să deconteze ordine de plată în valoare mai mare decât lichiditatea disponibilă în conturile lor PM respective, cu condiția ca valoarea totală a tuturor acestor ordine de plată să nu depășească niciodată valoarea agregată a lichidității disponibile în toate aceste conturi PM. Poziția debitoare rezultată din unul sau mai multe conturi PM constituie credit pe parcursul zilei (intraday credit), acordarea acestuia fiind guvernată de aranjamentele naționale respective, sub rezerva modificărilor cuprinse în prezentul acord; în special, această poziție debitoare este garantată cu lichiditatea disponibilă în conturile PM ale altor membri ai grupului AL.(4)Rezultatul acestui mecanism nu este fuzionarea diferitelor conturi PM care, sub rezerva restricțiilor prevăzute de prezentul acord, continuă să aparțină în exclusivitate respectivilor titulari.(5)Un astfel de mecanism are ca scop evitarea fragmentării lichidității în diferitele sisteme componente ale TARGET2 și facilitarea administrării lichidității în cadrul unui grup de instituții de credit.(6)Acest mecanism sporește eficiența globală a decontării plăților în TARGET2.(7)[Participant], [participant] și [participant] sunt conectați (conectate) respectiv la TARGET2- România, TARGET2-[inserați referința băncii centrale/țării] și la TARGET2-[inserați referința băncii centrale/țării] și se supun regulilor de sistem ale TARGET2-România prevăzute în Ordinul BNR nr. 4/09.06.2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2-România.În consecință, părțile convin următoarele: + 
Articolul 1Intrarea în vigoare a prezentului acordPrezentul acord și orice modificare la acesta intră în vigoare numai în momentul în care banca centrală națională manager, după obținerea în prealabil a informațiilor sau a documentelor pe care le consideră necesare, confirmă în scris că prezentul acord sau modificările la acesta îndeplinesc condițiile prevăzute de regulile respective de participare la sistemele componente ale TARGET2. + 
Articolul 2Interesul reciproc al membrilor grupului AL și al băncilor centrale naționale AL1.Membrii grupului AL declară în mod expres și confirmă faptul că încheierea prezentului acord servește intereselor lor reciproce economice, sociale și financiare, având în vedere că ordinele de plată ale tuturor membrilor grupului AL pot fi decontate în sistemele lor componente ale TARGET2 respective, până la o valoare ce corespunde lichidității disponibile în conturile PM ale tuturor membrilor grupului AL, prin aceasta influențând nivelul lichidității disponibile în alte sisteme componente ale TARGET2. … 2.Băncile centrale naționale AL au un interes reciproc în acordarea de credite pe parcursul zilei (intraday credit) membrilor grupului AL, deoarece aceasta promovează eficiența globală a decontării plăților în TARGET2. Creditul pe parcursul zilei (intraday credit) este garantat în conformitate cu articolul 18 din Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene, având în vedere că soldul debitor rezultat din executarea unui ordin de plată este acoperit cu lichiditatea disponibilă în conturile PM deschise de ceilalți membri ai grupului AL la băncile lor centrale naționale AL respective, care garantează îndeplinirea obligațiilor oricăruia dintre membrii AL față de băncile centrale naționale AL. …  + 
Articolul 3Drepturile și obligațiile membrilor grupului AL1.Membrii grupului AL răspund solidar și individual față de toate băncile centrale naționale AL pentru toate creanțele născute din decontarea ordinelor de plată ale oricărui membru al grupului AL în sistemele lor componente ale TARGET2 respective. Membrii grupului AL nu pot invoca niciun aranjament în interiorul grupului de divizare a obligațiilor în scopul exonerării de orice răspundere față de băncile centrale naționale AL în legătură cu agregarea obligațiilor menționate mai sus. … 2.Valoarea totală a tuturor ordinelor de plată decontate de membrii grupului AL în conturile lor PM nu poate să depășească niciodată valoarea agregată a lichidității totale disponibile în toate aceste conturi PM. … 3.Membrii grupului AL sunt autorizați să utilizeze metoda CAI, astfel cum este descrisă în Regulile de sistem ale TARGET2-România. … 4.Membrii grupului AL se asigură că între ei este încheiat un acord intern care cuprinde, printre altele:(a)regulile de organizare internă a grupului AL; … (b)condițiile în care managerul grupului AL este obligat să raporteze membrilor grupului AL; … (c)costurile metodei AL (inclusiv repartizarea acestora între membrii grupului AL); și … (d)comisioanele ce urmează să fie plătite drept remunerație între membrii grupului AL pentru serviciile prestate în conformitate cu acordul AL și regulile de calculare a beneficiilor financiare. …  … Cu excepția literei (d), membrii grupului AL au posibilitatea să decidă dacă aduc sau nu aduc la cunoștința băncilor centrale naționale AL acest acord intern sau părți din acesta. Membrii grupului AL vor aduce la cunoștința băncilor centrale naționale AL informațiile la care se referă litera (d). + 
Articolul 4Drepturile și obligațiile băncilor centrale naționale AL1.Când un membru al grupului AL inițiază un ordin de plată în sistemul său component al TARGET2 cu o valoare ce depășește lichiditatea disponibilă în contul PM al acelui membru al grupului AL, banca sa centrală națională AL îi acordă un credit pe parcursul zilei (intraday credit), garantat cu lichiditatea disponibilă în alte conturi PM deschise de membrul grupului AL la banca sa centrală națională sau în conturile PM deschise de ceilalți membri ai grupului AL la băncile lor centrale naționale AL respective. Un astfel de credit pe parcursul zilei (intraday credit) este guvernat de regulile aplicabile acordării creditelor pe parcursul zilei (intraday credit) de către banca centrală națională AL în cauză. … 2.Ordinele de plată inițiate de oricare dintre membrii grupului AL, care duc la depășirea lichidității disponibile în toate conturile PM ale membrilor grupului AL, sunt plasate în coada de așteptare până la momentul la care va fi disponibilă suficientă lichiditate. … 3.Cu excepția situației în care s-au deschis procedurile de insolvență împotriva unuia sau a mai multor membri ai grupului AL, o bancă centrală națională AL poate pretinde de la fiecare dintre membrii grupului AL îndeplinirea în totalitate a tuturor obligațiilor rezultate din decontarea ordinelor de plată ale oricăruia dintre membrii grupului AL în sistemele componente ale TARGET2 ale acestora. …  + 
Articolul 5Desemnarea și rolul managerului grupului AL1.Prin prezentul acord, membrii grupului AL desemnează drept manager al grupului AL pe [indicați participantul desemnat ca manager al grupului AL], care este punctul de contact pentru toate aspectele de ordin administrativ referitoare la grupul AL. … 2.Toți membrii grupului AL furnizează băncii lor centrale naționale AL respective, precum și managerului grupului AL orice informații care pot afecta validitatea, eficacitatea și punerea în aplicare a prezentului acord, inclusiv, dar fără a se limita la, orice modificare sau încetare a legăturilor dintre membrii grupului AL necesare pentru a se încadra în definiția de grup prevăzută de regulile de sistem ale TARGET2-România, apariția oricăror situații de neîndeplinire a obligațiilor în sensul regulilor de sistem ale TARGET2-România sau a oricărui eveniment care poate afecta validitatea și/sau eficacitatea [inserați o referință la prevederile privind garanția reală mobiliară, compensarea cu exigibilitate imediată (close-out netting) sau alte prevederi aplicabile din aranjamentele de punere în aplicare a condițiilor armonizate]. … 3.Managerul grupului AL transmite imediat băncii centrale naționale manager informațiile menționate la alineatul (2) referitoare la propria persoană sau la oricare alt membru al grupului AL. … 4.Managerul grupului AL este responsabil în privința monitorizării pe parcursul zilei a lichidității disponibile în cadrul grupului AL. … 5.Managerul grupului AL are putere de reprezentare cu privire la conturile PM ale membrilor grupului AL și, în special, este mandatarul membrilor grupului AL în privința următoarelor operațiuni:(a)orice operațiuni ICM aferente conturilor PM ale membrilor grupului AL, inclusiv, dar fără a se limita la, orice schimbare a priorității unui ordin de plată, revocare, schimbare a momentului decontării, transferuri de lichiditate (inclusiv din și către subconturi), reordonare a tranzacțiilor din coada de așteptare, rezervare de lichiditate în privința grupului AL, stabilire și schimbare de limite în privința grupului AL; … (b)toate operațiunile cu privire la lichiditate de la închiderea zilei între conturile PM ale membrilor grupului AL, asigurând echilibrarea tuturor soldurilor conturilor PM ale membrilor grupului AL, astfel încât niciunul dintre aceste conturi să nu aibă un sold debitor la închiderea zilei sau, unde este cazul, un sold debitor negarantat cu active eligibile pentru garantare (în continuare, această procedură este denumită "echilibrare"); … (c)instrucțiuni generale conform cărora este efectuată o echilibrare automată, adică este stabilită ordinea în care conturile PM ale membrilor grupului AL cu lichiditate disponibilă urmează să fie debitate în operațiunile de echilibrare; … (d)în absența unor instrucțiuni clare ale managerului grupului AL, conform, literelor (b) și (c), echilibrarea automată este efectuată începând de la contul PM cu cel mai mare sold creditor până la contul PM cu cel mai mare sold debitor. … Criteriile stabilite la literele (c) și (d) sunt utilizate și în cazul existenței unei cauze care determină executarea, astfel cum este definită în regulile de sistem ale TARGET2-România. … 6.Membrii grupului AL renunță în mod expres la orice drepturi pe care le-ar putea avea împotriva managerului grupului AL în conformitate cu [inserați o referință la, dacă este cazul, prevederile aplicabile din dreptul intern], născute din dubla calitate a managerului respectiv, de titular de cont PM și de membru al grupului AL, pe de o parte, și de manager al grupului AL, pe de altă parte. …  + 
Articolul 6Rolul băncii centrale naționale manager1.Banca centrală națională manager constituie punctul de contact pentru toate aspectele de ordin administrativ aferente grupului AL. … 2.Toate băncile centrale naționale AL furnizează imediat băncii centrale naționale manager orice informații aferente respectivilor membri ai grupului AL, informații care pot afecta validitatea, eficacitatea și punerea în aplicare a prezentului acord, inclusiv, dar fără a se limita la, orice modificare sau încetare a legăturilor dintre membrii grupului AL necesare pentru a se încadra în definiția de grup, apariția oricăror situații de neîndeplinire a obligațiilor în sensul Regulilor de sistem ale TARGET2-România sau a oricăror evenimente care pot afecta validitatea și/sau eficacitatea [inserați o referință la prevederile privind garanția reală mobiliară, compensarea cu exigibilitate imediată (close-out netting) sau orice alte prevederi aplicabile din aranjamentele de punere în aplicare a condițiilor armonizate]. … 3.Banca centrală națională manager are acces la toate informațiile relevante referitoare la toate conturile PM ale membrilor grupului AL, inclusiv, dar fără a se limita la, informații referitoare la orice linie de credit, soldul, mișcările în toate conturile PM, plățile decontate, plățile din coada de așteptare, precum și informații privind limitele și rezervările de lichiditate ale membrilor grupului AL. …  + 
Articolul 7Durata și încetarea prezentului acord1.Prezentul acord se încheie pe durată nedeterminată. … 2.Fiecare membru al grupului AL poate înceta în mod unilateral participarea sa la prezentul acord, cu condiția notificării în scris a băncii centrale naționale AL la a cărui sistem component al TARGET2 participă și a băncii centrale naționale manager, cu 14 zile de operare în avans. Banca centrală națională manager confirmă acelui membru al grupului AL data încetării participării sale la acordul AL și comunică această dată tuturor băncilor centrale naționale AL care, în consecință, îi informează pe membrii grupului AL aferenți. În cazul în care acel membru al grupului AL era managerul grupului AL, ceilalți membri ai grupului AL desemnează de îndată un nou manager al grupului AL. … 3.Prezentul acord sau participarea la acest acord a oricărui membru al grupului AL, după caz, încetează de drept, fără notificare prealabilă, și cu efect imediat, în cazul apariției unuia sau a mai multora din evenimentele următoare:(a)modificarea sau încetarea legăturilor dintre toți membrii grupului AL necesare pentru încadrarea în definiția unui grup prevăzută de regulile de sistem ale TARGET2-România sau care afectează unul sau mai mulți membri ai grupului AL; și/sau … (b)orice alte condiții de utilizare a metodei AL, astfel cum sunt descrise în regulile de sistem ale TARGET2-România, nu mai sunt îndeplinite de către toți membrii grupului AL sau de unul sau mai mulți membri ai grupului AL. …  … 4.Fără a ține seama de apariția oricăruia dintre evenimentele menționate la alineatul (3), un ordin de plată care a fost deja inițiat de oricare dintre membrii grupului AL în sistemul component al TARGET2 aferent rămâne valid și produce efecte față de toți membrii grupului AL și față de băncile centrale naționale AL. [Inserați dacă este relevant: în plus, [inserați o referință la contractul de garanție reală mobiliară și/sau la clauza de compensare cu exigibilitate imediată (close-out netting) sau la alt aranjament de garantare aplicabil] rămâne (rămân) valid(e) după încetarea prezentului acord până când toate pozițiile debitoare din conturile PM a căror lichiditate a fost agregată sunt în întregime descărcate de către membrii grupului AL.] … 5.Fără a aduce atingere prevederilor alineatului (3), banca centrală națională manager, în acord cu banca centrală națională AL aferentă, poate pune capăt, în orice moment, fără notificare prealabilă și cu efect imediat, participării la prezentul acord a oricărui membru al grupului AL, dacă acest membru al grupului AL încalcă vreuna dintre prevederile din cuprinsul prezentului acord. Decizia respectivă se adresează în scris tuturor membrilor grupului AL, cuprinzând motivele luării deciziei. În cazul în care se pune capăt participării în acest mod, membrii grupului AL a căror participare la acest acord nu a încetat astfel, sunt îndreptățiți să-și înceteze participarea la acest acord, cu condiția acordării băncii centrale naționale manager și a băncii centrale naționale AL aferente a unei notificări în scris, cu cinci zile de operare în avans. În cazul în care se pune capăt participării managerului grupului AL, ceilalți membri ai grupului AL desemnează imediat un nou manager al grupului AL. … 6.Banca centrală națională manager, în acord cu celelalte bănci centrale naționale AL, poate denunța prezentul acord fără notificare prealabilă și cu efect imediat, dacă continuarea acestuia ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generală a TARGET2 sau ar periclita îndeplinirea atribuțiilor băncilor centrale naționale AL în temeiul Statutului Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene. Orice decizie în acest sens se adresează în scris membrilor grupului AL, menționând motivele deciziei. … 7.Prezentul acord rămâne valid atât timp cât grupul AL are cel puțin doi membri. …  + 
Articolul 8Procedura de modificareOrice modificare a prezentului acord, inclusiv lărgirea grupului AL cu alți participanți, este validă și produce efecte juridice, dacă toate părțile consimt la aceasta în mod expres și în scris. + 
Articolul 9Legea aplicabilăPrezentul acord este guvernat de, interpretat și pus în aplicare în conformitate cu [inserați o referință la legea care guvernează contul PM al managerului grupului AL deschis la banca centrală națională manager]. Aceasta nu aduce atingere:(a)relației dintre un membru al grupului AL și banca sa centrală națională AL, guvernată de legea băncii centrale naționale AL respective; și … (b)drepturilor și obligațiilor dintre băncile centrale naționale AL, guvernate de legea băncii centrale naționale AL la care este deschis contul PM al membrului grupului AL a cărui lichiditate disponibilă este utilizată ca active pentru garantare. …  + 
Articolul 10Aplicarea regulilor de sistem ale TARGET2-România1.În privința fiecărui membru al grupului AL și a băncii sale centrale naționale AL respective, prevederile aplicabile din regulile de sistem ale TARGET2-România guvernează orice aspect care nu este guvernat în mod expres de prezentul acord. … 2.Regulile de sistem ale TARGET2-România și prezentul acord se consideră ca făcând parte din aceeași relație contractuală. … Redactat în atâtea exemplare câte părți la prezentul acord, astăzi [… data …]ACORD PRIVIND AGREGAREA LICHIDITĂȚII – VARIANTA BModel pentru utilizarea metodei AL de către o singură instituție de creditÎntre, pe de o parte: [numele și adresa unei instituții de credit] reprezentat(ă) de [ ], în calitate de [participant], titular(ă) al(a) conturilor PM nr. [ ], deschise la BNR,[participant], titular(ă) al(a) conturilor PM nr. [ ], deschise la [inserați denumirea băncii centrale],[participant], titular(ă) al(a) conturilor PM nr. [ ], deschise la [inserați denumirea băncii centrale],(participanții menționați în continuare ca "membrii grupului AL")și, pe de altă parte,Banca Națională a României[inserați denumirea băncii centrale naționale AL][inserați denumirea băncii centrale naționale AL](în continuare "bănci centrale naționale AL")(membrii grupului AL și băncile centrale naționale AL sunt împreună denumite în continuare "părți")întrucât:(1)TARGET2 este structurat din punct de vedere juridic ca o multitudine de sisteme de plăți, fiecare dintre acestea fiind desemnat ca sistem conform prevederilor legislației interne în vigoare care transpun Directiva 98/26/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a titlurilor de valoare.(2)În anumite condiții prevăzute de regulile de participare la sistemele componente ale TARGET2 respective, o instituție de credit care are mai multe conturi PM în unul sau mai multe sisteme componente ale TARGET2 poate constitui un grup AL în care este agregată lichiditatea din conturile PM ale membrilor grupului AL.(3)Agregarea lichidității permite membrilor grupului AL să deconteze ordinele de plată în valoare mai mare decât lichiditatea disponibilă într-un singur cont PM, cu condiția ca valoarea totală a tuturor acestor ordine de plată să nu depășească niciodată valoarea agregată a lichidității disponibile în toate conturile PM ale membrilor grupului AL. Poziția debitoare rezultată din unul sau mai multe conturi PM constituie credit pe parcursul zilei (intraday credit), acordarea acestuia fiind guvernată de aranjamentele naționale respective, sub rezerva modificărilor cuprinse în prezentul acord; în special, această poziție debitoare este garantată cu lichiditatea disponibilă în toate conturile PM ale membrilor grupului AL.(4)Rezultatul acestui mecanism nu este fuzionarea diferitelor conturi PM care, sub rezerva restricțiilor prevăzute de prezentul acord, continuă să aparțină în mod separat membrilor grupului AL.(5)Un astfel de mecanism are ca scop evitarea fragmentării lichidității în diferitele sisteme componente ale TARGET2 și facilitarea administrării lichidității membrilor grupului AL.(6)Acest mecanism sporește eficiența globală a decontării plăților în TARGET2.(7)[Participant], [participant] și [participant] sunt conectați (conectate) respectiv la TARGET2- România, TARGET2-[inserați referința băncii centrale/țării] și la TARGET2-[inserați referința băncii centrale/țării] și se supun regulilor de sistem ale TARGET2-România prevăzute în Ordinul BNR nr. 4/09.06.2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2-România.În consecință, părțile convin următoarele: + 
Articolul 1Intrarea în vigoare a prezentului acordPrezentul acord și orice modificare la acesta intră în vigoare numai în momentul în care banca centrală națională manager, după obținerea în prealabil a informațiilor sau a documentelor pe care le consideră necesare, confirmă în scris că prezentul acord sau modificările la acesta îndeplinesc condițiile prevăzute de regulile respective de participare la sistemele componente ale TARGET2. + 
Articolul 2Interesul reciproc al băncilor centrale naționale ALBăncile centrale naționale AL au un interes reciproc în acordarea de credite pe parcursul zilei (intraday credit) membrilor grupului AL, deoarece aceasta promovează eficiența globală a decontării plăților în TARGET2. Creditul pe parcursul zilei (intraday credit) este garantat în conformitate cu articolul 18 din Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene, având în vedere că soldul debitor rezultat din executarea unui ordin de plată este acoperit cu lichiditatea disponibilă în conturile PM deschise de membrii grupului AL la băncile lor centrale naționale AL respective, care garantează îndeplinirea obligațiilor oricăruia dintre membrii grupului AL față de băncile centrale naționale AL. + 
Articolul 3Drepturile și obligațiile membrilor grupului AL1.Membrii grupului AL răspund față de toate băncile centrale naționale AL pentru toate creanțele născute din decontarea ordinelor de plată ale oricărui membru al grupului AL în sistemele lor componente ale TARGET2 respective. … 2.Valoarea totală a tuturor ordinelor de plată decontate de membrii grupului AL în conturile lor PM nu poate să depășească niciodată valoarea agregată a lichidității totale disponibile în toate aceste conturi PM. … 3.Membrii grupului AL sunt autorizați să utilizeze metoda informații consolidate privind contul (CAI), astfel cum este descrisă în regulile de sistem ale TARGET2-România. …  + 
Articolul 4Drepturile și obligațiile băncilor centrale naționale AL1.Când un membru al grupului AL inițiază un ordin de plată în sistemul său component al TARGET2 cu o valoare ce depășește lichiditatea disponibilă în contul PM al acelui membru al grupului AL, banca sa centrală națională AL îi acordă un credit pe parcursul zilei (intraday credit), garantat cu lichiditatea disponibilă în alte conturi PM deschise de membrul grupului AL la banca sa centrală națională AL sau în conturile PM deschise de ceilalți membri ai grupului AL la băncile lor centrale naționale AL respective. Un astfel de credit pe parcursul zilei intraday credit) este guvernat de regulile aplicabile acordării creditelor pe parcursul zilei (intraday credit) de către băncile centrale naționale AL în cauză. … 2.Ordinele de plată inițiate de membrii grupului AL, care duc la depășirea lichidității disponibile în toate conturile PM ale membrilor grupului AL, sunt plasate în coada de așteptare până la momentul la care este disponibilă suficientă lichiditate. … 3.Fiecare bancă centrală națională AL poate pretinde de la membrii grupului AL îndeplinirea în totalitate a tuturor obligațiilor rezultate din decontarea ordinelor de plată ale membrilor grupului AL în sistemele componente ale TARGET2 în care aceștia au deschise conturi PM. …  + 
Articolul 5Desemnarea și rolul managerului grupului AL1.Prin prezentul acord, membrii grupului AL desemnează drept manager al grupului AL pe [indicați participantul desemnat ca manager al grupului AL], care este punctul de contact pentru toate aspectele de ordin administrativ referitoare la grupul AL. … 2.Membrii grupului AL furnizează băncilor centrale naționale AL aferente orice informații care pot afecta validitatea, eficacitatea și punerea în aplicare a prezentului acord, inclusiv, dar fără a se limita la, apariția oricăror situații de neîndeplinire a obligațiilor în sensul [inserați o referință la prevederile aplicabile din aranjamentele de punere în aplicare a condițiilor armonizate] sau a oricărui eveniment care poate afecta validitatea și/sau eficacitatea [inserați o referință la prevederile privind garanția reală mobiliară, compensarea cu exigibilitate imediată (close-out netting) sau orice alte prevederi aplicabile ale aranjamentelor de punere în aplicare a condițiilor armonizate]. … 3.Managerul grupului AL transmite imediat băncii centrale naționale manager informațiile menționate la alineatul (2). … 4.Managerul grupului AL este responsabil în privința monitorizării pe parcursul zilei a lichidității disponibile în cadrul grupului AL. … 5.Managerul grupului AL are putere de reprezentare cu privire la toate conturile PM ale membrilor grupului AL și, în special, efectuează următoarele operațiuni:(a)orice operațiuni ICM aferente conturilor PM ale membrilor grupului AL, inclusiv, dar fără a se limita la orice schimbare a priorității unui ordin de plată, revocare, schimbare a momentului decontării, transferuri de lichiditate (inclusiv din și către subconturi), reordonare a tranzacțiilor din coada de așteptare, rezervare de lichiditate în privința grupului AL, stabilire și schimbare de limite în privința grupului AL; … (b)toate operațiunile cu privire la lichiditate de la închiderea zilei între conturile PM ale membrilor grupului AL, asigurând echilibrarea tuturor soldurilor conturilor PM ale membrilor grupului AL, astfel încât niciunul dintre aceste conturi să nu aibă un sold debitor la închiderea zilei sau, unde este cazul, un sold debitor negarantat cu active eligibile pentru garantare (în continuare, această procedură este denumită "echilibrare"); … (c)instrucțiuni generale conform cărora este efectuată o echilibrare automată, adică este stabilită ordinea în care conturile membrilor grupului AL cu lichiditate disponibilă urmează să fie debitate în operațiunile de echilibrare; … (d)în absența unor instrucțiuni clare ale managerului grupului AL, conform literelor (b) și (c), echilibrarea automată este efectuată începând de la contul PM cu cel mai mare sold creditor până contul PM cu cel mai mare sold debitor. …  … Criteriile stabilite la literele (c) și (d) sunt utilizate și în cazul existenței unei cauze care determină executarea, astfel cum este definită în regulile de sistem ale TARGET2-România. + 
Articolul 6Rolul băncii centrale naționale manager1.Banca centrală națională manager constituie punctul de contact pentru toate aspectele de ordin administrativ aferente grupului AL. … 2.Toate băncile centrale naționale AL furnizează imediat băncii centrale naționale manager orice informații aferente unui membru al grupului AL care pot afecta validitatea, eficacitatea și punerea în aplicare a prezentului acord, inclusiv, dar fără a se limita la, apariția oricăror situații de neîndeplinire a obligațiilor în sensul Regulilor de sistem ale TARGET2-România sau a oricăror evenimente care pot afecta validitatea și/sau eficacitatea [inserați o referință la prevederile privind garanția reală mobiliară, compensarea cu exigibilitate imediată (close-out netting) sau orice alte prevederi aplicabile din aranjamentele de punere în aplicare a condițiilor armonizate]. … 3.Banca centrală națională manager are acces la toate informațiile relevante referitoare la toate conturile PM ale membrilor grupului AL, inclusiv, dar fără a se limita la informații referitoare la orice linie de credit, soldul, mișcările în toate conturile PM, plățile decontate, plățile din coada de așteptare, precum și informații privind limitele și rezervările de lichiditate ale membrilor grupului AL. …  + 
Articolul 7Durata și încetarea prezentului acord1.Prezentul acord se încheie pe durată nedeterminată. … 2.Fiecare membru al grupului AL poate înceta în mod unilateral participarea sa la prezentul acord, cu condiția notificării în scris a băncii centrale naționale AL la a cărui sistem component al TARGET2 participă și a băncii centrale naționale manager, cu 14 zile de operare în avans. Banca centrală națională manager confirmă acelui membru al grupului AL data încetării participării sale la acordul AL și comunică această dată tuturor băncilor centrale naționale AL care, în consecință, îi informează pe membrii grupului AL aferenți. În cazul în care acel membru al grupului AL era managerul grupului AL, ceilalți membri ai grupului AL desemnează de îndată un nou manager al grupului AL. … 3.Prezentul acord încetează de drept, fără notificare prealabilă și cu efect imediat dacă nu mai sunt îndeplinite condițiile pentru utilizarea metodei AL, astfel cum sunt descrise în regulile de sistem ale TARGET2-România. … 4.Fără a ține seama de apariția evenimentului menționat la alineatul (3), un ordin de plată care a fost deja inițiat de oricare dintre membrii grupului AL în sistemul component al TARGET2 aferent rămâne valid și produce efecte față de toți membrii grupului AL și față de băncile centrale naționale AL. [Inserați dacă este relevant: în plus, [inserați o referință la contractul de garanție reală mobiliară și/sau la clauza de compensare cu exigibilitate imediată (close-out netting) sau la alt aranjament de garantare aplicabil] rămâne (rămân) valid(e) după încetarea prezentului acord până când toate pozițiile debitoare din corpurile PM a căror lichiditate a fost agregată sunt în întregime descărcate de către membrii grupului AL. … 5.Fără a aduce atingere prevederilor alineatului (3), banca centrală națională manager, în acord cu băncile centrale naționale AL, poate oricând să pună capăt prezentului acord, dacă oricare dintre membrii grupului AL a încălcat oricare dintre prevederile acestuia. Decizia respectivă se adresează în scris tuturor membrilor grupului AL, cuprinzând motivele luării deciziei. Banca centrală națională manager, în acord cu celelalte bănci centrale naționale AL, poate denunța prezentul acord fără notificare prealabilă și cu efect imediat, dacă continuarea acestuia ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generală a TARGET2 sau ar periclita îndeplinirea atribuțiilor băncilor centrale naționale AL în temeiul Statutului Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene. Orice decizie în acest sens se adresează în scris membrilor grupului AL, menționând motivele deciziei. …  + 
Articolul 8Procedura de modificareOrice modificare a prezentului acord, inclusiv lărgirea grupului AL cu alți participanți, este validă și produce efecte juridice, dacă toate părțile consimt la aceasta în mod expres și în scris. + 
Articolul 9Legea aplicabilăPrezentul acord este guvernat de, interpretat și pus în aplicare în conformitate cu [inserați o referință la legea care guvernează contul PM al managerului grupului AL]. Aceasta nu aduce atingere:(a)relației dintre membrii grupului AL și băncile centrale naționale AL respective ale acestora, guvernată de legea băncii centrale naționale AL respective; și … (b)drepturilor și obligațiilor dintre băncile centrale naționale AL, guvernate de legea băncii centrale naționale AL la care este deschis contul PM a cărui lichiditate disponibilă este utilizată ca active pentru garantare. …  + 
Articolul 10Aplicarea regulilor de sistem ale TARGET2-România1.În privința fiecărui cont PM al membrilor grupului AL, prevederile aplicabile din regulile de sistem ale TARGET2-România guvernează orice aspect care nu este guvernat în mod expres de prezentul acord. … 2.Regulile de sistem ale TARGET2-România și prezentul acord se consideră ca făcând parte din aceeași relație contractuală. … Redactat în atâtea exemplare câte părți la prezentul acord, astăzi [… data …] + 
Apendice VIII
Cerințe privind gestionarea securității informațiilor și gestionarea continuității activității
Gestionarea securității informațiilorAceste cerințe se aplică fiecărui participant, cu excepția cazului în care participantul demonstrează că nu i se aplică o cerință specifică. La stabilirea domeniului de aplicare a cerințelor în cadrul infrastructurii sale, participantul ar trebui să identifice elementele care fac parte din lanțul tranzacției de plată (Payment Transaction Chain – PTC). În mod specific, PTC începe la un punct de intrare (Point of Entry – PoE), respectiv un sistem implicat în crearea de tranzacții (de exemplu, stații de lucru, aplicații de tip front-office și back-office, middleware) și se încheie la sistemul responsabil pentru transmiterea mesajului către SWIFT (de exemplu, SWIFT VPN Box) sau internet (acesta din urmă fiind aplicabil accesului prin internet).Cerința 1.1: Politica în domeniul securității informațiilorConducerea trebuie să stabilească o direcție clară de politică în conformitate cu obiectivele de afaceri și să își exprime susținerea și angajamentul pentru asigurarea securității informațiilor prin emiterea, aprobarea și menținerea unei politici de securitate a informațiilor care vizează gestionarea securității informațiilor și a rezilienței cibernetice în întreaga organizație în ceea ce privește identificarea, evaluarea și tratarea riscurilor legate de securitatea informațiilor și de reziliența cibernetică. Politica ar trebui să conțină cel puțin următoarele secțiuni: obiective, domeniu de aplicare (inclusiv domenii precum organizarea, resursele umane, administrarea activelor etc.), principii și alocarea responsabilităților.Cerința 1.2: Organizarea internăTrebuie stabilit un cadru de securitate a informațiilor pentru implementarea politicii de securitate a informațiilor în cadrul organizației. Conducerea trebuie să coordoneze și să revizuiască stabilirea cadrului de securitate a informațiilor pentru a asigura implementarea politicii de securitate a informațiilor (potrivit cerinței 1.1) în întreaga organizație, inclusiv alocarea de resurse suficiente și atribuirea de responsabilități în materie de securitate în acest scop.Cerința 1.3: Părțile externeSecuritatea informațiilor organizației și a sistemelor de prelucrare a informațiilor nu ar trebui să fie redusă prin introducerea unei părți/unor părți externe sau a produselor/serviciilor furnizate de acestea și/sau prin dependența de acestea. Orice acces al părților externe la sistemele organizației de prelucrare a informațiilor trebuie controlat. În cazul în care părțile externe sau produsele/serviciile părților externe sunt necesare pentru accesul la sistemele organizației de prelucrare a informațiilor trebuie efectuată o evaluare a riscurilor pentru a determina implicațiile în materie de securitate și cerințele de control. Controalele trebuie agreate și definite într-un acord cu fiecare parte externă relevantă. Cerința 1.4: Administrarea activelorToate activele informaționale, procesele operaționale și sistemele informatice subiacente, cum ar fi sistemele de operare, infrastructurile, aplicațiile de business, produsele standard, serviciile și aplicațiile dezvoltate de utilizatori, din aria de acoperire a lanțului tranzacției de plată, sunt luate în evidență și au un proprietar desemnat. Trebuie atribuită responsabilitatea pentru întreținerea și operarea controalelor adecvate în cadrul proceselor operaționale și a componentelor informatice aferente, pentru a proteja activele informaționale. NOTĂ:Proprietarul poate delega implementarea unor controale specifice, după caz, dar rămâne răspunzător pentru protecția adecvată a activelor.Cerința 1.5: Clasificarea activelor informaționaleActivele informaționale se clasifică în funcție de caracterul lor critic pentru furnizarea fără probleme a serviciului de către participant. Clasificarea indică necesitatea, prioritățile și gradul de protecție necesar atunci când se tratează respectivul activ informațional în procesele operaționale relevante și ia de asemenea în considerare componentele IT subiacente. Trebuie utilizată o schemă de clasificare a activelor informaționale aprobată de conducere pentru a defini un set adecvat de controale de protecție pe tot parcursul ciclului de viață al activelor informaționale (inclusiv eliminarea și distrugerea activelor informaționale) și pentru a comunica necesitatea unor măsuri specifice de manipulare.Cerința 1.6: Securitatea resurselor umaneResponsabilitățile în materie de securitate trebuie abordate înainte de angajare în fișe ale postului adecvate și în termenii și condițiile de încadrare în muncă. Toți candidații pentru angajare, contractanții și utilizatorii terți sunt verificați în mod corespunzător, în special în cazul locurilor de muncă care presupun acces la informații sensibile. Angajații, contractanții și utilizatorii terți ai sistemelor de prelucrare a informațiilor semnează un acord privind rolurile și responsabilitățile lor în materie de securitate. Trebuie asigurat un nivel adecvat de conștientizare în rândul tuturor angajaților, contractanților și utilizatorilor terți și li se oferă acestora educație și formare în ceea ce privește procedurile de securitate și utilizarea corectă a sistemelor de prelucrare a informațiilor, pentru a reduce la minimum posibilele riscuri în materie de securitate. Trebuie stabilit un proces disciplinar formal pentru angajați pentru abordarea cazurilor de încălcare a securității. Trebuie stabilite responsabilități pentru a se asigura gestionarea ieșirii din organizație a unui angajat, a unui contractant sau a unui utilizator terț sau a transferului acestuia în cadrul organizației, precum și faptul că sunt finalizate procedurile de returnare a tuturor echipamentelor și de anulare a tuturor drepturilor de acces. Cerința 1.7: Securitatea fizică și în materie de mediu Sistemele de prelucrare a informațiilor critice sau sensibile trebuie amplasate în zone securizate, protejate de perimetre de securitate definite, cu bariere de securitate și controale la intrare adecvate. Acestea trebuie protejate fizic împotriva accesului neautorizat, a deteriorării și a interferențelor. Accesul trebuie acordat numai persoanelor care intră sub incidența cerinței 1.6. Trebuie stabilite proceduri și standarde pentru a proteja suporturile fizice care conțin active informaționale atunci când se află în tranzit.Echipamentele trebuie protejate împotriva amenințărilor fizice și de mediu. Protecția echipamentelor (inclusiv a echipamentelor utilizate în afara amplasamentului) și protecția împotriva furtului sunt necesare pentru a reduce riscul de acces neautorizat la informații și pentru a proteja informațiile și echipamentele împotriva pierderii sau deteriorării. Pot fi necesare măsuri speciale de protecție împotriva amenințărilor fizice și de protejare a sistemelor-suport, cum ar fi infrastructura de alimentare cu energie electrică și de cablare.Cerința 1.8: Gestionarea operațiunilor Trebuie stabilite responsabilități și proceduri pentru gestionarea și operarea sistemelor de prelucrare a informațiilor care acoperă toate sistemele subiacente din lanțul tranzacției de plată de la un capăt la altul. În ceea ce privește procedurile operaționale, inclusiv administrarea tehnică a sistemelor informatice, trebuie implementată separarea sarcinilor, unde este cazul, pentru a reduce riscul de utilizare necorespunzătoare din neglijență sau deliberată a sistemului. În cazul în care separarea sarcinilor nu poate fi implementată din motive obiective consemnate, trebuie implementate controale compensatorii în urma unei analize formale a riscurilor. Trebuie stabilite controale pentru a preveni și detecta introducerea de cod dăunător (malware) pentru sistemele din lanțul de tranzacției de plată. De asemenea, trebuie stabilite controale (inclusiv cunoașterea de către utilizatori) pentru a preveni, detecta și elimina codul dăunător. Codul mobil se utilizează numai din surse sigure (de exemplu, componentele Microsoft COM semnate și Java Applets). Configurația browserului (de exemplu, utilizarea extensiilor și a componentelor de tip plugin) trebuie să fie strict controlată.Trebuie implementate de către conducere politici de efectuare de copii de rezervă și de recuperare a datelor; aceste politici de recuperare includ un plan al procesului de restaurare, care este testat la intervale regulate, cel puțin anual. Sistemele care sunt critice pentru securitatea plăților sunt monitorizate, iar evenimentele relevante pentru securitatea informațiilor se înregistrează. Se utilizează jurnalele operatorilor pentru a se asigura că sunt identificate problemele sistemului informațional. Jurnalele operatorilor sunt revizuite periodic, pe baza unui eșantion, în funcție de gradul critic al operațiunilor. Se utilizează monitorizarea sistemului pentru a verifica eficacitatea controalelor care sunt identificate ca fiind critice pentru securitatea plăților și pentru a verifica conformitatea cu un model de politică de acces.Schimburile de informații dintre organizații se bazează pe o politică formală de schimb, sunt efectuate în conformitate cu acordurile de schimb dintre părțile implicate și respectă orice legislație relevantă. Componentele software ale părților terțe utilizate în schimbul de informații cu TARGET2 (cum ar fi software-ul primit de la un birou de servicii în scenariul 2 din secțiunea privind aria de acoperire din documentul TARGET2 privind aranjamentul de autocertificare) trebuie utilizate în cadrul unui acord formal cu terțul.Cerința 1.9: Controlul accesuluiAccesul la active informaționale trebuie justificat pe baza cerințelor de business (necesitatea de a cunoaște^1) și în conformitate cu cadrul stabilit al politicilor corporative (inclusiv politica de securitate a informațiilor). Trebuie definite reguli clare de control al accesului, pe baza principiului celui mai mic privilegiu^2, pentru a reflecta îndeaproape necesitățile proceselor de business și informatice corespunzătoare. Dacă este cazul (de exemplu, pentru gestionarea copiilor de rezervă), controlul accesului logic ar trebui să fie în concordanță cu controlul accesului fizic, cu excepția cazului în care există controale compensatorii adecvate (de exemplu, criptarea, anonimizarea datelor cu caracter personal).^1 Principiul necesității de a cunoaște se referă la identificarea setului de informații la care o persoană are nevoie de acces pentru a-și îndeplini atribuțiile.^2 Principiul celui mai mic privilegiu se referă la adaptarea profilului de acces al unei persoane la un sistem informatic pentru a corespunde rolului de business corespunzător.Trebuie instituite proceduri formale și documentate pentru a controla alocarea drepturilor de acces la sistemele informaționale și la serviciile care intră în aria de acoperire a lanțului tranzacției de plată. Procedurile acoperă toate etapele ciclului de viață al accesului utilizatorilor, de la înregistrarea inițială a noilor utilizatori până la eliminarea definitivă a utilizatorilor care nu mai necesită acces. Se acordă o atenție deosebită, după caz, alocării drepturilor de acces a căror importanță este atât de semnificativă încât utilizarea abuzivă a respectivelor drepturi de acces ar putea avea un impact negativ grav asupra operațiunilor participantului (de exemplu, drepturile de acces care permit administrarea sistemului, anularea controalelor sistemului, accesul direct la datele de business). Trebuie stabilite controale adecvate pentru identificarea, autentificarea și autorizarea utilizatorilor în anumite puncte din rețeaua organizației, de exemplu, pentru accesul local și de la distanță la sistemele din lanțul tranzacției de plată. Pentru asigurarea alocării răspunderii, conturile personale nu sunt partajate.În ceea ce privește parolele, regulile trebuie stabilite și impuse prin controale specifice pentru a se asigura că parolele nu pot fi ghicite cu ușurință, de exemplu, reguli privind complexitatea și valabilitatea limitată în timp. Trebuie stabilit un protocol sigur de recuperare și/sau de resetare a parolei.Trebuie elaborată și implementată o politică privind utilizarea controalelor criptografice pentru a proteja confidențialitatea, autenticitatea și integritatea informațiilor. Se stabilește o politică de gestionare a cheilor pentru a sprijini utilizarea controalelor criptografice. Trebuie să existe o politică de vizualizare a informațiilor confidențiale pe ecran sau în format tipărit (de exemplu, o politică de tip ecran curat sau birou curat) pentru a reduce riscul de acces neautorizat.Atunci când se lucrează de la distanță, trebuie luate în considerare riscurile de a lucra într-un mediu neprotejat și trebuie aplicate controale tehnice și organizaționale adecvate.Cerința 1.10: Achiziționarea, dezvoltarea și întreținerea sistemelor informaționaleCerințele de securitate trebuie identificate și agreate înainte de dezvoltarea și/sau implementarea sistemelor informaționale. Trebuie construite controale adecvate în aplicații, inclusiv în aplicațiile dezvoltate de utilizatori, pentru a se asigura prelucrarea corectă. Aceste controale includ validarea datelor de intrare, a prelucrării interne și a datelor de ieșire. Pot fi necesare controale suplimentare pentru sistemele care prelucrează sau au un impact asupra informațiilor sensibile, valoroase sau critice. Aceste controale se stabilesc pe baza cerințelor de securitate și a evaluării riscurilor în conformitate cu politicile stabilite (de exemplu, politica de securitate a informațiilor, politica de control criptografic).Cerințele operaționale ale noilor sisteme trebuie stabilite, documentate și testate înainte de acceptarea și utilizarea lor. În ceea ce privește securitatea rețelei, ar trebui implementate controale adecvate, inclusiv segmentarea și gestionarea în condiții de siguranță, pe baza caracterului critic al fluxurilor de date și a nivelului de risc al zonelor de rețea din cadrul organizației. Trebuie să existe controale specifice pentru a proteja informațiile sensibile transmise prin rețelele publice.Accesul la fișierele de sistem și la codul-sursă al programului trebuie controlat, iar proiectele informatice și activitățile-suport trebuie să se desfășoare în condiții de siguranță. Trebuie să se acorde atenție evitării expunerii datelor sensibile în mediile de testare. Mediile de proiect și de suport trebuie controlate strict. Implementarea schimbărilor în producție trebuie strict controlată. Trebuie realizată o evaluare a riscurilor aferente schimbărilor majore care urmează să fie implementate în producție.Activitățile periodice de testare a securității sistemelor în producție se desfășoară, de asemenea, în conformitate cu un plan predefinit, bazat pe rezultatul unei evaluări a riscurilor, iar testele de securitate includ, cel puțin, evaluări ale vulnerabilității. Toate deficiențele evidențiate în timpul activităților de testare a securității trebuie evaluate și trebuie pregătite și urmărite în timp util planuri de acțiune pentru eliminarea oricărei lacune identificate.Cerința 1.11: Securitatea informațiilor în relațiile cu furnizorii Pentru a asigura protecția sistemelor informaționale interne ale participantului care sunt accesibile furnizorilor trebuie documentate și agreate în mod oficial cu furnizorul cerințele de securitate a informațiilor pentru diminuarea riscurilor asociate accesului furnizorului.Cerința 1.12: Gestionarea incidentelor de securitate a informațiilor și îmbunătățiriPentru a asigura o abordare coerentă și eficace a gestionării incidentelor de securitate a informațiilor, inclusiv a comunicării privind evenimentele de securitate și punctele slabe în materie de securitate, trebuie stabilite și testate rolurile, responsabilitățile și procedurile, la nivel de business și tehnic, astfel încât să se asigure o redresare rapidă, eficace și ordonată și în condiții de siguranță în urma incidentelor de securitate a informațiilor, inclusiv a scenariilor legate de o cauză cibernetică (de exemplu, o fraudă săvârșită de un atacator extern sau intern). Personalul implicat în aceste proceduri trebuie să fie instruit în mod corespunzător.Cerința 1.13: Revizuirea conformității tehniceSistemele informaționale interne ale unui participant (de exemplu, sistemele de back-office, rețelele interne și conectivitatea la rețele externe) sunt evaluate periodic din punctul de vedere al conformității cu cadrul de politici stabilit al organizației (de exemplu, politica de securitate a informațiilor, politica de control criptografic).Cerința 1.14: VirtualizareaMașinile virtuale de tip guest trebuie să respecte toate măsurile de securitate stabilite pentru hardware și sisteme fizice (de exemplu, procese de hardening, de logare). Controalele privind hipervizoarele trebuie să includă: procese de hardening ale hipervizorului și ale sistemului de operare gazdă, remediere regulată a deficiențelor, separare strictă a diferitelor medii (de exemplu, producție și dezvoltare). Gestionarea centralizată, logarea și monitorizarea, precum și gestionarea drepturilor de acces, în special pentru conturile cu multe privilegii, trebuie implementate pe baza unei evaluări a riscurilor. Mașinile virtuale de tip guest gestionate de același hipervizor trebuie să aibă un profil de risc similar.Cerința 1.15: Informatica de tip CloudUtilizarea soluțiilor de tip cloud publice și/sau hibride în lanțul tranzacției de plată trebuie să se bazeze pe o evaluare formală a riscurilor, ținând seama de controalele tehnice și de clauzele contractuale aferente soluției cloud.Dacă se utilizează soluții cloud hibride, se înțelege că nivelul critic al întregului sistem este cel mai ridicat dintre cele ale sistemelor conectate. Toate componentele de la sediu ale soluțiilor hibride trebuie să fie separate de celelalte sisteme instalate la sediu.Gestionarea continuității activității (aplicabilă numai participanților critici)Următoarele cerințe (2.1-2.6) se referă la gestionarea continuității activității. Fiecare participant la TARGET2 clasificat de Eurosistem ca fiind critic pentru buna funcționare a sistemului TARGET2 trebuie să aibă implementată o strategie de continuitate a activității care să cuprindă următoarele elemente:Cerința 2.1: Trebuie dezvoltate planuri de continuitate a activității și proceduri pentru menținerea acestora.Cerința 2.2: Trebuie să fie disponibil un sediu operațional secundar.Cerința 2.3: Profilul de risc al sediului secundar trebuie să fie diferit de cel al sediului principal, pentru a evita ca ambele sedii să fie afectate simultan de același eveniment. De exemplu, sediul secundar trebuie să fie într-o rețea electrică și un circuit central de telecomunicații diferite de cele ale sediului principal. Cerința 2.4: În cazul unei perturbări operaționale majore care face ca sediul principal să fie inaccesibil și/sau ca personalul critic să fie indisponibil, participantul critic trebuie să fie în măsură să reia operațiunile normale de la sediul secundar, unde să fie posibilă închiderea corespunzătoare a zilei de operare și deschiderea următoarei (următoarelor) zile de operare.Cerința 2.5: Trebuie să existe proceduri pentru a se asigura că procesarea tranzacțiilor este reluată de la sediul secundar într-un interval de timp rezonabil după întreruperea inițială a serviciului și proporțional cu caracterul critic al activității întrerupte.Cerința 2.6: Capacitatea de a face față perturbărilor operaționale este testată cel puțin o dată pe an, iar personalul critic este instruit în mod corespunzător. Perioada maximă dintre testări nu depășește un an.(la 21-11-2021,
Anexa nr. II a fost completată de Punctul 14, Articolul I din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Anexa nr. IIaReguli pentru deschiderea și funcționarea unui cont de fonduri dedicate T2S (T2S DCA) în TARGET2 + 
Titlul IDISPOZIȚII GENERALE + 
Articolul 1DefinițiiÎn sensul prezentelor reguli (denumite în continuare "reguli"), se aplică următoarele definiții:– "autocolateralizare" (auto-collateralisation) înseamnă creditul pe parcursul zilei acordat de banca centrală națională (BCN) din zona euro, în banii băncii centrale, care este declanșat atunci când un titular de T2S DCA nu are fonduri suficiente pentru a deconta tranzacțiile cu instrumente financiare, acest credit pe parcursul zilei fiind colateralizat fie cu instrumentele financiare cumpărate (colateral asupra fluxului), fie cu instrumentele financiare deținute deja de titularul de T2S DCA (colateral asupra stocului). O operațiune de autocolateralizare este compusă din două operațiuni distincte, una pentru acordarea autocolateralizării și una pentru rambursarea acesteia. Este posibil să includă și o a treia operațiune, pentru orice eventuală realocare a colateralului. În sensul art. 16 se consideră că toate cele trei operațiuni sunt intrate în sistem și sunt irevocabile în același timp cu operațiunea pentru acordarea autocolateralizării. … – «cont de fonduri dedicate T2S (T2S DCA)» [T2S Dedicated Cash Account (T2S DCA)] înseamnă un cont deținut de un titular de T2S DCA, deschis în TARGET2-România și utilizat pentru plăți de fonduri în relație cu decontarea instrumentelor financiare în T2S, … – "ordin de transfer de lichiditate imediat" (immediate liquidity transfer order) înseamnă o instrucțiune de a efectua un ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM, un ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA sau un ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA în timp real, la primirea respectivei instrucțiuni,– "ordin de transfer de lichiditate predefinit" (predefined liquidity transfer order) înseamnă o instrucțiune de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un T2S DCA într-un cont PM care urmează a fi executată numai o dată la un anumit moment sau eveniment, … – "ajustare de lichiditate" (liquidity adjustment) înseamnă autorizația dată de titularul de T2S DCA către CSD participant al acestuia sau BNR printr-un acord contractual special documentat în mod corespunzător și înregistrat în datele statice, de a iniția transferuri de lichiditate între un T2S DCA și un cont PM sau între două T2S DCA, … – "ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM" (T2S DCA to PM liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un T2S DCA într-un cont PM, "ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA" (PM to T2S DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont PM într-un T2S DCA, … – "ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA" (T2S DCA to T2S DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri (i) dintr-un T2S DCA într-un T2S DCA legat de același cont PM principal; sau (ii) dintr-un T2S DCA într-un T2S DCA deținute de aceeași entitate juridică, … – "cont PM principal" (Main PM account) înseamnă contul PM de care este legat un T2S DCA și în care va fi repatriat în mod automat orice sold rămas în T2S DCA la închiderea zilei, … – "ordin de transfer de lichiditate programat" (standing liquidity transfer order) înseamnă o instrucțiune de a transfera un volum specificat de fonduri sau "toate fondurile" disponibile în T2S DCA din T2S dintr-un T2S DCA într-un cont PM, care urmează a fi executată în mod repetat la un anumit moment sau eveniment din ciclul de procesare T2S, până când este anulat ordinul sau expiră perioada de valabilitate a acestuia, … – "date statice" (Static Data) înseamnă ansamblul de obiecte de business, specifice unui titular de T2S DCA sau unei bănci centrale, din T2S și deținute de acest titular de T2S DCA sau, respectiv, de banca centrală, de care T2S are nevoie pentru a procesa datele tranzacționale legate de acest titular de T2S DCA sau această bancă centrală, … – "cod de identificare a entității (BIC)" [Business Identifier Code (BIC)] înseamnă un cod, astfel cum este acesta definit de standardul ISO nr. 9362, … – "cod de țară ISO" (ISO country code) înseamnă un cod, astfel cum este acesta definit de standardul ISO nr. 3166-1, … – «zi de operare» (business day) sau „zi de operare TARGET2“ (TARGET2 business day) înseamnă orice zi în care TARGET2 este deschis pentru decontarea ordinelor de plată, astfel cum este precizat în apendicele V, … – "opinie juridică privind capacitatea" (capacity opinion) înseamnă o opinie juridică specifică unui participant, care conține o evaluare a capacității juridice a participantului de a-și asuma și de a-și îndeplini obligațiile prevăzute de prezentele reguli, … – "bănci centrale" [central banks (CBN] înseamnă băncile centrale din Eurosistem și BCN conectate, … – "BCN conectată" (connected NCB) înseamnă o BCN, alta decât o bancă centrală din Eurosistem, care este conectată la TARGET2 în temeiul unui acord specific, … – "instituție de credit" (credit institution) înseamnă fie: (a) o instituție de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului*10), care este supusă supravegherii de către o autoritate competentă; fie (b) o altă instituție de credit, în sensul articolului 123 alineatul (2) din tratat, care este supusă verificării pe baza unor standarde comparabile cu cele folosite în supravegherea efectuată de o autoritate competentă,Notă …

*10) Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JOL 176, 27.06.2013, p. 1) … – "BCN din zona euro" (euro area NCB) înseamnă BCN a unui stat membru a cărui monedă este euro, … – "bancă centrală din Eurosistem" (Eurosystem CB) înseamnă Banca Centrală Europeană (BCE) sau o BCN din zona euro, … – "situație de neîndeplinire a obligațiilor" (event of default) înseamnă orice eveniment iminent sau existent, a cărui producere poate pune în pericol îndeplinirea de către un participant a obligațiilor ce îi revin în temeiul prezentelor reguli sau al oricăror altor reguli care se aplică relației dintre acel participant și BNR sau oricare altă bancă centrală, inclusiv:(a)atunci când participantul nu mai îndeplinește criteriile de acces prevăzute la articolul 5 sau condițiile prevăzute la articolul 6 alineatul (1) litera (a) punctul (i); … (b)deschiderea procedurilor de insolvență împotriva participantului; … (c)depunerea unei cereri referitoare la procedura menționată la litera (b); … (d)emiterea de către participant a unei declarații scrise privind incapacitatea sa de a-și plăti în întregime sau parțial datoriile sau de a-și îndeplini obligațiile legate de utilizarea creditului pe parcursul zilei; … (e)încheierea de către participant a unui acord sau a unui aranjament general amiabil cu creditorii săi; … (f)atunci când participantul este, sau banca sa centrală consideră că este insolvabil sau incapabil de a-și achita datoriile; … (g)atunci când soldul creditor al contului PM, al T2S DCA sau al TIPS DCA al participantului sau toate ori o parte importantă a activelor participantului fac obiectul unui ordin de blocare, sechestrului/popririi, confiscării sau oricărei altei proceduri care are ca scop apărarea interesului public sau a drepturilor creditorilor participantului; … (h)atunci când participarea participantului la un alt sistem component al TARGET2 și/sau la un sistem auxiliar a fost suspendată sau a încetat; … (i)atunci când orice declarație asupra unor elemente esențiale sau declarație precontractuală dată de participant sau despre care se presupune că a fost dată de participant conform legii aplicabile este incorectă sau falsă; … (j)cesionarea tuturor activelor participantului sau a unei părți importante a acestora, "procedura de insolvență" (insolvency proceedings) înseamnă procedura de insolvență în sensul articolului 2 litera (j) din Directiva 98/26/CE a Parlamentului European și a Consiliului*11),Notă …

*11) Directiva 98/26/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a titlurilor de valoare (JO L 166, 11.6.1998, p. 45) …  … – "furnizor de servicii de rețea TARGET2" (TARGET2 network service provider) înseamnă un furnizor de conexiuni computerizate de rețea desemnat de Consiliul guvernatorilor BCE cu scopul de a iniția mesaje de plată în TARGET2, … – Abrogată. … – "beneficiar" (payee), cu excepția cazurilor în care este utilizat în contextul articolului 28 din prezentele reguli, înseamnă un participant la TARGET2 al cărui T2S DCA va fi creditat ca urmare a decontării unui ordin de plată, … – "plătitor" (payer), cu excepția cazurilor în care este utilizat în contextul articolului 28 din prezentele reguli, înseamnă un participant la TARGET2 al cărui T2S DCA va fi debitat ca urmare a decontării unui ordin de plată, … – "ordin de plată" (payment order) înseamnă un ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM, un ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA sau un ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA, … – "ordin de plată" (payment order) înseamnă un ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM, un ordin de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA sau un ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA,– "modul de plăți (PM)" [Payments Module (PM)] înseamnă un modul al SSP în care plățile participanților la TARGET2 sunt decontate în conturile PM, … – "cont PM" (PM account) înseamnă un cont deschis la o bancă centrală din Furosistem de un participant la TARGET2 în PM, cont necesar unui astfel de participant la TARGET2 pentru:(a)a iniția ordine de plată sau a primi plăți prin intermediul TARGET2, și … (b)a deconta astfel de plăți la o astfel de bancă centrală din Eurosistem, …  … – "platformă comună unică (SSP)" [Single Shared Platform (SSP)] înseamnă infrastructura platformei tehnice unice pusă la dispoziție de BCN care furnizează SSP, … – "TARGET2-Securities (T2S)" [TARGET2-Securities (T2S)] sau "Platforma T2S" (T2S Platform) înseamnă ansamblul de componente hardware, software și alte componente de infrastructură tehnică prin care Eurosistemul furnizează CSD participante și băncilor centrale din Eurosistem servicii care permit decontarea livrare-contra-plată în banii băncii centrale în mod centralizat, neutru și fără frontiere a tranzacțiilor cu instrumente financiare, … – "BCN care furnizează SSP" (SSP-providing NCBs) înseamnă Deutsche Bundesbank, Banque de France și Banca d'Italia, în calitatea lor de bănci centrale care construiesc și operează SSP în beneficiul Eurosistemului, … – "4CB" (4CBs) înseamnă Deutsche Bundesbank, Banque de France, Banca d'Italia și Banco de Espana, în calitatea lor de bănci centrale care construiesc și operează Platforma T2S în beneficiul Eurosistemului, … – "formular de colectare a datelor statice" (static data collection form) înseamnă un formular elaborat de BNR în scopul înregistrării solicitanților de servicii TARGET2-România și al înregistrării oricăror schimbări în legătură cu prestarea acestor servicii, … – "suspendare" (suspension) înseamnă blocarea temporară a drepturilor și a obligațiilor unui participant pentru o perioadă ce urmează să fie stabilită de BNR, … – "T2S GUI" (T2S GUI) înseamnă modulul din Platforma T2S care permite titularilor de T2S DCA să obțină informații online și le oferă posibilitatea de a iniția ordine de plată, … – "TARGET2- România" (TARGET2-România) înseamnă sistemul component al TARGET2 al BNR, … – "TARGET2" (TARGET2) înseamnă ansamblul format din toate sistemele componente ale TARGET2 ale băncilor centrale, … – "sistem component al TARGET2" (TARGET2 component system) înseamnă oricare dintre sistemele cu decontare pe baza brută în timp real (real-time gross settlement) (RTGS) ale băncilor centrale care fac parte din TARGET2, … – "participant la TARGET2" (TARGET2 participant) înseamnă orice participant la oricare dintre sistemele componente ale TARGET2, … – «participant» (participant) sau „participant direct“ (direct participant) înseamnă o entitate care are cel puțin un cont PM (titular de cont PM) și/sau un cont de fonduri dedicate T2S (T2S Dedicated Cash Account) (titular de T2S DCA) și/sau un cont de fonduri dedicate TIPS (TIPS Dedicated Cash Account) (titular de TIPS DCA) deschis la o bancă centrală din Eurosistem, … – "disfuncționalitate tehnică a TARGET2" (technical malfunction of TARGET2) înseamnă orice dificultate, defecțiune sau întrerupere în funcționare a infrastructurii tehnice și/sau a sistemelor informatice utilizate de TARGET2-România, inclusiv a SSP sau Platformei T2S, sau orice alt eveniment care face imposibilă executarea și finalizarea procesării în aceeași zi de operare a plăților în TARGET2- România, … – "lichiditate disponibilă" (available liquidity) înseamnă soldul creditor din T2S DCA redus cu valoarea oricăror rezervări de lichiditate sau blocări de fonduri procesate, … – "depozitar central de instrumente financiare participant" (participating Central Securities Depository) sau "CSD participant" (participating CSD) înseamnă un CSD care a semnat acordul-cadru privind T2S, … – "A2A" (A2A) sau "aplicație-către-aplicație" (application-to-application) înseamnă un mod de conectare care permite titularului de T2S DCA să facă schimb de informații cu aplicația software a Platformei T2S, … – "U2A" (U2A) sau "utilizator-către-aplicație" (User-to-application) înseamnă un mod de conectare care permite titularului de T2S DCA să facă schimb de informații cu aplicația software a Platformei T2S printr-o interfață grafică pentru utilizator, … – "nume distinctiv T2S" (T2S Distinguished Name) sau "T2S DN" (T2S DN) înseamnă adresa de rețea pentru Platforma T2S care trebuie inclusă în toate mesajele destinate sistemului, … – "sucursală" (branch) înseamnă o sucursală în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul (17) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, … – "ordin de plată nedecontat" , non-settled payment order) înseamnă un ordin de plată care nu este decontat în aceeași zi de operare în care este acceptat, … – "decontare pe bază brută în timp real" (real-time gross settlement) înseamnă procesarea și decontarea ordinelor de plată tranzacție cu tranzacție în timp real. … – modulul informații și control (ICM)» [Information and Control Module (ICM)] înseamnă modulul SSP care permite titularilor de cont PM să obțină informații online și le oferă posibilitatea de a iniția ordine de transfer de lichiditate, de a-și administra lichiditatea și, dacă este cazul, de a iniția ordine de plată sau ordine de plată de substituire (backup payment order) în Soluția pentru situații de urgență în situații de urgență;– «mesaj transmis prin intermediul ICM» (ICM broadcast message) înseamnă informații puse în mod simultan la dispoziția tuturor sau numai a unui grup selectat de titulari de cont PM prin intermediul ICM; … – «serviciul TARGET de decontare a plăților instant (TIPS)» [TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service] înseamnă decontarea în banii băncii centrale a ordinelor de plată instant pe Platforma TIPS; … – «Platforma TIPS» [TIPS Platform)] înseamnă infrastructura platformei tehnice unice pusă la dispoziție de băncile centrale naționale care furnizează Platforma TIPS; … – «bănci centrale naționale care furnizează Platforma TIPS» (TIPS Platform-providing NCBs) înseamnă Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France și Banca d’Italia, în calitatea lor de bănci centrale care construiesc și operează Platforma TIPS în beneficiul Eurosistemului; … – «cont de fonduri dedicate TIPS (TIPS DCA)» [TIPS Dedicated Cash Account (TIPS DCA)] înseamnă un cont deținut de un titular de TIPS DCA, deschis în TARGET2-România și utilizat pentru furnizarea de servicii de plată instant clienților săi; … – «ordin de plată instant» (instant payment order) înseamnă, în conformitate cu schema de transfer credit instant SEPA (schema SCT Inst) a Consiliului European al Plăților, o instrucțiune de plată care poate fi executată 24 de ore pe zi, în orice zi calendaristică a anului, cu procesare imediată sau aproape imediată și cu notificarea plătitorului și care include (i) ordine de plată instant din TIPS DCA în TIPS DCA, (ii) ordine de plată instant din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS, (iii) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA și (iv) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS într-un cont tehnic TIPS AS;(la 21-11-2021,
Definiția «ordin de plată instant» (instant payment order) din Articolul 1, Titlul I, Anexa nr. IIa a fost modificată de Punctul 1, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … – «solicitare de returnare» (recall request) înseamnă, în conformitate cu schema SCT Inst, un mesaj de la un titular de TIPS DCA prin care se solicită rambursarea unui ordin de plată instant decontat; … – «răspuns pozitiv la solicitarea de returnare» (positive recall answer) înseamnă, în conformitate cu schema SCT Inst, un ordin de plată inițiat de beneficiarul unei solicitări de returnare, ca răspuns la o solicitare de returnare, în beneficiul inițiatorului respectivei solicitări de returnare; … – «ordin de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA» (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont PM într-un TIPS DCA; … – «ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM» (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintrun TIPS DCA într-un cont PM; … «întreprindere de investiții (societate de investiții)» (investment firm) înseamnă o întreprindere de investiții (societate de investiții) în sensul art. 3 alin. (1) pct. 26 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu excepția instituțiilor prevăzute la art. 6 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu condiția ca întreprinderea de investiții (societatea de investiții) în cauză să fie:(a)autorizată și supravegheată de o autoritate competentă recunoscută, care a fost desemnată ca atare în temeiul Directivei 2014/65/UE; și … (b)îndreptățită să desfășoare activitățile menționate în anexa nr. 1 secțiunea A punctele 2, 3, 6 și 7 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare; … (la 17-11-2019,
Articolul 1 din Titlul I , Anexa nr. IIa a fost completat de Punctul 2, Articolul II din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
«Soluția pentru situații de urgență» (Contingency Solution) înseamnă funcționalitatea SSP care procesează plățile foarte critice și critice în situații de urgență;– «cont tehnic al sistemului auxiliar în TIPS (cont tehnic TIPS AS)» (TIPS ancillary system technical account – TIPS AS technical account) înseamnă un cont deținut de un sistem auxiliar sau de o bancă centrală în numele unui sistem auxiliar în sistemul component al TARGET2 al băncii centrale, pentru a fi utilizat de sistemul auxiliar în scopul decontării plăților instant în propriile sale registre; … – «ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS» (TIPS DCA to TIPS AS technical account liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS pentru a finanța poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant la sistemul auxiliar) în registrele sistemului auxiliar; … – «ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA» (TIPS AS technical account to TIPS DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont tehnic TIPS AS către un TIPS DCA pentru a reduce poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant al sistemului auxiliar) în registrele sistemului auxiliar; … – «furnizor de servicii de rețea (Network Service Provider – NSP)» înseamnă o întreprindere căreia i s-a atribuit o concesiune cu Eurosistemul pentru a furniza servicii de conectivitate prin intermediul Portalului unic al Eurosistemului de acces la infrastructurile de piață. …  + 
Articolul 2Domeniu de aplicarePrezentele reguli guvernează relația dintre BNR și titularii de T2S DCA în ceea ce privește deschiderea și funcționarea T2S DCA. + 
Articolul 3Apendice1.Următoarele apendice constituie parte integrantă din prezentele reguli:Apendicele I: Parametrii conturilor de fonduri dedicate T2S – Specificații tehniceApendicele II: Schema de compensație TARGET2 aferentă deschiderii și funcționării T2S DCAApendicele III: Termeni de referință pentru opiniile juridice privind capacitatea și țaraApendicele IV: Proceduri de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgențăApendicele V: Programul de operareApendicele VI: Lista comisioanelor … 2.În caz de conflict sau inadvertențe între conținutul oricărui apendice și conținutul oricărei prevederi din prezentele reguli, prevalează acestea din urmă. …  + 
Articolul 4Descrierea generală a TARGET21.TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăților în euro, cu decontare în banii băncii centrale în conturile PM, în T2S DCA în scopul tranzacțiilor cu instrumente financiare și în TIPS DCA în scopul plăților instant. … 2.În TARGET2-România sunt procesate următoarele tranzacții:(a)tranzacții rezultate în mod direct din operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului sau inițiate în legătură cu acestea; … (b)decontarea pasului în euro al operațiunilor de schimb valutar care implică Eurosistemul; … (c)decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacții în sistemele transfrontaliere de compensare a plăților de mare valoare; … (d)decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacții în sistemele de plăți de mică valoare în euro de importanță sistemică; … (e)decontarea pasului în fonduri al tranzacțiilor cu instrumente financiare; … (f)ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA, ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM și ordine de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA;(f^1)ordine de plată instant; … (f^2)răspunsuri pozitive la solicitările de returnare; … (f^3)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM și ordine de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA; … (f^4)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS și ordine de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA; și …  … (g)orice alte tranzacții în euro adresate participanților la TARGET2. …  … 3.TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăților în euro, cu decontare în banii băncii centrale în conturile PM, T2S DCA și TIPS DCA. TARGET2 este organizat și funcționează pe baza SSP, prin intermediul căreia sunt inițiate și procesate ordinele de plată și prin care, în final, sunt primite plăți prin aceleași metode tehnice. În ceea ce privește funcționarea tehnică a T2S DCA, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma T2S. În ceea ce privește funcționarea tehnică a TIPS DCA și a conturilor tehnice TIPS AS, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma TIPS. BNR este furnizorul de servicii în temeiul prezentelor condiții. Actele și omisiunile BCN care furnizează SSP și ale 4CB sunt considerate ca fiind actele și omisiunile BNR, pentru care aceasta își asumă răspunderea în conformitate cu art. 21 din prezenta anexă. Participarea în conformitate cu prezentele condiții nu dă naștere unei relații contractuale între titularii de T2S DCA și BCN care furnizează SSP sau 4CB când oricare dintre acestea din urmă acționează în acea calitate. Instrucțiunile, mesajele sau informațiile pe care un titular de T2S DCA le primește de la sau le trimite către SSP sau Platforma T2S în legătură cu serviciile prestate în temeiul prezentelor condiții sunt considerate a fi primite de la sau trimise către BNR. … 4.TARGET2 este structurat din punct de vedere juridic ca o multitudine de sisteme de plăți, fiind compus din toate sistemele componente ale TARGET2, care sunt desemnate ca „sisteme“ în conformitate cu legile interne care transpun Directiva 98/26/CE. TARGET2-România este desemnat ca „sistem“ prin art. 13 din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare. … 5.Participarea la TARGET2 produce efecte prin participarea la un sistem component al TARGET2. Prezentele reguli descriu drepturile și obligațiile reciproce ale titularilor de T2S DCA din TARGET2-România și ale BNR. Regulile de procesare a ordinelor de plată în temeiul prezentelor reguli (titlul IV și apendicele I) se referă la toate ordinele de plată inițiate sau plățile primite de oricare din titularii de T2S DCA. … (la 30-11-2018,
Articolul 4 din Titlul I , Anexa nr. IIa a fost modificat de Punctul 10, Articolul III din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 + 
Titlul IIPARTICIPARE + 
Articolul 5Criterii de acces1.Următoarele tipuri de entități sunt eligibile să devină titulari de T2S DCA, la cerere, în TARGET2- România:(a)instituții de credit stabilite în Uniune sau în SEE, inclusiv când acestea acționează printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (b)instituții de credit stabilite în afara SEE, cu condiția ca acestea să acționeze printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (c)BCN ale statelor membre și BCE; … cu condiția ca entitățile prevăzute la literele (a) și (b) să nu facă obiectul unor măsuri restrictive adoptate de Consiliul Uniunii Europene sau de statele membre în temeiul articolului 65 alineatul (1) litera (b), articolului 75 sau articolului 215 din tratat, măsuri a căror punere în aplicare, din perspectiva României după informarea BCE, este incompatibilă cu buna funcționare a TARGET2. … 2.BNR poate, la alegerea sa, să admită ca titulari de T2S DCA și următoarele entități:(a)departamentele de trezorerie ale administrațiilor centrale sau regionale ale statelor membre; … (b)organismele din sectorul public din statele membre, autorizate să deschidă conturi pentru clienți; … (c)întreprinderile de investiții (societățile de investiții) stabilite în Uniune sau în SEE, inclusiv când acestea acționează printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (c^1)întreprinderile de investiții (societățile de investiții) stabilite în afara SEE, cu condiția ca acestea să acționeze printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (d)entitățile care administrează sistemele auxiliare și acționează în această calitate; și … (e)instituțiile de credit sau oricare dintre entitățile de tipul celor enumerate la literele (a)-(d), în ambele cazuri atunci când acestea sunt stabilite într-o țară cu care Uniunea a încheiat un acord monetar care permite accesul oricăror astfel de entități la sistemele de plăți din Uniune, în condițiile stabilite prin acordul monetar și cu condiția ca regimul juridic aplicabil în acea țară să fie echivalent cu legislația aplicabilă în Uniune. …  … 3.Instituțiile emitente de monedă electronică, în sensul art. 4 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 127/2011 privind activitatea de emitere de monedă electronică, cu modificările ulterioare, nu pot participa la TARGET2-România. …  + 
Articolul 6Procedura de solicitare1.Pentru ca BNR să deschidă un T2S DCA pentru o entitate, această entitate trebuie să respecte criteriile de acces incluse în prevederile BNR de punere în aplicare a articolului 5 și:(a)îndeplinește următoarele cerințe tehnice:(i)instalează, administrează, operează și monitorizează infrastructura IT necesară pentru furnizarea unei conexiuni tehnice la SSP și/sau la Platforma T2S și pentru inițierea de ordine de plată către aceasta și asigură securitatea acestei infrastructuri IT. În acest scop, solicitanții pot implica terțe părți, însă rămân exclusiv răspunzători. În special, atunci când se conectează direct la Platforma T2S, solicitanții titulari de T2S DCA încheie un acord cu un furnizor de servicii de rețea (NSP) pentru a obține conexiunea și drepturile de acces necesare, în conformitate cu specificațiile tehnice din apendicele I; și(la 13-06-2022,
sintagma: furnizor de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … (ii)a parcurs cu succes testele de certificare și a obținut autorizarea solicitată de BNR; și …  … (b)îndeplinește următoarele condiții juridice:(i)furnizează o opinie juridică privind capacitatea, conform modelului din apendicele III, cu excepția cazului în care informațiile și declarațiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obținute de către BNR în alt context; și … (ii)în privința instituțiilor de credit sau întreprinderilor de investiții (societăților de investiții) stabilite în afara SEE, care acționează prin intermediul unei sucursale stabilite în Uniune sau SEE, furnizează o opinie juridică privind țara, conform modelului din apendicele III, cu excepția cazului în care informațiile și declarațiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obținute de către Banca Națională a României în alt context. …  …  … 2.Entitățile care doresc să deschidă un T2S DCA adresează BNR o solicitare scrisă la care atașează cel puțin următoarele documente/informații:(a)formularele de colectare a datelor statice furnizate de BNR, completate, … (b)opinia juridică privind capacitatea, dacă este solicitată de BNR, și … (c)opinia juridică privind țara, dacă este solicitată de BNR. …  … 3.BNR poate solicita și orice informații suplimentare pe care le consideră necesare în vederea adoptării unei decizii privind solicitarea de deschidere a unui T2S DCA. … 4.BNR respinge solicitarea de a deschide un T2S DCA dacă:(a)criteriile de acces menționate la articolul 5 nu sunt îndeplinite; … (b)unul sau mai multe dintre criteriile de participare menționate la alineatul (1)Nu sunt îndeplinite; și/sau … (c)în aprecierea BNR, deschiderea unui T2S DCA ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generale ale TARGET2-România sau ale oricărui alt sistem component al TARGET2 sau ar periclita îndeplinirea de către BNR a atribuțiilor sale prevăzute de Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și de Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene sau prezintă riscuri din perspectiva prudenței. …  … 5.BNR comunică solicitantului titular de T2S DCA decizia sa cu privire la solicitarea de a deschide un T2S DCA în termen de o lună de la primirea acesteia de către BNR. În cazul în care BNR solicită informații suplimentare în temeiul alineatului 3, decizia se comunică în termen de o lună de la primirea de către BNR a acelor informații de la solicitantul titular de T2S DCA. Orice decizie de respingere este motivată. …  + 
Articolul 7Titulari de T2S DCATitularii de T2S DCA din TARGET2-România îndeplinesc condițiile prevăzute la articolul 6. Aceștia au deschis cel puțin un T2S DCA la BNR. + 
Articolul 8Legături între conturile de instrumente financiare și T2S DCA1.Un titular de T2S DCA poate solicita BNR să lege T2S DCA al acestuia de unul sau mai multe conturi de instrumente financiare deținute în nume propriu sau în numele clienților săi care dețin conturi de instrumente financiare într-unul sau mai multe CSD participante. … 2.Titularii de T2S DCA care își leagă T2S DCA de contul sau conturile de instrumente financiare în numele clienților, astfel cum se stabilește la alineatul (1), sunt responsabili de stabilirea și actualizarea listei de conturi de instrumente financiare legate și, acolo unde este relevant, de configurarea funcției de colateralizare a clientului. … 3.În cazul în care BNR a aprobat o cerere din partea unui titular de T2S DCA în conformitate cu alin. (1), se consideră că titularul de T2S DCA a acordat CSD-ului (CSD-urilor) participant(e) un mandat pentru a debita T2S DCA cu sumele aferente tranzacțiilor cu instrumente financiare efectuate în aceste conturi de instrumente financiare. … 4.Alineatul (3) se aplică indiferent de orice acorduri pe care titularul de T2S DCA le are cu CSD și/sau titularii conturilor de instrumente financiare. …  + 
Titlul IIIOBLIGAȚIILE PĂRȚILOR + 
Articolul 9Obligațiile BNR și ale titularilor de T2S DCA1.BNR deschide la cererea titularului de T2S DCA și operează (unul sau mai multe) T2S DCA denominate în euro. Cu excepția cazului în care prezentele reguli sau dispozițiile legale dispun altfel, BNR utilizează toate mijloacele rezonabile pe care le are la dispoziție pentru a-și îndeplini obligațiile care îi revin în temeiul prezentelor reguli, fără a garanta un rezultat. … 2.Comisioanele pentru serviciile T2S DCA sunt prezentate în apendicele VI. Titularul contului PM principal de care este legat T2S DCA este răspunzător pentru plata acestor comisioane. … 3.Titularii de T2S DCA se asigură că sunt conectați la TARGET2-România în zilele de operare, în conformitate cu programul de operare din apendicele V. … 4.Titularul de T2S DCA declară și garantează BNR că prin îndeplinirea obligațiilor ce îi revin în temeiul prezentelor nu încalcă nicio dispoziție legală, de reglementare sau statutară care îi este aplicabilă și niciun acord de care acesta este ținut. … 5.Titularii de T2S DCA se asigură că lichiditatea din T2S DCA pe parcursul zilei este administrată în mod corespunzător. Această obligație include obținerea de informații regulate privind poziția de lichiditate a acestora, dar nu se limitează la aceasta. BNR oferă un extras de cont zilnic oricărui titular de T2S DCA care a optat pentru acest serviciu pe Platforma T2S, cu condiția ca titularul de T2S DCA să fie conectat la Platforma T2S printr-un furnizor de servicii de rețea (NSP).(la 13-06-2022,
sintagma: furnizor de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 …  + 
Articolul 10Cooperare și schimb de informații1.În îndeplinirea obligațiilor și exercitarea drepturilor ce le revin în temeiul prezentelor reguli, BNR și titularii de T2S DCA cooperează îndeaproape pentru a asigura stabilitatea, buna funcționare și securitatea TARGET2-România. Aceștia își furnizează reciproc orice informații sau documente relevante pentru îndeplini ea obligațiilor lor respective și pentru exercitarea drepturilor lor respective în temeiul prezentelor reguli, fără a aduce atingere obligațiilor de păstrare a secretului bancar. … 2.BNR înființează și menține un birou de asistență al sistemului pentru a asista titularii de T2S DCA în legătură cu dificultățile apărute în legătură cu operațiunile din sistem. … 3.Informații actualizate privind starea operațională a SSP și a Platformei T2S sunt disponibile în sistemul de informații al TARGET2 (TARGET2 Information System) (T2IS) și, respectiv, în sistemul de informații al TARGET2-Securities, pe paginile de internet dedicate de pe website-ul BCE. T2IS și sistemul de informații al TARGET2-Securities pot fi folosite pentru obținerea de informații cu privire la orice eveniment care afectează funcționarea normală a platformelor respective. … 4.BNR poate transmite mesaje titularilor de T2S DCA fie prin intermediul mesajelor transmise simultan tuturor participanților, fie prin orice alte mijloace de comunicare. Titularii de T2S DCA pot colecta informații prin ICM, în măsura în care dețin și un cont PM, sau prin intermediul T2S GUI. … 5.Titularii de T2S DCA sunt responsabili pentru actualizarea la timp a formularelor existente de colectare a datelor statice și pentru transmiterea de noi formulare de colectare a datelor statice către BNR. Titularii de T2S DCA sunt responsabili pentru verificarea acurateței informațiilor aferente lor care sunt introduse în TARGET2-România de către BNR. … 6.Se consideră că BNR este autorizată să comunice BCN care furnizează SSP sau 4CB orice informații referitoare la titularii de T2S DCA de care acestea ar putea avea nevoie, în calitatea lor de administratori de servicii, în conformitate cu contractul încheiat cu furnizorul de servicii de rețea TARGET2 și/sau cu furnizorul de servicii de rețea (NSP).(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorul de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … 7.Titularii de T2S DCA informează BNR cu privire la orice schimbare în capacitatea lor juridică și cu privire la schimbările legislative relevante care afectează aspectele cuprinse în opinia juridică privind țara referitoare la aceștia. … 8.Titularii de T2S DCA informează BNR cu privire la:(a)orice titular nou de cont de instrumente financiare legat de T2S DCA în conformitate cu articolul 8 alineatul (1), pe care îl acceptă; și … (b)orice modificări legate de titularii de conturi de instrumente financiare enumerați la litera (a). …  … 9.Titularii de T2S DCA informează Banca Națională a României imediat ce apare în legătură cu ei înșiși o situație de neîndeplinire a obligațiilor sau dacă fac obiectul unor măsuri de prevenire sau de gestionare a crizelor în sensul Directivei 2014/59/UE sau a oricărei alte legislații echivalente aplicabile. …  + 
Articolul 11Desemnarea, suspendarea sau încetarea contului PM principal1.Titularul de T2S DCA desemnează un cont PM principal de care este legat T2S DCA. Contul PM principal poate fi deținut în alt sistem component al TARGET2 decât cel al BNR și poate aparține unei entități juridice diferite de titularul de T2S DCA. … 2.Un participant care utilizează accesul prin intermediul internetului nu poate fi desemnat drept titular de cont PM principal. … 3.În cazul în care titularul contului PM principal și titularul de T2S DCA sunt entități juridice diferite și în cazul în care participarea acestui titular de cont PM principal desemnat este suspendată sau încetată, BNR și titularul de T2S DCA iau toate măsurile rezonabile și realizabile în scopul diminuării oricăror daune sau prejudicii ulterioare. Titularul de T2S DCA ia toate măsurile necesare pentru a desemna un cont PM principal nou fără întârzieri nejustificate, care apoi va fi utilizat pentru orice facturi scadente. În ziua suspendării sau încetării participării titularului de cont PM principal și până la desemnarea unui nou titular de cont PM principal, orice fonduri rămase în T2S DCA la închiderea zilei sunt mutate într-un cont al BNR. Aceste fonduri vor face obiectul condițiilor de remunerare prevăzute în articolul 12 alineatul (3) din anexa II la prezentul ordin, astfel cum sunt actualizate periodic. BNR nu răspunde pentru pierderile suportate de titularul de T2S DCA în urma suspendării sau încetării participării titularului de cont PM principal. …  + 
Titlul IVDESCHIDEREA ȘI ADMINISTRAREA T2S DCA ȘI PROCESAREA OPERAȚIUNILOR + 
Articolul 12Deschiderea și administrarea T2S DCA1.BNR deschide și operează cel puțin un T2S DCA pentru fiecare titular de T2S DCA. Un T2S DCA este identificat prin intermediul unui număr de cont unic de până la 34 de caractere care va fi structurat după cum urmează: … 

2.În T2S DCA nu sunt permise solduri debitoare. … 

3.T2S DCA nu păstrează fonduri overnight. La deschiderea și la închiderea unei zile de operare, T2S DCA au sold zero. Se consideră că titularii de T2S DCA au dat instrucțiuni BNR pentru transferul oricărui sold existent la închiderea unei zilei de operare, astfel cum se definește în apendicele V, în contul PM principal menționat la articolul 11 alineatul (1). … 4.T2S DCA se utilizează numai în perioada dintre deschiderea zilei T2S și închiderea zilei T2S, astfel cum se definește în specificațiile funcționale detaliate pentru utilizator (User Detailed Funcțional Specifications) (UDFS) ale T2S. … 5.T2S DCA nu sunt purtătoare de dobânzi. …  + 
Articolul 13Operațiuni care pot fi efectuate prin T2S DCASub rezerva desemnării de către titularul de T2S DCA a contului sau conturilor de instrumente financiare necesare, titularul de T2S DCA poate efectua următoarele operațiuni prin T2S DCA, fie în nume propriu, fie în numele clienților săi:(a)ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM; … (b)ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA; … (c)decontarea instrucțiunilor de fonduri provenind din Platforma T2S; și … (d)transferuri de fonduri între T2S DCA și T2S DCA al BNR, în contextul special al punctelor 8 și 9 din anexa IIIa. …  + 
Articolul 14Acceptarea și respingerea ordinelor de plată1.Ordinele de plată inițiate de titularii de T2S DCA sunt considerate acceptate de BNR dacă:(a)mesajul de plată respectă regulile stabilite de furnizorul de servicii de rețea (NSP);(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorul de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … (b)mesajul de plată respectă regulile și dispozițiile referitoare la format ale TARGET2-România și trece cu succes de verificarea dublei inițieri descrise în apendicele I; și … (c)în cazurile în care un plătitor sau un beneficiar a fost suspendat, a fost obținut acordul explicit al băncii centrale a participantului suspendat. …  … 2.BNR respinge imediat orice ordin de plată care nu îndeplinește condițiile menționate la alineatul (1). BNR informează titularul de T2S DCA cu privire la respingerea oricărui ordin de plată, conform precizărilor din apendicele I. … 3.Platforma T2S aplică marca sa temporală pentru procesarea ordinelor de plată în ordinea primirii acestora. …  + 
Articolul 15Rezervarea și blocarea lichidității1.Participanții pot rezerva sau bloca lichiditate în T2S DCA ale acestora. Aceasta nu constituie o garanție de decontare față de vreun terț. … 2.Prin solicitarea de a rezerva sau bloca un volum de lichiditate, un participant dă instrucțiuni BNR să reducă lichiditatea disponibilă cu acel volum. … 3.O solicitare de rezervare este o instrucțiune prin care, dacă lichiditatea disponibilă este egală cu sau mai mare decât valoarea care urmează a fi rezervată, rezervarea este procesată. În cazul în care lichiditatea disponibilă este mai mică, aceasta este rezervată, iar deficitul poate fi acoperit de lichiditatea primită până în momentul în care este disponibilă întreaga valoare aferentă rezervării. … 4.O solicitare de blocare este o instrucțiune prin care, dacă lichiditatea disponibilă este egală sau mai mare decât valoarea care urmează a fi blocată, solicitarea de blocare este procesată. În cazul în care lichiditatea disponibilă este mai mică, nu este blocată nicio sumă, iar solicitarea de blocare este retransmisă, până când întreaga valoare a solicitării de blocare poate fi acoperită de lichiditatea disponibilă. … 5.În orice moment al zilei de operare în care a fost procesată o solicitare de rezervare sau blocare a lichidității, participantul poate da instrucțiuni BNR de anulare a rezervării sau blocării. Anularea parțială nu este permisă. … 6.Toate solicitările de rezervare sau blocare de lichiditate în temeiul prezentului articol expiră la închiderea zilei de operare. …  + 
Articolul 16Momentul intrării, momentul irevocabilității1.În sensul articolului 3 alineatul (1) prima teză și al articolului 5 din Directiva 98/26/CE și ale articolului 3, alineatul (4) din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare*14), ordinele de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA sau ordinele de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM sunt considerate intrate în TARGET2-România și sunt irevocabile în momentul în care este debitat T2S DCA al titularului de T2S DCA relevant. Ordinele de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA sunt guvernate de regulile pentru deschiderea și funcționarea unui cont PM în TARGET2 aplicabile sistemului component al TARGET2 din care provin.Notă …

*14) Publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I nr. 566 din 28 iunie 2004. … (la 30-11-2018,
Punctul 1 din Articolul 16 a fost modificat de Punctul 2, Articolul III din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
2.În sensul articolului 3 alineatul (1) prima teză și al articolului 5 din Directiva 98/26/CE și al articolului 3 alineatul (4) din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare și pentru toate tranzacțiile care se decontează în T2S DCA, se aplică următoarele reguli:(a)pentru toate tranzacțiile care se decontează în T2S DCA și care fac obiectul verificării prin comparare a două ordine de transfer separate, aceste ordine de transfer sunt considerate intrate în TARGET2-România în momentul în care acestea au fost declarate conforme cu regulile tehnice ale T2S de către Platforma T2S și irevocabile în momentul în care tranzacției i s-a acordat statutul «verificat prin comparare» pe Platforma T2S; sau … (b)ca excepție de la litera (a), pentru tranzacțiile care implică un CSD participant care are o componentă de verificare prin comparare separată în care ordinele de transfer sunt transmise direct acestui CSD participant pentru a fi verificate prin comparare în componenta sa de verificare prin comparare separată, ordinele de transfer sunt considerate intrate în TARGET2-România în momentul în care acestea au fost declarate conforme cu regulile tehnice ale T2S de către acest CSD participant și irevocabile din momentul în care tranzacției i s-a acordat statutul «verificat prin comparare» pe Platforma T2S. Pe website-ul BCE este disponibilă o listă de CSD pentru care se aplică prezenta literă. … (la 30-11-2018,
Punctul 2. din Articolul 16 , Titlul IV , Anexa nr. IIa a fost modificat de Punctul 20, Articolul III din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 … 3.Abrogat. …  + 
Titlul VCERINȚE PRIVIND SECURITATEA, ASPECTE PRIVIND SITUAȚIILE DE URGENȚĂ ȘI INTERFEȚE PENTRU UTILIZATOR + 
Articolul 17Proceduri de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgențăÎn cazul unui eveniment extern anormal sau al oricărui alt eveniment care afectează tranzacțiile în T2S DCA, se aplică procedurile de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgență prevăzute în apendicele IV. + 
Articolul 18Cerințe privind securitatea1.Titularii de DCA pun în aplicare măsuri adecvate de securitate pentru a-și proteja sistemele proprii împotriva accesului și utilizării neautorizate. Titularii de T2S DCA sunt singurii răspunzători pentru protecția adecvată a confidențialității, integrității și disponibilității sistemelor proprii. … 2.Titularii de T2S DCA informează BNR asupra oricăror incidente legate de securitate produse la nivelul infrastructurii tehnice proprii și, atunci când este cazul, orice incidente legate de securitate care se produc la nivelul infrastructurii tehnice a terților furnizori. BNR poate solicita informații suplimentare despre incident și, dacă este necesar, poate solicita titularilor de T2S DCA să ia măsurile adecvate pentru a preveni repetarea unui asemenea eveniment. … 3.Banca Națională a României poate impune cerințe suplimentare privind securitatea, în special în ceea ce privește securitatea cibernetică sau prevenirea fraudei, tuturor titularilor de T2S DCA și/sau titularilor de T2S DCA considerați critici de către Banca Națională a României. …  + 
Articolul 19Interfețe pentru utilizator1.Titularul de T2S DCA sau titularul de cont PM principal care acționează în numele acestuia utilizează unul sau ambele mijloace următoare de a accesa acest T2S DCA:(a)conexiune directă la Platforma T2S, în modul U2A sau în modul A2A, sau … (b)ICM în combinație cu serviciile cu valoare adăugată TARGET2 pentru T2S. …  … 2.O conexiune directă la Platforma T2S permite titularilor de T2S DCA:(a)să acceseze și, dacă este aplicabil, să modifice informațiile aferente conturilor acestora; … (b)să administreze lichiditatea și să inițieze ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA. …  … 3.ICM, în combinație cu serviciile cu valoare adăugată TARGET2 pentru T2S, permit titularului contului PM principal:(a)să acceseze informațiile aferente conturilor acestora; … (b)să administreze lichiditatea și să inițieze ordine de transfer de lichiditate în și din T2S DCA. … Detalii tehnice suplimentare privind ICM sunt incluse în prevederile din apendicele I la anexa II la prezentul ordin.(la 30-11-2018,
sintagma: TARGET2 ICM a fost înlocuită de Punctul 24, Articolul III din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 …  + 
Titlul VICOMPENSAȚIA, REGIMUL RĂSPUNDERII ȘI PROBA + 
Articolul 20Schema de compensațieÎn cazul în care rămân fonduri overnight într-un T2S DCA din cauza unei disfuncționalități tehnice a SSP sau a Platformei T2S, BNR oferă o compensație participanților implicați, în conformitate cu procedura specială prevăzută în apendicele II. + 
Articolul 21Regimul răspunderii1.În îndeplinirea obligațiilor care le revin în temeiul prezentelor reguli, BNR și titularii de T2S DCA sunt ținuți de obligația generală reciprocă de diligență rezonabilă. … 2.BNR răspunde față de titularii de T2S DCA ai acesteia în caz de fraudă (incluzând dolul, dar fără a se limita la acesta) sau culpă gravă pentru orice prejudiciu rezultat din funcționarea TARGET2- România. În cazul culpei simple, răspunderea BNR se limitează la prejudiciul direct al titularului de T2S DCA, și anume la valoarea tranzacției în cauză și/sau la pierderea dobânzii aferente, excluzând orice prejudiciu indirect. … 3.BNR nu răspunde pentru niciun prejudiciu rezultat dintr-o disfuncționalitate sau întrerupere în funcționare a infrastructurii tehnice (inclusiv, dar fără a se limita la infrastructura informatică, programele, datele, aplicațiile sau rețelele BNR), dacă o astfel de disfuncționalitate sau întrerupere în funcționare apare în urma faptului că BNR a adoptat măsurile considerate în mod rezonabil necesare pentru a proteja infrastructura în cauză împotriva disfuncționalității sau întreruperii în funcționare, precum și pentru a înlătura consecințele unei astfel de disfuncționalități sau întreruperi în funcționare (aceasta din urmă include, dar nu se limitează la inițierea și finalizarea procedurilor de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgență menționate în apendicele IV). … 4.BNR nu este răspunzătoare:(a)în măsura în care prejudiciul este cauzat de titularul de T2S DCA; sau … (b)dacă prejudiciul rezultă din evenimente externe care se află în afara controlului rezonabil al BNR (forță majoră). …  … 5.Fără a aduce atingere prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plată, cu modificările și completările ulterioare^6 , alineatele 1-4 se aplică în măsura în care este posibilă excluderea răspunderii BNR.^6 Publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 685 din 12 octombrie 2009.(la 30-11-2018,
Punctul 5. din Articolul 21 , Titlul VI , Anexa nr. IIa a fost modificat de Punctul 25, Articolul III din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 … 6.BNR și titularii de T2S DCA iau toate măsurile rezonabile și realizabile în scopul diminuării oricăror daune sau prejudicii la care se referă prezentul articol. … 7.În îndeplinirea unora sau a tuturor obligațiilor ce îi revin în temeiul prezentelor reguli, BNR poate mandata terți să acționeze în numele său, în special furnizori de rețele de telecomunicații sau de alt tip de rețele sau alte entități, dacă acest lucru este necesar pentru îndeplinirea de către BNR a obligațiilor ce îi revin sau dacă aceasta este o practică normală a pieței. Obligația BNR se limitează la selectarea și mandatarea în mod corespunzător a oricăror astfel de terți, iar răspunderea BNR este limitată în mod corespunzător. În sensul prezentului alineat, BCN care furnizează SSP și 4CB nu sunt considerate terți. …  + 
Articolul 22Proba1.Cu excepția cazului în care prezentele reguli dispun altfel, toate mesajele de plată și cele aferente procesării plății în relație cu T2S DCA, precum confirmările de debitare sau de creditare sau extrasele de cont, dintre BNR și titularii de T2S DCA, se transmit prin intermediul furnizorului de servicii de rețea (NSP).(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorului de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … 2.Înregistrările pe suport electronic sau pe suport de hârtie ale mesajelor păstrate de BNR sau de furnizorul de servicii de rețea (NSP) sunt acceptate ca mijloace de probă a plăților procesate prin intermediul BNR. Versiunea salvată sau tipărită a mesajului original al furnizorului de servicii de rețea (NSP) este acceptată ca mijloc de probă, indiferent de forma mesajului original.(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorul de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorului de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … 3.În cazul în care conexiunea unui titular de T2S DCA cu furnizorul de servicii de rețea (NSP) nu mai funcționează, titularul de DCA utilizează un mijloc alternativ de transmitere a mesajelor, stabilit cu BNR. În astfel de situații, versiunea salvată sau tipărită a mesajului prezentată de BNR are aceeași valoare probatorie ca și mesajul original, indiferent de forma acestuia.(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorul de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … 4.BNR păstrează evidențe complete ale ordinelor de plată inițiate și ale plăților primite de titulari de T2S DCA pentru o perioadă de cinci ani de la data inițierii acestor ordine de plată și a primirii plăților, cu condiția ca aceste evidențe complete să acopere o perioadă de cel puțin cinci ani pentru orice titular de T2S DCA din TARGET2 care face obiectul unei supravegheri continue în temeiul măsurilor restrictive adoptate de Consiliul Uniunii Europene sau de statele membre sau chiar o perioadă mai lungă, în cazul în care aceasta este prevăzută de reglementări specifice. … 5.Registrele contabile și registrele proprii ale BNR (indiferent dacă sunt păstrate pe suport de hârtie, microfilm, microfișă, înregistrare electronică sau magnetică, în orice altă formă reproductibilă mecanic sau în alt mod) sunt acceptate ca mijloace de probă a oricăror obligații ale titularilor de T2S DCA și a oricăror fapte și evenimente pe care părțile le invocă. …  + 
Titlul VIIÎNCETAREA ȘI ÎNCHIDEREA T2S DCA + 
Articolul 23Durata și încetarea T2S DCA în situații normaleFără a aduce atingere prevederilor articolului 24, un T2S DCA din TARGET2- România este deschis pe durată nedeterminată.Un titular de T2S DCA poate înceta T2S DCA al acestuia în TARGET2- România în orice moment, cu un preaviz de 14 zile de operare, cu excepția cazului în care stabilește cu BNR un preaviz mai scurt. BNR poate înceta un T2S DCA al unui titular de T2S DCA în TARGET2 -România în orice moment, cu un preaviz de trei luni, cu excepția cazului în care stabilește cu titularul de T2S DCA respectiv un alt termen de preaviz.4.În cazul încetării T2S DCA, obligația de păstrare a confidențialității prevăzută la articolul 27 rămâne în vigoare pentru o perioadă de cinci ani de la data încetării. … 5.La încetarea T2S DCA, acesta se închide, în conformitate cu articolul 25. …  + 
Articolul 24Suspendarea participării și încetarea participării în situații excepționale1.Participarea unui titular de T2S DCA la TARGET2-România încetează imediat și fără notificare prealabilă sau este suspendată la apariția uneia dintre următoarele situații de neîndeplinire a obligațiilor:(a)deschiderea procedurilor de insolvență; și/sau … (b)titularul de T2S DCA nu mai îndeplinește criteriile de acces prevăzute la articolul 5. … În sensul prezentului alineat, adoptarea unor măsuri de prevenire a crizelor sau a unor măsuri de gestionare a crizelor în sensul Directivei 2014/59/UE împotriva unui titular de T2S DCA nu constituie automat deschiderea unei proceduri de insolvență. … 2.BNR poate înceta fără notificare prealabilă sau poate suspenda participarea titularului de T2S DCA la TARGET2-România dacă:(a)apar una sau mai multe situații de neîndeplinire a obligațiilor (altele decât cele menționate la alineatul (1)); … (b)titularul de T2S DCA a încălcat în mod substanțial prezentele reguli; … (c)titularul de DCA nu își îndeplinește o obligație substanțială față de BNR; … (d)titularul de T2S DCA este exclus dintr-un grup închis de utilizatori (Closed Group of Users – CGU) T2S sau calitatea sa de membru al CGU T2S încetează în alt fel; și/sau … (e)are loc orice alt eveniment în legătură cu un titular de T2S DCA, eveniment care, în aprecierea BNR, ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generale ale TARGET2- România sau ale oricărui alt sistem component al TARGET2 sau ar periclita îndeplinirea de către BNR a atribuțiilor sale prevăzute de Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și de Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene sau prezintă riscuri din perspectiva prudenței. …  … 3.În exercitarea libertății de apreciere în temeiul alineatului (2), BNR ia în considerare, printre altele, gravitatea situației de neîndeplinire a obligațiilor sau a evenimentelor menționate la literele (a)-(c). … 4.(a) În cazul în care BNR suspendă sau pune capăt participării unui titular de T2S DCA la TARGET2 – România conform alin. (1) sau (2), BNR informează imediat, printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM sau prin intermediul T2S, titularul de T2S DCA respectiv, alte bănci centrale, alți titulari de T2S DCA și alți titulari de cont PM din toate sistemele componente ale TARGET2 despre această suspendare sau încetare. Se consideră că acest mesaj a fost transmis de către banca centrală a statului membru de origine a titularului de T2S DCA și a titularului de cont PM care primește mesajul.b)Abrogată. …  … (c)Odată ce un astfel de mesaj transmis prin intermediul ICM (în cazul titularilor de cont PM) sau un mesaj transmis prin intermediul T2S (în cazul titularilor de T2S DCA) a fost primit de către participanți, se consideră că aceștia au fost informați despre încetarea/suspendarea participării unui titular de T2S DCA la TARGET2- România sau la un alt sistem component al TARGET2. Participanții suportă orice pierderi rezultate din inițierea unui ordin de plată către participanții a căror participare a fost suspendată sau a căror participare a încetat, dacă ordinul de plată în cauză a fost introdus în TARGET2- România după primirea mesajului transmis prin intermediul ICM sau a mesajului transmis prin intermediul T2S, în funcție de opțiunea tehnică prevăzută la articolul 19 utilizată de titularul de T2S DCA. … 5.După încetarea participării unui titular de T2S DCA, TARGET2- România nu acceptă noi ordine de plată de la sau către acel titular de T2S DCA. … 6.În cazul în care un titular de T2S DCA este suspendat din TARGET2 – România pentru alte motive decât cele menționate la alineatul 1 litera (a), toate ordinele de plată primite și inițiate de acesta sunt prezentate pentru decontare numai după ce au fost în mod explicit acceptate de către banca centrală a titularului de T2S DCA suspendat. … 7.În cazul în care un titular de T2S DCA este suspendat din TARGET2 – România pentru motivele menționate la alineatul 1 litera (a), orice ordine de plată inițiate de respectivul titular de T2S DCA sunt procesate numai la instrucțiunile reprezentanților acestuia, inclusiv cei desemnați de o autoritate competentă sau de o instanță judecătorească, precum administratorul judiciar al titularului de T2S DCA, sau în conformitate cu o decizie executorie a unei autorități competente sau a unei instanțe judecătorești care dă instrucțiuni cu privire la modul în care trebuie procesate aceste plăți. Toate plățile primite se procesează în conformitate cu alineatul 6. …  + 
Articolul 25ÎNCHIDEREA T2S DCA1.Titularii de T2S DCA pot solicita BNR să închidă T2S DCA ale acestora în orice moment, cu condiția acordării BNR a unui preaviz de 14 zile de operare. … 2.În cazul încetării participării, în temeiul articolului 23 sau al articolului 24, BNR închide T2S DCA al titularului de T2S DCA în cauză, după ce a decontat sau a returnat toate ordinele de plată nedecontate și și-a exercitat drepturile de garanție reală mobiliară și de compensare bilaterală (set-off) în conformitate cu articolul 26. …  + 
Titlul VIIIDISPOZIȚII FINALE + 
Articolul 26Drepturile BNR de garanție reală mobiliară și de compensare bilaterală (set-off)1.BNR are un drept de garanție reală mobiliară asupra soldurilor creditoare prezente și viitoare din T2S DCA ale titularului de T2S DCA, transformând astfel în colateral orice creanțe curente și viitoare născute din raportul juridic dintre părți. … 2.BNR are dreptul menționat la alineatul (1), chiar dacă creanțele sale sunt afectate de condiții sau nu sunt încă exigibile. … 3.Participantul, acționând în calitatea sa de titular de T2S DCA, consimte prin prezenta la constituirea garanției reale mobiliare în favoarea BNR, la care a fost deschis T2S DCA respectiv; acest consimțământ constă în punerea la dispoziția BNR a activelor-obiect al garanției reale mobiliare la care se face referire în legea română. Orice sume transferate în T2S DCA al cărui sold constituie obiectul garanției reale mobiliare devin în mod irevocabil obiect al garanției reale mobiliare, prin simplul fapt al transferării lor, fără niciun fel de restricții, drept colateral pentru îndeplinirea în totalitate a obligațiilor garantate. … 4.La apariția:(a)unei situații de neîndeplinire a obligațiilor, menționate la articolul 24 alineatul (1); sau … (b)oricărei altei situații de neîndeplinire a obligațiilor sau a unui eveniment prevăzut la articolul 24 alineatul (2) care a condus la încetarea sau suspendarea participării titularului de T2S DCA, fără a ține seama de deschiderea oricăror proceduri de insolvență împotriva unui titular de T2S DCA și fără a ține seama de orice cesiune, sechestru judiciar/poprire sau de altă natură sau de orice altă formă de dispoziție asupra drepturilor titularului de T2S DCA ori cu privire la aceste drepturi; … toate obligațiile titularului de T2S DCA sunt considerate de drept și imediat scadente și, ca urmare, imediat exigibile, fără notificare prealabilă și fără a fi necesară vreo aprobare prealabilă de către o autoritate. În plus, obligațiile reciproce dintre titularul de T2S DCA și BNR sunt automat compensate bilateral (set-off), iar partea care datorează suma mai mare plătește celeilalte diferența. … 5.BNR îl notifică fără întârziere pe titularul de T2S DCA cu privire la orice compensare bilaterală (set-off) efectuată potrivit alineatului (4), după ce aceasta a fost efectuată. … 6.BNR poate, fără notificare prealabilă, să debiteze T2S DCA al oricărui titular de T2S DCA cu orice sumă pe care titularul de T2S DCA respectiv o datorează BNR, rezultată din raportul juridic dintre titularul de T2S DCA și BNR. …  + 
Articolul 27Confidențialitate1.BNR păstrează confidențialitatea tuturor informațiilor sensibile sau secrete, inclusiv când aceste informații se referă la plăți, a informațiilor tehnice sau organizaționale aparținând titularului de T2S DCA sau clienților titularului de T2S DCA, cu excepția situației în care titularul de T2S DCA sau clientul său și-a dat consimțământul în scris pentru divulgarea informațiilor sau această divulgare este permisă ori impusă de legea română. … 1^1.Prin derogare de la alineatul 1, titularul de T2S DCA consimte că informațiile cu privire la orice măsură luată în conformitate cu articolul 24 nu sunt considerate informații confidențiale. … 2.Prin derogare de la prevederile alineatului 1, titularul de T2S DCA consimte că BNR poate divulga informații referitoare la plăți, informații tehnice sau organizaționale aferente titularului de T2S DCA, altor T2S DCA deținute de titulari de T2S DCA din același grup sau clienților titularului de T2S DCA, obținute pe parcursul operării TARGET2- România, (a) altor bănci centrale sau terți implicați în operarea TARGET2 – România, în măsura în care divulgarea este necesară pentru funcționarea eficientă a TARGET2 ori pentru monitorizarea expunerii titularului de T2S DCA sau a grupului acestuia; (b) altor bănci centrale, în vederea efectuării analizelor necesare pentru operațiunile de piață, funcțiile politicii monetare, stabilitatea financiară sau integrarea financiară; sau (c) autorităților de supraveghere, de rezoluție și de monitorizare ale statelor membre și ale Uniunii, inclusiv băncilor centrale, în măsura în care divulgarea informațiilor este necesară pentru îndeplinirea atribuțiilor lor publice și cu condiția ca, în toate aceste cazuri, divulgarea să nu contravină legii aplicabile. BNR nu răspunde pentru consecințele financiare și comerciale ale unei asemenea divulgări. … 3.Prin derogare de la prevederile alineatului (1) și cu condiția ca prin aceasta să nu fie posibilă identificarea directă sau indirectă a titularului de T2S DCA sau a clienților titularului de T2S DCA, BNR poate utiliza, divulga sau publica informații referitoare la plăți aferente titularului de T2S DCA sau clienților titularului de T2S DCA în scopuri statistice, istorice, științifice sau în alte scopuri în exercițiul funcțiilor sale publice sau în exercițiul funcțiilor altor entități publice cărora le sunt divulgate aceste informații. … 4.Informațiile referitoare la funcționarea TARGET2- România la care titularii de T2S DCA au avut acces pot fi utilizate numai în scopurile menționate în prezentele reguli. Titularii de T2S DCA păstrează confidențialitatea acestor informații, cu excepția situației în care BNR și-a dat consimțământul în scris și în mod expres pentru divulgarea acestora. Titularii de T2S DCA se asigură că orice terți către care aceștia externalizează, deleagă sau subcontractează sarcini care au sau pot avea o influență asupra îndeplinirii obligațiilor lor în temeiul prezentelor reguli sunt ținuți de obligația de confidențialitate din prezentul articol. … 5.În scopul decontării ordinelor de plată, BNR este autorizată să proceseze și să transfere datele necesare către furnizorul de servicii de rețea (NSP).(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorul de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 …  + 
Articolul 28Protecția datelor, prevenirea spălării banilor, măsuri administrative sau restrictive și aspecte conexe1.Se prezumă că titularii de T2S DCA cunosc, respectă și pot demonstra autorităților competente relevante conformitatea lor cu toate obligațiile care le revin cu privire la legislația privind protecția datelor. Se prezumă că aceștia cunosc și respectă toate obligațiile care le revin în legătură cu legislația cu privire la prevenirea spălării banilor, finanțarea terorismului, activitățile nucleare cu risc de proliferare și dezvoltarea unor sisteme de transport al armelor nucleare, în special în ceea ce privește punerea în aplicare a măsurilor adecvate cu privire la orice plăți debitate sau creditate în T2S DCA ale acestora. Înainte de a intra în raporturi contractuale cu furnizorul lor de servicii de rețea (NSP), titularii de T2S DCA se asigură că sunt informați cu privire la politica acestuia privind extragerea datelor.(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorul lor de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … 2.Se consideră că BNR a fost autorizată de către titularii de T2S DCA să obțină orice informații referitoare la aceștia de la orice autoritate financiară sau de supraveghere sau organism profesional, național(ă) sau străin(ă), în cazul în care aceste informații sunt necesare pentru participarea titularilor de T2S DCA la TARGET2- România. … 3.Atunci când acționează în calitate de furnizor de servicii de plată al unui beneficiar sau al unui plătitor, titularii de T2S DCA îndeplinesc toate cerințele care rezultă din măsurile administrative sau restrictive impuse în temeiul articolului 75 sau al articolului 215 din tratat care le sunt aplicabile, inclusiv în ceea ce privește notificarea și/sau obținerea acordului din partea unei autorități competente în legătură cu procesarea tranzacțiilor. În plus:(a)în cazul în care BNR este furnizorul de servicii de plată unui titular de T2S DCA care are calitatea de plătitor:(i)titularul de T2S DCA efectuează notificarea necesară sau obține aprobarea în numele băncii centrale care trebuie în principal să efectueze notificarea sau să obțină aprobarea și transmite BNR dovada efectuării notificării sau a obținerii aprobării; … (ii)titularul de T2S DCA nu introduce în TARGET2 niciun ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM sau un ordin de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA, cu excepția unor astfel de ordine de transfer de lichiditate între conturi diferite ale aceluiași titular de T2S DCA, până nu a obținut din partea BNR confirmarea că notificarea necesară a fost făcută sau că aprobarea a fost obținută de către sau în numele furnizorului de servicii de plată al beneficiarului; …  … (b)în cazul în care BNR este furnizor de servicii de plată al unui titular de T2S DCA care are calitatea de beneficiar, titularul de T2S DCA efectuează notificarea necesară sau obține aprobarea în numele băncii centrale, care trebuie în principal să efectueze notificarea sau să obțină aprobarea, și transmite BNR dovada efectuării notificării sau a obținerii aprobării. … În sensul prezentului alineat, noțiunile "furnizor de servicii de plată", "plătitor" și "beneficiar" au semnificațiile care le sunt atribuite în cadrul măsurilor administrative sau restrictive aplicabile. …  + 
Articolul 29Notificări1.Cu excepția cazului în care prezentele reguli dispun altfel, toate notificările impuse sau permise în temeiul prezentelor reguli se trimit prin scrisoare recomandată, fax sau prin orice altă modalitate, în scris, sau printr-un mesaj autentificat prin intermediul furnizorului de servicii de rețea (NSP). Notificările către BNR sunt înaintate conducerii Direcției Plăți din BNR, la adresa str. Lipscani nr. 25, sector 3, București, cod 030031, România sau la NBORROBU. Notificările către titularul de T2S DCA sunt trimise la adresa, numărul de fax sau adresa de BIC pe care titularul de T2S DCA le comunică periodic BNR.(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorului de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … 2.Pentru a dovedi că o notificare a fost trimisă, este suficient a dovedi că notificarea a fost livrată la adresa corespunzătoare sau că plicul conținând notificarea în cauză a fost adresat și expediat în mod corect. … 3.Toate notificările se formulează în limba română sau în limba engleză. … 4.Titularii de T2S DCA sunt ținuți de toate formularele și documentele BNR pe care aceștia le-au completat și/sau semnat, inclusiv, dar fără a se limita la formularele de colectare a datelor statice, astfel cum este prevăzut la articolul 6 alineatul (2) litera (a), și de informațiile furnizate conform articolului 10 alineatul (5), care au fost transmise în conformitate cu alineatele (1) și (2) și pe care BNR consideră în mod rezonabil că le-a primit de la titularii de T2S DCA, de la angajații lor sau agenții acestora. …  + 
Articolul 30Relația contractuală cu un furnizor de servicii de rețea1.Titularii de T2S DCA fie:(a)au încheiat un contract cu un furnizor de servicii de rețea în cadrul contractului de concesiune cu respectivul furnizor de servicii de rețea pentru a stabili o conexiune tehnică la TARGET2 – România; fie … (b)se conectează prin intermediul unei alte entități care a încheiat un contract cu un furnizor de servicii de rețea în cadrul contractului de concesiune cu respectivul furnizor de servicii de rețea. …  … 2.Raportul juridic dintre un titular de T2S DCA și furnizorul de servicii de rețea este reglementat exclusiv de termenii și condițiile contractului separat încheiat cu un furnizor de servicii de rețea, astfel cum se menționează la alin. (1) lit. (a). … 3.Serviciile ce urmează a fi prestate de către furnizorul de servicii de rețea nu sunt incluse în serviciile ce urmează a fi prestate de către BNR în legătură cu TARGET2. … 4.BNR nu este răspunzătoare pentru acțiunile, erorile sau omisiunile furnizorului de servicii de rețea (incluzând directorii, personalul și subcontractorii acestuia) sau pentru acțiunile, erorile sau omisiunile terților aleși de participanți pentru a avea acces la rețeaua furnizorului de servicii de rețea. … (la 13-06-2022,
Articolul 30 din Titlul VIII , Anexa nr. IIa a fost modificat de Punctul 9, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Articolul 31Procedura de modificareBNR poate oricând să modifice unilateral prezentele reguli, inclusiv apendicele la acestea. Modificările prezentelor reguli, inclusiv ale apendicelor la acestea, sunt comunicate prin publicarea acestora în Monitorul Oficial al României, partea I. Dacă titularul de T2S DCA nu se opune în mod expres modificărilor în termen de 14 zile de la data la care a fost informat cu privire la modificările în cauză, acestea sunt considerate a fi fost acceptate. În cazul în care un titular de T2S DCA se opune unei modificări, BNR este îndreptățită să înceteze și să închidă imediat T2S DCA al acelui titular de T2S DCA din TARGET2- România. + 
Articolul 32Drepturile terților1.Titularii de T2S DCA nu transferă, nu constituie garanții reale mobiliare asupra și nu cesionează terților drepturile, beneficiile, obligațiile, responsabilitățile și creanțele născute din prezentele reguli sau referitoare la acestea, fără consimțământul scris al BNR. … 2.Prezentele reguli nu creează drepturi în favoarea sau obligații în relație cu nicio altă entitate în afară de BNR și titularii de T2S DCA din TARGET2- România. …  + 
Articolul 33Legea aplicabilă, jurisdicția și locul executării1.Relația bilaterală dintre BNR și titularii de T2S DCA din TARGET2- România este guvernată de legea română. … 2.Fără a aduce atingere competenței Curții de Justiție a Uniunii Europene, orice diferend rezultat dintr-un element referitor la relația menționată la alineatul (1) este de competența exclusivă a instanțelor competente din România. … 3.În privința raportului juridic dintre BNR și titularii de T2S DCA, locul executării este România. …  + 
Articolul 34Nulitate parțialăÎn cazul în care oricare dintre prevederile prezentelor reguli este sau devine nulă, aceasta nu aduce atingere aplicabilității tuturor celorlalte prevederi dn prezentele reguli. + 
Articolul 34^1Dispoziții tranzitoriiOdată ce sistemul TARGET este operațional și TARGET2 încetează să mai fie operațional, titularii de T2S DCA devin titulari de T2S DCA în sistemul TARGET.(la 21-11-2021,
Titlul VIII din Anexa nr. IIa a fost completat de Punctul 10, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Apendice IParametrii conturilor de fonduri dedicate T2S – Specificații tehnicePe lângă prevederile regulilor, pentru interacțiunea cu Platforma T2S se aplică următoarele reguli:1.Cerințe tehnice pentru participarea la TARGET2-România cu privire la infrastructura, rețeaua și formatele mesajelor(1)T2S utilizează serviciile unui furnizor de servicii de rețea (NSP) pentru schimbul de mesaje. Fiecare titular de T2S DCA care utilizează o conexiune directă are o conexiune la cel puțin o rețea securizată cu protocol internet a unui furnizor de servicii de rețea (NSP).(la 13-06-2022,
sintagma: furnizor de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
(2)Fiecare titular de T2S DCA parcurge cu succes o serie de teste pentru a și demonstra capacitatea tehnică și operațională înainte de a putea participa la TARGET2-România.(3)Pentru inițierea de ordine de transfer de lichiditate în T2S DCA se utilizează serviciile furnizorilor de servicii de rețea (NSP). Ordinele de transfer de lichiditate se adresează direct T2S DN și trebuie să conțină următoarele informații:(a) în cazul transferurilor de lichiditate între două T2S DCA, numerele de cont unice de 34 de caractere ale titularilor de T2S DCA care trimit și primesc; sau(b) în cazul transferurilor de lichiditate dintr-un T2S DCA într-un cont PM, numărul de cont unic de 34 de caractere al titularului de T2S DCA care trimite și numărul de cont al contului PM care primește.(la 13-06-2022,
sintagma: furnizorilor de servicii de rețea T2S a fost înlocuită de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
(4)Pentru schimbul de informații cu Platforma T2S poate fi utilizat fie modul A2A, fie modul U2A. Securitatea schimbului de mesaje între T2S DCA și Platforma T2S se bazează pe serviciul Public Key Infrastructure (PKI) oferit de un furnizor de servicii de rețea (NSP). Informații referitoare la serviciul PKI sunt disponibile în documentația furnizată de acest furnizor de servicii de rețea (NSP).(5)Titularii de T2S DCA respectă structura mesajelor ISO20022 și specificațiile câmpurilor. Toate mesajele includ un antet de aplicație de business (Business Application Header – BAH). Structura mesajului, specificațiile câmpurilor și BAH sunt definite în documentația ISO, ținând cont de restricțiile stabilite pentru T2S, astfel cum sunt prevăzute acestea în capitolul 3.3.3. Cash Management (camt) din UDFS T2S.(6)Conținutul câmpurilor este validat la nivelul Platformei T2S, în conformitate cu cerințele UDFS T2S. … 2.Tipuri de mesaje(1)Sunt procesate următoarele tipuri de mesaje, sub rezerva subscrierii:─────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────Tip de mesaj │ Descriere─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.003) │GetAccount─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.004) │ReturnAccount─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.005) │GetTransaction─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.006) │ReturnTransaction─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.009) │GetLimit─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.010) │ReturnLimit─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.011) │ModifyLimit─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.012) │DeleteLimit─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.018) │GetBusinessDayInformation─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.019) │ReturnBusinessDayInformation─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.024) │ModifyStandingOrder─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.025) │Receipt─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.050) │LiquidityCreditTransfer─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.051) │LiquidityDebitTransfer─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.052) │BankToCustomerAccountReport─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.053) │BankToCustomerStatement─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.054) │BankToCustomerDebitCreditNotification─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.064) │LimitUtilisationJournalQuery─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.065) │LimitUtilisationJournalReport─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.066) │IntraBalanceMovementInstruction─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.067) │IntraBalanceMovementStatusAdvice─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.068) │IntraBalanceMovementConfirmation─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.069) │GetStandingOrder─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.070) │ReturnStandingOrder─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.071) │DeleteStandingOrder─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.072) │IntraBalanceMovementModificationRequest─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.073) │IntraBalanceMovementModificationRequestStatusAdvice─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.074) │IntraBalanceMovementCancellationRequest─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.075) │IntraBalanceMovementCancellationRequestStatusAdvice─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.078) │IntraBalanceMovementQuery─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.079) │IntraBalanceMovementQueryResponse─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.080) │IntraBalanceModificationQuery─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.081) │IntraBalanceModificationReport─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.082) │IntraBalanceCancellationQuery─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.083) │IntraBalanceCancellationReport─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.084) │IntraBalanceMovementPostingReport─────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────(camt.085) │IntraBalanceMovementPendingReport─────────────────────┴────────────────────────────────────────────────── … 3.Verificarea dublei inițieri(1)Toate ordinele de transfer de lichiditate sunt supuse unei verificări a dublei inițieri, scopul acestei verificări fiind respingerea ordinelor de transfer de lichiditate care au fost inițiate de mai multe ori.(2)Sunt verificați următorii parametri:● referința ordinului (End to End Id);● cont de debit și credit (T2S DCA sau cont PM); și● suma aferentă instrucțiunii.(3)În cazul în care toate câmpurile descrise la punctul 2 ale unui ordin de transfer de lichiditate recent inițiat sunt identice cu cele ale unui ordin de transfer de lichiditate care a fost acceptat, dar încă nu a fost decontat, sau ale unui ordin de transfer de lichiditate care a fost decontat în ultimele trei zile de operare, ordinul de transfer de lichiditate recent inițiat este respins. … 4.Coduri de eroareÎn cazul în care un ordin de transfer de lichiditate este respins pentru non-conformitate cu câmpurile de la punctul 3 subpunctul 2, titularul de T2S DCA primește un mesaj de comunicare a statutului [camt.025], astfel cum se descrie în capitolul 4.1 din UDFS T2S. … 5.Evenimente declanșatoare ale decontării(1)Pentru ordine de transfer de lichiditate imediate, nu este necesară o etichetă XML specifică;(2)Ordinele de transfer de lichiditate predefinite și ordinele de transfer de lichiditate programate pot fi declanșate la o anumită oră sau de un eveniment din ziua decontării:– pentru decontarea la o anumită oră, se utilizează eticheta XML "Time(/ExctnTp/Tm/)"; … – pentru decontarea la apariția unui eveniment specific, se utilizează eticheta XML "(EventType/ExctnTp/Evt/)". … (3)Perioada de valabilitate a ordinelor de transfer de lichiditate programate se stabilește prin intermediul următoarelor etichete XML: "FromDate/VldtyPrd/FrDt/" și "ToDate/VldtyPrd/ToDt/". … 6.Decontarea ordinelor de transfer de lichiditateOrdinele de transfer de lichiditate nu sunt reciclate, plasate în coada de așteptare sau compensate. Statutele diferite ale ordinelor de transfer de lichiditate sunt descrise la capitolul 1.6.4 din UDFS T2S. … 7.Utilizarea modurilor U2A și A2A(1)Modurile U2A și A2A pot fi utilizate pentru obținerea de informații și administrarea lichidității. Rețelele furnizorilor de servicii de rețea T2S sunt rețelele suport de comunicații tehnice pentru schimbul de informații și aplicarea măsurilor de control. Următoarele moduri sunt disponibile pentru utilizare de către titularii T2S DCA:(a)Modul aplicație-către-aplicație (A2A)În cazul A2A, informațiile și mesajele sunt transmise între Platforma T2S și aplicația internă a titularului de T2S DCA. Prin urmare, titularul de T2S DCA trebuie să se asigure că este disponibilă o aplicație corespunzătoare pentru schimbul de mesaje XML (solicitări și răspunsuri). … (b)modul utilizator-către-aplicație (U2A)U2A permite comunicarea directă între un titular de T2S DCA și T2S GUI. Informațiile sunt afișate într-un browser care rulează pe un sistem PC. Pentru accesul la U2A, infrastructura IT trebuie să accepte fișiere de tip cookies. Detalii suplimentare sunt prevăzute în Manualul utilizatorului T2S (T2S User Handbook).(la 21-11-2021,
Litera (b) din Alineatul (1) , Punctul 7. , Apendicele I , Anexa nr. IIa a fost modificată de Punctul 12, Articolul II din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 … (2)Datele statice sunt disponibile pentru vizualizare în modul U2A. Afișarea este disponibilă doar în limba engleză.(3)Informațiile sunt furnizate în modul "tragere" (pull), ceea ce înseamnă că fiecare titular de T2S DCA trebuie să solicite să i se furnizeze informații.(4)Drepturile de acces la modurile U2A și A2A sunt acordate utilizând T2S GUI.(5)Semnătura "Non Repudiation of Origin" (NRO) permite destinatarului unui mesaj să demonstreze că acest mesaj a fost emis și că nu a fost modificat.(6)În cazul în care un titular de T2S DCA are probleme tehnice și nu poate iniția niciun ordin de transfer de lichiditate, acesta poate contacta banca centrală a acestuia, care va acționa cu maxima diligență posibilă în numele titularului de T2S DCA. … 8.Documentația relevantăDetalii suplimentare și exemple care ilustrează regulile de mai sus sunt cuprinse în UDFS T2S și în Manualul utilizatorului T2S (T2S User Handbook), astfel cum sunt acestea modificate periodic și publicate pe website-ul BCE în limba engleză. …  + 
Apendice IISCHEMA DE COMPENSAȚIE PENTRU TARGET2 AFERENTĂ DESCHIDERII ȘI FUNCȚIONĂRII T2S DCA1.Principii generale(a)În cazul unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, titularii de T2S DCA pot depune cereri de compensație în conformitate cu schema de compensație pentru TARGET2 stabilită în prezentul apendice. … (b)Cu excepția situației în care Consiliul guvernatorilor BCE decide altfel, schema de compensație pentru TARGET2 nu se aplică în situațiile în care disfuncționalitatea tehnică a TARGET2 este rezultatul unor evenimente externe care se află în afara controlului rezonabil al băncilor centrale implicate sau este urmarea acțiunilor sau a inacțiunilor terților. … (c)(c) Compensația conform schemei de compensație pentru TARGET2 este singura procedură de compensație oferită în cazul unei disfuncționalități tehnice a TARGET2. Cu toate acestea, titularii de T2S DCA pot recurge la alte mijloace legale pentru a solicita despăgubiri. Acceptarea de către un titular de T2S DCA a unei oferte de compensație în cadrul schemei de compensație pentru TARGET2 constituie acordul irevocabil prin care titularul de T2S DCA respectiv renunță la toate pretențiile în legătură cu ordinele de plată pentru care acceptă compensația (inclusiv pretențiile referitoare la repararea prejudiciului indirect) pe care le-ar putea avea împotriva oricărei bănci centrale și prin care consideră primirea plății compensatorii corespunzătoare ca fiind o soluționare integrală și definitivă a tuturor acestor pretenții. Titularul de T2S DCA despăgubește băncile centrale în cauză, până la concurența sumei primite în virtutea schemei de compensație pentru TARGET2, pentru orice alte cereri de compensație suplimentare depuse de către oricare alt participant sau oricare alt terț în legătură cu ordinul de plată sau plata în cauză. … (d)Depunerea unei oferte de compensație nu constituie acceptarea răspunderii BNR sau a răspunderii oricărei alte bănci centrale pentru disfuncționalitatea tehnică a TARGET2. …  … 2.Condiții pentru ofertele de compensație(a)Un plătitor poate depune o cerere pentru cheltuieli administrative și de compensație pentru dobândă dacă, din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, un ordin de transfer de lichiditate nu a fost decontat în ziua de operare în care a fost acceptat. … (b)Un beneficiar poate depune o cerere pentru cheltuieli administrative dacă, din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, nu a primit o plată care trebuia primită într-o anumită zi de operare. De asemenea, beneficiarul poate depune o cerere de compensație pentru dobândă dacă sunt îndeplinite una sau mai multe dintre următoarele condiții:(i)în cazul participanților care au acces la facilitatea de credit marginală: din cauza unei disfuncționalități tehnice a TARGET2, un beneficiar a recurs la facilitatea de credit marginală; și/sau … (ii)în cazul tuturor participanților: a fost imposibil din punct de vedere tehnic să apeleze la piața monetară sau obținerea acestui tip de refinanțare a fost imposibilă din alte motive în mod obiectiv rezonabile. …  …  … 3.Calculul compensației(a)În ceea ce privește oferta de compensație adresată unui plătitor:(i)cheltuielile administrative sunt stabilite la 50 EUR pentru primul ordin de plată nedecontat, 25 EUR pentru fiecare dintre următoarele patru asemenea ordine de plată și 12.50 EUR pentru fiecare dintre următoarele asemenea ordine de plată. Cheltuielile administrative se calculează separat, în relație cu fiecare beneficiar; … (ii)compensația pentru dobândă se determină prin aplicarea unei rate de referință ce se va stabili zilnic. Rata de referință menționată este cea mai mică dintre următoarele două rate: rata medie a dobânzii overnight în euro (euro overnight index average) (EONIA) și rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală. Rata de referință se aplică la valoarea ordinului de plată nedecontat ca urmare a disfuncționalității tehnice a TARGET2 pentru fiecare zi în perioada cuprinsă între data inițierii efective sau, în ceea ce privește ordinele de plată menționate la punctul 2 litera (b) punctul (ii), data la care s-a intenționat inițierea ordinului de plată și data la care ordinul de plată a fost sau ar fi putut fi decontat. Din valoarea oricărei compensații se deduc sau se comisionează, după caz, orice dobândă sau comisioane rezultate din plasarea oricăror ordine de plată nedecontate în depozite în cadrul Eurosistemului; și … (iii)nu se plătește compensație pentru dobândă în situația în care și doar în măsura în care fondurile rezultate din ordinele de plată nedecontate au fost plasate pe piață sau au fost utilizate pentru îndeplinirea obligațiilor de constituire a rezervelor minime obligatorii. …  … (b)În ceea ce privește oferta de compensație adresată unui beneficiar:(i)cheltuielile administrative sunt stabilite la 50 EUR pentru primul ordin de plată nedecontat, 25 EUR pentru fiecare dintre următoarele patru asemenea ordine de plată și 12,50 EUR pentru fiecare dintre următoarele asemenea ordine de plată. Cheltuielile administrative se calculează separat, în relație cu fiecare plătitor; … (ii)se aplică metoda de calculare a compensației pentru dobândă prevăzută la litera (a) punctul (ii), cu diferența că, în acest caz, compensația pentru dobândă se plătește luând în calcul o rată egală cu diferența dintre rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală și rata de referință și se calculează la suma pentru care s-a recurs la facilitatea de credit marginală ca urmare a disfuncționalității tehnice a TARGET2. …  …  … 4.Reguli de procedură(a)O cerere de compensație se formulează utilizând formularul de cerere disponibil pe website- ul BNR în limba engleză (a se vedea www.bnro.ro). Plătitorii depun un formular distinct de cerere pentru fiecare beneficiar, iar beneficiarii depun câte un formular distinct de cerere pentru fiecare plătitor. Pentru dovedirea informațiilor precizate în formularul de cerere se prezintă suficiente documente și informații suplimentare. Pentru fiecare plată sau ordin de plată poate fi depusă o singură cerere. … (b)Titularii de T2S DCA depun formularele de cerere la BNR în termen de patru săptămâni de la producerea disfuncționalității tehnice a TARGET2. Informațiile și probele suplimentare solicitate de BNR se transmit în termen de două săptămâni de la data la care acestea au fost solicitate. … (c)BNR examinează cererile și le înaintează BCE. Cu excepția situației în care Consiliul guvernatorilor BCE a decis altfel și a comunicat acest lucru titularilor de T2S DCA, toate cererile de compensație primite sunt evaluate nu mai târziu de 14 săptămâni de la producerea disfuncționalității tehnice a TARGET2. … (d)BNR comunică titularilor de T2S DCA în cauză rezultatul evaluării prevăzute la litera (c). Dacă evaluarea se concretizează într-o ofertă de compensație, titularii de T2S DCA în cauză trebuie fie să accepte oferta de compensație, fie să o refuze, în termen de patru săptămâni de la comunicarea ofertei respective, pentru fiecare plată sau ordin de plată la care se referă fiecare cerere, prin semnarea unei scrisori de acceptare în formă standard (modelul acesteia fiind disponibil pe website-ul BNR (a se vedea www.bnro.ro). În cazul în care BNR nu a primit această scrisoare în termen de patru săptămâni se consideră că titularii de T2S DCA în cauză au refuzat oferta de compensație. … (e)BNR efectuează plăți compensatorii după primirea scrisorii de acceptare a compensației emise de un titular de T2S DCA. Nicio plată compensatorie nu este purtătoare de dobânzi. …  …  + 
Apendice IIITERMENI DE REFERINȚĂ PENTRU OPINIILE JURIDICE PRIVIND CAPACITATEA ȘI ȚARATermeni de referință pentru opiniile juridice privind capacitatea titularilor de T2S DCA în TARGET2[Inserați denumirea băncii centrale][adresa]Participare la [numele sistemului][locul][data]Stimate Doamne/Stimați Domni,În calitate de consilieri juridici [interni sau externi] ai [precizați denumirea titularului de T2S DCA sau a sucursalei titularului de T2S DCA], ni s-a solicitat emiterea prezentei opinii juridice cu privire la aspectele ce decurg din legea [jurisdicția în cadrul căreia titularul de T2S DCA își are sediul; în continuare, "jurisdicția"] în legătură cu participarea [precizați denumirea titularului T2S DCA] (în continuare, "titularul de T2S DCA") la TARGET2-România (în continuare, "sistemul").Prezenta opinie juridică se limitează la legea [jurisdicția] în vigoare la data prezentei. Pentru elaborarea prezentei opinii juridice nu am examinat legea altor jurisdicții și nu exprimăm, nici nu sugerăm vreo opinie juridică în acest sens. Fiecare dintre declarațiile și opiniile juridice prezentate mai jos are aceeași acuratețe și validitate conform legii [jurisdicția] indiferent dacă titularul de T2S DCA acționează sau nu prin intermediul sediului principal sau prin intermediul uneia sau al mai multor sucursale înființate în sau în afara [jurisdicția] pentru inițierea ordinelor de transfer de lichiditate și primirea transferurilor de lichiditate.I.DOCUMENTE ANALIZATE … În scopul elaborării prezentei opinii juridice, am analizat:(1)o copie certificată a [precizați documentul (documentele) de constituite relevant(e)] al (ale) titularului de T2S DCA, în vigoare la data prezentei;(2)[dacă este cazul] un extras din [precizați registrul comerțului relevant] și [dacă este cazul] [registrul instituțiilor de credit sau un registru similar];(3)[în măsura aplicabilă] o copie după autorizația titularului de T2S DCA sau altă dovadă a autorizării de a furniza servicii bancare, de investiții, de transfer de fonduri sau alte servicii financiare în [jurisdicția];(4)[dacă este cazul] o copie după hotărârea adoptată de consiliul de administrație sau de organul de conducere relevant al titularului de T2S DCA la data de [inserați data], [inserați anul], care dovedește acordul titularului de T2S DCA de a adera la prevederile documentației sistemului, astfel cum este aceasta definită mai jos; și(5)[precizați toate împuternicirile și alte documente care constituie sau dovedesc autorizarea corespunzătoare a persoanei sau a persoanelor semnatare ale documentației aferente a sistemului (astfel cum este aceasta definită mai jos) în numele titularului de T2S DCA]; și toate celelalte documente referitoare la constituirea, competențele și autorizațiile titularului de T2S DCA, necesare sau corespunzătoare pentru emiterea prezentei opinii juridice (în continuare "documentația titularului de T2S DCA").În scopul elaborării prezentei opinii juridice, am analizat, de asemenea:(1)Regulile pentru deschiderea și funcționarea unui cont de fonduri dedicate în TARGET2-România prevăzute în anexa IIa la Ordinul BNR nr. 4/09.06.2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2-România (în continuare, „regulile”); și(2)[…].Regulile și […] sunt denumite în continuare "documentația sistemului" (și, împreună cu documentația titularului de T2S DCA, sunt denumite "documentațiile").II.PREMISE … În scopul elaborării prezentei opinii juridice, în privința documentațiilor am pornit de la următoarele premise:(1)documentația sistemului care ne-a fost furnizată este compusă din documente originale sau copii conforme ale acestora;(2)prevederile documentației sistemului, precum și drepturile și obligațiile ce decurg din aceasta sunt valide și au forță juridică obligatorie conform legii române sub a căror guvernare a fost declarată că se află, iar posibilitatea alegerii legii române care să guverneze documentația sistemului este recunoscută de legea română;(3)documentația titularului de T2S DCA corespunde capacității juridice și competențelor părților relevante și documentele componente au fost în mod valid autorizate, adoptate sau perfectate și, unde era necesar, transmise de către părțile relevante; și(4)documentația titularului de T2S DCA este obligatorie pentru părțile vizate și nu a existat nicio încălcare a prevederilor acesteia.III.OPINII JURIDICE PRIVIND TITULARUL DE T2S DCAA.Titularul de T2S DCA este o societate legal înființată și înregistrată sau astfel constituită sau organizată în mod corespunzător conform legii [jurisdicția]. … B.Titularul de T2S DCA deține toate competențele necesare la nivelul său pentru a exercita îi îndeplini drepturile și obligațiile prevăzute în documentația sistemului la care este parte. … C.Asumarea sau executarea și exercitarea de către titularul de T2S DCA a drepturilor și a obligațiilor conform documentației sistemului la care titularul de T2S DCA este parte nu vor contraveni în nicio privință actelor cu putere de lege sau normelor administrative [jurisdicția] aplicabile titularului de T2S DCA sau documentației titularului de T2S DCA. … D.Titularul de T2S DCA nu are nevoie de niciun fel de autorizări, aprobări, consimțăminte, notificări, înregistrări, autentificări notariale sau alte certificări suplimentare din partea sau către o instanță sau autoritate guvernamentală, judiciară sau publică competentă în [jurisdicția], în legătură cu adoptarea, validitatea sau executarea oricărui document care face parte din documentația sistemului sau executarea ori exercitarea drepturilor și a obligațiilor prevăzute de aceasta. … E.Titularul de T2S DCA a luat toate măsurile necesare la nivelul său și alte măsuri necesare conform legii [jurisdicția] pentru a se asigura că obligațiile ce îi revin conform documentației sistemului sunt legale, valide și au forță obligatorie. …  … Prezenta opinie juridică este emisă la data menționată în cuprinsul ei și este adresată exclusiv Băncii Naționale a României și [titularul de T2S DCA]. Nicio altă persoană nu se poate prevala de prezenta opinie juridică și este interzisă divulgarea conținutului acesteia altor persoane decât destinatarilor ei declarați și consilierilor juridici ai acestora, fără obținerea în prealabil a acordului nostru scris în acest sens, cu excepția Băncii Centrale Europene și a băncilor centrale naționale din Sistemul European al Băncilor Centrale [și [a băncii centrale naționale/autorităților de reglementare competente] din [jurisdicția]].Cu stimă,[semnătura]Termeni de referință pentru opiniile juridice referitoare la țară pentru titularii de T2S DCA din TARGET2 din afara SEE[Inserați denumirea băncii centrale][adresa][numele sistemului][locul],[data]Stimate Doamne/Stimați Domni,În calitate de consilieri juridici [externi] ai [precizați denumirea titularului de T2S DCA sau al sucursalei titularului de T2S DCA] ("titular de T2S DCA"), ni s-a solicitat emiterea prezentei opinii juridice în temeiul legii [jurisdicția] cu privire la aspectele ce decurg din legea [jurisdicția în care titularul de T2S DCA își are sediul; în continuare, "jurisdicția"] în legătură cu participarea titularului de T2S DCA la un sistem component al TARGET2 (în continuare, "sistem"). Trimiterile din prezentul document la legea [jurisdicția] includ toate reglementările aplicabile în [jurisdicția]. Prezenta reprezintă opinia noastră formulată în temeiul legii [jurisdicția], în special cu privire la titularul de T2S DCA cu sediul în afara României în legătură cu drepturile și obligațiile ce decurg din participarea la sistem, conform prevederilor documentației sistemului definită mai jos.Prezenta opinie juridică se limitează la legea [jurisdicția] în vigoare la data prezentei. Pentru elaborarea prezentei opinii juridice nu am examinat legea altor jurisdicții și nu exprimăm, nici nu sugerăm vreo opinie juridică în acest sens. Am pornit de la premisa că nu există prevederi în legea altei jurisdicții care să afecteze prezenta opinie juridică.1.DOCUMENTE ANALIZATE … În scopul elaborării prezentei opinii, am analizat documentele enumerate mai jos și alte asemenea documente pe care le-am considerat necesare sau pertinente:(1)Regulile pentru deschiderea și funcționarea unui cont de fonduri dedicate în TARGET2-România, prevăzute în anexa IIa la Ordinul BNR nr. 4/09.06.2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2-România (în continuare, „regulile”); și(2)orice alt document care guvernează sistemul și/sau relația dintre titularul de T2S DCA și alți participanți la sistem, precum și dintre participanții la sistem și Banca Națională a României.Regulile și[ ….. ] sunt denumite în continuare "documentația sistemului".2.PREMISE … În scopul elaborării prezentei opinii juridice, în privința documentației sistemului am pornit de la următoarele premise:(1)documentația sistemului corespunde capacității juridice și competențelor părților în cauză și documentele componente au fost în mod valid autorizate, adoptate sau perfectate și, unde era necesar, transmise de părțile relevante;(2)prevederile documentației sistemului, precum și drepturile și obligațiile ce decurg din aceasta sunt valide și au forță juridică obligatorie conform legii române sub a căror guvernare a fost declarată că se află, iar alegerea legii române care guvernează documentația sistemului este recunoscută de legea română;(3)documentele ce ne-au fost înaintate în copie sau ca specimene sunt conforme cu originalele.3.OPINIE JURIDICĂ … Pe baza și sub rezerva celor menționate mai sus și, în fiecare caz în parte, sub rezerva prevederilor punctelor de mai jos, apreciem că:3.1.Aspecte legale specifice țării [în măsura aplicabilă]Următoarele caracteristici ale legislației [jurisdicția] sunt conforme cu și nu anulează obligațiile titularului de T2S DCA ce decurg din documentația sistemului: [lista aspectelor legale specifice țării]. … 3.2Aspecte generale privind insolvența și gestionarea crizelor3.2.a.Tipuri de proceduri de insolvență și de gestionare a crizelorSingurele tipuri de proceduri de insolvență (inclusiv concordatul sau reorganizarea) care, în sensul prezentei opinii juridice, includ toate procedurile cu privire la activele titularului de T2S DCA sau la orice sucursală a sa din [jurisdicția], care pot fi aplicate în cazul titularului de T2S DCA în [jurisdicția], sunt următoarele: [lista procedurilor în limba versiunii originale și în traducere în limba engleză] (toate împreună fiind denumite «proceduri de insolvență»).În plus față de procedurile de insolvență, titularul de T2S DCA, oricare dintre activele sale sau orice sucursală a sa din [jurisdicția] poate face obiectul în [jurisdicția] unei proceduri de [enumerați în limba versiunii originale și în traducere în limba engleză orice moratoriu, procedură de administrare specială aplicabile sau orice alte proceduri în urma cărora ordine de plată către și/sau de la titularul de T2S DCA pot fi suspendate sau pot fi impuse limitări cu privire la aceste ordine de plată, sau orice proceduri similare, inclusiv măsuri de prevenire și de gestionare a crizelor echivalente celor definite în Directiva 2014/59/UE] (toate împreună fiind denumite în continuare «proceduri»). … 3.2.b.Tratate cu privire la insolvență[Jurisdicția] sau anumite subdiviziuni politice din [jurisdicția], conform precizărilor, este parte semnatară/sunt părți semnatare la următoarele tratate cu privire la insolvență: [precizați, dacă se aplică, ce tratat are sau poate avea impact asupra prezentei opinii juridice]. … (la 17-11-2019,
Punctul 3.2. din Apendicele III , Anexa nr. IIa a fost modificat de Punctul 10, Articolul II din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
 … 3.3.Forța juridică a documentației sistemuluiSub rezerva prevederilor punctelor de mai jos, toate prevederile documentației sistemului au forță obligatorie și produc efecte juridice în conformitate cu prevederile lor în temeiul legii [jurisdicția], în special în cazul deschiderii oricăror proceduri de insolvență sau proceduri în privința titularului de T2S DCA.În special, considerăm că:3.3.a. Procesarea ordinelor de transfer de lichiditatePrevederile privind procesarea ordinelor de transfer de lichiditate cuprinse în apendicele I din reguli sunt valide și produc efecte juridice. în special, toate ordinele de transfer de lichiditate procesate conform acestor secțiuni vor fi valide, obligatorii și vor produce efecte juridice conform prevederilor legii [jurisdicția]. Prevederea cuprinsă în reguli care specifică exact momentul la care ordinele de transfer de lichiditate devin definitive și irevocabile (cuprinsă în articolul 16 din reguli) este validă, obligatorie și produce efecte juridice conform legii [jurisdicția]. … 3.3.b. Autoritatea conferită BNR pentru a-și îndeplini funcțiileDeschiderea procedurilor de insolvență sau a procedurilor în privința titularului de T2S DCA nu aduce atingere autorității conferite și competențelor BNR ce decurg din documentația sistemului. [Specificați [în măsura aplicabilă] că: aceeași opinie juridică este aplicabilă și în legătură cu orice altă entitate care prestează titularilor de T2S DCA servicii cerute în mod direct și necesar pentru participarea la sistem (de exemplu, furnizorii de servicii de rețea)]. … 3.3.c. Soluții de remediere în situația neîndeplinirii obligațiilor[În cazul în care sunt aplicabile titularului de T2S DCA, prevederile [enumerarea secțiunilor] din reguli cu privire la exigibilitatea anticipată a creanțelor care nu au ajuns încă la scadență, compensarea bilaterală (set-off) a creanțelor pentru utilizarea depozitelor titularului de T2S DCA, executarea unei garanții reale mobiliare, suspendarea sau încetarea participării, creanțele pentru dobânzile neachitate și încetarea contractelor și a tranzacțiilor ([inserați alte clauze relevante cuprinse în reguli sau în documentația sistemului]) sunt valide și produc efecte juridice conform prevederilor legii [jurisdicția].] … 3.3.d. Suspendare și încetareÎn cazul în care sunt aplicabile titularului de T2S DCA, prevederile cuprinse în [enumerarea secțiunilor] din reguli (în privința suspendării și încetării participării titularului de T2S DCA la sistem cu ocazia deschiderii procedurilor de insolvență sau a procedurilor sau în cazul altor situații de neîndeplinire a obligațiilor, astfel cum sunt acestea definite în documentația sistemului, sau dacă titularul de T2S DCA poate induce orice tip de risc sistemic sau are probleme operaționale grave) sunt valide și produc efecte juridice conform legii [jurisdicția]. … 3.3.e. Cesiunea de drepturi și obligațiiDrepturile și obligațiile titularului de T2S DCA nu pot fi cesionate, modificate sau în alt mod transferate de către titularul de T2S DCA unor terți, fără a fi obținut în prealabil acordul scris al BNR]. … 3.3.f. Alegerea legii aplicabile și a jurisdicțieiPrevederile cuprinse în [enumerarea secțiunilor] din reguli și, în special, cele cu privire la legea aplicabilă, soluționarea litigiilor, instanțele competente și notificarea actelor de procedură sunt valide și produc efecte juridice conform legii [jurisdicția]. …  … 3.4.Acte preferențiale anulabile … Apreciem că nicio obligație născută din documentația sistemului, îndeplinirea sa sau respectarea acesteia înainte de deschiderea oricăror proceduri de insolvență sau proceduri în privința titularului de T2S DCA nu poate fi anulată în cadrul unor astfel de proceduri ca fiind act preferențial, tranzacție anulabilă sau într-un alt mod, conform legii [jurisdicția].Prezenta opinie juridică se referă în special, dar fără a ne limita la cele prezentate mai sus, la orice ordine de transfer inițiate în sistem de către orice participant. În special, apreciem că prevederile din [enumerarea secțiunilor] din reguli care stabilesc caracterul definitiv și irevocabil al ordinelor de transfer vor fi valide și vor produce efecte juridice și că un ordin de transfer inițiat de orice participant și procesat în conformitate cu prevederile din [enumerarea secțiunilor] din reguli nu poate fi respins în cadrul niciunei proceduri de insolvență sau proceduri ca fiind un act preferențial, o tranzacție anulabilă sau într-un alt mod, conform legii [jurisdicția].3.5 Sechestru/poprireÎn cazul în care un creditor al titularului de T2S DCA solicită emiterea unui ordin de sechestru/poprire (inclusiv orice ordin de blocare, ordin de confiscare sau orice altă procedură de drept public sau privat destinată să protejeze interesul public sau drepturile creditorilor titularului de T2S DCA) – denumit în continuare "sechestru/poprire" – conform legii [jurisdicția], de către o instanță sau de către o autoritate guvernamentală, judiciară sau publică competentă în [jurisdicția], considerăm că [inserați analiza și concluziile].3.6 Colateral [dacă este cazul]3.6.a. Cesiunea de drepturi sau depozitarea de active drept colateral, contractul de garanție reală mobiliară și/sau contractul de report (repo) … Cesiunile drept colateral vor fi valide și vor produce efecte juridice conform legii [jurisdicția]. Astfel, constituirea și executarea unui contract de garanție reală mobiliară sau a unui contract de report (repo) conform [inserați o referință la aranjamentul aplicabil încheiat cu banca centrală] vor fi valide și vor produce efecte juridice conform legii [jurisdicția].3.6.b. Dreptul de prioritate al cesionarilor, al beneficiarilor garanțiilor reale mobiliare sau al cumpărătorilor din cadrul contractelor de report (repo) față de alți creditori … În cazul deschiderii procedurilor de insolvență sau a procedurilor în privința titularului de T2S DCA, drepturile sau activele cesionate drept colateral sau afectate garanțiilor reale mobiliare constituite de titularul de T2S DCA în favoarea BNR sau a altor participanți la sistem au un rang de prioritate la plată mai înalt decât creanțele tuturor celorlalți creditori ai titularului de T2S DCA, inclusiv ale creditorilor prioritari sau preferențiali.3.6.c. Executarea garanției … Chiar și în cazul deschiderii procedurilor de insolvență sau a procedurilor în privința titularului de T2S DCA, ceilalți participanți la sistem și BNR, în calitate de [cesionari, beneficiari ai garanției reale mobiliare sau cumpărători în cadrul contractelor de report (repo), după caz] vor putea executa și valorifica drepturile sau activele titularului de T2S DCA prin intermediul măsurilor luate de BNR în conformitate cu regulile.3.6.d. Condiții cu privire la formă și înregistrare … Nu există condiții cu privire la formă pentru cesiunea drept colateral a drepturilor sau a activelor titularului de T2S DCA și nici pentru constituirea și executarea unei garanții reale mobiliare sau a unui contract de report (repo) cu privire la drepturile și activele titularului de T2S DCA și nu este necesar ca [cesiunea drept colateral, contractul de garanție reală mobiliară sau contractul de report (repo), după caz] sau orice elemente ale acestui/acestei [cesiuni, contract de garanție reală mobiliară sau contract de report (repo), după caz] să fie înregistrat(e) sau depus(e) la o instanță sau la o autoritate guvernamentală, judiciară sau publică competentă în [jurisdicția].3.7 Sucursale [în măsura aplicabilă]3.7.a. Opinia juridică se aplică acțiunilor întreprinse prin intermediul sucursalelor … Fiecare dintre declarațiile și opiniile juridice de mai sus cu privire la titularul de T2S DCA are aceeași acuratețe și validitate conform legii [jurisdicția] în cazurile în care titularul de T2S DCA acționează prin intermediul uneia sau al mai multora dintre sucursalele sale înființate în afara [jurisdicția].3.7.b. Conformitatea cu legea … Nici executarea și exercitarea drepturilor și a obligațiilor conform documentației sistemului, nici inițierea, transmiterea sau recepționarea ordinelor de plată de către o sucursală a titularului de T2S DCA nu vor contraveni în nicio privință legii [jurisdicția].3.7.c. Autorizații necesare … Nici executarea și exercitarea drepturilor și obligațiilor conform documentației sistemului, nici inițierea, transmiterea sau recepționarea ordinelor de plată de către o sucursală a titularului de T2S DCA nu vor necesita nicio autorizare, aprobare, consimțământ, notificare, înregistrare, autentificare notarială sau altă certificare suplimentară din partea sau către o instanță sau autoritate guvernamentală, judiciară sau publică competentă în [jurisdicția].Prezenta opinie juridică este emisă la data menționată în cuprinsul ei și este adresată exclusiv BNR și [titularul de T2S DCA]. Nicio altă persoană nu se poate prevala de prezenta opinie juridică și este interzisă divulgarea conținutului acesteia altor persoane decât destinatarilor ei declarați și consilierilor juridici ai acestora, fără obținerea în prealabil a acordului nostru scris în acest sens, cu excepția Băncii Centrale Europene și a băncilor centrale naționale din Sistemul European al Băncilor Centrale [și [a băncii centrale naționale/autorităților de reglementare competente] din [jurisdicția]].Cu stimă,[semnătura] + 
Apendice IVPROCEDURI DE ASIGURARE A CONTINUITĂȚII ACTIVITĂȚII ȘI PENTRU SITUAȚII DE URGENȚĂ1.Dispoziții generale(a)Prezentul apendice precizează aranjamentele stabilite între BNR și titularii de T2S DCA pentru situațiile în care una sau mai multe componente ale TARGET2 sau un furnizor de servicii de rețea TARGET2 nu mai funcționează sau sunt afectate de un eveniment extern anormal sau în cazul în care întreruperea în funcționare afectează un titular de T2S DCA. … (b)Toate trimiterile din prezentul apendice la momente specifice în timp privesc ora locală la sediul BCE, respectiv ora Europei Centrale (CET*16). … Notă …

*16) CET ia în considerare trecerea la ora de vară a Europei Centrale. … 2.Măsuri de asigurare a continuității activității(a)în situația apariției unui eveniment extern anormal și/sau a unei întreruperi în funcționarea SSP, a Platformei T2S sau a unui furnizor de servicii de rețea TARGET2 care afectează funcționarea normală a TARGET2, BNR este îndreptățită să adopte măsuri de asigurare a continuității activității. … (b)Pentru SSP sunt disponibile următoarele măsuri principale de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgență:(i)relocarea operării SSP la un sediu alternativ; … (ii)modificarea programului de operare al SSP; și … (iii)inițierea procesării în situații de urgență a ordinelor de plată foarte critice și critice, astfel cum sunt definite la punctul 6 literele (c) și (d) din apendicele IV la anexa II. …  … (c)Pentru Platforma T2S sunt disponibile următoarele măsuri principale de asigurare a continuității activității și pentru situații de urgență:(i)relocarea operării Platformei T2S la un sediu alternativ; … (ii)reprogramarea evenimentelor în ziua de decontare T2S. …  … (d)În ceea ce privește măsurile de procesare a continuității activității, rămâne la latitudinea exclusivă a BNR să decidă ce măsuri trebuie adoptate. …  … 3.Comunicări cu privire la incidente(a)Informațiile privind întreruperea în funcționarea TARGET2 și/sau apariția unui eveniment extern anormal sunt comunicate titularilor de T2S DCA prin intermediul mijloacelor de comunicare naționale, al ICM, T2S GUI și al sistemului de informații al T2S, astfel cum sunt prevăzute în UDFS T2S. Comunicările către titularii de T2S DCA cuprind în special următoarele informații:(i)o descriere a evenimentului; … (ii)întârzierea previzionată a procesării (dacă este cunoscută); … (iii)informații privind măsurile deja adoptate. …  … (b)În plus, BNR poate notifica titularii de T2S DCA cu privire la orice alt eveniment actual sau anticipat care poate afecta funcționarea normală a TARGET2. … Relocarea operării SSP și/sau ale Platformei T2S la un sediu alternativ(a)În cazul apariției unui eveniment dintre cele menționate la punctul 2 litera (a), activitatea SSP și/sau a Platformei T2S poate fi relocată la un sediu alternativ, fie în aceeași regiune, fie în altă regiune. … (b)În situația în care activitatea Platformei T2S este relocată în altă regiune, titularii de T2S DCA (i) se abțin să trimită instrucțiuni noi Platformei T2S și (ii) la cererea BNR efectuează o reconciliere și retransmit orice instrucțiuni identificate ca absente inițiate cu cel mult cinci minute înainte de momentul întreruperii în funcționare sau al producerii evenimentului extern anormal și furnizează BNR toate informațiile relevante în acest sens. …  … 5.Modificarea programului de operare(a)Procesarea în timpul zilei în TARGET2 poate fi prelungită sau deschiderea unei noi zile de operare poate fi amânată. Pe durata oricărei perioade de funcționare prelungite a TARGET2, ordinele de plată se procesează în conformitate cu prezentul apendice. … (b)Procesarea în timpul zilei în TARGET2 poate fi prelungită și momentul închiderii poate fi astfel amânat, dacă o întrerupere în funcționarea Platformei T2S sau a SSP a avut loc pe parcursul zilei, dar a fost rezolvată înainte de ora 18.00. Amânarea momentului închiderii nu depășește, în mod normal, două ore și este anunțată titularilor de T2S DCA cât mai devreme cu putință. După ce a fost anunțată amânarea, nu se mai poate reveni asupra deciziei de amânare. …  … 6.Întreruperi în funcționare legate de titularii de T2S DCA(a)În situațiile în care un titular de T2S DCA are o problemă care îl împiedică să deconteze ordine de plată în TARGET2- România, titularul de T2S DCA este responsabil pentru rezolvarea problemei. … (b)În cazul în care un titular de T2S DCA inițiază în mod neașteptat un număr anormal de ridicat de mesaje, ceea ce amenință stabilitatea Platformei T2S, și, la cererea BNR, nu se abține fără întârziere de la acest comportament, BNR poate bloca pe Platforma T2S toate mesajele ulterioare inițiate de acest titular de T2S DCA. …  … 7.Alte dispoziții(a)În cazul unei întreruperi în funcționare la nivelul BNR, toate sau o parte dintre funcțiile sale tehnice aferente TARGET2- România pot fi îndeplinite de alte bănci centrale din Eurosistem. … (b)Titularilor de T2S DCA li se poate cere de către BNR să participe la testarea periodică sau ad-hoc a măsurilor de asigurare a continuității activității și de procesare în situații de urgență, la stagii de pregătire sau la alte aranjamente cu scop preventiv, după cum consideră necesar BNR. Orice costuri suportate de titularii de T2S DCA ca urmare a unor asemenea testări sau a altor aranjamente sunt în sarcina exclusivă a titularilor de T2S DCA. …  …  + 
Apendice VPROGRAMUL DE OPERARE1.TARGET2 funcționează în fiecare zi, cu excepția următoarelor zile: sâmbătă, duminică, Anul Nou, Vinerea Mare și Lunea Paștelui (conform calendarului aplicabil la sediul BCE), 1 mai, 25 decembrie și 26 decembrie. … 2.Ora de referință pentru sistem este ora locală la sediul BCE, respectiv CET*17). … Notă …

*17) CET ia în considerare trecerea la ora de vară a Europei Centrale.3.Ziua de operare curentă se deschide în seara zilei de operare anterioare și operează în conformitate cu programul prevăzut în setul de documente privind stabilirea sferei de aplicare a T2S (T2S Scope Defining Set of Documents). … 4.Platforma T2S este disponibilă pentru modurile U2A și A2A pe întreaga durată a zilei de decontare, cu excepția perioadei pentru întreținerea tehnică, care se derulează între orele 3.00 și 5.00. în perioada pentru întreținerea tehnică, mesajele trimise utilizând modul A2A vor fi puse în coada de așteptare. Nu se vor putea iniția mesaje în modul U2A. … 5.Programul de funcționare poate fi modificat în situația în care sunt adoptate măsuri de asigurare a continuității activității în conformitate cu punctul 2 din apendicele IV. … 6.O prezentare generală a programului de funcționare și a evenimentelor de operare semnificative de pe parcursul zilei este indicată în următorul tabel:

(la 30-11-2018,
Tabelul de la Punctul 6, Apendicele V, Anexa nr. IIa a fost modificat de Punctul 32, Articolul III din ORDINUL nr. 7 din 16 noiembrie 2018, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1007 din 28 noiembrie 2018
)
 … Notă …

Note la tabel:
*1) Plus 15 minute în ultima zi a perioadei de aplicare a rezervelor minime obligatorii.
*2) Peste weekend sau în zilele de sărbătoare legală, fereastra pentru întreținere tehnică acoperă weekend-ul sau sărbătoarea legală, respectiv de vineri de la 22:00 până luni la 01:00 sau, în cazul sărbătorii legale, din ultima zi de operare de la 22:00 până la 1:00 în următoarea zi de operare.
*3) Peste weekend sau în zilele de sărbătoare legală, fereastra pentru întreținere tehnică acoperă weekend-ul sau sărbătoarea legală, respectiv de sâmbătă de la 03:00 până luni la 05:00 sau, în cazul sărbătorii legale, din ziua de sărbătoare legală de la 03:00 până la 05:00 în următoarea zi de operare.
*4) Pregătirea decontării în timp real și decontarea în timp real pot începe înainte de fereastra pentru întreținere tehnică dacă ultimul ciclu de decontare din timpul nopții se termină înainte de 03:00.
*5) Fiecare fereastră de decontare parțială durează 15 minute. Decontarea parțială se aplică instrucțiunilor de plată nedecontate eligibile pentru decontare parțială dar a căror decontare a eșuat din cauza lipsei de instrumente financiare.7.Informații actualizate privind starea operațională a SSP și a Platformei T2S sunt disponibile în sistemul de informații al TARGET2 (TARGET2 Information System) (T2IS) și, respectiv, în sistemul de informații al TARGET2-Securities, pe paginile de internet dedicate de pe website-ul BCE. Informațiile cu privire la starea operațională a SSP și a Platformei T2S de pe T2IS, de pe sistemul de informații al TARGET2-Securities și de pe website-ul BCE sunt actualizate numai în timpul orelor de operare normale. …  + 
Apendice VILISTA COMISIOANELORComisioane pentru serviciile T2SUrmătoarele comisioane pentru serviciile T2S referitoare la T2S DCA se aplică titularilor de cont PM principal:

(la 17-11-2019,
Tabelul din Anexa nr. VI a fost modificat de Punctul 11, Articolul II din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
(la 15-04-2016,
Apendicele VI al anexei IIa a fost modificat de pct. 7 al art. II din ORDINUL nr. 2 din 11 aprilie 2016 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 282 din 14 aprilie 2016.
)
 + 
Anexa nr. IIb
REGULI
pentru deschiderea și funcționarea unui cont de fonduri dedicate TIPS (TIPS DCA) în TARGET2 + 
Titlul IDispoziții generale + 
Articolul 1DefinițiiÎn sensul prezentelor reguli (denumite în continuare «reguli»), se aplică următoarele definiții:1.«sistem auxiliar» (ancillary system) înseamnă un sistem administrat de o entitate stabilită în Uniunea Europeană sau în Spațiul Economic European (SEE) care este supravegheată și/sau monitorizată de o autoritate competentă și care respectă cerințele privind monitorizarea pentru localizarea infrastructurilor care oferă servicii în euro, astfel cum sunt acestea modificate periodic și publicate pe website-ul BCE^8, în care sunt transmise reciproc și/sau compensate sau înregistrate plăți și/sau instrumente financiare în raport cu: (a) obligațiile monetare decontate în TARGET2; și/sau cu (b) fondurile deținute în TARGET2, în conformitate cu Orientarea BCE/2012/27 a Băncii Centrale Europene^9 și cu aranjamentul bilateral dintre sistemul auxiliar și banca centrală relevantă din Eurosistem;^8 Politica actuală a Eurosistemului pentru localizarea infrastructurii este prevăzută în următoarele declarații, disponibile pe website-ul BCE la adresa www.ecb.europa.eu: (a) the policy statement on euro payment and settlement systems located outside the euro area din 3 noiembrie 1998; (b) the Eurosystem’s policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing din 27 septembrie 2001; (c) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions din 19 iulie 2007; (d) the Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of «legally and operationally located in the euro area» din 20 noiembrie 2008; (e) the Eurosystem oversight policy framework, versiunea revizuită din iulie 2016.^9 Orientarea BCE/2012/27 a Băncii Centrale Europene din 5 decembrie 2012 privind sistemul transeuropean automat de transfer rapid cu decontare pe bază brută în timp real (TARGET2) (JO L 30, 30.1.2013, p. 1). … 2.«utilizator de cont autorizat» (authorised account user) înseamnă o entitate care: (a) are atribuit un cod de identificare a entității (BIC) [Business Identifier Code (BIC)]; (b) este înregistrată ca atare de un titular de TIPS DCA; și (c) este adresabilă prin intermediul platformei TIPS pentru decontarea plăților instant; … 3.«cod de identificare a entității (BIC)» [Business Identifier Code (BIC)] înseamnă un cod, astfel cum este acesta definit de standardul ISO nr. 9362; … 4.«sucursală» (branch) înseamnă o sucursală în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul (17) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013; … 5.«zi de operare» (business day) sau «zi de operare TARGET2» (TARGET2 business day) înseamnă orice zi în care TARGET2 este deschis pentru decontarea ordinelor de plată, astfel cum este precizat în apendicele III; … 6.«opinie juridică privind capacitatea» (capacity opinion) înseamnă o opinie juridică specifică unui participant, care conține o evaluare a capacității juridice a participantului de a-și asuma și de a-și îndeplini obligațiile prevăzute de prezentele reguli; … 7.«bănci centrale» [central banks (CBs)] înseamnă băncile centrale din Eurosistem și băncile centrale naționale conectate; … 8.«memorandum pentru sold creditor (CMB)» [credit memorandum balance (CMB)] înseamnă o limită stabilită de titularul de TIPS DCA pentru utilizarea lichidității în TIPS DCA de către o anumită entitate adresabilă; … 9.«bancă centrală națională conectată» (connected NCB) înseamnă o bancă centrală națională, alta decât o bancă centrală din Eurosistem, care este conectată la TARGET2 în temeiul unui acord specific; … 10.«instituție de credit» (credit institution) înseamnă fie: (a) o instituție de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, care este supusă supravegherii de către o autoritate competentă; fie (b) o altă instituție de credit, în sensul articolului 123 alineatul (2) din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene (TFUE), care este supusă verificării pe baza unor standarde comparabile cu cele folosite în supravegherea efectuată de o autoritate competentă; … 11.«facilitatea de depozit» (deposit facility) înseamnă o facilitate permanentă a Eurosistemului pe care contrapărțile o pot folosi pentru a constitui depozite overnight la o BCN la o rată prestabilită a dobânzii pentru depozite; … 12.«rata dobânzii pentru facilitatea de depozit» (deposit facility rate) înseamnă rata dobânzii aplicabilă facilității de depozit; … 13.«cont de fonduri dedicate TIPS (TIPS DCA)» [TIPS Dedicated Cash Account (TIPS DCA)] înseamnă un cont deținut de un titular de TIPS DCA, deschis în TARGET2-România și utilizat pentru furnizarea de servicii de plată instant clienților săi; … 14.«cont de fonduri dedicate T2S (T2S DCA)» [T2S Dedicated Cash Account (T2S DCA)] înseamnă un cont deținut de un titular de T2S DCA, deschis în TARGET2-România și utilizat pentru plăți de fonduri în relație cu decontarea instrumentelor financiare în T2S; … 15.«BCN din zona euro» (euro area NCB) înseamnă BCN a unui stat membru a cărui monedă este euro; … 16.«bancă centrală din Eurosistem» (Eurosystem CB) înseamnă BCE sau o bancă centrală națională din zona euro; … 17.«situație de neîndeplinire a obligațiilor» (event of default) înseamnă orice eveniment iminent sau existent, a cărui producere poate pune în pericol îndeplinirea de către un participant a obligațiilor ce îi revin în temeiul prezentelor reguli sau al oricăror altor reguli care se aplică relației dintre acel participant și BNR sau oricare altă bancă centrală, inclusiv:(a)atunci când participantul nu mai îndeplinește criteriile de acces prevăzute la articolul 5 sau condițiile prevăzute la articolul 6 alineatul (1) litera (a) punctul (i) sau la articolul 6 alineatul (1) litera (b) punctul (iii); … (b)deschiderea procedurilor de insolvență împotriva participantului; … (c)depunerea unei cereri referitoare la procedura menționată la litera (b); … (d)emiterea de către participant a unei declarații scrise privind incapacitatea sa de a-și plăti în întregime sau parțial datoriile sau de a-și îndeplini obligațiile legate de utilizarea creditului pe parcursul zilei; … (e)încheierea de către participant a unui acord sau a unui aranjament general amiabil cu creditorii săi; … (f)atunci când participantul este sau banca sa centrală consideră că este insolvabil sau incapabil de a-și achita datoriile; … (g)atunci când soldul creditor al TIPS DCA, al contului PM sau al T2S DCA al participantului sau toate ori o parte importantă a activelor participantului fac obiectul unui ordin de blocare, sechestrului/popririi, confiscării sau oricărei altei proceduri care are ca scop apărarea interesului public sau a drepturilor creditorilor participantului; … (h)atunci când participarea participantului la un alt sistem component al TARGET2 și/sau la un sistem auxiliar a fost suspendată sau a încetat; … (i)atunci când orice declarație asupra unor elemente esențiale sau declarație precontractuală dată de participant sau despre care se presupune că a fost dată de participant conform legii aplicabile este incorectă sau falsă; … (j)cesionarea tuturor activelor participantului sau a unei părți importante a acestora; …  … 18.«modulul informații și control (ICM)» [Information and Control Module (ICM)] înseamnă modulul SSP care permite titularilor de TIPS DCA care dețin, de asemenea, un cont PM legat să obțină informații online și le oferă posibilitatea de a iniția ordine de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA și ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, precum și de a-și administra lichiditatea;  … 19.«TIPS GUI» (TIPS GUI) înseamnă modulul din Platforma TIPS care permite titularilor de TIPS DCA să obțină informații online și le oferă posibilitatea de a iniția ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM; … 20.«mesaj transmis prin intermediul ICM» (ICM broadcast message) înseamnă informații puse în mod simultan la dispoziția tuturor sau numai a unui grup selectat de titulari de cont PM prin intermediul ICM; … 21.«entitate adresabilă» (reachable party) înseamnă o entitate care: (a) are atribuit un BIC; (b) este desemnată ca entitate adresabilă de un titular de TIPS DCA sau de un sistem auxiliar; (c) este un corespondent, un client sau o sucursală a unui titular de TIPS DCA sau un participant la un sistem auxiliar ori un corespondent, un client sau o sucursală a unui participant la un sistem auxiliar; și (d) este adresabilă prin intermediul Platformei TIPS și poate iniția și primi ordine de plată instant fie prin intermediul titularului de TIPS DCA sau sistemului auxiliar, fie direct, dacă este autorizată în acest sens de titularul de TIPS DCA sau de sistemul auxiliar; … 22.«entitate ordonatoare» (instructing party) înseamnă o entitate care a fost desemnată ca atare de un titular de TIPS DCA și care este autorizată să trimită ordine de plată către Platforma TIPS și/sau să primească ordine de plată de la Platforma TIPS în numele respectivului titular de TIPS DCA sau al unei entități adresabile a respectivului titular de TIPS DCA; … 23.«proceduri de insolvență» (insolvency proceedings) înseamnă proceduri de insolvență în sensul articolului 2 litera (j) din Directiva 98/26/CE a Parlamentului European și a Consiliului^10;^10 Directiva 98/26/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și de decontare a titlurilor de valoare (JO L 166, 11.6.1998, p. 45). … 24.«întreprindere de investiții (societate de investiții)» (investment firm) înseamnă o firmă de investiții în sensul art. 3 alin. (1) pct. 26 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu excepția instituțiilor menționate la art. 6 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu condiția ca întreprinderea de investiții (societatea de investiții) în cauză să fie:(a)autorizată și supravegheată de o autoritate competentă recunoscută, care a fost desemnată ca atare în temeiul Directivei 2014/65/UE; și … (b)îndreptățită să desfășoare activitățile menționate în anexa nr. 1, secțiunea A, punctele 2,3,6 și 7 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare; …  … 25.«ordin de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA» (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintrun cont PM într-un TIPS DCA; … 26.«ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM» (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un TIPS DCA într-un cont PM; … 27.«facilitate de credit marginală» (marginal lending facility) înseamnă o facilitate permanentă a Eurosistemului pe care contrapărțile o pot folosi pentru a primi credit overnight de la o bancă centrală din Eurosistem la rata prestabilită a dobânzii pentru facilitatea de credit marginală; … 28.«cont PM legat» (Linked PM account) înseamnă contul PM cu care este asociat un TIPS DCA în scopul gestionării lichidității și plății comisioanelor TIPS; … 29.Abrogat. … 30.«participant» (participant) [sau «participant direct» (direct participant)] înseamnă o entitate care are cel puțin un TIPS DCA (titular de TIPS DCA) și/sau un cont PM (titular de cont PM) și/sau un T2S DCA (titular de T2S DCA) deschis la o bancă centrală din Eurosistem; … 31.«beneficiar» (payee), cu excepția cazurilor în care este utilizat în contextul articolului 30 din prezenta anexă, înseamnă un titular de TIPS DCA al cărui TIPS DCA va fi creditat ca urmare a decontării unui ordin de plată; … 32.«plătitor» (payer), cu excepția cazurilor în care este utilizat în contextul art. 30 din prezenta anexă, înseamnă un titular de TIPS DCA al cărui TIPS DCA va fi debitat ca urmare a decontării unui ordin de plată; … 33.«ordin de plată» (payment order), cu excepția cazului în care este utilizat în contextul articolelor 16-18 din prezenta anexă, înseamnă un ordin de plată instant, un răspuns pozitiv la solicitarea de returnare, un ordin de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA, un ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, un ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA sau un ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS; … 34.«ordin de plată instant» (instant payment order) înseamnă, în conformitate cu schema de transfer credit instant SEPA (schema SCT Inst) a Consiliului European al Plăților, o instrucțiune de plată care poate fi executată 24 de ore pe zi, în orice zi calendaristică a anului, cu procesare imediată sau aproape imediată și cu notificarea plătitorului și care include (i) ordine de plată instant din TIPS DCA în TIPS DCA, (ii) ordine de plată instant din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS, (iii) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA și (iv) ordine de plată instant dintr-un cont tehnic TIPS AS într-un cont tehnic TIPS AS; … 35.«solicitare de returnare» (recall request) înseamnă, în conformitate cu schema SCT Inst, un mesaj de la un titular de TIPS DCA prin care se solicită rambursarea unui ordin de plată instant decontat; … 36.«răspuns pozitiv la solicitarea de returnare» (positive recall answer) înseamnă, în conformitate cu schema SCT Inst, un ordin de plată inițiat de beneficiarul unei solicitări de returnare, ca răspuns la o solicitare de returnare, în beneficiul inițiatorului solicitării de returnare în cauză; … 37.«organism din sectorul public» (public sector body) înseamnă o entitate din cadrul «sectorului public», astfel cum acesta din urmă a fost definit la articolul 3 din Regulamentul (CE) nr. 3.603/93 al Consiliului^11;^11 Regulamentul (CE) nr. 3.603/93 al Consiliului din 13 decembrie 1993 de precizare a definițiilor necesare aplicării interdicțiilor menționate la articolele 104 și 104b alineatul (1) din tratat (JO L 332, 31.12.1993, p. 1) … 38.«platformă comună unică (SSP)» [Single Shared Platform (SSP)] înseamnă infrastructura platformei tehnice unice pusă la dispoziție de băncile centrale naționale care furnizează SSP; … 39.«Platforma TIPS» [TIPS Platform)] înseamnă infrastructura platformei tehnice unice pusă la dispoziție de băncile centrale naționale care furnizează Platforma TIPS; … 40.«bănci centrale naționale care furnizează SSP» (SSP-providing NCBs) înseamnă Deutsche Bundesbank, Banque de France și Banca d’Italia, în calitatea lor de bănci centrale care construiesc și operează SSP în beneficiul Eurosistemului; … 41.«bănci centrale naționale care furnizează Platforma TIPS» (TIPS Platform-providing NCBs) înseamnă Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France și Banca d’Italia, în calitatea lor de bănci centrale care construiesc și operează Platforma TIPS în beneficiul Eurosistemului; … 42.«serviciul TARGET de decontare a plăților instant (TIPS)» [TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service] înseamnă decontarea în banii băncii centrale a ordinelor de plată instant pe Platforma TIPS; … 43.«formular de colectare a datelor statice» (static data collection form) înseamnă un formular elaborat de BNR în scopul înregistrării titularilor de TIPS DCA solicitanți la serviciile TARGET2-România și al înregistrării oricăror schimbări în legătură cu prestarea acestor servicii; … 44.«suspendare» (suspension) înseamnă blocarea temporară a drepturilor și a obligațiilor unui participant pentru o perioadă ce urmează să fie stabilită de BNR; … 45.«TARGET2-România» (TARGET2 – Romania) înseamnă sistemul component al TARGET2 al BNR; … 46.«TARGET2» (TARGET2) înseamnă ansamblul format din toate sistemele componente ale TARGET2 ale băncilor centrale; … 47.«sistem component al TARGET2» (TARGET2 component system) înseamnă oricare dintre sistemele cu decontare pe baza brută în timp real (RTGS) ale băncilor centrale care fac parte din TARGET2; … 48.«participant la TARGET2» (TARGET2 participant) înseamnă orice participant la oricare dintre sistemele componente ale TARGET2; … 49.«disfuncționalitate tehnică a TARGET2» (technical malfunction of TARGET2) înseamnă orice dificultate, defecțiune sau întrerupere în funcționare a infrastructurii tehnice și/sau a sistemelor informatice utilizate de TARGET2-România sau orice alt eveniment care face imposibilă executarea plăților în TARGET2-România; … 50.«nume distinctiv TIPS (TIPS DN)» [TIPS Distinguished Name (TIPS DN)] înseamnă adresa de rețea pentru Platforma TIPS care trebuie inclusă în toate mesajele destinate sistemului; … 51.«specificații funcționale detaliate pentru utilizator (UDFS)» [User Detailed Functional Specifications (UDFS)] înseamnă cea mai actualizată versiune a UDFS, care reprezintă documentația tehnică în care se prezintă detaliat modul în care un titular de TIPS DCA interacționează cu TARGET2; … 52.«cont local» (Home Account) înseamnă un cont deschis în afara PM de către o bancă centrală națională din zona euro pentru o instituție de credit stabilită în Uniune sau în SEE. … 53.«cont tehnic al sistemului auxiliar în TIPS (cont tehnic TIPS AS)» (TIPS ancillary system technical account – TIPS AS technical account) înseamnă un cont deținut de un sistem auxiliar sau de banca centrală în numele unui sistem auxiliar în sistemul său component al TARGET2 pentru a fi utilizat de respectivul sistem auxiliar în scopul decontării plăților instant în propriile sale registre; … 54.«ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS» (TIPS DCA to TIPS AS technical account liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS pentru a finanța poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant la sistemul auxiliar) în registrele sistemului auxiliar; … 55.«ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA» (TIPS AS technical account to TIPS DCA liquidity transfer order) înseamnă instrucțiunea de a transfera un volum specificat de fonduri dintr-un cont tehnic TIPS AS către un TIPS DCA pentru a reduce poziția titularului de TIPS DCA (sau poziția unui alt participant la sistemul auxiliar) în registrele sistemului auxiliar; … 56.«schema de transfer credit instant SEPA (SCT Inst) a Consiliului European al Plăților sau schema SCT Inst» [European Payments Council’s SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) scheme] înseamnă o schemă de standarde deschise, automatizată, care prevede un set de reguli interbancare pe care trebuie să le respecte participanții la SCT Inst și care permite prestatorilor de servicii de plată din SEPA să ofere un produs automatizat de transfer credit instant în euro la nivelul SEPA; … 57.«serviciu de căutare prin alias mobil (MPL)» [mobile proxy look-up (MPL) service] înseamnă un serviciu care permite titularilor de TIPS DCA, sistemelor auxiliare care utilizează conturi tehnice TIPS AS și entităților adresabile care primesc de la clienții lor o cerere de executare a unui ordin de plată instant în favoarea unui beneficiar identificat cu un alias (de exemplu, un număr de telefon mobil) să extragă din registrul central al MPL IBAN-ul beneficiarului corespunzător și codul BIC care urmează să fie utilizate pentru a credita contul relevant în TIPS; … 58.«furnizor de servicii de rețea» (Network Service Provider – NSP) înseamnă o întreprindere căreia i s-a atribuit o concesiune cu Eurosistemul pentru a furniza servicii de conectivitate prin intermediul Portalului unic al Eurosistemului de acces la infrastructurile de piață; … 59.«IBAN» înseamnă numărul de cont bancar internațional care identifică în mod unic un cont individual deschis la o anumită instituție financiară dintr-o anumită țară. …  + 
Articolul 2Domeniu de aplicarePrezentele reguli guvernează relația dintre BCN din zona euro relevantă și titularul de TIPS DCA al acesteia în ceea ce privește deschiderea și funcționarea TIPS DCA. + 
Articolul 3Apendice(1)Următoarele apendice constituie parte integrantă din prezentele reguli:(a)apendicele I: Parametrii TIPS DCA – Specificații tehnice; … (b)apendicele II: Termeni de referință pentru opiniile juridice privind capacitatea și țara; … (c)apendicele III: Programul de operare; … (d)apendicele IV: Lista comisioanelor; … (e)Abrogat. … (la 21-11-2021,
Litera (e) din Alineatul (1) , Articolul 3 , Titlul I , Anexa nr. IIb a fost abrogată de Punctul 7, Articolul III din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
(2)În caz de conflict sau inadvertențe între conținutul oricărui apendice și conținutul oricărei altei prevederi din prezentele reguli, prevalează acesta din urmă. + 
Articolul 4Descrierea generală a TARGET2(1)TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăților în euro, cu decontare în banii băncii centrale în conturile PM, în T2S DCA în scopul tranzacțiilor cu instrumente financiare și în TIPS DCA în scopul plăților instant.(2)În TARGET2-România sunt procesate următoarele tranzacții:(a)tranzacții rezultate în mod direct din operațiunile de politică monetară ale Eurosistemului sau inițiate în legătură cu acestea; … (b)decontarea pasului în euro al operațiunilor de schimb valutar care implică Eurosistemul; … (c)decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacții în sistemele transfrontaliere de compensare a plăților de mare valoare; … (d)decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacții în sistemele de plăți de mică valoare în euro de importanță sistemică; … (e)decontarea pasului în fonduri al tranzacțiilor cu instrumente financiare; … (f)ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în T2S DCA, ordine de transfer de lichiditate din T2S DCA în PM și ordine de transfer de lichiditate din PM în T2S DCA; … (g)ordine de plată instant; … (h)răspunsuri pozitive la solicitări de returnare; … (i)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM și ordine de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA; precum și … (i^1)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS și ordine de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA; și … (j)orice alte tranzacții în euro adresate participanților la TARGET2. … (3)TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăților în euro, cu decontare în banii băncii centrale în conturile PM, T2S DCA și TIPS DCA. TARGET2 este organizat și funcționează pe baza SSP, prin intermediul căreia sunt inițiate și procesate ordinele de plată și prin care, în final, sunt primite plăți prin aceleași metode tehnice. În ceea ce privește funcționarea tehnică a TIPS DCA și a conturilor tehnice TIPS AS, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma TIPS. În ceea ce privește funcționarea tehnică a T2S DCA, TARGET2 este organizat din punct de vedere tehnic și funcționează pe Platforma T2S.(4)BNR este furnizorul de servicii în temeiul prezentelor reguli. Actele și omisiunile băncilor centrale naționale care furnizează Platforma TIPS sunt considerate ca fiind actele și omisiunile BNR, pentru care aceasta își asumă răspunderea în conformitate cu art. 23 din prezenta anexă. Participarea în conformitate cu prezentele reguli nu dă naștere unei relații contractuale între titularii de TIPS DCA și băncile centrale naționale care furnizează Platforma TIPS când oricare dintre acestea din urmă acționează în această calitate. Instrucțiunile, mesajele sau informațiile pe care un titular de TIPS DCA le primește de la sau le trimite către SSP sau Platforma TIPS în legătură cu serviciile prestate în temeiul prezentelor reguli sunt considerate a fi primite de la sau trimise către BNR.(5)TARGET2 este structurat din punct de vedere juridic ca o multitudine de sisteme de plăți, fiind compus din toate sistemele componente ale TARGET2, care sunt desemnate ca «sisteme» în conformitate cu legile interne care transpun Directiva 98/26/CE. TARGET2-România este desemnat ca «sistem» prin art. 13 din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare.(6)Participarea la TARGET2 produce efecte prin participarea la un sistem component al TARGET2. Prezentele reguli descriu drepturile și obligațiile reciproce ale titularilor de TIPS DCA din TARGET2-România și ale BNR. Regulile de procesare a ordinelor de plată în temeiul prezentelor reguli (titlul IV și apendicele I) se referă la toate ordinele de plată inițiate sau plățile primite de oricare din titularii de TIPS DCA.  + 
Titlul IIParticipare + 
Articolul 5Criterii de acces(1)Următoarele tipuri de entități sunt eligibile să devină titular de TIPS DCA în TARGET2-România:(a)instituții de credit stabilite în Uniune sau în SEE, inclusiv când acestea acționează printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (b)instituții de credit stabilite în afara SEE, cu condiția ca acestea să acționeze printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (c)BCN ale statelor membre și BCE, … cu condiția ca entitățile prevăzute la lit. (a) și (b) să nu facă obiectul unor măsuri restrictive adoptate de Consiliul Uniunii Europene sau de statele membre în temeiul art. 65 alin. (1) lit. (b), art. 75 sau art. 215 din TFUE, măsuri a căror punere în aplicare, din perspectiva România după informarea BCE, este incompatibilă cu buna funcționare a TARGET2.(2)BNR poate, la alegerea sa, să admită ca titulari de TIPS DCA și următoarele entități:(a)departamentele de trezorerie ale administrațiilor centrale sau regionale ale statelor membre; … (b)organismele din sectorul public din statele membre, autorizate să deschidă conturi pentru clienți; … (c)întreprinderile de investiții (societățile de investiții) stabilite în Uniune sau în SEE, inclusiv când acestea acționează printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (c^1)întreprinderile de investiții (societățile de investiții) stabilite în afara SEE, cu condiția ca acestea să acționeze printr-o sucursală stabilită în Uniune sau în SEE; … (d)entitățile care administrează sisteme auxiliare și acționează în această calitate; precum și … (e)instituțiile de credit sau oricare dintre entitățile de tipul celor enumerate la lit. (a)-(d), în ambele cazuri atunci când acestea sunt stabilite într-o țară cu care Uniunea a încheiat un acord monetar care permite accesul oricăror astfel de entități la sistemele de plăți din Uniune, în condițiile stabilite prin acordul … monetar și cu condiția ca regimul juridic aplicabil în acea țară să fie echivalent cu legislația aplicabilă în Uniune.(3)Instituțiile emitente de monedă electronică, în sensul art. 4 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 127/2011 privind activitatea de emitere de monedă electronică, cu modificările ulterioare, nu pot participa la TARGET2-România. + 
Articolul 6Procedura de solicitare(1)Pentru ca BNR să deschidă un TIPS DCA pentru o entitate, această entitate trebuie să respecte criteriile de acces incluse în prevederile BNR de punere în aplicare a articolului 5 și:(a)să îndeplinească următoarele cerințe tehnice:(i)să instaleze, să administreze, să opereze, să monitorizeze și să asigure securitatea infrastructurii IT pentru a se conecta la Platforma TIPS și pentru a iniția ordine de plată către aceasta. În acest scop, titularii de TIPS DCA solicitanți pot implica terțe părți, însă rămân exclusiv răspunzători. În special, cu excepția cazului în care este utilizată o entitate ordonatoare, titularii de TIPS DCA solicitanți încheie un acord cu unul sau mai mulți furnizori de servicii de rețea pentru a obține conexiunea și drepturile de acces necesare, în conformitate cu specificațiile tehnice din apendicele I; și … (ii)să fi parcurs cu succes testele impuse de BNR; precum și …  … (b)să îndeplinească următoarele condiții juridice:(i)să furnizeze o opinie juridică privind capacitatea, conform modelului din apendicele II, cu excepția cazului în care informațiile și declarațiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obținute de către BNR în alt context; … (ii)în privința instituțiilor de credit sau întreprinderilor de investiții (societăților de investiții) stabilite în afara SEE, care acționează prin intermediul unei sucursale stabilite în Uniune sau SEE, furnizează o opinie juridică privind țara, conform modelului din apendicele II, cu excepția cazului în care informațiile și declarațiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obținute de către Banca Națională a României în alt context. … (iii)să fi aderat la schema SCT Inst prin semnarea Acordului de aderare la schema de transfer credit instant SEPA. …  … (2)Entitățile care doresc să deschidă un TIPS DCA adresează BNR o solicitare scrisă la care atașează cel puțin următoarele documente/informații:(a)formularele de colectare a datelor statice furnizate de BNR, completate; … (b)opinia juridică privind capacitatea, dacă este solicitată de BNR; … (c)opinia juridică privind țara, dacă este solicitată de BNR; și … (d)dovada aderării lor la schema SCT Inst. … (3)BNR poate solicita și orice informații suplimentare pe care le consideră necesare în vederea adoptării unei decizii privind solicitarea de deschidere a unui TIPS DCA.(4)BNR respinge solicitarea de a deschide un TIPS DCA dacă: (a)criteriile de acces menționate la art. 5 nu sunt îndeplinite; … (b)unul sau mai multe dintre criteriile de participare menționate la alin. (1) nu sunt îndeplinite; și/sau … (c)în aprecierea BNR, deschiderea unui TIPS DCA ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generale ale TARGET2-România sau ale oricărui alt sistem component al TARGET2 sau ar periclita îndeplinirea de către BNR a atribuțiilor sale prevăzute de Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și de Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene sau prezintă riscuri din perspectiva prudenței. … (5)BNR comunică titularului de TIPS DCA solicitant decizia sa cu privire la solicitarea de a deschide un TIPS DCA în termen de o lună de la primirea acesteia de către BNR. În cazul în care BNR solicită informații suplimentare în conformitate cu alin. (3), decizia se comunică în termen de o lună de la primirea de către BNR a acestor informații de la titularul de TIPS DCA solicitant. Orice decizie de respingere este motivată. + 
Articolul 7Titulari de TIPS DCA(1)Titularii de TIPS DCA din TARGET2-România îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 6. Aceștia au deschis cel puțin un TIPS DCA la BNR.(2)Pentru a trimite mesaje către Platforma TIPS, titularii de TIPS DCA pot accesa Platforma TIPS:(a)direct; și/sau … (b)prin intermediul uneia sau mai multor entități ordonatoare. … Pentru ambele metode de acces, titularul de TIPS DCA utilizează unul sau mai multe TIPS DN.(3)Pentru a primi mesaje de la Platforma TIPS, titularii de TIPS DCA accesează Platforma TIPS:(a)direct; sau … (b)prin intermediul unei entități ordonatoare. … Pentru ambele metode de acces, titularul de TIPS DCA utilizează un TIPS DN pentru a primi ordine de plată instant.(4)În cazul în care titularul de TIPS DCA alege să interacționeze cu Platforma TIPS prin intermediul unei entități ordonatoare, astfel cum este prevăzut la alin. 2 și 3, mesajele primite sau trimise prin intermediul entității ordonatoare sunt considerate a fi primite de la sau trimise către titularul de TIPS DCA. Titularul de TIPS DCA se obligă prin aceste acțiuni, indiferent de conținutul aranjamentelor contractuale sau al altor aranjamente dintre titularul de TIPS DCA și oricare dintre entitățile ordonatoare desemnate și indiferent de orice neconformitate cu aceste aranjamente.  + 
Articolul 8Entități adresabile(1)Titularii de TIPS DCA pot desemna una sau mai multe entități adresabile. Entitățile adresabile trebuie să fi aderat la schema SCT Inst și să fi semnat Acordul de aderare la schema de transfer credit instant SEPA. (2)Titularii de TIPS DCA transmit BNR dovada aderării fiecărei entități adresabile desemnate la schema SCT Inst.(3)Un titular de TIPS DCA informează BNR în cazul în care oricare dintre entitățile adresabile desemnate nu mai aderă la schema SCT Inst și, fără întârzieri nejustificate, ia măsuri pentru a împiedica accesarea TIPS DCA de către entitatea adresabilă. (4)Titularul de TIPS DCA poate desemna una sau mai multe entități ordonatoare pentru entitățile adresabile desemnate de acesta.(5)În cazul în care un titular de TIPS DCA desemnează una sau mai multe entități adresabile și/sau una sau mai multe entități ordonatoare în conformitate cu alin. (1) sau (4), mesajele primite de la aceste entități adresabile sau, dacă este cazul, prin intermediul acestor entități ordonatoare sunt considerate a fi primite din partea titularului de TIPS DCA. În mod similar, mesajele trimise la aceste entități adresabile sau, dacă este cazul, prin intermediul acestor entități ordonatoare sunt considerate a fi trimise către titularul de TIPS DCA. Titularul de TIPS DCA se obligă prin aceste acțiuni, indiferent de conținutul aranjamentelor contractuale sau al altor aranjamente dintre titularul de TIPS DCA și oricare dintre entitățile menționate la alin. (1) și (4) și indiferent de orice neconformitate cu acestea. + 
Articolul 9Relația contractuală cu un furnizor de servicii de rețea(1)Participanții fie:(a)încheie un contract cu un furnizor de servicii de rețea în cadrul contractului de concesiune cu respectivul furnizor de servicii de rețea pentru a stabili o conexiune tehnică la TARGET2 – România; fie … (b)se conectează prin intermediul unei alte entități care a încheiat un contract cu un furnizor de servicii de rețea în cadrul contractului de concesiune cu respectivul furnizor de servicii de rețea. … (2)Relația juridică dintre un participant și furnizorul de servicii de rețea este reglementată exclusiv de termenii și condițiile contractului separat încheiat între aceștia, astfel cum se menționează la alin. (1) lit. (a).(3)Serviciile ce urmează a fi prestate de către furnizorul de servicii de rețea nu sunt incluse în serviciile ce urmează a fi prestate de către BNR în legătură cu TARGET2.(4)BNR nu este răspunzătoare pentru acțiunile, erorile sau omisiunile furnizorului de servicii de rețea (incluzând directorii, personalul și subcontractorii acestuia) sau pentru acțiunile, erorile sau omisiunile terților aleși de participanți pentru a avea acces la rețeaua furnizorului de servicii de rețea.(la 21-11-2021,
Articolul 9 din Titlul II , Anexa nr. IIb a fost modificat de Punctul 11, Articolul III din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Articolul 10Abrogat.(la 21-11-2021,
Articolul 10 din Titlul II , Anexa nr. IIb a fost abrogat de Punctul 12, Punctul 11, Articolul III din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Articolul 11Registrul TIPS(1)Registrul TIPS este lista titularilor de TIPS DCA și a entităților adresabile.Acesta se actualizează zilnic.(2)Titularii de TIPS DCA pot distribui registrul TIPS numai sucursalelor lor, entităților adresabile desemnate de aceștia și entităților ordonatoare. Entitățile adresabile pot distribui registrul TIPS numai sucursalelor lor.(3)Un anumit cod BIC poate apărea o singură dată în registrul TIPS.(4)Titularii de TIPS DCA confirmă că BNR și alte bănci centrale pot publica numele și codurile BIC ale acestora. În plus, BNR și alte bănci centrale pot publica numele și codurile BIC ale entităților adresabile desemnate de titularii de TIPS DCA, iar aceștia din urmă se asigură că entitățile adresabile au fost de acord cu o astfel de publicare. + 
Articolul 11^1Registrul MPL(1)Registrul central MPL conține aliasul – tabelul de corespondență IBAN pentru serviciul MPL.(2)Fiecare alias poate fi legat de un singur IBAN. Un IBAN poate fi legat de unul sau mai mulți alias.(3)Articolul 29 se aplică datelor conținute în registrul MPL.(la 21-11-2021,
Titlul II din Anexa nr. IIb a fost completat de Punctul 13, Punctul 11, Articolul III din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Titlul IIIObligațiile părților + 
Articolul 12Obligațiile BNR și ale titularilor de TIPS DCA(1)BNR deschide la cererea titularului de TIPS DCA și operează unul sau mai multe TIPS DCA denominate în euro. Cu excepția cazului în care prezentele reguli sau cadrul legal dispun altfel, BNR utilizează toate mijloacele rezonabile pe care le are la dispoziție pentru a-și îndeplini obligațiile în temeiul prezentelor reguli, fără a garanta atingerea unui rezultat.(2)Acțiunile întreprinse de entitățile adresabile și de entitățile ordonatoare sunt considerate a fi cele ale titularului de TIPS DCA, inclusiv în sensul Directivei 98/26/CE.(3)Titularul de TIPS DCA se înregistrează el însuși și înregistrează și entitățile adresabile ale acestuia ca utilizatori de cont autorizați în scopul decontării. În acest scop, acesta înregistrează doar propriul cod BIC și/sau codul BIC al unei entități adresabile.(4)Comisioanele pentru serviciile TIPS DCA sunt prezentate în apendicele IV. Titularul contului PM legat este răspunzător pentru plata acestor comisioane.(5)Titularii de TIPS DCA se asigură că sunt conectați permanent la Platforma TIPS prin intermediul TIPS DN utilizat în scopul primirii de mesaje în temeiul art. 7 alin. (3).(6)Titularii de TIPS DCA care au desemnat o entitate adresabilă se asigură că aceasta este conectată permanent la Platforma TIPS prin intermediul TIPS DN utilizat în scopul primirii de mesaje în temeiul art. 8.(7)Titularul de TIPS DCA declară și garantează BNR că prin îndeplinirea obligațiilor ce îi revin în temeiul prezentelor reguli nu încalcă nicio dispoziție legală, de reglementare sau statutară care îi este aplicabilă și niciun acord de care acesta este ținut.(8)Titularii de TIPS DCA se asigură că lichiditatea din TIPS DCA este administrată în mod corespunzător. Această obligație include obținerea de informații regulate privind poziția de lichiditate a acestora, dar nu se limitează la aceasta. BNR furnizează un extras de cont zilnic acelor titulari de TIPS DCA care au optat pentru acest serviciu pe Platforma TIPS. Pentru fiecare zi de operare TARGET2 sunt furnizate extrase de cont zilnice.(9)Abrogat.(la 21-11-2021,
Alineatul (9) din Articolul 12 , Titlul III , Anexa nr. IIb a fost abrogat de Punctul 14, Punctul 11, Articolul III din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Articolul 13Desemnarea, suspendarea sau încetarea unui cont PM legat(1)Titularul de TIPS DCA desemnează un cont PM legat. Contul PM legat poate fi deținut într-un alt sistem component al TARGET2 decât cel al TARGET2-România și poate aparține unei entități juridice diferite de titularul de TIPS DCA. Un cont PM legat poate fi legat de maximum 10 TIPS DCA.(2)Un titular de cont PM care utilizează accesul prin intermediul internetului nu poate fi desemnat drept titular de cont PM legat.(3)În cazul în care titularul contului PM legat și titularul de TIPS DCA sunt entități juridice diferite și participarea acestui titular de cont PM legat este suspendată sau a încetat, BNR și titularul de TIPS DCA iau toate măsurile rezonabile și realizabile în scopul diminuării oricăror daune sau prejudicii. Titularul de TIPS DCA ia toate măsurile necesare pentru a desemna un nou cont PM legat fără întârzieri nejustificate, care apoi va fi utilizat pentru orice facturi scadente.(4)BNR nu răspunde pentru pierderile suportate de titularul de TIPS DCA în urma suspendării sau încetării participării titularului de cont PM legat. + 
Articolul 14Cooperare și schimb de informații(1)În îndeplinirea obligațiilor și exercitarea drepturilor ce le revin în temeiul prezentelor reguli, BNR și titularii de TIPS DCA cooperează îndeaproape pentru a asigura stabilitatea, buna funcționare și securitatea TARGET2-România. Aceștia își furnizează reciproc orice informații sau documente relevante pentru îndeplinirea obligațiilor lor și pentru exercitarea drepturilor lor respective în temeiul prezentelor reguli, fără a aduce atingere obligațiilor de păstrare a secretului bancar.(2)BNR înființează și menține un birou de asistență al sistemului pentru a asista titularii de TIPS DCA în dificultățile apărute în legătură cu operațiunile din sistem.(3)Informații actualizate privind starea operațională a Platformei TIPS și a SSP sunt disponibile în sistemul de informații al TARGET2 (TARGET2 Information System) (T2IS) și, respectiv, în sistemul de informații al TIPS (TIPS Information System) de pe paginile web dedicate de pe website-ul BCE. T2IS și sistemul de informații al TIPS pot fi folosite pentru obținerea de informații cu privire la orice eveniment care afectează funcționarea normală a SSP și a Platformei TIPS.(4)BNR poate transmite mesaje către titularii de TIPS DCA fie prin intermediul ICM în cazul în care aceștia dețin și un cont PM, fie prin orice alte mijloace de comunicare.(5)Titularii de TIPS DCA sunt responsabili pentru actualizarea la timp a formularelor existente de colectare a datelor statice și pentru transmiterea de noi formulare de colectare a datelor statice către BNR. Titularii de TIPS DCA sunt responsabili pentru verificarea acurateței informațiilor aferente lor care sunt introduse în TARGET2-România de către BNR.(6)Titularii de TIPS DCA informează BNR cu privire la orice schimbare privind capacitatea lor juridică și cu privire la schimbările legislative relevante care afectează aspectele cuprinse în opinia juridică privind țara aferentă acestora. Titularii de TIPS DCA informează, de asemenea BNR, în cazul în care nu mai îndeplinesc condițiile pentru aderarea la schema SCT Inst.(7)Titularii de TIPS DCA informează BNR cu privire la orice nouă entitate adresabilă pe care o înregistrează și cu privire la orice modificări aferente acestor entități adresabile înregistrate.(8)Titularii de TIPS DCA informează Banca Națională a României imediat ce apare în legătură cu ei înșiși o situație de neîndeplinire a obligațiilor sau dacă fac obiectul unor măsuri de prevenire sau de gestionare a crizelor în sensul Directivei 2014/59/UE sau a oricărei alte legislații echivalente aplicabile. + 
Titlul IVAdministrarea TIPS DCA și procesarea ordinelor de plată + 
Articolul 15Deschiderea și administrarea TIPS DCA(1)BNR deschide și operează cel puțin un TIPS DCA pentru fiecare titular de TIPS DCA. Un TIPS DCA este identificat prin intermediul unui număr de cont unic de până la 34 de caractere, care va fi structurat după cum urmează:

(2)În TIPS DCA nu sunt permise solduri debitoare.(3)În scopul remunerării soldurilor overnight, titularul de TIPS DCA își leagă TIPS DCA de contul PM pe care îl are deschis la BNR.(4)În cazul în care titularul de TIPS DCA deține în mod direct rezerva minimă obligatorie, se ia în considerare orice sold la închiderea zilei în TIPS DCA al acestuia, înregistrat în conformitate cu apendicele III, în scopul rezervelor minime obligatorii. În cazul în care titularul de TIPS DCA deține în mod indirect rezerva minimă obligatorie, contul său TIPS DCA nu poate fi legat la un cont PM sau la un alt cont deținut de intermediarul său, deoarece în cazul în care rezervele minime obligatorii sunt deținute în mod indirect, conturile titularului de TIPS DCA nu pot fi agregate cu conturile deținute de intermediarul utilizat de titularul de TIPS DCA pentru îndeplinirea obligațiilor sale de constituire a rezervelor minime obligatorii.(5)TIPS DCA sunt remunerate cu (a) 0%; sau (b) rata dobânzii pentru facilitatea de depozit a Eurosistemului minus 0,25%, fiind aleasă cea mai mică dintre cele două. + 
Articolul 16Tipuri de ordine de plată în TIPS DCAÎn contextul serviciului TIPS sunt considerate ca fiind ordine de plată următoarele:(a)ordine de plată instant; … (b)răspunsuri pozitive la solicitările de returnare; … (c)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM; … (d)ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS; și … (e)ordine de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA. … (la 21-11-2021,
Articolul 16 din Titlul IV , Anexa nr. IIb a fost modificat de Punctul 15, Punctul 11, Articolul III din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Articolul 17Acceptarea și respingerea ordinelor de plată(1)Ordinele de plată în sensul art. 16 inițiate de titularii de TIPS DCA sunt considerate acceptate de BNR dacă:(a)mesajul de plată a fost transmis către Platforma TIPS de respectivul furnizor de servicii de rețea (NSP); și … (b)mesajul de plată respectă regulile și dispozițiile referitoare la format ale TARGET2-România și trece cu succes de verificarea dublei inițieri descrise în apendicele I. … (2)BNR respinge imediat orice ordin de plată care nu îndeplinește condițiile menționate la alin. (1). BNR informează titularii de TIPS DCA cu privire la respingerea oricărui ordin de plată, conform precizărilor din apendicele I. Pentru a evita orice incertitudine, în cazul în care ordinul de plată a fost transmis prin intermediul unei entități ordonatoare sau al unei entități adresabile în numele titularului de TIPS DCA, entitatea ordonatoare sau entitatea adresabilă este informată cu privire la respingere. + 
Articolul 18Procesarea ordinelor de plată în TIPS DCA(1)Platforma TIPS aplică marca temporală pentru procesarea ordinelor de plată în ordinea primirii acestora.(2)Toate ordinele de plată transmise către TARGET2-România sunt procesate în ordinea intrării, conform principiului «primul intrat primul ieșit», fără prioritizare sau reordonare.(3)După acceptarea unui ordin de plată instant, astfel cum se prevede la art. 17, TARGET2-România verifică dacă există suficiente fonduri în TIPS DCA al plătitorului.(a)În cazul în care nu există suficiente fonduri, ordinul de plată instant este respins. … (b)În cazul în care există suficiente fonduri, suma corespunzătoare este rezervată în așteptarea unui răspuns al beneficiarului. În cazul acceptării plății de către beneficiar, ordinul de plată instant este decontat și, simultan, rezervarea este ridicată. În cazul respingerii plății de către beneficiar sau în absența unui răspuns în timp util, în sensul schemei SCT Inst, ordinul de plată instant este anulat și, simultan, rezervarea este ridicată. … (4)Fondurile rezervate în conformitate cu alin. 3 lit. (b) nu sunt disponibile pentru decontarea ordinelor de plată ulterioare. În sensul art. 15 alin. (4) și (5), fondurile rezervate sunt luate în considerare la îndeplinirea obligațiilor de constituire a rezervelor minime obligatorii și la remunerarea soldului overnight al titularului de TIPS DCA.(5)Fără a aduce atingere prevederilor alin. 3 lit. (b), TARGET2-România respinge ordinele de plată instant în cazul în care valoarea ordinului de plată instant depășește orice CMB aplicabil.(6)După acceptarea, conform art. 17, a unui ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, a unui ordin de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS sau a unui ordin de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA, TARGET2 – România verifică dacă există suficiente fonduri disponibile în contul plătitorului. În cazul în care nu există suficiente fonduri disponibile, ordinul de transfer de lichiditate este respins. În cazul în care există suficiente fonduri disponibile, ordinul de transfer de lichiditate se decontează imediat.(7)După acceptarea unui răspuns pozitiv la solicitarea de returnare, astfel cum se prevede la ar. 17, TARGET2-România verifică dacă există suficiente fonduri în TIPS DCA care va fi debitat. În cazul în care nu există suficiente fonduri, răspunsul pozitiv la solicitarea de returnare este respins. În cazul în care există suficiente fonduri, răspunsul pozitiv la solicitarea de returnare se decontează imediat.(8)Fără a aduce atingere prevederilor alin. (7), TARGET2-România respinge răspunsurile pozitive la solicitări de returnare în cazul în care valoarea răspunsului pozitiv la solicitarea de returnare depășește orice CMB aplicabil. + 
Articolul 19Solicitare de returnare(1)Titularii de TIPS DCA pot formula solicitări de returnare.(2)Solicitarea de returnare este înaintată beneficiarului desemnat prin ordinul de plată instant decontat, care poate răspunde pozitiv printr-un răspuns pozitiv la solicitarea de returnare sau negativ printr-un răspuns negativ la solicitarea de returnare. + 
Articolul 20Momentul intrării, momentul irevocabilității(1)În sensul art. 3 alin. (1) prima teză și al art. 5 din Directiva 98/26/CE și ale art. 3 alin. (4) din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăți și în sistemele de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare^12:(a)ordinele de plată instant sunt considerate intrate în TARGET2-România și sunt irevocabile în momentul în care fondurile aferente din TIPS DCA al titularului de TIPS DCA sunt rezervate; … (b)ordinele de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM, răspunsurile pozitive la solicitările de returnare și ordinele de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS sunt considerate a fi intrate în TARGET2 – România și irevocabile în momentul debitării TIPS DCA relevant. Ordinele de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA se consideră a fi intrate în TARGET2 – România și irevocabile în momentul debitării contului tehnic TIPS AS relevant. … ^12 Publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 566 din 28 iunie 2004.(2)Ordinele de transfer de lichiditate din PM în TIPS DCA sunt guvernate de regulile pentru deschiderea și funcționarea unui cont PM în TARGET2, astfel cum se prevede în anexa II la Orientarea BCE/2012/27, aplicabile sistemului component al TARGET2 din care provin. + 
Titlul VCerințe privind securitatea, continuitatea activității și interfața pentru utilizator + 
Articolul 21Cerințe privind securitatea și continuitatea activității(1)Titularii de TIPS DCA implementează controale adecvate de securitate pentru a-și proteja sistemele proprii împotriva accesului și utilizării neautorizate. Titularii de TIPS DCA sunt singurii răspunzători pentru protecția adecvată a confidențialității, integrității și disponibilității sistemelor proprii.(2)Titularii de TIPS DCA informează BNR asupra oricăror incidente legate de securitate produse la nivelul infrastructurii tehnice proprii și, atunci când este cazul, asupra oricăror incidente legate de securitate care se produc la nivelul infrastructurii tehnice a terților furnizori. BNR poate solicita informații suplimentare despre incident și, dacă este necesar, poate solicita titularilor de TIPS DCA să ia măsurile adecvate pentru a preveni repetarea unui asemenea eveniment.(3)În situația în care un titular de TIPS DCA are o problemă care îl împiedică să deconteze ordine de plată instant și răspunsuri pozitive la solicitări de returnare în TARGET2-România, titularul de TIPS DCA este responsabil pentru rezolvarea problemei.(4)În cazul în care un titular de TIPS DCA inițiază în mod neașteptat un număr anormal de ridicat de mesaje, ceea ce amenință stabilitatea Platformei TIPS, și, la cererea BNR, nu se abține fără întârziere de la acest comportament, BNR poate bloca pe Platforma TIPS toate mesajele ulterioare inițiate de acest titular de TIPS DCA.(5)Banca Națională a României poate impune cerințe suplimentare privind securitatea, în special în ceea ce privește securitatea cibernetică sau prevenirea fraudei, tuturor titularilor de TIPS DCA.(6)Se consideră că titularii de TIPS DCA care utilizează entități ordonatoare în conformitate cu art. 7 alin. (2) sau (3) sau care permit accesul la contul de tip TIPS DCA al lor astfel cum este prevăzut la art. 8 alin. (1) au tratat riscul generat de asemenea utilizare sau acces în conformitate cu cerințele suplimentare de securitate care le sunt impuse. + 
Articolul 22Interfețe pentru utilizator(1)Titularul de TIPS DCA sau titularul de cont PM legat care acționează în numele acestuia utilizează unul sau ambele mijloace următoare de a accesa acel TIPS DCA:(a)o conexiune directă la Platforma TIPS, în modul U2A sau în modul A2A; sau … (b)facilitățile ICM de administrare a lichidității pentru serviciul TIPS. … (2)O conexiune directă la Platforma TIPS permite titularilor de TIPS DCA:(a)să acceseze informații referitoare la conturile proprii și să își administreze CMB; … (b)să inițieze ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM; precum și … (c)să gestioneze anumite date statice. … (3)Facilitățile ICM de administrare a lichidității pentru serviciul TIPS permit titularului contului PM legat:(a)să acceseze informații referitoare la soldul TIPS DCA; … (b)să administreze lichiditatea și să inițieze ordine de transfer de lichiditate în și din TIPS DCA. … Detalii tehnice suplimentare referitoare la interfețele pentru utilizator sunt prezentate în apendicele I.În ceea ce privește ICM, detalii tehnice suplimentare sunt incluse în apendicele I anexa II la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 4/2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2-România. + 
Titlul VIRegimul răspunderii și proba + 
Articolul 23Regimul răspunderii(1)În îndeplinirea obligațiilor care le revin în temeiul prezentelor reguli, BNR și titularii de TIPS DCA sunt ținuți de obligația generală reciprocă de diligență rezonabilă.(2)BNR răspunde față de titularii de TIPS DCA ai acesteia în caz de fraudă (incluzând dolul, dar fără a se limita la acesta) sau culpă gravă pentru orice prejudiciu rezultat din funcționarea TARGET2-România. În cazul culpei simple, răspunderea BNR se limitează la prejudiciul direct al titularului de TIPS DCA, și anume la valoarea tranzacției în cauză și/sau la pierderea dobânzii aferente, excluzând orice prejudiciu indirect.(3)BNR nu răspunde pentru niciun prejudiciu rezultat dintr-o disfuncționalitate sau întrerupere în funcționare a infrastructurii tehnice (inclusiv, dar fără a se limita la infrastructura informatică, programele, datele, aplicațiile sau rețelele BNR), dacă o astfel de disfuncționalitate sau întrerupere în funcționare apare în ciuda faptului că BNR a adoptat măsurile considerate în mod rezonabil necesare pentru a proteja infrastructura în cauză împotriva disfuncționalității sau întreruperii în funcționare, precum și pentru a înlătura consecințele unei astfel de disfuncționalități sau întreruperi în funcționare.(4)BNR nu este răspunzătoare:(a) în măsura în care prejudiciul este cauzat de titularul de TIPS DCA; sau(b) dacă prejudiciul rezultă din evenimente externe care se află în afara controlului rezonabil al BNR (forță majoră).(5)Fără a aduce atingere prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plată, cu modificările și completările ulterioare, alin. (1)-(4) se aplică în măsura în care este posibilă excluderea răspunderii BNR.(6)BNR și titularii de TIPS DCA iau toate măsurile rezonabile și realizabile în scopul diminuării oricăror daune sau prejudicii la care se referă prezentul articol.(7)În îndeplinirea unora sau a tuturor obligațiilor sale conform prezentelor reguli, BNR poate mandata terți să acționeze în numele său, în special furnizori de rețele de telecomunicații sau de alt tip de rețele sau alte entități, dacă acest lucru este necesar pentru îndeplinirea de către BNR a obligațiilor sale sau dacă aceasta este o practică normală a pieței. Obligația BNR se limitează la selectarea și împuternicirea în mod corespunzător a oricăror astfel de terți, iar răspunderea BNR este limitată în mod corespunzător. În sensul prezentului alineat, BCN care furnizează SSP și BCN care furnizează Platforma TIPS nu sunt considerate terți. + 
Articolul 24Proba(1)Cu excepția cazului în care prezentele reguli dispun altfel, toate mesajele de plată și cele aferente procesării plății în relație cu TIPS DCA, precum confirmările de debitare sau de creditare sau extrasele de cont, dintre BNR și titularii de TIPS DCA se transmit prin intermediul furnizorului de servicii de rețea (NSP).(2)Înregistrările pe suport electronic sau pe suport hârtie ale mesajelor păstrate de BNR sau de furnizorul de servicii de rețea (NSP) sunt acceptate ca mijloace de probă a plăților procesate prin intermediul BNR. Versiunea salvată sau tipărită a mesajului original al furnizorului de servicii de rețea (NSP) este acceptată ca mijloc de probă, indiferent de forma mesajului original.(3)BNR păstrează evidențe complete ale ordinelor de plată inițiate și ale plăților primite de titulari de TIPS DCA pentru o perioadă de 5 ani de la data inițierii acestor ordine de plată și a primirii plăților, cu condiția ca aceste evidențe complete să acopere o perioadă de cel puțin cinci ani pentru orice titular de TIPS DCA din TARGET2 care face obiectul unei supravegheri continue în temeiul măsurilor restrictive adoptate de Consiliul Uniunii Europene sau de statele membre sau chiar o perioadă mai lungă, în cazul în care aceasta este prevăzută de reglementări specifice.(4)Registrele contabile și registrele proprii ale BNR (indiferent dacă sunt păstrate pe suport hârtie, microfilm, microfișă, înregistrare electronică sau magnetică, în orice altă formă reproductibilă mecanic sau în alt mod) sunt acceptate ca mijloace de probă a oricăror obligații ale titularilor de TIPS DCA și a oricăror fapte și evenimente pe care părțile le invocă. + 
Titlul VIIÎncetarea și închiderea TIPS DCA + 
Articolul 25Durata și încetarea TIPS DCA în situații normale(1)Fără a aduce atingere prevederilor art. 26, un TIPS DCA din TARGET2-România este deschis pe durată nedeterminată.(2)Un titular de TIPS DCA poate înceta TIPS DCA al acestuia în TARGET2-România în orice moment, cu un preaviz de 14 zile de operare, cu excepția cazului în care stabilește cu BNR un preaviz mai scurt.(3)BNR poate înceta un TIPS DCA al unui titular de TIPS DCA în TARGET2-România în orice moment, cu un preaviz de trei luni, cu excepția cazului în care stabilește cu titularul de TIPS DCA respectiv un alt termen de preaviz.(4)În cazul încetării TIPS DCA, obligațiile de păstrare a confidențialității prevăzute la art. 29 rămân în vigoare pentru o perioadă de cinci ani de la data încetării.(5)La încetarea TIPS DCA, acesta se închide, în conformitate cu art. 27. + 
Articolul 26Suspendarea participării și încetarea participării în situații excepționale(1)Participarea unui titular de TIPS DCA la TARGET2-România încetează imediat și fără notificare prealabilă sau este suspendată la apariția uneia dintre următoarele situații de neîndeplinire a obligațiilor:(a)deschiderea procedurilor de insolvență; și/sau … (b)titularul de TIPS DCA nu mai îndeplinește criteriile de acces prevăzute la art. 5. … În sensul prezentului alineat, adoptarea de măsuri de prevenire a crizelor sau de măsuri de gestionare a crizelor în sensul Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului^13 împotriva unui titular de TIPS DCA nu constituie automat deschiderea unor proceduri de insolvență.^13 Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții și de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului și a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE,2004/25/CE,2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE și 2013/36/UE ale Parlamentului European și ale Consiliului, precum și a Regulamentelor (UE) nr. 1.093/2010 și (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European și ale Consiliului (JO L 173, 12.6.2014, p. 190).(2)BNR poate înceta fără notificare prealabilă sau poate suspenda participarea titularului de TIPS DCA la TARGET2-România dacă:(a)apar una sau mai multe situații de neîndeplinire a obligațiilor, altele decât cele menționate la alin. (1); … (b)titularul de TIPS DCA a încălcat în mod substanțial prezentele reguli; … (c)titularul de TIPS DCA nu își îndeplinește o obligație substanțială față de BNR; … (d)titularul de TIPS DCA nu mai deține un acord valabil cu un furnizor de servicii de rețea (NSP) pentru a obține conexiunea necesară la Platforma TIPS; … (e)are loc orice alt eveniment în legătură cu un titular de TIPS DCA, eveniment care, în aprecierea BNR, ar pune în pericol stabilitatea, buna funcționare și securitatea generale ale TARGET2-România sau ale oricărui alt sistem component al TARGET2 sau ar periclita îndeplinirea de către BNR a misiunilor sale prevăzute de Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României și de Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale și al Băncii Centrale Europene sau prezintă riscuri din perspectiva prudenței. … (3)În exercitarea libertății de apreciere în temeiul alin. (2), BNR ia în considerare, printre altele, gravitatea situației de neîndeplinire a obligațiilor sau a evenimentelor menționate la alin. (2) lit. (a)-(c).(4)În cazul în care Banca Națională a României suspendă sau pune capăt participării unui titular de TIPS DCA la TARGET2-România conform alin. (1) sau (2), Banca Națională a României informează imediat, printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM, alte bănci centrale și alți titulari de cont PM din toate sistemele componente ale TARGET2 despre această suspendare sau încetare. Se consideră că acest mesaj a fost transmis de către banca centrală a statului membru de origine a titularului de cont PM care a primit mesajul.Titularii de cont PM legat au responsabilitatea de a informa titularii de TIPS DCA legate despre suspendarea sau încetarea participării oricărui titular de TIPS DCA la TARGET2-România.Dacă suspendarea sau încetarea participării unui titular de TIPS DCA la TARGET2-România are loc în timpul unei ferestre pentru întreținere tehnică, mesajul prin intermediul ICM este transmis după începerea procesării în timpul zilei din următoarea zi de operare TARGET2.(la 17-11-2019,
Alineatul (4) din Articolul 26 , Titlul VII , Anexa nr. IIb a fost modificat de Punctul 8, Articolul III din ORDINUL nr. 9 din 7 noiembrie 2019, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 14 noiembrie 2019
)
(5)După încetarea participării unui titular de TIPS DCA, TARGET2-România nu acceptă noi ordine de plată de la sau către acel titular de TIPS DCA.(6)În cazul în care un titular de TIPS DCA este suspendat din TARGET2-România pentru alte motive decât cele menționate la alin. (1) lit. (a), banca centrală a titularului de TIPS DCA suspendat are următoarele opțiuni:(a)respinge toate ordinele de plată primite de acesta; … (b)respinge toate ordinele de plată inițiate de acesta; sau … (c)respinge atât ordinele de plată primite, cât și pe cele inițiate de acesta. … (7)În cazul în care un titular de TIPS DCA este suspendat din TARGET2-România pentru motivele menționate la alin. (1) lit. (a), banca centrală a titularului de TIPS DCA suspendat respinge toate ordinele de plată primite și inițiate de acesta.(8)BNR procesează ordinele de plată instant ale unui titular de TIPS DCA a cărui participare în TARGET2-România a fost suspendată sau a încetat în temeiul alin. (1) sau (2) și în legătură cu care BNR a rezervat fonduri într-un TIPS DCA în conformitate cu art. 18 alin. (3) lit. (b) înainte de suspendare sau de încetare. + 
Articolul 27Închiderea TIPS DCA(1)Titularii de TIPS DCA pot solicita BNR să își închidă TIPS DCA în orice moment, cu condiția acordării BNR a unui preaviz de 14 zile de operare.(2)În cazul încetării participării, în temeiul art. 25 sau al art. 26, BNR închide TIPS DCA ale titularilor de TIPS DCA în cauză, după ce:(a)a decontat toate ordinele de plată instant, acceptate de către beneficiarul plății, pentru care au fost deja rezervate fonduri; și … (b)și-a exercitat drepturile de garanție reală mobiliară și de compensare bilaterală (set-off) în conformitate cu art. 28. …  + 
Titlul VIIIDispoziții finale + 
Articolul 28Drepturile BNR de garanție reală mobiliară și de compensare bilaterală (set-off)(1)BNR are un drept de garanție reală mobiliară asupra soldurilor creditoare prezente și viitoare din TIPS DCA ale titularului de TIPS DCA, transformând astfel în colateral orice creanțe curente și viitoare născute din raportul juridic dintre părți.(2)BNR are dreptul menționat la alin. (1), chiar dacă creanțele sale sunt afectate de condiții sau nu sunt încă exigibile.(3)Participantul, acționând în calitatea sa de titular de TIPS DCA, consimte prin prezenta la constituirea garanției reale mobiliare în favoarea BNR, la care a fost deschis TIPS DCA respectiv; acest consimțământ constă în punerea la dispoziția BNR a activelor-obiect al garanției reale mobiliare la care se face referire în legea română. Orice sume transferate în TIPS DCA al cărui sold constituie obiectul garanției reale mobiliare devin în mod irevocabil obiect al garanției reale mobiliare, prin simplul fapt al transferării lor, fără niciun fel de restricții, drept colateral pentru îndeplinirea în totalitate a obligațiilor garantate.(4)La apariția:(a)unei situații de neîndeplinire a obligațiilor, menționate la art. 26 alin. (1); sau … (b)oricărei altei situații de neîndeplinire a obligațiilor sau a unui eveniment prevăzut la art. 26 alin. (2) care a condus la încetarea sau suspendarea participării titularului de TIPS DCA, fără a ține seama de deschiderea oricăror proceduri de insolvență împotriva unui titular de TIPS DCA și fără a ține seama de orice cesiune, poprire/sechestru judiciar sau de altă natură sau de orice altă formă de dispoziție asupra drepturilor titularului de TIPS DCA ori cu privire la aceste drepturi, toate obligațiile titularului de TIPS DCA sunt considerate de drept și imediat scadente și, ca urmare, imediat exigibile, fără notificare prealabilă și fără a fi necesară vreo aprobare prealabilă de către o autoritate. În plus, obligațiile reciproce … dintre titularul de TIPS DCA și BNR sunt automat compensate bilateral (set-off), iar partea care datorează suma mai mare plătește celeilalte diferența.(5)BNR îl notifică fără întârziere pe titularul de TIPS DCA cu privire la orice compensare bilaterală (set-off) efectuată potrivit alin. (6), după ce aceasta a fost efectuată.(6)BNR poate, fără notificare prealabilă, să debiteze TIPS DCA al oricărui titular de TIPS DCA cu orice sumă pe care titularul de TIPS DCA respectiv o datorează BNR, rezultată din raportul juridic dintre titularul de TIPS DCA și BNR. + 
Articolul 29Confidențialitate(1)BNR păstrează confidențialitatea tuturor informațiilor sensibile sau secrete, inclusiv când aceste informații se referă la plăți, a informațiilor tehnice sau organizaționale aparținând titularului de TIPS DCA, titularilor de TIPS DCA din același grup sau clienților titularului de TIPS DCA, cu excepția situației în care titularul de TIPS DCA sau un client al titularului de TIPS DCA și-a dat consimțământul în scris pentru divulgarea informațiilor sau această divulgare este permisă ori impusă de legea română.(2)Prin derogare de la prevederile alin. (1), titularul de TIPS DCA consimte că informațiile privind orice acțiune întreprinsă în temeiul art. 26 nu sunt considerate confidențiale.(3)Prin derogare de la prevederile alin. (1), titularul de TIPS DCA consimte că BNR poate să divulge informații referitoare la plăți, informații tehnice sau organizaționale aferente titularului de TIPS DCA, altor TIPS DCA deținute de titulari de TIPS DCA din același grup sau clienților titularului de TIPS DCA obținute pe parcursul operării TARGET2-România:(a)altor bănci centrale sau terți implicați în operarea TARGET2-România, în măsura în care divulgarea este necesară pentru funcționarea eficientă a TARGET2 sau pentru monitorizarea expunerii titularului de TIPS DCA sau a grupului acestuia; … (b)altor bănci centrale, în vederea efectuării analizelor necesare pentru operațiuni de piață, funcții ale politicii monetare, stabilitate financiară sau integrare financiară; sau … (c)autorităților de supraveghere, de rezoluție și de monitorizare ale statelor membre și ale Uniunii, inclusiv băncilor centrale, în măsura în care divulgarea informațiilor este necesară pentru îndeplinirea atribuțiilor lor publice și cu condiția ca, în toate aceste cazuri, divulgarea să nu contravină legii aplicabile. … BNR nu este răspunzătoare pentru consecințele financiare și comerciale ale unei asemenea divulgări.(4)Prin derogare de la prevederile alin. (1) și cu condiția ca prin aceasta să nu fie posibilă identificarea directă sau indirectă a titularului de TIPS DCA sau a clienților titularului de TIPS DCA, BNR poate utiliza, divulga sau publica informații referitoare la plăți aferente titularului de TIPS DCA sau clienților titularului de TIPS DCA în scopuri statistice, istorice, științifice sau în alte scopuri în exercițiul funcțiilor sale publice sau în exercițiul funcțiilor altor entități publice cărora le sunt divulgate aceste informații.(5)Informațiile referitoare la funcționarea TARGET2-România la care titularii de TIPS DCA au avut acces pot fi utilizate numai în scopurile menționate în prezentele reguli. Titularii de TIPS DCA păstrează confidențialitatea acestor informații, cu excepția situației în care BNR și-a dat consimțământul în scris și în mod expres pentru divulgarea acestora. Titularii de TIPS DCA se asigură că orice terți către care aceștia externalizează, deleagă sau subcontractează sarcini care au sau pot avea o influență asupra îndeplinirii obligațiilor lor în temeiul prezentelor reguli sunt ținuți de obligația de confidențialitate din prezentul articol.(6)În scopul decontării ordinelor de plată, BNR este autorizată să proceseze și să transfere datele necesare către furnizorul de servicii de rețea (NSP). + 
Articolul 30Protecția datelor, prevenirea spălării banilor, măsuri administrative sau restrictive și aspecte conexe(1)Se prezumă că titularii de TIPS DCA cunosc, respectă și pot demonstra autorităților competente relevante conformitatea lor cu toate obligațiile care le revin în legătură cu legislația privind protecția datelor. Se prezumă că aceștia cunosc și respectă toate obligațiile care le revin în legătură cu legislația privind prevenirea spălării banilor, finanțarea terorismului, activitățile nucleare cu risc de proliferare și dezvoltarea unor sisteme de transport al armelor nucleare, în special în ceea ce privește implementarea măsurilor adecvate cu privire la orice plăți debitate sau creditate în TIPS DCA ale acestora. Titularii de TIPS DCA se asigură că sunt informați cu privire la politica furnizorului lor ales de servicii de rețea privind extragerea datelor înainte de a intra în raporturi contractuale cu respectivul furnizor de servicii de rețea.(2)Se consideră că BNR a fost autorizată de către titularii de TIPS DCA să obțină orice informații referitoare la aceștia de la orice autoritate financiară sau de supraveghere sau organism profesional, național(ă) sau străin(ă), în cazul în care aceste informații sunt necesare pentru participarea titularilor de TIPS DCA la TARGET2-România.(3)Atunci când acționează în calitate de furnizor de servicii de plată al unui beneficiar sau al unui plătitor, titularii de TIPS DCA îndeplinesc toate cerințele care rezultă din măsurile administrative sau restrictive impuse în temeiul art. 75 sau al art. 215 din TFUE care le sunt aplicabile, inclusiv în ceea ce privește notificarea și/sau obținerea acordului din partea unei autorități competente în legătură cu procesarea tranzacțiilor. În plus:(a)în cazul în care BNR este furnizorul de servicii de plată al unui titular de TIPS DCA care are calitatea de plătitor:(i)titularul de TIPS DCA efectuează notificarea necesară sau obține aprobarea în numele băncii centrale care trebuie în principal să efectueze notificarea sau să obțină aprobarea și transmite BNR dovada efectuării notificării sau a obținerii aprobării; … (ii)titularul de TIPS DCA nu introduce în TARGET2 niciun ordin de plată, cu excepția ordinelor de plată privind transferul de lichiditate între diferite conturi ale aceluiași titular de TIPS DCA, până nu a obținut din partea BNR confirmarea că notificarea necesară a fost făcută sau că aprobarea a fost obținută de către sau în numele furnizorului de servicii de plată al beneficiarului; …  … (b)în cazul în care BNR este furnizor de servicii de plată al unui titular de TIPS DCA care are calitatea de beneficiar, titularul de TIPS DCA efectuează notificarea necesară sau obține aprobarea în numele băncii centrale, care trebuie în principal să efectueze notificarea sau să obțină aprobarea, și transmite BNR dovada efectuării notificării sau a obținerii aprobării. … În sensul prezentului alineat, noțiunile «furnizor de servicii de plată», «plătitor» și «beneficiar» au semnificațiile care le sunt atribuite în cadrul măsurilor administrative sau restrictive aplicabile. + 
Articolul 31Notificări(1)Cu excepția dispozițiilor contrare din prezentele reguli, toate notificările impuse sau permise în temeiul prezentelor reguli se trimit prin scrisoare recomandată, fax sau prin orice altă modalitate, în scris. Notificările către BNR sunt înaintate conducerii Direcției plăți din BNR, la adresa: str. Lipscani nr. 25, sector 3, București, cod 030031, România, sau la NBORROBU. Notificările către titularul de TIPS DCA sunt trimise la adresa, numărul de fax sau adresa de BIC pe care titularul de TIPS DCA le comunică periodic BNR.(2)Pentru a dovedi că o notificare a fost trimisă este suficient a dovedi că notificarea a fost livrată la adresa corespunzătoare sau că plicul conținând notificarea în cauză a fost adresat și expediat în mod corect.(3)Toate notificările se formulează în limba română sau în limba engleză.(4)Titularii de TIPS DCA sunt ținuți de toate formularele și documentele BNR pe care aceștia le-au completat și/sau le-au semnat, inclusiv, dar fără a se limita la formularele de colectare a datelor statice, astfel cum este prevăzut la art. 6 alin. (2) lit. (a), și de informațiile furnizate conform art. 14 alin. (5), care au fost transmise în conformitate cu alin. (1) și (2) și pe care BNR consideră în mod rezonabil că le-a primit de la titularii de TIPS DCA, de la angajații lor sau agenții acestora. + 
Articolul 32Procedura de modificareBNR poate oricând să modifice unilateral prezentele reguli, inclusiv apendicele. Modificările prezentelor reguli, inclusiv ale apendicelor la acestea, sunt comunicate prin publicarea acestora în Monitorul Oficial al României, Partea I. Dacă titularul de TIPS DCA nu se opune în mod expres modificărilor în termen de 14 zile de la data la care a fost informat cu privire la modificările în cauză, acestea sunt considerate a fi fost acceptate. În cazul în care un titular de TIPS DCA se opune unei modificări, BNR este îndreptățită să înceteze și să închidă imediat TIPS DCA al acelui titular de TIPS DCA din TARGET2-România.  + 
Articolul 33Drepturile terților(1)Titularii de TIPS DCA nu transferă, nu constituie garanții reale mobiliare asupra și nu cesionează terților drepturile, beneficiile, obligațiile, responsabilitățile și creanțele născute din prezentele reguli sau referitoare la acestea, fără consimțământul scris al BNR.(2)Prezentele reguli nu creează drepturi în favoarea sau obligații în relație cu nicio altă entitate în afară de BNR și titularii de TIPS DCA din TARGET2-România. + 
Articolul 34Legea aplicabilă, jurisdicția și locul executării(1)Relația bilaterală dintre BNR și titularii de TIPS DCA din TARGET2-România este guvernată de legea română.(2)Fără a aduce atingere competenței Curții de Justiție a Uniunii Europene, orice diferend rezultat dintr-un element referitor la relația menționată la alin. (1) este de competența exclusivă a instanțelor competente din România.(3)În privința raportului juridic dintre BNR și titularii de TIPS DCA, locul executării este România. + 
Articolul 35Nulitate parțialăÎn cazul în care oricare dintre prevederile prezentelor reguli este sau devine nulă, aceasta nu aduce atingere aplicabilității tuturor celorlalte prevederi din prezentele reguli. + 
Articolul 35^1Dispoziție tranzitorieOdată ce sistemul TARGET este operațional și TARGET2 încetează să mai fie operațional, titularii de TIPS DCA devin titulari de TIPS DCA în sistemul TARGET.(la 21-11-2021,
Titlul VIII din Anexa nr. IIb a fost completat de Punctul 19, Punctul 11, Articolul III din ORDINUL nr. 5 din 5 noiembrie 2021, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1094 din 17 noiembrie 2021
)
 + 
Articolul 36Intrarea în vigoare și forța obligatoriePrin solicitarea unui TIPS DCA în TARGET2-România, titularii de TIPS DCA solicitanți acceptă automat aplicarea prezentelor reguli între ei și în relația cu BNR. + 
APENDICE I
PARAMETRII TIPS DCA – SPECIFICAȚII TEHNICEPe lângă prevederile regulilor, pentru interacțiunea cu Platforma TIPS se aplică următoarele reguli:1.Cerințe tehnice pentru participarea la TARGET2-România cu privire la infrastructura, rețeaua și formatele mesajelor(1)Un titular de TIPS DCA utilizează serviciile a cel puțin unui furnizor de servicii de rețea (NSP) pentru schimbul de mesaje. (2)Un titular de TIPS DCA menționează un TIPS DN pentru a primi mesajele relevante pentru titularul de TIPS DCA, cum ar fi informațiile în legătură cu rapoartele și notificările de atingere a limitei minime sau maxime (floor/ceiling notifications). Acesta poate fi diferit de TIPS DN utilizat pentru schimbul de ordine de plată instant.(3)Fiecare titular de TIPS DCA parcurge cu succes o serie de teste pentru a-și demonstra capacitatea tehnică și operațională înainte de a putea participa la TARGET2-România.(4)Pentru inițierea de ordine de transfer de lichiditate din TIPS DCA în PM se utilizează serviciile unui furnizor de servicii de rețea (NSP) sau ICM. Ordinele de transfer de lichiditate includ, printre altele, numărul de cont unic de până la 34 de caractere al titularului de TIPS DCA care trimite și codul BIC al contului PM care primește.(5)Pentru schimbul de informații cu Platforma TIPS poate fi utilizat fie modul A2A, fie modul U2A. Securitatea schimbului de mesaje între TIPS DCA și Platforma TIPS se bazează pe serviciul Public Key Infrastructure (PKI) oferit de furnizor de servicii de rețea (NSP) utilizat. Informații referitoare la serviciul PKI sunt disponibile în documentația furnizată de acest furnizor de servicii de rețea (NSP).(6)Pentru schimbul de informații cu componenta Common Reference Data Management (gestionarea comună a datelor de referință) se utilizează modul U2A. Componenta Common Reference Data Management permite utilizatorilor să configureze, să creeze și să întrețină datele de referință necesare în cadrul serviciului TIPS.(7)Titularii de TIPS DCA respectă structura mesajelor ISO20022 și specificațiile câmpurilor. Structura mesajelor și specificațiile câmpurilor sunt descrise în capitolul 3.3.2 din UDFS TIPS.(8)Conținutul câmpurilor este validat la nivelul Platformei TIPS, în conformitate cu cerințele UDFS TIPS. … 2.Tipuri de mesajSunt procesate următoarele tipuri de mesaje, sub rezerva subscrierii: + 
1